Рішення № 9028411, 31.03.2010, Господарський суд м. Києва

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА

01030, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-Б тел. 284-18-98 РІШЕННЯ ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

Справа № 4/20731.03.10 За позовомТовариства з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «АРТ-Капітал Менеджмент», яке діє від імені та в інтересах

1) Відкритого акціонерного товариства «Закритий недиверсифікований корпоративний інвестиційний фонд «Фонд акцій «Альтертива»

2) Відкритого диверсифікованого інвестиційного фонду «Надбання» Товариства з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «АРТ-Капітал Менеджмент»

доВідкритого акціонерного товариства Комерційний банк «Хрещатик»

простягнення 10500,98 грн.

СуддяСташків Р.Б.

Представники від позивача –Волошин А.М. (довіреність б/н від 10.09.2009); від відповідача: Вознюк М.В. (довіреність № 1476 від 27.02.2009);

Кеда А.В. (довіреність № 777 від 07.07.2009). СУТЬ СПОРУ:

Товариство з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «АРТ-Капітал Менеджмент»від імені та в інтересах Відкритого акціонерного товариства «Закритий недиверсифікований корпоративний інвестиційний фонд «Фонд акцій «Альтернатива»та Відкритого диверсифікованого інвестиційного фонду «Надбання»Товариства з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «АРТ-Капітал Менеджмент»звернулось до Відкритого акціонерного товариства комерційного банку «Хрещатик»про стягнення 9 927,21 грн. пені на користь ВАТ «Закритий недиверсифікований корпоративний інвестиційний фонд «Фонд акцій «Альтернатива»та 573,77 грн. пені на користь Відкритого диверсифікованого інвестиційного фонду «Надбання» Товариства з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «Арт-Капітал Менеджмент».

Позовні вимоги мотивовані порушенням з боку Відкритого акціонерного товариства комерційного банку «Хрещатик»(далі –Відповідач, Банк) умов пунктів 3.1.1. та 3.1.3. договору № 54/ДЮГ/2008 та умов договору № 56/ДЮГ/2008 про розміщення коштів юридичних осіб на депозит банку від 08.08.2008 (далі –Депозитні договори), а саме їх несвочасним поверненням грошових коштів на вимогу Позивача, розміщених на депозитному рахунку Відповідача, та нарахованих процентів.

Зазначене обумовлює застосування до Банку відповідальності передбаченої зазначеними Депозитними договорами, шляхом виплати пені в розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України за кожен день затримки.

Відповідач проти позову заперечив, вказавши на те, що відповідно до пункту 2.4. постанови НБУ від 11.10.2008р. № 319 Національний банк України зобов’язав комерційні банки виконувати свої зобов’язання за всіма типами договорів із залучення коштів лише в разі настання строку завершення зобов'язань, незалежно від категорії контрагентів.

Щодо Депозитного договору № 56/ДЮГ/2008, то Відповідач зазначив, що у листі від 31.10.2008 № 277/08 з вимогою дострокового повернення вкладу не було жодного посилання на викуп товариством власних цінних паперів, тому банк не мав правових підстав повернути достроково кошти з огляду на наявність листа НБУ від 28.10.2008 №18-311/3496-14715, відповідно до якого обмеження на видачу вкладів встановлені постановою НБУ № 319 не розповсюджуються на операції інститутів спільного інвестування відкритого типу, інститутів спільного інвестування інтервального типу, які пов'язані з виконанням зобов'язань відповідного інституту щодо обов'язкового викупу власних цінних паперів на вимогу інвестора.

В направленому на адресу банку листі від 31.10.2008 №277/08 з вимогою дострокового повернення вкладу не було жодного посилання на викуп товариством власних цінних паперів, тому банк не мав правових підстав повернути достроково кошти.

Ухвалою Господарського суду м. Києва від 23.02.2009 було порушено провадження по справі № 4/207 (суддя Борисенко І.І.).

Ухвалою Господарського суду м. Києва від 28.04.2009 у справі №4/207 провадження у справі припинено на підставі п.1 ст. 80 ГПК України.

Не погоджуючись з винесеної ухвалою, Позивач подав до Київського апеляційного господарського суду з апеляційною скаргою.

Постановою Київського апеляційного господарського суду від 15.07.2009 у справі № 4/207 апеляційну скаргу Позивача задовольнили. Ухвалу Господарського суду м. Києва від 28.04.2009 у справі № 4/207 скасували, справу передали на розгляд до Господарського суду м. Києва.

Постановою Вищого Господарського суду України від 14.09.2009 по справі № 4/207 касаційну скаргу ВАТ КБ «Хрещатик»залишено без задоволення, постанову Київського апеляційного господарського суду від 15.07.2009 по справі № 4/207 без змін.

Відповідно до резолюції Голови Господарського суду м. Києва від 03.08.2009 матеріали справи № 4/207 передані для розгляду судді Сташківу Р.Б. Ухвалою Господарського суду міста Києва від 07.08.2009 суддею Сташківим Р.Б. було прийнято справу № 4/207 до свого провадження.

В судовому засіданні 04.02.2010 оголошено перерву з метою підготовки повного тексту рішення.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення представників сторін, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд

ВСТАНОВИВ:

17.06.2006 між Товариством з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «АРТ-Капітал Менеджмент»та Відкритим акціонерним товариством «Закритий недиверсифікований корпоративний інвестиційний фонд «Фонд акцій «Альтертива»(далі - Фонд) було укладено Договір № 2 про управління активами корпоративного інвестиційного фонду, відповідно до якого Фонд доручив Позивачу, а Позивач прийняв на себе зобов’язання щодо надання послуг з управління активами Фонду від імені, в інтересах і за рахунок Фонду. Відповідно до пункту 2.1.3. зазначеного Договору, Позивач зобов’язався інвестувати активи Фонду з метою отримання максимального інвестиційного доходу при мінімально можливих ризиках відповідно до регламенту та інвестиційної декларації Фонду.

08.08.2008 Товариство з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «АРТ-Капітал Менеджмент»від імені та в інтересах Відкритого акціонерного товариства «Закритий недиверсифікований корпоративний інвестиційний фонд «Фонд акцій «Альтертива»уклав з Банком договір № 54/ДЮГ/2008 про розміщення коштів юридичних осіб на депозит банку (далі –Депозитний договір № 54/ДЮГ/2008), предметом якого передбачено розміщення Позивачем в Банку депозиту в сумі 250000,00 грн. на термін з 08.08.2008 до 10.08.2009.

Відповідно до пункту 3.1.3. Депозитного договору № 54/ДЮГ/2008 Вкладник має право на дострокове повне або часткове отримання коштів вкладу, повідомивши Банк шляхом подання листа не пізніше, ніж за 1 (один) робочий день до дати отримання коштів. Підставою для перерахування коштів з поточного рахунку Вкладника на депозитний рахунок є цей Договір, підписаний належним чином.

Банк, відповідно до пункту 3.4. Депозитного договору № 54/ДЮГ/2008, зобов’язаний:

- нараховувати на суму вкладу доходи в розмірі 17,00 (сімнадцять) процентів річних (пункт 3.4.3.);

- щомісячно, в останній робочий день, а також у разі дострокового припинення дії цього договору згідно п. 3.1.3 та не пізніше "10" серпня 2009 року сплачувати проценти по депозиту, виходячи з фактичної кількості днів користування депозитом. Якщо день закінчення дії Договору припадає на святковий або вихідний день, сплата процентів здійснюється на наступний робочий день (пункт 3.4.4.);

- в разі затримки повернення вкладу і процентів по ньому, виплатити Вкладнику пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ від суми вкладу за кожний день затримки (пункт 3.4.6.).

Суми депозитного вкладу змінювались на підставі Додаткової угоди № 1 від 19.08.2008, Додаткової угоди № 2 від 22.08.2008, Додаткової угоди № 3 від 04.09.2008, Додаткової угоди № 4 від 09.08.2008, Додаткової угоди № 5 від 12.09.2008, Додаткової угоди № 6 від 26.09.2008. Відповідно до Додаткової угоди № 7 від 08.10.2008 у зв’язку з частковим повернення депозитних коштів в сумі 88000,00 грн. на депозитному рахунку Вкладника залишилось 547000,00 грн.

Листом від 17.10.2008 вих. № 260/08, адресованого Банку, Вкладник просить Банк повернути частину вкладу у розмірі 455000,00 грн. для виконання зобов’язань Фонду за договором купівлі-продажу 910 акцій ВАТ «Мостобуд».

Листом від 29.10.2008 вих. № 274/08, адресованого Банку, повторно звертається з проханням повернути суму вкладу в розмірі 455000,00 грн.

Додатковою угодою № 8 від 29.10.2008 до Депозитного договору № 54/ДЮГ/2008 було повернуто 50000,00 грн.; Додатковою угодою № 9 від 30.10.2008 було повернуто 50 000,00грн.; Додатковою угодою № 10 від 07.11.2008 Банком повернуто 97000,00 грн.; Додатковою угодою № 11 від 11.11.2008 повернуто 50000,00 грн.; Додатковою угодою № 12 від 14.11.2008 повернуто 50000,00 грн.; Додатковою угодою № 13 від 12.12.2008 повернуто 50000,00 грн.; Додатковою угодою № 14 від 19.12.2008 до Депозитного договору № 54/ДЮГ/2008 повернуто 50000,00 грн. Додатковою угодою № 15 від 30.12.2008 у зв’язку з частковим поверненням депозитних коштів в сумі 50000,00 грн. сума вкладу склала 100000,00 грн. з 30.12.2008.

08.08.2008 Товариство з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «АРТ-Капітал Менеджмент»від імені та в інтересах Відкритого диверсифікованого інвестиційного фонду «Надбання»Товариства з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «АРТ-Капітал Менеджмент»уклав з Банком договір № 56/ДЮГ/2008 про розміщення коштів юридичних осіб на депозит банку (далі –Депозитний договір № 56/ДЮГ/2008), предметом якого передбачено розміщення Позивачем в Банку депозиту в сумі 100000,00 грн. на термін з 08.08.2008 до 12.08.2009.

Відповідно до пункту 3.1.3. Депозитного договору № 54/ДЮГ/2008 Вкладник має право на дострокове повне або часткове отримання коштів вкладу, повідомивши Банк шляхом подання листа не пізніше, ніж за 1 (один) робочий день до дати отримання коштів. Підставою для перерахування коштів з поточного рахунку Вкладника на депозитний рахунок є цей Договір, підписаний належним чином.

Суми депозитного вкладу змінювались на підставі Додаткової угоди № 01 від 04.09.2008, Додаткової угоди № 02 від 12.09.2008, Додаткової угоди № 03 від 19.09.2008, Додаткової угоди № 04 від 26.09.2008, Додаткової угоди № 05 від 15.10.2008. Відповідно до Додаткової угоди № 06 від 16.10.2008 у зв’язку з частковим повернення депозитних коштів в сумі 35000,00 грн. на депозитному рахунку Вкладника залишилось 100000,00 грн.

31.10.2008 Вкладник звернувся до Банку з заявою вих. № 277/08 про повернення частини вкладу у розмірі 35000,00 грн.

Додатковою угодою № 7 від 28.11.2008 до Депозитного договору № 56/ДЮГ/2008 у зв’язку з частковим поверненням депозитних коштів в сумі 35000,00 грн. сума вкладу склала 100000,00 грн. з 28.11.2008.

Пунктом 1 частини 2 статті 11 Цивільного кодексу України (далі –ЦК України) передбачено, що однією із підстав виникнення цивільних прав та обов'язків є договори та інші правочини.

Відповідно до предмету Депозитних договорів №54/ДЮГ/2008 та №56/ДЮГ/2008 Вкладник розмістив в Банку депозити визначених розмірів.

Відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність»вклад (депозит) - це кошти в готівковій або у безготівковій формі, у валюті України або в іноземній валюті, які розміщені клієнтами на їх іменних рахунках у банку на договірних засадах на визначений строк зберігання або без зазначення такого строку і підлягають виплаті вкладнику відповідно до законодавства України та умов договору.

Таким чином, зобов’язання Банку щодо повернення депозитів Вкладнику передбачені законодавством України, умовами Депозитного договору № 54/ДЮГ/2008 та Депозитного договору № 56/ДЮГ/2008.

Відносини, які виникли між сторонами у справі є цивільно-правовими, а відтак, регулюються нормативними актами цивільного законодавства, зокрема ЦК України.

У даному випадку суд відзначає, що Правлінням Національного банку України було прийнято постанови №319 «Про додаткові заходи щодо діяльності банків»та №413 «Про окремі питання діяльності банків».

Вказаними постановами Правління Національного банку України передбачено, що виконання банками своїх зобов'язань за всіма типами договорів повинно здійснюватися лише в разі настання строку завершення зобов'язань.

Аналогічні вимоги Національного банку України також відображені у листах Національного банку України від 23.10.2008 № 40-212/4313-14397 «Про дотримання вимог постанови Правління Національного банку України від 11.10.2008 № 319»та від 28.10.2008 № 18-311/3496-14715 щодо роз’яснення питання застосування підпункту 2.4 Постанови № 319.

04.12.2008 Постанова № 319 втратила чинність у зв'язку з набранням чинності постанови Правління Національного банку України № 413 «Про окремі питання діяльності банків».

Частинами 2, 5 статті 4 ЦК України передбачено, що основним актом цивільного законодавства України є Цивільний кодекс України. Інші органи державної влади України, органи влади Автономної Республіки Крим можуть видавати нормативно-правові акти, що регулюють цивільні відносини, лише у випадках і в межах, встановлених Конституцією України та законом.

Таким чином, враховуючи вимоги частини 5 статті 4 ЦК України, акти НБУ стають актами цивільного законодавства лише за умов, якщо вони прийняті у порядку, передбаченому чинним законодавством.

Частиною 1 статті 56 Закону України «Про Національний банк України»передбачено, що Національний банк України видає нормативно-правові акти з питань, віднесених до його повноважень, які є обов'язковими для органів державної влади і органів місцевого самоврядування, банків, підприємств, організацій та установ незалежно від форм власності, а також для фізичних осіб.

Нормативно-правові акти не можуть суперечити законам України та іншим законодавчим актам України і не мають зворотної сили, крім випадків, коли вони згідно з законом пом'якшують або скасовують відповідальність.

Згідно пункту 2 Указу Президента України «Про Єдиний державний реєстр нормативних актів»до Державного реєстру включаються чинні, опубліковані та неопубліковані, у тому числі з обмежувальними грифами, закони України, постанови Верховної Ради України, укази і розпорядження Президента України, декрети, постанови і розпорядження Кабінету Міністрів України, нормативні акти міністерств, інших центральних органів виконавчої влади, зареєстровані в Міністерства юстиції України, нормативні акти Національного банку України, міжнародні договори України.

У відповідності до пункту 5.4 Порядку подання нормативно-правових актів на державну реєстрацію до Міністерства юстиції України та проведення їх державної реєстрації (затвердженого наказом Міністерства юстиції України від 12.04.2005 №34/5, зареєстровано в Міністерстві юстиції України від 12.04.2005 №381/10661), нормативно-правові акти, які занесені до Державного реєстру, набирають чинності через 10 днів після їх державної реєстрації, якщо в них не встановлено пізнішого строку набрання ними чинності.

Зазначені Постанови та листи НБУ не зареєстровані у Міністерстві юстиції України.

Відтак, Відповідач, в порядку ст. 33 ГПК України, не довів факту правомірного утримання депозитних грошових коштів Позивача.

Вимога щодо виплати частини депозитного вкладу за Депозитним договором № 54/ДЮГ/2008 надійшла до Банку 17.10.2008. Відповідно до пункту 3.1.3. Депозитного договору Вкладник має право на дострокове повне або часткове отримання коштів вкладу, повідомивши Банк шляхом подання листа не пізніше ніж за 1 (один) робочий день до дати отримання коштів. Таким чином, Банк був зобов’язаний 21.10.2008 виплатити Вкладнику депозитні кошти за Депозитним договором № 54/ДЮГ/2008.

Відповідно до частини 1 статті 612 Цивільного кодексу України боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не приступив до виконання зобов'язання або не виконав його у строк, встановлений договором або законом.

Відповідно до статті 611 ЦК України у разі порушення зобов'язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом, зокрема сплата неустойки.

Відповідно до частини 1 статті 549 ЦК України неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов'язання.

Відповідно до пункту 3.4.6. Депозитного договору № 54/ДЮГ/2008 в разі затримки повернення вкладу і процентів по ньому, Банк зобов’язаний виплатити Вкладнику пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ від суми вкладу за кожний день затримки.

Таким чином, штрафні санкції за невиконання грошового зобов’язання по поверненню депозитних коштів за Депозитним договором № 54/ДЮГ/2008 починають нараховуватись з 22.10.2008 з врахуванням часткових виплат сум депозита 29.10.2008 в розмірі 50000 грн., 30.10.2008 в розмірі 50000,00 грн., 07.11.2008 в розмірі 97000,00 грн., 11.11.2008 в розмірі 50000,00 грн., 14.11.2008 в розмірі 50000,00 грн., 12.12.2008 в розмірі 50000,00 грн., 48000.00 грн. в розмірі 48000,00 грн.

Судом перевірено наданий Позивачем розрахунок суми пені за час прострочення виконання грошового зобов’язання за Депозитним договором № 54/ДЮГ/2008 щодо повернення депозитних коштів Вкладника, що дозволяє задовольнити позовні вимоги в цій частині:

Сума боргу, грн.Період простроченняКількість днів простроченняСума пені, грн.

445 00022.10-29.10.200882334,43

395 00029.10.-30.10.20082518,03

345 00030.10.-07.11.200892036,07

248 00007.11.-11.11.20085813,11

198 00011.11.-14.11.20084519,34

148 00014.11.-12.12.2008292814,43

98 00012.12.-19.12.20088514,10

48 00019.12.-30.12.200812377,70 Загальна сума пені за Депозитним договором № 54/ДЮГ/2008 склала 9927,21 грн.

Вимога щодо виплати частини депозитного вкладу за Депозитним договором № 56/ДЮГ/2008 надійшла до Банку 31.10.2008, але виконана була лише 28.11.2008.

Відповідно до пункту 3.4.6. Депозитного договору № 56/ДЮГ/2008 в разі затримки повернення вкладу і процентів по ньому, Банк зобов’язаний виплатити Вкладнику пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ від суми вкладу за кожний день затримки.

Перевіривши правильність нарахування пені за час прострочення з 04.11.2008 по 28.11.2008 включно, суд знаходить вимоги Позивача обґрунтованими та такими, що підлягають задоволенню:

Сума боргу, грн.Період простроченняКількість днів простроченняСума пені, грн.

35 00004.11.-28.11.200825573,77 Суми, які підлягають сплаті за витрати, пов’язані з розглядом справи, при задоволенні позову покладаються на Відповідача (стаття 49 ГПК України).

Виходячи з викладеного та керуючись статтями 32, 33, 43, 44, 49, 82-85 ГПК України, суд

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити.

Стягнути з Відкритого акціонерного товариства комерційного банку «Хрещатик»(01001, м. Київ, вул. Хрещатик, 8-а, Код ЄДРПОУ 19364259, з будь-якого рахунку виявленого під час виконання судового рішення) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «АРТ-Капітал Менеджмент»(03151, м. Київ, вул. Народного Ополчення, 1, 6 поверх, код ЄДРПОУ: 33540395, р/р 26506247901 в АКБ «Інтеграл-банк», м. Київ, МФО 320735), яке діє від імені та в інтересах Відкритого акціонерного товариства «Закритий недиверсифікований корпоративний інвестиційний фонд «Фонд акцій «Альтертива»(м. Київ, вул. В Житомирська/О.Гончара, б. 25/2, літ.А, к.20, код ЄДРПОУ 34001342, р/р№26509021812321 в Залізничному відділенні КМФ АКБ «Укрсоцбанк»м. Києва, МФО 322012) та Відкритого диверсифікованого інвестиційного фонду «Надбання»Товариства з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «АРТ-Капітал Менеджмент»Київ, вул. Народного Ополчення, 1, 6й пов. код ЄДРПОУ: 35965644, р/р 26506021917951 в Залізничному відділенні КМФ АКБ «Укрсоцбанк»м. Києва, МФО 322012) 9927,21 грн. (дев’ять тисяч дев’ятсот двадцять сім гривень 21 коп.) пені за Депозитним договором № 54/ДЮГ/2008 від 08.08.2008. та 573,77 (п’ятсот сімдесят три гривні 77 коп.) пені за Депозитним договором № 56/ДЮГ/2008 від 08.08.2008, а також 105,01 грн. (сто п’ять гривень 01 коп.) коп. витрат по сплаті державного мита та 118 (сто вісімнадцять) грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.

Видати накази.

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення 10-денного строку з дня його прийняття.

СуддяСташків Р.Б. Суддя