Ухвала суду № 87322714, 28.01.2020, Роменський міськрайонний суд Сумської області

Справа № № 585/51/20

Номер провадження 1-кс/585/44/20

У Х В А Л А

І М Е Н ЕМ У К Р АЇ Н И

28 січня 2020 року м.Ромни

Слідчий суддя Роменського міськрайонного суду Машина І.М., з участю секретаря Шемчук І.С., розглянувши клопотання старшого слідчого СВ Роменського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Сумській області Лободи Д.А. про тимчасовий доступ до документів, які знаходяться у володінні Акціонерного товариства «Універсал Банк» за адресою: м. Київ, вул. Автозаводська, 54/19,-

В С Т А Н О В И Л А:

13 січня 2020 року до суду надійшло клопотання старшого слідчого СВ Роменського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Сумській області Лободи Д.А. про тимчасовий доступ до документів, які знаходяться у володінні Акціонерного товариства «Універсал Банк» за адресою: м. Київ, вул. Автозаводська, 54/19.

З клопотання вбачається, що 03.01.2020 до Роменського ВП ГУНП в Сумській області надійшла заява ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , яка проживає за адресою: АДРЕСА_1 , про те, що її колишній співмешканець ОСОБА_2 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , проживаючий за адресою: АДРЕСА_2 , шляхом обману та зловживання її довірою заволодів грошовими коштами.

Відомості за даним фактом 04.01.2020 було внесено в ЄРДР за № 12020200100000007 за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

У ході досудового розслідування потерпіла ОСОБА_1 повідомила, що ОСОБА_2 , використовуючи її персональні дані, від її імені:

- 28.08.2019 отримав у TOB «МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА» кредит в сумі 2500 грн. на ім`я ОСОБА_1 та, обманувши останню, зловживаючи її довірою, запевнивши, що поверне дані кошти, схилив ОСОБА_1 до їх переказу на його банківський картковий рахунок monobank | AT «Універсал Банк» № НОМЕР_1 . Отриманими грошовими коштами ОСОБА_2 заволодів та розпорядився на власний розсуд, ОСОБА_1 їх не повернув;

- 08.09.2019 отримав у ТОВ «ВЕЛЛФІН» кредит в сумі 1500 грн. на ім`я ОСОБА_1 та перерахував дані кошти на власний банківський картковий рахунок monobank | AT «Універсал Банк» № НОМЕР_1 та розпорядився ними на власний розсуд;

- 11.09.2019 отримав у ТОВ «Кредитна установа «Європейська кредитна група» кредит в сумі 2000 грн. на ім`я ОСОБА_1 та перерахував дані кошти на власний банківський картковий рахунок monobank | AT «Універсал Банк» № НОМЕР_1 ;

- 12.09.2019 отримав у ТОВ «ГОУФІНГОУ» кредит в сумі 1500 грн. на ім`я ОСОБА_1 та перерахував дані кошти на власний банківський картковий рахунок monobank | AT «Універсал Банк» № НОМЕР_1 та розпорядився ними на власний розсуд;

- 12.09.2019 отримав у ТОВ «ФІНТАРГЕТ» за умовами програми «Microcash» кредит в сумі 1000 грн. на ім`я ОСОБА_1 та перерахував дані кошти на власний банківський картковий рахунок monobank | AT «Універсал Банк» № НОМЕР_1 та розпорядився ними на власний розсуд;

Відповідно до наданих ОСОБА_1 документів встановлено наявність у неї фінансових зобов`язань станом на 04.01.2020, а саме:

1) за договором позики № 154700 ТОВ «ФІНТАРГЕТ» 12.09.2019 ОСОБА_1 видано кредит в сумі 1000 грн., за яким у подальшому платежі за даним кредитом не сплачувались та станом на 04.01.2020 сума заборгованості становила 4383 грн. Відповідно до Заяви - приєднання № 154700 від 12.09.2019 до Договору надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту ТОВ «ФІНТАРГЕТ» (код ЄДРПОУ 41955906, місцезнаходження: 01030, м. Київ, вул. Івана Франка, 42Б), за умовами програми «Microcash» надано ОСОБА_1 кредит в сумі 1000 грн. строком на 30 днів, тобто по 12.10.2019. Позичальником надано згоду на приєднання до внутрішніх правил, Договору Кредитодавця, форма яких опублікована на веб-сайті Кредитодавця за адресою microcash.com.ua. У Заяві-приєднання у графі «Позичальник» вказано ОСОБА_1 та підписано унікальним ідентифікатором «ru8286».

2) за договором позики № 1650243 ТОВ «Кредитна установа «Європейська кредитна група» 11.09.2019 ОСОБА_1 видано кредит в сумі 2000 грн. У період з листопада до 01.01.2020 платежі за даним кредитом не сплачувались та станом на 01.01.2020 сума заборгованості становила 16171 грн. Відповідно до Індивідуальної частини договору про надання фінансового кредиту № 3659404024/388488 від 11.09.2019 ТОВ «Кредитна установа «Європейська кредитна група» (код ЄДРПОУ 40203427, місцезнаходження: 04071, м. Київ, вул. Нижній Вал, 51) надано ОСОБА_1 фінансовий кредит в сумі 2000 грн. строком на 30 днів, тобто до 10.10.2019. Невід`ємною частиною цього договору є Публічна пропозиція (оферта) Товариства на укладення договору про надання фінансового кредиту за допомогою електронних засобів, яка розміщена на сайті Товариства http://www.eurogroshi.com.ua/. У договорі у графі «Клієнт» вказано ОСОБА_1 та її електронний підпис «R47768».

3) за договором позики № 511186 ТОВ «ГОУФІНГОУ» 12.09.2019 ОСОБА_1 видано кредит в сумі 1500 грн. у період з листопада 2019 року по 01.01.2020 платежі за даним кредитом не сплачувались та станом на 01.01.2020 сума заборгованості становила 11896,16 грн. Відповідно до Індивідуальної частини договору про надання фінансового кредиту № 3659404024/133854 від 12.09.2019 ТОВ «ГОУФІНГОУ» (код ЄДРПОУ 42059219, місцезнаходження: 04071, м. Київ, вул. Хорива, 1А) надано ОСОБА_1 фінансовий кредит в сумі 1500 грн. строком на 30 днів, тобто до 11.10.2019. Невід`ємною частиною цього договору є Публічна пропозиція (оферта) Товариства на укладення договору про надання фінансового кредиту за допомогою електронних засобів, яка розміщена на сайті Товариства http://www.gofingo.com.ua/. У договорі у графі «Клієнт» вказано ОСОБА_1 та її електронний підпис «R95786».

4) за договором позики № 981422 ТОВ «ВЕЛЛФІН» 08.09.2019 ОСОБА_1 видано кредит в сумі 1500 грн. У період з листопада 2019 року по 03.01.2020 платежі за даним кредитом не сплачувались та станом на 03.01.2020 сума заборгованості становила 7376 грн. Відповідно до Договору позику № 981422 від 08.09.2019 ТОВ «ВЕЛЛФІН» (код ЄДРПОУ 39952398, місцезнаходження: 03061, м. Київ, вул. Героїв Севастополя, 48) надано ОСОБА_1 грошові кошти в позику в сумі 1500 грн. на строк 30 днів до 08.10.2019. У договорі у графі «Позичальник» вказано ОСОБА_1 та її електронний підпис «jr3670».

5) за договором позики № 0e5a7184-964a-4543-9d29-7f56222e8e42 ТОВ «МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА» 28.08.2019 ОСОБА_1 видано кредит в сумі 2500 грн., платежі за даним кредитом не сплачувались та сума заборгованості становила 2624,50 грн. Відповідно до Договору № 924274414 від 28.08.2019 ТОВ «МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА» (код ЄДРПОУ 38569246, місцезнаходження: 01015, м. Київ, вул. Лейпцизька, 15Б) надано ОСОБА_1 як позичальнику кредит без конкретної споживчої мети в сумі 1500 грн. строком на 14 днів. Невід`ємною частиною цього договору є «Правила надання грошових коштів у позику, в тому числі на умовах фінансового кредиту продукту «Смарт» ТОВ «МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА», текст яких розміщений на сайті Товариства www.moneyveo.ua.

Відповідно до квитанції № 8Р85-МЕС4-ТМ39-МА39, із рахунку ОСОБА_1 , відкритого в AT «Універсал Банк» № НОМЕР_2 , переказано кошти на рахунок ОСОБА_2 , відкритий в AT «Універсал Банк», № НОМЕР_1 , в сумі 1960 грн., та утримано комісію за дану операцію в сумі 38,12 грн. за дорученням, отриманим 11.09.2019 21:50.

Відповідно до квитанції № 704С-РРН1-5Н51-РН38, із рахунку ОСОБА_1 , відкритого в AT «Універсал Банк», переказано кошти на рахунок ОСОБА_2 , відкритий в AT «Універсал Банк», № НОМЕР_1 , в сумі 960 грн., та утримано комісію за дану операцію в сумі 38,06 грн. за дорученням, отриманим 12.09.2019 21:02.

Відповідно до квитанції № 2ТСР-СХ77-284А-7258, із рахунку ОСОБА_1 , відкритого в AT «Універсат Банк», переказано кошти на рахунок ОСОБА_2 , відкритий в AT «Універсал Банк», № НОМЕР_1 , в сумі 1470 грн., та утримано комісію за дану операцію в сумі 38,40 грн. за дорученням, отриманим 12.09.2019 21:36.

У зв`язку із вищевикладеним, виникла необхідність отримати тимчасовий доступ до документів AT «Універсал Банк» (адреса головного офісу: 04114, м. Київ, вул. Автозаводська, 54/19):

- з деталізованими відомостями про реєстрацію ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , ІПН НОМЕР_3 , в інтернет-системі онлайн-платежів monobank | AT «Універсал Банк», із зазначенням даних про час реєстрації, логін та абонентський номер, адресу електронної пошти, що використовувалися при реєстрації і вході в систему, ІР-адрес, МАС-адрес, назву та час всіх проведених операцій, зафіксованих під час сеансів користування даною інтернет-системою за період з 01.06.2019 по 03.01.2020, його фінансових номерів телефону; дані про інші банківські рахунки, баланс коштів на них на час здійснення тимчасового доступу, платіжні картки, операції за якими проводились з тих ж ІР-адрес, МАС-адрес;

- з деталізованими відомостями про реєстрацію власника карткового рахунку monobank | AT «Універсал Банк» № НОМЕР_1 в інтернет-системі онлайн-платежів monobank | AT «Універсал Банк», із зазначенням даних про час реєстрації, логін та абонентський номер, адресу електронної пошти, що використовувалися при реєстрації і вході в систему, ІР-адрес, МАС-адрес, назву та час всіх проведених операцій, зафіксованих під час сеансів користування даною інтернет-системою за період з 01.06.2019 по 03.01.2020, його фінансових номерів телефону; дані про інші банківські рахунки, баланс коштів на них на час здійснення тимчасового доступу, платіжні картки, операції за якими проводились з тих ж ІР-адрес, МАС-адрес;

- з відомостями про рух коштів по картковому рахунку monobank | AT «Універсал Банк» № НОМЕР_1 за період з 01.01.2019 по час дії ухвали, із зазначенням типу (виду) банківських операцій, їх точного часу, місця та способу здійснення, деталізованих відомостей про отримувача коштів, які були перераховані з рахунку даної картки;

- з відомостями про рух коштів по картковому рахунку monobank | AT «Універсал Банк» № НОМЕР_2 , ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , ІПН НОМЕР_3 , за період з

01.01.2019 по час дії ухвали, із зазначенням типу (виду) банківських операцій, їх точного часу, місця та способу здійснення, деталізованих відомостей про отримувача коштів, які були перераховані з рахунку даної картки;

- фотознімків, відеозагіисів, виготовлених під час проведення банківських операцій у період з 01.06.2019 по 03.01.2020 по картковому рахунку AT «Універсал Банк» № НОМЕР_1 ;

- фотознімків, відеозаписів, виготовлених під час проведення банківських операцій у період з 01.06.2019 по 03.01.2020 по картковому рахунку № НОМЕР_2 , ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , ІПН НОМЕР_3 ;

- копій паспорта та ідентифікаційного коду власників рахунків на який було перераховано кошти з карткового рахунку № НОМЕР_2 , ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , ІПН НОМЕР_3 , за період з 01.06.2019 по 03.01.2020, заяви на отримання платіжної картки, договорів на відкриття та обслуговування банківського рахунку, анкети клієнта банку, фотознімків, виготовлених під час видачі банківських карток даній особі.

Виходячи з того, що для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищевказаного факту, зокрема для отримання відомостей, котрі є необхідними для встановлення особи злочинця, виникла потреба отримати тимчасовий доступ та залученні до матеріалів кримінального провадження документів, що знаходяться у володінні AT «Універсал Банк» (юридична адреса: м. Київ, вул. Автозаводська, 54/19), з можливістю виготовити з них копії.

Іншими способами встановити обставини події кримінального правопорушення не надається за можливе.

В судове засідання слідчий Лобода Д.А. не з`явився, в заяві до суду клопотання підтримав та просив його задовольнити.

Представник AT «Універсал Банк» в судове засідання не з`явився, будучи належним чином повідомлений про час та місце розгляду справи, клопотань не заявляв.

В силу ч. 4 ст. 107 КПК України вказане клопотання розглядається без застосування технічних засобів фіксування.

Судом встановлено, згідно з витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань вбачається наявність кримінального провадження № 12020200100000007 від 04.01.2020, в рамках якого розглядається вказане клопотання (а.с. 3).

Згідно ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Згідно ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Клопотання слідчого, що надійшло до суду, відповідає вимогам КПК України.

Згідно з ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно з ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Враховуючи наявність достатніх підстав вважати, що зазначені слідчим в клопотанні документи, до яких він просить отримати тимчасовий доступ, знаходяться у володінні AT «Універсал Банк», за адресою: м. Київ, вул. Автозаводська, 54/19, а також те, що інформація, яка міститься у цих документах має істотне значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, з урахуванням можливості використання як доказу відомостей, що містяться в зазначених документах та відсутність можливості іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою вищевказаної інформації, з метою повного, всебічного та об`єктивного досудового розслідування, а також встановлення істини у справі, наявності або відсутності складу злочину, слідчий суддя приходить до висновку про обґрунтованість клопотання слідчого та про його задоволення.

На підставі викладеного та положень ст.ст. 107, 131, 132, 159-166 КПК України, слідчий суддя, -

П О С Т А Н О В И Л А:

Клопотання старшого слідчого СВ Роменського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Сумській області Лободи Д.А. про тимчасовий доступ до документів, які знаходяться у володінні Акціонерного товариства «Універсал Банк», за адресою: м. Київ, вул. Автозаводська, 54/19 - задовольнити.

Надати дозвіл старшому слідчому СВ Роменського ВП ГУ НП в Сумській області Лободі Дмитрію Анатолійовичу, слідчим СВ Роменського ВП ГУ НП в Сумській області Кас`ян Катерині Олександрівні, Верещак Ігорю Сергійовичу, Мисенко Юлії Володимирівні, Заєць Миколі Олександровичу, Маркову Денису Дмитровичу, Слободецькій Альоні Володимирівні, Литвиновій-Верещак Олександрі Олегівні, на тимчасовий доступ до документів, що перебувають у володінні Акціонерного товариства «Універсал Банк» (юридична адреса: м. . Київ, вул. Автозаводська, 54/19), а саме, паперових та електронних документів:

- з деталізованими відомостями про реєстрацію ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , ІПН НОМЕР_3 , в інтернет-системі онлайн-платежів monobank | АТ «Універсал Банк», із зазначенням даних про час реєстрації, логін та абонентський номер, адресу електронної пошти, що використовувалися при реєстрації і вході в систему, ІР-адрес, МАС-адрес, назву та час всіх проведених операцій, зафіксованих під час сеансів користування даною інтернет-системою за період з 01.06.2019 по 03.01.2020, його фінансових номерів телефону; дані про інші банківські рахунки, баланс коштів на них на час здійснення тимчасового доступу, платіжні картки, операції за якими проводились з тих ж ІР-адрес, МАС-адрес;

- з деталізованими відомостями про реєстрацію власника карткового рахунку monobank | АТ «Універсал Банк» № НОМЕР_1 в інтернет-системі онлайн-платежів monobank | АТ «Універсал Банк», із зазначенням даних про час реєстрації, логін та абонентський номер, адресу електронної пошти, що використовувалися при реєстрації і вході в систему, ІР-адрес, МАС-адрес, назву та час всіх проведених операцій, зафіксованих під час сеансів користування даною інтернет-системою за період з 01.06.2019 по 03.01.2020, його фінансових номерів телефону; дані про інші банківські рахунки, баланс коштів на них на час здійснення тимчасового доступу, платіжні картки, операції за якими проводились з тих же ІР-адрес, МАС-адрес;

- з відомостями про рух коштів по картковому рахунку monobank | АТ «Універсал Банк» № НОМЕР_1 за період з 01.01.2019 по час дії ухвали, із зазначенням типу (виду) банківських операцій, їх точного часу, місця та способу здійснення, деталізованих відомостей про отримувача коштів, які були перераховані з рахунку даної картки;

- з відомостями про рух коштів по картковому рахунку monobank | АТ «Універсал Банк» № НОМЕР_2 . ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , ІПН НОМЕР_3 , за період з 01.01.2019 по час дії ухвали, із зазначенням типу (виду) банківських операцій, їх точного часу, місця та способу здійснення, деталізованих відомостей про отримувача коштів, які були перераховані з рахунку даної картки;

- фотознімків, відеозаписів, виготовлених під час проведення банківських операцій у період з 01.06.2019 по 03.01.2020 по картковому рахунку АТ «Універсал Банк» № НОМЕР_1 ;

- фотознімків, відеозаписів, виготовлених під час проведення банківських операцій у період з 01.06.2019 по 03.01.2020 по картковому рахунку № НОМЕР_2 , ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , ІПН НОМЕР_3 ;

- копій паспорта та ідентифікаційного коду власників рахунків, на який було перераховано кошти з карткового рахунку № НОМЕР_2 , ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , ІПН НОМЕР_3 , за період з 01.06.2019 по 03.01.2020, заяви на отримання платіжної картки, договорів на відкриття та обслуговування банківського рахунку, анкети клієнта банку, фотознімків, виготовлених під час видачі банківських карток даній особі, з можливістю виготовити з них копії.

У разі невиконання цієї ухвали слідчий має право звернутися з клопотанням про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей та документів.

Ухвала не оскаржується.

СЛІДЧИЙ СУДДЯ І. М. Машина