Ухвала суду № 86178623, 05.12.2019, Індустріальний районний суд м. Дніпропетровська

Справа № 202/6992/19

Провадження № 1-кс/202/12517/2019

ІНДУСТРІАЛЬНИЙ РАЙОННИЙ СУД м. ДНІПРОПЕТРОВСЬКА

УХВАЛА

05 грудня 2019 року м. Дніпро

слідчий суддя Індустріального районного суду м. Дніпропетровська Слюсар Л.П.,

за участю секретаря судового засідання Дмитрієва Р.С.,

розглянувши клопотання слідчого СУ ГУНП в Дніпропетровській області Лисуненка М.В., погоджене з прокурором відділу прокуратури Дніпропетровської області Солдатовим І.М., про тимчасовий доступ до речей і документів, -

ВСТАНОВИВ:

У провадженні СУ ГУНП в Дніпропетровській області знаходиться кримінальне провадження, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12019040000000810 від 10 жовтня 2019 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст. 190 КК України.

Процесуальне керівництво у кримінальному провадженні здійснюється прокуратурою області.

03 грудня 2019 року слідчому судді Індустріального районного суду м. Дніпропетровська надійшло клопотання слідчого СУ ГУНП в Дніпропетровській області Лисуненка М.В., погоджене з прокурором відділу прокуратури Дніпропетровської області Солдатовим І.М., про тимчасовий доступ до речей і документів.

Дане клопотання, згідно з протоколом передачі судової справи раніше визначеному складу суду, було передано слідчому судді 03 грудня 2019 року.

Згідно з матеріалами клопотання, досудовим розслідуванням встановлено, що групою осіб відбулось заволодіння грошовими коштами АТ «АКБ «КОНКОРД» на загальну суму більше ніж 800 000 гривень. До складу групи осіб входили: ОСОБА_1 ІНФОРМАЦІЯ_1 , ОСОБА_2 ІНФОРМАЦІЯ_2 та ОСОБА_3 ІНФОРМАЦІЯ_3 .

Так, 01 серпня 2017 року до АТ «АКБ «КОНКОРД» була прийнята на постійну роботу ОСОБА_1 ІНФОРМАЦІЯ_1 на посаду головного спеціаліста відділу кредитної адміністрації Управління по роботі з роздрібними клієнтами.

22.01.2018 року була прийнята на постійну роботу ОСОБА_2 ІНФОРМАЦІЯ_2 , на посаду начальника відділу продаж роздрібного бізнесу «Дніпропетровської регіональної дирекції» Центрального відділення №10 в м. Дніпро АТ «АКБ «КОНКОРД». З 02.01.2019 року ОСОБА_2 було переведено з посади начальника Відділу продажів роздрібного бізнесу АТ «АКБ «КОНКОРД» на посаду начальника відділу координації Управління розвитку та організації бізнесу платіжних карток.

З 25.01.2018 року ОСОБА_2 була призначена відповідальною особою за отримання, збереження та облік ПК (пластикових карток) відділення, з правом підпису на актах прийому передачі ПК (пластикових карток) та відомостях.

Починаючи з березня 2018 року у ОСОБА_1 будучи службовою особою наділеною правом контролювати та організовувати супроводження кредитних операцій перебуваючи у змові з ОСОБА_3 ІНФОРМАЦІЯ_3 , працювала «Акцент Банк» в м. Новомосковськ) та ОСОБА_2 виник злочинний умисел на заволодіння коштами АТ «АКБ «КОНКОРД» (ідентифікаційний код юридичної особи 34514392), а саме: оформила кредити на фізичних осіб та зняла кошти.

Реалізовуючи злочинний умисел ОСОБА_1 разом з ОСОБА_3 розробили злочинний план, відповідно до якого ОСОБА_3 маючи доступ до бази клієнтів «Акцент Банк» м. Новомосковськ, надавала інформацію/копії документів щодо фізичних осіб, після чого ОСОБА_1 вносила ці дані до програми «Скрудж» та програми «Скорінг» АТ «АКБ «КОНКОРД» оформляла кредит на цих осіб, ОСОБА_2 в свою чергу надавала ОСОБА_1 пластикові кредитні картки на цих осіб. Отримані незаконним шляхом грошові кошти ділили між собою.

На протязі з березня 2018 року по теперішній час ОСОБА_1 оформила кредити та отримала пластикові картки на наступних фізичних осіб: ОСОБА_4 (ІПН НОМЕР_1 ) 19.09.2018 року кредитний договір №20.15.000235 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_2 ) 17.09.2018 року кредитний договір №20.15.000232 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_6 (ІПН НОМЕР_3 ) 25.09.2018 року №20.15.000238 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_7 (ІПН НОМЕР_4 ) 09.07.2018 року кредитний договір №20.15.000201 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_8 . 22.08.2018 року кредитний договір №20.15.000224 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_9 (ІПН НОМЕР_5 ) 03.09.2018 року кредитний договір №20.15.000227 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_10 (ІПН НОМЕР_6 ) 21.08.2018 року кредитний договір №20.15.000222 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_11 (ІПН НОМЕР_7 ) 21.09.2018 року кредитний договір №20.15.000237 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_12 (ІПН НОМЕР_8 ) 05.09.2018 року кредитний договір №20.15.000229 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_13 (ІПН НОМЕР_9 ) 15.08.2018 року №20.15.000218 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_14 (ІПН НОМЕР_10 ) 12.10.2018 року кредитний договір №20.15.000248 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_15 (ІПН НОМЕР_11 ) 10.08.2018 року кредитний договір №20.15.000214 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_16 (ІПН НОМЕР_12 ) 05.10.2018 року кредитний договір №20.15.000241 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_17 (ІПН НОМЕР_13 ) 14.05.2018 року кредитний договір №20.15.000148 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_18 (ІПН НОМЕР_14 ) 10.04.2018 року кредитний договір №20.15.000125 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_19 (ІПН НОМЕР_15 ) 10.10.2018 року кредитний договір №20.15.000246 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_20 (ІПН НОМЕР_16 ) 15.03.2018 року кредитний договір №20.15.000111 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_21 (ІПН НОМЕР_17 ) 01.10.2018 року кредитний договір №20.15.000239 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_22 (ІПН НОМЕР_18 ) 04.06.2018 року кредитний договір №20.15.000164 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_23 (ІПН НОМЕР_19 ) 13.09.2018 року кредитний договір №20.15.000248 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_24 (ІПН НОМЕР_20 ) 07.11.2018 року кредитний договір №20.15.000261 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_25 05.07.2018 року кредитний договір №20.15.000196 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_26 27.06.2018 року кредитний договір №20.15.000190 сума кредиту: 20 204,00 (двадцять тисяч двісті чотири гривні); - ОСОБА_27 ІПН НОМЕР_21 , кредитний договір № 20.15.000270 від 19.11.2018 року, сума кредиту : 20 204,00 грн.; - ОСОБА_28 ІПН НОМЕР_22 , кредитний договір № 20.15.000265 від 13.11.2018 року, сума кредиту: 20 204,00 грн.; ОСОБА_29 ІПН НОМЕР_23 , кредитний договір № 20.15.000277 від 06.12.2018 року) , сума кредиту: 20 000,00 грн.; ОСОБА_30 кредитний договір № від 30.11.2018 року, сума кредиту : 20 204,00 грн.; - ОСОБА_31 ІПН НОМЕР_24 , кредитний договір № 20.15.000278 від 13.12.2018 року, сума кредиту : 20 000,00 грн.; - ОСОБА_32 ІПН НОМЕР_25 , кредитний договір № 20.15.000274 від 28.11.2018 року, сума кредиту : 20 204,00 грн.; - ОСОБА_33 , кредитний договір № 20.15.000256 від 01.11.2018 року, сума кредиту : 20 204,00 грн.; - ОСОБА_34 ІПН НОМЕР_26 , кредитний договір № 20.15.000282 від 18.12.2018 року, сума кредиту : 20 000,00 грн.; - ОСОБА_35 ІПН НОМЕР_27 , кредитний договір № 20.15.000271 від 23.11.2018 року, сума кредиту : 20 204,00 грн.; - ОСОБА_36 ІПН НОМЕР_28 кредитний договір № 20.15.000250 від 18.10.2018 року, сума кредиту : 20 204,00 грн.; - ОСОБА_37 ІПН НОМЕР_29 , кредитний договір № 20.15.000286 від 22.12.2018 року, сума кредиту: 20 000,00 грн.; - ОСОБА_38 ІПН НОМЕР_30 кредитний договір № 20.15.000288 від 28.12.2018 року, сума кредиту: 20 000,00 грн.; - ОСОБА_39 ІПН НОМЕР_31 , кредитний договір № 20.15.000253 від 25.10.2018 року, сума кредиту: 20 204,00 грн.

Надалі, ОСОБА_1 та ОСОБА_3 маючи пластикові картки вищевказаних осіб зняли кредитні кошти в банкоматах та ОСОБА_1 за для приховування злочину зі своєї картки спрямовувала кошти на погашення вищевказаних кредитів.

Під час проведення інвентаризації кредитних справ, АТ АКБ «КОНКОРД» було виявлено, що вищевказані справи відсутні, не сформовані, відсутні розписки клієнтів про отримання кредитних карт. За інформацією АТ «АКБ «КОНКОРД». Перелічені фізичні особи повідомили, що ніколи не отримували кредит в АТ «АКБ «КОНКОРД».

При відпрацюванні версії щодо причетності до вчинення злочину працівника іншої банківської установи встановлено, що більшість осіб, на яких оформлені кредитні продукти в АТ «АКБ «КОНКОРД» та які проживають в м. Новомосковську та Новомосковському районі Дніпропетровської області, є клієнтами АТ «Акцент Банк». Також встановлено, що на посаді спеціаліста з обслуговування клієнтів АТ «Акцент Банк» в м. Новомосковську, в період з 09.02.2018 року по 08.04.2019 року працювала ОСОБА_3 ІНФОРМАЦІЯ_3 , яка є знайомою ОСОБА_1 , та яка маючи доступ до бази клієнтів АТ «Акцент Банк», у період вчинення злочину надавала ОСОБА_2 та ОСОБА_1 , копії особистих документів та/або персональні дані осіб, на яких в подальшому було оформлено кредитні продукти в АТ «АКБ «КОНКОРД».

В подальшому з`ясовано, що ОСОБА_1 , перерахувала на особисту банківську картку під № НОМЕР_32 , відкриту в ПАТ «Універсал Банк», привласненні грошові кошти в АТ «АКБ «КОНКОРД» під виглядом видачі кредитів.

В обґрунтування клопотання слідчий зазначив, що з метою підтвердження або спростування причетності ОСОБА_1 до вчинення вищевказаного кримінального правопорушення, забезпечення повного, всебічного та неупередженого проведення досудового розслідування у кримінальному провадженні, у сторони обвинувачення виникла необхідність у отриманні тимчасового доступу до інформації, що перебуває у володінні ПАТ «Універсал Банк», МФО 322001, (ЄДРПОУ 21133352), юридична адреса: м. Київ, вул. Автозаводська, 54/19.

Наведене зумовило слідчого за погодженням з прокурором звернутись до слідчого судді з відповідним клопотанням.

З метою запобігання можливій зміні або знищення документів до яких планується отримати тимчасовий доступ, слідчий просив розглядати клопотання без виклику особи, у володінні якої знаходяться речі та документи.

Слідчий у судове засідання не з`явився, натомість подав заяву в якій просив розглянути клопотання за його відсутності, клопотання підтримав та просив задовольнити.

На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України, розгляд клопотання здійснюється без виклику особи, у володінні якої знаходяться речі та документи.

Слідчий суддя, дослідивши матеріали клопотання, дійшов наступного висновку.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Як вбачається зі змісту п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно з ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про тимчасовий доступ до речей і документів може дати розпорядження про можливість вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей і документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

На підставі викладеного, клопотання слідчого є законним, обґрунтованим та таким, що відповідає вимогам ч. 1 ст. 160 КПК України та підлягає задоволенню, оскільки для з`ясування всіх обставин кримінального провадження, необхідний доступ до документів, які знаходяться у володінні ПАТ «Універсал Банк», МФО 322001, (ЄДРПОУ 21133352), юридична адреса: м. Київ, вул. Автозаводська, 54/19.

На підставі викладеного і керуючись ст. ст. 110, 131-132, 159-160, 162-166, 309 КПК України, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого СУ ГУНП в Дніпропетровській області Лисуненка М.В., погоджене з прокурором відділу прокуратури Дніпропетровської області Солдатовим І.М., про тимчасовий доступ до речей і документів - задовольнити.

Зобов`язати уповноважених осіб ПАТ «Універсал Банк», МФО 322001, (ЄДРПОУ 21133352), надати (забезпечити) старшому слідчому СУ ГУНП в Дніпропетровській області старшому лейтенанту поліції Лисуненку Максиму Валерійовичу, старшому слідчому в ОВС СУ ГУНП в Дніпропетровській області майору поліції Прожога Артему Валерійовичу, слідчим слідчої групи у кримінальному провадженні № 12019040000000810, тимчасовий доступ до інформації та завірених належним чином копій документів з можливістю вилучення (виїмки), що перебувають у володінні ПАТ «Універсал Банк», МФО 322001, (ЄДРПОУ 21133352), юридична адреса: м. Київ, вул. Автозаводська, 54/19, а саме:

- документів, які відображують надходження та списання від початку відкриття банківської картки по день постановлення ухвали слідчим суддею грошових коштів по банківській картці клієнта, за № НОМЕР_32 , яка належить - ОСОБА_1 , із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, прибуткової та видаткової частини, призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, їхні коди ЄДРПОУ, МФО й номерів рахунків контрагентів, з якими проведені операції на паперовому та магнітному (електронному) носіях;

- виписок платіжних доручень з відображенням дати та часу (години, хвилини, секунди) отримання платіжних доручень, а також ІР-адреси, з якої надійшло платіжне доручення;

- відео та фото з банкоматів, терміналів обслуговування та приміщень відділень ПАТ «Універсал Банк», при проведені операцій (транзакцій) з рахунком по банківській картці клієнта, за № НОМЕР_32 , яка належать - ОСОБА_1 , за період від початку відкриття банківських карток по 05 грудня 2019 року на магнітному (електронному) носіях;

- вхідної та вихідної кореспонденції між банківською установою та клієнтом (-ами) банку, ОСОБА_1 .

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Визначити строк виконання ухвали до 03 січня 2020 року.

Ухвала є остаточною та оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя Л.П. Слюсар