Рішення № 85352290, 30.10.2019, Окружний адміністративний суд міста Києва

ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД міста КИЄВА 01051, м. Київ, вул. Болбочана Петра 8, корпус 1

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

м. Київ

30 жовтня 2019 року № 826/5063/16

Окружний адміністративний суд міста Києва в складі судді Донця В.А., розглянув у спрощеному позовному провадженні без повідомлення (виклику) сторін та без проведення судового засідання адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Укргазпромбанк" Караченцева Артема Юрійовича про визнання бездіяльності протиправною та зобов`язати вчинити дії.

ОСОБА_1 звернувся до Окружного адміністративного суду міста Києва з позовом про:

- визнання протиправною бездіяльності Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Укргазпромбанк" Ожго Є.В. щодо невнесення Бережного А.І. до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ "Укргазпромбанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу №F-USD-10015, право вимоги на який було відступлено на користь ОСОБА_1 на підставі договору про відступлення права вимоги від 08.08.2014;

- зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Укргазпромбанк" Ожго Є.В. надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ "Укргазпромбанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу №F-USD-10015, право вимоги на який було відступлено на користь ОСОБА_1 на підставі договору про відступлення права вимоги від 08.08.2014;

- зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до загального реєстру вкладників для здійснення виплат коштів за вкладами у ПАТ "Укргазпромбанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу №F-USD-10015, право вимоги на який було відступлено на користь ОСОБА_1 на підставі договору про відступлення права вимоги від 08.08.2014.

Ухвалами суду: від 31.03.2016 - відкрито провадження в адміністративній справі та призначено судовий розгляд; від 31.03.2016 - зупинено провадження в справі до вирішення Конституційним Судом України справи за конституційним поданням Верховного Суду України щодо відповідності (конституційності) Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" положенням статті 6, частини 1 статті 8, частини 4 статті 13, статей 21, 22, частин 1, 4, 5 статті 41 Конституції України; від 31.07.2017 - поновлено провадження у справі №826/5063/16. На підставі розпорядження керівника апарату про автоматизований розподіл справ та протоколу автоматизованого розподілу справ між суддями - справу передано судді Донцю В.А. Ухвалами суду: від 02.02.2018 - постановлено здійснювати розгляд справи в спрощеному позовному провадженні без виклику (повідо млення) сторін та без проведення судового засідання; від 24.10.2019 - замінено відповідача - Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Укргазпромбанк" Ожга Євгенія Вікторовича, на правонаступника - Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Укргазпромбанк" Караченцева Артема Юрійовича.

В обґрунтування позовних вимог зазначено, що на підставі договору відступлення права вимоги від 07.02.2015, укладеного до введення тимчасової адміністрації ПАТ "Укргазпромбанк", набув усіх прав вкладника за Договором банківського вкладу (депозиту) "Процентне літо" №F-USD-10015 у розмірі відступленого права вимоги - 8.574,50 доларів США, тому має право на відшкодування коштів за вкладом.

У матеріалах справи наявний відзив на позовну заяву Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Укргазпромбанк", відповідно до якого позовні вимоги задоволенню не підлягають, оскільки позивач не є вкладником ПАТ "Укргазпромбанк". Станом на дату введення тимчасової адміністрації в ПАТ "Укргазпромбанк" вкладником банку за договором банківського вкладу (депозиту) "Процентне літо" №F-USD-10015 був ОСОБА_2 , який за даним договором включений до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ "Укргазпромбанк".

Відповідно до письмових заперечень Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, обставина укладення договору відступлення права вимоги не може бути підставою для визнання особи, на користь якої відступлена частина коштів вкладником банку, оскільки вкладником є виключно особа, яка особисто уклала або на корить якої було укладено договір банківського вкладу. У запереченнях також зазначено, що ОСОБА_2 , як вкладник АТ "Банк "Фінанси та Кредит", отримав гарантовану суму в повному обсязі.

Дослідивши письмові докази, судом установлено.

Між ПАТ "Укргазпромбанк" та ОСОБА_2 укладено договір банківського вкладу (депозиту) "Процентне літо" від 08.08.2014 №F-USD-10015, за умовами якого ОСОБА_2 як вкладник розмістив в ПАТ "Укргазпромбанк" вклад у сумі 80.000 доларів США на термін по 08.02.2015, вкладний (депозитний) рахунок №26304066876.

Між ОСОБА_2 та ОСОБА_1 укладено договір про відступлення права вимоги від 07.02.2015. Згідно з умовами даного договору ОСОБА_2 частково відступає, а ОСОБА_1 набуває права вимоги і стає кредитором ПАТ "Укргазпромбанк" в сумі 8.574,50 доларів США за договором банківського вкладу (депозиту) "Процентне літо" від 08.08.2014 №F-USD-10015, укладеного між ПАТ "Укргазпромбанк" та ОСОБА_2 .

На підставі постанови Правління Національного банку України від 07.04.2015 №217 "Про віднесення ПАТ "Укргазпромбанк" до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 07.04.2015 №70 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Укргазпромбанк", згідно з яким з 08.04.2015 запроваджено тимчасову адміністрацію строком на 3 місяці з 08.04.2015 по 07.07.2015 включно та призначено уповноважену особу Фонду на тимчасову адміністрацію в ПАТ "Укргазпромбанк" Ожга Є.В.

Козаком Володимиром Леонідовичем направлено 29.05.2015 засобами поштового зв`язку на адресу ПАТ "Укргазпромбанк" повідомлення від 08.02.2015 про відступлення права вимоги за договором банківського вкладу (депозиту) "Процентне літо" від 08.08.2014 №F-USD-10015, та повідомлено реквізити позивача.

Позивач 29.05.2015 направив на адресу ПАТ "Укргазпромбанк" заяву від 01.04.2015, в якій просив повернути частині вкладу, внесеного на підставі за договору банківського вкладу (депозиту) "Процентне літо" від 08.08.2014 №F-USD-10015 в сумі 8.574,50 дол.США.

Фондом гарантування вкладів фізичних осіб проведено відкритий конкурс серед кваліфікованих інвесторів для визначення переможця конкурсу, який візьме участь у виведенні неплатоспроможного банку ПАТ "Укргазпромбанк" з ринку. За результатами конкурсу 30.07.2015 переможцем було визначено компанію Праймстар Енерджі ФЗЕ (Primestar Energy FZE), яка запропонувала такий спосіб виведення банку з ринку як "продаж неплатоспроможного банку інвестору".

Уповноваженою особу Фонду гарантування було підписано договір від 07.08.2015 купівлі-продажу 100% акцій ПАТ "Укргазпромбанк". Покупець - Primestar Energy FZE є юридичною особою, що створена за законами Дубая (Об`єднані Арабські Емірати ).

У зв`язку з тим, що інвестор не виконав свої зобов`язання з приведення діяльності банку у відповідність до вимог законодавства України щодо дотримання нормативів капіталу та ліквідності, Правління Національного банку України прийняло Постанову від 14.09.2015 №602 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Укргазпромбанк".

Виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення від 14.09.2015 №168, відповідно до якого процедура ліквідації ПАТ "Укргазпромбанк" розпочинається з 15.09.2015 до 14.09.2017 включно та призначено уповноважену особу та делеговано всі повноваження ліквідатора провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Ожгу Є.В. строком на 2 роки.

У матеріалах судової справи міститься заява ОСОБА_2 про включення до реєстру акцептованих вимог від 23.09.2015, зі змісту якої вбачається, що ОСОБА_2 просить Уповноважену особу Фонду на ліквідацію ПАТ "Укргазпромбанк" Ожго Є.В. включити його, як кредитора банку, до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ "Укргазпромбанк" на суму 77.270.53 дол.США та 229.577,17 Євро, у тому числі 77.170,53 дол. США за договором банківського вкладу (депозиту) "Процентне літо" від 08.08.2014 №F-USD-10015.

Згідно з випискою з реєстру кредиторів, яка міститься в матеріалах справи, ОСОБА_2 включений до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ "Укргазпромбанк" із сумою вимог 7.088.739,63 грн.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 29.07.2019 №1925 продовжено строк здійснення процедури ліквідації ПАТ "Укргазпромбанк" та повноважень ліквідатора строком на один рік з 15.09.2019 до 14.09.2020 включно.

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 30.09.2019 №2503, за яким про зміну уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ "Укргазпромбанк" та з 02.10.2019 призначено провідного економіста відділу контролю та супроводження процедури завершення ліквідації управління припинення процедури ліквідації неплатоспроможних банків Караченцева А.Ю., якому делеговані всі повноваження ліквідатора ПАТ "Укргазпромбанк", визначені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", зокрема, статтями 37, 38, 47-52, 521, 53 Закону, у тому числі з підписання всіх договорів, пов`язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом, окрім повноважень щодо звернення до пов`язаної з банком особи з вимогою про відшкодування шкоди та звернення з такою вимогою до суду, а також з вимогою до небанківської фінансової установи, якою від фізичних осіб залучені як позики або вклади кошти, що згідно з Законом прирівнюються до вкладів, та повноважень в частині організації реалізації активів банку.

Вирішуючи спір, суд виходить з такого.

Спірні відносини врегульовано Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012 №4452-VI, "Положенням про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами", затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 №14, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за №1548/21860.

Відповідно до частини першої статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200.000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Визначення вкладника та вкладу надано в частині першій статті 2 статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", відповідно до яких: вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти (пункт 3); вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа-підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката (пункт 4).

За змістом наведених норм для вирішення питання чи відноситься позивач до вкладників ПАТ "Укргазпромбанк" та чи був він власником вкладу в розумінні Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" слід встановити існування відповідних договірних відносини між позивачем та банком, наявність коштів на рахунку позивача, станом на день початку процедури виведення банку з ринку.

У даному спорі до суду звернувся ОСОБА_1 , який відповідно до умов договору про відступлення права вимоги від 07.02.2015, укладеного між ОСОБА_2 та ОСОБА_1 набув права вимоги у ПАТ "Укргазпромбанк" коштів в сумі 8.574,50 доларів США за договором банківського вкладу (депозиту) "Процентне літо" від 08.08.2014 №F-USD-10015, укладеного між ПАТ "Укргазпромбанк" та ОСОБА_2 .

Відповідно до частини першої статті 1058 Цивільного кодексу України (ЦК України) за договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що прийняла від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов`язується виплачувати вкладникові таку суму та проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором.

Згідно з пунктом 1 частини першої статті 512 ЦК України кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги);

Статтею 516 ЦК визначено, що заміна кредитора у зобов`язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом (частина перша), якщо боржник не був письмово повідомлений про заміну кредитора у зобов`язанні, новий кредитор несе ризик настання несприятливих для нього наслідків. У цьому разі виконання боржником свого обов`язку первісному кредиторові є належним виконанням (частина друга).

Згідно з пунктом 4.2.4 договору банківського вкладу (депозиту) "Процентне літо" від 08.08.2014 №F-USD-10015 вкладник вправі передавати, уступати права вимоги/передавати в заставу права/вклад за цим договором та здійснювати будь-які інші дії, наслідком яких право вимоги за цим договором переходить до третіх осіб, виключно за письмовою згодою банку. Матеріали справи не містять доказів, які б свідчили, що ПАТ "Укргазпромбанк" було надано письмову згоду на укладення між ОСОБА_2 та ОСОБА_1 договору про відступлення права вимоги від 07.02.2015.

Відповідно до статті 36 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб": з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку призупиняються всі повноваження органів управління банку (загальних зборів, спостережної ради і правління (ради директорів) та органів контролю (ревізійної комісії та внутрішнього аудиту). Фонд набуває всі повноваження органів управління банку та органів контролю з дня початку тимчасової адміністрації і до її припинення (частина перша); вчинені органами управління та керівниками банку після початку процедури виведення Фондом банку з ринку, є нікчемними (частина третя).

Як уже зазначалось, Закон України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначає виникнення права на відшкодування суми коштів за вкладом разом з нарахованими на дату віднесення банку до категорії неплатоспроможних відсотками з прийняття Національним банком України рішення про віднесення відповідного банку до категорії неплатоспроможних наявністю на дату віднесення банку до категорії неплатоспроможних у фізичної особи банківського вкладу за договором, укладеним до вказаної дати.

Не заперечуючи інтересів позивача як кредитора відповідно до договору про відступлення права вимоги, суд вважає, що до спірних відносин підлягають застосуванню положення Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", який у спірних відносинах є спеціальним. Договір відступлення права вимоги є підставою для заміни кредитора у зобов`язанні іншою особою. Укладення такого договору не змінює основного правочину, з якого виникли відносини сторін, зокрема договору банківського вкладу між банком та вкладником, відповідно позивач не є вкладником у розумінні Закон України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (наприклад постанови Верховного Суду в складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду від 20.11.2018 справа №815/2490/15, від 02.04.2019 справа №826/22956/15, від 09.10.2019 №817/9/16).

Отже, враховуючи, що позивач не є вкладником в розумінні Закон України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", відтак не є особою, яка набула право на гарантоване відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, в задоволенні позовних вимог до Уповноваженої особи Фонду слід відмовити. Доходячи такого висновку, суд враховує, що ОСОБА_2 звернувся до Уповноваженої особи Фонду 29.05.2015 з повідомленням про відстуцплення права вимоги за договором банківського вкладу (депозиту) "Процентне літо" від 08.08.2014 №F-USD-10015, та повідомлено реквізити позивача, тобто після початку процедури виведення банку з ринку. Судом не встановлено відкриття рахунку на ім`я позивача.

Щодо позовних вимог до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про зобов`язання Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до загального реєстру вкладників для здійснення виплат коштів за вкладами у ПАТ "Укргазпромбанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу №F-USD-10015, право вимоги на який було відступлено на користь ОСОБА_1 на підставі договору про відступлення права вимоги від 08.08.2014, то суд вважає такі вимоги передчасними. Так, відповідно до пункту 4 розділу IV "Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами" виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Затвердження такого реєстру та відшкодування коштів здійснюється на підставі відомостей, поданих Уповноваженою особою Фонду.

Оскільки на момент затвердження виконавчою дирекцією Фонду реєстру вкладників Уповноваженою особою Фонду до переліку вкладників позивача включено не було, а прийняття рішення щодо затвердження загального реєстру, а також внесення до нього змін належить до виключної компетенції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, суд приходить до висновку про необґрунтованість позовних вимог до Фонду, оскільки Уповноваженою особою Фонду не надавалось до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткової інформації про ОСОБА_1 , як вкладника ПАТ "Укргазпромбанк". Відтак, підстави для зобов`язання Фонду включити позивача до загального реєстру відсутні.

Враховуючи викладене, суд дійшов висновку про відсутність підстав для задоволення позовних вимог.

Щодо юрисдикції спору, то судом враховано постанову Великої Палати Верховного Суду від 12.04.2018 справа 820/11591/15, в якій зазначено, що спір стосовно права на відшкодування вкладів фізичних осіб за рахунок коштів Фонду є публічно-правовим і не є спором у зв`язку з процесом ліквідації банку, а має окремий характер і стосується виконання окремої владної функції Фонду, а саме організації виплат відшкодувань за вкладами.

Як убачається з матеріалів справи, позивачем сплачено судовий збір у розмірі 1653,63 грн. (квитанції №ПН471666 від 23.02.2016). Оскільки в задоволенні позову відмовлено, відповідачем не надано доказів понесення судових витрат, пов`язаних із залученням свідків та проведенням експертиз, судові витрати присудженню не підлягають.

Керуючись статтею 246 Кодексу адміністративного судочинства України, суд

ВИРІШИВ:

У задоволенні позову відмовити повністю.

Позивач - ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1 , місце проживання: АДРЕСА_1 ).

Відповідач - Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Укргазпромбанк" Караченцев Артем Юрійович (ідентифікаційний код 24262992, місцезнаходження: 01001, місто Київ, вулиця Прорізна, будинок 11).

Відповідач - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (ідентифікаційний код 21708016, місцезнаходження: 04053, місто Київ, вулиця Січових стрільців, будинок 17).

Відповідно до статті 295 Кодексу адміністративного судочинства України апеляційна скарга на рішення суду подається протягом тридцяти днів, з дня його проголошення. Якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частини рішення суду, або розгляду справи в порядку письмового провадження, зазначений строк обчислюється з дня складення повного судового рішення. Учасник справи, якому повне рішення суду не було вручено в день його проголошення або складення, має право на поновлення пропущеного строку на апеляційне оскарження - якщо апеляційна скарга подана протягом тридцяти днів з дня вручення йому повного рішення суду.

Згідно зі статтею 255 Кодексу адміністративного судочинства України рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови судом апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Підпунктом 15.5 пункту 15 Розділу VII "Перехідні положення" Закону України від 03 жовтня 2017 року №2147-VIII передбачено, що до дня початку функціонування Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи апеляційні та касаційні скарги подаються учасниками справи до або через відповідні суди, а матеріали справ витребовуються та надсилаються судами за правилами, що діяли до набрання чинності цією редакцією Кодексу. У разі порушення порядку подання апеляційної чи касаційної скарги відповідний суд повертає таку скаргу без розгляду.

Суддя В.А. Донець