Рішення № 8519656, 23.03.2010, Господарський суд Дніпропетровської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

РІШЕННЯ

23.03.10р.Справа № 21/46-10 За позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Індастріал Білдінг Компані",

м. Дніпропетровськ

до Товариства з обмеженою відповідальністю "Діалогбанк", м. Дніпропетровськ

про стягнення безпідставно набутих грошових коштів в розмірі 28 204,72 грн.

Суддя Назаренко Н.Г.

Представники:

від позивача - Ярош С.С. дов. №1 від 01.02.2010р.;

від відповідача - Заярна О.М., юрисконсульт, дов .№ 01/03/10 від 01.03.2010р.

СУТЬ СПОРУ:

          Товариство з обмеженою відповідальністю "Індастріал Білдінг Компані", м. Дніпропетровськ звернулося з позовом про стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю "Діалогбанк", м. Дніпропетровськ, 28204,72 грн. , які були помилково перераховані на рахунок ТОВ „Укрпромтехбуд”, відкритий в ТОВ „Діалогбанк”.

Позовні вимоги з урахуванням уточнень позовних вимог, що надійшли до господарського суду 19.03.2010р., мотивовані тим, що позивач платіжним дорученням № 124 від 22.09.2009р. на виконання умов договору підряду №30/03-1 від 30.03.2009р., перерахував на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Укрпромтехбуд" грошові кошти у сумі 28204,72грн.

Грошові кошти перераховані за реквізитами Товариства з обмеженою відповідальністю «Укрпромтехбуд», вказаними в договорі, а саме на поточний рахунок п/р 2600401394710, відкритий Товариству з обмеженою відповідальністю "Укрпромтехбуд" Товариством з обмеженою відповідальністю "Діалогбанк".

У зв’язку з тим, що на час перерахування грошових коштів поточний рахунок Товариства з обмеженою відповідальністю "Укрпромтехбуд" був закритий, грошові кошти у сумі 28204,72грн. залишилися на кореспондентському рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю "Діалогбанк".

В порушення вимог п.2.33. Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті відповідач грошові кошти у сумі 28204,72грн. не повернув, що зумовило звернення позивача з позовом до суду.

Відповідач у відзиві на позов проти вимог Позивача заперечує, просить в задоволенні позову відмовити, посилається на перерахування ним грошових коштів на закритий рахунок з ініціативи позивача та на відсутність будь-яких боргових зобов'язань перед позивачем.

За згодою представників сторін в судовому засіданні 23.03.2010р. оголошено вступну та резолютивну частини судового рішення, згідно ст. 85 ГПК України.

Розглянувши матеріали справи, заслухавши пояснення представника позивача, дослідивши подані докази, господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

Позивач 22.09.2009 року платіжним дорученням № 124 здійснив переказ коштів у розмірі 28 204,72 грн. на п/р 2600401394710 товариства з обмеженою відповідальністю „Укрпромтехбуд” (ЄДРПОУ 35339587) відкритий в товаристві з обмеженою відповідальністю "Діалогбанк" (а.с. 57).

На день здійснення вищезазначеного переказу ТОВ „Укрпромтехбуд” закрило свій поточний рахунок у ТОВ "Діалогбанк", що підтверджується листом ТОВ «Діалогбанк»від 15.06.09р. №09/1-01/527 (а.с.42).

23.09.2009р. Позивач звернувся до Відповідача з проханням повернути грошові кошти, перераховані платіжним дорученням № 124 від 22.09.2009 року. (а.с. 43).

Листом від 25.09.2009р. №01-05/931 відповідач повідомив позивача, що повернення коштів буде здійснено за наявності фінансової можливості та у строк, встановлений Законом України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" (а.с. 44).

Загальні засади функціонування платіжних систем в Україні, поняття та загальний порядок проведення переказу коштів в межах України визначає Закон України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" (далі –Закон).

Відповідно до ст. 30 Закону переказ вважається завершеним з моменту зарахування суми переказу на рахунок отримувача або її видачі йому в готівковій формі. Банк отримувача в разі надходження суми переказу протягом операційного дня зобов'язаний її зарахувати на рахунок отримувача або виплатити йому в готівковій формі в той самий день або в день (дата валютування), зазначений платником у розрахунковому документі або в документі на переказ готівки.

Банки зобов'язані виконувати доручення клієнтів, що містяться в документах на переказ, відповідно до реквізитів цих документів та з урахуванням положень, встановлених пунктом 22.6 статті 22 цього Закону (п.32.3. ст. 32 Закону).

Згідно п.22.6. ст. 22 Закону обслуговуючий отримувача банк зобов'язаний перевірити відповідність номера рахунка отримувача і його коду (ідентифікаційного номера, за його наявності, тощо), що містяться в розрахунковому документі, та зараховувати кошти на рахунок отримувача виключно у разі їх збігу.

У противному разі банк, що обслуговує отримувача, має право затримати суму переказу на строк до чотирьох робочих днів для встановлення належного отримувача цих коштів.

У разі неможливості встановлення належного отримувача банк, що обслуговує отримувача, зобов'язаний повернути кошти, переказані за цим документом, банку, що обслуговує платника, із зазначенням причини їх повернення.

У разі недотримання вищезазначеної вимоги відповідальність за шкоду, заподіяну суб'єктам переказу, покладається на банк, що обслуговує отримувача.

Також, відповідно до п. 2.31. глави 2 Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженій постановою Правління НБУ від 21.01.2004р. № 22, зареєстрована в Міністерстві юстиції України 29.03.2004р. за № 377/8976, з подальшими змінами (далі –Інструкція), банк отримувача зобов'язаний перевірити відповідність номера рахунку отримувача і його коду (номера), що зазначені в електронному розрахунковому документі, і зараховувати кошти на рахунок отримувача, лише якщо вони збігаються. У разі їх невідповідності банк має право затримати суму переказу на строк до чотирьох робочих днів (у які враховується і день надходження до банку отримувача електронного розрахункового документа) для встановлення належного отримувача цих коштів, яку зараховує на рахунок "Кредитові суми до з'ясування".

Якщо кошти зараховані на рахунок "Кредитові суми до з'ясування" унаслідок відсутності в банку отримувача рахунку, зазначеного в електронному розрахунковому документі як рахунок отримувача, і банк отримувача не має наміру уточнювати номер рахунку, то він повертає кошти з рахунку "Кредитові суми до з'ясування" не пізніше наступного робочого дня після їх надходження із зазначенням причини повернення (п. 2.33. Інструкції).

Як встановлено вище, відповідач не повернув кошти, що надійшли від банку, який обслуговує позивача, у встановленому порядку відповідно до наведених вище вимог законодавства, кошти обліковуються на балансі відповідача. Протилежне відповідачем не доведене.

Відповідно, відповідач без достатньої правової підстави утримує належні позивачу грошові кошти та зобов’язаний їх повернути як з огляду на наведені вище законодавчі положення, так і в силу ст. 1212 ЦК України.

Вимогу позивача про повернення грошових коштів у встановлений у вимозі термін відповідач не виконав, чим порушив приписи ч.2 ст. 530 ЦК України.

Враховуючи наведене, є правомірними та підлягають задоволенню вимоги позивача про стягнення з відповідача 28 204,72 грн.

Відповідно до ст. 49 ГПК України судові витрати підлягають стягненню з відповідача на користь позивача.

Враховуючи викладене, керуючись ч. 2 п. 22.6 ст. 22, п. 32.3. ст. 32 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні, ст.ст. 4, 32, 33, 43, 44, 49, 82-85 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

В И Р І Ш И В:

Позов задовольнити в повному обсязі.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Діалогбанк" (49101, м. Дніпропетровськ, вул. Свердлова, буд. 26, позиція 5, ідентифікаційний код 21734522, к/р № 32000104900 в Управлінні НБУ в Дніпропетровській області, МФО 307112) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Індастріал Білдінг Компані" (49055, м. Дніпропетровськ, вул. Будівельників, буд. 34, ідентифікаційний код 34885920, п/р 26008010038946 в ДРД ВАТ "ВТВ БАНК", МФО 321767) грошові кошти у сумі 28204 (двадцять вісім тисяч двісті чотири) грн. 72 коп. , витрати по оплаті державного мита у сумі 283 (двісті вісімдесят три) грн. 00 коп., витрати по оплаті інформаційно-технічного забезпечення судового процесу у сумі 236 (двісті тридцять шість) грн. 00 коп., про що видати наказ після набрання рішенням законної сили.

СуддяН.Г. Назаренко Рішення підписано - 24.03.2010р.