YouControl — сервіс перевірки контрагентів. Повне досьє на компанію доступне в індивідуальних тарифах.

Головна /

Каталог судових рішень

/

Суди Чернігівська область

/

Господарський суд Чернігівської області

Рішення № 84258371, 05.09.2019, Господарський суд Чернігівської області

Дата ухвалення

05.09.2019

Номер справи

910/5659/19

Номер документу

84258371

Форма судочинства

Господарське

Компанії, зазначені в тексті судового документа

11) ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "ІНВЕСТИЦІЙНА КОМПАНІЯ "МУСТАНГ"

РІШЕННЯ

Іменем України

05 вересня 2019 року м. Чернігів справа № 910/5659/19

Господарський суд Чернігівської області у складі судді А.С. Сидоренка, за участю секретаря судового засідання Степаненко К.В., розглянувши у відкритому судовому засіданні за правилами загального позовного провадження матеріали позовної заяви за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «МУСТАНГ ФІНАНС» 01015, м. Київ, вул. Старонаводницька, 13 - а, корпус Е, офіс 44Відповідачі: 1. Приватно - орендне сільськогосподарське підприємство «ІЧНЯНСЬКЕ» 16700, м. Ічня Чернігівської області, вул. Вокзальна, 632. Приватно - орендне сільськогосподарське підприємство «ХЛІБОРОБ» 16700, м. Ічня Чернігівської області, вул. Ковалівська, 493. Товариство з обмеженою відповідальністю «АГРОФІРМА «ІМ. ЧАПАЄВА» 41436, с. Слоут Глухівського району Сумської області, вул. Шкільна, 224. Товариство з обмеженою відповідальністю «ШАЛИГИНСЬКЕ» 41470, с. Шалигине Глухівського району Сумської області, вул. Шевченка, 1995. Приватне підприємство «АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ» 41400, м. Глухів Сумської області, вул. Рильський шлях, 1 - а6. Приватне підприємство «ЯМПІЛЬ ІНВЕСТ» 41200, смт. Ямпіль Сумської області, бульвар Ювілейний, 27. Товариство з обмеженою відповідальністю «КОМБІКОРМНИК» 16700, м. Ічня Чернігівської області, вул. Залізнична, 368. Приватне підприємство «НОВГОРОД-СІВЕРСЬКІ АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ» 16000, м. Новгород-Сіверський Чернігівської області, вул. Вокзальна, 159. Товариство з обмеженою відповідальністю «АГРОФІРМА «НАДІЯ» 16700, м. Ічня Чернігівської області, вул. Ковалівська, 4910. Товариство з обмеженою відповідальністю «РОСТОК-ХОЛДИНГ» 01133, м. Київ, бульвар Лесі Українки, 30 - В11. ОСОБА_1 АДРЕСА_112. ОСОБА_2 АДРЕСА_2 про стягнення 4 415 478,67 доларів США та 10 108 401 грн. 14 коп.

Представники сторін:

від позивача: Земляна І.О. - директор

від відповідача - 1: не з`явився

від відповідача - 2: не з`явився

від відповідача - 3: не з`явився

від відповідача - 4: не з`явився

від відповідача - 5: не з`явився

від відповідача - 6: не з`явився

від відповідача - 7: не з`явився

від відповідача - 8: не з`явився

від відповідача - 9: не з`явився

від відповідача - 10: не з`явився

від відповідача - 11: не з`явився

від відповідача - 12: не з`явився

В судовому засіданні 05.09.2019р., на підставі ст. 240 Господарського процесуального кодексу України, було оголошено вступну та резолютивну частину рішення.

СУТЬ СПОРУ:

02 травня 2019 року до Господарського суду міста Києва надійшла позовна заява Акціонерного товариства «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» до Приватно-орендного сільськогосподарського підприємства «ІЧНЯНСЬКЕ», Приватно-орендного сільськогосподарського підприємства «ХЛІБОРОБ», Товариства з обмеженою відповідальністю «АГРОФІРМА «ІМ. ЧАПАЄВА», Товариства з обмеженою відповідальністю «ШАЛИГИНСЬКЕ», Приватного підприємства «АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ», Приватного підприємства «ЯМПІЛЬ ІНВЕСТ», Товариства з обмеженою відповідальністю «КОМБІКОРМНИК», Приватного підприємства «НОВГОРОД-СІВЕРСЬКІ АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ», Товариства з обмеженою відповідальністю «АГРОФІРМА «НАДІЯ», Товариства з обмеженою відповідальністю «РОСТОК-ХОЛДИНГ», ОСОБА_1 та ОСОБА_2 про стягнення солідарно 4 365 087,00 доларів США та 4 467 000,00 грн. заборгованості по поверненню кредитних коштів, наданих на підставі договору про надання банківських послуг № 379 CL від 05.12.2017р., 15 975,00 доларів США та 56 908,36 грн. заборгованості по процентам за користування кредитними коштами, нарахованим за період з 01.03.2019р. по 31.03.2019р., 1 545,96 доларів США та 5 507,26 грн. заборгованості по процентам за користування кредитними коштами, нарахованим за період з 01.04.2019р. по 03.04.2019р., 14 429,04 доларів США та 51 401,10 грн. простроченої заборгованості по процентам, 18 441,67 доларів США та 1 223,97 грн. трьох процентів річних з простроченої суми та 7 526 360,45 грн. пені за несвоєчасне повернення кредитних коштів та сплату нарахованих процентів.

В обґрунтування заявлених позовних вимог АТ «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» посилається на неналежне виконання відповідачами взятих на себе договірних зобов`язань щодо своєчасного повернення кредитних коштів та сплати процентів, нарахованих за їх користування. При цьому, за умовами укладених між сторонами договорів відповідачі виступають солідарними боржниками та несуть солідарну відповідальність перед позивачем за повне, своєчасне та належне виконання кожним із них зобов`язань за договором.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 10.05.2019р. вищевказану позовну заяву Акціонерного товариства «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» постановлено передати за встановленою підсудністю до Господарського суду Чернігівської області.

28 травня 2019 року вказаний вище позов надійшов до Господарського суду Чернігівської області.

Ухвалою Господарського суду Чернігівської області від 11.06.2019р.:

прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження у справі;

постановлено здійснювати розгляд позовної заяви за правилами загального позовного провадження;

призначений розгляд позовної заяви в підготовчому засіданні на 09.07.2019р.;

встановлений процесуальний строк для подання відповідачами відзиву на позовну заяву - протягом п`ятнадцяти днів з дня вручення даної ухвали.

Ухвалою Господарського суду Чернігівської області від 09.07.2019р. підготовче засідання призначене на 23.07.2019р.

23 липня 2019 року господарський суд постановив протокольну ухвалу про відкладення підготовчого засідання на 12.08.2019р.

12 серпня 2019 року господарський суд постановив протокольну ухвалу про відкладення підготовчого засідання на 22.08.2019р.

Ухвалою Господарського суду Чернігівської області від 22.08.2019р. закрито підготовче провадження та призначено справу до судового розгляду по суті в судовому засіданні на 05.09.2019р.

До початку судового засідання 05.09.2019р. позивачем подана заява від 04.09.2019р. про зменшення розміру позовних вимог на 79 263,49 доларів США. В обґрунтування даної заяви позивач посилається на сплату відповідачем - Приватним підприємством «ЯМПІЛЬ ІНВЕСТ» 30.08.2019р. (платіжні доручення № 203 та № 261) частини заборгованості в сумі 2 000 000,00 грн., що, враховуючи офіційний курс Національного Банку України 30.08.2019р. (25,23229900 грн. за 1 долар США), в еквіваленті становить 79 263,49 доларів США.

За правилами п. 2 ч. 2 ст. 46 Господарського процесуального кодексу України, позивач вправі зменшити розмір позовних вимог до закінчення підготовчого засідання або до початку першого судового засідання, якщо справа розглядається в порядку спрощеного позовного провадження.

Право на вчинення процесуальних дій втрачається із закінченням встановленого законом або призначеного судом строку. Заяви, скарги і документи, подані після закінчення процесуальних строків, залишаються без розгляду, крім випадків, передбачених цим Кодексом (ст. 118 Господарського процесуального кодексу України).

Зважаючи на подання позивачем заяви про зменшення розміру позовних вимог після закриття підготовчого провадження, дана заява залишається судом без розгляду.

Відповідачі належним чином були повідомлені про дату, час та місце проведення судового засідання, однак не скористались своїм процесуальним правом на участь у ньому.

У встановлений господарським судом процесуальний строк відповідачами відзиви на позовну заяву подані не були.

Згідно з ч. 9 ст. 165 Господарського процесуального кодексу України, у разі ненадання відповідачем відзиву у встановлений судом строк без поважних причин, суд вирішує справу за наявними матеріалами.

Розглянувши подані документи і матеріали, вислухавши пояснення повноважного представника позивача, з`ясувавши фактичні обставини справи, дослідивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, господарський суд ВСТАНОВИВ:

Товариство з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «МУСТАНГ ФІНАНС» зареєстроване в якості суб`єкта господарювання 26.10.2016р., про що у Єдиний державний реєстр юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань внесені відомості за № 1 070 102 0000 065511.

Згідно ч. 1 ст. 202 Цивільного кодексу України, правочином є дія особи, спрямована на набуття, зміну або припинення цивільних прав та обов`язків.

У відповідності з ч. 1 ст. 205 Цивільного кодексу України, правочин може вчинятися усно або в письмовій (електронній) формі. Сторони мають право обирати форму правочину, якщо інше не встановлено законом.

Відповідно до ст. 173 - 175 Господарського кодексу України, господарським визнається зобов`язання, що виникає між суб`єктом господарювання та іншим учасником (учасниками) відносин у сфері господарювання з підстав, передбачених цим Кодексом, в силу якого один суб`єкт (зобов`язана сторона, у тому числі боржник) зобов`язаний вчинити певну дію господарського чи управлінсько - господарського характеру на користь іншого суб`єкта (виконати роботу, передати майно, сплатити гроші, надати інформацію тощо), або утриматися від певних дій, а інший суб`єкт (управнена сторона, у тому числі кредитор) має право вимагати від зобов`язаної сторони виконання її обов`язку.

Господарські зобов`язання можуть виникати, зокрема, з господарського договору та інших угод, передбачених законом, а також з угод, не передбачених законом, але таких, які йому не суперечать.

Майново - господарськими визнаються цивільно - правові зобов`язання, що виникають між учасниками господарських відносин при здійсненні господарської діяльності, в силу яких зобов`язана сторона повинна вчинити певну господарську дію на користь другої сторони або утриматися від певної дії, а управнена сторона має право вимагати від зобов`язаної сторони виконання її обов`язку.

Майнові зобов`язання, які виникають між учасниками господарських відносин, регулюються Цивільним кодексом України з урахуванням особливостей, передбачених цим Кодексом.

Згідно ст. 11 Цивільного кодексу України, цивільні права та обов`язки виникають із дій осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, а також із дій осіб, що не передбачені цими актами, але за аналогією породжують цивільні права та обов`язки. Підставами виникнення цивільних прав та обов`язків, зокрема, є договори та інші правочини.

Договором є домовленість двох або більше сторін, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обов`язків (ч. 1 ст. 626 Цивільного кодексу України).

05 грудня 2017 року між Публічним акціонерним товариством «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» (Банк) та Клієнтом: Приватно-орендним сільськогосподарським підприємством «ІЧНЯНСЬКЕ» (Клієнт 1), Приватно-орендним сільськогосподарським підприємством «ХЛІБОРОБ» (Клієнт 2), Товариством з обмеженою відповідальністю «АГРОФІРМА «ІМ. ЧАПАЄВА» (Клієнт 3), Товариством з обмеженою відповідальністю «ШАЛИГИНСЬКЕ» (Клієнт 4), Приватним підприємством «АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ» (Клієнт 5), Приватним підприємством «ЯМПІЛЬ ІНВЕСТ» (Клієнт 6), Товариством з обмеженою відповідальністю «КОМБІКОРМНИК» (Клієнт 7), Приватним підприємством «НОВГОРОД-СІВЕРСЬКІ АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ» (Клієнт 8) та Товариством з обмеженою відповідальністю «АГРОФІРМА «НАДІЯ» (Клієнт 9) був укладений договір про надання банківських послуг № 379 CL (надалі - Договір № 379 CL).

Згідно умов Договору № 379 CL (з урахуванням змін, внесених договором про зміну № 1 від 30.08.2018р. до Договору № 379 CL), боргові зобов`язання - всі та/або кожне з платіжних (грошових) та/або неплатіжних (не грошового характеру) зобов`язань Клієнта згідно Договору та/або у зв`язку з Договором;

генеральний ліміт - максимальна(ий) сума (розмір) Боргових зобов'язань Клієнта, встановлена(ий) Договором, до якої не входять зобов`язання Клієнта щодо оплати Банківських послуг та неустойки, відшкодування збитків. Для уникнення сумнівів, Генеральний ліміт - ліміт одночасної заборгованості Клієнта перед Банком та/або зобов'язань Банка за Гарантією/Акредитивом/Авалем на конкретну дату, а не загальна сума всіх наданих Клієнту Банківських послуг за весь період дії Договору. Сукупність Лімітів Банківських послуг, якими користується Клієнт, не має перевищувати Генеральний ліміт;

генеральний строк - визначений Договором граничний строк (термін) для належного виконання Клієнтом всіх Боргових зобов`язань;

дата припинення чинності Лімітом Банківської послуги - відносно окремого виду Банківської послуги цей термін означає дату, коли Клієнт за будь-яких обставин повинен припинити користуватися такою Банківською послугою, в тому числі зобов`язаний виконати всі Боргові зобов`язання стосовно такої Банківської послуги не пізніше такої дати.

Відповідно до умов Договору Банк надає на вимогу Клієнта Банківську послугу, а Клієнт приймає Банківську послугу та зобов`язується належним чином виконувати зобов`язання, що встановлені в Договорі відносно такої Банківської послуги, в тому числі своєчасно та в повному обсязі здійснювати оплату послуг Банку.

Умови надання Банківських послуг, в тому числі, але невиключно Ліміт Банківської послуги, Дата припинення чинності Лімітом Банківської послуги, розмір процентної ставки за користування Кредитом, перелік та розмір комісійних винагород Банку, тощо, визначаються в Договорі, в тому числі шляхом укладення Сторонами договорів про внесення змін до нього та/або Заяв про надання Банківських послуг.

Види Банківських послуг, що можуть бути надані за Договором, визначені в Договорі Кількість Банківських послуг, що надаються за Договором, необмежена. Банківська послуга може надаватися в будь-якій валюті, що дозволяється чинним законодавством України та щодо якої Банк і Клієнт письмово прийшли до згоди, Розмір грошових вимог Банку визначається на підставі Договору у чітко встановленій сумі або шляхом надання критеріїв, які дозволяють встановити розмір цієї вимоги на конкретний час протягом строку дії Договору.

Належне виконання Боргових зобов`язань може забезпечуватися будь-якими видами забезпечення, що не заборонені чинним законодавством України, зокрема, але не виключно: неустойкою, порукою, гарантією, заставою (іпотекою), притриманням, завдатком тощо.

Ціною Договору є сума грошових коштів, яку Клієнт зобов`язаний повернути (сплатити) відшкодувати Банку згідно умов Договору, що складається з суми (розміру) Генерального ліміту та плати за Банківську послугу. У випадку визначення зобов`язань в валюті іншій, ніж гривня, ціна Договору дорівнює гривневому еквіваленту таких зобов`язань із застосуванням Валютного курсу НБУ на відповідну(і) дату(и) визначення.

Строк дії Договору дорівнює Генеральному строку за умови повного виконання Боргових зобов`язань до дати закінчення Генерального строку. В разі наявності невиконаних Боргових зобов`язань на дату закінчення Генерального строку Договір залишається чинним до дати, в яку всі Боргові зобов`язання будуть виконані в повному обсязі. Договір не поширюється на зобов`язання, що виникли у Сторін до укладення ними Договору, якщо інше прямо не передбачене Договором. Закінчення строку дії Договору не звільняє Сторони від відповідальності за його порушення, що мало місце під час дії Договору.

Плата за користування Банківською послугою у вигляді процентів розраховується на підставі процентної ставки. Процентна ставка може бути фіксованою та/або змінюваною. Фіксована процентна ставка є незмінною протягом усього строку Договору У разі застосування змінюваної процентної ставки, яка складається із двох частин (фіксованої маржі та Індексу), Банк самостійно, з визначеною у Договорі періодичністю, має право збільшувати та зобов`язаний зменшувати процентну ставку відповідно до умов і в порядку, встановлених Договором. Банк письмово повідомляє Клієнта, поручителя та інших зобов`язаних за Договором та/або Документами забезпечення осіб про зміну процентної ставки (або лише про її змінну частину - Індекс) не пізніш як за п`ятнадцять календарних днів до дати, з якої застосовуватиметься нова ставка. Таке письмове повідомлення про зміну процентної ставки, зокрема, може бути здійснено Банком шляхом розміщення відповідних друкованих листівок у приміщеннях підрозділів Банку та/або на сайті Банку, та/або шляхом відправлення листа/інформації електронною поштою та/або за допомогою системи «клієнт-банк». Порядок розрахунку змінюваної процентної ставки із застосуванням Індексу встановлюється в Договорі та дозволяє точно визначити розмір процентної ставки на будь-який момент часу протягом строку дії Договору.

Плата у вигляді процентів має здійснюватись в валюті Банківської послуги, відносно якої вони розраховуються. Розрахунок процентів здійснюється на щоденній основі. Проценти нараховуються та розраховуються за процентною ставкою, визначеною для відповідної Банківської послуги, протягом строку, що обчислюється днями та дорівнює кількості днів від дати надання Банківської послуги, включаючи день надання, до дати виконання Клієнтом всіх зобов`язань щодо такої Банківської послуги, не включаючи останній день такого виконання Проценти мають бути сплачені Клієнтом до закінчення Генерального строку в порядку, визначеному Договором. Протягом строку дії Договору розмір процентної ставки (в тому числі змінюваної процентної ставки) може становити будь-яке числове значення в межах від 0,000001 % до 50,01 % річних. У випадку порушення Клієнтом будь-яких платіжних (грошових) зобов`язань за Договором (в тому числі, строків/термінів повернення Кредиту), плата у вигляд процентів за користування Банківською послугою продовжує нараховуватись та підлягає сплаті у розмірі, визначеному цим Договором для відповідної Банківської послуги.

Проценти нараховуються в останній Банківський день кожного календарного місяця (далі - місяць нарахування) на суму фактичної заборгованості Клієнта за Банківською послугою на щоденній основі протягом місяця нарахування і підлягають сплаті Клієнтом Банку протягом перших п`яти днів місяця, наступного за місяцем нарахування. За обставини, що Клієнт здійснює дострокове виконання Боргових зобов`язань щодо Банківської послуги згідно п. 8 Договору в повному обсязі або на вимогу Банку (як в повному обсязі, так і в частині), проценти мають бути сплачені Клієнтом Банку одночасно з таким виконанням (на дату здійснення такого виконання). За обставини, що Клієнт здійснює дострокове виконання Боргових зобов`язань щодо Банківської послуги згідно п. 8 Договору в частині, проценти мають бути сплачені Клієнтом Банку на вибір Клієнта; в чергову дату сплати процентів або одночасно з таким виконанням (на дату здійснення такого виконання). За обставини, що Дата припинення чинності Лімітом Банківської послуги настає раніше, ніж останній Банківський день місяця, проценти щодо такої Банківської послуги протягом такого місяця нараховуються та сплачуються Клієнтом Банку в таку Дату припинення чинності Лімітом Банківської послуги.

Банк здійснює надання кожної Банківської послуги Клієнту відповідно до Заяви про надання Банківської послуги, яка кожного разу надається Клієнтом Банку в письмовому вигляді. Термін подачі Заяви про надання Банківської послуги та кількість її примірників визначаються Сторонами в Договорі

У разі, якщо контрагентами Банку за Договором виступають декілька осіб, подання Заяви про надання Банківської послуги здійснюється кожним Клієнтом окремо, без необхідності підписання такої Заяви про надання Банківської послуги та/або погодження умов, викладених в такій Заяві про надання Банківської послуги, іншими Клієнтами за Договором. Для уникнення сумнівів, подання Заяви про надання Банківської послуги певним Клієнтом вважається погодженим з боку інших Клієнтів за Договором.

Банк має право відступити права / замінити кредитора у зобов`язанні за Договором без необхідності отримання згоди Клієнта.

Банк зобов`язується надати Банківську послугу Клієнту відповідно до положень Договору за умови погодження (прийняття до) виконання Заяви про надання Банківської послуги.

Клієнт має право на отримання Банківської послуги виключно в порядку та на умовах, визначених в Договорі.

У разі, якщо контрагентами Банку за Договором виступають декілька осіб, то разом з укладенням Договору кожен з Клієнтів погоджується та надає свою згоду виступати солідарним боржником та нести солідарну відповідальність перед Банком за повне, своєчасне та належне виконання кожним з Клієнтів Боргових зобов`язань. Це означає, що Банк може звернутися з вимогою про виконання Боргових зобов`язань як до будь-якого Клієнта, так і до всіх Клієнтів одночасно; з вимогою про виконання Боргових зобов`язань як в повному обсязі, так і в частині. Виконання Клієнтом частини Боргових зобов`язань не позбавляє Банк права звернутися до Клієнта з вимогою про виконання інших(ої) частин(и) Боргових зобов`язань. Банк приймає виконання Боргових зобов`язань як строкових, так і дострокових, від будь-кого з Клієнтів.

Умови надання кредитної лінії:

вид Банківської послуги: Кредитна лінія відновлювальна;

ліміт Банківської послуги: залежно від періоду ліміт Банківської послуги становить:

до 31.10.2018р. - 3 500 000,00 USD;

з 01.11.2018р. по 30.11.2018р. - 3 208 333,33 USD;

з 01.12.2018р. по 31.12.2018р. - 2 916 666,66 USD;

з 01.01.2019р. по 31.01.2019р. - 2 625 000,00 USD;

з 01.02.2019р. по 28.02.2019р. - 2 406 250,00 USD;

з 01.03.2019р. по 31.03.2019р. - 2 187 500,00 USD;

з 01.04.2019р. по 31.10.2019р. - 1 968 750,00 USD;

з 01.11.2019р. по 30.11.2019р. - 1 750 000,00 USD;

з 01.12.2019р. по 31.12.2019р. - 1 531 250,00 USD;

з 01.01.2020р. по 31.01.2020р. - 1 312 500,00 USD;

з 01.02.2020р. по 29.02.2020р. - 1 093 750,00 USD;

з 01.03.2020р. по 31.03.2020р. - 875 000,00 USD;

з 01.04.2020р. по 31.10.2020р. - 656 250,00 USD;

з 01.11.2020р. по 30.11.2020р. - 437 500,00 USD;

з 01.12.2020р. по 31.12.2020р. - 218 750,00 USD;

з 01.01.2021р. - 0,00 USD.

При цьому, максимальний ліміт Банківської послуги згідно п. 14.1 та 14.2 Договору не повинен перевищувати 5 000 000,00 USD.

Починаючи з першого операційного дня четвертого місяця з дати видачі першого Траншу Ліміту Банківської послуги, Ліміт Банківської послуги розподіляється на наступні Субліміти:

Субліміт для Клієнта 5 - 1 400 000,00 USD;

Субліміт для Клієнта 6 - 1 100 000,00 USD;

Субліміт для Клієнта 8 - 1 000 000,00 USD.

валюта Банківської послуги: USD, UAН.

цільове призначення Банківської послуги: рефінансування заборгованості перед ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» та поповнення обігових коштів;

дата набрання чинності Лімітом Банківської послуги: 05.12.2017р. включно;

дата припинення чинності Лімітом Банківської послуги: для Клієнта 5, Клієнта 6, Клієнта 8 - 31.12.2020р. включно;

для Клієнта 1, Клієнта 2, Клієнта 3, Клієнта 4, Клієнта 7, Клієнта 9 - останній операційний день третього місяця з дати видачі першого Траншу Ліміту Банківської послуги;

період доступності: 31.01.2018р.;

мінімальна сума траншу: не встановлена;

строк траншу: 36 місяців;

порядок (графік) повернення (погашення) Банківської послуги: до дати припинення чинності Лімітом Банківської послуги з врахуванням зниження розміру Ліміту Банківської послуги;

тип і розмір процентної ставки: фіксована: 4,25 % річних у валюті USD, 15 % річних у валюті UAН;

розмір комісійної винагороди: 0,5 % від Ліміту Банківської послуги;

порядок оплати комісійної винагороди: підлягає сплаті Клієнтом Банку до моменту, що настане раніше: сплив операційного часу третього дня з Дати набрання чинності Лімітом Банківської послуги або подача Клієнтом заяви про надання Банківської послуги;

неустойка: згідно п. 3 Договору.

Умови надання кредитної лінії (для Клієнта 5, Клієнта 8, Клієнта 9):

вид Банківської послуги: Кредитна лінія відновлювальна;

ліміт Банківської послуги: залежно від періоду ліміт Банківської послуги становить:

до 31.10.2018р. - 1 700 000,00 USD;

з 01.11.2018р. по 29.11.2018р. - 1 445 00,00 USD;

30.11.2018р. - 1 190 000,00 USD;

з 01.12.2018р. - 0,00 USD.

При цьому, максимальний ліміт Банківської послуги згідно п. 14.1 та 14.2 Договору не повинен перевищувати 5 000 000,00 USD.

Ліміт Банківської послуги розподіляється на наступні Субліміти:

Субліміт для Клієнта 5 - 600 000,00 USD;

Субліміт для Клієнта 8 - 1 100 000,00 USD;

Субліміт для Клієнта 9 - 1 100 000,00 USD.

валюта Банківської послуги: USD, UAН.

цільове призначення Банківської послуги: поповнення обігових коштів;

дата набрання чинності Лімітом Банківської послуги: 05.12.2017р. включно;

дата припинення чинності Лімітом Банківської послуги: 31.11.2018р. включно;

період доступності: 30.11.2018р.;

мінімальна сума траншу: не встановлена;

строк траншу: 12 місяців;

порядок (графік) повернення (погашення) Банківської послуги: до дати припинення чинності Лімітом Банківської послуги з врахуванням зниження розміру Ліміту Банківської послуги;

тип і розмір процентної ставки: фіксована: 4,25 % річних у валюті USD, 15 % річних у валюті UAН;

розмір комісійної винагороди: 0,5 % від Ліміту Банківської послуги;

порядок оплати комісійної винагороди: підлягає сплаті Клієнтом Банку до моменту, що настане раніше: сплив операційного часу третього дня з Дати набрання чинності Лімітом Банківської послуги або подача Клієнтом заяви про надання Банківської послуги;

неустойка: згідно п. 3 Договору.

В день укладення Договору, але в будь-якому випадку до моменту отримання Банківської послуги за Договором вперше, Клієнт має укласти/забезпечити укладення третьою особою Документів забезпечення:

вид та предмет Документів забезпечення: порука

боржник за Документами забезпечення: Товариство з обмеженою відповідальністю «РОСТОК-ХОЛДИНГ», ОСОБА_1 та ОСОБА_2 .

05 грудня 2017 року між Публічним акціонерним товариством «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» (Банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю «РОСТОК-ХОЛДИНГ» (Поручитель) був укладений договір поруки № 379CL/S1.

Також, 05 грудня 2017 року між Публічним акціонерним товариством «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» (Банк) та ОСОБА_1 (Поручитель) був укладений договір поруки № 379CL/S3.

06 грудня 2017 року між Публічним акціонерним товариством «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» (Банк) та ОСОБА_2 (Поручитель) був укладений договір поруки № 379CL/S2.

За умовами вказаних вище договорів поруки, боргові зобов`язання - всі та/або кожне з платіжних (грошових) та/або неплатіжних (не грошового характеру) зобов`язань Клієнта згідно Договору та/або Поручителя згідно Договору поруки.

В силу поруки, що виникає на підставі Договору поруки, Поручитель поручається перед Банком за повне та своєчасне виконання боргових зобов`язань. Поручитель відповідає перед Банком за порушення боргових зобов`язань. Банк має право у разі порушення Клієнтом боргових зобов`язань одержати задоволення своїх вимог за рахунок майна Поручителя.

Порукою за Договором поруки забезпечуються вимоги Банку, що випливають з Договору (основне зобов`язання), а саме: відносно боргових зобов`язань в повному обсязі, включаючи сплату основної суми боргу, процентів, неустойки (штрафів, пені) та будь-якого збільшення цієї суми, а також відшкодування витрат, пов`язаних з пред`явленням вимоги за борговими зобов`язаннями, і збитків, завданих порушенням боргових зобов`язань.

Порука за Договором поруки є дійсною протягом строку дії Договору поруки або до моменту виконання боргових зобов`язань за Договором в повному обсязі.

Банк має право звернутись у будь-який час за захистом своїх порушених прав до суду у встановленому законом порядку.

Банк має право відступити права / замінити кредитора у зобов`язанні за Договором поруки без необхідності отримання згоди Поручителя, проте з попереднім направленням повідомлення Поручителю не менше, ніж за 30 днів до такого відступлення, за умови, якщо одночасно здійснюється відступлення права вимоги / заміна кредитора за Договором.

У разі порушення Клієнтом Боргових зобов`язань Банк надсилає Поручителю письмове повідомлення про порушення Боргових зобов`язань (Вимога до Поручителя), в якій зазначається стислий зміст порушених Боргових зобов`язань, загальний розмір невиконаної вимоги, забезпеченої порукою за Договором поруки, та вимога до Поручителя виконати порушені Боргові зобов`язання протягом п`ятнадцяти днів з дати отримання ним Вимоги до Поручителя.

У разі порушення Боргових зобов`язань Клієнт та Поручитель відповідають перед Банком як солідарні боржники, незалежно від того, направлена Вимога до Поручителя чи ні, та незалежно від того, чи направлена вимога до Клієнта чи ні. Поручитель відповідає перед Банком за виконання Боргових зобов`язань у тому ж обсязі, що і Клієнт, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки (штрафів, пені), відшкодування збитків. Якщо Поручителю стало відомо про порушення Боргових зобов`язань Клієнтом, Поручитель має право виконати прострочені Боргові зобов`язання у відповідному розмірі, до/без отримання відповідної Вимоги до Поручителя.

Відповідно до умов Договору Банк надає на вимогу Клієнта Банківську послугу, а Клієнт приймає Банківську послугу та зобов`язується належним чином виконувати зобов`язання, що встановлені в Договорі відносно такої Банківської послуги, в тому числі своєчасно та в повному обсязі здійснювати оплату послуг Банку.

Ціною Договору є сума грошових коштів, яку Клієнт зобов`язаний повернути / сплатити / відшкодувати Банку згідно умов Договору, що складається з суми (розміру) Генерального ліміту та плати за Банківську послугу. У випадку визначення зобов`язань Клієнта в валюті іншій, ніж гривня, ціна Договору дорівнює гривневому еквіваленту таких зобов`язань із застосуванням Валютного курсу НБУ на відповідну дату(и) визначення.

Строк дії Договору дорівнює Генеральному строку за обставини, що відсутній Випадок невиконання умов Договору. За обставини наявності Випадку невиконання умов Договору, Договір залишається чинним доти, поки всі Боргові зобов`язання не будуть виконані в повному обсязі.

Плата за користування Банківською послугою у вигляді процентів розраховується на підставі процентної ставки. Процентна ставка може бути фіксованою та/або змінюваною. Порядок розрахунку та порядок сплати процентів визначаються відповідно до умов Договору. Протягом строку дії Договору розмір процентної ставки (в тому числі змінюваної процентної ставки) може становити будь-яке числове значення в межах від 0,000001 % до 50,01 % річних.

Як вбачається зі змісту позовної заяви та наявних в матеріалах справи банківських виписок, Банком, на виконання умов Договору № 379 CL надано Клієнту (Приватному підприємству «АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ», Приватному підприємству «НОВГОРОД-СІВЕРСЬКІ АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ», Приватному підприємству «ЯМПІЛЬ ІНВЕСТ» та Товариству з обмеженою відповідальністю «АГРОФІРМА «НАДІЯ») в користування грошові кошти за кредитною лінією № 1 в межах суми ліміту в 3 500 000,00 доларів США та за кредитною лінією № 2 в межах суми ліміту в 1 700 000,00 доларів США.

Клієнт в порушення умов Договору № 379 CL у визначений термін грошові кошти не повернув, у зв`язку з чим на день звернення Банку з даним позовом мав заборгованість по поверненню кредитних коштів в сумі 4 365 087,00 доларів США та 4 467 000,00 грн., у т.ч.:

заборгованість Приватного підприємства «НОВГОРОД-СІВЕРСЬКІ АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ» - 1 599 958,33 доларів США;

заборгованість Приватного підприємства «ЯМПІЛЬ ІНВЕСТ» - 980 701,39 доларів США;

заборгованість Приватного підприємства «АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ» - 1 529 427,28 доларів США та 4 467 000,00 грн.;

заборгованість Товариства з обмеженою відповідальністю «АГРОФІРМА «НАДІЯ» - 255 000,00 доларів США.

Крім того, Клієнт має 15 975,00 доларів США та 56 908,36 грн. заборгованості по процентам за користування кредитними коштами, нарахованим за період з 01.03.2019р. по 31.03.2019р., у т.ч.:

заборгованість Приватного підприємства «НОВГОРОД-СІВЕРСЬКІ АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ» - 5 855,40 доларів США;

заборгованість Приватного підприємства «ЯМПІЛЬ ІНВЕСТ» - 3 589,09 доларів США;

заборгованість Приватного підприємства «АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ» - 5 597,28 доларів США та 56 908,36 грн.;

заборгованість Товариства з обмеженою відповідальністю «АГРОФІРМА «НАДІЯ» - 933,23 доларів США;

1 545,96 доларів США та 5 507,26 грн. заборгованості по процентам за користування кредитними коштами, нарахованим за період з 01.04.2019р. по 03.04.2019р., у т.ч.:

заборгованість Приватного підприємства «НОВГОРОД-СІВЕРСЬКІ АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ» - 566,65 доларів США;

заборгованість Приватного підприємства «ЯМПІЛЬ ІНВЕСТ» - 347,33 доларів США;

заборгованість Приватного підприємства «АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ» - 541,67 доларів США та 5 507,26 грн.;

заборгованість Товариства з обмеженою відповідальністю «АГРОФІРМА «НАДІЯ» - 90,31 доларів США;

14 429,04 доларів США та 51 401,10 грн. простроченої заборгованості по процентам, у т.ч.:

заборгованість Приватного підприємства «НОВГОРОД-СІВЕРСЬКІ АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ» - 5 288,75 доларів США;

заборгованість Приватного підприємства «ЯМПІЛЬ ІНВЕСТ» - 3 241,76 доларів США;

заборгованість Приватного підприємства «АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ» - 5 055,61 доларів США та 51 401,10 грн.;

заборгованість Товариства з обмеженою відповідальністю «АГРОФІРМА «НАДІЯ» - 842,92 доларів США.

Згідно ч. 1 ст. 193 Господарського кодексу України суб`єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов`язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов`язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться.

Стаття 526 Цивільного кодексу України передбачає, що зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Договір є обов`язковим для виконання сторонами (ст. 629 Цивільного кодексу України).

Відповідно до ст. 530 Цивільного кодексу України, якщо у зобов`язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Як зазначалося вище, Банк належним чином виконав свої зобов`язання шляхом надання в користування грошових коштів.

Відповідачі зобов`язання щодо своєчасного повернення кредитних коштів та процентів за їх користування не виконали.

Частина 2 ст. 625 Цивільного кодексу України передбачає, що боржник, який прострочив виконання грошового зобов`язання, на вимогу кредитора зобов`язаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.

Виходячи з того, що відповідачі неналежним чином виконували взяті на себе договірні зобов`язання, Банк здійснив нарахування 18 441,67 доларів США та 1 223,97 грн. трьох процентів річних від простроченої суми станом на 03.04.2019р., у т.ч.:

по заборгованості Приватного підприємства «НОВГОРОД-СІВЕРСЬКІ АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ» - 7 479,02 доларів США;

по заборгованості Приватного підприємства «ЯМПІЛЬ ІНВЕСТ» - 2 122,71 доларів США;

по заборгованості Приватного підприємства «АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ» - 6 245,40 доларів США та 1 223,97 грн.;

по заборгованості Товариства з обмеженою відповідальністю «АГРОФІРМА «НАДІЯ» - 2 594,54 доларів США.

За умовами Договору № 379 CL, за обставини порушення Клієнтом будь-яких платіжних (грошових) зобов`язань за Договором, Клієнт зобов`язаний сплатити Банку пеню в розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України річних, що діє на момент (протягом строку) такого порушення, від суми таких порушених зобов`язань за кожний день прострочення. Клієнт має сплачувати Банку пеню негайно після її виникнення (протягом дня нарахування).

Договорами поруки передбачено, що за обставини порушення Клієнтом зобов`язань за Договором, Клієнт зобов`язаний сплатити Банку штраф та/або пеню у випадках, в сумі та строки, передбачені Договором.

Згідно ч. 1 ст. 546 Цивільного кодексу України, виконання зобов`язання може забезпечуватися неустойкою, порукою, гарантією, заставою, притриманням, завдатком.

У відповідності зі ст. 549 Цивільного кодексу України, неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов`язання.

Пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов`язання за кожен день прострочення виконання.

На підставі умов Договору № 379 CL та Договорів поруки, Банк, за неналежне виконання відповідачами взятих на себе договірних зобов`язань по поверненню кредитних коштів та сплаті процентів за їх користування, нарахував пеню в розмірі 7 526 360,45 грн. за період з 03.12.2018р. по 03.04.2019р., у т.ч.:

по заборгованості Приватного підприємства «НОВГОРОД-СІВЕРСЬКІ АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ» - 3 912 828,98 грн.;

по заборгованості Приватного підприємства «ЯМПІЛЬ ІНВЕСТ» - 692 474,73 грн.;

по заборгованості Приватного підприємства «АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ» - 2 067 786,83 грн.;

по заборгованості Товариства з обмеженою відповідальністю «АГРОФІРМА «НАДІЯ» - 853 269,91 грн.

Матеріалами справи підтверджується факт неналежного виконання відповідачами взятих на себе договірних зобов`язань, а тому з них солідарно підлягає стягненню пеня в сумі 7 526 360,45 грн.

Як вбачається з матеріалів справи, 02 січня 2019 року Банк на адресу відповідачів надсилав вимоги про виконання боргових зобов`язань.

Також, матеріалами справи підтверджується, що 05 червня 2019 року між Акціонерним товариством «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» (Первісний кредитор) в особі ОСОБА_4 та Товариством з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФІНГРУП ФАКТОР» (Новий кредитор) в особі директора Толкачова Євгена Віталійовича був укладений договір про відступлення права вимоги № 05/06/19 (надалі - Договір).

За умовами Договору (п. 1.1 - 1.4, 2.1, 3.1, 4.1, 4.2, 4.4, 4.5, 4.7, 5.1 - 5.3, 6.2, 6.4, 10.1 та 10.2), Первісний кредитор відступає Новому кредитору Право вимоги до Боржників, що належить Первісному кредитору на підставі Кредитного договору та договорів забезпечення (право вимоги за договорами забезпечення буде одержано Новим кредитором після повної оплати ціни відступлення за Договором), а Новий кредитор зобов`язався прийняти зазначене вище Право вимоги та перерахувати Первісному кредитору кошти в сумі Ціни відступлення.

Новий кредитор після переходу до нього Права вимоги стає кредитором за Кредитним договором, укладеним між Первісним кредитором і Боржниками, та одержує всі права Первісного кредитора в Кредитному договорі, договорах забезпечення, у т.ч. право замість Первісного кредитора вимагати від Боржників належне виконання ними зобов`язань та обов`язків за Кредитним договором. Права Первісного кредитора за Кредитним договором, договорами забезпечення переходять до Нового кредитора у повному обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення Права вимоги. При цьому, Новий кредитор набуває статус кредитора за Кредитним договором та кредитора/заставодержателя за всіма зобов`язаннями, що забезпечують виконання Боржниками їх зобов`язань за Кредитним договором та договорами забезпечення.

Станом на дату укладання Сторонами Договору загальний розмір Заборгованості Боржників перед Первісним кредитором складає 4 428 987,02 доларів США (чотири мільйони чотириста двадцять вісім тисяч дев`ятсот вісімдесят сім доларів США два центи), що за курсом НБУ станом на дату укладання Договору складає 120 499 157.54 грн. (сто двадцять мільйонів чотириста дев`яносто дев`ять тисяч сто п`ятдесят сім гривень п`ятдесят чотири копійки), та 19 600 151.87 (дев`ятнадцять мільйонів шістсот тисяч сто п`ятдесят одна гривня вісімдесят сім копійок), з яких:

заборгованість по основній сумі (тілу) кредиту - 4 365 087,00 доларів США (чотири мільйони триста шістдесят п`ять тисяч вісімдесят сім доларів США, 00 центів), що за курсом НБУ станом на дату укладання Договору складає 118 760 633.91 грн. (сто вісімнадцять мільйонів сімсот шістдесят тисяч шістсот тридцять три гривні дев`яносто одна копійка) та 4 467 000,00 (чотири мільйони чотириста шістдесят сім тисяч грн. 00 коп.);

заборгованість за процентами - 63 900.02 доларів США (шістдесят три тисячі дев`ятсот доларів США два центи), що за курсом НБУ станом на дату укладання Договору складає 1 738 523.64 грн. (один мільйон сімсот тридцять вісім тисяч п`ятсот двадцять три гривні шістдесят чотири копійки) та 227 633.43 грн. (двісті двадцять сім тисяч шістсот тридцять три гривні сорок три копійки);

штрафні санкції (пеня) в сумі 14 905 518.44 грн. (чотирнадцять мільйонів дев`ятсот п`ять тисяч вісімнадцять гривень сорок чотири копійки), нараховані на підставі п. «Неустойка» розділу 3 Кредитного договору.

Сторони погоджуються, що Первісний кредитор не відповідає перед Новим кредитором за невиконання або неналежне виконання Боржниками грошових зобов`язань, права стосовно яких відступаються відповідно до Договору. Первісний кредитор не відповідає перед Новим кредитором якщо одержані ним від Боржників суми будуть меншими від сум, сплачених відповідно Новим кредитором Первісному кредиторові. Сторони погоджуються, що визнання недійсними Прав вимоги за договорами забезпечення не вплине на дійсність Договору та Первісний кредитор не несе жодної відповідальності у разі визнання недійсними Прав вимоги за договорами забезпечення.

Сторони погоджуються, що Новий кредитор повідомлений про всі події і обставини, які відомі Первісному кредитору та мають/мали відношення до Кредитного договору та/або до його виконання і могли б вплинути на рішення Нового кредитора при укладанні Договору. Новий кредитор приймає на себе ризик стосовно Прав вимоги за Кредитним договором та не матиме в майбутньому ані претензій, ані вимог щодо повернення сплаченої Первісному кредитору Ціни відступлення. Сторони погоджуються, що визнання недійсними Прав вимоги за договорами забезпечення не вплине на дійсність Договору та Первісний кредитор не несе жодної відповідальності у разі визнання недійсними Прав вимоги за договорами забезпечення.

Підписанням Договору Первісний кредитор гарантує, що:

відповідно до законодавства має право відступити Права вимоги третім особам;

вся Документація/інформація стосовно Боржників, яка буде передана Новому кредитору, є повною та відповідає тій інформації, яка була отримана Первісним кредитором від Боржників;

після передачі Прав вимоги за актом прийому-передачі він не матиме жодних претензій до Боржників, Поручителів щодо сплати заборгованості по Кредитному договору.

Підписанням Договору Новий кредитор гарантує, зокрема що він ознайомився з фактичним станом Заборгованості та Документацією, а також із статусом судових проваджень за позовом Первісного кредитора до Боржників та Поручителів.

Право вимоги до Боржників від Первісного до Нового кредитора переходить з моменту підписання Сторонами Акту прийому-передачі Права вимоги.

Акт прийому-передачі Права вимоги Первісний кредитор і Новий кредитор складають та підписують в день виконання Новим кредитором у повному обсязі зобов`язань, передбачених п. 5.2 Договору.

Відступлення Права вимоги за Договором здійснюється без згоди Боржників.

Сторони домовились та зобов`язались з метою захисту інтересів Нового кредитора не пізніше 3 робочих днів з дати підписання сторонами Акту прийому-передачі Права вимоги укласти договори про відступлення прав вимог за договорами забезпечення (застави/іпотеки/поруки), згідно з якими забезпечено виконання зобов`язань Боржників перед Первісним кредитором; при цьому, відповідні договори про відступлення прав укладаються в тій самій формі як і договори забезпечення (застави/іпотеки/поруки).

Договір разом з Актом прийому-передачі Права вимоги є достатньою підставою для заміни Первісного кредитора (як позивача, кредитора, заявника, стягувача) на Нового кредитора (як позивача, кредитора, заявника, стягувача) у всіх судових справах і виконавчих провадженнях, що стосуються Кредитного договору і договорів забезпечення, а також зобов`язань, що виникли з них.

Ціна відступлення Права вимоги дорівнює 50 % (п`ятдесяти відсоткам) загальної суми заборгованості Боржників за основною сумою кредиту без ПДВ (відповідно до п. 196.1.5 Податкового кодексу України операція відступлення прав вимоги не є об`єктом оподаткування ПДВ). Ціна відступлення Права вимоги визначається у гривневому еквіваленті за курсом НБУ на дату фактичної оплати. На дату укладення Договору загальна сума заборгованості Боржників за основною сумою кредиту складає 4 365 087.00 (чотири мільйони триста шістдесят п`ять тисяч вісімдесят сім) доларів США та 4 467 000.00 (чотири мільйони чотириста шістдесят сім тисяч) грн.

Новий кредитор зобов`язався у строк до 19.06.2019 повністю сплатити Первісному кредитору Ціну відступлення у гривні, визначену за офіційним курсом Національного банку України станом на дату проведення розрахунків, в безготівковій формі шляхом переказу платіжним дорученням коштів на рахунок Первісного кредитора № НОМЕР_1 в АТ «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК», код банку 300614.

Оплата вважається здійсненою в момент зарахування на рахунок Первісного кредитора коштів у сумі, вказаній в п. 5.1 Договору.

Первісний кредитор зобов`язався, зокрема належно виконати свої зобов`язання за Договором.

Новий кредитор зобов`язався, зокрема належно виконати свої зобов`язання за Договором.

Договір підписується уповноваженими представниками і скріплюється печатками Сторін, є укладеним з моменту його підписання і діє до повного виконання Сторонами взятих на себе зобов`язань.

Договір укладений при повному розумінні Сторонами його умов та термінології українською мовою у двох автентичних примірниках, які мають однакову юридичну силу по одному для кожної із Сторін.

05 червня 2019 року повноважними представниками Первісного кредитора та Нового кредитора був складений, підписаний та скріплений печатками товариства Акт прийому-передачі Права вимоги (Додаток № 1 до Договору), згідно якого Новий кредитор прийняв від Первісного кредитора Право вимоги до Боржників (Приватно-орендне сільськогосподарське підприємство «ІЧНЯНСЬКЕ», Приватно-орендне сільськогосподарське підприємство «ХЛІБОРОБ», Товариство з обмеженою відповідальністю «АГРОФІРМА «ІМ. ЧАПАЄВА», Товариство з обмеженою відповідальністю «ШАЛИГИНСЬКЕ», Приватне підприємство «АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ», Приватне підприємство «ЯМПІЛЬ ІНВЕСТ», Товариство з обмеженою відповідальністю «КОМБІКОРМНИК», Приватне підприємство «НОВГОРОД-СІВЕРСЬКІ АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ», Товариство з обмеженою відповідальністю «АГРОФІРМА «НАДІЯ»).

На виконання умов Договору, згідно платіжних доручень від 11.06.2019р. № 34, від 13.06.2019р. № 35 - 38 та від 14.06.2019р. № 39 Новий кредитор перерахував Первісному кредитору грошові кошти в сумі 59 889 926,24 грн.

14 червня 2019 року між Акціонерним товариством «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» (Первісний кредитор) в особі ОСОБА_4 та Товариством з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФІНГРУП ФАКТОР» (Новий кредитор) були укладені договори про відступлення прав та зміну кредитора за договорами поруки (надалі - Договори), а саме:

від 05.12.2017р. № 379CL/S1, укладеним між Первісним кредитором та Товариством з обмеженою відповідальністю «РОСТОК-ХОЛДИНГ»;

від 05.12.2017р. № 379CL/S3, укладеним між Первісним кредитором та ОСОБА_1 ;

від 06.12.2017р. № 379CL/S2, укладеним між Первісним кредитором та ОСОБА_2 .

За умовами Договорів (п. 1.1 - 1.3, 2.1 - 2.3, 4.2 та 4.3), у зв`язку з укладенням між Первісним кредитором та Новим кредитором Договору про відступлення права вимоги № 05/06/19 від 05 червня 2019р. (Договір про відступлення права вимоги), відповідно до якого Первісний кредитор відступив Новому кредитору всі права вимоги за Договором про надання банківських послуг № 379CL від 05.12.2017р. (Кредитний договір), укладеним між Первісним кредитором та Боржниками (ПОСП «ІЧНЯНСЬКЕ», ПОСП «ХЛІБОРОБ», ТОВ «АГРОФІРМА «ІМ. ЧАПАЄВА», ТОВ «ШАЛИГИНСЬКЕ», ПП «АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ», ПП «ЯМПІЛЬ ІНВЕСТ», ТОВ «КОМБІКОРМНИК», ПП «НОВГОРОД-СІВЕРСЬКІ АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ» та ТОВ «АГРОФІРМА «НАДІЯ»), Первісний кредитор відступає, а Новий кредитор набуває прав Первісного кредитора, належних згідно з Договорами поруки від 05.12.2017р. № 379CL/S1 та № 379CL/S3 та від 06.12.2017р. № 379CL/S2, укладених між Первісним кредитором та Поручителями - Товариством з обмеженою відповідальністю «РОСТОК-ХОЛДИНГ», ОСОБА_1 та ОСОБА_2 .

За Договорами Новий кредитор набуває замість Первісного кредитора право вимоги до Поручителів у порядку, визначеному Договорами поруки та Цивільним кодексом України щодо задоволення всіх своїх вимог (повернення суми основної заборгованості, сплати нарахованих процентів, комісій, неустойки (штраф, пеня), відшкодування збитків тощо), які випливають з умов Кредитного договору та за виконання яких Боржники та Поручителі несуть солідарну відповідальність перед Первісним кредитором.

Сторони цим погодились, що права Первісного кредитора за Договорами поруки передаються Новому кредитору в тому стані, в якому вони є, та Первісний кредитор не надає жодних запевнень або гарантій як прямо висловлених, так і таких, що маються на увазі, стосовно платоспроможності Поручителів та відсутності підстав, передбачених ст. 559 Цивільного кодексу України для припинення поруки.

Протягом п`яти робочих днів від дати укладання Договорів Первісний кредитор надсилає Поручителям відповідне письмове повідомлення про відступлення прав за Договорами поруки (цінним листом з повідомлення про вручення) на адреси Поручителів, зазначені у Договорах поруки.

Права за Договорами поруки вважаються відступленими з моменту набрання чинності Договорами.

При укладанні Договорів Первісний кредитор передає, а Новий кредитор приймає всі документи, що підтверджують Права вимоги за Договорами поруки, які не були передані в порядку, визначеному Договором відступлення прав вимоги.

Передача зазначених документів здійснюється згідно з Актом приймання-передачі, який Первісний кредитор і Новий кредитор складають і підписують в день укладання Договорів.

Договори набирають чинності з моменту їх підписання уповноваженими представниками Сторін та скріплення печатками та діють до остаточного виконання Сторонами прийнятих на себе зобов`язань.

Договори складені у 3 (трьох) примірниках по одному для кожної із Сторін, підписані уповноваженими особами Сторін та скріплені відбитками печаток Сторін.

Отже, Сторони належним чином та в повному обсязі виконали умови Договору.

30 липня 2019 року між Товариством з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФІНГРУП ФАКТОР» (Клієнт) та Товариством з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «МУСТАНГ ФІНАНС» (Фактор) був укладений договір факторингу № 30-07/19 (надалі - Договір).

За умовами Договору (п. 1.1 - 1.5, 2.1, 3.1, 4.1 - 4.5, 4.7, 5.1 - 5.3, 6.1 - 6.4, 10.1 та 10.2), Клієнт відступає Фактору Право вимоги до Боржників, що належить Клієнту на підставі Договору про відступлення права вимоги № 05/06/19 від 05.06.2019р., а Фактор зобов`язався прийняти зазначене вище Право вимоги та перерахувати Клієнту кошти в сумі Ціни відступлення (надати фінансування).

Фактор після переходу до нього Права вимоги стає кредитором за Кредитним договором, укладеним між Банком і Боржниками, та одержує всі права Клієнта в Кредитному договорі, у т.ч. право замість Клієнта вимагати від Боржників належне виконання ними зобов`язань та обов`язків за Кредитним договором. Права Клієнта за Кредитним договором переходять до Фактора у повному обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення Права вимоги. При цьому, Фактор набуває статус кредитора за Кредитним договором та кредитора/заставодержателя/іпотекодержателя за всіма зобов`язаннями, що забезпечують виконання Боржниками їх зобов`язань за Кредитним договором.

Станом на дату укладання Сторонами Договору загальний розмір Заборгованості Боржників перед Клієнтом за основною сумою кредиту складає 4 365 087,00 (чотири мільйони триста шістдесят п`ять тисяч вісімдесят сім) доларів США та 4 467 000,00 (чотири мільйони чотириста шістдесят сім тисяч) грн.

Сторони погоджуються, що Клієнт не відповідає перед Фактором за невиконання або неналежне виконання Боржниками грошових зобов`язань, права стосовно яких відступаються відповідно до Договору. Клієнт не відповідає перед Фактором якщо одержані ним від Боржників суми будуть меншими від сум, сплачених відповідно Фактором Клієнту. Сторони погоджуються, що визнання недійсними Прав вимоги за Договорами забезпечення не вплине на дійсність Договору та Клієнт не несе жодної відповідальності у разі визнання недійсними Прав вимоги за Договорами забезпечення.

Сторони погоджуються, що Фактор повідомлений про всі події і обставини, які відомі Клієнту та мають/мали відношення до Кредитного договору та/або до його виконання і могли б вплинути на рішення Фактора при укладанні Договору. Фактор приймає на себе ризик стосовно Прав вимоги за Кредитним договором та не матиме в майбутньому ані претензій, ані вимог щодо повернення сплаченої Клієнту Ціни відступлення. Сторони погоджуються, що визнання недійсними Прав вимоги за Договорами забезпечення не вплине на дійсність Договору та Клієнт не несе жодної відповідальності у разі визнання недійсними Прав вимоги за Договорами забезпечення.

Договір спрямований на врегулювання цивільних правовідносин, що виникають з приводу та у зв`язку з відступленням в порядку та на умовах, визначених Договором та законодавством України, Клієнтом Фактору права вимоги, належного Клієнту, в межах яких Фактор стає кредитором за договорами, укладеними між Банком та Боржниками. Сторони цим погоджуються, що до Договору застосовуються положення Цивільного кодексу України, передбачені ст. 512 - 519, 1077 - 1086 Цивільного кодексу України.

Підписанням Договору Клієнт гарантує, що:

відповідно до законодавства має право відступити Права вимоги третім особам;

вся Документація/інформація стосовно Боржників, яка буде передана Фактору, є повною та відповідає тій інформації, яка була отримана Клієнтом від Боржників;

після передачі Прав вимоги за актом прийому-передачі він не матиме жодних претензій до Боржників, Поручителів щодо сплати заборгованості по Кредитному договору.

Підписанням Договору Фактор гарантує, зокрема що він ознайомився з фактичним станом Заборгованості та Документацією, а також із статусом судових проваджень за позовом Банка до Боржників та Поручителів.

Право вимоги до Боржників від Клієнта до Фактора переходить з моменту здійснення Фактором повної оплати на користь Клієнта ціни відступлення Права вимоги згідно п. 5.1 Договору.

Акт прийому-передачі Права вимоги Клієнт і Фактор складають та підписують в день виконання Фактором у повному обсязі зобов`язань, передбачених п. 5.2 Договору.

Клієнт зобов`язався в день переходу Права вимоги передати Факторові на підтвердження дійсності Права вимоги оригінали Кредитного договору та Договорів забезпечення за Актом прийому-передачі документів.

Відступлення Права вимоги за Договором здійснюється без згоди Боржників.

Сторони домовились та зобов`язались з метою захисту інтересів Фактора не пізніше 3 робочих днів з дати підписання сторонами Акту прийому-передачі права вимоги укласти договори про відступлення прав вимог за Договорами забезпечення (застави/іпотеки/поруки), згідно з якими забезпечено виконання зобов`язань Боржників перед Клієнтом; при цьому, відповідні договори про відступлення прав укладаються в тій самій формі як і Договори забезпечення (застави/іпотеки/поруки). Клієнт передає оригінали Договорів забезпечення за Актом прийому-передачі документів в день відступлення прав вимоги за Договорами забезпечення.

Договір разом із Актом прийому-передачі права вимоги є достатньою підставою для заміни Клієнта (як позивача, кредитора, заявника, стягувача) на Фактора (як позивача, кредитора, заявника, стягувача) у всіх судових справах і виконавчих провадженнях, що стосуються Кредитного договору і Договорів забезпечення, а також зобов`язань, що виникли з них.

Ціна відступлення Права вимоги становить 60 000 000,00 грн. (шістдесят мільйонів гривень 00 коп.) без ПДВ (відповідно до п. 196.1.5 Податкового кодексу України операція відступлення прав вимоги не є об`єктом оподаткування ПДВ).

Фактор зобов`язався у строк до 31.07.2019 включно повністю сплатити Клієнту Ціну відступлення в гривнях, що визначена п. 5.1 Договору через банки в безготівковій формі шляхом переказу платіжним дорученням коштів на рахунок Клієнта: п/р НОМЕР_2 в АБ «ПІВДЕННИЙ» МФО 328209.

Оплата вважається здійсненою в момент зарахування на рахунок Клієнта коштів у сумі, вказаній в п. 5.1 Договору.

Клієнт має право вимагати від Фактора належного виконання умов Договору.

Клієнт зобов`язався, зокрема належно виконати свої зобов`язання за Договором.

Фактор має право вимагати від Клієнта, зокрема:

передачі йому Права вимоги та Документації у передбаченому Договором порядку і строки;

належного і своєчасного виконання останнім своїх зобов`язань за Договором.

Фактор зобов`язався, зокрема належно виконати свої зобов`язання за Договором.

Договір підписується уповноваженими представниками і скріплюється печатками Сторін, є укладеним з моменту його підписання і діє до повного виконання Сторонами взятих на себе зобов`язань.

Договір укладений при повному розумінні Сторонами його умов та термінології українською мовою у двох автентичних примірниках, які мають однакову юридичну силу по одному для кожної із Сторін.

31 липня 2019 року між Товариством з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФІНГРУП ФАКТОР» (Первісний кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «МУСТАНГ ФІНАНС» (Новий кредитор) були укладені договори про відступлення прав та зміну кредитора за договорами поруки (надалі - Договори), а саме:

від 05.12.2017р. № 379CL/S1, укладеним між Первісним кредитором та Товариством з обмеженою відповідальністю «РОСТОК-ХОЛДИНГ»;

від 05.12.2017р. № 379CL/S3, укладеним між Первісним кредитором та ОСОБА_1 ;

від 06.12.2017р. № 379CL/S2, укладеним між Первісним кредитором та ОСОБА_2 .

За умовами Договорів (п. 1.1 - 1.3, 2.1 - 2.3, 4.2 та 4.3), у зв`язку з укладенням між Первісним кредитором та Новим кредитором Договору факторингу № 30-07/19 від 30.07.2019р. (Договір факторингу), відповідно до якого Первісний кредитор відступив Новому кредитору всі права вимоги за Договором про надання банківських послуг № 379CL від 05.12.2017р. (Кредитний договір), укладеним між Акціонерним товариством «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» та Боржниками (ПОСП «ІЧНЯНСЬКЕ», ПОСП «ХЛІБОРОБ», ТОВ «АГРОФІРМА «ІМ. ЧАПАЄВА», ТОВ «ШАЛИГИНСЬКЕ», ПП «АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ», ПП «ЯМПІЛЬ ІНВЕСТ», ТОВ «КОМБІКОРМНИК», ПП «НОВГОРОД-СІВЕРСЬКІ АГРАРНІ ІНВЕСТИЦІЇ» та ТОВ «АГРОФІРМА «НАДІЯ»), Первісний кредитор відступає, а Новий кредитор набуває прав Первісного кредитора, належних згідно з Договорами про відступлення прав та зміну кредитора за договорами поруки від 14.06.2019р., укладених між Первісним кредитором та Банком, на підставі якого Первісний кредитор набув прав вимоги за Договорами поруки від 05.12.2017р. № 379CL/S1 та № 379CL/S3 та від 06.12.2017р. № 379CL/S2, укладених між Первісним кредитором та Поручителями - Товариством з обмеженою відповідальністю «РОСТОК-ХОЛДИНГ», ОСОБА_1 та ОСОБА_2 .