Ухвала суду № 83613003, 27.06.2019, Голосіївський районний суд міста Києва

Справа № 752/12952/19

Провадження № 1-кс/752/6328/19

У Х В А Л А

Іменем України

27.06.2019 року Голосіївський районний суд міста Києва

у складі слідчого судді - Шкірай М.І.

за участю секретаря - Бондар І.Ю.

розглянувши матеріали клопотання прокурора Київської місцевої прокуратури № 1 м. Києва Семенюти І.С., про тимчасовий доступ до речей та документів внесене в кримінальному провадженні № 42019101010000108 від 17.04.2019 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, слідчий суддя -

Встановив:

В провадження слідчого судді Голосіївського районного суду м. Києва надійшло вказане клопотання, в якому слідчий просив надати тимчасовий доступ до речей і документів.

Клопотання обґрунтовано тим, що невстановлені особи ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО» (код ЄДРПОУ 41350844, м. Київ, вул. Сурикова, буд. 3-А) в порушення вимог податкового, валютного та фінансового законодавства впровадили механізм так званих «псевдокредитування» без відома позичальника, при цьому грошові кошти фактично не видаються, проте у подальшому колекторським відділом здійснюється робота щодо стягування нібито існуючої кредитної заборгованості та штрафних санкцій.

З цією метою невстановлені особи ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО» впровадили програмне забезпечення, яке дозволяє отримувати грошові кошти оформляючи кредити через Інтернет сайт https://dinero.ua, де потенційний позичальник для отримання кредиту повинен ввести лише особисті дані (паспорт, РНОКПП, електрону скриньку, номер телефону та реквізити банківської картки) без здійснення процедури верифікації в порушення ст. 9 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового знищення», після чого з позичальником укладається договір лише в електронному виді без використання електро-цифрового підпису (ЕЦП).

Зазначене дозволяє невстановленим особам ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО» здійснювати оформлення заявок на отримання кредитів без відома громадян, користуючись незаконно отриманими персональними даними та здійснюють виведення (зарахування) грошових коштів на підставні кредитні картки підконтрольних осіб (банківські картки не належать громадянам на яких оформлюється кредит) з подальшим їх обготівкуванням. У подальшому, до так званих «позичальників» після порушення строків погашення кредитів надходять листи з погрозами фізичного насильства родичам потерпілих, пошкодження та знищення їх майна поки вони не здійснять повне погашення кредитної заборгованості з нарахованими штрафними санкціями.

Крім цього, встановлені факти фіктивних операцій кредитування, а саме після надходження скарг громадян ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО» приймає рішення про закриття кредитного договору та списання заборгованості. Таким чином, здійснюється погашення фіктивно наданого кредиту (саме факт легалізації грошових коштів), а також відбувається відшкодування страховими компаніями нібито завданих збитків ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО».

Далі, отримані у протиправний спосіб кошти легалізуються шляхом їх перерахування (виведення) на рахунки відкриті у банківських установах офшорних юрисдикцій учасників істотної участі ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО», а також інших суб`єктів зареєстрованих в офшорних юрисдикціях під виглядом поворотної (безповоротної) фінансової допомоги або виконання удаваних договорів.

Протиправність дій невстановлених працівників ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО» підтверджується зібраними, в ході досудового розслідування доказами, а саме протоколом допиту як свідків ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , скаргами ОСОБА_3 , ОСОБА_4 та іншими доказами.

На даному етапі проведення досудового розслідування для документування факту вчинення кримінального правопорушення, встановлення істини у кримінальному провадженні та притягнення винних осіб до кримінальної відповідальності виникла необхідність в дослідження документів, щодо діяльності ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО», а саме: копії установчих документів ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО», завірену копію наказу про призначення директора ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО», завірену копію наказу про призначення головного бухгалтера ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО», завірені копії посадових обов`язків співробітників ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО», завірені копії внутрішніх правил надання фінансових послуг ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО» зі всіма змінами та додатками, які діяли протягом періоду з 01.01.2018 по 01.06.2019, завірені копії укладених договорів факторингу; завірені копії укладених договорів із страхування споживчого кредиту; завірені копії договорів про надання інформаційних послуг; в паперовому вигляді та на електронно-магнітних носіях інформацію про укладені кредитні договори (договори позики) з фізичними особами за період з 01.01.2018 по 01.06.2019 окремо по кожному місяцю зазначеного періоду, завірені копії усіх скарг від споживачів, які надходили до ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО» у період з 01.01.2018 по 01.06.2019, в паперовому вигляді та на електронно-магнітних носіях інформацію щодо банківських рахунків які використовувались для видачі/прийому коштів за кредитними договорами укладеними між ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО» та позичальником, завірені копії примірних договорів надання фінансових послуг ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО» (далі - Договори) зі всіма змінами та додатками відповідно до яких Товариством було укладено зі споживачами фінансових послуг кредитні договори (договори позики) за період з 01.01.2018 по 01.06.2019, завірені копії п`яти будь-яких договорів позики, укладених з позичальниками в період дії кожної редакції Правил та Договорів, копії договорів поворотної (без поворотної) фінансової допомоги та копії удаваних договорів.

Слідчий також вказує, що вказані документи мають суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, містять інформацію про обставини, що підлягають доказуванню, та події кримінального правопорушення, є важливою для встановлення винних осіб. При цьому неможливо іншим способом довести обставини, які передбачається довести без допомоги речей і документів, які перебувають у володінні ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО».

Слідчий в судове засідання не з`явився, надав до суду заяву про розгляд клопотання без його присутності, в якому зазначив, що вимоги клопотання підтримує у повному обсязі.

Також, просив розглянути клопотання без виклику особи, у якої необхідно отримати інформацію, а також в порядку пункту 7 ст. 163 КПК України просив дати розпорядження про надання можливості вилучення документів.

Фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів на підставі ч. 4 ст. 107 КПК України не здійснювалась, оскільки сторони в судове засідання не з`явились.

Слідчий суддя дослідивши клопотання та матеріали, якими воно обґрунтовується, вважає за необхідне задовольнити клопотання слідчого, виходячи з наступного.

Судом встановлено, що Київською місцевою прокуратурою № 1 здійснюється процесуальне керівництво досудовим розслідуванням у кримінальному провадженні № 42019101010000108 від 17.04.2019 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Згідно ст. 84 КПК України доказами в кримінальному провадженні є фактичні дані, отримані у передбаченому цим Кодексом порядку, на підставі яких слідчий, прокурор, слідчий суддя і суд встановлюють наявність чи відсутність фактів та обставин, що мають значення для кримінального провадження та підлягають доказуванню.

Відповідно до ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх.

Частина 5 статті 163 КПК України передбачає, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами або документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Слідчий суддя, розглянувши клопотання сторони кримінального провадження №42019101010000108 від 17.04.2019 прокурора Київської місцевої прокуратури № 1 м. Києва Семенюти І.С., та матеріали додані до нього, дійшов висновку про наявність достатніх підстав для можливості надавання дозволу на тимчасовий доступ до документів, які знаходяться у володінні ТОВ «Фінансова компанія ДІНЕРО» з можливістю їх вилучення, оскільки вказані документи можуть мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Керуючись ст. ст. 160, 162-164, 166, 309 КПК України, слідчий суддя -

Постановив:

Клопотання - задовольнити.

Надати дозвіл групі слідчих Голосіївського УП ГУНП у м. Києві, а також прокурору Київської місцевої прокуратури № 1 Семенюті Ігору Святославовичу, прокурорам групи прокурорів Київської місцевої прокуратури № 1 м. Києва на тимчасовий доступ до речей і документів, з можливістю їх вилучення, які перебувають у володінні ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО» (код ЄДРПОУ 41350844, м. Київ, вул. Сурикова, буд. 3-А), а саме:

-завірені копії установчих документів ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО»,

-завірену копію наказу про призначення директора ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО»,

-завірену копію наказу про призначення головного бухгалтера ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО»,

-завірені копії посадових обов`язків співробітників ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО»,

-завірені копії внутрішніх правил надання фінансових послуг ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО» зі всіма змінами та додатками, які діяли протягом періоду з 01.01.2018 по 01.06.2019,

-завірені копії укладених договорів факторингу;

-завірені копії укладених договорів із страхування споживчого кредиту;

-завірені копії договорів про надання інформаційних послуг;

-в паперовому вигляді та на електронно-магнітних носіях інформацію про укладені кредитні договори (договори позики) з фізичними особами за період з 01.01.2018 по 01.06.2019 окремо по кожному місяцю зазначеного періоду,

-завірені копії усіх скарг від споживачів, які надходили до ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО» у період з 01.01.2018 по 01.06.2019,

-в паперовому вигляді та на електронно-магнітних носіях інформацію щодо банківських рахунків які використовувались для видачі/прийому коштів за кредитними договорами укладеними між ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО» та позичальником,

-завірені копії примірних договорів надання фінансових послуг ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДІНЕРО» (далі - Договори) зі всіма змінами та додатками відповідно до яких Товариством було укладено зі споживачами фінансових послуг кредитні договори (договори позики) за період з 01.01.2018 по 01.06.2019,

-завірені копії п`яти будь-яких договорів позики, укладених з позичальниками в період дії кожної редакції Правил та Договорів, копії договорів поворотної (без поворотної) фінансової допомоги та копії удаваних договорів.

Визначити строк дії ухвали тривалістю один місяць, який обраховувати з дня постановлення ухвали слідчим суддею.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя

Виготовлено в 2-ох оригінальних примірниках.

Примірник № 1- зберігається у справі № 752/12952/19

Примірник № 2 та належним чином засвідчену копію ухвали - видано слідчому.

Слідчий суддя