Рішення № 8351251, 09.02.2010, Господарський суд м. Києва

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА

01030, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-Б тел. 284-18-98 РІШЕННЯ ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

Справа № 25/57709.02.10 За позовом Акціонерного комерційного банку «Форум»

до 1. Товариства з обмеженою відповідальністю «Надра - Альянс»

          2. Відкритого акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра»

про стягнення 1516 195,79 грн.

Суддя Морозов С.М.

Секретар судового засідання Денисенко А.В.

Представники:

від позивача: Кузимич О.Ю. (довіреність від 21.01.2009р.)

від відповідача-1: не з’явився;

від відповідача-2: не з’явився.

В судовому засіданні 09 лютого 2010 року за згоди представника позивача було оголошено вступну та резолютивну частину рішення.                    

Обставини справи:

Акціонерний комерційний банк «Форум»(надалі –позивач) звернувся до суду з позовною заявою про стягнення солідарно з Товариства з обмеженою відповідальністю «Надра - Альянс»(надалі –відповідач-1) та Відкритого акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра»(надалі –відповідач-2) 1516195,79 грн., в тому числі 1407600,00 грн. відсоткового доходу за п’ятий, шостий та сьомий відсоткові періоди, 14152,00 грн. –3% річних і 94513,79 грн. пені за прострочення сплати вказаних відсоткових доходів. Позовні вимоги обґрунтовані тим, що відповідачем-1 не дотримані строки сплати відсоткових доходів, передбачених Рішенням про закрите (приватне) розміщення облігацій відповідача-1, а відповідачем-2 не виконані умови гарантії.

Відповідачі відзиву на позовну заяву не надали, участь своїх представників в судових засіданнях не забезпечили. У відповідності з положеннями п. 3.6 Роз'яснення Вищого арбітражного суду України "Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України" від 18.09.97р. N 02-5/289 особи, які беруть участь у справі, вважаються повідомленими про час і місце її розгляду судом, якщо ухвалу про порушення провадження у справі надіслано за поштовою адресою, зазначеною у позовній заяві.

Ухвалою від 30.11.2009 була прийнята до розгляду позовна заява та порушено провадження у справі, розгляд справи призначений на 24.12.2009. В судове засідання 24.12.2009 представники відповідачів не з’явилися, відповідач-2 подав клопотання про відкладення розгляду справи, у зв’язку з чим розгляд справи відкладено до 09.02.2010. В судове засідання 09.02.2010 представники відповідачів також не з’явилися, про час та місце розгляду справи були повідомлені належним чином. Розгляд справи відбувався з урахуванням положень ст. 75 ГПК України за наявними у справі матеріалами.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення представників сторін, господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

25 березня 2008 року між позивачем та відповідачем-2 було укладено Договір № Д-227/08; Д-053/2008/001 купівлі –продажу цінних паперів (надалі –Договір), відповідно до п. 1.1 якого відповідач (Продавець) зобов’язався передати у власність позивачу (Покупцю), а Покупець зобов’язується прийняти та оплатити цінні папери - облігації відсоткові іменні ТОВ «Надра - Альянс»(Емітент) номінальною вартістю 1000,00 грн., в кількості 15000 шт. Загальна вартість облігацій за цим Договором складає 15066 750,00 грн.

На виконання умов вказаного Договору позивач перерахував на рахунок відповідача-2 вартість придбаних облігацій в сумі 15066750,00 грн. , що підтверджується меморіальним ордером № 231595 від 25.03.2008 (копія в матеріалах справи).

У відповідності до п.п. 3.1, 3.2 Договору Продавець зобов’язаний підписати та надати зберігачу розпорядження на виконання облікової операції (переказ) про перехід права власності на вказані цінні папери, а Покупець, в свою чергу, зобов’язаний підписати та надати зберігачу розпорядження на виконання облікової операції (прийом) про такий перехід прав власності. Згідно із п. 2.2 Договору підтвердженням переходу права власності на цінні папери є виписки з рахунку у цінних паперах, що підтверджують списання цінних паперів з рахунку Продавця та зарахування їх на рахунок Покупця.

Згідно з Розпорядженням на виконання облікової операції № 6290 від 23.03.2008 (копія в матеріалах справи) позивач зарахував на власний рахунок у цінних паперах відсоткові іменні облігації ТОВ «Надра - Альянс»номінальною вартістю 1000,00 грн., в кількості 15000 шт. Таким чином, з 23.03.2008 позивач став власником вказаних облігацій, емітентом яких є відповідач-1.

Як свідчать матеріали справи, відчуження визначених у Договорі цінних паперів відбувалося в порядку закритого (приватного) розміщення облігацій ТОВ «Надра - Альянс»згідно Рішення про закрите (приватне) розміщення облігацій, затвердженого протоколом № 30/11 від 30.11.2007 (копія в матеріалах справи).

Відповідно до ч. 1 ст. 28 Закону України «Про цінні папери та фондовий ринок»(надалі - Закон) публічне (відкрите) розміщення цінних паперів - це порядок їх відчуження на підставі опублікування в засобах масової інформації або оголошення будь-яким іншим способом повідомлення про продаж цінних паперів, зверненого до заздалегідь не визначеної кількості осіб. Торгівля цінними паперами, тобто виконання громадянсько-правових угод щодо цінних паперів проводиться у формі емісії —встановленої в законодавчому порядку послідовності дій емітента з випуску й розміщення цінних паперів (одного виду й однієї номінальної вартості), які забезпечують їхнім власникам однаковий (в межах даного випуску) обсяг прав і мають однакові умови розміщення (продажу).

Згідно із ст. 7 Закону облігація - це цінний папір, що посвідчує внесення його власником грошей, визначає відносини позики між власником облігації та емітентом, підтверджує зобов'язання емітента повернути власникові облігації її номінальну вартість у передбачений умовами розміщення облігацій строк та виплатити доход за облігацією, якщо інше не передбачено умовами розміщення.

Порядок випуску облігацій підприємствами регулюється нормами Закону України «Про цінні папери та фондовий ринок»та Положенням про порядок здійснення емісії облігацій підприємств та їх обігу, затвердженим рішенням ДКЦПФР від 26.10.2006 р. № 1178 (надалі - Положення про емісію облігацій). Умови випуску і розміщення облігацій підприємств визначаються законодавчими та нормативними актами, а також статутом емітента. Розміщення облігацій має форму передплати —закритої або відкритої. Відкрита передплата —розміщення цінних паперів серед потенційно необмеженого кола інвесторів через оголошення публічної пропозиції і укладення громадянсько-правових угод. Приватне (закрите) розміщення цінних паперів - розміщення цінних паперів шляхом їх безпосередньої пропозиції заздалегідь визначеному колу осіб, кількість яких не перевищує 100 (ст. 28 Закону).

У разі закритого (приватного) розміщення цінних паперів серед заздалегідь визначеного кола осіб приймається рішення про закрите (приватне) розміщення цінних паперів органом емітента, уповноваженим приймати таке рішення, яке оформляється протоколом, після чого здійснюється реєстрація Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку випуску цінних паперів та безпосереднє закрите (приватне) розміщення цінних паперів (ч. 2, 3 ст. 28 Закону).

Випуск облігацій відповідачем-1 зареєстрований Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку 06.12.2007 за реєстраційним номером 949/2/07, про що видане Свідоцтво про реєстрацію випуску облігацій підприємства (копія в матеріалах справи).

У відповідності до абзацу 11, пп. 5.4 п. 5 Положення про емісію облігацій рішення про закрите (приватне) розміщення облігацій має містити інформацію про порядок виплати відсоткового доходу за облігаціями.

У відповідності до п. 8 Положення про емісію облігацій відсотковий дохід за облігаціями повинен виплачуватися в розмірі та в строк, що встановлені рішенням про відкрите (публічне) розміщення та проспектом емісії облігацій (у разі відкритого розміщення) або рішенням про закрите (приватне) розміщення облігацій (у разі закритого розміщення).

Згідно із п. 3.5 Рішення про закрите (приватне) розміщення облігацій ТОВ «Надра-Альянс»(надалі - Рішення) власники облігацій мають право на отримання відсоткового доходу у вигляді нарахованих відсотків на номінальну вартість облігацій після кожного відсоткового періоду. Пунктом 3.10 вказаного Рішення встановлюється порядок виплати відсоткового доходу за облігаціями, зокрема встановлюються строки виплати відсоткового догоду за кожним з відсоткових періодів, розмір відсотків та метод їх розрахунку.

Згідно пп. «а»п. 3.10 Рішення про закрите (приватне) розміщення облігацій ТОВ «Надра-Альянс»відповідач з 12.03.2009р. по 14.03.2009р. повинен був оплатити позивачу відсотковий дохід за п’ятий відсотковий період з 12.12.2008р. по 11.03.2008р. (90 днів), з 12.06.2009 по 14.06.2009 відповідач повинен був оплатити позивачу відсотковий дохід за шостий відсотковий період з 12.03.2009р. по 11.06.2009р. (92 дні) та з 12.09.2009 по 14.09.2009 відповідач повинен був оплатити позивачу відсотковий дохід за сьомий відсотковий період з 12.06.2009р. по 11.09.2009р. (92 дні). Розмір відсоткової ставки на кожну облігацію за п’ятий, шостий, сьомий відсоткові періоди становить 12,5% річних, що визначено пп. «б»п. 3.10 Рішення. Сума відсоткового догоду, що підлягає виплаті за облігаціями, розраховується за формулою:

q – сума нарахованого доходу, в гривнях;

n –тривалість відсоткового періоду, в днях;

R –ставка,за якою нараховується відсотковий дохід за облігаціями;

N –номінальна вартість облігації, в гривнях (дорівнює 1000,00 грн.).

За таких умов, розмір відсоткового доходу, що має бути сплачений відповідачем позивачу, у строки, визначені пп. «а»п. 3.10 Рішення, складає: за п’ятий відсотковий період –462300,00 грн., за шостий відсотковий період –472 650,00 грн. та за сьомий відсотковий період –472 650,00 грн.

У відповідності до п. 3.10 Рішення виплата відсоткового доходу здійснюється Платіжним агентом (який згідно із п. 3.8 є відповідач-2) в національній валюті України на підставі наданого Емітентом (відповідачем-1) зведеного облікового реєстру власників облігацій, який складається на момент закінчся операційного дня, що передує дню початку виплати відсоткового доходу та надається депозитарієм ВАТ «МФС»на дату виплати доходу.

В матеріалах справи відсутні докази подання відповідачем-1 відповідачу-2 зведеного облікового реєстру власників облігацій у відповідності до п. 3.10 Рішення.

Відповідно до статті 526 Цивільного кодексу України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства.

Відповідно до статті 193 Господарського кодексу України, суб’єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов’язання відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов’язання –відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться.

Згідно із частиною 1 ст. 530 ЦК України якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Як свідчать матеріали справи, відповідач свої зобов’язання за умовами Рішення про емісію у встановлений строк не виконав, у встановлені строки не сплатив позивачу відсотковий дохід за п’ятий, шостий та сьомий відсотковий періоди. Виходячи з кількості облігацій у наявності у позивача, сума відсоткового доходу позивача п’ятий, шостий, сьомий відсоткові періоди складає 1407600,00 грн. (462 300,00 грн. + 472650,00 грн. + 472650,00 грн.).

Положеннями статті 625 ЦК України передбачено, що боржник, який прострочив виконання грошового зобов’язання, на вимогу кредитора зобов’язаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.

З урахуванням викладеного, а також зважаючи на відсутність контррозрахунку відповідача, за порушення відповідачем зобов’язання за Договором щодо оплати відсоткового доходу за п’ятий, шостий і сьомий відсоткові періоди, стягненню з на користь позивача підлягає 3% річних в загальній сумі 14152,00 грн., в тому числі за п’ятий відсотковий період –8169,41 грн. за прострочення з 15.03.2009 по 16.10.2009, за шостий відсотковий період –4778,30 грн. за прострочення з 15.06.2009 по 16.10.2009 та за сьомий відсотковий період – 1204,29 грн. за прострочення з 15.09.2009 по16.10.2009.

У відповідності до ст. 611 Цивільного кодексу України у разі порушення зобов’язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом, зокрема сплата неустойки.

Згідно зі ст. 549 ЦК України неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов'язання. Пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов'язання за кожен день прострочення виконання. Штрафом є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми невиконаного або неналежно виконаного зобов’язання.

Частиною 2 ст. 551 ЦК України визначено, що якщо предметом неустойки є грошова сума, її розмір встановлюється договором або актом цивільного законодавства.

Зважаючи на те, що ні Рішенням про закрите (приватне) розміщення облігацій відповідача-1, ні будь-яким договором між позивачем і відповідачем-1 не передбачений розмір пені за порушення відповідачем-1 зобов’язання по виплаті відсоткового доходу, а законом він також не встановлений, позовні вимоги про стягнення пені є необґрунтованими та не підлягають задоволенню. При цьому суд виходить з того, що Законом України «Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов’язань»та ч.6 ст. 231 Господарського кодексу України лише встановлюється порядок обчислення розміру пені за прострочення грошового зобов’язання, обмежуючи його подвійною обліковою ставкою НБУ, однак ці закони не встановлюють розмір пені у правовідносинах щодо сплати відсоткового доходу за облігаціями.

30 листопада 2007 року відповідач-2 видав Публічну гарантію № І/071130/GTY/838, якою підтвердив, що у разі невиконання відповідачем-1 своїх зобов’язань в тому числі з виплати відсоткового доходу по облігаціям в порядку зареєстрованого випуску облігацій, відповідач-2 приймає на себе зобов’язання здійснити вказані виплати легітимному власнику облігацій в розмірі, що дорівнює сумі заборгованості відповідача-1 за першою письмовою вимогою.

Дослідивши матеріали справи, суд приходить до висновку про необґрунтованість позовної вимоги до відповідача-2 про стягнення з нього солідарно з відповідачем-1 заборгованості, що зважаючи на таке:

У відповідності до ст. ст. 560 ЦК України за гарантією банк, інша фінансова установа, страхова організація (гарант) гарантує перед кредитором (бенефіціаром) виконання боржником (принципалом) свого обов'язку. Гарант відповідає перед кредитором за порушення зобов'язання боржником.

За правилом ст. 541 ЦК України солідарний обов'язок або солідарна вимога виникають у випадках, встановлених договором або законом, зокрема у разі неподільності предмета зобов'язання. А згідно із нормою ст. 543 ЦК України у разі солідарного обов'язку боржників (солідарних боржників) кредитор має право вимагати виконання обов'язку частково або в повному обсязі як від усіх боржників разом, так і від будь-кого з них окремо.

Проте статтею 563 ЦК України встановлено лише те, що у разі порушення боржником зобов'язання, забезпеченого гарантією, гарант зобов'язаний сплатити кредиторові грошову суму відповідно до умов гарантії. Вказана стаття не встановлює солідарний обов’язок гаранта із боржником щодо виконання основного зобов’язання. Навпаки, статтею 562 ЦК України встановлюється, що зобов'язання гаранта перед кредитором не залежить від основного зобов'язання, а статтею 565 цього кодексу визначається право гаранта на відмову в задоволені вимоги кредитора за гарантією, що є неприпустимим в солідарному зобов’язанні.

Не містить посилань на встановлення солідарного обов’язку з відповідачем і умови Публічної гарантії № І/071130/GTY/838 від 30.11.2007.

За таких умов, в зв’язку з порушенням відповідачем-1 зобов’язання щодо сплати відсоткового доходу позивач має право звернення або до боржника (відповідача-1) про виконання такого зобов’язань, або до гаранта (відповідача-2) з вимогою про сплату грошової суми відповідно до умов гарантії, однак не солідарно з них обох.

Зважаючи на те, що позивачем не уточнювалися позовні вимоги в частині визначення підстав позову (невиконання відповідачем-1 основного зобов’язання чи відповідачем-2 зобов’язань за гарантією), враховуючи те, що виходячи із матеріалів справи невиконання зобов’язання по сплаті позивачу відсоткового доходу виникло з вини відповідача-1, суд приходить до висновку про необхідність стягнення заборгованості саме з відповідача-1, як основного боржника.

За таких обставин, позовні вимоги підлягають задоволенню в частині стягнення з відповідача-1 заборгованості в розмірі 1421752,00 грн., в тому числі сума відсоткового доходу за п’ятий, шостий, сьомий відсоткові періоди в розмірі 1407600,00 грн. та 3% річних в сумі 14152,00 грн.

Судові витрати позивача пропорційно сумі задоволених вимог у розмірі 14439,36 грн. (14217,52 грн. державного мита пропорційно сумі задоволених вимог та 221,84 грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу) відповідно до положень статті 49 ГПК України покладаються на відповідача.

Керуючись ст.ст. 33,49, 82-85 ГПК України, господарський суд -

В И Р І Ш И В:

Позов задовольнити частково.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю «Надра - Альянс»(ідентифікаційний код: 34820698, адреса: 04050, м. Київ, вул. Мельникова, буд. 12) на користь Акціонерного комерційного банку «Форум»(ідентифікаційний код: 21574573, адреса: 02100, м. Київ, бул. Верховної Ради, буд.7, к/р 32008184801 в Головному управлінні НБУ по м. Києву і Київській області) 1421752,00 грн. (один мільйон чотириста двадцять одну тисячу сімсот п’ятдесят дві гривні) та судові витрати в розмірі 14439,36 грн. (чотирнадцять тисяч чотириста тридцять дев’ять гривень 36 копійок) грн. Видати наказ.

В іншій частині в позові відмовити.

Рішення набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня його прийняття.

Суддя С.М. Морозов

Дата підписання повного тексту рішення 16.02.2010