Ухвала суду № 83371809, 30.07.2019, Індустріальний районний суд м. Дніпропетровська

Справа № 202/4837/19

Провадження № 1-кс/202/7777/2019

УХВАЛА

Іменем України

30 липня 2019 року м. Дніпро

Слідчий суддя Індустріального районного суду м. Дніпропетровська Бєльченко Л.А.,

за участю секретаря Шишляннікова О.В.,

розглянувши клопотання старшого слідчого відділу СУ ГУНП в Дніпропетровській області Роше М.І., погоджене з прокурором відділу прокуратури Дніпропетровської області Лавровичем А., про тимчасовий доступ до речей і документів, -

ВСТАНОВИВ:

До Індустріального районного суду м. Дніпропетровська надійшло клопотання старшого слідчого відділу СУ ГУНП в Дніпропетровській області Роше М.І. про тимчасовий доступ до речей і документів.

Згідно з клопотанням в провадженні СУ ГУНП в Дніпропетровській області знаходяться матеріали кримінального провадження № 12019040000000261 від 20.03.2019 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 362 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що невстановлені особи здійснили несанкціоноване віддалене втручання до автоматизованої системи та ПЕОМ Дніпропетровської філії АТ «Ощадбанк», розташованої за адресою: м. Дніпро, просп. Гагаріна, буд. 115, що до неї підключено, та в подальшому призвело до спотворення (викривлення) інформації, що виражається у несанкціонованому формуванні заявок на перевипуск (переоформлення) пластикових карток клієнтів банку і заволодінні грошовими коштами клієнтів зазначеного банку. Сума майнових збитків встановлюється.

18.01.2019 року при проведенні тематичної перевірки відповідно до листа управління ревізій та контролю від 20.12.2018 року №20-18/88/118437/2018-00/ВИХ головним ревізором відділу ревізій та контролю ОСОБА_1 були виявлені сумнівні операції з перерахування коштів з вкладних рахунків 2620, відкритих у різних ТВБВ по Дніпропетровській області, по яким тривалий час не було руху коштів, на карткові рахунки НОМЕР_1 , за якими персоніфікації платіжних карток INSTANT було здійснено на ТВБВ ІV типу № 10003 /0581, з подальшим зняттям коштів в касі ТВБВ ІV типу №10003/0581 та ТВБВ ІІ типу №10003/0564 (м. Кам`янське).

Персоніфікацію карткових рахунків здійснювала старший контролер-касир ТВБВ І-А типу № 10003/0564 ОСОБА_2 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , освіта повна вища, працює в системі банку з 27.04.2015 року, на займаній посаді з 21.11.2018 року. В період з квітня 2015 року по 11.11.2018 року ОСОБА_2 працювала старшим контролером-касиром ТВБВ ІV типу №10003/0581, з 12.11.2018 року по 21.01.2019 року - старший контролер-касир ТВБВ І-А типу №10003/0564. З 21.01.2019 року ОСОБА_2 увільнена від виконання функціональних обов`язків, пов`язаних з обслуговуванням клієнтів до закінчення службового розслідування наказом №180-к від 21.01.2019 року.

Розглянувши матеріали ревізії з`ясовано наступне.

ОСОБА_3 , 1937 року народження. 26.03.2004 року клієнтом відкрито поточний рахунок НОМЕР_3 на ТВБВ ІІ типу №10003/0603 (м. Дніпро), на який до вересня 2013 року зараховувалась пенсія. Станом на дату останнього зарахування 18.09.2013 року залишок коштів складав 31 251,94 грн. Починаючи з березня 2016 року з рахунку щомісячно списувалась комісія банку за неактивний рахунок. Станом на 12.11.2018 року залишок коштів складав 30 291,94 грн.

За даними АБС БАРС ММФО 12.11.2018 року з рахунку НОМЕР_3 було перераховано через Веб-банкінг кошти двома сумами - 20 000,00 грн. (реф. НОМЕР_43) та 10 290,00 грн. (реф. НОМЕР_44) на картковий рахунок НОМЕР_4 , відкритий на ім`я ОСОБА_4 14.11 2018 року кошти у сумі 29 990,00 грн. були зняті готівкою в касі ТВБВ І-А типу №10003/0564 через Pos-термінал №10301094. Роs-термінал № НОМЕР_5 знаходиться у касі ТВБВ №10003/0564 на робочому місці старшого контролера-касира ОСОБА_2

14.11.2018 року старший контролер-касир ОСОБА_2 по рахунку № НОМЕР_4 здійснює персоніфікацію платіжної картки MasterCardDebitStandartMyCard № НОМЕР_6 на ОСОБА_3 з установкою ПІН-коду в POS-терміналі (10301094) на своєму робочому місці.

В документах дня відсутня розписка про отримання клієнтом платіжної картки, юридична справа з оформлення карткового рахунку відсутня. При перевірці касових документів виявлено, що підпис на чеку з Pos-терміналу візуально не відповідає підпису ОСОБА_3 на первинних документах по відкриттю поточного рахунку.

У своїх письмових поясненнях ОСОБА_2 зазначила, що кошти з поточного рахунку ОСОБА_3 привласнила особисто. Для цього ОСОБА_2 персоніфікувала миттєву картку на клієнта, потім купувала новий стартовий пакет, змінювала у програмі номер телефону та реєструвала клієнта у «Ощад 24/7». Потім з нового номеру заходила до особового кабінету клієнта та здійснювала переказ коштів з поточного рахунку НОМЕР_3 на картковий рахунок НОМЕР_4 , а саме - 12.11.2018 року у сумі 20000,00 грн. та 10290,00 грн., які потім були зняті готівкою 14.11.2018 року у касі ТВБВ №10003/0564 ОСОБА_2 через POS-термінал № НОМЕР_5 , який знаходився на її робочому місці у сумі 29 990,00 грн., підпис за клієнта на чеку з Pos-терміналу ставила власноруч.

При зустрічній перевірці з клієнтом була виявлена інформація, що клієнт давно не проживає за вказаною у анкеті «Веб Барсу » адресою.

Загальна сума привласнених коштів клієнта ОСОБА_3 з урахуванням комісії за зняття готівки у розмірі 299,90 грн. складає 30289,90 грн.

ОСОБА_4 , 1975 року народження. 01.03.2002 року клієнтом відкрито поточний рахунок НОМЕР_7 на ТВБВ ІІ-А типу №10003/0293 (смт. Магдалинівка), на який до грудня 2015 року зараховувалась допомога на дитину. Станом на дату останнього зарахування 10.12.2015 року залишок коштів за вказаним рахунком складав 34 027,74 грн. Починаючи з грудня 2016 року з рахунку НОМЕР_7 щомісячно списувалась комісія банку за обслуговування неактивного поточного рахунку. Станом на 31.10.2018 року залишок коштів по ньому складав 33 337,74 грн.

За даними АБС БАРС 12.11.2018 року з рахунку НОМЕР_7 було перераховано через Веб-банкінг двома сумами - 20 000,00 грн. (реф. НОМЕР_45) та 13 337,74 грн. (реф. 217071912305) на картковий рахунок НОМЕР_8 , відкритий на ім`я ОСОБА_4 14.11.2018 року кошти у сумі 33 007,00 грн. були зняті готівкою о 08.17.45 в касі ТВБВ І-А типу №10003/0564 через Pos-термінал № НОМЕР_5 .

В документах дня ТВБВ №10003/0581 за 12.11.2018 року відсутня розписка ОСОБА_4 про отримання нею платіжної картки, юридична справа з оформлення карткового рахунку НОМЕР_8 на ім`я ОСОБА_4 відсутня. Підпис на чеку з Pos-терміналу на зняття готівки на суму 33 007,00 грн. візуально відрізняється від підпису ОСОБА_4 на документах з відкриття вкладного рахунку.

При зустрічній перевірці у письмовій заяві клієнт вказала, що останній раз кошти з рахунку знімала у 2003 році, карткові рахунки ніякі не відкривала та кошти з них не знімала.

Відповідно до пояснювальної старшого контролера-касира ТВБВ І-А типу №10003/0564 ОСОБА_2 персоніфікацію картки Visa Clasic MyCard № НОМЕР_9 клієнта ОСОБА_4 вона здійснила особисто на ТВБВ №10003/0581, працюючи там одноосібно. Таким самим чином, як і у ОСОБА_3 , ОСОБА_2 купувала новий стартовий пакет, змінювала у програмі номер телефону та зареєструвала таким чином клієнта у «Ощад 24/7». ОСОБА_2 здійснила через Веб-банкінг переказ коштів з вкладного рахунку НОМЕР_7 ОСОБА_4 на картковий рахунок, відкритий без присутності клієнта. Після зарахування коштів на картковий рахунок ОСОБА_2 зняла готівку через Пос-термінал № НОМЕР_5 , який знаходиться у касі № ТВБВ №10003/564, на робочому місці ОСОБА_2

Загальна сума привласнених коштів клієнта ОСОБА_4 з урахуванням комісії за зняття готівки у розмірі 330,07 грн. складає 33 337,07 грн.

ОСОБА_6 , 1931 рік народження. Клієнтом відкрито вкладний рахунок НОМЕР_10 на ТВБВ ІІ типу №10003/0280 (смт. Покровське). По 11.11.2014 року по рахунку відбувався рух коштів (зарахування та зняття готівкових коштів невеликими сумами). Станом на дату останнього зарахування 11.11.2014 року залишок коштів за вказаним рахунком складав 12 295,69 грн. Починаючи з березня 2016 року з рахунку НОМЕР_10 щомісячно списувалась комісія банку за обслуговування неактивного поточного рахунку. Станом на 14.11.2018 року залишок коштів по ньому складав 11 335,69 грн.

За даними АБС БАРС 14.11.2018 року з рахунку НОМЕР_10 (який відкритий на ТВБВ №10003/0280 смт. Покровське) було перераховано через Веб-банкінг 11 335,69 грн.(реф. НОМЕР_46) на картковий рахунок НОМЕР_11 (відкритий на ТВБВ №10003/0564 м. Кам`янське) на ім`я ОСОБА_6 19.11.2018 року кошти у сумі 11 221,00 грн. були зняті готівкою через Pos-термінал №10301094, який знаходиться в касі ТВБВ І-А типу №10003/0564 на робочому місці старшого контролера-касира ОСОБА_2

В документах дня ТВБВ №10003/0564 відсутня розписка клієнта ОСОБА_6 про отримання нею платіжної картки, юридична справа з оформлення карткового рахунку НОМЕР_11 на ім`я ОСОБА_6 відсутня.

За даними ПЗ ОСОБА_7 померла ІНФОРМАЦІЯ_2 (номер свідоцтва про смерть НОМЕР_12 ).

У своїх письмових поясненнях ОСОБА_2 зазначила, що кошти з поточного рахунку ОСОБА_6 привласнила особисто. Для цього ОСОБА_2 персоніфікувала миттєву картку на клієнта, потім купувала новий стартовий пакет, змінювала у програмі номер телефону та реєструвала клієнта у «Ощад 24/7». Потім з нового номеру заходила до особового кабінету клієнта та здійснювала переказ коштів з поточного рахунку НОМЕР_10 на картковий рахунок НОМЕР_11 , а саме - 14.11.2018 року у сумі 11 335,69 грн., які потім зняла готівкою 19.11.2018 року у касі ТВБВ №10003/0564 ОСОБА_2 через POS-термінал № НОМЕР_5 , який знаходився на її робочому місці: 19.11.2018 року чек на видачу готівки № 3621 на суму 1,00 грн.; 19.11.2018 року чек на видачу готівки № 3623 на суму 11220,00 грн.;

Підпис на чеках видачі готівки за клієнта поставила ОСОБА_2 власноруч.

Загальна сума привласнених коштів клієнта ОСОБА_6 з урахуванням комісії за зняття готівки у розмірі 112,21 грн. складає 11 333,21 грн.

ОСОБА_8 , 1954 рік народження. Клієнтом відкрито вкладний рахунок НОМЕР_13 12.09.2001 року на ТВБВ ІІ-А типу №10003/0293 (смт. Магдалинівка). Останній рух коштів по рахунку відбувся 28.05.2013 року. Станом на дату останнього зарахування коштів за вказаним рахунком складав залишок складав 9 877,11 грн. Починаючи з березня 2016 року з рахунку НОМЕР_13 щомісячно списувалась комісія банку за обслуговування неактивного поточного рахунку. Станом на 31.10.2018 року залишок коштів по ньому складав 8 917,11 грн.

За даними АБС БАРС 14.11.2018 року з рахунку НОМЕР_13 (який відкритий на ТВБВ №10003/0293 смт. Магдалинівка) було перераховано через Веб-банкінг 8 917,11 грн. (реф. НОМЕР_47) на картковий рахунок НОМЕР_14 (відкритий на ТВБВ №10003/0564 м. Кам`янське) на ім`я ОСОБА_8 . 14.11.2018 року за допомогою Веб-банкінга з карткового рахунку НОМЕР_14 було здійснено три перекази коштів у сумі 5 000,00 грн., 3 900,00 грн. та 14,11 грн. Кошти були зараховані на картковий рахунок № НОМЕР_15 , який відкритий на ТВБВ № 10003 /0564 на ім`я ОСОБА_9 .

В документах дня ТВБВ №10003/0564 за 14.11.2018 відсутня розписка клієнта ОСОБА_8 про отримання ним платіжної картки, юридична справа з оформлення карткового рахунку НОМЕР_14 на ім`я ОСОБА_8 відсутня.

При зустрічній перевірці у своїй заяві клієнт підтвердив, що ніяких операцій по рахунку НОМЕР_13 не здійснював, картку ні в якому відділенні ощадбанку не відкривав та гроші з карткових рахунків не отримував.

Відповідно до пояснювальної старшого контролера-касира ТВБВ І-А типу №10003/0564 ОСОБА_2 персоніфікацію картки MasterCardDebit Standart № НОМЕР_16 клієнта ОСОБА_8 здійснила особисто на ТВБВ №10003/0564. ОСОБА_2 купувала новий стартовий пакет, змінювала у програмі номер телефону та зареєструвала таким чином клієнта у «Ощад 24/7». Потім ОСОБА_2 здійснила через Веб-банкінг 14.11.2018 року три перекази коштів з вкладного рахунку НОМЕР_13 ОСОБА_8 на суму 5 000,00 грн., 3 900,00 грн. та 14.11 грн. Вказані кошти були зараховані 14.11.2018 року на картковий рахунок № НОМЕР_15 , який відкрито на ім`я ОСОБА_9

Загальна сума привласнених коштів клієнта ОСОБА_8 складає 8 914,11 грн.

ОСОБА_10 , 1958 рік народження. Клієнтом відкрито вкладний рахунок НОМЕР_17 03.04.2001 року на ТВБВ ІІ-А типу №10003/0293 (смт. Магдалинівка). Останній рух коштів по рахунку відбувся 02.02.2016 року. Станом на дату останнього зарахування коштів за вказаним рахунком залишок складав 13 553,16 грн. Починаючи з червня 2017 року з рахунку НОМЕР_17 щомісячно списувалась комісія банку за обслуговування неактивного поточного рахунку. Станом на 31.10.2018 року залишок коштів по ньому складав 12 633,96 грн.

За даними АБС БАРС 14.11.2018 року з рахунку НОМЕР_17 (який відкритий на ТВБВ №10003/0293 смт. Магдалинівка) було перераховано через Веб-банкінг 12 633,96 грн. (реф. НОМЕР_48) на картковий рахунок НОМЕР_18 (відкритий на ТВБВ №10003/0564 м. Кам`янське) на ім`я ОСОБА_10

В документах дня ТВБВ №10003/0564 за 14.11.2018 року відсутня розписка клієнта ОСОБА_10 про отримання ним платіжної картки, юридична справа з оформлення карткового рахунку НОМЕР_18 на ім`я ОСОБА_10 відсутня.

При зустрічній перевірці з дружиною клієнта встановлено, що клієнт помер у 2015 році, ніяких операцій по рахунку НОМЕР_17 ні він, ні родичі не проводили.

Відповідно до пояснювальної старшого контролера-касира ТВБВ І-А типу №10003/0564 ОСОБА_2 персоніфікацію картки MasterCardDebit Standart № НОМЕР_19 клієнта ОСОБА_10 ОСОБА_2 здійснила особисто, без присутності клієнта. Потім купувала новий стартовий пакет, змінювала у програмі номер телефону та зареєструвала таким чином клієнта у «Ощад 24/7». Потім ОСОБА_2 здійснила через Веб-банкінг переказ коштів з вкладного рахунку НОМЕР_17 ОСОБА_10 на суму 12 633,96 грн. на картковий рахунок ОСОБА_10 .

На теперішній час кошти знаходяться на рахунку НОМЕР_17 ОСОБА_10 у сумі 12 633,96 грн.

ОСОБА_11 , 1976 рік народження. Клієнтом відкрито вкладний рахунок НОМЕР_20 на ТВБВ №10003/0343 (м. Кривий Ріг). Останній рух коштів по рахунку відбувся 10.12.2015 року. Станом на дату останнього зарахування коштів за вказаним рахунком залишок складав 14 113,93 грн. Починаючи з грудня 2016 року з рахунку НОМЕР_20 щомісячно списувалась комісія банку за обслуговування неактивного поточного рахунку. Станом на 31.10.2018 року залишок коштів по ньому складав 13 423,93 грн.

За даними АБС БАРС 12.11.2018 року з рахунку НОМЕР_20 було перераховано через Веб-банкінг кошти у сумі 13 423,00 грн. (реф. НОМЕР_50) та 19.11.2018 року перераховано кошти у сумі 0,93 грн. (НОМЕР_49) на картковий рахунок НОМЕР_21 (відкритий на ТВБВ №10003/0581 м. Кам`янське на ім`я ОСОБА_11 ).

В документах дня ТВБВ №10003/0581 відсутня розписка клієнта ОСОБА_11 про отримання платіжної картки, юридична справа з оформлення карткового рахунку НОМЕР_21 на ім`я ОСОБА_11 відсутня.

Під час проведення зустрічної перевірки 23.01.2019 року за адресою проживання ОСОБА_11 , а саме: АДРЕСА_1 , було встановлено, що вона не проживає за вказаною адресою. На даний момент в даній квартирі мешкає ОСОБА_12 . За наданою нею в телефонному режимі інформацією (номер тел. НОМЕР_22 наданий одним із мешканців сусіднього будинку), цю квартиру вона придбала в серпні 2003 року у ОСОБА_13 і з ОСОБА_11 не знайома і ніколи нічого про неї не чула.

Також в ході зустрічної перевірки було здійснено опитування мешканців даного під`їзду на предмет надання любої інформації про можливе теперішнє чи минуле місце проживання даної особи. Всі опитувані, які вважали себе старожильцями даного будинку, висловлювали інформацію, що зазначена особа ніколи не проживала за даною адресою.

Відповідно до пояснювальної старшого контролера-касира ТВБВ І-А типу №10003/0564 ОСОБА_2 персоніфікацію картки MasterCardDebit Standart № НОМЕР_23 клієнта ОСОБА_11 ОСОБА_2 здійснила особисто, без присутності клієнта. Потім купувала новий стартовий пакет, змінювала у програмі номер телефону та зареєструвала таким чином клієнта у «Ощад 24/7». Потім ОСОБА_2 здійснила через Веб-банкінг переказ коштів з вкладного рахунку НОМЕР_20 ОСОБА_11 на загальну суму 13 423,93 грн. на картковий рахунок НОМЕР_21 на ім`я ОСОБА_11 .

На теперішній час кошти знаходяться на рахунку НОМЕР_20 ОСОБА_11 у сумі 13 423,93 грн.

В рамках проведення тематичної перевірки правомірності видаткових операцій по вкладних (депозитних) та поточних рахунках, по яких тривалий час не здійснювались видаткові операції з ініціативи клієнтів викликали сумніви видаткові операції по рахунку № НОМЕР_24 ОСОБА_9 , яка була клієнтом ТВБВ ІV типу №10003/0581.

Під час звірки встановлено факт здійснення неправомірного зняття коштів з поточного рахунку № НОМЕР_24 у сумі 78 537,50 грн., а саме: 04.07.2017 року на суму 2000,00 грн. (реф. НОМЕР_51); 07.07.2017 року на суму 1000,00 грн. (реф. НОМЕР_52); 10.07.2017 року на суму 4000,00 грн. (реф. НОМЕР_53); 04.08.2017 року на суму 500,00 грн. (реф. НОМЕР_54); 10.10.2017 року на суму 5000,00 грн. (реф. НОМЕР_55); 17.10.2017 року на суму 5000,00 грн. (реф. НОМЕР_56); 23.10.2017 року на суму 3000,00 грн. (реф. НОМЕР_57); 30.10.2017 року на суму 100,00 грн. (реф. НОМЕР_58); 10.11.2017 року на суму 2900,00 грн. (реф. НОМЕР_59); 26.12.2017 року на суму 15000,00 грн. (реф. НОМЕР_60); 27.12.2017 року на суму 6000,00 грн. (реф. НОМЕР_61); 03.01.2018 року на суму 6500,00 грн. (реф. НОМЕР_62); 05.03.2018 року на суму 1000,00 грн. (реф. НОМЕР_63); 07.03.2018 року на суму 500,00 грн. (реф. НОМЕР_64); 13.03.2018 року на суму 500,00 грн. (реф. НОМЕР_65); 22.05.2018 року на суму 1000,00 грн. (реф. НОМЕР_66); 27.07.2018 року на суму 1000,00 грн. ( реф. НОМЕР_67); 30.07.2018 року на суму 1000,00 грн. ( реф. НОМЕР_68); 08.08.2018 року на суму 6037,50 грн. (реф. НОМЕР_69); 17.08.2018 року на суму 4000,00 грн. (реф. НОМЕР_70); 26.09.2018 року на суму 12500,00 грн. (реф. НОМЕР_71).

У своїй заяві клієнтка не підтвердила фактів зняття цих коштів. Клієнтка надала ощадну книжку, де відсутні записи про вищевказані видаткові операції на загальну суму 78 537,50 грн.

Під час звірки встановлено факт здійснення прибуткових операцій по рахунку № НОМЕР_24 ОСОБА_9 на суму 16000,00 грн., а саме: 14.08.2017 року на суму 7500,00 грн. (реф. НОМЕР_72); 18.01.2018 року на суму 8500,00 грн. (реф. НОМЕР_73).

У своїй заяві клієнтка не підтвердила фактів поповнення нею свого рахунку. Клієнтка надала ощадну книжку, де відсутні записи про вищевказані прибуткові операції на загальну суму 16 000,00 грн.

Дані видаткові та прибуткові операції по поточному рахунку клієнта здійснила старший контролер-касир ТВБВ ІV типу №10003/0581 ОСОБА_2 .

При аналізі прибуткових та видаткових операцій, по яких здійснені записи в ощадній книжці клієнта, встановлено, що клієнтові було видано 19.11.2018 року грошові кошти у сумі 14360,00 грн., про що свідчить запис в ощадній книжці та цей факт підтверджує клієнт. Ця видаткова операція була здійснена без відображення в АБС «Барс». Також за даними АБС «Барс» 09.08.2018 року на рахунок була зарахована сума 3388,00 грн. (реф. НОМЕР_74, призначення платежу: «Зарахування коштів на поточний рахунок ОСОБА_14 від Зарахування грошових допомог,соц. виплати УПСЗН. Тип виплати: Мат .допомога.»). Ця операція не відображена в ощадній книжці клієнта.

Таким чином, станом на ранок 28.01.2019 року претензія ОСОБА_16 за рахунком № НОМЕР_24 складає 48 177,50 грн.

Відповідно до своєї пояснювальної ОСОБА_2 здійснила часткове відшкодування привласненних нею коштів ОСОБА_16 . Для цього ОСОБА_2 здійснила персоніфіцікацію картки НОМЕР_25 на ім`я ОСОБА_9 без присутності клієнта. В документах дня відсутня розписка про отримання картки клієнтом, відсутня юридична справа з відкриття карткового рахунку. У своїх поясненнях клієнт також підтвердила, що не відкривала картковий рахунок та ніякі кошти на нього не зараховувала.

14.11.2019 року на картковий рахунок НОМЕР_15 зараховано кошти: готівкою через Пос-термінал № НОМЕР_5 , який знаходиться у касі ТВБВ №10003/0564 у сумі 11 467,00 грн.; через Веб-банкінг три перекази коштів з вкладного рахунку НОМЕР_13 ОСОБА_8 на суму 5 000,00 грн., 3 900,00 грн. та 14.11 грн.

Станом на 21.02.2019 року залишок коштів по рахунку НОМЕР_15 складає 20 242,11 грн.

Загальна сума привласнених коштів клієнта ОСОБА_9 з урахуванням вішкодованої суми 20 242,11 грн. складає 27 935,39 грн.

ОСОБА_17 , 1936 рік народження. Клієнт ТВБВ ІV типу №10003/0581, яке розташоване за адресою: Дніпропетровська обл., м . Кам`янське, вул. Миру, буд. 17.

Під час звірки з клієнтом встановлено факт здійснення неправомірного зняття коштів з поточного рахунку № НОМЕР_26 у сумі 51 500,00 грн., а саме: 25.06.2018 року на суму 13 000,00 грн. (реф. 243790348); 03.07.2018 року на суму 3 000,00 грн. (реф. НОМЕР_52); 06.07.2018 року на суму 1 000,00 грн. (реф. НОМЕР_53); 09.07.2018 року на суму 2 000,00 грн. (реф. НОМЕР_54); 20.07.2018 року на суму 6 000,00 грн. (реф. НОМЕР_55); 27.09.2018 року на суму 26 500,00 грн. (реф. НОМЕР_57).

У своїй заяві клієнтка не підтвердила фактів зняття цих коштів. У ощадній книжці відсутні записи про вищевказані видаткові операції на загальну суму 51 500,00 грн.

14.11.2018 року відповідно до даних АБС ММФО пройшло зарахування коштів на рахунок НОМЕР_26 у повній сумі 51 500,00 грн. Кошти були зараховані через Веб-банкінкг з карткового рахунку НОМЕР_27 , який належить ОСОБА_17 . На картковий рахунок кошти внесені готівкою 14.11.2018 року через POS-термінал № НОМЕР_5 , який знаходиться на робочому місці ОСОБА_2 на ТВБВ №10003/0564.

Додатково при аналізі руху коштів за рахунком № НОМЕР_26 за даними АБС «Міленіум» та даними попередньої вкладної книжки від 13.06.2014 року встановлені додаткові факти здійснення неправомірного зняття коштів на суму 59 200,00 грн., а саме: 13.10.2015 року на суму 1 500,00 грн. (реф. НОМЕР_75); 02.11.2015 року на суму 600,00 грн. (реф. НОМЕР_76); 05.11.2015 року на суму 300,00 грн. (реф. НОМЕР_77); 27.11.2015 року на суму 1 700,00 грн. (реф. НОМЕР_78); 06.01.2016 року на суму 2 000,00 грн. (реф. НОМЕР_79); 22.01.2016 року на суму 900,00 грн. (реф. НОМЕР_80); 02.02.2016 року на суму 300,00 грн. (реф. НОМЕР_81); 12.02.2016 року на суму 700,00 грн. (реф. НОМЕР_82); 16.02.2016 року на суму 3 300,00 грн. (реф. НОМЕР_83); 25.02.2016 року на суму 350,00 грн. (реф. НОМЕР_84); 26.02.2016 року на суму 200,00 грн. (реф. НОМЕР_85); 10.03.2016 року на суму 1 200,00 грн. (реф. НОМЕР_86); 18.03.2016 року на суму 5 000,00 грн. (реф. НОМЕР_87); 14.04.2016 року на суму 1 200,00 грн. (реф. НОМЕР_88).

Таким чином, за період з 13.10.2015 року по 13.05.2016 року ОСОБА_2 безпідставно було знято з рахунку ОСОБА_17 19 250,00 грн.

Сума 19 250,00 грн. була повернута на рахунок НОМЕР_26 наступним чином: 29.03.2016 року у сумі 8 500,00 грн. (реф. НОМЕР_89); 30.03.2016 року у сумі 8 500,00 грн. (реф. НОМЕР_90), шляхом перерахування через Веб-банкінг з карткового рахунку НОМЕР_27 (рахунок належить ОСОБА_17 ). На картковий рахунок кошти були зараховані шляхом внесення готівки 29.03.2016 року у сумі 8 500,00 грн. та 30.03.2016 року у сумі 8 500,00 грн. через POS-термінал №10300224, який знаходиться у касі ТВБВ №10003/0581.

Вище наведені операції не відображені у ощадній книжці вкладника.

13.05.2016 року по рахунку проведено списання на суму 2 750,00 грн. (реф. 126006636), а в ощадній книжці зафіксований видаток 5 000,00 грн.

Далі безпідставне списання коштів з рахунку НОМЕР_27 : 28.09.2016 року на суму 6 250,00 грн. (реф. НОМЕР_92) погашено 03.10.2016 року у сумі 6 250,00 грн. (реф. НОМЕР_91) шляхом перерахування через Веб-банкінг з карткового рахунку НОМЕР_28 (рахунок належить ОСОБА_17 ). На картковий рахунок кошти були зараховані шляхом внесення готівки 03.10.2016 року у сумі 6 250,00 грн. через POS-термінал №10300224, який знаходиться у касі ТВБВ №10003/0581. У ощадній книжці операції не відображені. 31.10.2016 року на суму 2 000,00 грн. (реф. НОМЕР_93) 04.11.2016 року на суму 300,00 грн. (реф. НОМЕР_94), 14.11.2016 року на суму 700,00 грн. (реф. НОМЕР_95), погашено 28.11.2016 року у сумі 3 000,00 грн. (реф.НОМЕР_96) шляхом перерахування через Веб-банкінг з карткового рахунку НОМЕР_29 (рахунок належить ОСОБА_17 ). На картковий рахунок кошти були зараховані шляхом внесення готівки 28.11.2016 року у сумі 3 000,00 грн. через POS-термінал №10300224, який знаходиться у касі ТВБВ №10003/0581. У ощадній книжці операції не відображені. 04.01.2017 року на суму 2500,00 грн. (реф. НОМЕР_97), 19.01.2017 року на суму 2 000,00 грн. (реф. НОМЕР_98), 01.02.2017 року на суму 3 500,00 грн. ( реф. НОМЕР_99), 20.02.2017 року на суму 3 200,00 грн. (реф. НОМЕР_100), погашено 01.03.2017 року у повній сумі 11 200,00 грн. (реф.НОМЕР_101), яка була внесена готівкою через касу ТВБВ №10003/0581, у ощадній книжці операції не відображені. 20.03.2017 року на суму 2 000,00 грн. (реф. НОМЕР_102), 24.03.2017 року у сумі 5 000,00 грн. (реф. НОМЕР_103), 30.03.2017 року у сумі 2 000,00 грн. (реф. НОМЕР_104), 04.04.2017 року у сумі 2 500,00 грн. (реф. НОМЕР_105), 24.04.2017 року у сумі 2 000,00 грн. (реф. НОМЕР_106), погашено готівкою через касу ТВБВ №10003/0581 10.05.2017 року у сумі 6 000,00 грн., 11.05.2017 року у сумі 4 500,00 грн. Всі перелічені вище операції у ощадній книжці не відображені. 11.05.2017 року в ощадній книжці відображена сума видатку 3 000,00 грн., яка не проведена у АБС «Міленіум». 09.06.2017 року на суму 1 000,00 грн. (реф. НОМЕР_107), 21.06.2017 року на суму 3 000,00 грн. (реф.НОМЕР_108), повернено 07.09.2017 року у сумі 4 000,00 грн. (реф. НОМЕР_109) готівкою через касу ТВБВ №10003/0581. Всі перелічені вище операції у ощадній книжці не відображені. 27.09.2017 року на суму 7 000,00 грн. (реф. НОМЕР_30 ), у ощадній книжці відображена сума видатку 5 000,00 грн., 26.10.2017 року через касу ТВБВ були повернуті кошти у сумі 2 000,00 грн. (реф. 200454953), які не були відображені в ощадній книжці.

У своїх поясненнях ОСОБА_2 підтвердила факт привласнення нею коштів з рахунку ОСОБА_17 , підтвердила факт відкриття карткових рахунків без відома клієнта, здійснення всіх перерахувань через систему «Ощад 24». ОСОБА_2 також повідомила, що всі привласнені кошти повернула клієнту у повному обсязі.

ОСОБА_17 у письмовій заяві підтверджує суму залишку коштів на своєму рахунку. Претензій по залишку коштів до банку не має.

Відповідно до наказу №6421 від 29.12.2018 року та плану-завдання №71 від 21.01.2019 року призначено суцільну перевірку вкладних рахунків ТВБВ №10003/0581.

При проведенні суцільної перевірки поточних та вкладних рахунків клієнтів ТВБВ ІV типу №10003/0581 додатково встановлено наступне: по рахунку № НОМЕР_31 на ім`я ОСОБА_18 , 1927 року народження, тривалий час не відбувалось руху коштів. Останнє зарахування було 21.09.2012 року (перенесення даних з бази АСВО). Станом на 09.11.2018 року залишок коштів по рахунку складав 863,83 грн. Старшим контролером-касиром ОСОБА_2 09.11.2018 року було здійснено видаткову операцію по даному рахунку на суму 863,00 грн. (реф. НОМЕР_110). На час здійснення цієї операції клієнт був померлий (відповідно до ордеру на списання вкладу на рахунок (ф.№52-сп) від 05.06.2004 року, що зберігається в юридичній справі клієнта, відбулось списання коштів у зв`язку зі смертю клієнта); по рахунку № НОМЕР_32 на ім`я ОСОБА_19 , 1934 року народження, тривалий час не відбувалось руху коштів. Останнє зарахування було 21.09.2012 року (перенесення даних з бази АСВО). Станом на 05.11.2018 року залишок коштів по рахунку складав 560,32 грн. Старшим контролером-касиром ОСОБА_2 05.11.2018 року було здійснено видаткову операцію по даному рахунку на суму 560,00 грн. (реф. НОМЕР_111). На час здійснення цієї операції клієнт був померлий (відповідно до листа з Управління пенсійного фонду від 26.02.2007 року за № 448/03-83, що зберігається в юридичній справі клієнта, даний клієнт помер ІНФОРМАЦІЯ_3 , про що є актовий запис № 9999); по рахунку № НОМЕР_33 на ім`я ОСОБА_20 , 1939 року народження, тривалий час не відбувалось руху коштів. Останнє зарахування було 21.09.2012 року (перенесення даних з бази АСВО).Станом на 09.11.2018 року залишок коштів по рахунку складав 638,66 грн. Старшим контролером-касиром ОСОБА_2 09.11.2018 року було здійснено видаткову операцію по даному рахунку на суму 630,00 грн. (реф. НОМЕР_112). При зустрічній перевірці за адресою проживання ОСОБА_20 , а саме: АДРЕСА_3 , було встановлено, що на момент проведення операції клієнт був померлим; по рахунку № НОМЕР_34 на ім`я ОСОБА_21 , 1924 року народження, тривалий час не відбувалось руху коштів. Останнє зарахування було 21.09.2012 року (перенесення даних з бази АСВО). Станом на 30.10.2018 року залишок коштів по рахунку складав 1943,91 грн. Старшим контролером-касиром ОСОБА_2 30.10.2018 року було здійснено видаткову операцію по даному рахунку на суму 1943,00 грн. (реф. НОМЕР_113). При зустрічній перевірці за адресою проживання ОСОБА_21 , а саме: АДРЕСА_4 , було встановлено, що на момент проведення операції клієнт був померлим;

По цим випадкам у письмових поясненнях ОСОБА_2 підтвердила факт привласнення нею коштів у сумі 3 996,00 грн.

По рахунку № НОМЕР_35 на ім`я ОСОБА_22 , 1937 року народження, тривалий час не відбувалось руху коштів. Останнє зарахування було 08.09.2015 року, залишок коштів на вказану дату складав 11906,12 грн. Починаючи з 30.09.2016 року з рахунку НОМЕР_35 щомісячно списувалась комісія банку за обслуговування неактивного поточного рахунку. Станом на 13.06.2018 року залишок коштів по ньому складав 11 276,12 грн. 13.06.2018 року через касу ТВБВ №10003/0581 було знято з вказаного рахунку 11 276,00 грн., отримувач коштів ОСОБА_22 (реф. НОМЕР_114). Підпис у заяві на видачу готівки візуально відрізняється від підпису ОСОБА_22 на документах з відкриття вкладного рахунку. Операцію з видачі готівки здійснила старший контролер-касир ОСОБА_2 .

При зустрічній перевірці за адресою проживання клієнта було встановлено, що ОСОБА_22 помер у 2015 році. У письмовій заяві дочка клієнта повідомила, що до відділення АТ «Ощадбанк» не зверталась, кошти ніякі не отримувала.

Загальна сума привласнених коштів клієнта ОСОБА_22 складає 11 276,00 грн.

Також додатково виявлені випадки проведення видаткових операцій за рахунками, по яких довгий час не було руху коштів, але зробити звірку з клієнтами неможливо через відсутність контактів, або клієнти тривалий час не проживають за вказаною у АБС адресою, а саме: по рахунку № НОМЕР_36 на ім`я ОСОБА_23 , 1923 року народження, тривалий час не відбувалось руху коштів, останнє зарахування було 21.09.2012 року (перенесення даних з бази АСВО) у сумі 7 413,40 грн. З березня 2016 року по рахунку відбувається списання комісії банку за неактивний рахунок. Залишок коштів станом на 22.11.2016 року складав 7 173,40 грн. Старшим контролером-касиром ОСОБА_2 22.11.2016 року було здійснено видаткову операцію по даному рахунку на всю суму залишку (реф. НОМЕР_37 ).

При зустрічній перевірці за адресою проживання ОСОБА_23 ,а саме: АДРЕСА_5 , після спілкування з сусідами було встановлено, що на момент проведення операції клієнт був померлим; по рахунку № НОМЕР_38 на ім`я ОСОБА_24 , 1924 року народження, тривалий час не відбувалось руху коштів, останнє зарахування було 21.09.2012 року (перенесення даних з бази АСВО) у сумі 8 738,83 грн. З березня 2016 року по рахунку відбувається списання комісії банку за неактивний рахунок. Залишок коштів станом на 22.11.2016 року складав 8 498,83 грн. 22.11.2016 року старшим контролером-касиром ОСОБА_2 було здійснено видаткову операцію по даному рахунку на всю суму залишку (реф. НОМЕР_115). При зустрічній перевірці за адресою проживання ОСОБА_24 , а саме: АДРЕСА_6 , після спілкування з сусідами було встановлено, що на момент проведення операції клієнт був померлим; по рахунку № НОМЕР_39 на ім`я ОСОБА_25 , 1952 року народження, тривалий час не відбувалось руху коштів, останнє зарахування було 21.09.2012 року (перенесення даних з бази АСВО) у сумі 7 913,40 грн. З березня 2016 року по рахунку відбувається списання комісії банку за неактивний рахунок. Залишок коштів станом на 22.11.2016 року складав 7 676,40 грн. Старшим контролером-касиром ОСОБА_2 22.11.2016 року було здійснено видаткову операцію по даному рахунку на всю суму залишку (реф. НОМЕР_116). При зустрічній перевірці за адресою проживання ОСОБА_25 , а саме: АДРЕСА_6 , після спілкування з сусідами було встановлено, що на момент проведення операції клієнт був відсутній на території України, звірку з клієнтом здійснити неможливо.

Таким чином, неможливо підтвердити факт зловживання зі сторони ОСОБА_2 по цим трьом випадкам.

При проведенні суцільної перевірки вкладних рахунків клієнтів ТВБВ ІV типу №10003/0581 додатково встановлено наступне.

ОСОБА_26 , 1949 року народження, у ТВБВ №10003/0581 має вклад «Мій пенсійний депозит» на суму 10000,00 грн., термін дії 6 місяців, з 23.05.2018 року по 23.11.2018 року був подовжений ще на 6 місяців до 23.05.2019 року (рахунок НОМЕР_40 ). Ці дані надав клієнт при зустрічній звірці. Але на договорі відсутній спеціальний штрих-код, який формується автоматично з АБС «Барс» при заведенні та формуванні у АБС договору на відкриття вкладного рахунку.

Натомість в АБС «Барс» по клієнту ОСОБА_26 є вклад «Мій пенсійний депозит», договір №77988503 від 23.11.2017 року на суму 1 000,00 грн., термін дії 6 місяців до 23.05.2018 року, з капіталізацією %. Станом на 21.01.2019 року залишок коштів на рахунку НОМЕР_40 складає 1140,97 грн. Відсотки нараховуються щомісячно та приєднуються до суми депозиту, відсотки продовжують нараховуватись, останнє нарахування відсотків відбулось 23.01.2019 року.

Відповідно до письмових пояснень ОСОБА_2 при відкритті депозитних рахунків клієнту ОСОБА_26 у договорі вказувала замість 10 000,00 грн. суму договору 1 000,00 грн. По закінченні терміну депозиту робила пролонгацію вкладу, при цьому у АБС БАРС договір не заводився, а клієнту видавався договір у форматі DOC, створений на робочому комп`ютері ОСОБА_2

Загальна сума привласнених коштів клієнта ОСОБА_26 складає 9 000,00 грн.

Відповідно до службової записки керуючого ТВБВ І-А типу №10003/0564 ОСОБА_27 до її відділення звернулась ОСОБА_26 , яка надала свій примірник договору №77627203 на суму 10 000,00 грн. Клієнт запевняє, що має депозитний договір на ТВБВ №10003/0581, який був пролонгований 23.11.2018 року на 6 місяців до 23.05.2019 року у сумі 10 000,00 грн. Клієнт не погоджується підтверджувати, що сума коштів на її депозиті складає 1 140,97 грн. Письмові підтвердження взяти у ОСОБА_26 неможливо, клієнт на контакт не йде.

ОСОБА_28 , 1949 року народження, у ТВБВ №10003/0581 має вклад «Мій депозит» на суму 79 000,00 грн., термін дії 6 місяців, дата повернення 05.05.2019 року, (рахунок НОМЕР_41 ). Ці дані надав клієнт при зустрічній звірці. Але на договорі відсутній спеціальний штрих-код, який формується автоматично з АБС «Барс» при заведенні та формуванні у АБС договору на відкриття вкладного рахунку.

Натомість в АБС «Барс» по клієнту ОСОБА_28 є вклад «Мій пенсійний депозит», договір №84455003 від 20.08.2018 року на суму 15 000,00 грн., термін повернення депозиту 20.05.2019 року. Відсотки нараховуються щомісячно та приєднуються до суми депозиту, відсотки продовжують нараховуватись, останнє нарахування відсотків відбулось 21.01.2019 року. Станом на 21.01.2019 року залишок коштів на рахунку НОМЕР_42 складає 15 701,54 грн.

При зустрічній звірці у письмовій заяві ОСОБА_28 повідомила, що починаючи з 03.11.2016 року мала депозит на відділенні №0581 терміном дії 6 місяців. У кінці дії договору клієнт знімала відсотки, а депозит продовжувала ще на 6 місяців. Так було кожні 6 місяців. Клієнт підтвердила, що ні вклад, ні частину вкладу не знімала.

Відповідно до письмових пояснень ОСОБА_2 при відкритті депозитних рахунків клієнту ОСОБА_28 у договорі вказувала іншу суму. По закінченні терміну депозиту робила пролонгацію вкладу, при цьому у АБС БАРС договір не заводився, а клієнту видавався договір у форматі DOC, створений на робочому комп`ютері ОСОБА_2

Загальна сума привласнених коштів клієнта ОСОБА_28 складає 64 000,00 грн.

Таким чином, станом на 21.02.2019 року виявлена загальна сума зловживання по 15 рахункам склала 387 441,68 грн.

Остаточна сума майнової шкоди по клієнтам буде встановлена після звернення до філії банку клієнтів, яким у ході суцільної перевірки були надіслані листи щодо звірки залишків по вкладним рахункам.

Відповідно до письмових пояснень ОСОБА_2 нею було відшкодовано до моменту викриття зловживань по рахунку ОСОБА_9 сума 50 602,00 грн. та по рахунку ОСОБА_17 110 700,00 грн.

Також слід зазначити, що кошти клієнтів ОСОБА_10 у сумі 12 633,96 грн. та ОСОБА_11 у сумі 13 423,93 грн. залишились на рахунках клієнтів.

Таким чином, станом на 21.02.2019 року загальна сума майнової шкоди склала 200 081,79 грн. по 12 рахункам клієнтів.

ОСОБА_2 добровільно внесено кошти в загальній сумі 107 500,00 грн.: 01.02.2019 року реф. НОМЕР_117 на суму 6 000,00 грн.; 06.02.2019 року реф. НОМЕР_118 на суму 26 300,00 грн.; 07.02.2019 року реф. НОМЕР_119 на суму 40 000,00 грн.; 12.02.2019 року реф. НОМЕР_120 на суму 25 000,00 грн.; 20.02.2019 року реф. НОМЕР_121 на суму 10 200,00 грн.

Залишок невідшкодованої майнової шкоди на 21.02.2019 року складає 92 581,79 грн.

Тому слідчий просив надати дозвіл на тимчасовий доступ до інформації та оригіналів документів з можливістю їх вилучення (виїмки), в тому числі на лазерних дисках для оптичних систем зчитування, для проведення почеркознавчої експертизи, що перебувають у володінні АТ «Ощадбанк», розташованого за адресою: м. Київ, вул. Госпітальна, буд. 12-Г, з можливістю здійснення виїмки за юридичною адресою та у філії Дніпропетровського управління за адресою: м. Дніпро, просп. Гагаріна, буд. 115, а саме: довідки - інформації про рух коштів з по-секундною реєстрацією із зазначенням часу (дат, годин, хвилин, секунд) проведення платежів по рахункам та платіжним карткам №№: НОМЕР_3 , НОМЕР_7 , НОМЕР_10 , НОМЕР_13 , НОМЕР_17 , НОМЕР_20 , НОМЕР_24 , НОМЕР_15 , НОМЕР_13 , НОМЕР_26 , НОМЕР_27 , НОМЕР_28 , НОМЕР_31 , НОМЕР_32 , НОМЕР_33 , НОМЕР_34 , НОМЕР_35 , НОМЕР_36 , НОМЕР_38 , НОМЕР_39 , НОМЕР_40 , НОМЕР_41 , із зазначенням повних даних з розшифровкою контрагентів (їх кодів, назв та рахунків), призначення платежів, місць розташування (адрес) банкоматів, кас банку, також з наданням повних банківських реквізитів платників вказаних карткових рахунків та отримувачів платежів з вказаних карткових рахунків з повною розшифровкою щодо призначення платежу та даних отримувача даного платежу з вказівкою реквізитів гаманця «Webmoney», що являють собою роздруківки з магнітного носія інформації з серверу банку на паперовий та електронний носії інформації, завірений належним чином з відтиском печатки банківської установи, по рахункам карток за період з дати оформлення рахунку по дату винесення ухвали; первинних банківських документів у т. ч. (видаткові ордери, касові чеки, довіреності, грошові чеки тощо), що обґрунтовують перерахування та отримання готівкових грошових коштів по рахункам та платіжним карткам №№: НОМЕР_3 , НОМЕР_7 , НОМЕР_10 , НОМЕР_13 , НОМЕР_17 , НОМЕР_20 , НОМЕР_24 , НОМЕР_15 , НОМЕР_13 , НОМЕР_26 , НОМЕР_27 , НОМЕР_28 , НОМЕР_31 , НОМЕР_32 , НОМЕР_33 , НОМЕР_34 , НОМЕР_35 , НОМЕР_36 , НОМЕР_38 , НОМЕР_39 , НОМЕР_40 , НОМЕР_41 , за період з дати оформлення рахунку по дату винесення ухвали, а також документів, що засвідчують кому належать вказані карткові рахунки, а саме: прізвище, ім`я та по - батькові, число, місяць, рік народження, копія паспорту та інші документи, що ідентифікують особу при оформленні та обслуговуванні карткових рахунків; інформацію отриману банком під час обслуговування по рахункам та платіжним карткам № НОМЕР_3 , НОМЕР_7 , НОМЕР_10 , НОМЕР_13 , НОМЕР_17 , НОМЕР_20 , НОМЕР_24 , НОМЕР_15 , НОМЕР_13 , НОМЕР_26 , НОМЕР_27 , НОМЕР_28 , НОМЕР_31 , НОМЕР_32 , НОМЕР_33 , НОМЕР_34 , НОМЕР_35 , НОМЕР_36 , НОМЕР_38 , НОМЕР_39 , НОМЕР_40 , НОМЕР_41 , а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи; даних систем відео спостереження і фото фіксації з банкоматів а також з відділень банківської установи, в паперовому вигляді і на електронному носії щодо одержання грошових коштів за аналогічний період по картковим рахункам та платіжним карткам №, НОМЕР_3 , НОМЕР_7 , НОМЕР_10 , НОМЕР_13 , НОМЕР_17 , НОМЕР_20 , НОМЕР_24 , НОМЕР_15 , НОМЕР_13 , НОМЕР_26 , НОМЕР_27 , НОМЕР_28 , НОМЕР_31 , НОМЕР_32 , НОМЕР_33 , НОМЕР_34 , НОМЕР_35 , НОМЕР_36 , НОМЕР_38 , НОМЕР_39 , НОМЕР_40 , НОМЕР_41 , що перебуває у володінні АТ «Ощадбанк»; ІР адреси підключення до Інтернет банкінгу по рахункам та платіжним карткам №, НОМЕР_3 , НОМЕР_7 , НОМЕР_10 , НОМЕР_13 , НОМЕР_17 , НОМЕР_20 , НОМЕР_24 , НОМЕР_15 , НОМЕР_13 , НОМЕР_26 , НОМЕР_27 , НОМЕР_28 , НОМЕР_31 , НОМЕР_32 , НОМЕР_33 , НОМЕР_34 , НОМЕР_35 , НОМЕР_36 , НОМЕР_38 , НОМЕР_39 , НОМЕР_40 , НОМЕР_41 , з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за аналогічний період; інформацію про всі наявні відкриті рахунки та платіжні карти по вищевказаним володільцям рахунків та платіжних карт №, НОМЕР_3 , НОМЕР_7 , НОМЕР_10 , НОМЕР_13 , НОМЕР_17 , НОМЕР_20 , НОМЕР_24 , НОМЕР_15 , НОМЕР_13 , НОМЕР_26 , НОМЕР_27 , НОМЕР_28 , НОМЕР_31 , НОМЕР_32 , НОМЕР_33 , НОМЕР_34 , НОМЕР_35 , НОМЕР_36 , НОМЕР_38 , НОМЕР_39 , НОМЕР_40 , НОМЕР_41 , з наданням довідок про рух грошових коштів, із зазначенням повних даних з розшифровкою контрагентів (їх кодів, назв та рахунків), призначення платежів, місць розташування (адрес) банкоматів, кас банку, з наданням повних банківських реквізитів платників вказаних карткових рахунків, а також даних систем відео спостереження і фото фіксації з банкоматів а також з відділень банківської установи при використанні банківськими послугами за вказаними рахунками; внутрішнє службове розслідування АТ «Ощадбанк» щодо вчинення вказаного кримінального правопорушення контролером - касиром ОСОБА_29 .

Слідчий у судове засідання не з`явився, надав заяву, в котрій клопотання підтримав, просив задовольнити та розглянути за його відсутності.

Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Відповідно до ч. 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ст. 165 КПК України особа, яка зазначена в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів як володілець речей або документів, зобов`язана надати тимчасовий доступ до зазначених в ухвалі речей і документів особі, зазначеній у відповідній ухвалі слідчого судді, суду. Зазначена в ухвалі слідчого судді, суду особа зобов`язана пред`явити особі, яка зазначена в ухвалі як володілець речей і документів, оригінал ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів та вручити її копію. Особа, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, зобов`язана залишити володільцю речей і документів опис речей і документів, які були вилучені на виконання ухвали слідчого судді, суду. На вимогу володільця особою, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, має бути залишено копію вилучених документів. Копії вилучених документів виготовляються з використанням копіювальної техніки, електронних засобів володільця (за його згодою) або копіювальної техніки, електронних засобів особи, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів.

Дослідивши матеріали клопотання, кримінального провадження, приходжу до висновку, що клопотання є обґрунтованим та підлягає задоволенню, оскільки для з`ясування всіх обставин кримінального провадження необхідний тимчасовий доступ до переліченої у клопотанні інформації, що перебуває у володінні АТ «Ощадбанк», розташованого за адресою: м. Київ, вул. Госпітальна, буд. 12-Г, з можливістю здійснення виїмки за юридичною адресою та у філії Дніпропетровського управління за адресою: м. Дніпро, просп. Гагаріна, буд. 115.

Фіксування процесуальної дії за допомогою технічного засобу під час розгляду клопотання не здійснювалося, у зв`язку із неприбуттям в судове засідання всіх осіб, що відповідає вимогам ч. 4 ст. 107 КПК України.

Керуючись ст. ст. 110, 131-132, 159-160, 162-166, 309 КПК України, слідчий суддя, -

ПОСТАНОВИВ :

Клопотання старшого слідчого відділу СУ ГУНП в Дніпропетровській області Роше М.І. про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.

Надати старшому слідчому відділу СУ ГУНП України в Дніпропетровській області капітану поліції Роше Михайлу Івановичу, іншим слідчим, які входять до складу слідчої групи у кримінальному провадженні № 12019040000000261 від 20.03.2019 року, дозвіл на тимчасовий доступ до інформації та оригіналів документів з можливістю їх вилучення (виїмки), в тому числі на лазерних дисках для оптичних систем зчитування, що перебувають у володінні АТ «Ощадбанк», розташованого за адресою: м. Київ, вул. Госпітальна, буд. 12-Г, з можливістю здійснення виїмки за юридичною адресою та у філії Дніпропетровського управління за адресою: м. Дніпро, просп. Гагаріна, буд. 115, а саме:

1.Довідки - інформації про рух коштів з по-секундною реєстрацією із зазначенням часу (дат, годин, хвилин, секунд) проведення платежів по рахункам та платіжним карткам №№: НОМЕР_3 , НОМЕР_7 , НОМЕР_10 , НОМЕР_13 , НОМЕР_17 , НОМЕР_20 , НОМЕР_24 , НОМЕР_15 , НОМЕР_13 , НОМЕР_26 , НОМЕР_27 , НОМЕР_28 , НОМЕР_31 , НОМЕР_32 , НОМЕР_33 , НОМЕР_34 , НОМЕР_35 , НОМЕР_36 , НОМЕР_38 , НОМЕР_39 , НОМЕР_40 , НОМЕР_41 , із зазначенням повних даних з розшифровкою контрагентів (їх кодів, назв та рахунків), призначення платежів, місць розташування (адрес) банкоматів, кас банку, також з наданням повних банківських реквізитів платників вказаних карткових рахунків та отримувачів платежів з вказаних карткових рахунків з повною розшифровкою щодо призначення платежу та даних отримувача даного платежу з вказівкою реквізитів гаманця «Webmoney», що являють собою роздруківки з магнітного носія інформації з серверу банку на паперовий та електронний носії інформації, завірений належним чином з відтиском печатки банківської установи, по рахункам карток за період з дати оформлення рахунку по 30.07.2019 року;

-первинних банківських документів у т. ч. (видаткові ордери, касові чеки, довіреності, грошові чеки тощо), що обґрунтовують перерахування та отримання готівкових грошових коштів по рахункам та платіжним карткам №№: НОМЕР_3 , НОМЕР_7 , НОМЕР_10 , НОМЕР_13 , НОМЕР_17 , НОМЕР_20 , НОМЕР_24 , НОМЕР_15 , НОМЕР_13 , НОМЕР_26 , НОМЕР_27 , НОМЕР_28 , НОМЕР_31 , НОМЕР_32 , НОМЕР_33 , НОМЕР_34 , НОМЕР_35 , НОМЕР_36 , НОМЕР_38 , НОМЕР_39 , НОМЕР_40 , НОМЕР_41 , за період з дати оформлення рахунку по 30.07.2019 року, а також документів, що засвідчують кому належать вказані карткові рахунки, а саме: прізвище, ім`я та по - батькові, число, місяць, рік народження, копія паспорту та інші документи, що ідентифікують особу при оформленні та обслуговуванні карткових рахунків;

-інформацію отриману банком під час обслуговування по рахункам та платіжним карткам № НОМЕР_3 , НОМЕР_7 , НОМЕР_10 , НОМЕР_13 , НОМЕР_17 , НОМЕР_20 , НОМЕР_24 , НОМЕР_15 , НОМЕР_13 , НОМЕР_26 , НОМЕР_27 , НОМЕР_28 , НОМЕР_31 , НОМЕР_32 , НОМЕР_33 , НОМЕР_34 , НОМЕР_35 , НОМЕР_36 , НОМЕР_38 , НОМЕР_39 , НОМЕР_40 , НОМЕР_41 , а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи;

-даних систем відео спостереження і фото фіксації з банкоматів а також з відділень банківської установи, в паперовому вигляді і на електронному носії щодо одержання грошових коштів за аналогічний період по картковим рахункам та платіжним карткам №, НОМЕР_3 , НОМЕР_7 , НОМЕР_10 , НОМЕР_13 , НОМЕР_17 , НОМЕР_20 , НОМЕР_24 , НОМЕР_15 , НОМЕР_13 , НОМЕР_26 , НОМЕР_27 , НОМЕР_28 , НОМЕР_31 , НОМЕР_32 , НОМЕР_33 , НОМЕР_34 , НОМЕР_35 , НОМЕР_36 , НОМЕР_38 , НОМЕР_39 , НОМЕР_40 , НОМЕР_41 , що перебуває у володінні АТ «Ощадбанк»;

-ІР адреси підключення до Інтернет банкінгу по рахункам та платіжним карткам №, НОМЕР_3 , НОМЕР_7 , НОМЕР_10 , НОМЕР_13 , НОМЕР_17 , НОМЕР_20 , НОМЕР_24 , НОМЕР_15 , НОМЕР_13 , НОМЕР_26 , НОМЕР_27 , НОМЕР_28 , НОМЕР_31 , НОМЕР_32 , НОМЕР_33 , НОМЕР_34 , НОМЕР_35 , НОМЕР_36 , НОМЕР_38 , НОМЕР_39 , НОМЕР_40 , НОМЕР_41 , з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за аналогічний період;

-інформацію про всі наявні відкриті рахунки та платіжні карти по вищевказаним володільцям рахунків та платіжних карт №, НОМЕР_3 , НОМЕР_7 , НОМЕР_10 , НОМЕР_13 , НОМЕР_17 , НОМЕР_20 , НОМЕР_24 , НОМЕР_15 , НОМЕР_13 , НОМЕР_26 , НОМЕР_27 , НОМЕР_28 , НОМЕР_31 , НОМЕР_32 , НОМЕР_33 , НОМЕР_34 , НОМЕР_35 , НОМЕР_36 , НОМЕР_38 , НОМЕР_39 , НОМЕР_40 , НОМЕР_41 , з наданням довідок про рух грошових коштів, із зазначенням повних даних з розшифровкою контрагентів (їх кодів, назв та рахунків), призначення платежів, місць розташування (адрес) банкоматів, кас банку, з наданням повних банківських реквізитів платників вказаних карткових рахунків, а також даних систем відео спостереження і фото фіксації з банкоматів а також з відділень банківської установи при використанні банківськими послугами за вказаними рахунками.

2.Внутрішнє службове розслідування АТ «Ощадбанк» щодо вчинення вказаного кримінального правопорушення контролером - касиром ОСОБА_29 .

Строк виконання ухвали до 29 серпня 2019 року включно.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя Бєльченко Л.А.