Ухвала суду № 82911506, 04.07.2019, Дніпровський районний суд міста Києва

Справа №:755/15944/18

У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"04" липня 2019 р. м.Київ

Слідчий суддя Дніпровського районного суду м.Києва Марченко М.В., при секретарі Мізерній К.О., за участю старшого слідчого з ОВС слідчого відділу розслідування кримінальних проваджень СУ ФР ГУ ДФС у м.Києві Новосельського С.І., розглянувши клопотання старшого слідчого в ОВС четвертого слідчого відділу РКП СУ ФР ГУ ДФС у м.Києві капітана податкової міліції Кучер А.М., про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному проваджені №42018100000000666 від 17.07.2018 року, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч.2 ст.205, ч.2 ст.222, ч.1 ст.358 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

Четвертим слідчим відділом РКП СУ ФР ГУ ДФС у м.Києві здійснюється досудове розслідування у кримінальному проваджені №42018100000000666 від 17.07.2018 року, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч.2 ст.205, ч.2 ст.222, ч.1 ст.358 КК України.

Старший слідчий в ОВС четвертого слідчого відділу РКП СУ ФР ГУ ДФС у м.Києві капітан податкової міліції Кучер А.М., за погодженням із прокурором відділу прокуратури м.Києва Бурмістровим В.І. звернулась до суду в рамках кримінального провадження №42018100000000666 від 17.07.2018 року, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч.2 ст.205, ч.2 ст.222, ч.1 ст.358 КК України, з клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів, з можливістю вилучення оригіналів документів кредитних справ ТОВ «МАКСИМА СПЕЦТОРГ» (код 36706775), ТОВ «ІНТАЛТЕХ» (код 37316886), ПП «ЕНПРО» (код 30006808) та ТОВ «ІНВЕСТ-ТРЕЙД КОМПАНІ», ТОВ «РАГНАТЕК» (код 37405939), ТОВ «ГРУПА КОМПАНІЙ «ІНТЕН» (код 37432517), ТОВ «РАЙФІНА» (код 34979682), ТОВ «ЕДВАЙС КОМУНІКЕЙШН КОМПАНІ» (код 36594286), а саме: по кредитним договорам № № КЮ-188 від 25.12.2015, КЮ-249 від 27.12.2016, КЮ-236 від 03.11.2016, КЮ-237 від 17.11.2016; КЮ-207 від 25.11.2016, КЮ-247 від 20.12.2016, КЮ-238 від 21.11.2016, КЮ-252 від 02.02.2017 згідно з розділом 9 (Формування та зберігання кредитної справи) Положення «Про кредитування юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців в АТ «Вернум Банк»» (договорів надання кредиту та додатків до них, договорів іпотеки, договорів поруки доповнень та додаткових угод до вказаних договорів; клопотань, документів листування, довіреностей, виданих на представництво інтересів сторін за вказаними договорами; висновків юридичного та кредитного відділів, висновків управління ризиків а також служби безпеки банку, складених у процесі обслуговування вказаних юридичних осіб; протоколів засідання кредитного комітету щодо розгляду питання про надання вказаним юридичним особам кредитів, подальшої їх пролонгації, збільшення кредитної лінії; актів перевірок заставного (іпотечного) майна; документів, що подавались позичальниками, заставодавцями, поручителями, іпотекодавцями з метою отримання кредитів (заяв на отримання кредиту, заяв про надання кредиту, анкет-заяв юридичної особи - позичальника, анкет-заяв особи - поручителя, фінансових звітів позичальника, копій паспорту гр-на України та довідок про присвоєння ідентифікаційного номера посадових осіб вказаних підприємств, довіреностей, висновків незалежної оцінки про вартість об`єктів, рецензій), податкової звітності, яка подавалась для отримання таких кредитів, технічної та іншої наявної документації на заставне майно (іпотечне майно), правовстановлюючих документів юридичних та фізичних осіб - власників заставного (іпотечного майна), яке передавалось в якості забезпечення вказаних кредитів, документації ведення претензійної та позовної роботи; копій страхового полісу; розпоряджень кредитного підрозділу на перерахування кредитних коштів та відповідних заяв уповноважених осіб позичальників; виписки із журналу реєстрації кредитних договорів щодо реєстрації кредитних договорів, укладених з вказаними юридичними особами, а також інших документів, які сформовані та зберігаються, згідно розділу 9 (Формування та зберігання кредитної справи) Положення «Про кредитування юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців в АТ «Вернум Банк», затвердженого Рішенням правління ПАТ «ВЕРНУМ БАНК» від 09.02.2016 № 26 із змінами та доповненнями внесеними Рішенням Правління ПАТ «ВЕРНУМ БАНК» від 24.10.2016 № 169, у кредитних справах ТОВ «МАКСИМА СПЕЦТОРГ» (код 36706775), ТОВ «ІНТАЛТЕХ» (код 37316886), ПП «ЕНПРО» (код 30006808) та ТОВ «ІНВЕСТ-ТРЕЙД КОМПАНІ», ТОВ «РАГНАТЕК» (код 37405939), ТОВ «ГРУПА КОМПАНІЙ «ІНТЕН» (код 37432517), ТОВ «РАЙФІНА» (код 34979682), ТОВ «ЕДВАЙС КОМУНІКЕЙШН КОМПАНІ» (код 36594286), а саме: договорів № № КЮ-188 від 25.12.2015, КЮ-249 від 27.12.2016, КЮ-236 від 03.11.2016, КЮ-237 від 17.11.2016; КЮ-207 від 25.11.2016, КЮ-247 від 20.12.2016, КЮ-238 від 21.11.2016, КЮ-252 від 02.02.2017 року, які перебувають у володінні службових осіб ТОВ «Фінансова компанія «Акцент» (код ЄДРПОУ 39556950), юридична адреса: м. Дніпро, вул. Дніпросталівська буд. 5.

Мотивуючи клопотання, слідчий посилається на те, в ході досудового розслідування було встановлено, що державним нотаріусом п`ятої Київської державної нотаріальної контори Кононовою К.В. внесенні відомості про виникнення права власності (з відкриттям розділу) за наступними суб`єктами господарювання: комплекси нежитлових приміщень площею 3272 кв.м. по вул. Патріотів, 74г у м. Києві за ТОВ «РЕФІН ЛЮКС» (код 39087183), площею 2382 кв.м. по вул. Черняховського, 13в у м. Києві за ТОВ «НАУКОВО-ВИРОБНИЧЕ ПІДПРИЄМСТВО «ПОЛІКІМ» (код 39069337), площею 2382 кв.м. по вул. Карпатська, 26б у м. Києві за ТОВ «АРВЕС» (код 39531915), площею 2066 кв.м. по вул. Черняховського, буд. 5 б у м. Києві за ТОВ «ЮРИДИЧНА КОМПАНІЯ «БАЗІС ГАРАНТ» (код 40301047), площею 2382 кв.м. по вул. Карпатська, 11 б у м. Києві за ТОВ «СІЛЬТРЕЙД» (код 39128161), площею 13024 кв.м. по вул. Карпатська, 21а у м. Києві за ТОВ «ВЕРІТАС ДІДЖНЛ» (код 40049146), площею 9405 кв.м. по вул. Карпатська, 6в у м. Києві за ТОВ «ЕКСМА МАШІНЕРІ» (код 39105825), площею 6707 кв.м. по вул. Патріотів, 11а у м. Києві за ПП «ВЕСТА ТОРГ» (код 39866532).

Встановлено, що підставою виникнення права власності на вказані об`єкти нерухомого майна стали декларації про готовність до експлуатації об`єктів, видані вказаними суб`єктами господарювання.

Водночас, факт видачі та реєстрації вказаних декларацій спростовано під час досудового розслідування, оскільки відповідно до інформації Департаментів з питань архітектурно-будівельного контролю, містобудування та архітектури КМДА, державної архітектурно-будівельної інспекції у м. Києві вказаними органами контролю документація дозвільного характеру не видавалась, не погоджувалась та не реєструвалась, данні щодо присвоєння вказаних поштових адрес у Реєстрі відсутні.

Разом з тим, в ході огляду місцевості по вул. Карпатська, Патріотів та Черняховського оперативними працівникам ОУ ГУ ДФС у м.Києві наведені об`єкти нерухомості встановити не виявилось можливим у зв`язку з їх фактичною відсутністю за адресами розташування, при цьому з`ясовано, що на вказаних вулицях розташовані земельні ділянки малоповерхової житлової забудови, що унеможливлює розміщення поруч об`єктів промисловості.

При цьому, дослідженням даних Єдиного державного реєстру речових прав з`ясовано, що після виникнення права власності на вказані об`єкти 28.09.2017 року та 29.09.2017 року до Реєстру внесені відомості про їх обтяження іпотекою на підставі іпотечних договорів, укладених з АТ «ВЕРНУМ БАНК».

Під час досудового розслідування отримано тимчасовий доступ до електронних та паперових реєстраційних справ за вказаними об`єктами нерухомого майна, у тому числі отриманні копії договорів іпотеки, укладені з АТ «ВЕРНУМ БАНК».

Дослідженням отриманої документації з`ясовано, що 28.09.2017 року між АТ «ВЕРНУМ БАНК» та ТОВ «РЕФІН ЛЮКС» (код 39087183) укладений договір іпотеки, відповідно до умов якого іпотекодавець з метою забезпечення виконання зобов`язань ТОВ «ГРУПА КОМПАНЙ ІНТЕН» (код 37432517) по кредитному договору № КЮ-249 від 27.12.2016 (розмір кредитного ліміту 10,4 млн. грн.) передає в іпотеку комплекс нежитлових приміщень «Завод з виробництва мінеральної води», площею 3272 кв.м. по вул. Патріотів, 74г у м. Києві.

В аналогічний спосіб ТОВ «Науково-виробниче підприємство «ПОЛІКІМ» (код 39069337) 29.09.2017 передано в іпотеку АТ «ВЕРНУМ БАНК» комплекс нежитлових приміщень «лікеро-горілчаних виробів», площею 2382 кв.м. по вул. Черняховського, 13в у м. Києві в забезпечення виконання ТОВ «РАЙФІНА» «код 34979682) зобов`язань по кредитному договору № КЮ-188 від 25.12.2015 про відкриття кредитної лінії загальним розміром 24,9 мільйонів гривень.

ТОВ «АРВЕС» (код 39531915) 29.09.2017 передано в іпотеку АТ «ВЕРНУМ БАНК» комплекс нежитлових приміщень «Завод з виробництва лікувально-столової води», площею 2382 кв.м. по вул. Карпатська, 26б у м. Києві в забезпечення виконання ТОВ «ЕДВАЙС КОМУНІКЕЙШН КОМПАНІ» (код 36594286) зобов`язань по кредитному договору № КЮ-252 від 02.02.2017 про відкриття кредитної лінії загальним розміром 10,5 мільйонів гривень.

ТОВ «ЮРИДИЧНА КОМПАНІЯ «БАЗІС ГАРАНТ» (код 40301047) 28.09.2017 укладено договір іпотеки з АТ «ВЕРНУМ БАНК», відповідно до умов якого іпотекодавецем з метою забезпечення виконання зобов`язань ТОВ «МАКСИМА СПЕЦТОРГ» (код 36706775) по кредитному договору № КЮ-236 від 03.11.2016 (загальний розмір кредитного ліміту 8 млн. грн.) передано в іпотеку комплекс нежитлових приміщень «Нафто перевантажувальну станцію», площею 2066 кв.м. по вул. Черняховського, 5б у м. Києві.

ТОВ «СІЛЬТРЕЙД» (код 39128161) 28.09.2017 передано в іпотеку АТ «ВЕРНУМ БАНК» комплекс нежитлових приміщень, площею 2382 кв.м., по вул. Караптська, 11 б у м. Києві з метою забезпечення виконання ТОВ «Інвест-трейд Компані» (код 39522921) зобов`язань за кредитним договором №КЮ-237 від 17.11.2016 про відкриття строкової кредитної лінії із загальним лімітом в розмірі 9,5 мільйонів гривень.

ТОВ «ВЕРІТАС ДІДЖНЛ» (код 40049146) 28.09.2017 укладено договір іпотеки з АТ «ВЕРНУМ БАНК», відповідно до умов якого іпотекодавцем з метою забезпечення виконання ТОВ «ЕНПРО» (код 30006808) зобов`язань по кредитному договору № КЮ-207 від 25.11.2016 про відкриття кредитної лінії із лімітом у розмірі 16,2 млн. грн., передано комплекс нежитлових приміщень «Асфальтний завод», загальною площею 13024 кв.м. по вул. КарАТській, 21а у м. Києві.

ТОВ «ЕКСМА МАШІНЕРІ» (код 39105825) 29.09.2017 укладено договір іпотеки з АТ «ВЕРНУМ БАНК», відповідно до умов якого іпотекодавцем з метою забезпечення виконання ТОВ «РАГНАТЕК» (код 37405939) зобов`язань по кредитному договору № КЮ-247 від 20.12.2016 про відкриття кредитної лінії із лімітом у розмірі 9,3 млн. грн., передано комплекс нежитлових приміщень, загальною площею 9045 кв.м. по вул. КарАТській, 6в у м. Києві .

ПП «ВЕСТА ТОРГ» (код 39866532) 29.09.2017 укладено договір іпотеки з АТ «ВЕРНУМ БАНК», відповідно до умов якого іпотекодавцем з метою забезпечення виконання ТОВ «ІНТАЛТЕХ» (код 37316886) зобов`язань по кредитному договору № КЮ-238 від 21.11.2016 про відкриття кредитної лінії із лімітом у розмірі 9 млн. грн., передано комплекс нежитлових приміщень, загальною площею 6707 кв.м. по вул. Патріотів, 11а у м. Києві.

Водночас, в ході досудового розслідування органом слідства зібрано дані, що вказують на ознаки фіктивності ряду підприємств з числа вказаних позичальників АТ «ВЕРНУМ БАНК».

Так, в ході досудового розслідування у кримінальному провадженні №32017100060000034 від 16.05.2017 за ч. 1 ст. 205 КК України працівниками ОУ ДПІ у Печерському районі ГУ ДФС у м. Києві допитаний ОСОБА_1 (згідно з даними Єдиного реєстру юридичних та фізичних осіб підприємців - засновник та директор ПП «ЕНПРО»), заперечив свою причетність до створення (реєстрації) та здійснення господарської діяльності вказаного підприємства.

Крім того було встановлено, що СУ ФР ГУ ДФС у Житомирській області здійснювалось досудове розслідування у кримінальному провадженні №32016060000000028 від 20.04.2016 за ч. 2 ст. 28, ч. ч. 1,2 ст. 204, ч. 4 ст. 190, ч. 3 ст. 358 КК України, яке завершено 11.04.2017 направленням обвинувального акту відносно організаторів злочинної схеми.

При цьому, в рамках вищезазначеного кримінального провадження 03.08.2016 року слідчими СУ ФР ГУ ДФС у Житомирській області спільно з працівниками УСБ України в Житомирській області проведено обшук за адресою м. Київ, вул. Козацька, 116, каб. № 104 в ході якого виявлено та вилучено: печатки ряду фіктивних підприємств, серед яких ТОВ «ІНТАЛТЕХ» (код 37316886) та ТОВ «ІНВЕСТ-ТРЕЙД КОМПАНІ» (код 39522921).

Разом з цим, працівниками СУ ФР ГУ ДФС у Житомирській області встановлено група «підконтрольних» суб`єктів господарювання, серед яких ТОВ «МАКСИМА СПЕЦТОРГ» (код 36706775), які використовувались для проведення ряду безтоварних фінансово-господарських операцій з метою легалізації походження сфабрикованого дизельного пального, яке у подальшому неправомірно вводилось в обіг та реалізовувалось зацікавленим особам.

27.09.2018 року, було допитано власника земельної ділянки за адресою: АДРЕСА_1 - ОСОБА_2 , який повідомив, що не укладав договір оренди земельної ділянки з ТОВ «Веста Торг» від 19.12.2014. Крім того, ОСОБА_2 пояснив, що за адресою: АДРЕСА_1 не існує комплексу нежитлових приміщень площею 6 707, 2 кв.м.

27.09.2018 року, було допитано власника земельної ділянки за адресою: АДРЕСА_2 - ОСОБА_3 , яка повідомила, що їй не відомо ТОВ «НВП «ЕКСМА Машінері», остання не укладала з ТОВ «НВП «ЕКСМА Машінері» договір оренди земельної ділянки за адресою: АДРЕСА_2. Також, ОСОБА_4 повідомила, що за адресою земельної ділянки АДРЕСА_2 відсутній комплекс нежитлових приміщень площею 9 405 кв.м.

04.10.2018 року, було допитано власника земельної ділянки за адресою: АДРЕСА_4 - ОСОБА_5 , яка повідомила, що їй не відомо ТОВ «Верітас Діджтл», а також остання не підписувала договір оренди земельної ділянки за адресою: АДРЕСА_3 з ТОВ «Верітас Діджтл».

04.10.2018 року, було допитано в якості свідка власника земельної ділянки за адресою: АДРЕСА_5 - ОСОБА_7 , яка пояснила, що ТОВ «ЮК «Базис Гарант» їй не відомо, а також те, що не укладала договір оренди земельної ділянки за адресою: АДРЕСА_5 з ТОВ «ЮК «Базис Гарант».

09.10.2018 року, було допитано в якості свідка власника земельної ділянки за адресою: АДРЕСА_6 – ОСОБА_8 , який повідомив, що ТОВ «НВП «Полікім» йому не відомо. Також ОСОБА_8 повідомив, що він не укладав договір оренди земельної ділянки з ТОВ «НВП «Полікім».

08.10.2018 року, допитано в якості свідка власника земельної ділянки за адресою: АДРЕСА_3 ОСОБА_9 , яка повідомила, що являється власником вказаної ділянки з 2002 року. З пред`явленого договору іпотеки між АТ «Вернум БАнк» та ТОВ «Арвес» від двадцять дев`ятого вересня 2017 року ОСОБА_9 , пояснила, що у вказаному договорі як предмет іпотеки вказано комплекс нежитлових приміщень за адресою: АДРЕСА_3 та кадастровий номер земельної ділянки № НОМЕР_1 , однак, ці записи у договорі іпотеки не відповідають дійсності, оскільки, земельна ділянка за адресою: АДРЕСА_3 дійсно належить їй, однак вона має присвоєний кадастровий номер № НОМЕР_2. Крім того, за адресою: АДРЕСА_3 з часу приватизації нею цієї земельної ділянки та по теперішній час не було та не має ніяких комплексів нежитлових приміщень, в тому числі заводу з виробництва лікувально-столової мінеральної води. За вказаною адресою знаходиться виключно мій житловий будинок.

09.10.2018 року, було допитано в якості свідка директора та власника ТОВ «Веста Торг» (код ЄДРПОУ 39866532) - ОСОБА_10 , яка повідомила, що у 2017 році, на прохання не встановлених осіб, за грошову винагороду, зареєструвала вказане підприємство на своє ім`я без мети ведення фінансово-господарської діяльності.

Крім того, 09.10.2018 року, було допитано в якості свідка директора та власника ТОВ «Райфіна» (код ЄДРПОУ 34979682) - ОСОБА_11 , який повідомив, що у 2017 році, на прохання не встановлених осіб, за грошову винагороду, зареєстрував вказане підприємство на своє ім`я без мети ведення фінансово-господарської діяльності.

Крім того, 26.03.2019 року, було допитано в якості свідка директора та засновника ТОВ «ЮРИДИЧНА КОМПАНІЯ «БАЗІС ГАРАНТ» (код 40301047) - ОСОБА_12 , який повідомив, що у 2017 році останній зареєстрував вказану компанію на своє ім`я на прохання не встановлених слідством осіб, а також відвідував банківську установу АТ «Вернум Банк», де підписував документи в суть і зміст яких не вникав.

Вказані обставини дають підстави вважати, що діяльність ТОВ «МАКСИМА СПЕЦТОРГ» (код 36706775), ТОВ «ІНТАЛТЕХ» (код 37316886), ПП «ЕНПРО» (код 30006808) та ТОВ «ІНВЕСТ-ТРЕЙД КОМПАНІ» (код 39522921) підконтрольна одній групі невстановлених осіб та спрямована на прикриття незаконної діяльності, у тому числі для заволодіння коштами АТ «ВЕРНУМ БАНК» під виглядом укладання фінансово-господарських правочинів та подальшої їх легалізації.

При цьому, аналізуючи обставини кримінальних правопорушень, ураховуючи спільні ознаками та механізм створення засобів для заволодіння коштами банківської установи, існують достатні підстави вважати, що ТОВ «РАГНАТЕК» (код 37405939), ТОВ «ГРУПА КОМПАНІЙ «ІНТЕН» (код 37432517), ТОВ «РАЙФІНА» (код 34979682), ТОВ «ЕДВАЙС КОМУНІКЕЙШН КОМПАНІ» (код 36594286), також використовувались невстановленими особами з метою заволодіння коштами АТ «ВЕРНУМ БАНК» та подальшої їх легалізації.

Серед іншого, про злочинну змову та спільну мету групи осіб свідчать обставини виникнення права власності на вказані об`єкти нерухомості за вказаними СГД, зокрема: проведення реєстрації прав одним нотаріусом упродовж одного робочого дня, за заявою однієї особи представника та передача в іпотеку до однієї банківської установи.

Наведені вище обставини дають підстави вважати, що невстановлені особи, ймовірно за попередньою змовою з службовими особами ТОВ «МАКСИМА СПЕЦТОРГ» (код 36706775), ТОВ «ІНТАЛТЕХ» (код 37316886), ПП «ЕНПРО» (код 30006808) та ТОВ «ІНВЕСТ-ТРЕЙД КОМПАНІ», ТОВ «РАГНАТЕК» (код 37405939), ТОВ «ГРУПА КОМПАНІЙ «ІНТЕН» (код 37432517), ТОВ «РАЙФІНА» (код 34979682), ТОВ «ЕДВАЙС КОМУНІКЕЙШН КОМПАНІ» (код 36594286) використовуючи підконтрольні підприємства - ТОВ «РЕФІН ЛЮКС» (код 39087183), ТОВ «НАУКОВО-ВИРОБНИЧЕ ПІДПРИЄМСТВО «ПОЛІКІМ» (код 39069337), ТОВ «АРВЕС» (код 39531915), ТОВ «ЮРИДИЧНА КОМПАНІЯ «БАЗІС ГАРАНТ» (код 40301047), ТОВ «СІЛЬТРЕЙД» (код 39128161), ТОВ «ВЕРІТАС ДІДЖНЛ» (код 40049146), ТОВ «ЕКСМА МАШІНЕРІ» (код 39105825), ПП «ВЕСТА ТОРГ» (код 39866532), з метою отримання кредитів у вересні 2017 року надали до АТ «ВЕРНУМ БАНК» неправдиві відомості щодо нерухомого майна переданого в іпотеку, чим завдано великої матеріальної шкоди вказаній банківській установі.

Крім того, на даний час існують достатні підстави підозрювати, що подальші фінансові операції вказаних суб`єктів господарської діяльності пов`язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом.

Так, 27.11.2018 року на підставі ухвали слідчого судді Шевченківського районного суду м. Києва Юзькової О.Л. проведено тимчасовий доступ до кредитних справ за кредитними договорами № № КЮ-188 від 25.12.2015, КЮ-249 від 27.12.2016, КЮ-236 від 03.11.2016, КЮ-237 від 17.11.2016; КЮ-207 від 25.11.2016, КЮ-247 від 20.12.2016, КЮ-238 від 21.11.2016, КЮ-252 від 02.02.2017, укладеними ТОВ «МАКСИМА СПЕЦТОРГ» (код 36706775), ТОВ «ІНТАЛТЕХ» (код 37316886), ПП «ЕНПРО» (код 30006808) ТОВ «ІНВЕСТ-ТРЕЙД КОМПАНІ», ТОВ «РАГНАТЕК» (код 37405939), ТОВ «ГРУПА КОМПАНІЙ «ІНТЕН» (код 37432517), ТОВ «РАЙФІНА» (код 34979682), ТОВ «ЕДВАЙС КОМУНІКЕЙШН КОМПАНІ» (код 36594286) у АТ «ВЕРНУМ БАНК».

В ході вивчення вищезазначених кредитних справ органом досудового розслідування було встановлено, що для маскування злочинних намірів, які полягали у заволодінні грошовими коштами АТ «Вернум Банк», службовими особами ТОВ «МАКСИМА СПЕЦТОРГ», ТОВ «ІНТАЛТЕХ», ПП «ЕНПРО», ТОВ «ІНВЕСТ-ТРЕЙД КОМПАНІ», ТОВ «РАГНАТЕК», ТОВ «ГРУПА КОМПАНІЙ «ІНТЕН», ТОВ «РАЙФІНА», ТОВ «ЕДВАЙС КОМУНІКЕЙШН КОМПАНІ», які фактично до діяльності вказаних компаній відношення не мають, подано до банківської установи ряд документів, які мають ознаки підробки, а саме документи (податкова звітність) що відображають результати фінансово-господарської діяльності підприємств, анкетні відомості щодо цільового призначення отриманих кредитних коштів, оцінки нерухомого майна, які не відповідають дійсності, оскільки майно яке оцінювалось фактично не існує, тощо. Крім того, службовими особами АТ «Вернум Банк» по кожній кредитній справі попереджено службових осіб (про що зроблено підпис) ТОВ «МАКСИМА СПЕЦТОРГ», ТОВ «ІНТАЛТЕХ», ПП «ЕНПРО», ТОВ «ІНВЕСТ-ТРЕЙД КОМПАНІ», ТОВ «РАГНАТЕК», ТОВ «ГРУПА КОМПАНІЙ «ІНТЕН», ТОВ «РАЙФІНА», ТОВ «ЕДВАЙС КОМУНІКЕЙШН КОМПАНІ» про кримінальну відповідальність за подання до банківської установи неправдивих відомостей, передбачену ст. 366 та 222 КК України.

Крім того, в ході вивчення кредитних справ за кредитними договорами № № КЮ-188 від 25.12.2015, КЮ-249 від 27.12.2016, КЮ-236 від 03.11.2016, КЮ-237 від 17.11.2016; КЮ-207 від 25.11.2016, КЮ-247 від 20.12.2016, КЮ-238 від 21.11.2016, КЮ-252 від 02.02.2017, укладеними ТОВ «МАКСИМА СПЕЦТОРГ» (код 36706775), ТОВ «ІНТАЛТЕХ» (код 37316886), ПП «ЕНПРО» (код 30006808) ТОВ «ІНВЕСТ-ТРЕЙД КОМПАНІ», ТОВ «РАГНАТЕК» (код 37405939), ТОВ «ГРУПА КОМПАНІЙ «ІНТЕН» (код 37432517), ТОВ «РАЙФІНА» (код 34979682), ТОВ «ЕДВАЙС КОМУНІКЕЙШН КОМПАНІ» (код 36594286) у АТ «ВЕРНУМ БАНК» встановлено, що перед погодженням надання таких кредитів, відповідними службами банківської установи здійснювалась перевірки потенційного отримувача кредитних коштів, в тому числі перевірку здійснювало управління ризиків АТ «Вернум Банк».

Наявні в кредитних справах документи не підтверджують виконання співробітниками Банку (в тому числі управління ризиків) вимог «Положення про кредитування юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців в АТ «Вернум Банк», затвердженого рішенням Правління від 09 лютого 2016 року, а саме проведення оцінки фінансового стану та аналізу кредитоспроможності позичальника як зазначено в п.5.2.1.

Відсутність в кредитній справі документального підтвердження розрахунків з постачальниками та покупцями, аналізу поточної діяльності за допомогою дослідження договорів щодо господарської діяльності, бізнес - планів які б обґрунтовували майбутні надходження грошових коштів та їх достатність для обслуговування боргу не дає підстав стверджувати про достатність грошових надходжень для обслуговування боргу.

Зазначений показник визначено як «незадовільний».

Враховуючи Класифікацію кредитів, наданого боржникам - юридичній особі за категоріями якості, викладену в Таблиці 3, п.2.10, Глави 2. Порядок визначення показника ризику кредиту, наданого юридичній особі (крім банку та бюджетної установи), Положення про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями, Затвердженого Постановою Правління НБУ №23 від 25.01.2012 року, зазначений кредит необхідно класифікувати як «V» категорії якості із зазначенням показника ризику кредиту «1.0», тобто з формуванням резерву на рівні 100% від номінальної вартості кредиту.

Однак, співробітники профільних управлінь (управління ризиків) АТ «Вернум Банк», всупереч вищезазначеним нормам, передбачаючи настання суспільно-небезпечних наслідків, класифікували кредити для ТОВ «МАКСИМА СПЕЦТОРГ», ТОВ «ІНТАЛТЕХ», ПП «ЕНПРО», ТОВ «ІНВЕСТ-ТРЕЙД КОМПАНІ», ТОВ «РАГНАТЕК», ТОВ «ГРУПА КОМПАНІЙ «ІНТЕН», ТОВ «РАЙФІНА», ТОВ «ЕДВАЙС КОМУНІКЕЙШН КОМПАНІ» як категорія «І» якості із зазначенням показника ризику кредиту «~0.002», тобто без формуванням резерву від номінальної вартості кредиту, що спричинило в подальшому погодження надання таких кредитів кредитним комітетом банку та затвердження таких рішень Спостережною Радою банку.

З огляду на викладене, під час досудового розслідування виникла необхідність у отриманні доступу до матеріалів кредитних справ за кредитними договорами № № КЮ-188 від 25.12.2015, КЮ-249 від 27.12.2016, КЮ-236 від 03.11.2016, КЮ-237 від 17.11.2016; КЮ-207 від 25.11.2016, КЮ-247 від 20.12.2016, КЮ-238 від 21.11.2016, КЮ-252 від 02.02.2017, укладеними ТОВ «МАКСИМА СПЕЦТОРГ» (код 36706775), ТОВ «ІНТАЛТЕХ» (код 37316886), ПП «ЕНПРО» (код 30006808) ТОВ «ІНВЕСТ-ТРЕЙД КОМПАНІ», ТОВ «РАГНАТЕК» (код 37405939), ТОВ «ГРУПА КОМПАНІЙ «ІНТЕН» (код 37432517), ТОВ «РАЙФІНА» (код 34979682), ТОВ «ЕДВАЙС КОМУНІКЕЙШН КОМПАНІ» (код 36594286) з АТ «ВЕРНУМ БАНК», з можливістю вилучення їх оригіналів.

Огляд та аналіз документів банківських справ за вказаними кредитними договорами надасть можливість органу досудового розслідування встановити осіб, які подавали документи для укладання договорів про відкриття кредитних ліній та іпотек, службових осіб АТ «ВЕРНУМ БАНК» відповідальних за ухвалення рішень про відкриття кредитних ліній та укладання вказаних договорів, дослідити правомірність дій вказаних осіб, встановити інших свідків, покази яких мають суттєве значення у кримінальному провадженні, а також в подальшому провести судово-почеркознавчу експертизу підписів як службових осіб фіктивних підприємств, які отримали кредити та допитані у кримінальному провадженні про непричетність, так і службових осіб банку, які зловживали службовим становищем, що в результаті призвело до проведення банком ризикових для вкладників операцій.

За вищезазначеними фактами було розпочато кримінальне провадження №42018100000000666 від 17.07.2018 року, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч.2 ст.205, ч.2 ст.222, ч.1 ст.358 КК України, про що внесено відповідні відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань.

Так, 10.05.2019 року, на підставі ухвали слідчого судді Дніпровського районного суду м. Києва Курило А.В. від 11.04.2019 про тимчасовий доступ з можливістю вилучення вищезазначених кредитних справ, у АТ «Вернум Банк» проведено тимчасовий доступ до вказаних документів, однак співробітники банку повідомили, що кредитні справи ТОВ «МАКСИМА СПЕЦТОРГ» (код 36706775), ТОВ «ІНТАЛТЕХ» (код 37316886), ПП «ЕНПРО» (код 30006808) та ТОВ «ІНВЕСТ-ТРЕЙД КОМПАНІ», ТОВ «РАГНАТЕК» (код 37405939), ТОВ «ГРУПА КОМПАНІЙ «ІНТЕН» (код 37432517), ТОВ «РАЙФІНА» (код 34979682), ТОВ «ЕДВАЙС КОМУНІКЕЙШН КОМПАНІ» (код 36594286), а саме: по кредитним договорам № № КЮ-188 від 25.12.2015, КЮ-249 від 27.12.2016, КЮ-236 від 03.11.2016, КЮ-237 від 17.11.2016; КЮ-207 від 25.11.2016, КЮ-247 від 20.12.2016, КЮ-238 від 21.11.2016, КЮ-252 від 02.02.2017 відповідно до договору відступлення права вимоги від 08.11.2019 року передані до ТОВ «Фінансова компанія «Акцент» (код ЄДРПОУ 39556950) згідно акту приймання-передачі від 09.04.2019 року. Сума договору складає 800 000 грн. за кредитний портфель розміром зобов`язань на суму 94 265 000 грн.

Разом з тим, 22.05.2019 року на підставі ухвали слідчого судді Дніпровського районного суду м.Києва Марченко М.В. від 14.05.2019 року у приміщенні ТОВ «ФК «Акцент» складено протокол тимчасового доступу до документів кредитних справ, однак директором ТОВ «ФК «Акцент» Козієнком О.С . у наданні таких документів відмовлено.

Крім того, 22.05.2019 року директору ТОВ «ФК «Акцент» - Козієнку О.С. оголошено ухвалу слідчого судді Дніпровського районного суду м.Києва Курило А.В. про накладення арешту на документи кредитних справ ТОВ «МАКСИМА СПЕЦТОРГ» (код 36706775), ТОВ «ІНТАЛТЕХ» (код 37316886), ПП «ЕНПРО» (код 30006808) та ТОВ «ІНВЕСТ-ТРЕЙД КОМПАНІ», ТОВ «РАГНАТЕК» (код 37405939), ТОВ «ГРУПА КОМПАНІЙ «ІНТЕН» (код 37432517), ТОВ «РАЙФІНА» (код 34979682), ТОВ «ЕДВАЙС КОМУНІКЕЙШН КОМПАНІ» (код 36594286), а саме: по кредитним договорам № № КЮ-188 від 25.12.2015, КЮ-249 від 27.12.2016, КЮ-236 від 03.11.2016, КЮ-237 від 17.11.2016; КЮ-207 від 25.11.2016, КЮ-247 від 20.12.2016, КЮ-238 від 21.11.2016, КЮ-252 від 02.02.2017.

В подальшому, 26.06.2019 року директор ТОВ «ФК «Акцент» Козієнко О.С. повідомив про готовність видати документи кредитних справ, доступ до яких надано згідно ухвали слідчого судді Дніпровського районного суду м.Києва від 14.05.2019, однак строк дії вказаної ухвали складав один місяць, тобто до 14.06.2019 року.

У зв`язку з цим, в обґрунтування клопотання, слідчий посилається на те, що в ході досудового розслідування виникла необхідність у тимчасовому доступі до документів з можливістю вилучення оригіналів всіх документів кредитних справ ТОВ «МАКСИМА СПЕЦТОРГ» (код 36706775), ТОВ «ІНТАЛТЕХ» (код 37316886), ПП «ЕНПРО» (код 30006808) та ТОВ «ІНВЕСТ-ТРЕЙД КОМПАНІ», ТОВ «РАГНАТЕК» (код 37405939), ТОВ «ГРУПА КОМПАНІЙ «ІНТЕН» (код 37432517), ТОВ «РАЙФІНА» (код 34979682), ТОВ «ЕДВАЙС КОМУНІКЕЙШН КОМПАНІ» (код 36594286), а саме: по кредитним договорам № № КЮ-188 від 25.12.2015, КЮ-249 від 27.12.2016, КЮ-236 від 03.11.2016, КЮ-237 від 17.11.2016; КЮ-207 від 25.11.2016, КЮ-247 від 20.12.2016, КЮ-238 від 21.11.2016, КЮ-252 від 02.02.2017 згідно з розділом 9 (Формування та зберігання кредитної справи) Положення «Про кредитування юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців в АТ «Вернум Банк»» (договорів надання кредиту та додатків до них, договорів іпотеки, договорів поруки доповнень та додаткових угод до вказаних договорів; клопотань, документів листування, довіреностей, виданих на представництво інтересів сторін за вказаними договорами; висновків юридичного та кредитного відділів, висновків управління ризиків а також служби безпеки банку, складених у процесі обслуговування вказаних юридичних осіб; протоколів засідання кредитного комітету щодо розгляду питання про надання вказаним юридичним особам кредитів, подальшої їх пролонгації, збільшення кредитної лінії; актів перевірок заставного (іпотечного) майна; документів, що подавались позичальниками, заставодавцями, поручителями, іпотекодавцями з метою отримання кредитів (заяв на отримання кредиту, заяв про надання кредиту, анкет-заяв юридичної особи - позичальника, анкет-заяв особи - поручителя, фінансових звітів позичальника, копій паспорту гр-на України та довідок про присвоєння ідентифікаційного номера посадових осіб вказаних підприємств, довіреностей, висновків незалежної оцінки про вартість об`єктів, рецензій), податкової звітності, яка подавалась для отримання таких кредитів, технічної та іншої наявної документації на заставне майно (іпотечне майно), правовстановлюючі документи юридичних та фізичних осіб - власників заставного (іпотечного майна), яке передавалось в якості забезпечення вказаних кредитів, документації ведення претензійної та позовної роботи; копій страхового полісу; розпоряджень кредитного підрозділу на перерахування кредитних коштів та відповідних заяв уповноважених осіб позичальників; виписки із журналу реєстрації кредитних договорів щодо реєстрації кредитних договорів, укладених з вказаними юридичними особами, а також інших документів, які сформовані та зберігаються, згідно розділу 9 (Формування та зберігання кредитної справи) Положення «Про кредитування юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців в АТ «Вернум Банк», затвердженого Рішенням правління ПАТ «ВЕРНУМ БАНК» від 09.02.2016 № 26 із змінами та доповненнями внесеними Рішенням Правління ПАТ «ВЕРНУМ БАНК» від 24.10.2016 № 169, у кредитних справах ТОВ «МАКСИМА СПЕЦТОРГ» (код 36706775), ТОВ «ІНТАЛТЕХ» (код 37316886), ПП «ЕНПРО» (код 30006808) та ТОВ «ІНВЕСТ-ТРЕЙД КОМПАНІ», ТОВ «РАГНАТЕК» (код 37405939), ТОВ «ГРУПА КОМПАНІЙ «ІНТЕН» (код 37432517), ТОВ «РАЙФІНА» (код 34979682), ТОВ «ЕДВАЙС КОМУНІКЕЙШН КОМПАНІ» (код 36594286), а саме: договорів № № КЮ-188 від 25.12.2015, КЮ-249 від 27.12.2016, КЮ-236 від 03.11.2016, КЮ-237 від 17.11.2016; КЮ-207 від 25.11.2016, КЮ-247 від 20.12.2016, КЮ-238 від 21.11.2016, КЮ-252 від 02.02.2017 року, які перебувають володінні службових осіб ТОВ «Фінансова компанія «Акцент» (код ЄДРПОУ 39556950), юридична адреса: м. Дніпро, вул. Дніпросталівська буд. 5, що мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні, крім того, необхідність вилучення саме оригіналів вищезазначених документів обумовлена проведенням у кримінальному провадженні судово-почеркознавчих експертиз, оскільки для проведення почеркознавчих досліджень рукописних записів та підписів надаються оригінали документів відповідно до вимог вимогами п.1.1 розділу І «Криміналістичні експертизи» Науково-методичних рекомендацій з питань підготовки та призначення судових експертиз та експертних досліджень (затверджено наказом Міністерства юстиції України від 08.10.1998 №53/5, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 03.11.1988 за №705/3145, зі змінами та доповненнями).

З урахуванням того, що сторона кримінального провадження довела в змісті клопотання, що існує загроза передчасного розголошення відомостей, які стосуються суті кримінального провадження та процесуальних дій, які заплановано провести з метою збирання доказів, слідчий суддя вважає за можливе розглянути дане клопотання без виклику особи, у володінні якої знаходяться такі документи.

Вивчивши клопотання, додані до нього документи, якими слідчий обґрунтовує доводи клопотання та витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, в рамках якого подано до суду клопотання, слідчий суддя приходить до наступного.

Так, відповідно до вимог ч.2 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Згідно з положеннями ч.1 ст.160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутись до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у ст.161 Цього Кодексу.

Для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного факту, встановлення повного кола осіб, що причетні до вчинення кримінальних правопорушень, з метою отримання доказів у кримінальному провадженні виникла необхідність у тимчасовому доступі до оригіналів кредитних договорів, договорів іпотек, договорів порук доповнення та додаткових угод до них; висновків юридичного та кредитного відділів, а також служби безпеки банку; протоколів засідання кредитного комітету щодо розгляду питання про надання вказаним підприємствам кредитів, їх пролонгації, збільшення кредитної лінії; актів перевірок заставного (іпотечного) майна; документів, що подавались позичальниками, заставодавцем, поручителем, іпотекодавцем з метою отримання кредитів (заяв на отримання кредиту, заяв про надання кредиту, анкет-заяв юридичної особи - позичальника, анкети-заяви особи - поручителя, фінансових звітів позичальника, копій паспорта гр-на України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера посадових осіб вказаних підприємств, висновків про вартість об`єктів незалежної оцінки, рецензії); виписок руху грошових коштів по розрахункових рахунках (позичковий, поточний, по сплаті процентів), відкритих, у зв`язку із укладанням кредитних договорів; документів, які складались у зв`язку із відкриттям вказаних рахунків (заява про відкриття рахунку, картки із зразками підпису, договір банківського рахунку); меморіальних ордерів; заявки на отримання готівки; листів ведення претензійної роботи; копії страхового полісу; копії розпорядження кредитного підрозділу на перерахування кредитних коштів та відповідні заяви позичальника; виписок із журналу реєстраційних кредитних договорів, що містять інформацію про статутну діяльність підприємств, осіб уповноважених на представлення інтересів підприємств, та відомості діяльності, пов`язаної з фіктивним підприємництвом, які перебувають у володінні службових осіб ТОВ «Фінансова компанія «Акцент» (код ЄДРПОУ 39556950, що мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні, крім того, необхідність вилучення саме оригіналів вищезазначених документів обумовлена проведенням у кримінальному провадженні судово-почеркознавчих експертиз, оскільки для проведення почеркознавчих досліджень рукописних записів та підписів надаються оригінали документів відповідно до вимог вимогами п.1.1 розділу І «Криміналістичні експертизи» Науково-методичних рекомендацій з питань підготовки та призначення судових експертиз та експертних досліджень (затверджено наказом Міністерства юстиції України від 08.10.1998 №53/5, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 03.11.1988 за №705/3145, зі змінами та доповненнями).

Враховуючи наявність достатніх підстав вважати, що вищезазначені документи знаходяться у володінні службових осіб ТОВ «Фінансова компанія «Акцент» (код ЄДРПОУ 39556950, які мають істотне значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, та можуть бути використані як докази, враховуючи поряд з цим відсутність можливості іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою документів, що знаходяться у володінні службових осіб ТОВ «Фінансова компанія «Акцент» (код ЄДРПОУ 39556950, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання старшого слідчого з ОВС четвертого слідчого відділу РКП СУ ФР ГУ ДФС у м.Києві капітана податкової міліції Кучер А.М. є обґрунтованим та підлягає задоволенню.

На підставі викладеного, керуючись вимогами ст.ст.159-164 КПК України, слідчий суддя,-

УХВАЛИВ:

Клопотання старшого слідчого з ОВС четвертого слідчого відділу РКП СУ ФР ГУ ДФС у м. Києві капітана податкової міліції Кучер А.М. про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному проваджені №42018100000000666 від 17.07.2018 року, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч.2 ст.205, ч.2 ст.222, ч.1 ст.358 КК України - задовольнити.

Надати старшому слідчому з ОВС четвертого відділу РКП СУ ФР ГУ ДФС у м.Києві капітану податкової міліції Кучер Альоні Миколаївні, старшому слідчому з ОВС слідчого відділу розслідування кримінальних проваджень СУ ФР ГУ ДФС у м.Києві капітану податкової міліції Новосельському Сергію Івановичу, старшому слідчому з ОВС слідчого відділу розслідування кримінальних проваджень СУ ФР ГУ ДФС у м.Києві капітану податкової міліції Сачовській Ользі Романівній, старшому слідчому з ОВС слідчого відділу розслідування кримінальних проваджень СУ ФР ГУ ДФС у м.Києві лейтенанту податкової міліції Пляховській Марії Сергіївні, старшому слідчому з ОВС слідчого відділу розслідування кримінальних проваджень СУ ФР ГУ ДФС у м. Києві старшому лейтенанту податкової міліції Беженар Юлії Анатоліївні, слідчим СУ ФР ГУ ДФС у Дніпропетровській області за дорученням, прокурорам групи прокурорів у кримінальному провадженні - прокурорам відділу нагляду за додержанням законів органами фіскальної служби управління нагляду у кримінальному провадженні прокуратури міста Києва Бурмістрову Віктору Ігоровичу, Безкоровайному Богдану Вікторовичу, Буковчанику Сергію Васильовичу, Хоменку Андрію Валентиновичу або за їх письмовим дорученням працівникам ОУ ГУ ДФС у м. Києві тимчасовий доступ до оригіналів з можливістю їх вилучення, а саме: всіх кредитних справ ТОВ «МАКСИМА СПЕЦТОРГ» (код 36706775), ТОВ «ІНТАЛТЕХ» (код 37316886), ПП «ЕНПРО» (код 30006808) та ТОВ «ІНВЕСТ-ТРЕЙД КОМПАНІ», ТОВ «РАГНАТЕК» (код 37405939), ТОВ «ГРУПА КОМПАНІЙ «ІНТЕН» (код 37432517), ТОВ «РАЙФІНА» (код 34979682), ТОВ «ЕДВАЙС КОМУНІКЕЙШН КОМПАНІ» (код 36594286), а саме: по кредитним договорам № № КЮ-188 від 25.12.2015, КЮ-249 від 27.12.2016, КЮ-236 від 03.11.2016, КЮ-237 від 17.11.2016; КЮ-207 від 25.11.2016, КЮ-247 від 20.12.2016, КЮ-238 від 21.11.2016, КЮ-252 від 02.02.2017 згідно з розділом 9 (Формування та зберігання кредитної справи) Положення «Про кредитування юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців в АТ «Вернум Банк»» (договорів надання кредиту та додатків до них, договорів іпотеки, договорів поруки доповнень та додаткових угод до вказаних договорів; клопотань, документів листування, довіреностей, виданих на представництво інтересів сторін за вказаними договорами; висновків юридичного та кредитного відділів, висновків управління ризиків а також служби безпеки банку, складених у процесі обслуговування вказаних юридичних осіб; протоколів засідання кредитного комітету щодо розгляду питання про надання вказаним юридичним особам кредитів, подальшої їх пролонгації, збільшення кредитної лінії; актів перевірок заставного (іпотечного) майна; документів, що подавались позичальниками, заставодавцями, поручителями, іпотекодавцями з метою отримання кредитів (заяв на отримання кредиту, заяв про надання кредиту, анкет-заяв юридичної особи - позичальника, анкет-заяв особи - поручителя, фінансових звітів позичальника, копій паспорту гр-на України та довідок про присвоєння ідентифікаційного номера посадових осіб вказаних підприємств, довіреностей, висновків незалежної оцінки про вартість об`єктів, рецензій), податкової звітності, яка подавалась для отримання таких кредитів, технічної та іншої наявної документації на заставне майно (іпотечне майно), правовстановлюючі документи юридичних та фізичних осіб - власників заставного (іпотечного майна), яке передавалось в якості забезпечення вказаних кредитів, документації ведення претензійної та позовної роботи; копій страхового полісу; розпоряджень кредитного підрозділу на перерахування кредитних коштів та відповідних заяв уповноважених осіб позичальників; виписки із журналу реєстрації кредитних договорів щодо реєстрації кредитних договорів, укладених з вказаними юридичними особами, а також інших документів, які сформовані та зберігаються, згідно розділу 9 (Формування та зберігання кредитної справи) Положення «Про кредитування юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців в АТ «Вернум Банк», затвердженого Рішенням правління ПАТ «ВЕРНУМ БАНК» від 09.02.2016 № 26 із змінами та доповненнями внесеними Рішенням Правління ПАТ «ВЕРНУМ БАНК» від 24.10.2016 № 169, у кредитних справах ТОВ «МАКСИМА СПЕЦТОРГ» (код 36706775), ТОВ «ІНТАЛТЕХ» (код 37316886), ПП «ЕНПРО» (код 30006808) та ТОВ «ІНВЕСТ-ТРЕЙД КОМПАНІ», ТОВ «РАГНАТЕК» (код 37405939), ТОВ «ГРУПА КОМПАНІЙ «ІНТЕН» (код 37432517), ТОВ «РАЙФІНА» (код 34979682), ТОВ «ЕДВАЙС КОМУНІКЕЙШН КОМПАНІ» (код 36594286), а саме: договорів № № КЮ-188 від 25.12.2015, КЮ-249 від 27.12.2016, КЮ-236 від 03.11.2016, КЮ-237 від 17.11.2016; КЮ-207 від 25.11.2016, КЮ-247 від 20.12.2016, КЮ-238 від 21.11.2016, КЮ-252 від 02.02.2017 року, які перебувають у володінні службових осіб ТОВ «Фінансова компанія «Акцент» (код ЄДРПОУ 39556950), юридична адреса: м. Дніпро, вул. Дніпросталівська буд. 5.

Строк дії ухвали не може перевищувати одного місяця з дня постановлення ухвали.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів, слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Визначити час проголошення повного тексту ухвали - 09 годин 00 хвилин 08 липня 2019 року.

Слідчий суддя: