Рішення № 8249749, 22.02.2010, Господарський суд Луганської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЛУГАНСЬКОЇ ОБЛАСТІ

91000, м. Луганськ, пл. Героїв ВВВ, 3а. Тел. 55-17-32

______ РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

22.02.10                                                                                 Справа № 14/33пн

За позовом

Товариства з обмеженою відповідальністю “СВ БУД”, м. Стаханов Луганської області

до Відкритого акціонерного товариства Комерційний банк “Надра” в особі філії ВАТ КБ “Надра” Луганське регіональне управління, м. Луганськ

про спонукання виконати дії

Суддя Лісовицький Є.А.

Представники:

від позивача –Вінюков В.М., довіреність від 01.02.10.

від відповідача –Волчанська І.В., довіреність № 1-11-2027 від 08.02.10.

До початку слухання справи по суті не заявлено вимогу про фіксування судового процесу з допомогою звукозаписувального технічного засобу, у зв’язку з чим відповідно до ст. ст. 4-4, 81-1 Господарського процесуального кодексу України таке фіксування судом не здійснювалося.

Суть спору: позивачем заявлено вимогу про - зобов’язати відповідача закрити поточний рахунок №26008031561001 у філії ВАТ КБ «Надра»Луганське регіональне управління; перерахувати з поточного рахунку №26008031561001 у філії ВАТ КБ «Надра»Луганське регіональне управління залишок грошових коштів у сумі 10365 грн. 55 коп. ТОВ «СВ БУД»на поточний рахунок №26009113435, що відкритий ТОВ «СВ БУД»у ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»м. Київ, МФО380805; зобов’язати відповідача надати позивачу довідку про закриття поточного рахунку № 26008031561001 у філії ВАТ КБ «Надра»Луганське регіональне управління.

Заявою від 15.02.10 позивач частково змінив предмет позову –просить зобов’язати відповідача перерахувати залишок коштів у сумі 5788 грн. 73 коп., оскільки решта коштів перерахована.

Дана заява надіслана відповідачу завчасно до судового засідання –15.02.10, відповідає вимогам ст.22 ГПК України, тому приймається судом до розгляду.

Відповідач заперечує проти позову з мотивів, викладених у відзиві.

Розглянувши матеріали справи суд, -

В С Т А Н О В И В:

13 червня 2008 року між товариством з обмеженою відповідальністю «СВ БУД»(далі - Позивач) та відкритим акціонерним товариством комерційний банк «Надра»в особі філії ВАТ КБ «Надра»Луганське регіональне управління (далі - Банк) був укладений договір банківського рахунку №31561.

Відповідно до п. 1.1. цього договору Банк відкриває Позивачу поточний рахунок № 26008031561001 (далі - Рахунок) у національній валюті для зберігання коштів та здійснення розрахунково-касових операцій за допомогою платіжних інструментів відповідно до умов Договору та законодавства України, та зобов'язується приймати та зараховувати на Рахунок грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження Позивача про перерахування і видачу відповідних сум з Рахунку та проведення інших операцій з Рахунком, що передбачені Інструкцією про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженою постановою Національного банку України від 12.11.2003 № 492.

19 червня 2008 року між Позивачем та Банком укладено додаткову угоду № 2 до договору банківського рахунку № 31561 від 13 червня 2009 року про встановлення та обслуговування системи дистанційного обслуговування «Клієнт-Банк».

Відповідно до п. 1.1. цієї Додаткової угоди, Позивач довірив, а Банк взяв на себе зобов'язання по виконанню розрахункового обслуговування поточних рахунків Позивача, відкритих в Банку, за допомогою програмно-технічного комплексу «Клієнт-Банк»з функціями: створення та передача в банк платіжних документів, перегляд платіжних документів, перегляд виписок. При цьому сторони Додаткової угоди узгодили, що режим роботи в системі «Клієнт-Банк»здійснюється в режимі «оп-ііпе (через Іпіегпеі)».

Крім цього, 20 січня 2009 року між Позивачем та Банком був додатково укладений договір на обслуговування бізнес-пакету № 31561, за яким та додатком-повідомленням до нього від 20 січня 2009 року Банк зобов'язався відкрити Позивачу поточний рахунок № 26008031561001 та прибутковий рахунок № 26007031561002 для здійснення розрахунково-касових операцій та зберігання коштів.

08 серпня 2009 року Позивачем було надано на виконання Банку платіжне доручення за № 11, яке прийняте останнім, на перерахування коштів з поточного рахунку Позивача до місцевого бюджету для сплати податку з доходів фізичних осіб та штрафної санкції згідно податкового повідомлення-рішення № 0000191704/0 від 07 серпня 2009 року, код 5011010101. Сума платежу складала 4126,92 грн. (чотири тисячі сто двадцять шість грн. 92 коп.). Платіжне доручення було проведено Банком 10 серпня 2009 року та водночас списані кошти з поточного рахунку Позивача. Але 11 серпня 2009 року зазначена вище сума була повернута Банком на поточний рахунок Позивача як не проведена «...у зв'язку з переносом в картотеку платежів, що не сплачені в строк з вини банку», згідно з платіжним дорученням № 11 від 11 серпня 2009 року.

Лише 29.01.2010, після порушення провадження у справі, Банк виконав вказане вище платіжне доручення № 11, та перерахував грошові кошти у сумі 4126,92 грн. з поточного рахунку Позивача до місцевого бюджету для сплати податку з доходів фізичних осіб та штрафної санкції згідно податкового повідомлення-рішення № 0000191704/0 від 07 серпня 2009 року, код 5011010101. Станом на 05.02.2010 залишок коштів складав 5778, 73 грн.

28 вересня 2009 року Позивачем до Банку була подана заява про закриття поточного рахунку з розпорядженням перерахувати залишок грошових коштів на поточний рахунок № 26009113435, що відкритий у ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»м. Київ, МФО 380805.

Вказана заява отримана Банком 28 вересня 2009 року, про що свідчить відмітка про присвоєння вхідного номеру 330. Крім того факт отримання вказаної заяви підтверджується відповідачем в листі № 3/5250 від 07 жовтня 2009 року.

07 жовтня 2009 року Банк у листі № 3/5250 відмовив Позивачу у закритті поточного рахунку № 26008031561001. Також Банк повідомив, що з 10 лютого 2009 року відповідно до постанови Правління Національного банку України № 59 від 10.02.2009 у Банку призначено тимчасову адміністрацію. У листі від 07 жовтня 2009 року № 3/5250 було також зазначено, що, враховуючи те, що на поточному рахунку Позивача є залишок у сумі 11233,52 грн., поточний рахунок не може бути закритий до повного зняття коштів з нього.

Позивач звернувся з позовом та просить суд зобов’язати відповідача закрити поточний рахунок №26008031561001 у філії ВАТ КБ «Надра»Луганське регіональне управління; зобов’язати перерахувати з поточного рахунку №26008031561001 у філії ВАТ КБ «Надра»Луганське регіональне управління залишок грошових коштів у сумі 5778, 73 грн. ТОВ «СВ БУД»на поточний рахунок №26009113435, що відкритий ТОВ «СВ БУД»у ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»м. Київ, МФО380805; зобов’язати відповідача надати позивачу довідку про закриття поточного рахунку № 26008031561001 у філії ВАТ КБ «Надра»Луганське регіональне управління.

Оцінивши матеріали справи суд дійшов висновку, що позов обґрунтований та підлягає задоволення з наступних підстав.

Частина 1 ст. 1066 ЦК України встановлює, що за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.

Відповідно до п. 4.2. договору банківського рахунку від 13 червня 2008 року № 31561 та п. 5.1. договору на обслуговування бізнес-пакету № 31561 від 20 січня 2009 року Банк здійснює розрахункові операції відповідно до чинного законодавства України та, зокрема, нормативно-правових актів Національного банку України, за умови належного оформлення Клієнтом розрахункових документів. Платежі з Рахунку Клієнта Банк виконує у межах залишку коштів на початок операційного дня з урахуванням надходжень протягом операційного дня.

Згідно із п. 4.3. договору банківського рахунку від 13 червня 2008 року № 31561 операції за розрахунковими документами в гривнях, що надійшли до Банку в операційний час, виконуються Банком того ж дня. Документи, отримані після операційного часу, відмічаються штампом «Вечірня»та «післяопераційний час»та проводяться Банком наступного робочого дня. Крім того, відповідно до п. 5.2. договору на обслуговування бізнес-пакету № 31561 від 20 січня 2009 року операції за розрахунковими документами в гривнях, що надійшли до Банку протягом операційного часу з 9.00 до 17.00 години - виконуються в день їх надходження. У разі надходження документів до Банку після закінчення операційного часу, Банк виконує їх в разі наявності технічної можливості в той же день, або не пізніше наступного робочого дня.

Крім того необхідно зазначити, що відповідно до ч. 1 ст. 1075 ЦК України договір банківського рахунка розривається за заявою клієнта у будь-який час. Згідно із п. 20.1. Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 12 листопада 2003 року № 492 (із останніми змінами та доповненнями, внесеними постановою Правління НБУ від 23 березня 2009 року № 158) (далі —Інструкція) поточні рахунки клієнтів банків закриваються на підставі заяви клієнта. Пункт 20.5 Інструкції передбачає, що закриття поточного рахунку за бажанням клієнта здійснюється на підставі його заяви про закриття поточного рахунку. У відповідності до пп. 9.1, 9.4 договору банківського рахунку від 13 червня 2008 року № 31561 та пп. 13.1., 13.3 договору на обслуговування бізнес-пакету № 31561 від 20 січня 2009 року рахунок позивача закривається в Банку на підставі заяви Клієнта; Банк здійснює остаточні операції з рахунком, у тому числі —за перерахуванням залишку коштів на підставі платіжного доручення Клієнта на інший, відкритий Клієнтом рахунок, зазначений у заяві про закриття рахунку.

28 вересня 2009 року Позивачем до Банку була подана заява про закриття поточного рахунку з розпорядженням перерахувати залишок грошових коштів на поточний рахунок № 26009113435, що відкритий у ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»м. Київ, МФО 380805.

Вказана заява отримана Банком 28 вересня 2009 року, про що свідчить відмітка про присвоєння вхідного номеру 330. Крім того факт отримання вказаної заяви підтверджується відповідачем в листі № 3/5250 від 07 жовтня 2009 року.

Відповідно до п. 20.6 Інструкції банк за наявності коштів на поточному рахунку, який закривається на підставі заяви клієнта, здійснює завершальні операції за рахунком (з виконання платіжних вимог на примусове списання (стягнення) коштів, виплати коштів готівкою, перерахування залишку коштів згідно з дорученням клієнта тощо). Датою закриття поточного рахунку вважається наступний після проведення останньої операції за цим рахунком день.

07 жовтня 2009 року Банк у листі № 3/5250 відмовив Позивачу у закритті поточного рахунку № 26008031561001. Також Банк повідомив, що з 10 лютого 2009 року відповідно до постанови Правління Національного банку України № 59 від 10.02.2009 у Банку призначено тимчасову адміністрацію. У листі від 07 жовтня 2009 року № 3/5250 було також зазначено, що, враховуючи те, що на поточному рахунку Позивача є залишок у сумі 11233,52 грн., поточний рахунок не може бути закритий до повного зняття коштів з нього.

Норми ч. З ст. 1075 ЦК України містять імперативний припис, згідно з яким залишок грошових коштів на рахунку видається клієнтові або за його вказівкою перераховується на інший рахунок в строки і в порядку, встановлені банківськими правилами.

Згідно з доданою до даного позову копією банківської виписки руху коштів поточного рахунку ТОВ «СВ БУД»№ 26008031561001 від 12.02.2010р. залишок коштів 5788,73 грн.

Посилання Банку на мораторій як на причину, що пояснює неможливість виконання договору банківського рахунку та вимог чинного законодавства України, є безпідставними з урахуванням наступного.

Згідно із ст. 2 Закону України «Про банки та банківську діяльність»мораторій - це зупинення виконання банком зобов'язань перед кредиторами та зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів) та зупинення заходів, спрямованих на забезпечення виконання цих зобов'язань. Однак, вимоги Позивача про виконання договірних зобов'язань, за правовою природою є немайновими, тому дія мораторію на них не поширюється.

Стаття 85 Закону України «Про банки та банківську діяльність»визначає, що мораторій поширюється на задоволення вимог кредиторів.

Згідно ст. 2 Закону України «Про банки і банківську діяльність» кредитор банку - юридична або фізична особа, яка має документально підтверджені вимоги до боржника щодо його майнових зобов'язань. Позивач, в свою чергу є клієнтом банку, який за визначенням у статті 2 вказаного Закону - це будь-яка фізична чи юридична особа, що користується послугами банку.

Крім того, згідно постанови Правління Національного банку України № 59 від 10 лютого 2009 року «Про призначення тимчасової адміністрації у відкритому акціонерному товаристві комерційному банку «Надра»у Банку призначено тимчасову адміністрацію строком на 1 рік - з 10 лютого 2009 року до 10 лютого 2010 року, мораторій на задоволення вимог кредиторів банку введено з 10 лютого 2009 року до 10 серпня 2009 року, відповідно до постанови Правління Національного банку України від 05 серпня 2009 року № 452 продовжений мораторій на задоволення вимог кредиторів з 11 серпня 2009 року до 10 лютого 2010 року, крім зобов'язань за договорами банківських вкладів (депозитів), договорами банківських рахунків, а також за зобов'язаннями щодо переказу коштів у межах лімітів, установлених тимчасовим адміністратором банку і погоджених Національним банком України.

Отже, посилання Банку на мораторій, як на причину що призвела до невиконання зобов'язань є безпідставним.

Частиною 2 ст. 59 Закону України «Про банки і банківську діяльність»передбачено, що зупинення видаткових операцій за рахунками юридичних або фізичних осіб здійснюється лише в разі накладення арешту відповідно до частини першої цієї статті. Згідно з ч. 1 ст. 59 цього Закону арешт на кошти та інші цінності юридичних або фізичних осіб, що знаходяться в банку, здійснюються виключно за рішенням суду про стягнення коштів або про накладення арешту в порядку, встановленому Законом.

Відповідачу не надано такого права.

Таким чином, відповідач порушив як взяті на себе зобов’язання за договорами, так і вимоги законодавства щодо вчинення певних дій.

За таких підстав позовні вимоги про зобов’язання закрити рахунок та перерахувати кошти на вказаний позивачем рахунок є обґрунтованими та підлягають задоволенню.

Пунктом 13.5 договору № 31561 від 20.01.09 на обслуговування бізнес-пакету передбачено, що у день закриття рахунку відповідач зобов’язаний видати позивачу довідку про закриття рахунку.

Оскільки підлягає задоволенню вимога про зобов’язання закрити рахунок, то підлягає задоволенню і вимога про зобов’язання надати довідку про закриття рахунку.

Відповідно до ст.ст.44,49 ГПК України судові витрати покладаються на відповідача..

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 49, 82, 84, 85 ГПК України, суд, -

в и р і ш и в :

1.          Позов задовольнити.

2.          Зобов'язати Відкрите акціонерне товариство комерційний банк «Надра»в особі філії ВАТ КБ «Надра»Луганське регіональне управління, м. Луганськ, вул. Карла Маркса, 26а; ідентифікаційний код 20165528, негайно після набрання законної сили цим рішенням закрити поточний рахунок № 26008031561001 у філії ВАТ КБ «Надра»Луганське регіональне управління відкритий товариству з обмеженою відповідальністю «СВ БУД»(94013, Луганська область, м. Стаханов, вул. Олімпійська, 7; ідентифікаційний код 31993657). Наказ видати.

3.          Зобов'язати Відкрите акціонерне товариство комерційний банк «Надра»в особі філії ВАТ КБ «Надра»Луганське регіональне управління, м. Луганськ, вул. Карла Маркса, 26а; ідентифікаційний код 20165528, негайно після набрання законної сили цим рішенням перерахувати з поточного рахунку № 26008031561001 у філії ВАТ КБ «Надра» Луганське регіональне управління залишок грошових коштів у сумі 5788,73 грн. товариству з обмеженою відповідальністю «СВ БУД»(94013, Луганська область, м. Стаханов, вул. Олімпійська, 7; ідентифікаційний код 31993657, МФО 380805) на поточний рахунок № 26009113435, що відкритий товариством з обмеженою відповідальністю «СВ БУД»у Відкритому акціонерному товаристві «Райффайзен Банк Аваль»м. Київ, МФО 380805. Наказ видати.

4.          Зобов'язати Відкрите акціонерне товариство комерційний банк «Надра»в особі філії ВАТ КБ «Надра»Луганське регіональне управління, м. Луганськ, вул. Карла Маркса, 26а; ідентифікаційний код 20165528 негайно після набрання законної сили цим рішенням видати товариству з обмеженою відповідальністю «СВ БУД» м. Стаханов, вул. Олімпійська, 7; ідентифікаційний код 31993657 довідку про закриття поточного рахунку № 26008031561001 у філії ВАТ КБ «Надра»Луганське регіональне управління. Наказ видати.

5.          Стягнути з Відкритого акціонерного товариства комерційний банк «Надра»в особі філії ВАТ КБ «Надра»Луганське регіональне управління, м. Луганськ, вул. Карла Маркса, 26а; ідентифікаційний код 20165528 на користь товариства з обмеженою відповідальністю «СВ БУД»(94013, Луганська область, м. Стаханов, вул. Олімпійська, 7; ідентифікаційний код 31993657 витрати зі сплати державного мита у сумі 85,00 грн. та витрати з інформаційно-технічного забезпечення судового процесу у сумі 236,00 грн. Наказ видати.

Рішення набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня його підписання, оформленого відповідно до ст. 84 ГПК України.

Дата підписання рішення –01 березня 2010 року.

Суддя                                                             Є.А.Лісовицький