Вирок № 81056561, 10.04.2019, Холодногірський районний суд міста Харкова (до 25.04.2025 - Ленінський районний суд м. Харкова)

10.04.2019

Справа № 642/7202/16-к

Провадження №2/642/315/19

В И Р О К

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

10 квітня 2019 року Ленінський районний суд м. Харкова у складі:

головуючого судді - Проценко Л.Г.

за участю: секретаря судового засідання Канаєвої К.М.

прокурора Трифонова П.В.

представника потерпілого, цивільного позивача ОСОБА_1.

обвинуваченого ОСОБА_2

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Харкові кримінальне провадження № 12016220060000588 від 13.03.2016 р. стосовно

ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця ІНФОРМАЦІЯ_2, громадянина України, ІНФОРМАЦІЯ_3, який працював старшим спеціалістом з ОКР ПАТ «Альфа Банк», зареєстрований і проживає: ІНФОРМАЦІЯ_4, раніше судимого вироком Червонозаводського районного суду м. Харкова від 15 листопада 2016 року, з урахуванням ухвали Апеляційного суду Харківської області від 01 червня 2017 року за ч. 1 ст. 366, ч. 4 ст.191, ч.3 ст.5, пунктами 6 і 9 ч.2 ст.115, ст. 70 КК України у виді позбавлення волі на строк одинадцять років, з конфіскацією майна та з позбавленням права обіймати посади, пов’язані з виконанням організаційно-розпорядчих і адміністративно-господарських функцій на строк три роки. Відповідно до ч. 5 ст. 72 КК України ОСОБА_2 зараховано в строк покарання час його попереднього ув’язнення з 16 листопада 2016 р. по 01 червня 2017 р. включно, з розрахунку один день попереднього ув’язнення за два дні позбавлення волі.

у вчиненні злочинів, передбачених ч. 4 ст. 191, ч. 1 ст. 366 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

Наказом директора з управління персоналом Публічного акціонерного товариства (ПАТ) «Альфа-Банк» (далі Банк) № 2532-К від 30.07.2012 ОСОБА_2 прийнятий на роботу на посаду спеціаліста групи забезпечення продажів в Харківському регіоні відділу забезпечення продажів управління продажів продуктів споживчого кредитування. Далі наказом начальника відділу кадрів від 17.06.2014 № 2634-К він був переведений на посаду спеціаліста з операційно-касової роботи ПАТ «Альфа-Банк» відділення «Харківського №1», та наказом від 01.09.2015 № 316-К переведений на посаду старшого спеціаліста з операційно-касової роботи ПАТ «Альфа-Банк» відділення «Харківського №1», на якій фактично працював до 19.02.2016.

ОСОБА_2, працюючи на посадах спеціаліста та старшого спеціаліста з операційно-касової роботи відділення «Харківського №1» ПАТ «Альфа-Банк», будучи добре обізнаним у банківській справі та маючи досвід у даній галузі, будучи матеріально відповідальною особою, згідно з п.1.2 Посадової інструкції, затвердженої розпорядженням №1561 від 20.11.2009 директора з управління персоналом ПАТ «Альфа-Банк», відповідно до вказаної інструкції здійснював у тому числі такі повноваження, функції та обов’язки:

-п.3.1.8 – забезпечення контролю за належним обліком та зберіганням наявних готівкових грошових коштів та інших цінностей;

-п.3.1.10 - забезпечення цілісності наявних грошових коштів та інших цінностей;

-п.3.1.11 - організація касової роботи відділення по прийому, перерахуванню та видачі готівкових грошових коштів та цінностей;

-п.3.1.12 - безпосереднє здійснення касових операцій по прийому, перерахуванню та видачі готівкових грошових коштів та цінностей;

-п.3.1.13 – здійснення контролю за дотриманням Порядку ведення касових операцій;

-п.3.1.15 – проводить, відповідно до внутрішніх регулятивних документів банку, що визначають ідентифікацію та вивчення клієнтів з точки зору вимог фінансового моніторингу, ідентифікацію суб’єктів, у супроводі фінансових операцій яких бере участь;

-п.3.2.4. – здійснює відкриття/закриття та обслуговування карткових рахунків в національній та іноземній валюті. Відповідає за правильність заповнення документів, в тому числі прийом та формування необхідного пакету документів для відкриття рахунку та отримання картки клієнтом, передбачених чинним законодавством і організаційно-розпорядчими документами банку;

-п.3.2.5 – здійснює реєстрацію надходження пластикових карт, видачі карт Клієнту, прийняття заяв від Клієнта на блокування, анулювання, розблокування, зміну параметрів картки, заяв на продовження картки (оформлення її на новий строк), а також на перевипуск картки та інш., при цьому контролювання виконання функцій підрозділів Банку, що здійснюють емісію пластикових карток та технічний супровід операцій по них;

-п 3.2.8 – відкриття в програмних комплексах, призначених для виконання обслуговування операцій з пластиковими картками (в т.ч. «IS-Card») карткових рахунків для гарантійного забезпечення карти клієнту;

-п.3.2.12 – здійснення відкриття/закриття і обслуговування поточних, вкладних (депозитних) рахунків фізичних осіб в національній валюті України та іноземній валюті (в тому числі, прийом і формування необхідного пакету документів для відкриття рахунку, передбачених діючим законодавством та організаційно-розпорядчими документами банку, оформлення договорів, додаткових угод і т.д);

-п.3.2.13 - формування та ведення юридичної справи по рахункам фізичних осіб;

-п.3.2.16 – здійснення введення платіжних документів по операціях, здійснюваних фізичними особами а АВС, в т.ч. введення валютних платіжних документів в підсистему SWIFT АВС Western Union з подальшою передачею їх економісту відділу розрахунків Банку для авторизації валютних вихідних платежів, керівнику відділу для авторизації меморіальних внутрішніх документів по рахункам фізичних осіб та вихідних платежів в національній валюті з подальшою передачею документів, проведених по поточним (депозитним) рахункам клієнтів, для підшивки в документи дня;

- п.3.2.16 - зарахування/відрахування в національній валюті України та в іноземній валюті на рахунки клієнтів/з рахунків клієнтів Банку та оформлення меморіальних ордерів, платіжних доручень і документів, необхідні для здійснення операцій;

-п. 3.2.17 – здійснення зарахування/списання в національній валюті України та в іноземній валюті на рахунки клієнтів/з рахунків клієнтів Банка і оформлення меморіальних ордерів, платіжних доручень і документів, необхідних для здійснення операцій;

-п.3.2.19 – оформлення документів по касових операціях, введення касових документів по операціях, здійснюваних фізичними особами, з подальшою передачею їх іншому відповідальному співробітникові Банку для проведення авторизації;

-п.3.2.20 – забезпечення цілісності наявних грошових коштів та інших цінностей;

-п.3.2.23 – здійснення прийому довготриваючих (оформлення додаткових угод) і разових доручень на здійснення переводів в іноземній валюті та в національній валюті України, доручень на конвертацію, доручень на купівлю цінних паперів, доручень на купівлю/продаж іноземної валюти, інших доручень, які не суперечать діючому законодавству України, нормативно-правовим актам НБУ і внутрішнім нормативним документам Банку;

-п.3.2.25 – здійснення операцій грошових переводів в національній та іноземній валюті без відкриття рахунку та з відкриттям рахунку;

-п.3.2.27 - здійснення операцій з поповнення карткових рахунків та видачі грошових коштів з карткових рахунків;

-п.3.2.32 – обслуговування клієнтів по прийому та видачі готівкових грошових коштів на підставі касових документів;

-п.3.2.33 - проведення валютно-обмінних операцій через касу банку;

-п. 3.2.43 – візування документів та кореспонденції з питань діяльності каси відділу;

- п.4.1.3 - своєчасне інформування утримувача Карти про стан його карткового рахунку, заборгованості перед банком, виникнення овердрафта;

-п.4.1.4 – відкриття на початку робочого дня приміщення та сховища цінностей, виконання інших дій, які необхідні для роботи з додатковим касовим обладнанням;

-п.4.1.5 – дотримання порядку передачі цінностей між співробітниками каси;

-п.4.1.6 – дотримання порядку формування готівкових грошових коштів;

-п.4.1.7 - дотримання порядку ведення Книг обліку прийнятих та виданих коштів в національній та іноземній валюті;

-п.4.1.8 – заповнення звідної довідки про касові обороти за день, звірення її відомостей з даними бухгалтерського обліку, підписання її у керівника відділення;

-п.4.1.15 – зберігання таємниці про операції, рахунках і вкладах клієнтів і кореспондентів банку, також інших відомостей, які являють собою комерційну таємницю Банку у відповідності з його внутрішніми нормативними документами;

-п.5.1 – здійснення прав, наданих йому чинним законодавством України та організаційно-розпорядчими документами Банку;

-п.5.2. – здійснення прав: у відповідності з правилами, встановленими внутрішніми документами Банку, взаємодіяти з іншими структурними підрозділами; отримувати від підрозділів Банку документи та інформацію, які необхідні для виконання покладених на нього функцій;

-п.6.1. – несе відповідальність за невиконання, або неналежне виконання своїх обов’язків, покладених на нього інструкцією та іншими внутрішніми нормативними документами Банку у відповідності з діючим законодавством України;

-п.6.2. – несе матеріальну відповідальність за завданий Банку збиток відповідно до чинного законодавства України;

-п.6.3 – несе повну індивідуальну матеріальну відповідальність згідно чинного законодавства України.

Таким чином, ОСОБА_2, працюючи на зазначених посадах, відповідно до вказаних службових повноважень і обов’язків здійснюючи адміністративно-господарські функції, являвся службовою особою.

ОСОБА_2 у період часу з 01 листопада 2015 по 17 листопада 2016, здійснюючи як службова особа вище вказані повноваження і функції, діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою особистого незаконного збагачення шляхом зловживання своїм службовим становищем, маючи доступ до банківської інформації, рахунків клієнтів банку та повноваження на проведення банківських операцій по обслуговуванню клієнтів, в тому числі: укладання депозитних та кредитних договорів, проведення операцій по рахунках клієнтів, реалізуючи виниклий у нього злочинний умисел на незаконне заволодіння чужим майном – грошовими коштами клієнтів банку ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, розміщеними ними на рахунках у вказаному відділенні банку, з використанням службового підроблення, знаходячись на своєму робочому місці у приміщенні ПАТ «Альфа-Банк» відділення Харківське №1 за адресою: м. Харків, вул. Полтавський Шлях, буд.14, провівши ряд банківських операцій та оформивши для цього відповідні завідомо неправдиві документи від імені вказаних клієнтів банку, незаконно заволодів та розпорядився грошовими коштами клієнтів банку ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7 розміщеними на рахунках Банку, за наступних обставин.

Так, 14 травня 2015 року між ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_5 та ПАТ «Альфа Банк» було укладено депозитний договір №TDRM000091324 на суму 56000,00грн. і відкрито депозитний рахунок №26301601368602. Даний депозитний договір було укладено строком на три місяці з щомісячним нарахуванням відсотків і їх виплатою в кінці строку на картковий рахунок №26259002692643, відкритий в ПАТ «АльфаБанк» 14.11.2015 року.

ОСОБА_2 з метою реалізації вищевказаного злочинного умислу на заволодіння чужими грошовими коштами клієнтів банку, у тому числі ОСОБА_3, у період з 13 лютого 2016 по 17 лютого 2016, не повідомляючи названого клієнтку банку про проведення від її імені банківських операцій, про оформлення документів щодо зазначених операцій, та без фактичного підписання нею відповідних офіційних документів щодо вказаних операцій та без її згоди, реалізуючи свій єдиний злочинний умисел, здійснив складання підроблених офіційних документів від імені ОСОБА_3, а саме:

-заяви, датованої 13.02.2016, про відмову від пролонгації депозитного договору №TDRM000091324 від 14.05.2015 .

-заяви, датованої 15.02.2016, №694219 про видачу грошових коштів в сумі 63956,12 грн. з карткового рахунку клієнта №26259002692643;

-заяви, датованої 15.02.2016, №724975 на переказ готівки в сумі 63956,00 грн.;

-заяви, датованої 15.02.2016, №604713 на видачу готівки в сумі 50000 грн.;

-заяви, датованої 16.02.2016, №607334 на видачу готівки в сумі 8000 грн.;

-заяви, датованої 17.02.2016, №609283 на видачу готівки в сумі 4000 грн.;

Згідно висновку експерта № 318 від 02.09.2016 в усіх вище вказаних заявах підпис від імені ОСОБА_3 виконаний не ОСОБА_3, а іншою особою.

Використовуючи своє службове становище всупереч інтересам служби, з метою незаконного заволодіння грошовими коштами клієнтки банку ОСОБА_3, а також приховання своїх злочинних дій від керівництва відділення банку, з використанням підроблених офіційних документів, без відому та згоди клієнта банку ОСОБА_2 незаконно провів та оформив з коштами клієнта ОСОБА_3 ряд банківських операцій, в результаті яких відбулися такі дії:

1) 15.02.2016 кошти в сумі 63956,12 грн., перераховані з депозитного рахунку клієнта ОСОБА_3 №26301601368602 на картковий рахунок клієнта №26259002692643;

2) 15.02.2016 укладення депозитного договору №ДФЛ-608285/49 на суму 63956,12 грн. на ім’я ОСОБА_3 та переміщення коштів з карткового рахунку №26259002692643 на депозитний рахунок №26205601368601;

3) видача 15.02.2016 готівкових грошових коштів на суму 50000,00 грн. з депозитного рахунку клієнта №26205601368601, якими заволодів ОСОБА_2;

4) видача 16.02.2016 готівкових грошових коштів на суму 8000,00 грн. з депозитного рахунку клієнта №26205601368601, якими заволодів ОСОБА_2;

5) видача 17.02.2016 готівкових грошових коштів на суму 4000,00 грн. з депозитного рахунку клієнта №26205601368601, якими заволодів ОСОБА_2.

Таким чином, ОСОБА_2 заволодів грошовими коштами ОСОБА_3 на загальну суму 62000,00 гривень.

Крім того, 05 листопада 2012 між ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_6 та ПАТ «АльфаБанк» було укладено депозитний договір №ДФЛ-291150/49 на суму 30000 грн., відкрито депозитний рахунок №26306319903901. Даний депозитний договір було укладено строком на один рік (з пролонгацією), зі щомісячною капіталізацією відсотків 05 числа кожного місяця.

ОСОБА_2 з метою реалізації єдиного злочинного умислу на заволодіння чужими грошовими коштами клієнтів банку, у тому числі ОСОБА_4, у період з 21 січня 2016 по 02 лютого 2016, не повідомляючи названого клієнта банку про проведення від його імені банківських операцій, про оформлення документів щодо зазначених операцій та без фактичного підписання ним відповідних офіційних документів щодо вказаних операцій та без його згоди, реалізуючи свій єдиний злочинний умисел, здійснив складання підроблених офіційних документів від імені ОСОБА_4, а саме:

- заяви від імені ОСОБА_4, датованої 21.01.2016, на дострокове розірвання депозитного договору №ДФЛ – 291150/49 від 05.11.2012;

- заяви від імені ОСОБА_4, датованої 01.02.2016, №677623 на видачу готівки в сумі 50000 грн., в якій, згідно з висновком експерта №318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_4 виконаний не ОСОБА_4, а іншою особою;

- заяви від імені ОСОБА_4, датованої 02.02.2016, №155015 на видачу готівки в сумі 3550 грн., в якій, згідно з висновком експерта №318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_4 виконаний не ОСОБА_4, а іншою особою, -

Використовуючи своє службове становище всупереч інтересам служби, з метою незаконного заволодіння грошовими коштами клієнта банку ОСОБА_4, а також приховання своїх злочинних дій від керівництва відділення банку, з використанням підроблених офіційних документів без відому та згоди клієнта банку ОСОБА_2 незаконно провів та оформив з коштами клієнта ОСОБА_4 ряд банківських операцій, в результаті яких відбулися такі дії:

1) 01.02.2016 - дострокове розірвання депозитного договору №ДФЛ-291150/49 від 05.11.2012, внаслідок чого грошові кошти в сумі 53557,90 грн., з депозитного рахунку клієнта №26306319903901 були перераховані на поточний рахунок клієнта №26209319903901

2) видача 01.02.2016 готівкових грошових коштів на суму 50000,00 грн. з поточного рахунку клієнта №26209319903901, якими заволодів ОСОБА_2;

3) видача 02.02.2016 готівкових грошових коштів на суму 3550,00 грн. з поточного рахунку клієнта №26209319903901, якими заволодів ОСОБА_2

Таким чином, ОСОБА_2 заволодів коштами ОСОБА_4 на загальну суму 53550,00 грн., якими розпорядився на власний розсуд.

Крім того, 21 грудня 2010 між ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_7 та ПАТ «АльфаБанк» було укладено депозитний договір №ДФЛ-205489/49 на суму 1137,35 доларів США, строком на один рік (з пролонгацією), зі щомісячним нарахуванням відсотків і виплатою відсотків в кінці строку на поточний рахунок №26209253645701 відкритий 17.12.2009 року в ПАТ «АльфаБанк».

ОСОБА_2 з метою реалізації єдиного злочинного умислу на заволодіння чужими грошовими коштами клієнтів банку, у тому числі - ОСОБА_5, у період з 12 січня 2016 по 12 лютого 2016, не повідомляючи названого клієнта банку про проведення від його імені банківських операцій, про оформлення документів щодо зазначених операцій та без фактичного підписання ним відповідних офіційних документів щодо вказаних операцій та без його згоди, реалізуючи свій єдиний злочинний умисел, з використанням підроблених офіційних документів від імені ОСОБА_5, а саме:

- заяви №101154 від 12.01.2016 на видачу готівки в сумі 400 доларів США (еквівалент у гривнях 9401,75 грн.),

- заяви №70158 від 11.02.2016 на видачу готівки в сумі 700 доларів США (еквівалент у гривнях 18158,83 грн.),

- заяви №47561 від 12.02.2016 на видачу готівки в сумі 520 доларів США (еквівалент у гривнях 13563,51 грн.),

Згідно висновку експерта №318 від 02.09.2016 в усіх вище вказаних заявах підпис від імені ОСОБА_5 виконаний не ОСОБА_5, а іншою особою.

Використовуючи своє службове становище всупереч інтересам служби, з метою незаконного заволодіння грошовими коштами клієнтки банку ОСОБА_5, а також приховання своїх злочинних дій від керівництва відділення банку, з використанням підроблених офіційних документів, без відому та згоди клієнта банку ОСОБА_2 незаконно провів та оформив з коштами клієнта ОСОБА_5 ряд банківських операцій, в результаті яких відбулися такі дії:

1) видача 12.01.2016 готівкових грошових коштів на суму 400 доларів США, (що згідно курсу НБУ еквівалентно 9 401,75 грн., на час вчинення злочину) з поточного рахунку ОСОБА_5 №26209253645701, якими заволодів ОСОБА_2;

2) видача 11.02.2016 готівкових грошових коштів на суму 700 доларів США, (що згідно курсу НБУ еквівалентно 18 158,83 грн., на час вчинення злочину) з поточного рахунку ОСОБА_5 №26209253645701, якими заволодів ОСОБА_2;

3) видача 12.02.2016 готівкових грошових коштів на суму 520 доларів США (що згідно курсу НБУ еквівалентно 13 563,51 грн., на час вчинення злочину) з поточного рахунку ОСОБА_5 №26209253645701, якими заволодів ОСОБА_2

Таким чином, ОСОБА_2 заволодів коштами ОСОБА_5 на загальну суму 41124,09 грн., якими розпорядився на власний розсуд.

Крім того, 19 серпня 2015 між гр. ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_8 та ПАТ «АльфаБанк» було укладено депозитний договір №ДФЛ – 554802/49 на суму 18402,00 грн., відкрито депозитний рахунок №26201384551201. Даний депозитний договір було укладено на невизначений строк, до запитання, зі щомісячним нарахуванням і виплатою відсотків шляхом їх перерахування в перший робочий день на депозитний рахунок.

Також, 21 серпня 2015 ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_8 та ПАТ «АльфаБанк» було укладено депозитний договір №ДФЛ-555391/49 на суму 1001,00 доларів США, відкрито депозитний рахунок №26307364551202.

ОСОБА_2 з метою реалізації єдиного злочинного умислу на заволодіння чужими грошовими коштами клієнтів банку, у тому числі ОСОБА_6, у період з 20 листопада 2015 по 28 грудня 2016, не повідомляючи названого клієнта банку про проведення від її імені банківських операцій, про оформлення документів щодо зазначених операцій та без фактичного підписання нею відповідних офіційних документів щодо вказаних операцій, реалізуючи свій єдиний злочинний умисел, здійснив складання підроблених офіційних документів від імені ОСОБА_6, а саме:

- заяви на видачу готівки №412468 від 25.11.2015;

- заяви на видачу готівки №419068 від 27.11.2015;

- заяви на видачу готівки №496383 від 28.12.2015;

- заяви на видачу готівки №612747 від 23.11.2015;

- заяви на видачу готівки №84614 від 27.11.2015.

Згідно висновку експерта № 318 від 02.09.2016, в усіх вище вказаних заявах підпис від імені ОСОБА_6 виконаний не ОСОБА_6, а іншою особою.

Використовуючи своє службове становище всупереч інтересам служби, з метою незаконного заволодіння грошовими коштами клієнтки банку ОСОБА_6, а також приховання своїх злочинних дій від керівництва відділення банку, з використанням підроблених офіційних документів, без відому та згоди клієнта банку ОСОБА_2 незаконно провів та оформив з коштами клієнтки ОСОБА_6 ряд банківських операцій, в результаті яких відбулися такі дії:

1) видача 23.11.2015 готівкових грошових коштів на суму 800 доларів США, (що згідно курсу НБУ еквівалентно 19 187,66 грн., на час вчинення злочину) з карткового рахунку ОСОБА_6 №26250001885654, якими заволодів ОСОБА_2;

2) видача 24.11.2015 готівкових грошових коштів на суму 220 доларів США, (що згідно курсу НБУ еквівалентно 5 294,00 грн., на час вчинення злочину) з карткового рахунку ОСОБА_6 №26250001885654, якими заволодів ОСОБА_2;

3) видача 25.11.2015 готівкових грошових коштів на суму 3 000,00 грн., з депозитного рахунку ОСОБА_6 №26201384551201, якими заволодів ОСОБА_2;

4) переказ 26.11.2015 готівкових грошових коштів на суму 3 000,00 грн., на депозитний рахунок ОСОБА_6 №26201384551201;

5) видача 27.11.2015 готівкових грошових коштів на суму 3 000,00 грн., з депозитного рахунку ОСОБА_6 №26201384551201, якими заволодів ОСОБА_2;

6) видача 27.11.2015 готівкових грошових коштів на суму 2 долари США (що згідно курсу НБУ еквівалентно 47,19 грн., на час вчинення злочину) з карткового рахунку ОСОБА_6 №26250001885654, якими заволодів ОСОБА_2;

7) видача 27.11.2015 готівкових грошових коштів на суму 3 000,00 грн., з депозитного рахунку ОСОБА_6 №26201384551201, якими ОСОБА_2 заволодів та розпорядився на власний розсуд;

8) видача 28.12.2015 готівкових грошових коштів на суму 170,00 грн., з депозитного рахунку ОСОБА_6 №26201384551201, якими заволодів ОСОБА_2.

Таким чином, ОСОБА_2 заволодів грошовими коштами ОСОБА_6 на загальну суму 27698,85 грн.

Крім того, 20 травня 2009 між ОСОБА_7, ІНФОРМАЦІЯ_9 та ПАТ «АльфаБанк» укладено депозитний договір №ДФЛ-094614/49 на суму 80 160,00 доларів США, відкрито депозитний рахунок №26207030526001. Депозитний договір укладено на невизначений термін, до запитання, зі щомісячним нарахуванням відсотків шляхом їх перерахування в перший робочий день на депозитний рахунок.

ОСОБА_2 з метою реалізації єдиного злочинного умислу на заволодіння чужими грошовими коштами клієнтів банку, у тому числі - ОСОБА_7, 24.11.2015, не повідомляючи названого клієнта банку про проведення від його імені банківських операцій, про оформлення документів щодо зазначених операцій та без фактичного підписання ним відповідних офіційних документів щодо вказаних операцій, реалізуючи свій єдиний злочинний умисел, здійснив складання підроблених офіційних документів від імені ОСОБА_7, а саме:

- заяви на видачу готівки №409281 від 24.11.2015 в якій, згідно висновку експерта №318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_7 виконаний не ОСОБА_7, а іншою особою.

Використовуючи своє службове становище всупереч інтересам служби, з метою незаконного заволодіння грошовими коштами клієнта банку ОСОБА_7, а також приховання своїх злочинних дій від керівництва відділення банку, з використанням підроблених офіційних документів без відому та згоди клієнта банку ОСОБА_2 незаконно провів та оформив з коштами клієнтки ОСОБА_7 ряд банківських операцій, в результаті яких відбулися такі дії:

1) видача 24.11.2015 готівкових грошових коштів на суму 400 доларів США, (що згідно курсу НБУ еквівалентно 9625,45 грн., на час вчинення злочину) з депозитного рахунку ОСОБА_7 №26207030526001, якими заволодів ОСОБА_2

Всього ОСОБА_2 заволодів грошовими коштами ОСОБА_7 на загальну суму 400 доларів США (що згідно курсу НБУ еквівалентно 9625,45 грн. на час вчинення злочину).

Таким чином, з використанням вищевказаних складених ним завідомо неправдивих документів ОСОБА_2, будучи службовою особою, в період з 01 листопада 2015 по 17 лютий 2016 шляхом зловживання своїм службовим становищем незаконно заволодів та розпорядився на власний розсуд коштами ПАТ «Альфа Банк», що знаходились на депозитних і карткових рахунках ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7 на загальну суму 193998 грн.39 коп., таким чином спричинивши матеріальні збитки на вказану суму, розмір якої є великим, оскільки більш ніж в 250 разів перевищує встановлений законом неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

В подальшому ПАТ «АльфаБанк» у повному обсязі було відшкодовано матеріальну шкоду клієнтам банку: ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7

Крім того, ОСОБА_2 працюючи з на посадах спеціаліста, старшого спеціаліста з операційно-касової роботи Відділення «Харківського №1» ПАТ «Альфа-Банк» з 17 червня 2014 до 19 лютого 2016, будучи службовою особою та здійснюючи вищевказані адміністративно-господарські повноваження і функції, у період часу з 01 листопада 2015 року по 17 лютого 2016 року, знаходячись на своєму робочому місці у приміщення ПАТ «Альфа-Банк» відділення Харківське №1 за адресою м. Харків, вул. Полтавський Шлях, 14, діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою незаконного заволодіння чужими грошовими коштами клієнтів ПАТ «АльфаБанк», у тому числі: ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, для оформлення та проведення банківських операцій, спрямованих на незаконне заволодіння ним грошовими коштами, не повідомляючи клієнтів банку про відкриття на їх ім’я у зазначеному відділенні банку рахунків та без згоди останніх на проведення від їх імені вказаних операцій, не повідомивши названих клієнтів про оформлення документів щодо зазначених операцій та без фактичного підписання ними відповідних офіційних документів щодо вказаних операцій, склав завідомо неправдиві офіційні документи від імені клієнтів ПАТ «Альфа-Банк» ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, які долучив до банківських справ вказаних клієнтів та надав до відповідних підрозділів банку, замаскувавши проведення незаконних операцій з коштами вищевказаних клієнтів, а саме такі офіційні документи:

-заяву від імені ОСОБА_3, датовану 15.02.2015, № 604713 на видачу готівки в сумі 50000 грн., в якій, згідно висновку експерта № 318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_3 виконаний не ОСОБА_3, а іншою особою;

-заяву від імені ОСОБА_3, датовану 15.02.2016, № 724975 на переказ готівки в сумі 63956,00 грн., у якій згідно висновку експерта № 318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_3 виконаний не ОСОБА_3, а іншою особою;

-заяву від імені ОСОБА_3, датовану 16.02.2015, № 607334 на видачу готівки в сумі 8000 грн., в якій, згідно висновку експерта № 318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_3 виконаний не ОСОБА_3, а іншою особою;

-заяву від імені ОСОБА_3, датовану 17.02.2015, № 609283 на видачу готівки в сумі 4000 грн., в якій, згідно висновку експерта № 318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_3 виконаний не ОСОБА_3, а іншою особою;

-заяву від імені ОСОБА_4, датовану 01.02.2016, № 677623 на видачу готівки в сумі 50000 грн., в якій, згідно висновку експерта № 318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_4 виконаний не ОСОБА_4, а іншою особою;

-заяву від імені ОСОБА_4, датовану 02.02.2016, № 155015 на видачу готівки в сумі 3550 грн., в якій, згідно висновку експерта № 318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_4 виконаний не ОСОБА_4, а іншою особою;

-заяви від імені ОСОБА_5 на видачу готівки № 101154 від 12.01.2016 в якій, згідно висновку експерта № 318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_5 виконаний не ОСОБА_5, а іншою особою;

-заяву від імені ОСОБА_5 на видачу готівки № 70158 від 11.02.2016 в якій, згідно висновку експерта № 318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_5 виконаний не ОСОБА_5, а іншою особою;

-заяву від імені ОСОБА_5 на видачу готівки № 47561 від 12.02.2016 в якій, згідно висновку експерта № 318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_5 виконаний не ОСОБА_5, а іншою особою;

-заяву від імені ОСОБА_6 на видачу готівки № 412468 від 25.11.2015 в якій, згідно висновку експерта № 318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_6 виконаний не ОСОБА_6, а іншою особою;

заяву від імені ОСОБА_6 на видачу готівки № 419068 від 27.11.2015 в якій, згідно висновку експерта № 318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_6 виконаний не ОСОБА_6, а іншою особою;

-заяву від імені ОСОБА_6 на видачу готівки № 496383 від 28.12.2015 в якій, згідно висновку експерта № 318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_6 виконаний не ОСОБА_6, а іншою особою;

-заяву від імені ОСОБА_6 на видачу готівки № 612747 від 23.11.2015 в якій, згідно висновку експерта № 318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_6 виконаний не ОСОБА_6, а іншою особою;

-заяву від імені ОСОБА_6 на видачу готівки № 84614 від 27.11.2015 в якій, згідно висновку експерта № 318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_6 виконаний не ОСОБА_6, а іншою особою;

-заяву від імені ОСОБА_7 на видачу готівки № 409281 від 24.11.2015 в якій, згідно висновку експерта № 318 від 02.09.2016, підпис від імені ОСОБА_7 виконаний не ОСОБА_7, а іншою особою.

Таким чином, з використанням вищевказаних складених ним завідомо неправдивих документів ОСОБА_2, будучи службовою особою, в період з 01 листопада 2015 по 17лютого 2016 шляхом зловживання своїм службовим становищем незаконно заволодів на розпорядився на власний розсуд коштами, що знаходились на депозитних і карткових рахунках ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7 ПАТ «Альфа Банк» на загальну суму 193998 грн. 39 коп.

Допитаний в судовому засіданні обвинувачений ОСОБА_2 свою винуватість в пред’явленому йому обвинуваченні визнав повністю, погодився з кваліфікацією злочинів та показав, що він з середини 2014р. по лютий 2016р. працював на посаді спеціаліста, а в подальшому старшого спеціаліста з операційно-касової роботи ПАТ «Альфа-Банк» у Харківському відділенні №1, по вул. Полтавський шлях, 14. В його функціональні обов’язки входило оформлення кредитів, депозитів, видача відсотків по депозитах, здійснення депозитних переказів, оформлення і видача пластикових карт, а також прийом платежів, робота з касою та інші послуги. В період з жовтня-листопада 2015р. по лютий 2016 р., знаходячись на роботі у приміщенні банку, з метою заволодіння грошовими коштами клієнтів ПАТ «АльфаБанк», а саме: ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, з іх поточних чи депозивних рахунків, шляхом підроблення завідомо неправдивих офіційних документів: договорів про відкриття чи закриття рахунків, подання від їх імені відповідних заяв і підроблення касових документів отримував готівку через касу чи з рахунку зазначених осіб, не повідомляючи їх про це. Підроблені документи він долучив до банківських справ вказаних клієнтів Банку та надав до відповідних підрозділів банку, а саме заяви від імен ОСОБА_3 на суму 62000 грн., ОСОБА_4 на суму 53550 грн., ОСОБА_5 на суму 41124,09 грн., ОСОБА_6 на суму 27698,85 грн. та ОСОБА_7 на суму 400 доларів США на видачу готівки. Маючи можливість знімати кошти з каси до 50000 грн. за одноразову операцію він, з використанням завідомо неправдивих документів заволодів та розпорядився на власний розсуд грошовими коштами в розмірі 193 998 грн. 39 коп., які ПАТ «Альфа Банк» в подальшому відшкодувало вкладникам. Іншу частину він відшкодував самостійно. В лютому 2016р. його відсторонили від роботи у зв’язку з виявленими порушеннями.

Крім визнання обвинуваченим своєї вини, винуватість ОСОБА_2 у вчиненні інкримінованих йому злочинів при обставинах, встановлених судом, підтверджена сукупністю досліджених у судовому засіданні доказів, зокрема показаннями свідків, речовими доказами, документами і висновками експертів.

Представник потерпілого ОСОБА_8 в судовому засіданні показав, що до банку надійшла заява громадянина про те, що ОСОБА_2 шляхом омани вивів гроші з депозитного рахунку та програв їх у букмекерській конторі. В ході внутрішньої перевірки було виявлено, що ОСОБА_2 маючи можливість розірвання договорів та знімати гроші до 50 000 грн. за одну операцію шляхом підроблення документів та підписів знімав з рахунків по 49000 грн. В подальшому гроші були частково повернені в розмірі 700 доларів США ОСОБА_2, а залишок був компенсований банком вкладникам у розмірі 193998 грн.39 коп.

Свідок ОСОБА_6 в судовому засіданні показала, що в серпні 2015р. у неї з «ОСОБА_6 банком» були укладені два депозитні договори на 18 000 грн. та 1000 доларів США. У банку її обслуговував обвинувачений, який оформляв документи. На протязі дії договорів вона не писала будь яких заяв на видачу готівки, зокрема на 800 та 220 доларів США. Коли договори закінчилися вона отримала всі суми від банку, до якого претензій не має. На досудовому слідстві у неї відбирали зразки підписів.

Свідок ОСОБА_7 в судовому засіданні показав, що у 2015-2016р. укладав депозитний договір з ПАТ «ОСОБА_6 банк» на суму приблизно 8000 доларів США. В якийсь час до нього зателефонували з ПАТ «ОСОБА_6 банк» та запропонували приїхати до банку, оскільки гроші з його рахунку були задіяні іншими особами. В банку він побачив документи, що не відповідали дійсності і мали недостовірні дані, а також не його підписи. Йому повідомили, що працівник банку на підставі цих документів знімав кошти з його рахунку. ПАТ «ОСОБА_6 банк» відшкодував зазначені кошти і він закрив депозитний рахунок. ОСОБА_2 він не знав і у нього не обслуговувався.

Суд з’ясував правдивість показань вищевказаних свідків і дійшов висновку про їх достовірність, враховуючи, що вони є незаінтересованими і неупередженими у кримінальному провадженні. Покази зазначених свідків ніким спростовані не були.

Як убачається із копій наказів, зокрема, № 2532-К від 30.07.2012 року ОСОБА_2 спочатку був прийнятий на посаду спеціаліста відділу забезпечення продажів в Харківському регіоні Управління продажів продуктів споживчого кредитування ПАТ «Альфа-Банк», потім наказом начальника відділу кадрів № 2634-К від 17.06.2014 переведений на посаду спеціаліста з операційно-касової роботи відділення «Харківського №1», а наказом № 3316-К від 01.09.2015 переведений на посаду старшого спеціаліста з операційно-касової роботи цього відділення ПАТ «Альфа-Банк» ( том 1 а.с. 83-85).

Згідно посадової інструкції старшого спеціаліста з операційно-касової роботи цього відділення ПАТ «Альфа-Банк», затвердженої розпорядженням директора з управління персоналом № 1561 від 20.11.2009, ОСОБА_2 мав повноваження та здійснював наступні функції і обов’язки:

-п.3.1.8 – забезпечення контролю за належним обліком та зберіганням наявних готівкових грошових коштів та інших цінностей;

-п.3.1.10 - забезпечення цілісності наявних грошових коштів та інших цінностей;

-п.3.1.11 - організація касової роботи відділення по прийому, перерахуванню та видачі готівкових грошових коштів та цінностей;

-п.3.1.12 - безпосереднє здійснення касових операцій по прийому, перерахуванню та видачі готівкових грошових коштів та цінностей;

-п.3.1.13 – здійснення контролю за дотриманням Порядку ведення касових операцій;

-п.3.1.15 – проводить, відповідно до внутрішніх регулятивних документів банку, що визначають ідентифікацію та вивчення клієнтів з точки зору вимог фінансового моніторингу, ідентифікацію суб’єктів, у супроводі фінансових операцій яких бере участь;

-п.3.2.4. – здійснює відкриття/закриття та обслуговування карткових рахунків в національній та іноземній валюті. Відповідає за правильність заповнення документів, в тому числі прийом та формування необхідного пакету документів для відкриття рахунку та отримання картки клієнтом, передбачених чинним законодавством і організаційно-розпорядчими документами банку;

-п.3.2.5 – здійснює реєстрації надходження пластикових карт, видачі карт Клієнту, прийняття заяв від Клієнта на блокування, анулювання, розблокування, зміну параметрів картки, заяв на продовження картки (оформлення її на новий строк), а також на перевипуск картки та інш., при цьому контролювання виконання функцій підрозділів Банку, що здійснюють емісію пластикових карток та технічний супровід операцій по них;

-п 3.2.8 – відкриття в програмних комплексах, призначених для виконання обслуговування операцій з пластиковими картками (в т.ч. «IS-Card») карткових рахунків для гарантійного забезпечення карти клієнту;

-п.3.2.12 – здійснення відкриття/закриття і обслуговування поточних, вкладних (депозитних) рахунків фізичних осіб в національній валюті України та іноземній валюті (в тому числі, прийом і формування необхідного пакету документів для відкриття рахунку, передбачених діючим законодавством та організаційно-розпорядчими документами банку, оформлення договорів, додаткових угод і т.д);

-п.3.2.13 - формування та ведення юридичної справи по рахункам фізичних осіб;

-п.3.2.16 – здійснення введення платіжних документів по операціях, здійснюваних фізичними особами а АВС, в т.ч. введення валютних платіжних документів в підсистему SWIFT АВС Western Union з подальшою передачею їх економісту відділу розрахунків Банку для авторизації валютних вихідних платежів, керівнику відділу для авторизації меморіальних внутрішніх документів по рахункам фізичних осіб та вихідних платежів в національній валюті з подальшою передачею документів, проведених по поточним (депозитним) рахункам клієнтів, для підшивки в документи дня;

- п.3.2.16 - зарахування/відрахування в національній валюті України та в іноземній валюті на рахунки клієнтів/з рахунків клієнтів Банку та оформлення меморіальних ордерів, платіжних доручень і документів, необхідні для здійснення операцій;

-п. 3.2.17 – здійснення зарахування/списання в національній валюті України та в іноземній валюті на рахунки клієнтів/з рахунків клієнтів Банка і оформлення меморіальних ордерів, платіжних доручень і документів, необхідних для здійснення операцій;

-п.3.2.19 – оформлення документів по касових операціях, введення касових документів по операціях, здійснюваних фізичними особами, з подальшою передачею їх іншому відповідальному співробітникові Банку для проведення авторизації;

-п.3.2.20 – забезпечення цілісності наявних грошових коштів та інших цінностей;

-п.3.2.23 – здійснення прийому довготриваючих (оформлення додаткових угод) і разових доручень на здійснення переводів в іноземній валюті та в національній валюті України, доручень на конвертацію, доручень на купівлю цінних паперів, доручень на купівлю/продаж іноземної валюти, інших доручень, які не суперечать діючому законодавству України, нормативно-правовим актам НБУ і внутрішнім нормативним документам Банку;

-п.3.2.25 – здійснення операцій грошових переводів в національній та іноземній валюті без відкриття рахунку та з відкриттям рахунку;

-п.3.2.27 - здійснення операцій з поповнення карткових рахунків та видачі грошових коштів з карткових рахунків;

-п.3.2.32 – обслуговування клієнтів по прийому та видачі готівкових грошових коштів на підставі касових документів;

-п.3.2.33 - проведення валютно-обмінних операцій через касу банку;

-п. 3.2.43 – візування документів та кореспонденції з питань діяльності каси відділу;

- п.4.1.3 - своєчасне інформування утримувача Карти про стан його карткового рахунку, заборгованості перед банком, виникнення овердрафта;

-п.4.1.4 – відкриття на початку робочого дня приміщення та сховища цінностей, виконання інших дій, які необхідні для роботи з додатковим касовим обладнанням;

-п.4.1.5 – дотримання порядку передачі цінностей між співробітниками каси;

-п.4.1.6 – дотримання порядку формування готівкових грошових коштів;

-п.4.1.7 - дотримання порядку ведення Книг обліку прийнятих та виданих коштів в національній та іноземній валюті;

-п.4.1.8 – заповнення звідної довідки про касові обороти за день, звірення її відомостей з даними бухгалтерського обліку, підписання її у керівника відділення;

-п.4.1.15 – зберігання таємниці про операції, рахунках і вкладах клієнтів і кореспондентів банку, також інших відомостей, які являють собою комерційну таємницю Банку у відповідності з його внутрішніми нормативними документами;

-п.5.1 – здійснення прав, наданих йому чинним законодавством України та організаційно-розпорядчими документами Банку;

-п.5.2. – здійснення прав: у відповідності з правилами, встановленими внутрішніми документами Банку, взаємодіяти з іншими структурними підрозділами; отримувати від підрозділів Банку документи та інформацію, які необхідні для виконання покладених на нього функцій;

-п.6.1. – несе відповідальність за невиконання, або неналежне виконання своїх обов’язків, покладених на нього інструкцією та іншими внутрішніми нормативними документами Банку у відповідності з діючим законодавством України;

-п.6.2. – несе матеріальну відповідальність за завданий Банку збиток відповідно до чинного законодавства України;

-п.6.3 – несе повну індивідуальну матеріальну відповідальність згідно чинного законодавства України (том 1 а.с. 86-90).

Згідно заяви, поданої директором відділення «Харківське № 1» ПАТ «Альфа-Банк» від 12.03.2016 до Червонозаводського відділу поліції ГУ НП в Харківській області, Банк просив притягнути до кримінальної відповідальності ОСОБА_2 за вчинення в період з січня 2015 по 19.02.2016 заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем та підроблення офіційних документів ( том 3 а.с. 30).

Данними, що зафіксовані в протоколі тимчасового доступу до речей і документів від 12.04.2016, підтверджуються обставини про те, як ОСОБА_2 з метою реалізації вищевказаного єдиного злочинного умислу на заволодіння чужими грошовими коштами клієнтів банку, у тому числі ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_7, ОСОБА_5, ОСОБА_6, не повідомляючи названих клієнтів банку про проведення від їх імені банківських операцій, про оформлення документів щодо зазначених операцій без їх згоди та власноручних підписів, здійснив складання підроблених офіційних документів, а саме:

1. від імені ОСОБА_3

-заяви № 694219 від 15.02.2016 про видачу грошових коштів в сумі 63956,12 грн. з карткового рахунку клієнта № 26259002692643;

-заяви № 724975 від 15.02.2016 на переказ готівки в сумі 63956,00 грн.;

-заяви № 604713 від 15.02.2016 на видачу готівки в сумі 50000 грн.;

-заяви № 607334 від 16.02.2016 на видачу готівки в сумі 8000 грн.;

-заяви № 609283 від 17.02.2016 на видачу готівки в сумі 4000 грн.

2. від імені ОСОБА_4

- заяви № 677623 від 01.02.2016 на видачу готівки в сумі 50000 грн.;

- заяви № 155015 від 02.02.2016 на видачу готівки в сумі 3550 грн.

3. від імені ОСОБА_7 заяви № 409281 від 24.11.2015 на видачу готівки в сумі 400 доларів США або еквівалент у гривнях – 9625,45 грн.

4. від імені ОСОБА_5

- заяви № 101154 від 12.01.2016 на видачу готівки в сумі 400 доларів США (еквівалент у гривнях - 9401,75 грн.);

- заяви № 70158 від 11.02.2016 на видачу готівки в сумі 700 доларів США (еквівалент у гривнях - 18158,83 грн.);

- заяви № 47561 від 12.02.2016 на видачу готівки в сумі 520 доларів США (еквівалент у гривнях - 13563,51 грн.).

5. від імені ОСОБА_6

- заяви № 412468 від 25.11.2015 на видачу готівки в сумі 3000 грн;

- заяви № 419068 від 27.11.2015 на видачу готівки в сумі 3000 грн;

- заяви № 496383 від 28.12.2015 на видачу готівки в сумі 170 грн;

-заяви № 612747 від 23.11.2015 на видачу готівки в сумі 800 доларів США (еквівалент у гривнях – 19187, 66 грн);

- заяви № 84614 від 27.11.2015 на видачу готівки в сумі 2 доллара СЩА ( еквівалент в гривнях – 47, 19 грн.)

(том 2 а.с. 100-164, опис документів № 1-8).

Крім того, згідно виписок по депозитних рахунках, поточних та карткових рахунках ПАТ «Альфа-Банк» підтверджуються факти як ОСОБА_2, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам служби, з метою незаконного заволодіння грошовими коштами клієнтів банку з використанням підроблених офіційних документів без відому та згоди клієнтів банку ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_7, ОСОБА_5, ОСОБА_6 незаконно провів та оформив з їх коштами ряд банківських операцій, в результаті яких відбулися такі дії:

1. від імені ОСОБА_3

- 15.02.2016 кошти в сумі 63956,12 грн. перераховані з депозитного рахунку № 26301601368602 клієнта ОСОБА_3 на її картковий рахунок № 26259002692643;

- 15.02.2016 укладення депозитного договору №ДФЛ-608285/49 на суму 63956,12 грн. на ім’я ОСОБА_3 і переміщення коштів з карткового рахунку № 26259002692643 на депозитний рахунок № 26205601368601;

- видача 15.02.2016 готівкових грошових коштів на суму 50000,00 грн. з депозитного рахунку № 26205601368601;

- видача 16.02.2016 готівкових грошових коштів на суму 8000,00 грн. з депозитного рахунку № 26205601368601;

- видача 17.02.2016 готівкових грошових коштів на суму 4000,00 грн. з депозитного рахунку № 26205601368601,

таким чином, ОСОБА_2 заволодів грошовими коштами ОСОБА_3 на загальну суму 62000,00 гривень.

2. від імені ОСОБА_4

- 01.02.2016 дострокове розірвання депозитного договору №ДФЛ-291150/49 від 05.11.2012, внаслідок чого грошові кошти в сумі 53557,90 грн. з його депозитного рахунку № 26306319903901 перераховані на поточний рахунок клієнта № 26209319903901;

- видача 01.02.2016 готівкових грошових коштів на суму 50000,00 грн. з поточного рахунку № 26209319903901;

- видача 02.02.2016 готівкових грошових коштів на суму 3550,00 грн. з поточного рахунку № 26209319903901,

таким чином, ОСОБА_2 заволодів коштами ОСОБА_4 на загальну суму 53550,00 грнивень.

3. від імені ОСОБА_7

- видача 24.11.2015 з депозитного рахунку ОСОБА_7 № 26207030526001 готівкових грошових коштів на суму 400 доларів США, що згідно курсу НБУ еквівалентно 9625,45 грн. на час вчинення злочину, якими заволодів ОСОБА_2

4. від імені ОСОБА_5

- видача 12.01.2016 з його поточного рахунку № 26209253645701 готівкових грошових коштів на суму 400 доларів США, що згідно курсу НБУ еквівалентно 9 401,75 грн. на час вчинення злочину;

- видача 11.02.2016 з поточного рахунку № 26209253645701 готівкових грошових коштів на суму 700 доларів США, що згідно курсу НБУ еквівалентно 18 158,83 грн. на час вчинення злочину;

- видача 12.02.2016 з поточного рахунку № 26209253645701 готівкових грошових коштів на суму 520 доларів США, що згідно курсу НБУ еквівалентно 13 563,51 грн. на час вчинення злочину,

таким чином, ОСОБА_2 заволодів коштами ОСОБА_5 на загальну суму 41124,09 гривень.

5. від імені ОСОБА_6

- видача 23.11.2015 з її карткового рахунку № 26250001885654 готівкових грошових коштів на суму 800 доларів США, що згідно курсу НБУ еквівалентно 19 187,66 грн. на час вчинення злочину;

- видача 24.11.2015 з карткового рахунку № 26250001885654 готівкових грошових коштів на суму 220 доларів США, що згідно курсу НБУ еквівалентно 5 294,00 грн. на час вчинення злочину;

- видача 25.11.2015 з депозитного рахунку ОСОБА_6 № 26201384551201 готівкових грошових коштів на суму 3 000,00 грн.;

- переказ 26.11.2015 готівкових грошових коштів на суму 3 000,00 грн. на депозитний рахунок ОСОБА_6 № 26201384551201;

- видача 27.11.2015 з її депозитного рахунку № 26201384551201 готівкових грошових коштів на суму 3 000,00 грн.;

- видача 27.11.2015 з карткового рахунку ОСОБА_6 № 26250001885654 готівкових грошових коштів на суму 2 долари США, що згідно курсу НБУ еквівалентно 47,19 грн. на час вчинення злочину;

- видача 27.11.2015 з депозитного рахунку ОСОБА_6 № 26201384551201 готівкових грошових коштів на суму 3 000,00 грн.;

- видача 28.12.2015 з вказаного депозитного рахунку № 26201384551201 готівкових грошових коштів на суму 170,00 грн.,

всього таким чином, ОСОБА_2 заволодів грошовими коштами ОСОБА_6 на суму 27698 грн. 85 коп.

(том 2 а.с. 165-207, опис документів № 9).

В ході вказаної слідчої дії також вилучені копії особистих документів ( паспортів, довідок про присвоєння ідентифікаційного номеру, картки із зразками підписів, анкети-заяви і договори про комплексне банківське обслуговування з оформленням депозитних рахунків і платіжних карток клієнтів ПАТ «Альфа-Банк») на імя ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_7, ОСОБА_5 ( том 2 а.с. 208-247, описи документів № 10-14), а також на імя ОСОБА_6 ( том 3, а.с. 22).

Згідно постанови слідчого від 22.06.2016 описи вищезазначених документів № 1-14, № 17) визнані речовими доказами і приєднані до матеріалів кримінального провадження (судової справи) ( том 1 а.с. 96-109).

Висновками почеркознавчої і авторознавчої експертизи № 318 від 02.09.2016 підтверджується, що в усіх вище вказаних заявах на видачу готівки підписи від імені ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_7, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 виконані відповідно не ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_7, ОСОБА_5 і ОСОБА_6, а іншою особою (том 2 а.с. 82-98).

В судовому засіданні обвинувачений ОСОБА_2 підтвердив, що він власноручно оформив та здійснив підписи від імені названих клієнтів банку заяви на видачу готівкових коштів та банківські документи щодо видачі грошових коштів з депозитних і карткових рахунків.

Оцінивши відповідно до ст. 94 КПК України вищенаведені докази у їх сукупності, суд приходить до висновку, що вказані докази є допустимими, належними, узгодженими між собою у взаємозв’язку, достовірними та достатніми для встановлення обставин вчинення ОСОБА_2 злочинів у кримінальному провадженні, і не викликають у суду сумнівів, тому суд кладе їх в основу вироку.

За таких обставин, суд вважає доведеною винність ОСОБА_2 у вчиненні інкримінованих йому злочинів та кваліфікує його дії, зокрема:

за ч.4 ст.191 КК України, тобто - заволодіння чужим майном (грошовими коштами) шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно, у великих розмірах;.

за ч.1 ст.366 КК України, як службове підроблення - складання службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів, внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, інше підроблення офіційних документів.

При дослідженні даних про особу обвинуваченого ОСОБА_2 встановлено, що він раніше судимий, на час вчинення злочинів мав постійне місце роботи, де характеризувався позитивно, на обліку у лікаря психіатра та лікаря нарколога не перебуває.

Згідно висновку судово - психіатричної експертизи №213 від 21.03.2016 р. ОСОБА_2 на даний час ознак психозу та слабоумства та інших психічних хвороб не виявляє, за своїм психічним станом може визнавати свої дії та керувати ними. В період вчинення злочину ОСОБА_2 знаходився поза будь-якого тимчасового хворобливого розладу психічної діяльності, міг усвідомлювати свої дії і керувати ними та за своїм психічним станом застосування примусових заходів медичного характеру не потребує (т. 1 а.с. 92-94).

Відповідно до ч.1 ст.66 КК України обставинами, що пом’якшують покарання ОСОБА_2, суд визнає його щире каяття та активне сприяння розкриттю злочинів.

Обставин, які відповідно до ч.1 ст.67 КК України обтяжують покарання обвинуваченого судом не встановлено.

При призначенні обвинуваченому ОСОБА_2 виду та міри покарання відповідно до ст. 65 КК України, суд враховує ступінь тяжкості вчинених ним злочинів, один з яких,згідно ст.12 КК України є злочином невеликої тяжкості (ч.1 ст.366 КК України), а другий - тяжким злочином (ч.4 ст.191 КК України), кількість епізодів злочинної діяльності, обставини, що пом’якшують покарання та відсутність обставин, що його обтяжують, дані про особу винного, який раніше судимий, тому вважає, що ОСОБА_2 необхідно призначити покарання за ч.4 ст.191 КК Україниу виді позбавлення волі, з позбавленням права обіймати посади, пов’язані з виконанням організаційно-розпорядчих і адміністративно-господарських функцій,а за ч.1 ст.366 КК України- у виді обмеження волі, з позбавленням права обіймати посади, пов’язані з виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських функцій і за їх сукупністю згідно ч.1 ст.70 КК України шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворимпризначити остаточне покарання у виді позбавлення волі, з позбавленням права обіймати посади, пов’язані з виконанням організаційно-розпорядчих і адміністративно-господарських функцій, яке йому належить відбувати реально, оскільки його виправлення, а також попередження вчинення ним нових злочинів неможливе без ізоляції від суспільства.

Враховуючи, що ОСОБА_2 вчинив злочини до постановлення вироку від 15 листопада 2016 року, яким був засуджений Червонозаводськимрайонним судом м. Харкова, зі зміною ухвалою Апеляційного суду Харківської області від 01 червня 2017 року, за ч. 1 ст. 366, ч. 4 ст. 191, ч. 3 ст. 5, підпунктами 6 і 9 ч. 2 ст. 115 КК України до до одинадцять років позбавлення волі, з конфіскацією майна та позбавленням права обіймати посади, пов’язані з виконанням організаційно-розпорядчих і адміністративно-господарських функцій, на строк три роки, суд на підставі ч. 4 ст. 70 КК України вважає необхідним призначити ОСОБА_2 покарання за сукупністю злочинів, шляхом часткового складання покарання, невідбутого за попереднім вироком, і покарання, визначеного за цим вироком, у виді позбавлення волі з конфіскацією майна та позбавленням права обіймати посади, пов’язані з виконанням організаційно-розпорядчих і адміністративно-господарських функцій. У цьому випадку в строк покарання, остаточно призначеного за сукупністю злочинів, зараховується покарання, відбуте частково за попереднім вироком.

Вирішуючи питання про зарахування попереднього ув'язнення у строк покарання ОСОБА_2, суд враховує практику Верховного Суду, зокрема висновки (п. 106), викладені у постанові ОСОБА_9 Верховного Суду від 29 серпня 2018 року у справі № 663/537/17, згідно яких, якщо особа вчинила злочин до 20.06.2017 року і щодо неї продовжували застосовуватися заходи попереднього ув'язнення після 21.06.2017 року, тобто після набрання чинності Законом № 2046-VIII (яким змінено редакцію ч. 5 ст. 72 КК), то під час зарахування попереднього ув'язнення у строк покарання застосуванню підлягає вказана норма КК України в редакції Закону № 838-VIII від 26 листопада 2015 року, який іншим чином поліпшує становище засудженого у розумінні ст. 5 КК України.

Виходячи з викладеного, відповідно до ч. 5 ст. 72 КК України ОСОБА_2 зарахувати в строк остаточно призначеного покарання строк його попереднього ув’язнення з 16 листопада 2016 р. по 10 квітня 2019 р. з розрахунку один день попереднього ув’язнення за два дні позбавлення волі.

Представником потерпілого ПАТ «Альфа-Банк» заявлено цивільний позов про відшкодування матеріальної шкоди, завданої злочинними діями ОСОБА_2, з урахуванням зміни позовних вимог в сумі 193 998 грн. 39 коп., який підлягає задоволенню, враховуючи визнання позову обвинуваченим.

Відповідно до статей 22, 1166, 1190 ЦК України, майнова шкода, завдана неправомірними діями майну фізичної або юридичної особи, відшкодовується в повному обсязі особою, яка її завдала.

Тому на відшкодування матеріальної шкоди необхідно стягнути з ОСОБА_2 на користь ПАТ «Альфа-Банк» сумму 193 998 грн. 39 коп., оскільки в ході судового засідання було встановлено, що протиправними діями обвинуваченого було завдано матеріальної шкоди в зазначеному розмірі.

Долю речових доказів вирішити відповідно до вимог ст.100 КПК України.

Згідно ст.124 КПК України з ОСОБА_2 на користь держави належить стягнути процесуальні витрати за проведення судово-почеркознавчої експертизи №318 від 02.09.2016 р. в розмірі 6603 грн. 00 коп.

Запобіжний захід стосовно ОСОБА_2 по даному кримінальному провадженню не обирався, учасники провадження клопотань про обрання запобіжного заходу не заявляли.

Керуючись ст.ст. 370, 373, 374 КПК України, суд, -

УХВАЛИВ:

ОСОБА_2 визнати винуватим у вчиненні злочинів, передбачених ч. 4 ст. 191, ч.1 ст. 366 КК України, і призначити йому покарання:

- за ч. 4 ст. 191 КК України у виді позбавлення волі на строк шість років, з позбавленням права обіймати посади, пов’язані з виконанням організаційно-розпорядчих і адміністративно-господарських функцій, на строк три роки;

- за ч. 1 ст. 366 КК України у виді обмеження волі на строк три роки з позбавленням права обіймати посади, пов’язані з виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських функцій, на строк два роки.

Відповідно до ч. 1 ст. 70 КК України за сукупністю злочинів, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, призначити ОСОБА_2 покарання у виді позбавлення волі на строк шість років, з позбавленням права обіймати посади, пов’язані з виконанням організаційно-розпорядчих і адміністративно-господарських функцій, на строк три роки.

На підставі ч. 4 ст. 70 КК України, з урахуванням невідбутого покарання, призначеного вирокомЧервонозаводського районного суду м. Харкова від 15 листопада 2016 року зі зміною ухвалою Апеляційного суду Харківської області від 01 червня 2017 року, за ч. 1 ст. 366, ч. 4 ст.191, ч. 3 ст. 5, підпунктами 6 і 9 ч. 2 ст. 115 КК України у виді позбавлення волі на строк одиннадцять років, з конфіскацією майна та з позбавленням права обіймати посади, пов’язані з виконанням організаційно-розпорядчих і адміністративно-господарських функцій на строк три роки, призначити ОСОБА_2 за сукупністю злочинів, шляхом часткового складання призначених покарань, остаточне покарання - у виді позбавлення волі на строк одинадцять років шість місяців з конфіскацією в дохід держави всього майна, що є власністю ОСОБА_2, з позбавленням права обіймати посади, пов’язані з виконанням організаційно-розпорядчих і адміністративно-господарських функцій на срок три роки.

На підставі ч. 5 ст. 72 КК України зарахувати ОСОБА_2 в строк остаточно призначеного покарання відбуте частково покарання за попереднім вироком, а саме строк попереднього ув’язнення з 16 листопада 2016 р. по 10 квітня 2019 року, з розрахунку один день попереднього ув’язнення за два дні позбавлення волі.

Початок строку відбування покарання ОСОБА_2 обчислювати з 10 квітня2019 року.

Речові докази: документи, вилучені в ПАТ «Альфа-Банк» (заяви на видачу готівки, меморіальні ордери, заяви на переказ готівки, виписки по поточних та по депозитних рахунках, копія паспорту, копія довідки, анкета-заява, заява на відкриття поточних рахунків, додаток до договору про комплексне банківське обслуговування, розписки, заява на видачу грошових коштів з карткового рахунку, акцепти на укладення угоди на розміщення вкладу, заява на повернення частин вкладів, картки зі зразками підписів, договори банківських рахунків фізичної осіби, договір банківського вкладу, копія довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру, заява про зміну контактної інформації клієнта, угода на розміщення вкладу, заява на виконання вимог, оферти на укладення угоди на розміщення вкладу, акцепт на укладення угоди на розміщення вкладу, які знаходяться на збереженні в матеріалах кримінального провадження - зберігати в матеріалах провадження.

Змінений цивільний позов ПАТ «Альфа-Банк» задовольнити. Стягнути з ОСОБА_2 на користь Публічного акціонерного товариства «Альфа-Банк» (01001, м. Київ, вул. Десятинна, 4/6, ЄДРПОУ 23494714, МФО 300346, п/р №28091310437701) в рахунок відшкодування завданої злочинами матеріальної шкоди - 193998 (сто дев’яносто три тисячі де’вятсот дев’яносно вісім) грн. 39 коп.

Стягнути з ОСОБА_2 на користь держави процесуальні витрати за проведення судово-почеркознавчої експертизи № 318 від 02.09.2016 р. в розмірі 6603 грн. 00 коп.

Вирок може бути оскаржений до Харківського апеляційного суду шляхом подачі апеляційної скарги через Ленінський районний суд м. Харкова протягом тридцяти днів з дня його проголошення, а обвинуваченим, який перебуває під вартою, - в той же строк з моменту вручення йому копії вироку.

Вирок, набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги вирок, якщо його не скасовано, набирає законної сили після прийняття рішення судом апеляційної інстанції.

Суддя Л.Г. Проценко