Ухвала суду № 80943049, 29.03.2019, Чорнобаївський районний суд Черкаської області

Справа № 709/165/18

У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

29 березня 2019 року смт. Чорнобай

Слідчий суддя Чорнобаївського районного суду Черкаської області Чубай В.В., за участі секретаря судового засідання - Кіян С.О., розглянувши клопотання про призначення експертизи, -

в с т а н о в и в:

ОСОБА_1 та ОСОБА_2 звернулися до Чорнобаївського районного суду Черкаської області з клопотанням про призначення експертизи.

В обґрунтування вказаного клопотання зазначалося, що у провадженні СВ Чорнобаївського ВП Золотоніського ВП ГУНП в Черкаській області перебуває кримінальне провадження

№ 12017250280000827, внесене до ЄРДР 27 вересня 2017 року, за ознаками кримінальних правопорушень передбачених ч. 4 ст. 190, ч. 3 ст. 364, ч. 2 ст. 366, ч. 3 ст. 365, ч. 2 ст. 367, ч. 1

ст. 396 КК України.

В матеріалах кримінального провадження міститься копії документів "Умови кредитування по програмі "Іпотечний кредит" від 11 січня 2008 року та від 23 вересня 2008 року, якими ОСОБА_1 та ОСОБА_2 банком на їх думку булообмежено у праві вибору грошової одиниці. На час отримання кредитів ОСОБА_1 та ОСОБА_2 вважають, що банк не повідомив їх про відсутність у нього генеральної ліцензії на право видачі валютних кредитів, хоча її отримання передбачено декретом Кабінету Міністрів України "Про систему валютного регулювання і валютного контролю" від 19 лютого 1993 року № 15-93, та незаконно кредитував останніх під заставу майна. За даними Національного банку України (далі - НБУ)

ПАТ АБ "Украгазбанк" отримав генеральну ліцензію на здійснення валютних операцій 6 жовтня 2011 року.

Відповідно до ліцензії банку від 19 листопада 2001 року № 123 , що діяла на момент спірних правовідносин, банк мав право тільки на ведення рахунків клієнтів, а саме відкривати та приймати на рахунок клієнта іноземну валюту самого клієнта та видавати її на вимогу клієнта. В самому дозволі, відсутній пункт, де б дозволялось видавати іпотечний кредит в валюті, або кредит на споживчі цілі в валюті. На це звертає увагу і НБУ в своїй постанові від 30 травня 2007 року за № 200 (далі - Постанова), яка була зареєстрована в Міністерстві юстиції України 18 червня

2007 року за № 656/13923.

Згідно з п.п. 8, 12 Постанови фінансові установи, які одержали генеральну ліцензію НБУ на здійснення валютних операцій, можуть використовувати готівкову іноземну валюту.

Таким чином ОСОБА_1 та ОСОБА_2 вважають, що банк незаконно видав їм валютні кредити на споживчі цілі. Вирішення цих питань має істотне значення для кримінального провадження, з даним клопотанням ОСОБА_1 та ОСОБА_2звертались до слідчого СВ Чорнобаївського ВП Золотоніського ВП ГУНП в Черкаській областіХоруженко А.І., однак воно залишилося невирішеним.

За таких обставин на даний час виникла необхідність в залученні експерта для проведення судової економічної експертизи, у зв'язку з чим подано до суду вказане клопотання.

Від ОСОБА_4 та ОСОБА_1 надійшли заяви, в яких вони клопотання підтримали повністю, наполягали на його задоволенні, а справу просили розглянути без їх участі, зокрема у зв'язку з зайнятістю ОСОБА_4 на роботі. СВ Чорнобаївського ВП Золотоніського ВП ГУНП в Черкаській області про час, дату та місце розгляду повідомлено належним чином, що підтверджується копією реєстру на відправлення кур'єрської кореспонденції за 26 березня 2019 року, причини неявки суду невідомі.

Керуючись ч. 3 ст. 244 КПК України, відповідно до якої особа, яка подала клопотання, повідомляється про місце та час його розгляду, проте її неприбуття не перешкоджає розгляду клопотання, крім випадків, коли її участь визнана слідчим суддею обов'язковою, слідчий суддя ухвалив розглядати клопотання за відсутності слідчого.

Фіксування судового засідання за допомогою технічних засобів не здійснювалося відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України.

Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя встановив таке.

Згідно з ч. 1 ст. 242 КПК України експертиза проводиться експертною установою, експертом або експертами, за дорученням слідчого судді чи суду, наданим за клопотанням сторони кримінального провадження або, якщо для з'ясування обставин, що мають значення для кримінального провадження, необхідні спеціальні знання.

Експерт залучається за наявності підстав для проведення експертизи за дорученням слідчого судді чи суду, наданим за клопотанням сторони кримінального провадження

(ст. 243 КПК України).

Відповідно до ч. 1 ст. 244 КПК України у разі якщо для з'ясування обставин, що мають значення для кримінального провадження, необхідні спеціальні знання, сторони кримінального провадження мають право звернутися з клопотанням про проведення експертизи до слідчого судді. Частиною 6 цієї статті Кодексу передбачено, що слідчий суддя задовольняє клопотання, якщо особа, яка звернулася з відповідним клопотанням, доведе, що для вирішення питань, що мають істотне значення для кримінального провадження, необхідне залучення експерта.

За таких обставин слідчий суддя дійшов висновку, що для з'ясування обставин вказаного кримінального провадження, необхідні спеціальні знання, а відтак клопотання є обґрунтованим та таким, що підлягає до задоволення.

На підставі викладеного вище, керуючись ст.ст. 242-244, 369-372 КПК України, слідчий суддя -

у х в а л и в:

Клопотання ОСОБА_1 та ОСОБА_2 про призначення експертизи - задовольнити.

Призначити у кримінальному провадженні № 12017250280000827судову економічну експертизу.

Проведення експертизи доручити експертам Черкаського відділення Київського НДІСЕ (адреса: вул. Небесної Сотні, 31/1, м. Черкаси, 18002).

На вирішення експертизи поставити питання:

1. Якими нормативними та законодавчими актами передбачено здійснення валютних операцій щодо видачі фізичним особам валютних кредитів банківськими установами України станом на 17 січня 2008 року та 23 вересня 2008 року?

2. Чи підтверджується документально, щодо відповідності вимогам чинного законодавства, надання ВАТ АБ "Укргазбанк" валютного кредиту ОСОБА_1, а також

ОСОБА_4, нарахування і сплата відсотків в валюті за користування кредитними коштами за кредитною угодою від 17 січня 2008 року стосовно ОСОБА_1, та від 23 вересня 2008 року стосовно ОСОБА_4 Якщо так, то на які суми?

3. Чи відповідає перелік документів, наданих банку фізичними особами ОСОБА_1 та ОСОБА_4, чинному положенню про кредитування та вимогам чинного на той час законодавства України для отримання кредитних коштів у валюті (євро) за кредитною угодою від

17 січня 2008 року та від 23 вересня 2008 року?

Попередити експерта про кримінальну відповідальність за ст.ст. 384, 385 КК України.

Зобов'язати слідчого СВ Чорнобаївського ВП Золотоніського ВП ГУНП в Черкаській області Хоруженко А.І., або за її дорученням іншу уповноважену особу, або іншого слідчого, у провадженні якого буде перебувати дане кримінальне провадження, надати у розпорядження експерта:

- матеріали кримінального провадження № 12017250280000827;

- копію кредитної угоди від 17 січня 2008 року, уладеної між ВАТ АБ "Укргазбанк" та ОСОБА_1;

- копію кредитної угоди від 23 вересня 2008 року, укладеної між ВАТ АБ "Укргазбанк" та ОСОБА_4;

- інші необхідні для проведеня експертизи документи.

Доручити слідчому СВ Чорнобаївського ВП Золотоніського ВП ГУНП в Черкаській області Хоруженко А.І., або за її дорученням іншій уповноваженій особі, здати ухвалу про призначення судово-почеркознавчої експертизи до Черкаського відділення Київського НДІСЕ, а також забезпечити надання експертам для дослідження відповідних об'єктів дослідження та у всіх випадках надходження клопотань з Черкаського відділення Київського НДІСЕ виконувати клопотання експерта.

Подальше листування з питань, пов'язаних з проведенням експертизи, вести зі слідчим СВ Чорнобаївського ВП Золотоніського ВП ГУНП в Черкаській області Хоруженко А.І., або з іншим слідчим, у провадженні якого буде перебувати дане кримінальне провадження.

Висновок експерта надати СВ Чорнобаївського ВП Золотоніського ВП ГУНП в Черкаській області Хоруженко А.І., або за її дорученням іншій уповноваженій особі, або іншому слідчому, у провадженні якого буде перебувати дане кримінальне провадження.

Ухвала набирає законної сили негайно та оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя В.В. Чубай