Ухвала суду № 80811381, 27.03.2019, Київський районний суд м. Харкова

Справа № 640/21451/18

н/п 1-кс/640/3518/19

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"27" березня 2019 р. м. Харків

Київський районний суд м. Харкова у складі:

слідчого судді - Муратової С.О.,

за участю секретаря - Кіріяченко В.В.,

слідчого - Мирного А.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань у приміщенні Київського районного суду м. Харкова клопотання старшого слідчого в ОВС відділу розслідування особливо важливих справ та злочинів, учинених організованими групами та злочинними організаціями, СУ ГУ НП в Харківській області підполковника поліції ОСОБА_1 по кримінальному провадженню № 12018220000000172 від 10.02.2018 за ч. 3 ст. 191 КК України, про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, -

встановив :

Сторона обвинувачення в клопотанні просить надати тимчасовий доступ до речей і документів в товаристві з додатковою відповідальністю «Страхове товариство «Домінанта», код ЄДРПОУ 35265086, зареєстрованому за адресою: 03056, м. Київ, пров. Індустріальний, буд. 23, ознайомитися із оригіналами документів та вилучити їх завірені копії, а саме: доручення на здійснення посередницької діяльності в сфері страхування як страхового агента, укладений між ТзДВ «Страхове товариство «Домінанта» та фізичною особою ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_1) та додаткові угоди до нього у разі наявності; акти приймання-передачі документів від ТзДВ «Страхове товариство «Домінанта» до ОСОБА_2 за формою актів, що є додатком №2 до договору посередницької діяльності, за період з 01.01.2017 по 31.12.2017; зведені звіти ОСОБА_2 про укладені договори страхування та отримані за ними страхові платежі, за формою звітів, що є додатком №3 до договору посередницької діяльності за період з 01.01.2017 по 31.12.2017; акти приймання-передачі наданих послуг ТзДВ «Страхове товариство «Домінанта» та ОСОБА_2, за формою, що є додатком №4 до договору посередницької діяльності, за період з 01.01.2017 по 31.12.2017; акти звірки по договору доручення на здійснення посередницької діяльності в сфері страхування, як страхового агента між страховиком ТзДВ «Страхове товариство «Домінанта» та ОСОБА_2; оборотно-сальдову відомість по балансовому рахунку 377 по розрахунках ТзДВ «Страхове товариство «Домінанта» та ОСОБА_2 сформованій в розрізі документів за період з 01.01.2017 по 31.12.2017; примірники полісів обов*язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів за номерами згідно з актами приймання-передачі документів, підписаними між страховиком ТзДВ «Страхове товариство «Домінанта» та страховим агентом ОСОБА_2 протягом 2017 року; наказ про облікову політику або витяг з наказу в частині порядку відображення в обліку та розрахунку страхових платежів; положення (інструкція або інший документ), яким встановлено порядок розрахунку та розмір тарифів страхування; поліси укладені із страхувальниками надані страховій компанії ОСОБА_2; первинні документи, що підтверджують зарахування грошових коштів по договорам, укладеним страховим агентом ОСОБА_2, до ТздВ «Страхове товариство «Домінанта» за період серпень-жовтень 2017 р. на розрахунковий рахунок або в касу; облікові документи (оборотно-сальдові відомості, журнали-ордери по рах.301,311, касові книги) в яких відображені господарські операції по зарахуванню страхових платежів по договорам, укладеним страховим агентом ОСОБА_2, до ТздВ «Страхове товариство «Домінанта» за період серпень-жовтень 2017 р.; первинні документи та облікові регістри, що підтверджують та відображують витрати, вказані в п.5 аудиту від 02.03.2018 №01/0065.

На обґрунтування клопотання сторона обвинувачення зазначає, що впродовж 2017 року по теперішній час група матеріально відповідальних осіб, уповноважених ТзДВ "Страхове Товариство "Домінанта" код 35265086 отримувати страхові внески та укладати договори страхування, знаходячись на території міста Харкова, діючи за попередньою змовою у групі, систематично незаконно привласнюють грошові кошти, які надаються їм мешканцями міста Харкова, у вигляді страхових внесків, чим спричинили ТзДВ "Страхове Товариство "Домінанта" код 35265086, матеріальну шкоду на суму понад 500 000 гривень.

В ході досудового розслідування до УЗЕ в Харківській області ДЗЕ НП України, в порядку ст.ст. 40, 41 КПК України, направлено доручення з метою встановлення повних анкетних даних осіб, причетних до вчинення вказаного кримінального правопорушення.

ОСОБА_3 інформації викладеної в рапорті співробітника УЗЕ в Харківській області ДЗЕ НП України від 19.02.2018 Управлінням захисту економіки в Харківській області ДЗЕ НП України на виконання доручення від 12.02.2018 за №3494/119-24/2018 по ЄРДЛР №12018220000000172 від 10.02.2018 за ч.3 ст. 191 КК України встановлено, що 16.01.2015 між ТзДВ «Страхове товариство «Домінінта» в особі директора Київської дирекції ОСОБА_4 та фізичної особою ОСОБА_2 було укладено договір доручення №АГ-0001-15 на здійснення посередницької діяльності в сфері страхування як страхового агента, відповідно до якого остання повинна була від імені ТзОВ «Страхове товариство «Домінанта» укладати договори страхування, одержувати страхові платежі від страхувальників із подальшим перерахуванням їх на поточний рахунок ТзОВ «Страхове товариство «Домінанта». З метою привласнення грошових коштів, отриманих у вигляді страхових внесків ОСОБА_2 за попередньою змовою і в групі із невстановленою особою на ім’я «Олександр» та іншими страховими агентами, діючими від імені ОСОБА_2 була організована злочинна схема привласнення грошових коштів, отриманих у вигляді страхових платежів: при укладанні договорів страхування аге6нти від застрахованих осіб отримують грошові кошти, зазначені в першому примірнику полісу в повному обсязі, передають їх ОСОБА_2, яка в свою чергу, при звітуванні перед страховими компаніями, відправляла підроблені другі примірники полісів, де прописувалися інші істотні умови та, відповідно, менші суми. Відповідно ці суми перераховувалися на розрахункові рахунки Страховиків, а отримана різниця привласнювалася.

Відповідно до інформації, викладеної в заяві начальника служби безпеки ТДО «Страхове товариство Домінанта» ОСОБА_5 від 05.02.2018 ОСОБА_2 при укладанні договорів страхування отримувала від застрахованих осіб кошти, зазначені в першому примірнику полісу в повному обсязі, при цьому при звітуванні перед ТзОВ «Страхове товариство «Домінанта» нею підроблялися другі примірники полісів, дек прописувалися інші істотні умови та відповідно, менші суми. Відповідно ці суми перераховувалися на розрахунковий рахунок ТзОВ «Страхове товариство «Домінанта», а отримана різниця нею присвоювалася.

Відповідно до пункту 2.2.15 договору доручення №АГ-0001-15 на здійснення посередницької діяльності в сфері страхування як страхового агента від 16.01.2015, укладеного між ТзОВ «Страхове товариство «Домінанта» та фізичною особою ОСОБА_2 страхові платежі отримані від позичальників перераховувати на рахунок Страховика або здавати в касу страховика протягом двох банківських днів з дня їх отримання. При цьому агент несе відповідальність за збереження страхових платежів та їх своєчасне перерахування страховику.

Відповідно до інформації з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань ОСОБА_2 як фізична особа-підприємець не зареєстрована.

Вказаний факт свідчить про відсутність законних підстав для ведення підприємницької діяльності ОСОБА_2 взагалі.

Допитаний в якості свідка ОСОБА_6 пояснив, що у лютому 2017 року він із своєю дружиною познайомилися із страховим агентом ОСОБА_2, яка запропонувала їм роботу страхових агентів підшукувати клієнтів та укладати із ними договори страхування від імені страхових компаній ТзДВ «Домінанта», ПАТ «НАСК «Оранта», ПАТ «Європейський страховий союз», ПАТ «СК «Мега-Гарант», ПАТ «Страхова компанія «ПЗУ Україна», при цьому за вказівкою ОСОБА_2 перший примірник полісу видавався клієнту, а другий залишався у ОСОБА_2 нібито із стислими строками звітування по договорам страхування. Так ОСОБА_6 та його дружина виписували перший примірник полісу, який передавали клієнту, а його фотографію надсилали ОСОБА_2, яка заповняла другий примірник та направляла його до страхової компанії. Грошові кошти отримані від клієнтів передавалися ОСОБА_2 особисто або пересилалися їй на банківський картковий рахунок. Приблизно наприкінці листопада 2017 року до нього звернувся клієнт, якому він раніше видавав поліс обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів ОСОБА_7, який попросив видати йому дублікат поліса. Зайшовши на сайт МТСБУ ОСОБА_6 знайшов інформацію про цей поліс. При вивченні даної інформації ним були виявлені невідповідності, а саме сума страхової премії була занижена з 1116,29 грн. на 650 грн., відповідно невірно було зазначене місце реєстрації транспортного засобу, замість Харкова-Хмельницький. Звернувшись до ОСОБА_2 вона повідомила що це помилка, під час переписки засобом мережі Інтернет «Viber», після чого вказану переписку видалила. ОСОБА_6 провів свою перевірку під час якої проаналізував копії тих полюсів, що в нього залишилися у сканованому вигляді з інформацією, що міститься на сайті МТСБУ та він виявив невідповідність у отриманих коштах у 57 полюсах по полюсам ТзОВ «Домінанта» та по полісам ПАТ «Європейський страховий союз».

Допитана в якості свідка ОСОБА_8 надала аналогічні показання. Крім того пояснила, що грошові кошти отримані від страхувальників вони передавали ОСОБА_2 особисто, або перераховували на її картковий рахунок в АТ КБ «Приватбанк».

Для долучення до матеріалів кримінального провадження ОСОБА_8 та ОСОБА_6 надали копії документів, які підтверджують їх показання в тому числі переписку засобом мережі Інтернет «Viber» із ОСОБА_2

Відповідно до інформації внутрішнього аудитора ТздВ «Страхове товариство «Домінанта» ОСОБА_9 від 02.03.2018 №01/0065 та рапорту о/у УЗЕ в Харківській області ДЗЕ по затвердженим тарифам повинно було бути нараховано 94 042,84 грн., фактично сплачено 41483,34 грн. Недоплата складає 52559,5 грн. Від нарахованих 94042,84 грн. компанія повинна нарахувати 42,51% обов’язкових платежів, в даному випадку 40 тис. грн. це і є ті кошти, які фактично сплачені на обов’язкові відрахування та податки. Так встановлено низку клієнтів, які сплачували за послуги страхування за період серпень-жовтень 2017 року страховому агенту ОСОБА_2 повну суму полісу, а на рахунки ТзДВ «страхове товариство «Домінанта» було перераховано страхові внески не в повному обсязі.

Встановити повну суму матеріальної шкоди, спричиненої ТздВ «Страхове товариство «Домінанта» можливо лише шляхом проведення спеціалістом-економістом вивчення первинних фінансово-бухгалтерських документів на укладення договорів страхування, банківських виписок про перерахування грошових коштів та первинних касових документів на внесення до каси грошових коштів та виведення різниці між сумою отриманих коштів від страхувальників та сум внесених до страхової компанії шляхом зустрічної звірки перших та других примірників страхових полісів, із виведенням суми викрадених ОСОБА_2 грошових коштів, які є власністю страхової компанії, яка буде й становити суму спричиненої матеріальної шкоди, для подальшого її підтвердження шляхом експертного дослідження шляхом проведення судової економічної експертизи.

Під час досудового розслідування 12.12.2018 до участі у кримінальному провадженні залучено фахівця-економіста ОСОБА_10 якій доручено вивчення документів з метою встановлення суми спричиненої матеріальної шкоди.

12.12.2018 від фахівця-економіста ОСОБА_11 надійшло клопотання про надання для вивчення додаткових документів, а саме: договір доручення на здійснення посередницької діяльності в сфері страхування як страхового агента, укладений між ТзДВ «Страхове товариство «Домінанта» та фізичною особою ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_1) та додаткові угоди до нього у разі наявності; акти приймання-передачі документів від ТзДВ «Страхове товариство «Домінанта» до ОСОБА_2 за формою актів, що є додатком №2 до договору посередницької діяльності, за період з 01.01.2017 по 31.12.2017; зведені звіти ОСОБА_2 про укладені договори страхування та отримані за ними страхові платежі, за формою звітів, що є додатком №3 до договору посередницької діяльності за період з 01.01.2017 по 31.12.2017; акти приймання-передачі наданих послуг ТзДВ «Страхове товариство «Домінанта» та ОСОБА_2, за формою, що є додатком №4 до договору посередницької діяльності, за період з 01.01.2017 по 31.12.2017; акти звірки по договору доручення на здійснення посередницької діяльності в сфері страхування, як страхового агента між страховиком ТзДВ «Страхове товариство «Домінанта» та ОСОБА_2; оборотно-сальдову відомість по балансовому рахунку 377 по розрахунках ТзДВ «Страхове товариство «Домінанта» та ОСОБА_2 сформованій в розрізі документів за період з 01.01.2017 по 31.12.2017; примірники полісів обов*язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів за номерами згідно з актами приймання-передачі документів, підписаними між страховиком ТзДВ «Страхове товариство «Домінанта» та страховим агентом ОСОБА_2 протягом 2017 року.

Крім того 17.02.2019 по кримінальному провадженню призначено судову економічну експертизу для вирішення питань: чи підтверджуються документально розрахунки ОСОБА_2 із ТздВ «Страхове товариство «Домінанта», якщо так, то на яку суму; чи підтверджуються документально висновки внутрішнього аудитора ТздВ «Страхове товариство «Домінанта» ОСОБА_9 від 02.03.2018 №01/0065; чи спричинено ТздВ «Страхове товариство «Домінанта» матеріальну шкоду (збитки) внаслідок взаємовідносин із ОСОБА_2, якщо так, то на яку суму.

28.02.2019 до СУ ГУНП в Харківській області надійшло клопотання експерта про надання додаткових матеріалів для проведення судової економічної експертизи, а саме: наказ про облікову політику або витяг з наказу в частині порядку відображення в обліку та розрахунку страхових платежів; положення (інструкція або інший документ), яким встановлено порядок розрахунку та розмір тарифів страхування; поліси укладені із страхувальниками надані страховій компанії ОСОБА_2; первинні документи, що підтверджують зарахування грошових коштів по договорам, укладеним страховим агентом ОСОБА_2, до ТздВ «Страхове товариство «Домінанта» за період серпень-жовтень 2017 р. на розрахунковий рахунок або в касу; облікові документи (оборотно-сальдові відомості, журнали-ордери по рах.301,311, касові книги) в яких відображені господарські операції по зарахуванню страхових платежів по договорам, укладеним страховим агентом ОСОБА_2, до ТздВ «Страхове товариство «Домінанта» за період серпень-жовтень 2017 р.; первинні документи та облікові регістри, що підтверджують та відображують витрати, вказані в п.5 аудиту від 02.03.2018 №01/0065.

Вказані документи мають важливе значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, у зв’язку із чим їх необхідно долучити до матеріалів досудового розслідування та надати експертам та фахівцю-економісту для дослідження.

Вказана інформація буде мати доказове значення у кримінальному провадженню та отримати її можливо лише на підставі ухвали слідчого судді, у порядку передбаченому кримінальним процесуальним кодексом України.

Вказані відомості, які містяться в речах і документах, які знаходяться в товаристві з додатковою відповідальністю «Страхове товариство «Домінанта», мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, у зв’язку з чим їх необхідно використати як докази.

Сторона обвинувачення зазначає, що відомості, які містяться в речах і документах, які знаходяться в товаристві з додатковою відповідальністю «Страхове товариство «Домінанта», мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та в інший спосіб неможливо довести обставини, які передбачається довести за допомогою вказаних відомостей, у зв’язку з чим необхідно отримати вказані матеріали для використання їх під час досудового розслідування.

В судовому засіданні слідчий підтримав подане клопотання.

Представник Товариства з додатковою відповідальністю «Страхове товариство «Домінанта» належним чином повідомлявся про час та місце розгляду клопотання слідчого, в судове засідання не з’явився, що, відповідно до ч.4 ст. 163 КПК України, не є перешкодою для розгляду клопотання.

Слідчий суддя, вислухавши пояснення слідчого, дослідивши ОСОБА_9 з Єдиного реєстру досудових розслідувань, в межах якого подано клопотання, надані докази, вважає клопотання таким, що підлягає задоволенню, виходячи з наступного.

За змістом ч.5 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв’язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

За вимогами ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п’ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

ОСОБА_3 з Єдиного реєстру досудових розслідувань, Головним управлінням Національної поліції в Харківській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні №12018220000000172 від 10.02.2018 за ч. 3 ст. 191 КК України, згідно фабули якого, впродовж 2017 року по теперішній час група матеріально відповідальних осіб, уповноважених ТзДВ "Страхове Товариство "Домінанта" код 35265086 отримувати страхові внески та укладати договори страхування, знаходячись на території міста Харкова, діючи за попередньою змовою у групі, систематично незаконно привласнюють грошові кошти, які надаються їм мешканцями міста Харкова, у вигляді страхових внесків, чим спричинили ТзДВ "Страхове Товариство "Домінанта" код 35265086, матеріальну шкоду на суму понад 500 000 гривень.

Сторона обвинувачення довела наявність достатніх підстав вважати, що вказані в клопотанні документи перебувають або можуть перебувати у володінні Товариства з додатковою відповідальністю «Страхове товариство «Домінанта», самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; відомості, що містяться в цих речах і документах, можуть бути використані як докази; іншими способами неможливо довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Керуючись ст.ст. 2, 7, 159, 163, 164, 165, 372 КПК України, слідчий суддя, –

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого про тимчасовий доступ до речей і документів – задовольнити.

Дозволити старшому слідчому в ОВС відділу розслідування особливо важливих справ та злочинів, учинених організованими групами та злочинними організаціями, СУ ГУ НП в Харківській області підполковнику поліції ОСОБА_1 право тимчасового доступу до речей та документів, зобов’язавши Товариство з додатковою відповідальністю «Страхове товариство «Домінанта», код ЄДРПОУ 35265086, зареєстроване за адресою: 03056, м. Київ, пров. Індустріальний, буд. 23, забезпечити старшому слідчому в ОВС відділу розслідування особливо важливих справ та злочинів, учинених організованими групами та злочинними організаціями, СУ ГУ НП в Харківській області підполковнику поліції ОСОБА_1 право тимчасового доступу до документів, а саме: доручення на здійснення посередницької діяльності в сфері страхування як страхового агента, укладений між ТзДВ «Страхове товариство «Домінанта» та фізичною особою ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_1) та додаткових угод до нього у разі наявності; актів приймання-передачі документів від ТзДВ «Страхове товариство «Домінанта» до ОСОБА_2 за формою актів, що є додатком №2 до договору посередницької діяльності, за період з 01.01.2017 по 31.12.2017; зведених звітів ОСОБА_2 про укладені договори страхування та отримані за ними страхові платежі, за формою звітів, що є додатком №3 до договору посередницької діяльності за період з 01.01.2017 по 31.12.2017; актів приймання-передачі наданих послуг ТзДВ «Страхове товариство «Домінанта» та ОСОБА_2, за формою, що є додатком №4 до договору посередницької діяльності, за період з 01.01.2017 по 31.12.2017; актів звірки по договору доручення на здійснення посередницької діяльності в сфері страхування, як страхового агента між страховиком ТзДВ «Страхове товариство «Домінанта» та ОСОБА_2; оборотно-сальдової відомості по балансовому рахунку 377 по розрахунках ТзДВ «Страхове товариство «Домінанта» та ОСОБА_2 сформованій в розрізі документів за період з 01.01.2017 по 31.12.2017; примірників полісів обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів за номерами згідно з актами приймання-передачі документів, підписаними між страховиком ТзДВ «Страхове товариство «Домінанта» та страховим агентом ОСОБА_2 протягом 2017 року; наказу про облікову політику або витягу з наказу в частині порядку відображення в обліку та розрахунку страхових платежів; положення (інструкції або інших документів), яким встановлено порядок розрахунку та розмір тарифів страхування; полісів укладених із страхувальниками надані страховій компанії ОСОБА_2; первинних документів, що підтверджують зарахування грошових коштів по договорам, укладеним страховим агентом ОСОБА_2, до ТздВ «Страхове товариство «Домінанта» за період серпень-жовтень 2017 р. на розрахунковий рахунок або в касу; облікових документів (оборотно-сальдових відомостей, журналів-ордерів по рах.301,311, касових книг) в яких відображені господарські операції по зарахуванню страхових платежів по договорам, укладеним страховим агентом ОСОБА_2, до ТздВ «Страхове товариство «Домінанта» за період серпень-жовтень 2017 р.; первинних документів та облікових регістрів, що підтверджують та відображують витрати, вказані в п.5 аудиту від 02.03.2018 №01/0065, з можливістю їх вилучення в завірених належним чином копіях.

Встановити строк дії цієї ухвали один місяць, тобто до 27.04.2019.

Роз’яснити Товариству з додатковою відповідальністю «Страхове товариство «Домінанта», що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя Муратова С.О.