Ухвала суду № 80470332, 11.03.2019, Господарський суд Луганської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЛУГАНСЬКОЇ ОБЛАСТІ 61022 м. Харків, пр. Науки, буд.5, тел./факс 702-10-79 inbox@lg.arbitr.gov.ua ___________________________

УХВАЛА

11 березня 2019 року Справа № 12/59б

За заявою кредитора - Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" в особі Луганської обласної дирекції, м.Луганськ,

до боржника - Суб'єкта підприємницької діяльності - фізичної особи Удовенко Олени Веніславівни, смт.Успенка Лутугинського району Луганської області

про банкрутство

Суддя Господарського суду Луганської області Вінніков С.В.

Секретар судового засідання Бережна Л.В.

У засіданні брали участь:

від кредиторів: представники не прибули;

ліквідатор Бохан О.С.: не прибув.

ОБСТАВИНИ СПРАВИ: банкрутство, ліквідаційна процедура.

Розглянувши матеріали справи та додатково надані документи, суд

в с т а н о в и в:

21.07.2010 за заявою кредитора - ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" в особі Луганської обласної дирекції порушено провадження у справі про банкрутство боржника - суб'єкта підприємницької діяльності - фізичної особи Удовенко Олени Веніславівни, у зв'язку з неспроможністю останньої сплатити протягом встановленого законом строку безспірну заборгованість перед кредитором в сумі 712152 грн 21 коп. Справу порушено за загальною процедурою, передбаченою Законом України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" (далі - Закон про банкрутство) та з врахуванням особливостей, визначених ст.ст.47-49 Закону про банкрутство, щодо банкрутства суб'єкта підприємницької діяльності - громадянина.

Постановою від 19.08.2010 Господарський суд Луганської області визнав боржника - суб'єкта підприємницької діяльності - фізичну особу Удовенко Олену Веніславівну, АДРЕСА_1, банкрутом та ввів судову процедуру ліквідації банкрута; ліквідатором банкрута призначив арбітражного керуючого Бохана О.С., ліцензія серії АВ № 347253 від 17.10.2007.

Ліквідатором були визнані у повному обсязі вимоги наступних кредиторів:

- УПФУ в Лутугинському районі Луганської області - 1510 грн 27 коп.;

- Луганське відділення Донецької обласної філії ПАТ "Укрсоцбанк" - 195532 грн 86 коп.;

- Публічне акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль" - 105773 грн 73 коп.;

- ДПІ в Лутугинському районі Луганської області - 7186 грн 61 коп.;

- ВАТ "Державний Ощадний Банк України" - 100470 грн 58 коп.;

- Публічне акціонерне товариство "Універсал Банк" - 47386 грн 49 коп.;

- Акціонерний Банк "Український комунальний Банк" - 44874 грн 62 коп.;

- ТОВ "Тідісі Схід" - 9142 грн 79 коп.;

- ПАТ "БТА БАНК" в особі Луганського відділення - 19167 грн 67 коп.;

Заявлені кредиторські вимоги, включені ліквідатором до Реєстру кредиторських вимог та віднесені до відповідних черг погашення.

Ліквідатором були визнані частково вимоги наступних кредиторів:

- Акціонерний банк "Київська Русь "Відділення "Луганська регіональна дирекція" - 12919 грн 67 коп.;

- Публічне акціонерне товариство "Родовід Банк" - 68019 грн 54 коп.;

- ПАТ "Дельта банк" - 6568 грн 93 коп.

Вимоги Акціонерного банку "Київська Русь" визнані в розмірі 12584 грн 69 коп.

Ухвалою від 14.03.3011 визнані грошові вимоги ПАТ "Дельта банк" частково в сумі 6443 грн 93 коп.

Ухвалою від 14.03.2011 визнані грошові вимоги ПАТ "Родовід Банк" частково в сумі 145361 грн 43 коп.

Згідно довідки від 28.04.2015 №238 справа №12/59б про банкрутство суб'єкта підприємницької діяльності - фізичної особи Удовенко О.В. вважається втраченою, що зафіксовано Актом експертної комісії Господарського суду Луганської області №1 від 03.04.2015 "Про нестачу архівних справ (документів)" внаслідок настання обставин непереборної сили - проведенням антитерористичної операції (Указ Президента України від 14.04.2014 №405/2014 "Про невідкладні заходи щодо подолання терористичної загрози і збереження територіальної цілісності України").

14.05.2015 Господарським судом Харківської області відповідно до ухвали від 28.04.2015 передано матеріали провадження з відновлення втрачених матеріалів справи №12/59б про банкрутство суб'єкта підприємницької діяльності - фізичної особи Удовенко О.В., за територіальною підсудністю Господарському суду Луганської області.

За ухвалою від 02.06.2015 частково відновлено втрачені матеріали справи №12/59б про банкрутство суб'єкта підприємницької діяльності - фізичної особи Удовенко О.В.

На даний час ліквідаційну процедуру у справі не завершено.

Ухвалою господарського суду (суддя - Палей О.С.) від 01.10.2018 розгляд справи призначено у судовому засіданні на 21.01.2019.

Ухвалою господарського суду (суддя - Палей О.С.) від 11.12.2018 здійснено заміну кредитора - Луганську об'єднану державну податкову інспекцію Головного управління ДФС у Луганській області, на Головне управління ДФС у Луганській області.

Ухвалою господарського суду (суддя - Палей О.С.) від 14.01.2019 призначено розгляд заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Кредит-капітал" про заміну кредитора на 21.01.2019. Зобов'язано ПАТ "Універсал Банк' та ТОВ "ФК "Кредит-Капітал" подати суду додаткові документи, зокрема оригінал договору про відступлення права вимоги №UB-JH/17-017 від 14.03.2017.

Розпорядженням керівника апарату суду №27-р від 18.01.2019 відповідно до ч.9 ст.32 Господарського процесуального кодексу України призначено повторний автоматизований розподіл справи №12/59б, у зв'язку із тим, що 17.01.2019 Вища рада правосуддя ухвалила звільнити у відставку суддю Палей О.С.

Згідно протоколу повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями справу передано для розгляду судді Віннікову С.В.

21.01.2019 ліквідатором надано поточний звіт №01-10/6 від 19.01.2019, відповідно до якого рішенням комітету кредиторів суб'єкта підприємницької діяльності-фізичної особи Удовенко О.В. від 26.05.2011 ліквідатора було зобов'язано провести оцінку майна банкрута на підставі даних інвентаризації.

Ліквідатором було укладено договір на проведення оцінки майна банкрута з заставного майна банкрута автомобіля Renault Scenic, державний реєстраційний номер НОМЕР_1, що знаходиться у заставі Луганського відділення Донецької обласної філії ПАТ "Укрсоцбанк" у сумі 65051 грн 46 коп. Аукціон з продажу майна відбувся 31.10.2011, в ході проведення якого автомобіль Renault Scenic було продано за суму 65300 грн 00 коп. Грошові кошти в сумі 58794 грн 85 коп. (за виключенням суми гарантійного внеску - 6505 грн 15 коп.) зараховані на розрахунковий рахунок боржника. На виконання рішення комітету кредиторів ліквідатором були підготовлені документи для проведення аукціону з продажу заставного майна банкрута, а саме: напівпричепа METACO SD334, державний реєстраційний номер НОМЕР_2, експертна оцінка 35994 грн 27 коп., напівпричепа TROUILLE ST 3340, державний реєстраційний номер НОМЕР_3, експертна оцінка 25647 грн 37 коп., автомобіля YOUYI ZG T6710, державний реєстраційний номер НОМЕР_4, експертна оцінка 53655 грн 39 коп. Аукціон з продажу майна відбувся 31.10.2011, в результаті якого напівпричіп METACO SD334, державний реєстраційний номер НОМЕР_2 продано за суму 36100 грн 00 коп. Грошові кошти в сумі 32490 грн 00 коп. (за виключенням суми гарантійного внеску - 3610 грн 00 коп.) зараховані на розрахунковий рахунок боржника. Напівпричіп TROUILLE ST 3340, державний реєстраційний номер НОМЕР_3 було продано за суму 25750 грн 00 коп. (грошові кошти в сумі 23175 грн 00 коп. за виключенням суми гарантійного внеску - 2575 грн 00 коп.) зараховані на розрахунковий рахунок боржника. Аукціон з продажу автомобіля YOUYI ZG T6710, державний реєстраційний номер НОМЕР_4 не відбувся у зв'язку з відсутністю покупців. Рішенням комітету кредиторів (протокол засідання комітету кредиторів №8 від 13.01.2012) було вирішено: провести повторний аукціон з продажу автомобіля YOUYI ZG T6710, державний реєстраційний номер НОМЕР_4 без зміни стартової ціни - 53655 грн 39 коп.; встановити строк подачі заявок на участь в аукціоні 15 робочих днів від дня публікації оголошення про аукціон; встановити винагороду організатора аукціону в розмірі 7% від стартової ціни майна банкрута. 06.02.2012 відбувся аукціон з продажу автомобіля, в результаті якого транспортний засіб було продано за 53800 грн 00 коп. Кошти в розмірі 50044 грн 12 коп. (за виключенням гарантійного внеску в сумі 3755 грн 88 коп.) було перераховано на розрахунковий рахунок боржника. Ухвалою суду від 09.04.2012 був визначений порядок використання грошових коштів, отриманих від реалізації заставного майна банкрута і грошові кошти в сумі 164703 грн 97 коп. розподілені між кредиторами.

Також ліквідатором проведена робота з оцінки не заставного майна банкрута, а саме, ? частки земельної ділянки, ? частки жилого будинку та особистого майна Удовенко О.В. Аукціон з реалізації майна боржника, призначений на 09.07.2012, не відбувся у зв'язку з відсутністю заявок на участь в аукціоні.

На сьогоднішній день ліквідатор не має доступу до документів, які стосуються справи про банкрутство боржника, та знаходяться в м.Луганську, що ускладнює виконання ним своїх повноважень у справі в повному обсязі.

Крім того, ліквідатором були внесені зміни до реєстру вимог кредиторів щодо заміни кредитора - Луганську об'єднану державну податкову інспекцію Головного управління ДФС у Луганській області, на Головне управління ДФС у Луганській області.

Ухвалою господарського суду від 21.01.2019 розгляд справи та заяви ТОВ "Фінансова компанія "Кредит-Капітал" про заміну кредитора призначений на 11.03.2019.

Ухвалою господарського суду від 29.01.2019 задоволено клопотання Публічного акціонерного товариства "Родовід-Банк" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію про проведення судового засідання 11.03.2019 в режимі відеоконференції.

У судове засідання 11.03.2019 кредитори не прибули, з технічних причин проведення судового засідання у режимі відеоконференції не відбулось.

У заяві №а19/111 від 06.02.2019 Товариство з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія "Кредит-Капітал" повідомило, що оригінал договору відступлення права вимоги №UB-OP/17-017 від 14.03.2017 виданий в єдиному екземплярі та знаходиться в провадженні іншого суду. До заяви були додані витребувані ухвалою суду документи.

Відносно заяви №Л2039 від 28.12.2018 Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Кредит-Капітал" про заміну кредитора суд зазначає наступне.

В обґрунтування заяви заявник вказав, що 14.03.2017 між Публічним акціонерним товариством "Універсал Банк" та Товариством з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія "Кредит-Капітал" укладено договір про відступлення права вимоги №UB-OP/17-017, відповідно до умов якого Товариство з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія "Кредит-Капітал" набуло статусу нового кредитора та отримало право грошової вимоги по відношенню до осіб, які є боржниками ПАТ "Універсал Банк", зокрема і до Удовенко Олени Веніславівни.

Як встановлено судом, 14.03.2017 між Публічним акціонерним товариством "Універсал Банк" (цедент) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Кредит-Капітал" (цесіонарій) укладений договір відступлення права вимоги №UB-OP/17-017, за умовами якого цедент передає (відступає) належне йому право вимоги до боржників за кредитними договорами, перелік яких міститься у Реєстрі боргових зобов'язань, а цесіонарій приймає право вимоги та зобов'язується сплатити цеденту купівельну ціну у розмірах, порядку та строки/терміни, вказані в цьому договорі. Реєстр боргових зобов'язань наведений у Додатку №1 до цього договору та є невід'ємною частиною цього договору (п.1.1 договору).

Відповідно до п.1.3 договору загальний розмір зобов'язань боржників за кредитними договорами, права вимоги за якими передаються (відступаються) цедентом цесіонарію за цим договором, на момент укладення сторонами цього договору, складає 567 818 815 грн 79 коп.

Згідно з п.3.1 договору права вимоги за кредитними договорами, вказаними в п.1.1 цього договору, вважаються відступленими цедентом цесіонарію з моменту підписання сторонами договору, акта приймання-передачі реєстру боргових зобов'язань та перерахування цесіонарієм на користь цедента у повному обсязі купівельної ціни, зазначеної у п.4.2 цього договору. Сторони договору домовилися про те, що акт приймання-передачі реєстру боргових зобов'язань має бути підписаний сторонами договору не пізніше дати підписання договору.

В п.4.1 договору сторони домовились, що на дату укладення сторонами цього договору загальна купівельна ціна складає 824378 грн 65 коп.

Для належного виконання цесіонарієм обов'язків за цим договором, цесіонарій здійснює одноразове перерахування купівельної ціни у розмірі, вказаному в п.4.1 цього договору, на банківський рахунок цедента із використанням банківських реквізитів, вказаних в Додатку №5 до цього договору, в день укладення договору (п.4.2 договору).

Відповідно до п.5.1 договору цедент погоджується, що цесіонарій з чітким дотриманням законодавства має право відступити третій стороні право вимоги відступлених, згідно даного договору, повністю чи частково. При цьому, умови договору щодо заміни прав вимоги, встановлені п.3.10 цього договору, не застосовуються.

На виконання п.3.1 договору 14.03.2017 між сторонами складений та підписаний акт приймання-передачі реєстру боргових зобов'язань.

Відповідно до витягу з акту приймання-передачі цедент передав цесіонарію, зокрема заборгованість Удовенко Олени Веніславівни за договором №CL 655554 від 15.07.2008 у сумі 52274 грн 74 коп.

На виконання умов п.4.1 договору Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Кредит-Капітал" перерахувало Публічному акціонерному товариству "Універсал Банк" за платіжним дорученням №1 від 14.03.2017 грошові кошти у сумі 824378 грн 65 коп.

Отже, заявник отримав право грошової вимоги відносно боржника - Фізичної особи - підприємця Удовенко Олени Веніславівни в обсязі та на умовах, визначених договором.

Згідно з п.1 ч.2 ст.11 Цивільного кодексу України, підставами виникнення цивільних прав та обов'язків, зокрема, є договори та інші правочини.

Статтею 512 Цивільного кодексу України передбачені підстави заміни кредитора у зобов'язанні, зокрема, кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Частиною 1 ст.513 Цивільного кодексу України передбачено, що правочин щодо заміни кредитора у зобов'язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов'язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові.

Відповідно до ст.514 Цивільного кодексу України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Згідно із ст.516 Цивільного кодексу України заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом. Якщо боржник не був письмово повідомлений про заміну кредитора у зобов'язанні, новий кредитор несе ризик настання несприятливих для нього наслідків. У цьому разі виконання боржником свого обов'язку первісному кредиторові є належним виконанням.

Відповідно до ст.517 Цивільного кодексу України первісний кредитор у зобов'язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення. Боржник має право не виконувати свого обов'язку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов'язанні.

Факт правонаступництва Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Кредит-Капітал" щодо заміни сторони у справі підтверджується змістом укладеного договору та актом приймання-передачі реєстру боргових зобов'язань.

Згідно зі ст.1077 Цивільного кодексу України за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

Предметом договору факторингу, відповідно до ч.1 ст.1078 Цивільного кодексу України, може бути право грошової вимоги, строк платежу за якою настав (наявна вимога), а також право вимоги, яке виникне в майбутньому (майбутня вимога).

Статтею 1079 Цивільного кодексу України визначено, що сторонами у договорі факторингу є фактор і клієнт. Клієнтом у договорі факторингу може бути фізична або юридична особа, яка є суб'єктом підприємницької діяльності. Фактором може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції.

Відповідно до витягу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань основним видом економічної діяльності Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Кредит-Капітал" є надання інших фінансових послуг (крім страхування та пенсійного забезпечення).

Судом враховується, що відступлення права вимоги є договірною передачею вимог первісного кредитора новому кредитору та відбувається на підставі укладеного ними правочину, при цьому заміна кредитора саме у зобов'язанні допускається протягом усього часу існування зобов'язання, якщо це не суперечить договору та не заборонено законом.

Відповідно до ст.52 Господарського процесуального кодексу України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов'язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов'язкові для нього так само, як вони були обов'язкові для особи, яку правонаступник замінив. Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу.

Ліквідатор та кредитори заперечень щодо заяви не подали.

Отже, суд дійшов висновку, що заява №Л2039 від 28.12.2018 Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Кредит-Капітал" про заміну кредитора - Публічного акціонерного товариства "Універсал Банк" (вул.Автозаводська, б.54/19, м.Київ, 04114, ідентифікаційний код 21133352) на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Кредит-Капітал" (вул.Сурикова, б.3 а, м.Київ, ідентифікаційний код 35234236) у справі №12/59б підлягає задоволенню.

З урахуванням викладеного, суд призначає нове судове засідання.

Керуючись ст.ст.22-32, 47-49 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", ст.ст.52, 234, 235 Господарського процесуального кодексу України, суд

у х в а л и в:

1. Заяву №Л2039 від 28.12.2018 Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Кредит-Капітал" про заміну кредитора задовольнити.

2. Здійснити заміну кредитора - Публічного акціонерного товариства "Універсал Банк" (вул.Автозаводська, б.54/19, м.Київ, 04114, ідентифікаційний код 21133352) на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Кредит-Капітал" (вул.Сурикова, б.3 а, м.Київ, ідентифікаційний код 35234236) у справі №12/59б.

3. Призначити розгляд справи у судовому засіданні на 27.05.2019 об 11 год. 10 хв., яке відбудеться у приміщенні Господарського суду Луганської області за адресою: м.Харків, проспект Науки, б.5, каб.109.

4. Зобов'язати ліквідатора Бохана О.С. внести відповідні зміни до реєстру вимог кредиторів у справі №12/59б про банкрутство Фізичної особи-підприємця Удовенко Олени Веніславівни; надати суду поточний звіт про здійснені заходи щодо ліквідації банкрута на виконання ліквідаційної процедури; вжити заходів щодо завершення ліквідаційної процедури у справі.

5. Дану ухвалу надіслати:

- Луганській об'єднаній державній податковій інспекції ГУ ДФС у Луганській області (93401, вул.Енергетиків, 72, м.Сєвєродонецьк Луганської області);

- банкруту - СПД Удовенко О.В. (АДРЕСА_2);

- ліквідатору Бохану О.С. (АДРЕСА_3);

- Акціонерному банку "Київська Русь" в особі Відділення "Луганська регіональна дирекція" (04071, м.Київ, вул.Хорива, 11-А);

- Публічному акціонерному товариству "Родовід Банк" (вул.Північно - Сирецька, 1 - 3, м.Київ, 04136);

- Управління Пенсійного фонду України в м.Сєвєродонецьку Луганської області (93404, м.Сєвєродонецьк Луганської області, вул.Шевченка, 9);

- ПАТ "Універсал Банк" (вул.Автозаводська, 54/19, м.Київ, 04114);

- представнику ТОВ "Фінансова компанія "Крелит-Капітал" Хоменко О.В. (АДРЕСА_4);

- ПАТ "Український комунальний Банк" (вул.Тарасівська, б.9, м.Київ, 01033);

- ТОВ "ТІДІСІ СХІД" (вул.Радистів, 73а, м.Київ, 02089);

- ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" (за двома адресами: 01011, м.Київ, вул.Лєскова, 9 та 61166, м.Харків, вул.Новгородська, 11);

- ВАТ "Державний Ощадний Банк України" (01001, м.Київ, вул.Госпітальна, 12-Г);

- ПАТ "Укрсоцбанк" (вул.Ковпака, 29, м.Київ, 03150);

- ПАТ "Дельта Банк" (вул.Фрунзе, 39, м.Київ, 04080);

- ПАТ "БТА БАНК" в особі Луганського відділення (01032, м.Київ, вул.Жилянська, 75);

- відділу з питань банкрутства Головного управління юстиції у Луганській області (93400, м.Сєвєродонецьк Луганської області, вул.Єгорова, 22).

Явка у судове засідання ліквідатора обов'язкова.

Нез'явлення повноважних та компетентних представників учасників процесу у судове засідання Господарського суду Луганської області не перешкоджає розгляду справи по суті.

Суд доводить до відома учасників судового процесу, що вони можуть отримувати інформацію по справі, що розглядається за офіційною веб - адресою сторінки на офіційному веб - порталі судової влади України - https://court.gov.ua/fair/

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання 15.03.2019 у відповідності до ст.235 ГПК України та може бути оскаржена до суду апеляційної інстанції у строки, передбачені ст.256 ГПК України та порядку, визначеному п.17.5 Перехідних положень ГПК України.

Суддя С.В. Вінніков