Ухвала суду № 80171870, 22.02.2019, Деснянський районний суд міста Києва

Провадження № 1-кс/754/774/19

Справа № 754/2458/19

У Х В А Л А

Іменем України

22 лютого 2019 року

Слідчий суддя Деснянського районного суду м. Києва Журавська О.В.

з участю секретаря Касян А.Р.

розглянувши клопотання слідчого СВ Деснянського УП ГУНП у м. Києві Данилюк В.О. про тимчасовий доступ до речей і документів,

встановив:

18.02.2019 р. слідчий СВ Деснянського УП ГУНП у м. Києві Данилюк В.О., за погодженням з прокурором Київської місцевої прокуратури №3 Левошко І.В. подав до суду клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю.

Обґрунтовуючи клопотання слідчий зазначає, що впровадженні СВ Деснянського УП ГУНП у м. Києві знаходиться кримінальне провадження № 42014100030000006 від 21.01.2014 року за ч.1 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що у період часу з 07.11.2013 року до 02.01.2014 року невстановлені особи шахрайським шляхом заволоділи чужим майном, яке належить ОСОБА_3, а саме грошовими коштами у сумі 25000 грн. таким чином завдавши потерпілому матеріальну шкоду на зазначену суму.

В ході досудового розслідування було встановлено, що 07.11.2013 ОСОБА_3, за порадою свого знайомого ОСОБА_8, звернувся до менеджера Троєщинського відділення АТ «Укрсоцбанк»/АТ «ЮніКредитБанк» ОСОБА_4, що за адресою: м. Київ, вул. Маяковського, 77, з питанням щодо можливого отримання кредиту в сумі 10 000 грн. Менеджером Троєщинського відділення АТ «Укрсоцбанк»/АТ «ЮніКредитБанк» ОСОБА_4,було запропоновано ОСОБА_3 оформити для цього необхідні документи. Так, ОСОБА_3 було надано копію паспорта, підписано анкету та заяву-договір. Після цього менеджер Троєщинського відділення АТ «Укрсоцбанк»/АТ «ЮніКредитБанк» ОСОБА_4, повідомила ОСОБА_3, що про те, чи видано йому кредит чи відмовлено, його повідомлять по телефону працівники АТ «Укрсоцбанк»/АТ «ЮніКредитБанк». В разі, якщо його заява буде задоволена, то йому буде потрібно приїхати та отримати банківську картку. Під час оформлення документів, начальник Троєщинського відділення АТ «Укрсоцбанк»/АТ «ЮніКредитБанк» був відсутній на роботі.

Так на протязі трьох тижнів ОСОБА_3 ніхто з працівників ПАТ «Укрсоцбанк» не телефонував, в зв'язку з чим останній вирішив, про те, що у видачі кредиту йому відмовлено.

02.01.2014 по місцю реєстрації ОСОБА_3 прийшло повідомлення від АТ «Укрсоцбанк»/АТ «ЮніКредит Банк» щодо заборгованості кредиту по рахунку НОМЕР_3, який був відкритий по його заяві на підставі підписаного договору № 0042/009027-PR від 07.11.2013. Зі слів ОСОБА_3 ніяких кредитних коштів в АТ «Укрсоцбанк»/АТ «ЮніКредитБанк» він не отримував, тому останній зателефонував на гарячу лінію АТ «Укрсоцбанк»/АТ «ЮніКредитБанк» та дізнався про те, що йому було відкрито рахунок НОМЕР_3 та видано кредит. Заборгованість по кредиту становила приблизно 25 000 грн. На наступний день, ОСОБА_3 звернувся до начальника Троєщинського відділення АТ «Укрсоцбанк»/АТ «ЮніКредитБанк» ОСОБА_5, де оформлялись документи на отримання кредиту, з запитанням чому не отримавши відповіді про видачу кредиту та не отримавши банківської картки, в нього виникла заборгованість по кредиту, на що ОСОБА_5 пообіцяла розібратись. Наступного дня до ОСОБА_3 зателефонувала невідома йому дівчина, яка назвалась ОСОБА_9 з моб. номеру НОМЕР_1 та пообіцяла погасити заборгованість до кінця тижня, однак цього не зробила.

Допитана ОСОБА_5, пояснила, що працює в АТ «Укрсоцбанк»/АТ «ЮніКредитБанк» з 2005 року, на посаді начальника Троєщинського відділення АТ «Укрсоцбанк»/АТ «ЮніКредитБанк» з 2008 року. Вона пам'ятає, що ОСОБА_3, звертався до Троєщинського відділення АТ «Укрсоцбанк»/АТ «ЮніКредитБанк» 7 листопада 2013 року з повним пакетом документів для відкриття банківського (карткового) кредитного рахунку.

Документи йому оформляла менеджер Троєщинського відділення АТ «Укрсоцбанк»/АТ «ЮніКредитБанк» ОСОБА_4, яка їх перевіряла та затверджувала разом з ОСОБА_3, а саме на копіях документів останній власноручно написав: «Копія вірна/дата/підпис». ОСОБА_5, як начальник відділення перевіряла пакет документів та завіряла власним підписом та відбитком печатки банку. Вона повідомила, що клієнту було видано картку та ПІН код, про отримання яких ОСОБА_3 розписався в розписці про отримання платіжної картки та ПІН-конверта, також ОСОБА_3 було надано договір. Забравши перераховане ОСОБА_3 покинув приміщення Троєщинського відділення АТ «Укрсоцбанк»/АТ «ЮніКредит Банк». Потім ОСОБА_5 направила всі документи, що надав ОСОБА_3 на перевірку до служби безпеки банку. Перевіривши клієнта вони надали дозвіл на встановлення кредитного ліміту після чого ОСОБА_5 погодила суму, яку запропонувала менеджер ОСОБА_4, яка було попередньо узгоджена з клієнтом. Після чого ОСОБА_5 відправила пакет зібраних документів в БЕК- офіс, який ще раз перевірив пакет документів клієнта згідно опису.

Після цього БЕК-офіс акцентував суму в 35000 гривень і вона стала доступна для зняття з картки клієнтом. Весь процес надання кредиту був здійснений згідно регламенту АТ «Укрсоцбанк»/АТ «ЮніКредитБанк».

В січні 2014 року ОСОБА_3 прийшов до ОСОБА_5 із запитаннями, щодо листа банку про заборгованість та вимагав пояснити йому звідки в нього заборгованість по його банківському картковому кредитному рахунку, на що остання сказала ОСОБА_3., що цим питанням буде займатись служба безпеки АТ «Укрсоцбанк»/АТ «ЮніКредитБанк».

На даний час, з метою забезпечення всебічного, повного та неупередженого досудового розслідування вказаного провадження, виникла необхідність у отриманні доступу до інформації, що становить банківську таємницю, шляхом проведення виїмки в АТ «Укрсоцбанк»/АТ «ЮніКредит Банк» МФО 300023, код ЄДРПОУ: 00039019, що за адресою: м. Київ вул. Ковпака, 29, документів та інформації, що являлись підставою для оформлення та видачі кредиту ОСОБА_3 ідентифікаційний код НОМЕР_2, видачі банківської картки та пін-коду до неї, зняття коштів виданих у вигляді кредиту, а також встановлення даних щодо руху коштів по банківських рахунках № НОМЕР_4 і № НОМЕР_5 та встановлення осіб причетних до скоєння даного правопорушення.

Іншого способу отримання цих документів немає, оскільки такі відомості містять банківську таємницю, порядок витребування яких визначено Законом України « Про банки та банківську діяльність».

Вказані документи банківської таємниці містять відомості про обставини вчинення кримінального правопорушення, мають суттєве значення для кримінального провадження, у зв'язку з чим слідчий звертається до суду з даним клопотанням.

Слідчий в судове засідання не з'явився та надав до суду заяву, згідно якої підтримав подане клопотання та просив його задовольнити, а також просив проводити розгляд клопотання без його участі.

Розгляд вказаного клопотання проходив без участі особи, у володінні якої знаходяться вказані документи, оскільки слідчим виконані вимоги ч. 2 статті 163 КПК України.

Дослідивши клопотання та долучені до нього матеріали, слідчий суддя приходить до наступного висновку.

Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 КПК України. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою статті 163 КПК України, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

З матеріалів досудового розслідування вбачається наявність обґрунтованої підозри у вчиненні невстановленою особою кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Слідчий в клопотанні довів, що документи, про доступ до яких він клопоче, знаходяться у володінні АТ «Укрсоцбанк»/АТ «Юні Кредит Банк» (МФО 300023). Вказані у клопотанні документи самі по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, відомості які містяться в цих документах можуть бути використані як докази,

Однак, слідчий в клопотанні не довів необхідності вилучення оригіналів документів, а тому, враховуючи викладене та обставини кримінального правопорушення, вважаю, що клопотання слідчого підлягає частковому задоволенню.

Керуючись статтями 159-166, 369, 370, 371, 372, 309 КПК України,-

ухвалив:

Клопотання слідчого СВ Деснянського УП ГУНП у м. Києві Данилюк В.О. в кримінальному провадженні №42014100030000006 від 21.01.2014 р. про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю - задовольнити частково.

Надати слідчому СВ Деснянського УП ГУНП у м. Києві Данилюк Вікторії Олегівні, тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, з можливістю ознайомлення з оригіналами та отримання належним чином завірених копій, які перебувають у володінні АТ «Укрсоцбанк»/АТ «ЮніКредит Банк»МФО 300023, що за адресою: м. Київ вул. Ковпака, 29:

- оригіналів (в разі відсутності завірених належним чином їх копії) документів, які свідчать про оформлення, видачу і отримання кредиту ОСОБА_3 ідентифікаційний код НОМЕР_2 в АТ «Укрсоцбанк»/АТ «ЮніКредитБанк», відкриття (документи, які надавалися клієнтом при відкритті рахунку, складались працівниками Банку), функціонування та рух коштів по банківському рахунку НОМЕР_3 клієнта АТ «Укрсоцбанк»/АТ «ЮніКредитБанк» ОСОБА_3 ідентифікаційний код НОМЕР_2, в тому числі і оригінали документів, які підтверджують отримання ОСОБА_3 банківської карти та конверту з ПІН кодом.

- копії документів кредитної програми/регламенту затвердженої правлінням АТ «Укрсоцбанк»/АТ «ЮніКредитБанк» по якій ОСОБА_3 оформлявся і видавався кредит (алгоритм дій)

- роздруківку руху грошових коштів по банківському рахунку НОМЕР_3 з моменту відкриття рахунку по 22 лютого 2019 року із зазначенням всіх наявних даних, щодо осіб, які здійснювали зарахування та зняття грошових коштів по даних карткових рахунках

- відомості щодо місць розташування банкоматів та банківських установ АТ «Укрсоцбанк»/АТ «ЮніКредитБанк» через які здійснювалось зняття та поповнення готівки коштів то банківському рахунку НОМЕР_3 з дати відкриття рахунку по 22.02.2019 р.;

- матеріали фото та відео фіксації осіб (банкомати, відділення Банку) які здійснювали зняття/поповнення грошових коштів по банківському рахунку НОМЕР_3 відкритих в АТ «Укрсоцбанк»/АТ «ЮніКредитБанк» з дати відкриття рахунку по 22.02.2019;

- всі наявні документи та відомості включаючи ІР і МАК адреси, що могли використовуватися при проведенні операцій по картковому рахункам НОМЕР_3 відкритому в АТ «Укрсоцбанк»/АТ «ЮніКредитБанк» з використанням мережі Інтернет;

- договір про відкриття банківського рахунку НОМЕР_3, анкетні дані власника рахунків;

- надати інформацію, чи являється особа, банківський рахунок якої НОМЕР_3 користувачем електронної платіжної системи АТ «Укрсоцбанк»/АТ «ЮніКредитБанк», якщо так, то надати всі наявні відомості включаючи ІР і МАК адреси, що могли використовуватись при проведенні операцій з використанням мережі Інтернет;

- фото особи, яка отримала банківську картку з пін-кодом по заяві- договору № 0042/009027-PR від 07.11.2013;

- аудіо-запису щодо повідомлення працівником АТ «Укрсоцбанк»/АТ «ЮніКредитБанк» громадянина ОСОБА_3 про погодження видачі кредиту та суми кредиту.

Оригінал ухвали та копію ухвали надати слідчому СВ Деснянського УП ГУНП у м.Києві Данилюк В.О.

Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення, тобто до 22 березня 2019 року.

Відповідно до статті 166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї може бути подано під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя -