Ухвала суду № 79321940, 09.01.2019, Тернопільський міськрайонний суд Тернопільської області

У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

09.01.2019 Справа №607/24572/18

Слідчий суддя Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області Дзюбич В.Л., за участю секретаря судового засідання Грабської Ю.І., розглянувши у судовому засіданні в залі суду, в місті Тернополі клопотання слідчого відділення СВ Тернопільського відділу поліції ГУ НП в Тернопільській області Остапчука Ю.М. за погодженням з прокурором Тернопільської місцевої прокуратури Побер І.І. про тимчасовий доступ до речей та документів, які місять охоронювану законом таємницю,

В С Т А Н О В И В :

До слідчого судді Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, яка становить банківську таємницю та зберігається у АТ «Банк «Фінанси та кредит», в рамках кримінального провадження № 12018210010003314 від 07.11.2018 року за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч.1 ст.388 КК України, звернувся слідчий відділення СВ Тернопільського відділу поліції ГУ НП в Тернопільській області Остапчук Ю.М. за погодженням з прокурором Тернопільської місцевої прокуратури Побер І.І. В порядку ч.2 ст. 163 КПК України вказане клопотання просить розглянути без участі представника АТ «Банк «Фінанси та кредит».

З огляду на наведене, слідчий суддя вважає, що слідчий у своєму клопотанні довів, що дане клопотання слід розглядати без участі представника АТ «Банк «Фінанси та кредит».

В судовому засіданні слідчий клопотання підтримав та просить надати тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю та зберігається у АТ «Банк «Фінанси та кредит».

Заслухавши слідчого, вивчивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя приходить до наступного висновку.

Як зазначено у клопотанні, 28.10.2011 між АТ «Банк Фінанси і кредит» та Приватним підприємством «АРІОЛ-Тернопіль» (код ЄДРПОУ 37457526) (далі - Боржник 1 або Позичальник 1) укладено кредитний договір № 2-01-11 зі змінами та доповненнями (далі - Кредитний договір 1), на умовах якого останньому надано кредит у розмірі 28 184 326 (двадцять вісім мільйонів сто вісімдесят чотири тисячі триста двадцять шість) грн 80 коп. В подальшому 27.04.2012 Додатковим договором № 1 до Кредитного договору 1 внесено зміни, відповідно до яких Позичальнику 1 відкрито невідновлювальну кредитну лінію на суму 30 384 326 (тридцять мільйонів триста вісімдесят чотири тисячі триста двадцять шість) грн 80 коп.

Досудовим розслідуванням встановлено, що в забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором № 2-01-11 між АТ «Банк Фінанси і кредит» та Приватним підприємством «АРІОЛ-Тернопіль» укладено договір застави транспортних засобів № б/н зареєстрований 28.10.2011 в реєстрі за № 6606 приватним нотаріусом Тернопільського міського нотаріального округу Жовнір І. Т. зі змінами та доповненнями (далі - Договір застави 1), предметом застави за яким є наступні транспортні засоби:

1.IVECO ML 75E, 1998 р.в., номер кузова НОМЕР_1, ДНЗ НОМЕР_6, чорного кольору;

2.MERCEDES_BENZ 380D , 1995 р.в., номер кузова НОМЕР_2, ДНЗ НОМЕР_7, жовтого кольору;

3.ГАЗ 3307 СПГ, 2003 р.в., номер шасі НОМЕР_9, ДНЗ НОМЕР_8, білого кольору;

4.ГАЗ 3307 У.9109.07, 2003 р.в., номер шасі НОМЕР_10, ДНЗ НОМЕР_11, білого кольору;

5.IVECO 130Е15, 1998 р.в., номер кузова НОМЕР_3, ДНЗ НОМЕР_12, білого кольору;

6.ЗИЛ 130 ВЛ2 СПГ, 1985 р.в., номер шасі НОМЕР_13, ДНЗ НОМЕР_14, синього кольору;

7.ЗИЛ 130 ВЛ2 СПГ, 1985 р.в., номер шасі НОМЕР_15, ДНЗ НОМЕР_16, синього кольору;

8.ЗИЛ 431510 АФ30, 1987 р.в., номер шасі НОМЕР_17, ДНЗ НОМЕР_18, зеленого кольору;

9.ЗИЛ 130 АГУ, 1985 р.в., номер шасі НОМЕР_19, ДНЗ НОМЕР_20, синього кольору;

10.DAEWOO LANOS TF69Y, 2008 р.в., номер кузова НОМЕР_4, ДНЗ НОМЕР_21, чорного кольору;

11.ЗИЛ 130 ВЛ2 СПГ, 1985 р.в., номер шасі НОМЕР_22, ДНЗ НОМЕР_23, синього кольору (додаток № 7).

Також в забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором № 2-01-11 між АТ «Банк Фінанси і кредит» та Приватним підприємством «АРІОЛ-Тернопіль» укладено договір застави транспортних засобів зареєстрований 14.06.2012 в реєстрі за № 3351 приватним нотаріусом Тернопільського міського нотаріального округу Жовнір І. Т. (далі - Договір застави 2), предметом застави за яким є наступні транспортні засоби:

1.IVECO DAILY 2.3, 2004 р.в., номер кузова НОМЕР_24, ДНЗ НОМЕР_25, білого кольору;

2.IVECO 40 С 10, 2004 р.в., номер кузова НОМЕР_26, ДНЗ НОМЕР_27, білого кольору;

3.MAN 8.150, 2004 р.в., номер шасі НОМЕР_28, ДНЗ НОМЕР_29, білого кольору;

4.MAN LE 8.150, 2004 р.в., номер шасі НОМЕР_30, ДНЗ НОМЕР_31, білого кольору;

5.MAN 8.150, 2004 р.в., номер шасі НОМЕР_32, державний номерний знак НОМЕР_5, білого кольору;

6.MAN LE 8.150, 2004 р.в., номер шасі НОМЕР_33, ДНЗ НОМЕР_34, білого кольору (додаток № 8).

15.02.2013 між Банком та Товариством з обмеженою відповідальністю «Аріол» (код ЄДРПОУ 32578370) (далі - Боржник 2 або Позичальник 2) укладено договір про відновлювальну кредитну лінію № 18-01-13 зі змінами та доповненнями (далі - Кредитний договір 2) на умовах якого останньому відкрито відновлювальну кредитну лінію на суму 2 300 000 (два мільйони триста тисяч) грн 00 коп. (додаток № 5). В подальшому 06.06.2014 Додатковим договором № 1 до Кредитного договору 2 внесено зміни, відповідно до яких позичальнику зменшено ліміт кредитної лінії до 2 252 028 (два мільйони двісті п'ятдесят дві тисячі двадцять вісім) грн 57 коп.

В забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором 2 між Банком та ПП «АРІОЛ-Тернопіль» укладено договір поруки № 18-01-13/01 від 15.02.2013.

Встановлено, що зв'язку з невиконанням взятих на себе зобов'язань за Кредитним договором 2 Боржником 2, Банк у 2016 році звернувся до Господарського суду Тернопільської області (далі - Суд) з позовною заявою про солідарне стягнення заборгованості з ТзОВ «Аріол» та його фінансового поручителя ПП «АРІОЛ-Тернопіль» у розмірі 2 967 997,56 грн.

В результаті 17.11.2016 Судом ухвалено рішення у справі № 921/552/16-г/8, яким позовні вимоги Банку задоволено у повному обсязі, солідарно стягнуто з Боржника 1 та Боржника 2, заборгованість за Договором про відновлювальну кредитну лінію № 18-01-13 від 15.02.2013 у розмірі 2 967 997 грн 56 коп. (додаток № 10).

З метою примусового стягнення заборгованості з ПП «АРІОЛ-Тернопіль» за рішенням Суду у справі № 921/552/16-г/8 Банком до Тернопільського міського відділу державної виконавчої служби Головного територіального управління юстиції у Тернопільській області (далі - Тернопільський МВ ДВС) подано заяву про відкриття виконавчого провадження.

Досудовим розслідуванням встановлено, що державним виконавцем Тернопільського МВ ДВС ОСОБА_5 04.04.2017 винесено постанову про відкриття виконавчого провадження № 53691205.

В рамках даного виконавчого провадження державним виконавцем Тернопільського МВ ДВС ОСОБА_5 20.07.2017 описано та арештовано заставне майно (транспортні засоби), яке перебувало в заставі Банку згідно Договору застави 1 та Договору застави 2 та забезпечувало виконання зобов'язань за кредитним договором № 1, а не за кредитним договором № 2 за невиконання умов якого Банк і звертався до Суду за захистом своїх порушених прав збоку Боржників.

В подальшому, державним виконавцем Тернопільського МВ ДВС передано заставні автомобілі на реалізацію до ДП СЕТАМ. Відповідно до протоколів проведення електронних торгів, всі вищезазначені автомобілі були реалізовані з 21.02.2018 по 30.05.2018 (окрім автомобіля DAEWOO) та кошти від реалізації заставного майна було перераховано на рахунок Тернопільського МВ ДВС для задоволення вимог заставодержателя, а саме: АТ «Банк «Фінанси та Кредит» (додатки №№ 14-29). За наявною інформацією заставні транспортні засоби було реалізовано на загальну суму 1 616 854,40 грн.

Однак, станом на 22.08.2018 кошти від реалізації зазначеного майна на рахунки Банку так і не надійшли.

Зазначені дії державного виконавця Тернопільського МВ ДВС та невстановлених осіб призвели до того, що кредитний договір № 2-01-11 укладений між Банком та ПП «АРІОЛ-Тернопіль» залишився без частини застави, що в свою чергу призвело до збільшення збитків понесених АТ «Банк «Фінанси та Кредит» від невиконання Боржником 1 своїх зобов'язань за Кредитним договором 1.

Досудовим розслідуванням, що державний виконавець здійснюючи свою незаконну діяльність достовірно знав, що реалізоване ним майно перебувало в заставі АТ «Банк «Фінанси та Кредит» та забезпечувало виконання зобов'язань за Кредитним договором 1, а не за Кредитним договором 2, стягнення заборгованості за яким відбувалось у примусовому порядку, оскільки після реалізації цього майна, перевищуючи своє службове становище, здійснив вилучення обтяжень в Державному реєстрі обтяжень рухомого майна (ДРОРМ) з заставного майна АТ «Банк «Фінанси та Кредит» реалізованого в рамках виконавчого провадження № 53691205.

Державний виконавець здійснив злочинні дії, що виражається в незаконній реалізації заставного майна Банку за Договором застави 1 та Договором застави 2, що виступають забезпеченням по кредитному договору № 2-01-11 від 28.10.2011, зловживанні службовим становищем посадових осіб Тернопільського МВ ДВС та незаконних діях з майном, що передано в заставу, чим заподіяно тяжкі наслідки інтересам Банку на суму 1 616 854 (один мільйон шістсот шістнадцять тисяч вісімсот п'ятдесят чотири) грн 40 коп., а в його особі державі Україна, яка на цей час через Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснює керівництво банком та фінансування виплат гарантованих сум відшкодування за рахунок бюджетних коштів.

Таким чином, з метою розкриття даного злочину, повного та об'єктивного дослідження обставин вчиненого кримінального правопорушення, виникла необхідність у тимчасовому доступі до оригіналів документів кредитної справи по кредитному договору № 2-01-11 від 28.10.2011, яка знаходяться у володінні АТ «Банк «Фінанси та кредит», (ЄДРПОУ 09807856), за адресою: м. Київ, вул. Дегтярівська,48, оскільки, вище названі документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин справи у кримінальному провадженні та в подальшому матимуть значення доказів у цьому кримінальному провадженні.

Відповідно до ч.1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Згідно ст.ст. 60-62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу, яка містить банківську таємницю з розкриттям клієнтів іншого банку здійснюється тільки за рішенням суду.

Відповідно до п.п. 1, 2 ч.5, ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Окрім того, згідно ч. 7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Враховуючи вищенаведене, а також те що, з матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що інформація, яка міститься у кредитній справі по кредитному договору № 2-01-11 від 28.10.2011 має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, необхідно отримати до них тимчасовий доступ, яка перебуває у володінні АТ «Банк «Фінанси та кредит», які мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та можуть бути використані як доказ, слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає до задоволення.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 159, 163, 164, 309 КПК України, слідчий суддя,-

П О С Т А Н ОВ И В :

Клопотання слідчого відділення СВ Тернопільського відділу поліції ГУ НП в Тернопільській області Остапчука Ю.М. за погодженням з прокурором Тернопільської місцевої прокуратури Побер І.І. про тимчасовий доступ до речей та документів, які місять охоронювану законом таємницю - задовольнити.

Надати дозвіл слідчому СВ ТВП ГУНП в Тернопільській області Остапчуку Юрію Михайловичу, старшому о/у УЗЕ в Тернопільській області ДЗЕ Національної поліції України Бойковському Івану Богдановичу, о/у УЗЕ в Тернопільській області ДЗЕ Національної поліції України Подедворному Юрію Івановичу, о/у УЗЕ в Тернопільській області ДЗЕ Національної поліції України Большакову Руслану Ігоровичу на тимчасовий доступ до оригіналів документів кредитної справи по кредитному договору № 2-01-11 від 28.10.2011, які знаходяться у володінні АТ «Банк «Фінанси та кредит» (ЄДРПОУ 09807856), за адресою: м. Київ, вул. Дегтярівська,48, із можливістю подальшого вилучення належним чином завірених їх копій.

Строк дії ухвали встановити протягом одного місяця з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням Кримінального процесуального кодексу України з метою відшукання та вилучення вказаних речей та документів.

Слідчий суддя

Тернопільського міськрайонного суду Дзюбич В.Л.