Ухвала суду № 78974172, 12.12.2018, Апеляційний суд Черкаської області

АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД ЧЕРКАСЬКОЇ ОБЛАСТІ

Провадження № 11-кп/793/794/18 Справа № 712/720/18 Категорія: ч. 3 ст. 190, ч.1 ст. 361, ч. 2 ст. 361, ч. 1 ст. 200, ч. 2 ст. 200, ч. 1 ст. 309 КК УкраїниГоловуючий у І інстанції Рябуха Ю. В. Доповідач в апеляційній інстанції Биба Ю. В.

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

12 грудня 2018 року Колегія суддів судової палати в кримінальних справах апеляційного суду Черкаської області в складі:

головуючого суддів при секретарі Биби Ю. В. Іваненка І. В., Соломки І. А. Єгоровій С. А.з участю прокурораРідзель О.В.,

обвинуваченого ОСОБА_7,

захисника Єременка С.Я.,

представника потерпілого - адвоката ОСОБА_9,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Черкаси матеріали кримінального провадження за апеляційною скаргою обвинуваченого ОСОБА_7 на вирок Соснівського районного суду м. Черкаси від 11 вересня 2018 року, яким

ОСОБА_7, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця м. Черкаси, громадянина України, українця, працюючого менеджером ТОВ «ГЕРУК і К», маючого на утриманні неповнолітню дитину, зареєстрованого в АДРЕСА_3, фактично проживаючого за адресою: АДРЕСА_1, раніше не судимого,

засуджено за вчинення кримінальних правопорушень, передбачених: ч. 3 ст. 190 КК України на 3 роки 6 місяців позбавлення волі; ч. 1 ст. 200 КК України до штрафу у розмірі три тисячі неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 51 000 грн; ч. 2 ст. 200 КК України до штрафу у розмірі п'яти тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 85 000 грн.; ч. 1 ст. 361 КК України до штрафу у розмірі однієї тисячі неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 17 000 грн.; ч. 2 ст. 361 КК України на 4 роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади та займатися діяльністю, пов'язаною з роботою електронно-обчислювальних машин (комп'ютерів), автоматизованих систем, комп'ютерних мереж на строк 3 роки; ч. 1 ст. 309 КК України до штрафу у розмірі п'ятдесяти неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 850 грн.

Остаточне покарання призначено ОСОБА_7 за сукупністю злочинів, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, у виді 4 років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади та займатися діяльністю, пов'язаною з роботою електронно-обчислювальних машин (комп'ютерів), автоматизованих систем, комп'ютерних мереж на строк 3 роки і з конфіскацією програмних та технічних засобів, за допомогою яких було вчинено несанкціоноване втручання.

На підставі ст. 75 КК України звільнено ОСОБА_7 від відбування призначеного основного покарання з випробуванням, з іспитовим строком 2 роки та прокладено обов'язки, передбачені ч. 1, п. 2 ч. 2 ст. 76 КК України.

В задоволенні цивільних позовів потерпілих ОСОБА_10 та ОСОБА_11 відмовлено.

Прийнято рішення про стягнення з ОСОБА_7 на користь держави судові витрати за проведення експертизи в сумі 892,32 грн.

В порядку ст. 100 КПК України вирішена доля речового доказу,

в с т а н о в и л а :

Даним вироком ОСОБА_7 визнаний винуватим та засуджений за те, що він маючи умисел на заволодіння чужим майном шляхом обману та способом вчинення незаконних операцій з використанням електронно - обчислювальної техніки, вчинив протиправні дії відносно свого знайомого ОСОБА_11, користуючись нагодою його відсутності та перебуванні на лікуванні в РФ, розраховуючи на те, що його дії та наслідки не будуть помічені та з'ясовані, виробив план дій для реалізації своїх злочинних намірів.

Так, ОСОБА_7, маючи спеціальну освіту за фахом економіки підприємництва та досвід роботи в банківських установах, розуміючись на тонкощах системи кредитування, достовірно знаючи, що доступ до рахунків ОСОБА_11, без наявності платіжної картки та пін-коду, можна здійснити тільки за допомогою авторизації в системі Приват 24 з використанням фінансового номеру, якого в нього на той час не було, а сім-картка з фінансовим номером телефону знаходилась у ОСОБА_11, який перебував за межами України, та не використовував вказану сім - картку, здійснив 13.06.2017 о 13.00 годині відновлення в магазині «Світ мобільних технологій», що по вулиці Смілянській, 36 в м. Черкаси сім-картки мобільного оператора «Lifecell» з номером НОМЕР_1, надавши при цьому співробітникам магазину, уповноважених на вчинення таких дій, код блокування сім-картки, який йому був повідомлений оператором «Lifecell» після дзвінка на гарячу лінію з проханням блокування сім-картки.

Продовжуючи свій злочинний умисел, спрямований на заволодіння грошовими коштами ОСОБА_11, 15.06.2017 о 14.43 годині ОСОБА_7 здійснив авторизацію в системі Приват 24 за допомогою відновленого фінансового номеру НОМЕР_1, отримавши доступ до розпоряджання рахунком кредитної картки ОСОБА_12 виявив наявну заборгованість по ній, та з метою вчинення подальших незаконних дій, для покращення рівня довіри банку до клієнта погасив наявну заборгованість, та вніс за допомогою терміналу самообслуговування Приват24, розташованого за адресою: м. Черкаси вул. Гайдара, 13, грошові кошти в сумі 200 грн., виконання фінансових зобов'язання ОСОБА_11 перед ПАТ КБ Приватбанк, дало змогу, реалізувати подальші злочинні наміри.

Близько 15.14 год. 15.06.2017 ОСОБА_7 здійснив поповнення рахунку фінансового номеру ОСОБА_12 НОМЕР_1, оскільки мав намір іще використати його, та цього ж дня, близько 15:48 год. знаходячись біля банкомату самообслуговування ПАТ КБ Приватбанк, що розташований в м. Черкаси по вулиці 30-років Перемоги, 22 здійснив зняття грошових коштів в сумі 4 162 грн., в тому числі комісії банку за зняття готівки, з кредитної картки № НОМЕР_2, таким чином умисно, з корисливих мотивів, заволодів вказаними грошовими коштами зловживаючи довірою ОСОБА_11, шляхом незаконних операцій з використанням електронно - обчислювальної техніки, якими розпорядився на власний розсуд.

Він же, повторно, маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ОСОБА_11, 15.06.2017 о 19.10 год., перебуваючи на території міста Черкаси, більш точно місце встановити не можливо, за допомогою мобільного додатку Приват 24, встановленого у власному мобільному телефоні, використовуючи відновлену сім-картку з фінансовим номером ОСОБА_11 НОМЕР_1, зловживаючи довірою ОСОБА_11, заволодів чужим майном, шляхом незаконних операцій з використанням електронно - обчислювальної техніки, здійснив авторизацію в системі ПАТ КБ «Приватбанку», та отримав доступ до рахунку кредитної картки НОМЕР_2 ОСОБА_11, без його дозволу та відома, заволодів доступними на ній грошовими коштами в сумі 206,04 грн., здійснивши поповнення мобільного телефону НОМЕР_3.

Він же, повторно, маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ОСОБА_11 16.06.2017 о 00.02 год. перебуваючи за адресою: м. Черкаси вулиця Тараскова, 18 в магазині «АТБ», використовуючи відновлену сім-карту фінансового номеру клієнта ПАТ КБ «Приватбанк» ОСОБА_11 НОМЕР_1, здійснив авторизацію в системі Приват 24 та маючи доступ до рахунку кредитної картки ОСОБА_11 НОМЕР_2, здійснив зняття готівкових коштів, доступних до зняття в сумі 4 162 грн., після чого заволодів ними шляхом незаконних операцій з використанням електронно - обчислювальної техніки та в подальшому витратив на власні потреби.

Він же, повторно, маючи умисел на заволодіння чужим майном та обертання на свою користь грошових коштів ОСОБА_11, перебуваючи по місцю свого проживання за адресою АДРЕСА_1, використовуючи збережені фотознімки ОСОБА_12 із сторінками його паспорту громадянина України, ідентифікаційного номеру платника податків, які були виконані на прохання ОСОБА_11, під час надання допомоги ОСОБА_7 ОСОБА_11, під час їх приятелювання для подальшої подачі та оформлення онлайн-кредитів, і які зберігались у пам'яті електронно-обчислювальної техніки, а саме персональний комп'ютер ОСОБА_7, маючи у розпорядженні відновлену сім-картку фінансового номеру клієнта ПАТ КБ Приватбанк ОСОБА_11 НОМЕР_1, доступ до авторизованої системи Приват 24 та можливість керувати і розпоряджатись рахунками ОСОБА_11 в системі Приват 24, шляхом зловживання довірою:

- 18.06.2017 о 00:55 год., подав заяву від імені ОСОБА_11 на отримання кредиту в системі онлайн-кредитування Feniks.Kyiv.Ua ( Фенікс Київ Юа), та в подальшому отримав зарахування на кредитну карту ОСОБА_11 НОМЕР_2 грошових коштів в сумі 232 грн., які в подальшому за допомогою фінансового номеру клієнта ПАТ КБ Приватбанк ОСОБА_11 НОМЕР_1 зняв з вказаної кредитної картки НОМЕР_2, шляхом незаконних операцій з використанням електронно - обчислювальної техніки та в подальшому витратив на власні потреби;

- 19.06.2017 о 14:57 год. подав заяву від імені ОСОБА_11 на отримання кредиту в системі онлайнкредитування CREDITKASACOMUA.KY (Кредиткасакомюа), та шляхом обману, отримав зарахування на кредитну карту ОСОБА_11 НОМЕР_2 грошових коштів в сумі 1 500 грн, які в подальшому за допомогою фінансового номеру клієнта ПАТ КБ Приватбанк ОСОБА_11 НОМЕР_1 зняв з вказаної кредитної картки в банкоматі, який розташований в магазині «Абсолют» в м. Черкаси по вулиці Руставі, 13, шляхом незаконних операцій з використанням електронно - обчислювальної техніки та в подальшому витратив на власні потреби;

- 22.06.2017 о 14:48 год. подав заяву від імені ОСОБА_11 на отримання кредиту в системі онлайн кредитування TOPCREDITORGUAMC.KYIV.UA, (ТОПКРЕДИТОРГЮАМСИ. КИЇВ.ЮА) та шляхом зловживання довірою отримав зарахування на кредитну карту ОСОБА_11 НОМЕР_2 грошових коштів в сумі 1 000 грн., які в подальшому за допомогою фінансового номеру клієнта ПАТ КБ Приватбанк ОСОБА_11 НОМЕР_1 зняв 22.06.2017 о 15.33 год. з вказаної кредитної картки НОМЕР_2 в банкоматі, який розташований в магазині «Абсолют» в м. Черкаси по вулиці Руставі, 13, шляхом незаконних операцій з використанням електронно - обчислювальної техніки та в подальшому витратив на власні потреби;

- 23.06.2017 о 15:08 год. подав заяву від імені ОСОБА_11 на отримання кредиту в системі онлайн-кредитування TOP CREDIT ORGUAMC.KYIV.UA, (Топкредиторгюамси.Київ.Юа) та зловживаючи довірою ОСОБА_11 отримав зарахування на кредитну карту ОСОБА_11 НОМЕР_2 грошових коштів в сумі 1 049 грн., які в подальшому за допомогою фінансового номеру клієнта ПАТ КБ Приватбанк ОСОБА_11 НОМЕР_1 зняв 23.06.2017 о 16.21 год. з вказаної кредитної картки в банкоматі, розташованому в магазині «Абсолют» в м. Черкаси по вулиці Руставі, 13, шляхом незаконних операцій з використанням електронно - обчислювальної техніки та в подальшому витратив на власні потреби;

- 23.06.2017 о 00 год. подав заяву від імені ОСОБА_11 на отримання кредиту в системі онлайн-кредитування Приват 24 Оплата частками та шляхом зловживання довірою отримав зарахування на кредитну карту ОСОБА_11 НОМЕР_2 грошових коштів в сумі 4 162 грн., які за допомогою фінансового номеру клієнта ПАТ КБ Приватбанк ОСОБА_11 НОМЕР_1 зняв 24.06.2017 о 06.08 год. з вказаної кредитної картки в банкоматі, розташованому в магазині «Абсолют» в м. Черкаси по вулиці Руставі, 13, шляхом незаконних операцій з використанням електронно - обчислювальної техніки та в подальшому витратив на власні потреби;

- 24.06.2017 о 00 год. подав заяву від імені ОСОБА_11 на отримання кредиту в системі онлайн-кредитування Приват 24 Оплата частками, та шляхом обману отримав зарахування на кредитну карту ОСОБА_11 НОМЕР_2 грошових коштів в сумі 4 162 грн, які за допомогою фінансового номеру клієнта ПАТ КБ Приватбанк ОСОБА_11 НОМЕР_1 зняв 25.06.2017 о 09.46 год. з кредитної картки НОМЕР_2 в банкоматі, рощташованому в магазині «Абсолют» в м. Черкаси по вулиці Руставі, 13 шляхом незаконних операцій з використанням електронно - обчислювальної техніки та в подальшому витратив на власні потреби;

- 25.06.2017 о 00:46 год. подав заяву від імені ОСОБА_11 на отримання кредиту в системі онлайн кредитування GLOBALMONEY.KYIV.UA, (Глобалмани.Київ.Юа) та шляхом обману отримав зарахування на кредитну карту ОСОБА_11 НОМЕР_2 грошових коштів в сумі 600 грн., які були автоматично списані з карткового рахунку для погашення попередніх заборгованостей;

- 25.06.2017 о 21:45 год. подав заяву від імені ОСОБА_11 на отримання кредиту в системі онлайн-кредитування CASH2CARD EASYPAY UKR.KYIEV.UA та шляхом обману отримав зарахування на кредитну карту ОСОБА_11 НОМЕР_2 грошових коштів в сумі 399,75 грн, які були автоматично списані з карткового рахунку для погашення попередніх заборгованостей;

- 26.06.2017 о 02:21 год. подав заяву від імені ОСОБА_11 на отримання кредиту в системі онлайн-кредитування CREDITKASACOMUA.KYIV.UA та шляхом обману отримав зарахування на кредитну карту ОСОБА_11 НОМЕР_2 грошових коштів в сумі 1 000 грн., які були автоматично списані з карткового рахунку для погашення попередніх заборгованостей;

- 29.06.2017 о 14:12 год. подав заяву від імені ОСОБА_11 на отримання кредиту в системі онлайн-кредитування FENIKS.KYIV.UA та в подальшому шляхом обману отримав зарахування на кредитну карту ОСОБА_11 НОМЕР_2 грошових коштів в сумі 436 грн, які були автоматично списані з карткового рахунку для погашення попередніх заборгованостей;

- 30.06.2017 о 10:46 год. подав заяву від імені ОСОБА_11 на отримання кредиту в системі онлайн-кредитування FENIKS.KYIV.UA та шляхом обману отримав зарахування на кредитну карту ОСОБА_11 НОМЕР_2 грошових коштів в сумі 320 грн, які в подальшому були автоматично списані з карткового рахунку для погашення попередніх заборгованостей.

Крім того, він же, о 15.48 год. перебуваючи за адресою: м. Черкаси вул. 30-років Перемоги, 22, авторизувавшись в системі Приват 24 за допомогою фінансового номеру телефону ОСОБА_11 НОМЕР_1 та модуля самообслуговування ПАТ КБ Приватбанк, з корисливих мотивів здійснив незаконний доступ до банківського рахунку ОСОБА_11, відкритого в ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_2, без його дозволу та відома, користуючись його відсутністю в Україні, та будучи впевненим, що його дії залишаться невикритими, отримавши можливість розпоряджатись наявними на рахунку та доступними до зняття готівкових коштів, виконав підробку документу в електронному виді, а саме заявки на переказ коштів, що в подальшому надало можливість здійснити зняття готівки з кредитної картки № НОМЕР_2, яка належить ОСОБА_11, в сумі 4 162 грн., в тому числі комісії банку за зняття готівки по вказаній кредитній картці.

Він же, повторно, 15.06.2017 о 19.10 год. перебуваючи у місті Черкаси, більш точно місце досудовим слідством не встановлено, за допомогою мобільного додатку Приват24, встановленого у власному мобільному телефоні використовуючи відновлену сім-картку з фінансовим номером ОСОБА_11 НОМЕР_1, здійснив авторизацію в системі ПАТ КБ Приватбанку, та отримав доступ до рахунку кредитної картки НОМЕР_2 ОСОБА_11, без його дозволу та відома виконав підробку електронного документу - заявки на переказ коштів в сумі 206,04 грн., попередньо здійснивши поповнення мобільного телефону НОМЕР_3.

Він же, повторно, маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ОСОБА_11, 16.06.2017 о 00.02 год. перебуваючи за адресою: м. Черкаси вулиця Тараскова, 18 в магазині «АТБ», використовуючи відновлену сім-карту фінансового номеру клієнта ПАТ КБ Приватбанк ОСОБА_11 НОМЕР_1, здійснив авторизацію в системі Приват 24 та маючи доступ до рахунку кредитної картки ОСОБА_11 НОМЕР_2, без його дозволу та відома виконав підробку електронного документу - заявки на переказ коштів, що в подальшому призвело до зняття готівки в сумі 4 162 грн, з картки ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_2, які витратив на власні потреби.

Він же, повторно, маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ОСОБА_11, які були отримані ним незаконно, шляхом вчинення шахрайства із використанням електронно-обчислювальної техніки, перебуваючи за адресою: м. Черкаси вулиця Руставі, 13 в магазині «Абсолют», використовуючи відновлену сім-карту фінансового номеру клієнта ПАТ КБ Приватбанк ОСОБА_11 НОМЕР_1, здійснив авторизацію в системі Приват 24 та маючи доступ до рахунку кредитної картки ОСОБА_11 НОМЕР_2, без його дозволу та відома:

- 19.06.2017 о 16.29 год. виконав підробку електронного документу - заявки на переказ коштів, що призвело в подальшому до зняття з рахунку кредитної картки ОСОБА_11 НОМЕР_2, готівки в сумі 1 510 грн, в тому числі комісії банку за зняття готівки із кредитної картки, які в подальшому витратив на власні потреби;

- 22.06.2017 о 15.33 год. виконав підробку електронного документу - заявки на переказ коштів, що призвело в подальшому до зняття з рахунку кредитної картки ОСОБА_11 НОМЕР_2, готівки в сумі 949 грн, в тому числі комісії банку за зняття готівки із кредитної картки, які в подальшому витратив на власні потреби;

- 23.06.2017 о 16.21 год. виконав підробку електронного документу - заявки на переказ коштів, що призвело в подальшому до зняття з рахунку кредитної картки ОСОБА_11 НОМЕР_2, готівки в сумі 1 049 грн, в тому числі комісії банку за зняття готівки із кредитної картки, які в подальшому витратив на власні потреби;

- 24.06.2017 о 06.08 год. виконав підробку електронного документу - заявки на переказ коштів, що призвело в подальшому до зняття з рахунку кредитної картки ОСОБА_11 НОМЕР_2, готівки в сумі 4 162 грн, в тому числі комісії банку за зняття готівки із кредитної картки, які в подальшому були витрачені на власні потреби;

- 25.06.2017 о 09.46 год. виконав підробку електронного документу - заявки на переказ коштів, що призвело в подальшому до зняття з рахунку кредитної картки ОСОБА_11 НОМЕР_2, готівки в сумі 4 162 грн, в тому числі комісії банку за зняття готівки із кредитної картки, які в подальшому були витрачені на власні потреби;

- 02.07.2017 о 11.31 год. виконав підробку електронного документу - заявки на переказ коштів, здійснивши безготівковий розрахунок на суму 282,48 гривень кредитною карткою ОСОБА_11 НОМЕР_2 за придбання товару за послуги в системі PARTIALPAYMENTS 3.

- 04.07.2017 о 15.46 год. виконав підробку електронного документу - заявки на переказ коштів, здійснивши безготівковий розрахунок на суму 388,48 грн. кредитною карткою ОСОБА_11 НОМЕР_2 за придбання товару за послуги в системі PARTIALPAYMENTS.

Крім того, ОСОБА_7 маючи умисел на заволодіння чужим майном шляхом обману та способом вчинення незаконних операцій з використанням електронно - обчислювальної техніки, користуючись нагодою його відсутності та перебуванні в РФ, розраховуючи на те, що їх дії та наслідки не будуть помічені та з'ясовані виробив план дій для реалізації своїх злочинних намірів.

Так, ОСОБА_7, маючи спеціальну освіту за фахом економіки підприємництва та досвід роботи в банківських установах, розуміючись на тонкощах системи кредитування, достовірно знаючи, що для доступу до рахунків ОСОБА_11, без наявності платіжної картки та пін-коду, можна здійснити тільки за допомогою авторизації в системі Приват24 з використанням фінансового номеру, якого в нього на той час не було, а сім-картка з фінансовим номером телефону знаходилась у ОСОБА_11, який знаходився за межами держави, та вказаний номер мобільного оператора ««Lifecell» не використовував, здійснив 13.06.2017 о 13 год. відновлення сім-картки в магазині «Світ мобільних технологій», що по вулиці Смілянській, 36 в м. Черкаси сім-картки мобільного оператора «Lifecell» з номером НОМЕР_1, надавши при цьому співробітникам магазину, уповноважених на вчинення таких дій, код блокування сім-картки, який йому був повідомлений оператором «Lifecell» після дзвінка на гарячу лінію з проханням блокування сім-картки. Після цього, продовжуючи свій злочинний умисел, спрямований на особисте збагачення незаконним шляхом, отримавши відновлену сім-картку із фінансовим номером клієнта ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_1, несанкціоновано втрутився в роботу автоматизованої системи Приват 24, та змінив пароль доступу до особистого аккаунту Приват 24 ОСОБА_11, що призвело до підробки інформації, тим самим отримавши доступ до рахунків ОСОБА_11 та можливість розпоряджатись рахунками та коштами на власний розсуд.

Він же, повторно, маючи умисел на заволодіння чужим майном шляхом обману та способом вчинення незаконних операцій з використанням електронно - обчислювальної техніки, вчинив протиправні дії відносно ОСОБА_11, користуючись нагодою його відсутності та перебуванні на лікуванні в Р.Ф., розраховуючи на те, що їх дії та наслідки не будуть помічені та з'ясовані, виробили спільний план дій для реалізації своїх злочинних намірів. Так, ОСОБА_7, маючи спеціальну освіту за фахом економіки підприємництва та досвід роботи в банківських установах, розуміючись на тонкощах системи кредитування, бажаючи отримати неправомірну вигоду, несанкціоновано втрутився в роботу автоматизованої системи Приват 24 та спотворив інформацію - подав заявку від імені ОСОБА_11 на збільшення кредитного ліміту, та 27.06.2017 о 00.00 год. за спотвореною ОСОБА_7 інформацією, без відома та згоди ОСОБА_11, було збільшено кредитний ліміт по кредитній картці НОМЕР_2 до 13 000 грн.

12.09.2017 в період часу з 08.00 до 09.45 години в ході санкціонованого обшуку за ухвалою слідчого судді Соснівського районного суду м. Черкаси по місцю проживання ОСОБА_7, а саме за адресою АДРЕСА_1 в присутності понятих було виявлено та вилучено порошкоподібну речовину білого кольору у двох пакетиках з прозорого безбарвного полімерного матеріалу із застібкою, та в згортку фольги, яка згідно висновку експерта №2/2213 від 09.10.2017, містить у своєму складі психотропну речовину, обіг якої обмежено - амфетамін, загальною масою психотропної речовини амфетаміну в перерахунку на амфетамін основу - 0,261 г, яку ОСОБА_7 у невстановленому досудовим розслідуванням час та місці незаконно придбав та в подальшому з метою вживання, без мети збуду, зберігав по місцю свого проживання.

Крім того, ОСОБА_7 маючи умисел на заволодіння чужим майном шляхом обману та способом вчинення незаконних операцій з використанням електронно - обчислювальної техніки, вчинив протиправні дії відносно ОСОБА_14, розраховуючи на те, що його дії та наслідки не будуть помічені та з'ясовані, виробив план дій для реалізації своїх злочинних намірів.

Так, ОСОБА_7, маючи спеціальну освіту за фахом економіки підприємництва та досвід роботи в банківських установах, розуміючись на тонкощах системи кредитування банками та фінансовими компаніями, які надають послуги у відповідності до публічної оферти. Відповідно до загальних правил надання послуг такими фінансовими компаніями, для того, щоб акцептувати оферту, потрібно здійснити дії, спрямовані на укладання договору і настання юридичних наслідків та обов'язків, у тому числі заповнюючи заявку на сайті фінансових компаній необхідно зазначити інформацію щодо своїх персональних даних, соціальної інформації, адреси проживання, працевлаштування,фінансової інформації, реквізитів своєї банківської картки (номер банківської картки, строк її дії). ОСОБА_7 розуміючи значимість та важливість персональних даних особи, можливість використання такої цінної інформації у власних злочинних інтересах, шляхом обману, частково отримав вищевказану інформацію про ОСОБА_14 жителя с. Боровиця Чигиринського району Черкаської області. Однак не зупинився на наявній інформації та скориставшись загальнодоступними базами даних зібрав інформацію про місце роботи, керівника юридичної особи, де працевлаштований, зберіг фотознімки ОСОБА_14 з соціальних мереж, для використання таких даних під час заповнення заявок на отримання кредитів.

Так, він, 18.10.2016 та 25.10.2016 в денний час доби, більш точного часу проведеним досудовим розслідування встановити не представилось можливим, перебуваючи по місцю свого проживання в АДРЕСА_1 маючи в розпорядженні всі персональні дані ОСОБА_14, для полегшення управління його особистими банківськими рахунками дистанційно, без відома та дозволу ОСОБА_14 створив особистий аккаунт в системі дистанційного керування рахунками Приват24 та, відповідно Ощад24, від його імені для власного користування, змінивши в подальшому фінансовий номер телефону з НОМЕР_4, який в дійсності належить ОСОБА_14, на власний номер мобільного телефону НОМЕР_5 та власний пароль доступу до даного аккаунту «Qazwsx1*», втрутившись в роботу автоматизованої систем, що призвело до підробки, спотворення процессу обробки інформації, до порушення встановленого порядку її маршрутизації.

Він же, перебуваючи по місцю свого проживання за адресою: АДРЕСА_14, заволодівши шляхом довіри та обману персональними даними потерпілого ОСОБА_14, його особистими важливими документами паспортом громадянина України, карткою платників податків, виданої ДПІ в м. Черкаси з реєстраційним номером облікової картки платника податків з Державного реєстру фізичних осіб-платників, платіжною карткою ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_6, заволодів чужим майном, шляхом вчинення незаконних операцій з використанням електронно - обчислювальної техніки, що виразилось в тому, що він маючи доступ до створеного ним же аккаунту в системі дистанційного керування рахунками клієнта ОСОБА_14 Приват24, маючи намір у будь-який спосіб незаконно збагатитись, використавши необачливість, нерозсудливість та безпечність ОСОБА_14 щодо зберігання і недопустимості розголошення власних персональних даних та передачі будь-кому особистих важливих документів, в Інтернеті знайшов кредитувальні установи, які надають послуги з надання позики онлайн, із зарахування грошових коштів на будь-яку платіжну картку банківської установи. У відповідності до умов та правил надання такого роду послуг кредитування, для того, щоб акцептувати оферту, потрібно здійснити дії спрямовані на укладання договору і настання юридичних прав та обов'язків. Так, для отримання такого роду кредитів, ОСОБА_7 заповнив:

- 22.10.2016 о 12.23 год. заявку на сайті https://bank_forvard,viza,direct,ua, який створений для полегшення надання такого виду послуг, де зазначається інформація щодо персональних даних кредитоотримувача, його соціальна інформація, адреса проживання, працевлаштування, фінансова інформація, реквізити банківської картки (номер банківської картки, строк дії), що були відомі ОСОБА_7, та відповідно до заповненої заявки на сайті https://bank_forvard,viza,direct,ua на отримання кредиту ОСОБА_7 на ім'я ОСОБА_14 було отримано зарахування кредиту в розмірі 400 грн на платіжну картку ОСОБА_14 НОМЕР_6, які в подальшому привласнив та витратив на власні потреби, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_14 на вищевказану суму;

- 31.10.2016 о 15.59 год. повторно заповнив заявку на сайті https://cashmecomuavisa,kiev,ua, який створений для полегшення надання такого виду послуг, та де необхідно зазначити інформацію щодо персональних даних кредитоотримувача, його соціальної інформації, адреси проживання, працевлаштування, фінансової інформації, реквізитів своєї банківської картки (номер банківської картки, строк дії), що були відомі ОСОБА_7, та відповідно до заповненої заявки на сайті https://cashmecomuavisa,kiev,ua на отримання кредиту ОСОБА_7 на ім'я ОСОБА_14 було отримано зарахування кредиту в розмірі 500 грн на платіжну картку ОСОБА_14 НОМЕР_6, які в подальшому привласнив та витратив на власні потреби, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_14 на вищевказану суму;

- 22.10.2016 о 16.24 год. повторно заповнив заявку на сайті https://bank_forvard,viza,direct,ua, який створений для полегшення надання такого виду послуг, та де необхідно зазначити інформацію щодо персональних даних кредитоотримувача, його соціальної інформації, адреси проживання, працевлаштування, фінансової інформації, реквізитів своєї банківської картки (номер банківської картки, строк дії), що були відомі ОСОБА_7, та відповідно до заповненої заявки на сайті https://bank_forvard,viza,direct,ua на отримання кредиту ОСОБА_7 на ім'я ОСОБА_14 було отримано зарахування кредиту в розмірі 1 000 грн. на платіжну картку ОСОБА_14 НОМЕР_6, які в подальшому привласнив та витратив на власні потреби, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_14 на вищевказану суму;

- 03.11.2016 о 17.12 год. повторно заповнив заявку на сайті https://bank_forvard,viza,direct,ua , який створений для полегшення надання такого виду послуг, та де необхідно зазначити інформацію щодо персональних даних кредитоотримувача, його соціальної інформації, адреси проживання, працевлаштування, фінансової інформації, реквізитів своєї банківської картки (номер банківської картки, строк дії), що були відомі ОСОБА_7, та відповідно до заповненої заявки на сайті https://bank_forvard,viza,direct,ua на отримання кредиту ОСОБА_7 на ім'я ОСОБА_14 було отримано зарахування кредиту в розмірі 2 000 грн. на платіжну картку ОСОБА_14 НОМЕР_6, які в подальшому привласнив та витратив на власні потреби, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_14 на вищевказану суму.

Він же, повторно, перебуваючи по місцю свого проживання за адресою: АДРЕСА_14, заволодівши шляхом довіри та обману персональними даними потерпілого ОСОБА_14, його особистими важливими документами паспортом громадянина України, карткою платників податків, виданої ДПІ в м. Черкаси з реєстраційним номером облікової картки платника податків з Державного реєстру фізичних осіб-платників, платіжною карткою АТ «Ощадбанк» НОМЕР_7, заволодів чужим майном, шляхом вчинення незаконних операцій з використанням електронно - обчислювальної техніки, що виразилось в тому, що він маючи доступ до створеного ним же аккаунту в системі дистанційного керування рахунками клієнта ОСОБА_14 Ощад24, маючи намір у будь-який спосіб незаконно збагатитись, використавши необачливість, нерозсудливість та безпечність ОСОБА_14 щодо зберігання і недопустимості розголошення власних персональних даних та передачі будь-кому особистих важливих документів, в Інтернеті знайшов кредитувальні установи, які надають послуги з надання позики онлайн, із зарахування грошових коштів на будь-яку платіжну картку банківської установи. У відповідності до умов та правил надання такого роду послуг кредитування, для того, щоб акцептувати оферту, потрібно здійснити дії спрямовані на укладання договору і настання юридичних прав та обов'язків:

- 04.11.2016 о 19.27 год. заповнив заявку на сайті https://money24 , який створений для полегшення надання такого виду послуг, та де необхідно зазначити інформацію щодо персональних даних кредитоотримувача, його соціальної інформації, адреси проживання, працевлаштування, фінансової інформації, реквізитів своєї банківської картки (номер банківської картки, строк дії), що були відомі ОСОБА_7, та відповідно до заповненої заявки на сайті https://money24 на отримання кредиту ОСОБА_7 на ім'я ОСОБА_14 було отримано зарахування кредиту в розмірі 750 грн на платіжну картку ОСОБА_14 НОМЕР_7, які в подальшому привласнив та витратив на власні потреби, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_14 на вищевказану суму;

- 05.11.2016 року о 14.54 год. заповнив заявку на сайті https://money24 , який створений для полегшення надання такого виду послуг, та де необхідно зазначити інформацію щодо персональних даних кредитоотримувача, його соціальної інформації, адреси проживання, працевлаштування, фінансової інформації, реквізитів своєї банківської картки (номер банківської картки, строк дії), що були відомі ОСОБА_7, та відповідно до заповненої заявки на сайті https://money24 на отримання кредиту ОСОБА_7 на ім'я ОСОБА_14 було отримано зарахування кредиту в розмірі 3 000,00 грн на платіжну картку ОСОБА_14 НОМЕР_7, які в подальшому привласнив та витратив на власні потреби, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_14 на вищевказану суму;

- 05.11.2016 року о 12.57 год. заповнив заявку на сайті https:// fenikc.uafin.net , який створений для полегшення надання такого виду послуг, та де необхідно зазначити інформацію щодо персональних даних кредитоотримувача, його соціальної інформації, адреси проживання, працевлаштування, фінансової інформації, реквізитів своєї банківської картки (номер банківської картки, строк дії), що були відомі ОСОБА_7, та відповідно до заповненої заявки на сайті https:// fenikc.uafin.net на отримання кредиту ОСОБА_7 на ім'я ОСОБА_14 було отримано зарахування кредиту в розмірі 173,00 грн на платіжну картку ОСОБА_14 НОМЕР_7, які в подальшому привласнив та витратив на власні потреби, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_14 на вищевказану суму;

Крім того, він же, порушуючи встановлений діючим законодавством України порядок функціонування банківської системи України, як складової частини кредитно-фінансової системи держави, маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ОСОБА_14 авторизувавшись в системі Приват 24 за допомогою наявної у нього платіжної картки ОСОБА_14 НОМЕР_6, та модуля самообслуговування ПАТ КБ Приватбанк, розміщеного за адресою: м. Черкаси вул. Руставі,13, з корисливих мотивів, здійснив незаконний доступ до банківського карткового рахунку ОСОБА_14, відкритого в ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_6, без його дозволу та відома, будучи впевненим, що його дії залишаться невикритими, отримавши можливість розпоряджатись наявними на рахунку та доступними до зняття готівкових коштів, виконав підробку документу в електронному виді, а саме заявки на переказ коштів, у спосіб, який він отримав шляхом надання потерпілим ОСОБА_14 власної платіжної картки ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_6 та фінансового номеру телефону НОМЕР_5, за допомогою модуля самообслуговування автоматизованої системи Приват 24 авторизувавшись в даній системі як ОСОБА_14, 22.10.2016 о 13.27 год. виконав операцію по зняттю готівки з кредитної картки НОМЕР_6, яка належить ОСОБА_14, в сумі 404 грн., в тому числі комісії банку за зняття готівки по вказаній кредитній картці, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_16 матеріального збитку на вказану суму.

Він же, повторно, порушуючи встановлений діючим законодавством України порядок функціонування банківської системи України, як складової частини кредитно-фінансової системи держави, маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ОСОБА_14 авторизувавшись в системі Приват 24 за допомогою наявної у нього платіжної картки ОСОБА_14 НОМЕР_6, та Інтернет-послуги по переказу коштів LiqPay, з корисливих мотивів, здійснив незаконний доступ до банківського карткового рахунку ОСОБА_14, відкритого в ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_6, без його дозволу та відома, будучи впевненим, що його дії залишаться невикритими, отримавши можливість розпоряджатись наявними на рахунку та доступними до зняття готівкових коштів, виконав підробку документу в електронному виді, а саме заявки на переказ коштів, у спосіб, який він отримав шляхом надання потерпілим ОСОБА_14 власної платіжної картки ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_6 та встановлення фінансового номеру телефону НОМЕР_5, за допомогою модуля самообслуговування автоматизованої системи Приват 24 авторизувавшись в даній системі як ОСОБА_14:

- о 16.04 год. 31.10.2016 виконав операцію по переказу коштів з кредитної картки НОМЕР_6, яка належить ОСОБА_14 в сумі 95 грн., в тому числі комісії банку за переказ коштів по вказаній кредитній картці на власну карту, видану на ім'я ОСОБА_7 в АТ «Укрсиббанк» №5169 3048 0856 7673, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_14 матеріального збитку на вказану суму;

- о 16.34 год. 31.10.2016 виконав операцію по переказу коштів з кредитної картки НОМЕР_6, яка належить ОСОБА_14, в сумі 959 грн., в тому числі комісії банку за переказ коштів по вказаній кредитній картці на власну карту, видану на ім'я ОСОБА_7 в АТ «Укрсиббанк» №5169 3048 0856 7673, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_14 матеріального збитку на вказану суму;

- о 11.57 год. 01.11.2016 виконав операцію по переказу коштів з кредитної картки НОМЕР_6, яка належить ОСОБА_14, в сумі 508,75 грн., в тому числі комісії банку за переказ коштів по вказаній кредитній картці, оплативши купівлю товару в Інтернеті, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_14 матеріального збитку на вказану суму;

- о 16.00 год. 31.10.2016 виконав операцію по переказу коштів з кредитної картки НОМЕР_6, яка належить ОСОБА_14 в сумі 391,38 грн., в тому числі комісії банку за переказ коштів по вказаній кредитній картці, оплативши купівлю товару в Інтернеті, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому на вказану суму.

Він же, о 17.38 год. 03.11.2016, порушуючи встановлений діючим законодавством України порядок функціонування банківської системи України, як складової частини кредитно-фінансової системи держави, маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ОСОБА_14 авторизувавшись в системі Приват 24 за допомогою наявної у нього платіжної картки ОСОБА_14 НОМЕР_6, та модуля самообслуговування ПАТ КБ Приватбанк, розміщеного за адресою: м. Черкаси вул. Смугаїтська,24, з корисливих мотивів, здійснив незаконний доступ до банківського карткового рахунку ОСОБА_14, відкритого в ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_6, без його дозволу та відома, будучи впевненим, що його дії залишаться невикритими, отримавши можливість розпоряджатись наявними на рахунку та доступними до зняття готівкових коштів, виконав підробку документу в електронному виді, а саме заявки на переказ коштів, у спосіб, який він отримав шляхом надання потерпілим ОСОБА_14 власної платіжної картки ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_6 та фінансового номеру телефону НОМЕР_5, за допомогою модуля самообслуговування автоматизованої системи Приват 24 авторизувавшись в даній системі як ОСОБА_14, та о 17.38 годині 01.11.2016 року виконав операцію по зняттю готівки з кредитної картки НОМЕР_6, яка належить ОСОБА_14 в сумі 1 950 грн., в тому числі комісії банку за зняття готівки по вказаній кредитній картці, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_16 матеріального збитку на вказану суму.

Він же, повторно, о 16.54 год. 03.11.2016, порушуючи встановлений діючим законодавством України порядок функціонування банківської системи України, як складової частини кредитно-фінансової системи держави, маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ОСОБА_14 авторизувавшись в системі Приват 24 за допомогою наявної у нього платіжної картки ОСОБА_14 НОМЕР_6, та Інтернет-послуги по переказу коштів LiqPay, з корисливих мотивів, здійснив незаконний доступ до банківського карткового рахунку ОСОБА_14, відкритого в ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_6, без його дозволу та відома, будучи впевненим, що його дії залишаться невикритими, отримавши можливість розпоряджатись наявними на рахунку та доступними до зняття готівкових коштів, виконав підробку документу в електронному виді, а саме заявки на переказ коштів, у спосіб, який він отримав шляхом надання потерпілим ОСОБА_14 власної платіжної картки ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_6 та встановлення фінансового номеру телефону НОМЕР_5, за допомогою модуля самообслуговування автоматизованої системи Приват 24 авторизувавшись в даній системі як ОСОБА_14, виконавши операцію по переказу коштів з кредитної картки НОМЕР_6, яка належить ОСОБА_14 в сумі 1 039 грн., в тому числі комісії банку за переказ коштів по вказаній кредитній картці, оплативши купівлю товару в Інтернеті, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому на зазначену суму.

Він же, повторно, порушуючи встановлений діючим законодавством України порядок функціонування банківської системи України, як складової частини кредитно-фінансової системи держави, маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ОСОБА_14 авторизувавшись в системі Ощад 24 за допомогою наявної у нього платіжної картки ОСОБА_14 НОМЕР_7, та модуля самообслуговування АТОщабанк, розміщеного у відділенні АТ «Ощадбанк» за адресою: м. Черкаси вул. Сумгаїтська,24, з корисливих мотивів, здійснив незаконний доступ до банківського карткового рахунку ОСОБА_14, відкритого в ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_7, без його дозволу та відома, будучи впевненим, що його дії залишаться невикритими, отримавши можливість розпоряджатись наявними на рахунку та доступними до зняття готівкових коштів, виконав підробку документу в електронному виді, а саме заявки на переказ коштів, у спосіб, який він отримав шляхом надання потерпілим ОСОБА_14 власної платіжної картки АТ «Ощадбанк» НОМЕР_7 та фінансового номеру телефону НОМЕР_5 і відомого пін-коду доступу, за допомогою модуля самообслуговування автоматизованої системи Ощад24 авторизувавшись в даній системі як ОСОБА_14:

- о 17.11 год. 05.11.2016 виконав операцію по зняттю готівки з кредитної картки НОМЕР_7, яка належить ОСОБА_14 в сумі 900 грн., спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому на зазначену суму;

- о 13.28 год. 05.11.2016 виконав операцію по переказу коштів з картки НОМЕР_7, яка належить ОСОБА_14, в сумі 867 грн., спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_14 на суму 867 грн.

- о 15.30 год. 05.11.2016 виконав операцію по переказу коштів з картки НОМЕР_7, яка належить ОСОБА_14 в сумі 52 грн., спричинивши своїми діями матеріального збитку останньому на вказану суму;

- о 15.33 год. 05.11.2016 виконав операцію по переказу коштів з картки НОМЕР_7, яка належить ОСОБА_14 в сумі 2 000 грн., спричинивши своїми діями матеріального збитку на вказану суму.

Крім того ОСОБА_7, маючи умисел на заволодіння чужим майном шляхом обману та способом вчинення незаконних операцій з використанням електронно - обчислювальної техніки, вчинив протиправні дії відносно свого знайомого ОСОБА_10, шляхом обману, використовуючи довірливі стосунки та користуючись нагодою його відсутності та перебуванні на лікуванні по курсу психосоціальної реабілітації зачиненого типу в Міжнародній громадській організації «Центр Здорової молоді», що за адресою: АДРЕСА_2, розраховуючи на те, що його дії та наслідки не будуть помічені та з'ясовані, виробив план дій для реалізації своїх злочинних намірів.

Так, ОСОБА_7 в вересні 2016 року, більш точного часу та дати досудовим слідством встановити не представилось можливим перебуваючи по місцю свого проживання в АДРЕСА_1, маючи спеціальну освіту за фахом економіки підприємництва та досвід роботи в банківських установах, розуміючись на тонкощах системи кредитування, достовірно знаючи, що доступ до особистих банківських рахунків ОСОБА_10 та системи дистанційного доступу до них Приват24, захищений кількома ступенями захисту, завірив ОСОБА_10 в тому, що він є фахівцем з питань кредитування, а саме надає допомогу оформленні кредитів, в тому числі онлайн-кредитування, створенні позитивної кредитної історії, високого кредитного рейтингу, знаючи, що ОСОБА_10 потребує покращення матеріального становища, пообіцяв допомогу в отриманні кредиту в ПАТ КБ Приватбанк на суму 40 000 грн. Таким чином, користуючись довірою ОСОБА_10, заволодів його персональними даними, виконавши за допомогою власного мобільного телефону кілька фото ОСОБА_10 з його власним паспортом громадянина України, картки платників податків, виданої ДПІ в м. Черкаси з реєстраційним номером облікової картки платника податків з Державного реєстру фізичних осіб-платників податків, окремими фото паспорту громадянина України, картки платників податків, виданої ДПІ в м. Черкаси з реєстраційним номером облікової картки платника податків з Державного реєстру фізичних осіб-платників податків та фото пластикової банківської картки ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_8, виданої на ім'я ОСОБА_10

В подальшому, ОСОБА_7, 27.09.2016 в денний час доби, перебуваючи по місцю свого проживання в АДРЕСА_1, продовжуючи реалізовувати свій злочинний план по введенню в оману ОСОБА_10 і здобуття його ще більшої довіри, запросив його до себе додому, де влаштував демонстрацію того, як він створює позитивну кредитну історію останнього за допомогою отримання на його ім'я онлайн-кредитів і начебто їх вчасним поверненням. ОСОБА_10 не зрозумів його схеми по покращенню кредитної історії, однак довірився більше, та на прохання ОСОБА_7 передав власну банківську картку ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_8, видану на ім'я ОСОБА_10, оригінали паспорту громадянина України, картки платників податків, виданої ДПІ в м. Черкаси з реєстраційним номером облікової картки платника податків з Державного реєстру фізичних осіб-платників податків та сім-картки фінансового номеру телефону ОСОБА_10. Після цього, отримавши усі персональні дані, необхідні документи, фінансовий номер телефону ОСОБА_10, без відома та дозволу останнього зареєстрував його як клієнта ПАТ КБ Приватбанк в системі дистанційного керування рахунками клієнтів Приват24, використавши наявні в його повному розпорядженні фінансовий номер телефону ОСОБА_10 та банківську картку ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_8, видану на його ім'я, тим самим несанкціоновано втрутившись в роботу автоматизованої системи Приват24 спотворивши процес обробки інформації.

Він же, перебуваючи по місцю свого проживання за адресою: АДРЕСА_14, заволодівши шляхом довіри та обману персональними даними потерпілого ОСОБА_10, його особистими важливими документами паспортом громадянина України, карткою платників податків, виданої ДПІ в м. Черкаси з реєстраційним номером облікової картки платника податків з Державного реєстру фізичних осіб-платників податків та сім-картки фінансового номеру телефону ОСОБА_10, платіжною карткою ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_8, заволодів чужим майном, шляхом вчинення незаконних операцій з використанням електронно - обчислювальної техніки, що виразилось в тому, що він маючи доступ до створеного ним же аккаунту в системі дистанційного керування рахунками клієнта банку ОСОБА_10 Приват24, маючи намір у будь-який спосіб незаконно збагатитись, використавши необачливість, нерозсудливість та безпечність ОСОБА_10 щодо зберігання і недопустимості розголошення власних персональних даних та передачі будь-кому особистих важливих документів, в Інтернеті знайшов кредитувальні установи, які надають послуги з надання позики онлайн, із зарахування грошових коштів на будь-яку платіжну картку банківської установи. У відповідності до умов та правил надання такого роду послуг кредитування, для того, щоб акцептувати оферту, потрібно здійснити дії спрямовані на укладання договору і настання юридичних прав та обов'язків:

- 27.09.2016 о 11.06 год. заповнив заявку на сайті https://card2card way4pay ukr/kiev/ua, який створений для полегшення надання такого виду послуг, та де необхідно зазначити інформацію щодо персональних даних кредитоотримувача, його соціальної інформації, адреси проживання, працевлаштування, фінансової інформації, реквізитів своєї банківської картки (номер банківської картки, строк дії), що стали відомі ОСОБА_7 під час спільного товаришування з потерпілим ОСОБА_10 та виниклих близьких, довірливих стосунків між ними. Та відповідно до заповненої заявки на сайті https://card2card way4pay ukr/kiev/ua на отримання кредиту ОСОБА_7 на ім'я ОСОБА_10 було отримано зарахування кредиту в розмірі 500 грн на платіжну картку ОСОБА_10 НОМЕР_8, які в подальшому привласнив та витратив на власні потреби, спричинивши своїми діями матеріального збитку на вищевказану суму;

- 27.09.2016 року о 14.19 год. повторно заповнив заявку на сайті https://card2card way4pay ukr/kiev/ua, який створений для полегшення надання такого виду послуг, та де необхідно зазначити інформацію щодо персональних даних кредитоотримувача, його соціальної інформації, адреси проживання, працевлаштування, фінансової інформації, реквізитів своєї банківської картки (номер банківської картки, строк дії), що стали відомі ОСОБА_7 під час спільного товаришування з потерпілим ОСОБА_10 та виниклих близьких, довірливих стосунків між ними. Та відповідно до заповненої заявки на сайті https://card2card way4pay ukr/kiev/ua на отримання кредиту ОСОБА_7 на ім'я ОСОБА_10 було отримано зарахування кредиту в розмірі 800 грн на платіжну картку ОСОБА_10 НОМЕР_8, які в подальшому привласнив та витратив на власні потреби, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому на вищевказану суму;

- 27.09.2016 о 16.08 год. повторно заповнив заявку на сайті https://card2card way4pay ukr/kiev/ua, який створений для полегшення надання такого виду послуг, та де необхідно зазначити інформацію щодо персональних даних кредитоотримувача, його соціальної інформації, адреси проживання, працевлаштування, фінансової інформації, реквізитів своєї банківської картки (номер банківської картки, строк дії), що стали відомі ОСОБА_7 під час спільного товаришування з потерпілим ОСОБА_10 та виниклих близьких, довірливих стосунків між ними. Та відповідно до заповненої заявки на сайті https://card2card way4pay ukr/kiev/ua на отримання кредиту ОСОБА_7 на ім'я ОСОБА_10 було отримано зарахування кредиту в розмірі 800 грн на платіжну картку ОСОБА_10 НОМЕР_8, які в подальшому привласнив та витратив на власні потреби, спричинивши своїми діями матеріального збитку на вищевказану суму;

- 28.09.2016 о 13.06 год. повторно заповнив заявку на сайті https://card2card way4pay ukr/kiev/ua, який створений для полегшення надання такого виду послуг, та де необхідно зазначити інформацію щодо персональних даних кредитоотримувача, його соціальної інформації, адреси проживання, працевлаштування, фінансової інформації, реквізитів своєї банківської картки (номер банківської картки, строк дії), що стали відомі ОСОБА_7 під час спільного товаришування з потерпілим ОСОБА_10 та виниклих близьких, довірливих стосунків між ними. Та відповідно до заповненої заявки на сайті https://card2card way4pay ukr/kiev/ua на отримання кредиту ОСОБА_7 на ім'я ОСОБА_10 було отримано зарахування кредиту в розмірі 800 грн на платіжну картку ОСОБА_10 НОМЕР_8, які в подальшому привласнив та витратив на власні потреби, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_10 на вищевказану суму;

- 28.09.2016 о 17.25 год. повторно заповнив заявку на сайті https://MP_SS_LOUN.KIEV.UA/, який створений для полегшення надання такого виду послуг, та де необхідно зазначити інформацію щодо персональних даних кредитоотримувача, його соціальної інформації, адреси проживання, працевлаштування, фінансової інформації, реквізитів своєї банківської картки (номер банківської картки, строк дії), що стали відомі ОСОБА_7 під час спільного товаришування з потерпілим ОСОБА_10 та виниклих близьких, довірливих стосунків між ними. Та відповідно до заповненої заявки на сайті https://MP_SS_LOUN.KIEV.UA/ на отримання кредиту ОСОБА_7 на ім'я ОСОБА_10 було отримано зарахування кредиту в розмірі 500 грн на платіжну картку ОСОБА_10 НОМЕР_8, які в подальшому привласнив та витратив на власні потреби, спричинивши своїми діями матеріального збитку на вищевказану суму;

- 28.09.2016 о 18.29 год. повторно заповнив заявку на сайті https://diamant transfer mpipa.kiev.ua, який створений для полегшення надання такого виду послуг, та де необхідно зазначити інформацію щодо персональних даних кредитоотримувача, його соціальної інформації, адреси проживання, працевлаштування, фінансової інформації, реквізитів своєї банківської картки (номер банківської картки, строк дії), що стали відомі ОСОБА_7 під час спільного товаришування з потерпілим ОСОБА_10 та виниклих близьких, довірливих стосунків між ними. Та відповідно до заповненої заявки на сайті https://diamant transfer mpipa.kiev.ua на отримання кредиту ОСОБА_7 на ім'я ОСОБА_10 було отримано зарахування кредиту в розмірі 280 грн на платіжну картку ОСОБА_10 НОМЕР_8, які в подальшому привласнив та витратив на власні потреби, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому на вищевказану суму;

- 29.09.2016 о 02.02 год. повторно заповнив заявку на сайті https://diamant transfer mpipa.kiev.ua, який створений для полегшення надання такого виду послуг, та де необхідно зазначити інформацію щодо персональних даних кредитоотримувача, його соціальної інформації, адреси проживання, працевлаштування, фінансової інформації, реквізитів своєї банківської картки (номер банківської картки, строк дії), що стали відомі ОСОБА_7 під час спільного товаришування з потерпілим ОСОБА_10 та виниклих близьких, довірливих стосунків між ними. Та відповідно до заповненої заявки на сайті https://diamant transfer mpipa.kiev.ua на отримання кредиту ОСОБА_7 на ім'я ОСОБА_10 було отримано зарахування кредиту в розмірі 200 грн на платіжну картку ОСОБА_10 НОМЕР_8, які в подальшому привласнив та витратив на власні потреби, спричинивши своїми діями матеріального збитку на вищевказану суму;

- 29.09.2016 о 11.42 год. повторно заповнив заявку на сайті https://card2card way4pay ukr/kiev/ua, який створений для полегшення надання такого виду послуг, та де необхідно зазначити інформацію щодо персональних даних кредитоотримувача, його соціальної інформації, адреси проживання, працевлаштування, фінансової інформації, реквізитів своєї банківської картки (номер банківської картки, строк дії), що стали відомі ОСОБА_7 під час спільного товаришування з потерпілим ОСОБА_10 та виниклих близьких, довірливих стосунків між ними. Та відповідно до заповненої заявки на сайті https://card2card way4pay ukr/kiev/ua на отримання кредиту ОСОБА_7 на ім'я ОСОБА_10 було отримано зарахування кредиту в розмірі 1 000 грн. на платіжну картку ОСОБА_10 НОМЕР_8, які в подальшому привласнив та витратив на власні потреби, спричинивши своїми діями матеріального збитку на вищевказану суму;

- 29.09.2016 о 13.58 год. повторно заповнив заявку на сайті https://diamant transfer mpipa.kiev.ua, який створений для полегшення надання такого виду послуг, та де необхідно зазначити інформацію щодо персональних даних кредитоотримувача, його соціальної інформації, адреси проживання, працевлаштування, фінансової інформації, реквізитів своєї банківської картки (номер банківської картки, строк дії), що стали відомі ОСОБА_7 під час спільного товаришування з потерпілим ОСОБА_10 та виниклих близьких, довірливих стосунків між ними. Та відповідно до заповненої заявки на сайті https://diamant transfer mpipa.kiev.ua на отримання кредиту ОСОБА_7 на ім'я ОСОБА_10 було отримано зарахування кредиту в розмірі 1 500 грн на платіжну картку ОСОБА_10 НОМЕР_8, які в подальшому привласнив та витратив на власні потреби, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому на зазначену суму;

- 29.09.2016 о 18.10 год. повторно заповнив заявку на сайті https://card2card way4pay ukr/kiev/ua, який створений для полегшення надання такого виду послуг, та де необхідно зазначити інформацію щодо персональних даних кредитоотримувача, його соціальної інформації, адреси проживання, працевлаштування, фінансової інформації, реквізитів своєї банківської картки (номер банківської картки, строк дії), що стали відомі ОСОБА_7 під час спільного товаришування з потерпілим ОСОБА_10 та виниклих близьких, довірливих стосунків між ними. Та відповідно до заповненої заявки на сайті https://card2card way4pay ukr/kiev/ua на отримання кредиту ОСОБА_7 на ім'я ОСОБА_10 було отримано зарахування кредиту в розмірі 1 500 грн. на платіжну картку ОСОБА_10 НОМЕР_8, які в подальшому привласнив та витратив на власні потреби, спричинивши своїми діями матеріального збитку ОСОБА_10 на зазначену суму;

- 29.09.2016 о 11.42 год. повторно заповнив заявку на сайті https://card2card way4pay ukr/kiev/ua, який створений для полегшення надання такого виду послуг, та де необхідно зазначити інформацію щодо персональних даних кредитоотримувача, його соціальної інформації, адреси проживання, працевлаштування, фінансової інформації, реквізитів своєї банківської картки (номер банківської картки, строк дії), що стали відомі ОСОБА_7 під час спільного товаришування з потерпілим ОСОБА_10 та виниклих близьких, довірливих стосунків між ними. Та відповідно до заповненої заявки на сайті https://card2card way4pay ukr/kiev/ua на отримання кредиту ОСОБА_7 на ім'я ОСОБА_10 було отримано зарахування кредиту в розмірі 1 000 грн на платіжну картку ОСОБА_10 НОМЕР_8, які в подальшому привласнив та витратив на власні потреби, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_10 на вищевказану суму;

- 01.10.2016 о 14.10 год. повторно заповнив заявку на сайті https://card2card way4pay ukr/kiev/ua, який створений для полегшення надання такого виду послуг, та де необхідно зазначити інформацію щодо персональних даних кредитоотримувача, його соціальної інформації, адреси проживання, працевлаштування, фінансової інформації, реквізитів своєї банківської картки (номер банківської картки, строк дії), що стали відомі ОСОБА_7 під час спільного товаришування з потерпілим ОСОБА_10 та виниклих близьких, довірливих стосунків між ними. Та відповідно до заповненої заявки на сайті https://card2card way4pay ukr/kiev/ua на отримання кредиту ОСОБА_7 на ім'я ОСОБА_10 було отримано зарахування кредиту в розмірі 2 400 грн на платіжну картку ОСОБА_10 НОМЕР_8, які в подальшому привласнив та витратив на власні потреби, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_10 на вищевказану суму.

- 01.10.2016 о 15.39 год. повторно заповнив заявку на сайті https://card2card way4pay ukr/kiev/ua, який створений для полегшення надання такого виду послуг, та де необхідно зазначити інформацію щодо персональних даних кредитоотримувача, його соціальної інформації, адреси проживання, працевлаштування, фінансової інформації, реквізитів своєї банківської картки (номер банківської картки, строк дії), що стали відомі ОСОБА_7 під час спільного товаришування з потерпілим ОСОБА_10 та виниклих близьких, довірливих стосунків між ними. Та відповідно до заповненої заявки на сайті https://card2card way4pay ukr/kiev/ua на отримання кредиту ОСОБА_7 на ім'я ОСОБА_10 було отримано зарахування кредиту в розмірі 1 500 грн на платіжну картку ОСОБА_10 НОМЕР_8, які в подальшому привласнив та витратив на власні потреби, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_10 на вищевказану суму;

- 02.10.2016 о 19.07 год. повторно заповнив заявку на сайті https://diamant transfer mpipa.kiev.ua, який створений для полегшення надання такого виду послуг, та де необхідно зазначити інформацію щодо персональних даних кредитоотримувача, його соціальної інформації, адреси проживання, працевлаштування, фінансової інформації, реквізитів своєї банківської картки (номер банківської картки, строк дії), що стали відомі ОСОБА_7 під час спільного товаришування з потерпілим ОСОБА_10 та виниклих близьких, довірливих стосунків між ними. Та відповідно до заповненої заявки на сайті https://diamant transfer mpipa.kiev.ua на отримання кредиту ОСОБА_7 на ім'я ОСОБА_10 було отримано зарахування кредиту в розмірі 5 000 грн на платіжну картку ОСОБА_10 НОМЕР_8, які в подальшому привласнив та витратив на власні потреби, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_10 на вищевказану суму;

- 03.10.2016 о 17.27 год. повторно заповнив заявку на сайті https://MP_SS_LOUN.KIEV.UA/, який створений для полегшення надання такого виду послуг, та де необхідно зазначити інформацію щодо персональних даних кредитоотримувача, його соціальної інформації, адреси проживання, працевлаштування, фінансової інформації, реквізитів своєї банківської картки (номер банківської картки, строк дії), що стали відомі ОСОБА_7 під час спільного товаришування з потерпілим ОСОБА_10 та виниклих близьких, довірливих стосунків між ними. Та відповідно до заповненої заявки на сайті https://MP_SS_LOUN.KIEV.UA/ на отримання кредиту ОСОБА_7 на ім'я ОСОБА_10 було отримано зарахування кредиту в розмірі 1000 грн на платіжну картку ОСОБА_10 НОМЕР_8, які в подальшому привласнив та витратив на власні потреби, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_10 на вищевказану суму;

- 03.10.2016 о 17.43 год. повторно заповнив заявку на сайті https://card2card way4pay ukr/kiev/ua, який створений для полегшення надання такого виду послуг, та де необхідно зазначити інформацію щодо персональних даних кредитоотримувача, його соціальної інформації, адреси проживання, працевлаштування, фінансової інформації, реквізитів своєї банківської картки (номер банківської картки, строк дії), що стали відомі ОСОБА_7 під час спільного товаришування з потерпілим ОСОБА_10 та виниклих близьких, довірливих стосунків між ними. Та відповідно до заповненої заявки на сайті https://card2card way4pay ukr/kiev/ua на отримання кредиту ОСОБА_7 на ім'я ОСОБА_10 було отримано зарахування кредиту в розмірі 2 500 грн на платіжну картку ОСОБА_10 НОМЕР_8, які в подальшому привласнив та витратив на власні потреби, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_10 на вищевказану суму;

- 03.10.2016 о 18.21 год. повторно заповнив заявку на сайті https://card2card ua boxcash/kiev/ua, який створений для полегшення надання такого виду послуг, та де необхідно зазначити інформацію щодо персональних даних кредитоотримувача, його соціальної інформації, адреси проживання, працевлаштування, фінансової інформації, реквізитів своєї банківської картки (номер банківської картки, строк дії), що стали відомі ОСОБА_7 під час спільного товаришування з потерпілим ОСОБА_10 та виниклих близьких, довірливих стосунків між ними. Та відповідно до заповненої заявки на сайті https://card2card ua boxcash/kiev/ua на отримання кредиту ОСОБА_7 на ім'я ОСОБА_10 було отримано зарахування кредиту в розмірі 980 грн на платіжну картку ОСОБА_10 НОМЕР_8, які в подальшому привласнив та витратив на власні потреби, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_10 на вищевказану суму;

- 03.10.2016 о 18.27 год. повторно заповнив заявку на сайті https://card2card ua boxcash/kiev/ua, який створений для полегшення надання такого виду послуг, та де необхідно зазначити інформацію щодо персональних даних кредитоотримувача, його соціальної інформації, адреси проживання, працевлаштування, фінансової інформації, реквізитів своєї банківської картки (номер банківської картки, строк дії), що стали відомі ОСОБА_7 під час спільного товаришування з потерпілим ОСОБА_10 та виниклих близьких, довірливих стосунків між ними. Та відповідно до заповненої заявки на сайті https://card2card ua boxcash/kiev/ua на отримання кредиту ОСОБА_7 на ім'я ОСОБА_10 було отримано зарахування кредиту в розмірі 3 724,00 грн на платіжну картку ОСОБА_10 НОМЕР_8, які в подальшому привласнив та витратив на власні потреби, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_10 на вищевказану суму.

Він же, повторно, 04.10.2016 о 00.00 год., знаходячись по місцю свого проживання за адресою: АДРЕСА_1, продовжуючи жагу особистого злочинного збагачення, передбачаючи настання суспільно-небезпечних наслідків, намагаючись максимально використати усі можливості заволодіння будь-яким чином грошима із використанням чужої платіжної банківської картки ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_8 на ім'я ОСОБА_10, умисно, протиправно, вирішив скористатись банківською послугою купівлі товарів у кредит по вигідній безвідсотковій програмі лояльності ПАТ КБ Приватбанк «Оплата частинами» з використанням платіжної картки ОСОБА_10 НОМЕР_8, та вибравши необхідний товар, здійснив його придбання, розрахувавшись в Інтернет-магазині, оформивши купівлю товару у кредит на суму 6 226,61 грн., чим спричинив потерпілому ОСОБА_10 матеріальних збитків на вказану суму.

Він же, повторно, перебуваючи по місцю свого проживання за адресою: АДРЕСА_14, заволодівши шляхом довіри та обману персональними даними потерпілого ОСОБА_10, його особистими важливими документами паспортом громадянина України, карткою платників податків, виданої ДПІ в м. Черкаси з реєстраційним номером облікової картки платника податків з Державного реєстру фізичних осіб-платників податків та сім-картки фінансового номеру телефону ОСОБА_10, платіжною карткою ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_8, заволодів чужим майном, шляхом вчинення незаконних операцій з використанням електронно - обчислювальної техніки, що виразилось в тому, що він маючи доступ до створеного ним же аккаунту в системі дистанційного керування рахунками клієнта банку ОСОБА_10 Приват24, маючи намір у будь-який спосіб незаконно збагатитись, використавши необачливість, нерозсудливість та безпечність ОСОБА_10 щодо зберігання і недопустимості розголошення власних персональних даних та передачі будь-кому особистих важливих документів, в Інтернеті знайшов кредитувальні установи, які надають послуги з надання позики онлайн, із зарахування грошових коштів на будь-яку платіжну картку банківської установи У відповідності до умов та правил надання такого роду послуг кредитування, для того, щоб акцептувати оферту, потрібно здійснити дії спрямовані на укладання договору і настання юридичних прав та обов'язків:

- 05.10.2016 о 11.53 год. повторно заповнив заявку на сайті https://diamant transfer mpipa.kiev.ua, який створений для полегшення надання такого виду послуг, та де необхідно зазначити інформацію щодо персональних даних кредитоотримувача, його соціальної інформації, адреси проживання, працевлаштування, фінансової інформації, реквізитів своєї банківської картки (номер банківської картки, строк дії), що стали відомі ОСОБА_7 під час спільного товаришування з потерпілим ОСОБА_10 та виниклих близьких, довірливих стосунків між ними. Та відповідно до заповненої заявки на сайті https://diamant transfer mpipa.kiev.ua на отримання кредиту ОСОБА_7 на ім'я ОСОБА_10 було отримано зарахування кредиту в розмірі 500 грн на платіжну картку ОСОБА_10 НОМЕР_8, які в подальшому привласнив та витратив на власні потреби, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_10 на вищевказану суму;

- 05.10.2016 о 17.45 год. повторно заповнив заявку на сайті https://card2card way4pay ukr/kiev/ua, який належить фінансовій компанії ТОВ «Служба миттєвого кредитування» та створений для полегшення надання такого виду послуг, та де необхідно зазначити інформацію щодо персональних даних кредитоотримувача, його соціальної інформації, адреси проживання, працевлаштування, фінансової інформації, реквізитів своєї банківської картки (номер банківської картки, строк дії), що стали відомі ОСОБА_7 під час спільного товаришування з потерпілим ОСОБА_10 та виниклих близьких, довірливих стосунків між ними. Та відповідно до заповненої заявки на сайті https://card2card way4pay ukr/kiev/ua на отримання кредиту ОСОБА_7 на ім'я ОСОБА_10 було отримано зарахування кредиту в розмірі 2 000 грн на платіжну картку ОСОБА_10 НОМЕР_8, які в подальшому привласнив та витратив на власні потреби, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_10 на вищевказану суму.

Він же, повторно, 06.10.2016 року о 00.00 год., знаходячись по місцю свого проживання за адресою: АДРЕСА_1, продовжуючи жагу особистого злочинного збагачення, передбачаючи настання суспільно-небезпечних наслідків, намагаючись максимально використати усі можливості заволодіння будь-яким чином грошима із використанням чужої платіжної банківської картки ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_8 на ім'я ОСОБА_10., умисно, протиправно, вирішив скористатись банківською послугою купівлі товарів у кредит по вигідній безвідсотковій програмі лояльності ПАТ КБ Приватбанк «Оплата частинами» з використанням платіжної картки ОСОБА_10 НОМЕР_8, та вибравши необхідний товар, здійснив його придбання, розрахувавшись в Інтернет-магазині, оформивши купівлю товару у кредит на суму 1650 грн., чим спричинив потерпілому ОСОБА_10 матеріальних збитків на суму 1650 грн.

Він же, повторно, перебуваючи по місцю свого проживання за адресою: АДРЕСА_14, заволодівши шляхом довіри та обману персональними даними потерпілого ОСОБА_10, його особистими важливими документами паспортом громадянина України, карткою платників податків, виданої ДПІ в м. Черкаси з реєстраційним номером облікової картки платника податків з Державного реєстру фізичних осіб-платників податків та сім-картки фінансового номеру телефону ОСОБА_10, платіжною карткою ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_8, заволодів чужим майном, шляхом вчинення незаконних операцій з використанням електронно - обчислювальної техніки, що виразилось в тому, що він маючи доступ до створеного ним же аккаунту в системі дистанційного керування рахунками клієнта банку ОСОБА_10 Приват24, маючи намір у будь-який спосіб незаконно збагатитись, використавши необачливість, нерозсудливість та безпечність ОСОБА_10 щодо зберігання і недопустимості розголошення власних персональних даних та передачі будь-кому особистих важливих документів, в Інтернеті знайшов кредитувальні установи, які надають послуги з надання позики онлайн, із зарахування грошових коштів на будь-яку платіжну картку банківської установи У відповідності до умов та правил надання такого роду послуг кредитування, для того, щоб акцептувати оферту, потрібно здійснити дії спрямовані на укладання договору і настання юридичних прав та обов'язків:

- 07.10.2016 о 09.49 год., заповнив заявку на сайті https://card2card way4pay ukr/kiev/ua, який належить фінансовій компанії ТОВ «Служба миттєвого кредитування» та створений для полегшення надання такого виду послуг, та де необхідно зазначити інформацію щодо персональних даних кредитоотримувача, його соціальної інформації, адреси проживання, працевлаштування, фінансової інформації, реквізитів своєї банківської картки (номер банківської картки, строк дії), що стали відомі ОСОБА_7 під час спільного товаришування з потерпілим ОСОБА_10 та виниклих близьких, довірливих стосунків між ними. Та відповідно до заповненої заявки на сайті https://card2card way4pay ukr/kiev/ua на отримання кредиту ОСОБА_7 на ім'я ОСОБА_10 було отримано зарахування кредиту в розмірі 2500 грн на платіжну картку ОСОБА_10 НОМЕР_8, які в подальшому привласнив та витратив на власні потреби, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_10 на вищевказану суму;

- 07.10.2016 о 17.27 год. заповнив заявку на сайті https://MP_SS_LOUN.KIEV.UA/, який створений для полегшення надання такого виду послуг, та де необхідно зазначити інформацію щодо персональних даних кредитоотримувача, його соціальної інформації, адреси проживання, працевлаштування, фінансової інформації, реквізитів своєї банківської картки (номер банківської картки, строк дії), що стали відомі ОСОБА_7 під час спільного товаришування з потерпілим ОСОБА_10 та виниклих близьких, довірливих стосунків між ними. Та відповідно до заповненої заявки на сайті https://MP_SS_LOUN.KIEV.UA/ на отримання кредиту ОСОБА_7 на ім'я ОСОБА_10 було отримано зарахування кредиту в розмірі 1 000 грн на платіжну картку ОСОБА_10 НОМЕР_8, які в подальшому привласнив та витратив на власні потреби, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_10 на вищевказану суму.

Крім того, він же, порушуючи встановлений діючим законодавством України порядок функціонування банківської системи України, як складової частини кредитно-фінансової системи держави, маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ОСОБА_10 авторизувавшись в системі Приват 24 за допомогою наявної у нього платіжної картки ОСОБА_10 НОМЕР_8, та модуля самообслуговування ПАТ КБ Приватбанк, розміщеного за адресою: м. Черкаси вул. Тараскова, 18 в приміщенні магазину «АТБ», з корисливих мотивів, здійснив незаконний доступ до банківського карткового рахунку ОСОБА_10, відкритого в ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_8, без його дозволу та відома, будучи впевненим, що його дії залишаться невикритими, отримавши можливість розпоряджатись наявними на рахунку та доступними до зняття готівкових коштів, виконав підробку документу в електронному виді, а саме заявки на переказ коштів, у спосіб, який він отримав шляхом надання потерпілим ОСОБА_10 власної платіжної картки ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_8 та фінансового номеру телефону, за допомогою модуля самообслуговування автоматизованої системи Приват 24 авторизувавшись в даній системі як ОСОБА_10:

- о 15.09 год. 27.09.2016 виконав операцію по зняттю готівки з кредитної картки НОМЕР_8, яка належить ОСОБА_10 в сумі 202 грн., в тому числі комісії банку за зняття готівки по вказаній кредитній картці, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_10 матеріального збитку на суму 202 грн.;

- о 15.14 год. 27.09.2016 виконав операцію по зняттю по безготівковому розрахунку за придбаний товар в магазині «АТБ» за допомогою POS-терміналу та кредитної картки НОМЕР_8, яка належить ОСОБА_10 сумі 80.40 грн., спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_10 матеріального збитку на суму 80,40 грн.

Він же, повторно, порушуючи встановлений діючим законодавством України порядок функціонування банківської системи України, як складової частини кредитно-фінансової системи держави, маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ОСОБА_10 за допомогою наявної у нього платіжної картки ОСОБА_10 НОМЕР_8, та відомого пін-коду доступу до вказаної картки від потерпілого ОСОБА_10, який надав вказану картку, пін-код, фінансовий номер телефону у розпоряджання ОСОБА_7 з метою вчинення ОСОБА_7 покращення кредитної історії потерпілого ОСОБА_10. Натомість ОСОБА_7, отримавши повний доступ до карткового рахунку ОСОБА_10, пін-коду доступу до вказаної картки вчинив незаконні дії, спрямовані на власне збагачення, зокрема для використання максимальної можливості особистого збагачення з використання персональних даних ОСОБА_10 та його особистих важливих документів, а саме платіжної картки НОМЕР_8, отримавши шахрайським шляхом зарахування кредитів на вказану картку, з корисливих мотивів, без його дозволу та відома потерпілого ОСОБА_10, будучи впевненим, що його дії залишаться невикритими, отримавши можливість розпоряджатись наявними на рахунку та доступними до зняття готівкових коштів, виконав підробку документу в електронному виді, а саме заявки на переказ коштів, у спосіб, який він отримав шляхом надання потерпілим ОСОБА_10 власної платіжної картки ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_8 та фінансового номеру телефону:

- о 18.25 год. 27.09.2016 здійснив операцію по безготівковому розрахунку за придбаний товар в Інтернет-магазині іграшок «WAYFORPAY.GIFTS» за допомогою кредитної картки НОМЕР_8, яка належить ОСОБА_10 в сумі 800 грн. спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_10 матеріального збитку на суму 800 грн.

- о 18.25 годині 27.09.2016 року здійснив операцію по безготівковому розрахунку за придбаний товар в Інтернет-магазині іграшок «WAYFORPAY.GIFTS» за допомогою кредитної картки НОМЕР_8, яка належить ОСОБА_10 в сумі 800 грн., спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_10 матеріального збитку на суму 500 грн.;

- о 18.25 год. 27.09.2016 здійснив операцію по безготівковому розрахунку за придбаний товар в Інтернет-магазині іграшок «WAYFORPAY.GIFTS» за допомогою кредитної картки НОМЕР_8, яка належить ОСОБА_10 в сумі 800 грн., спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_10 матеріального збитку на суму 800 грн.

Він же, повторно, о 18.58 год. 28.09.2016, порушуючи встановлений діючим законодавством України порядок функціонування банківської системи України, як складової частини кредитно-фінансової системи держави, маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ОСОБА_10 авторизувавшись в системі Приват 24 за допомогою наявної у нього платіжної картки ОСОБА_10 НОМЕР_8, та модуля самообслуговування ПАТ КБ Приватбанк, розміщеного за адресою: м. Черкаси вул. Тараскова, 18 в приміщенні магазину «АТБ», з корисливих мотивів, здійснив незаконний доступ до банківського карткового рахунку ОСОБА_10, відкритого в ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_8, без його дозволу та відома, будучи впевненим, що його дії залишаться невикритими, отримавши можливість розпоряджатись наявними на рахунку та доступними до зняття готівкових коштів, виконав підробку документу в електронному виді, а саме заявки на переказ коштів, у спосіб, який він отримав шляхом надання потерпілим ОСОБА_10 власної платіжної картки ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_8 та фінансового номеру телефону, за допомогою модуля самообслуговування автоматизованої системи Приват 24 авторизувавшись в даній системі як ОСОБА_10, та виконав операцію по зняттю готівки з кредитної картки НОМЕР_8, яка належить ОСОБА_10 в сумі 202 грн., в тому числі комісії банку за зняття готівки по вказаній кредитній картці, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_10 матеріального збитку на суму 202 грн.

Він же, повторно о 16.45 год. 29.09.2016, порушуючи встановлений діючим законодавством України порядок функціонування банківської системи України, як складової частини кредитно-фінансової системи держави, маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ОСОБА_10 авторизувавшись в системі Приват 24 за допомогою наявної у нього платіжної картки ОСОБА_10 НОМЕР_8, та модуля самообслуговування ПАТ КБ Приватбанк, розміщеного за адресою: м. Черкаси бульвар Шевченка, 345 в приміщенні магазину «Формула смаку», з корисливих мотивів, здійснив незаконний доступ до банківського карткового рахунку ОСОБА_10, відкритого в ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_8, без його дозволу та відома, будучи впевненим, що його дії залишаться невикритими, отримавши можливість розпоряджатись наявними на рахунку та доступними до зняття готівкових коштів, виконав підробку документу в електронному виді, а саме заявки на переказ коштів, у спосіб, який він отримав шляхом надання потерпілим ОСОБА_10 власної платіжної картки ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_8 та фінансового номеру телефону, за допомогою модуля самообслуговування автоматизованої системи Приват 24 авторизувавшись в даній системі як ОСОБА_10 та виконав операцію по зняттю готівки з кредитної картки НОМЕР_8, яка належить ОСОБА_10 в сумі 202 грн., в тому числі комісії банку за зняття готівки по вказаній кредитній картці, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_10 матеріального збитку на вказану суму.

Він же, повторно, порушуючи встановлений діючим законодавством України порядок функціонування банківської системи України, як складової частини кредитно-фінансової системи держави, маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ОСОБА_10 за допомогою наявної у нього платіжної картки ОСОБА_10 НОМЕР_8, та відомого пін-коду доступу до вказаної картки від потерпілого ОСОБА_10, який надав вказану картку, пін-код, фінансовий номер телефону у розпоряджання ОСОБА_7 з метою вчинення ОСОБА_7 покращення кредитної історії потерпілого ОСОБА_10. Натомість ОСОБА_7, отримавши повний доступ до карткового рахунку ОСОБА_10, пін-коду доступу до вказаної картки вчинив незаконні дії, спрямовані на власне збагачення, зокрема для використання максимальної можливості особистого збагачення з використання персональних даних ОСОБА_10 та його особистих важливих документів, а саме платіжної картки НОМЕР_8, отримавши шахрайським шляхом зарахування кредитів на вказану картку, з корисливих мотивів, без його дозволу та відома потерпілого ОСОБА_10, будучи впевненим, що його дії залишаться невикритими, отримавши можливість розпоряджатись наявними на рахунку та доступними до зняття готівкових коштів, виконав підробку документу в електронному виді, а саме заявки на переказ коштів, у спосіб, який він отримав шляхом надання потерпілим ОСОБА_10 власної платіжної картки ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_8 та фінансового номеру телефону:

- о 14.02 год. 29.09.2016 здійснив операцію по безготівковому розрахунку за придбаний товар в Інтернет-магазині іграшок «WAYFORPAY.GIFTS» за допомогою кредитної картки НОМЕР_8, яка належить ОСОБА_10 в сумі 810,40 грн., спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому на вказану суму;

- о 13.05 год. 29.09.2016 здійснив операцію по безготівковому розрахунку за придбаний товар в Інтернет-магазині іграшок «WAYFORPAY.GIFTS» за допомогою кредитної картки НОМЕР_8, яка належить ОСОБА_10 в сумі 1 071 грн., спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_10 на вказану суму.

Він же, повторно, порушуючи встановлений діючим законодавством України порядок функціонування банківської системи України, як складової частини кредитно-фінансової системи держави, маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ОСОБА_10 авторизувавшись в системі Приват 24 за допомогою наявної у нього платіжної картки ОСОБА_10 НОМЕР_8, з корисливих мотивів, здійснив незаконний доступ до банківського карткового рахунку ОСОБА_10, відкритого в ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_8, без його дозволу та відома, будучи впевненим, що його дії залишаться невикритими, отримавши можливість розпоряджатись наявними на рахунку та доступними до зняття готівкових коштів, виконав підробку документу в електронному виді, а саме заявки на переказ коштів, у спосіб, який він отримав шляхом надання потерпілим ОСОБА_10 власної платіжної картки ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_8 та фінансового номеру телефону:

- о 20.15 год. 02.10.2016 за допомогою модуля самообслуговування ПАТ КБ Приватбанк, розміщеного за адресою: м. Черкаси, вул. Руставі, 13 в приміщенні магазину «Абсолют», авторизувавшись в даній системі як ОСОБА_10, виконав операцію по зняттю готівки з кредитної картки НОМЕР_8, яка належить ОСОБА_10 в сумі 507,02 грн., в тому числі комісії банку за зняття готівки по вказаній кредитній картці, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_10 на суму 507,02 грн.;

- о 19.18 год. 02.10.2016 за допомогою банкомату самообслуговування АТ «Укрсиббанк», розміщеного за адресою: м. Черкаси вулиця Героїв Сталінграду (Припортова), 34, виконав операцію по зняттю готівки з кредитної картки НОМЕР_8, яка належить ОСОБА_10 в сумі 507,02 грн., в тому числі комісії банку за зняття готівки по вказаній кредитній картці, спричинивши своїми діями матеріального збитку на вказану суму.

Він же, повторно, порушуючи встановлений діючим законодавством України порядок функціонування банківської системи України, як складової частини кредитно-фінансової системи держави, маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ОСОБА_10 за допомогою наявної у нього платіжної картки ОСОБА_10 НОМЕР_8, та відомого пін-коду доступу до вказаної картки від потерпілого ОСОБА_10, який надав вказану картку, пін-код, фінансовий номер телефону у розпоряджання ОСОБА_7 з метою вчинення ОСОБА_7 покращення кредитної історії потерпілого ОСОБА_10. Отримавши повний доступ до карткового рахунку ОСОБА_10, пін-коду доступу до вказаної картки ОСОБА_7 вчинив незаконні дії, спрямовані на власне збагачення, зокрема для використання максимальної можливості особистого збагачення з використання персональних даних ОСОБА_10 та його особистих важливих документів, а саме платіжної картки НОМЕР_8, отримавши шахрайським шляхом зарахування кредитів на вказану картку, з корисливих мотивів, без його дозволу та відома потерпілого ОСОБА_10, будучи впевненим, що його дії залишаться невикритими, отримавши можливість розпоряджатись наявними на рахунку та доступними до зняття готівкових коштів, виконав підробку документу в електронному виді, а саме заявки на переказ коштів, у спосіб, який він отримав шляхом надання потерпілим ОСОБА_10 власної платіжної картки ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_8 та фінансового номеру телефону:

- 06.48 год. 02.10.2016 здійснив операцію по безготівковому розрахунку за придбаний товар в Інтернет-магазині іграшок «WAYFORPAY.GIFTS» за допомогою кредитної картки НОМЕР_8, яка належить ОСОБА_10 в сумі 58,50 грн., спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_10 матеріального збитку на суму 58,50 грн;

- о 00.22 год. 02.10.2016 здійснив операцію по безготівковому розрахунку за придбаний товар в Інтернет-магазині іграшок «WAYFORPAY.GIFTS» за допомогою кредитної картки НОМЕР_8, яка належить ОСОБА_10 в сумі 1 080 грн., спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_10 матеріального збитку на вказану суму;

- о 12.29 год. 02.10.2016 здійснив операцію по безготівковому розрахунку за придбаний товар в ресторані швидкого харчування «Mcdonald's» за допомогою кредитної картки НОМЕР_8, яка належить ОСОБА_10 в сумі 109 грн., спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому на вказану суму;

- о 23.20 год. 03.10.2016 виконав операцію по зняттю готівки з кредитної картки НОМЕР_8, яка належить ОСОБА_10 в сумі 52,52 грн., в тому числі комісії банку за зняття готівки по вказаній кредитній картці, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_10 на суму 52,52 грн.;

- о 17.11 год. 03.10.2016 здійснив операцію по безготівковому розрахунку за придбаний товар в Інтернет-магазині іграшок «WAYFORPAY.GIFTS» за допомогою кредитної картки НОМЕР_8, яка належить ОСОБА_10 в сумі 1 519,50 грн., спричинивши своїми діями матеріального збитку на вказану суму;

- о 13.02 год. 03.10.2016 здійснив операцію по безготівковому розрахунку за придбаний товар в ресторані швидкого харчування «Mcdonald's» за допомогою кредитної картки НОМЕР_8, яка належить ОСОБА_10 в сумі 79 грн., спричинивши своїми діями матеріального збитку останньому на вказану суму.

Він же, повторно, порушуючи встановлений діючим законодавством України порядок функціонування банківської системи України, як складової частини кредитно-фінансової системи держави, маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ОСОБА_10 авторизувавшись в системі Приват 24 за допомогою наявної у нього платіжної картки ОСОБА_10 НОМЕР_8, з корисливих мотивів, здійснив незаконний доступ до банківського карткового рахунку ОСОБА_10, відкритого в ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_8, без його дозволу та відома, будучи впевненим, що його дії залишаться невикритими, отримавши можливість розпоряджатись наявними на рахунку та доступними до зняття готівкових коштів, виконав підробку документу в електронному виді, а саме заявки на переказ коштів, у спосіб, який він отримав шляхом надання потерпілим ОСОБА_10 власної платіжної картки ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_8 та фінансового номеру телефону:

- о 12.56 год. 05.10.2016 за допомогою модуля самообслуговування ПАТ КБ Приватбанк, розміщеного за адресою: м. Черкаси вулиця Сумгаїтська, 24, авторизувавшись в системі Приват 24 як ОСОБА_10 виконав операцію по поповненню сім-картки НОМЕР_9 мобільного телефону з кредитної картки НОМЕР_8, яка належить ОСОБА_10 в сумі 51 грн., в тому числі комісії банку за зняття коштів по вказаній кредитній картці, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому на вказану суму;

- о 02.31 год. 06.10.2016, перебуваючи в приміщення магазину «АТБ» розміщеного за адресою: м. Черкаси вул. Тараскова, 18, виконав операцію по зняттю по безготівковому розрахунку за придбаний товар в магазині «АТБ» за допомогою POS-терміналу та кредитної картки НОМЕР_8, яка належить ОСОБА_10 в сумі 135,60 грн., спричинивши своїми діями матеріального збитку ОСОБА_10 на вказану суму;

Він же, повторно, о 10.58 год. 06.10.2016, порушуючи встановлений діючим законодавством України порядок функціонування банківської системи України, як складової частини кредитно-фінансової системи держави, маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ОСОБА_10 авторизувавшись в системі Приват 24 за допомогою наявної у нього платіжної картки ОСОБА_10 НОМЕР_8, та модуля самообслуговування ПАТ КБ Приватбанк, розміщеного за адресою: м. Черкаси вулиця Сумгаїтська, 24, з корисливих мотивів, здійснив незаконний доступ до банківського карткового рахунку ОСОБА_10, відкритого в ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_8, без його дозволу та відома, будучи впевненим, що його дії залишаться невикритими, отримавши можливість розпоряджатись наявними на рахунку та доступними до зняття готівкових коштів, виконав підробку документу в електронному виді, а саме заявки на переказ коштів, у спосіб, який він отримав шляхом надання потерпілим ОСОБА_10 власної платіжної картки ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_8 та фінансового номеру телефону, за допомогою модуля самообслуговування автоматизованої системи Приват 24 авторизувавшись в даній системі як ОСОБА_10, та виконав операцію по зняттю готівки з кредитної картки НОМЕР_8, яка належить ОСОБА_10 в сумі 1 868,50 грн., в тому числі комісії банку за зняття коштів по вказаній кредитній картці, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_10 на вказану суму.

Він же, повторно, о 15.07 год. 05.10.2016, порушуючи встановлений діючим законодавством України порядок функціонування банківської системи України, як складової частини кредитно-фінансової системи держави, маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ОСОБА_10 за допомогою наявної у нього платіжної картки ОСОБА_10 НОМЕР_8, та відомого пін-коду доступу до вказаної картки від потерпілого ОСОБА_10, який надав вказану картку, пін-код, фінансовий номер телефону у розпоряджання ОСОБА_7 з метою вчинення ОСОБА_7 покращення кредитної історії потерпілого ОСОБА_10. Отримавши повний доступ до карткового рахунку ОСОБА_10, пін-коду доступу до вказаної картки ОСОБА_7 вчинив незаконні дії, спрямовані на власне збагачення, зокрема для використання максимальної можливості особистого збагачення з використання персональних даних ОСОБА_10 та його особистих важливих документів, а саме платіжної картки НОМЕР_8, отримавши шахрайським шляхом зарахування кредитів на вказану картку, з корисливих мотивів, без його дозволу та відома потерпілого ОСОБА_10, будучи впевненим, що його дії залишаться невикритими, отримавши можливість розпоряджатись наявними на рахунку та доступними до зняття готівкових коштів, виконав підробку документу в електронному виді, а саме заявки на переказ коштів, у спосіб, який він отримав шляхом надання потерпілим ОСОБА_10 власної платіжної картки ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_8 та фінансового номеру телефону, та здійснив операцію по безготівковому розрахунку за придбаний товар в Інтернет-магазині іграшок «WAYFORPAY.GIFTS» за допомогою кредитної картки НОМЕР_8, яка належить ОСОБА_10 в сумі 1 650 грн., спричинивши своїми діями матеріального збитку на вказану суму.

Крім того, він же, порушуючи встановлений діючим законодавством України порядок функціонування банківської системи України, як складової частини кредитно-фінансової системи держави, маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ОСОБА_10 авторизувавшись в системі Приват 24 за допомогою наявної у нього платіжної картки ОСОБА_10 НОМЕР_8, та модуля самообслуговування ПАТ КБ Приватбанк, розміщеного за адресою: м. Черкаси вул. Тараскова, 18 в приміщенні магазину «АТБ», з корисливих мотивів, здійснив незаконний доступ до банківського карткового рахунку ОСОБА_10, відкритого в ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_8, без його дозволу та відома, будучи впевненим, що його дії залишаться невикритими, отримавши можливість розпоряджатись наявними на рахунку та доступними до зняття готівкових коштів, виконав підробку документу в електронному виді, а саме заявки на переказ коштів, у спосіб, який він отримав шляхом надання потерпілим ОСОБА_10 власної платіжної картки ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_8 та фінансового номеру телефону, за допомогою модуля самообслуговування автоматизованої системи Приват 24 авторизувавшись в даній системі як ОСОБА_10:

- о 11.44 год. 07.10.2016 виконав операцію по зняттю готівки з кредитної картки НОМЕР_8, яка належить ОСОБА_10 в сумі 202 грн., в тому числі комісії банку за зняття готівки по вказаній кредитній картці, спричинивши своїми діями матеріального збитку на вказану суму;

- о 11.56 год. 07.10.2016 виконав операцію по зняттю готівки з кредитної картки НОМЕР_8, яка належить ОСОБА_10 в сумі 141,35 грн., в тому числі комісії банку за зняття готівки по вказаній кредитній картці, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_10 матеріального збитку на суму 141,35 грн.;

- о 16.00 годині 07.10.2016 виконав операцію по зняттю готівки з кредитної картки НОМЕР_8, яка належить ОСОБА_10 в сумі 50 грн. в тому числі комісії банку за зняття готівки по вказаній кредитній картці, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому на вказану суму;

- о 01.03 год. 08.10.2016 виконав операцію по зняттю готівки з кредитної картки НОМЕР_8, яка належить ОСОБА_10 в сумі 1 515 грн., в тому числі комісії банку за зняття готівки по вказаній кредитній картці, спричинивши своїми діями матеріального збитку нга вказану суму.

Він же, повторно о 18.52 год. 06.10.2016, порушуючи встановлений діючим законодавством України порядок функціонування банківської системи України, як складової частини кредитно-фінансової системи держави, маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ОСОБА_10 за допомогою наявної у нього платіжної картки ОСОБА_10 НОМЕР_8, та відомого пін-коду доступу до вказаної картки від потерпілого ОСОБА_10, який надав вказану картку, пін-код, фінансовий номер телефону у розпоряджання ОСОБА_7 з метою вчинення ОСОБА_7 покращення кредитної історії потерпілого ОСОБА_10. Натомість ОСОБА_7, отримавши повний доступ до карткового рахунку ОСОБА_10, пін-коду доступу до вказаної картки вчинив незаконні дії, спрямовані на власне збагачення, зокрема для використання максимальної можливості особистого збагачення з використання персональних даних ОСОБА_10 та його особистих важливих документів, а саме платіжної картки НОМЕР_8, отримавши шахрайським шляхом зарахування кредитів на вказану картку, з корисливих мотивів, без його дозволу та відома потерпілого ОСОБА_10, будучи впевненим, що його дії залишаться невикритими, отримавши можливість розпоряджатись наявними на рахунку та доступними до зняття готівкових коштів, виконав підробку документу в електронному виді, а саме заявки на переказ коштів, у спосіб, який він отримав шляхом надання потерпілим ОСОБА_10 власної платіжної картки ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_8 та фінансового номеру телефону, здійснив операцію по безготівковому розрахунку за придбаний товар в Інтернет-магазині іграшок «WAYFORPAY.GIFTS» за допомогою кредитної картки НОМЕР_8, яка належить ОСОБА_10 в сумі 2 822,40 грн., спричинивши своїми діями потерпілому ОСОБА_10 матеріального збитку.

Він же, повторно, о 19.19 год. 07.10.2016, порушуючи встановлений діючим законодавством України порядок функціонування банківської системи України, як складової частини кредитно-фінансової системи держави, маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ОСОБА_10 авторизувавшись в системі Приват 24 за допомогою наявної у нього платіжної картки ОСОБА_10 НОМЕР_8, та модуля самообслуговування ПАТ КБ Приватбанк, розміщеного за адресою: м. Черкаси вулиця Сумгаїтська, 24, з корисливих мотивів, здійснив незаконний доступ до банківського карткового рахунку ОСОБА_10, відкритого в ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_8, без його дозволу та відома, будучи впевненим, що його дії залишаться невикритими, отримавши можливість розпоряджатись наявними на рахунку та доступними до зняття готівкових коштів, виконав підробку документу в електронному виді, а саме заявки на переказ коштів, у спосіб, який він отримав шляхом надання потерпілим ОСОБА_10 власної платіжної картки ПАТ КБ Приватбанк НОМЕР_8 та фінансового номеру телефону, за допомогою модуля самообслуговування автоматизованої системи Приват 24 авторизувавшись в даній системі як ОСОБА_10, виконав операцію по зняттю готівки з кредитної картки НОМЕР_8, яка належить ОСОБА_10 в сумі 202 грн., в тому числі комісії банку за зняття коштів по вказаній кредитній картці, спричинивши своїми діями матеріального збитку потерпілому ОСОБА_10 на вказану суму.

В апеляційній скарзі обвинувачений ОСОБА_7 порушує питання про скасування вироку суду першої інстанції через невідповідність висновків суду фактичним обставинам кримінального провадження, істотне порушення вимог кримінального процесуального закону та не встановлення достатніх доказів для доведеності його винуватості в суді. Просить закрити провадження щодо нього та звільнити від кримінальної відповідальності по всім статтям пред'явленого обвинувачення.

Зазначає, що на момент постановлення щодо нього вироку, він, будучи обвинуваченим у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 309 КК України, добровільно пройшов курс лікування від наркотичної залежності. Однак судом першої інстанції дана обставина не врахована та не закрито Провадження в цій частині на підставі ч. 4 ст. 309 КК України.

Звертає увагу на те, що він працював лише в одному банку ПАТ «Укрсиббанк» з листопада 2010 року, тому твердження органу досудового розслідування про його досвід роботи в банківських установах та розуміння тонкощів системи кредитування, є перебільшенням.

При цьому, вказує на відсутність в його діях складів інкримінованих правопорушень, оскільки ЗУ «Про платіжні системи та переказ грошей в України» регламентоваано обов'язок користувача електронного платіжного засобу використовувати його відповідно до вимог законодавства та умов договору і не доускати його використання особами, які не мають на це права або повноважень. Крім того, такий обов'язок передбачено і постановою НБУ «Про здійснення операцій з використанням електронних платіжних засобів». Акцентує увагу на тому, що, окрім іншого, чинним законодавством передбачено обов'язок користувача електронним платіжним засобом контролювати Рух коштів за своїм рахунком та повідомляти емітента (банк) про операції, які не виконувалися користувачем. На думку апелянта, потерпілі знехтували даними положеннями щодо заходів безпеки під час користування електронним платіжним засобом та передали їх для використання особам, які не мають на це права і відповідних повноважень.

Стверджує, що користувач електронною платіжною карткою несе повну відповідальність за несанкціоноване отримання грошових коштів з рахунку третіми особами, в разі якщо його дії абе бездіяльність призвели до втрати електронного платіжного засобу, розголошенню ПІНа або іншої інформації, яка дає можливість ініціювати платіжну операцію.

На думку апелянта, третя особа, якій стала відома інформація від користувача про реквізити електронного платіжного засобу можєе пройти процедуру авторизації, як дійсного користувача електронного платіжного засобу та ініціювати платіжну операцію через пристрої самообслуговування банку - банкомати, інформаційно-платіжні термінали та систему дистанційного обслуговування клієнтів банку - Internet Banking Приват 24.

Також, вказує на те, що стороною обвинувачення не надано доказів, що підтверджують подію вчинення кримінальних правопорушень, час, місця, способу їх вчинення та за допомогою яких програмних та/або технічних засобів вчинено несанкціоноване втручання в роботу автоматизованих систем, що призвело до підробки інформації та документів на переказ.

В доповненнях до апеляційної скарги ОСОБА_7 просить вирок суду першої інстанції скасувати через неповноту судового розгляду та істотне порушення вимог кримінального процесуального закону, а кримінальне провадження закрити на підставі п. 3 ч. 1 ст. 284 КПК України за невстановленістю достатніх доказів для доведеності винуватості і вичерпанні всих можливостей їх отримання.

Зокрема, зазначає, що всі процесуальні документи, на які мається посилання в судовому рішенні не були предметом безпосереднього дослідження судом першої інстанції, чим грубо порушено положення ст. 23 КПК України.

Крім того, звертає увагу на те, що визнання ним винуватості у вчиненні кримінального правопорушення не є підставою для ухвалення обвинувального вироку, тим паче він був змушений її визнати через тиск на нього працівниками відділу протидії кіберзлочинам в Черкаській області КУК ДКП НП України, який продовжився і після внесення ним апеляційної скарги.

Також, вказує на недотримання судом першої інстанції вимог п.п. 2,6 ч. 2 ст. 374 КПК України та не зазначення у вступній частині вироку секретаря і прокурора, які приймали участь в судовому розгляді, зокрема секретаря Деркач А.І. та прокурора Перегін В.М.

На апеляційну скаргу обвинуваченного потерпілим ОСОБА_11 внесено заперечення, які зводяться до законності та обґрунтованості вироку суду першої інстанції.

Заслухавши суддю-доповідача, думку обвинуваченого ОСОБА_7 та його захисника - адвоката ОСОБА_8 в підтримку апеляційних вимог в повному обсязі, міркування прокурора про законність та обгрунтованість рішення суду першої інстанції та відсутність підстав для задоволення апеляційної скарги обвинуваченого з доповненнями до неї, представника потерпілого - адвоката ОСОБА_9 про залишення апеляційної скарги з доповненнями без задоволення, останнє слово обвинуваченого ОСОБА_7, вивчивши матеріали кримінального провадження та перевіривши доводи апеляційної скарги, колегія суддів вважає, що апеляційна скарга обвинуваченого ОСОБА_7 з доповненнями до неї підлягає до часткового задоволення.

Згідно ст. 370 КПК України вирок суду повинен бути законним, обґрунтованим та вмотивованим. Законним є рішення, ухвалене компетентним судом, згідно з нормами матеріального права з дотриманням вимог щодо кримінального провадження, передбачених КПК України. Обґрунтованим є рішення, ухвалене судом на підставі об'єктивно з'ясованих обставин, які підтверджені доказами, дослідженими під час судового розгляду та оціненими судом відповідно до ст. 94 КПК України. Вмотивованим є рішення, в якому наведені належні і достатні мотиви та підстави його ухвалення.

Вказаним вимогам процесуального закону вирок суду першої інстанції не відповідає.

Відповідно до ч.1 п.3 ст. 409, ч.1 ст. 412, ст. 415 КПК України підставою для скасування вироку суду є істотні порушення вимог кримінального процесуального закону.

Істотними порушеннями вимог кримінального процесуального закону є такі порушення вимог цього Кодексу, які перешкодили чи могли перешкодити суду ухвалити законне та обгрунтоване судове рішення.

Зокрема, як передбачено ст. 7 КПК України, до загальних засад кримінального провадження належить безпосередність дослідження показань, речей і документів. Частиною 1 ст. 23 КПК України передбачено, що суд досліджує докази безпосередньо.

Колегія суддів в ході апеляційного перегляду оскаржуваного судового рішення встановлено порушення судом першої інстанції вимог ст. 358 КПК України та не дослідження документів, долучених прокурором в ході судового розгляду, що є порушенням вимог ст. 23 КПК України, зокрема принципу безпосередності дослідження показань, речей і документів.

Так, як вбачається з журналу судового засідання судом першої інстанції безпосередньо допитано обвинуваченого, потерпілих ОСОБА_11 та ОСОБА_10 В подальшому, прокурором суду подано письмові докази, які сторона обвинувачення вважає за необхідне дослідити в обґрунтування пред'явленого ОСОБА_7 обвинувачення, з оголошенням їх назви та короткого змісту деяких з них.. При цьому, в порушення вимог ст. 358 КПК України вказані докази безпосередньо не досліджувались судом, учасникам судового провадження не пред'являлись, у зв'язку з чим останні були позбавлені права ставити запитання щодо досліджених документів та порушувати перед судом питання щодо їх достовірності та належності.

Крім того, колегія суддів звертає увагу на те, що відповідно до п.2 ч.3 ст. 374 КПК України та п.15 Постанови Пленуму Верховного Суду України N 5 від 29.06.90 року, у разі визнання особи винуватою мотивувальна частина обвинувального вироку має містити: формулювання обвинувачення, визнаного судом доведеним, із зазначенням місця, часу, способу вчинення та наслідків кримінального правопорушення, форми вини і мотивів кримінального правопорушення; статті (частини статті) закону України про кримінальну відповідальність, що передбачає відповідальність за кримінальне правопорушення, винним у вчиненні якого визнається обвинувачений; докази на підтвердження встановлених судом обставин, а також мотиви неврахування окремих доказів; мотиви зміни обвинувачення, підстави визнання частини обвинувачення необґрунтованою, якщо судом приймалися такі рішення; обставини, які пом'якшують або обтяжують покарання; мотиви призначення покарання, звільнення від відбування покарання, застосування примусових заходів медичного характеру при встановлені стану обмеженої осудності обвинуваченого, застосування примусового лікування; підстави для задоволення цивільного позову або відмови у ньому, залишення його без розгляду.

В цій частині вироку потрібно викласти весь обсяг обвинувачення, визнаного судом доведеним, а також обставини, які визначають ступінь винності кожного з підсудних, їх роль у вчиненні злочину, а після цього - докази, з відповідною оцінкою та аналізом, покладені судом в обґрунтування своїх висновків.

Як вбачається з мотивувальної частини оскаржуваного вироку, суд першої інстанції виклав у ній формулювання обвинувачення, яке визнав доведеним, та перерахував докази, які, на думку суду першої інстанції, доводять винуватість обвинуваченого ОСОБА_7 При цьому, суд першої інстанції не проаналізував належним чином та не дав оцінку жодному доказу, дослідженому в ході судового розгляду відповідно до ст. 94 КПК України, а лише формально їх перелічив та коротко виклав їх зміст.

На думку колегії суддів вказані порушення є істотними порушеннями вимог кримінального процесуального закону, які перешкодили суду ухвалити законне та обґрунтоване судове рішення.

За таких обставин колегія суддів вважає, що оскільки судом першої інстанції при розгляді кримінального провадження відносно ОСОБА_7, були допущені істотні порушення вимог кримінального процесуального закону, тому вирок суду слід скасувати і призначити новий розгляд у суді першої інстанції, під час якого необхідно перевірити апеляційні доводи учасників судового провадження та, за результатами розгляду яких, прийняти законне та обґрунтоване рішення.

Крім того, колегія суддів акцентує увагу суду першої інстанції на необхідність перевірки істиності визнавальної позиції ОСОБА_7 в суді першої інстанції, оскільки в суді апеляційної інстанції останній зазначив, що був змушений визнати винуватість через тиск на нього працівниками відділу протидії кіберзлочинам в Черкаській області КУК ДКП НП України.

Керуючись ст.ст. 404, 405, п. 6 ч. 1 ст. 407, ст.ст. 409, 418, 419 КПК України, колегія суддів судової палати, -

у х в а л и л а :

Апеляційну скаргу ОСОБА_7 з доповненнями задовольнити частково.

Вирок Соснівського районного суду м. Черкаси від 11 вересня 2018 року щодо ОСОБА_7 у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 3 ст. 190, ч. 1 ст. 200, ч. 2 ст. 200, ч. 1 ст. 361, ч. 2 ст. 361 та ч. 1 ст. 309 КК України, скасувати і призначити новий розгляд у суді першої інстанції.

Ухвала набирає законної сили з моменту її оголошення та оскарженню в касаційному порядку не підлягає.

Головуючий :

Судді :