Ухвала суду № 78400558, 06.12.2018, Придніпровський районний суд м. Черкас

Придніпровський районний суд м.Черкаси

Справа № 711/10467/18

Провадження № 1-кс/711/4221/18

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

06 грудня 2018 року слідчий суддя Придніпровського районного суду м. Черкаси Скляренко В.М., при секретарі Слабко Ю.М., розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Черкаси клопотання старшого слідчого відділу розслідування особливо тяжких злочинів СУ ГУНП в Черкаській області Коваль О.О., погоджене прокурором відділу управління прокуратури Черкаської області Яшник Б.С., внесене в кримінальному провадженні № 12017251010002099 від 03.03.2017, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364-1 КК України про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, -

в с т а н о в и в:

Старший слідчий відділу розслідування особливо тяжких злочинів СУ ГУНП в Черкаській області Коваль О.О. звернувся до суду з клопотанням, погодженим прокурором відділу управління прокуратури Черкаської області Яшник Б.С., внесене в кримінальному провадженні № 12017251010002099 від 03.03.2017, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364-1 КК України про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

В обґрунтування клопотання вказує, що в провадженні відділу розслідування особливо тяжких злочинів СУ ГУ Національної поліції в Черкаській області перебувають матеріали об'єднаного кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12017251010002099 від 03.03.2017, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364-1 КК України.

Проведеним досудовим розслідуванням встановлено, що 27.01.2017 голова правління Благодійного фонду «Розвиток Черкащини» - ОСОБА_3, всупереч статутним цілям вказаного фонду, зловживаючи повноваженнями, з метою одержання неправомірної вигоди уклав з ТОВ «ФІНСТРИМ» в особі ОСОБА_4 договір про відступлення права вимоги за договором іпотеки, після чого набув права вимоги за кредитним договором, та висунув вимогу до гр. ОСОБА_5 про дострокове виконання боргових зобов'язань в розмірі 948 526,05 грн. В результаті вказаних дій квартира АДРЕСА_1, була стягнута на предмет іпотеки та перейшла у власність БФ «Розвиток Черкащини», що призвело до тяжких наслідків спричинених ОСОБА_5

Так 22.04.2008 року між ВАТ «Райфайзен Банк Аваль» та ОСОБА_5 був укладений кредитний договір № 354411/1516/0060-8 відповідно до якого ОСОБА_5 було надано кредит в сумі 45 675,00 доларів США на придбання нерухомості. Кредит було надано на 240 місяців, тобто до 22.04.2028.

18.11.2011 між ВАТ «Райфайзен Банк Аваль» та ОСОБА_5 було укладено додаткову угоду №3, на підставі якої було змінено валюту виконання зобов'язань з доларів США на гривні. Станом на 18.11.2011 заборгованість за кредитом складала 400 511,06 грн.

В березні 2015 позичальник припинив належним чином виконувати свої грошові зобов'язання за кредитним договором, в результаті чого 04.11.2015 ПАТ «Райфайзен Банк Аваль» звернувся до Соснівського районного суду м. Черкаси із позовною заявою про дострокове стягнення заборгованості за кредитним договором.

За результатами розгляду цивільної справи винесено заочне рішення про солідарне стягнення з ОСОБА_5 та ОСОБА_8 заборгованості за кредитним договором в сумі 435 365,40 грн, та винесено виконавчий лист про солідарне стягнення вищевказаної суми.

27.01.2017 між ПАТ «Райфайзен Банк Аваль» в особі ОСОБА_14 та ПАТ «Комерційний Банк «Фінансовий партнер» укладено договір про відступлення права вимоги за кредитним договором № 354411/1516/0060-8 та договором іпотеки. Ціна договору склала 255 000,00 гривень, та того ж дня укладено в нотаріальній формі договір про відступлення прав за договором іпотеки № 354411/1516/0060-8/і.

Того ж дня, 27.01.2017 між ПАТ «Комерційний Банк «Фінансовий партнер» в особі ОСОБА_10 та ТОВ «ФІНСТРИМ» в особі ОСОБА_4 укладено договір про відступлення права вимоги за кредитним договором № 354411/1516/0060-8 та договором іпотеки. Ціна договору склала 256 000,00 гривень, та того ж дня укладено в нотаріальній формі договір про відступлення прав за договором іпотеки № 354411/1516/0060-8/і.

Того ж дня, 27.01.2017 між ТОВ «ФІНСТРИМ» в особі ОСОБА_4 та Благодійним фондом «РОЗВИТОК ЧЕРКАЩИНИ» укладено договір про відступлення права вимоги за кредитним договором № 354411/1516/0060-8 та договором іпотеки. Ціна договору склала 257 000,00 гривень, та того ж дня укладено в нотаріальній формі договір про відступлення прав за договором іпотеки № 354411/1516/0060-8/і.

Разом з тим, встановлено, що 25.01.2017 між ТОВ «ФІНСТРИМ» в особі ОСОБА_4 та Благодійним фондом «РОЗВИТОК ЧЕРКАЩИНИ» укладено попередній договір про порядок здійснення уступки права грошової вимоги, тобто за два дні до укладення договору про відступлення права вимоги між ПАТ «Райфайзен Банк Аваль» та ПАТ «Комерційний Банк «Фінансовий партнер».

Зважаючи на викладене, з метою об'єктивного розслідування кримінального провадження, виникла необхідність в отриманні доступу до кредитної справи позичальника - ОСОБА_5, інп НОМЕР_1, паспорт серія НОМЕР_2, виданий Чорнобаївським РВ УМВС України в Черкаській області 21.01.1998 року котра зберігається в ПАТ «Райфайзен Банк Аваль» (код ЄДРПОУ 14305909).

З огляду на наявність достатніх вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення такої інформації, розгляд даного клопотання необхідно проводити без виклику представників банку ПАТ «Райфайзен Банк Аваль» (код ЄДРПОУ 14305909), у володінні якого знаходиться інформація на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України.

В зв'язку з вище викладеним, а також з метою повноти та об'єктивності проведення досудового розслідування, та враховуючи, що в матеріалах справи вбачається наявність достатніх підстав вважати, що інформація котра міститься в кредитній справі позичальника - ОСОБА_5, інп НОМЕР_1, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у провадженні і впливають на повноту та об'єктивність досудового розслідування, просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів, що містять банківську таємницю, володільцем яких є ПAT «Райфайзен Банк Аваль», а саме: зобов'язати службових осіб ПAT «Райфайзен Банк Аваль» МФО 380805 (адреса: м. Київ, вул. Лєскова, 9), виготовити копію кредитної справи позичальника - ОСОБА_5, інп НОМЕР_1, паспорт серія НОМЕР_2, виданий Чорнобаївським РВ УМВС України в Черкаській області 21.01.1998 року (копія кредитного договору та додаткові угоди до нього, копія договору іпотеки, картка контролю виконання позичальником умов кредитного договору, документи щодо видачі та супроводу кредиту, схема руху кредитних коштів, щорічні висновки кредитного працівника про фінансовий стан позичальника та віднесення кредиту до відповідної групи ризику, копії платіжних документів, що підтверджують факт нарахування і сплати процентів, погашення кредиту, акти перевірок на місці наявності майна, наданого в заставу, копії документів про здійснення претензійно-позовної роботи банку, поточне листування з питань кредитування з позивальником, розпорядження на відкриття кредитного рахунку та рахунку нарахованих процентів, розрахунки процентів, комісійних, штрафних санкцій, копії протокольних рішень чи власника із протоколу засідань з рішенням кредитного комітету банку). Також просить тимчасовий доступу провести по місцю знаходження відділення ПAT «Райфайзен Банк Аваль» за адресою: м. Черкаси, вул. Гоголя 224.

Слідчий в судове засідання не з'явився, про час та місце розгляду клопотання був повідомлений, але надав суду заяву в якій просив розглянути клопотання за його відсутності на підставі обґрунтування, викладеного у клопотанні та з урахуванням доказів, доданих до нього.

Перевіривши надані матеріали клопотання, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, у рамках якого було подано клопотання, та дослідивши докази по даних матеріалах, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Як передбачено ч. 6 ст. 9 КПК України, у випадках, коли положення цього Кодексу не регулюють або неоднозначно регулюють питання кримінального провадження, застосовуються загальні засади кримінального провадження, визначені частиною першою статті 7 цього Кодексу.

Судовим розглядом встановлено, що старшим слідчим відділу розслідування особливо тяжких злочинів СУ ГУНП в Черкаській області Коваль О.О. проводиться досудове розслідування кримінального провадження №12017251010002099 від 03.03.2017, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 364-1 КК України.

Згідно ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей та документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до п. 6 ч. 2 ст. 160 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст.162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема є:

1. Відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України.

2. Операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди;

3. Фінансово-економічнй стан клієнтів;

4. Системи охорони банків та клієнтів;

5. Інформація про організаційно правову структуру юридичної особи-клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Таким чином слідчий просить надати йому доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, володільцем яких є ПAT «Райфайзен Банк Аваль».

Враховуючи, що з матеріалів, якими обґрунтовується клопотання, вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи, тимчасовий доступ до яких слідчий просить надати, а саме: кредитної справи позичальника - ОСОБА_5, інп НОМЕР_1, паспорт серія НОМЕР_2, виданий Чорнобаївським РВ УМВС України в Черкаській області 21.01.1998 року, (кредитного договору та додаткові угоди до нього, договору іпотеки, картки контролю виконання позичальником умов кредитного договору, документи щодо видачі та супроводу кредиту, схеми руху кредитних коштів, щорічних висновків кредитного працівника про фінансовий стан позичальника та віднесення кредиту до відповідної групи ризику, платіжних документів, що підтверджують факт нарахування і сплати процентів, погашення кредиту, акти перевірок на місці наявності майна, наданого в заставу, документів про здійснення претензійно-позовної роботи банку, поточне листування з питань кредитування з позивальником, розпорядження на відкриття кредитного рахунку та рахунку нарахованих процентів, розрахунки процентів, комісійних, штрафних санкцій, протокольних рішень чи власника із протоколу засідань з рішенням кредитного комітету банку) мають суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, і вони можуть бути використані як докази та неможливість іншим шляхом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, слідчий суддя вважає за необхідне надати органу досудового розслідування тимчасовий доступ до вищезгаданих документів, володільцем яких є ПAT «Райфайзен Банк Аваль» (код ЄДРПОУ 14305909, адреса: м. Київ, вул. Лєскова, 9), з можливістю тимчасового вилучення їх копій.

На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 3, 9, 107, 159, 162, 309, 395 КПК України, слідчий суддя,

у х в а л и в:

Клопотання старшого слідчого відділу розслідування особливо тяжких злочинів СУ ГУНП в Черкаській області Коваль О.О., погоджене прокурором відділу управління прокуратури Черкаської області Яшник Б.С., внесене в кримінальному провадженні № 12017251010002099 від 03.03.2017, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364-1 КК України про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю - задовольнити.

Надати старшому слідчому відділу розслідування особливо тяжких злочинів СУ ГУНП в Черкаській області Коваль О.О., старшому слідчому відділу розслідування особливо тяжких злочинів СУ ГУ Національної поліції в Черкаській області Коротичу В.П., слідчому відділу розслідування особливо тяжких злочинів СУ ГУ Національної поліції в Черкаській області Коліснику А.В., слідчому відділу розслідування особливо тяжких злочинів СУ ГУ Національної поліції в Черкаській області Гаркуші А.О., слідчому відділу розслідування особливо тяжких злочинів СУ ГУ Національної поліції в Черкаській області Байдаченку О.Д. тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме: кредитної справи позичальника - ОСОБА_5, інп НОМЕР_1, паспорт серія НОМЕР_2, виданий Чорнобаївським РВ УМВС України в Черкаській області 21.01.1998 року, (кредитного договору та додаткові угоди до нього, договору іпотеки, картки контролю виконання позичальником умов кредитного договору, документи щодо видачі та супроводу кредиту, схеми руху кредитних коштів, щорічних висновків кредитного працівника про фінансовий стан позичальника та віднесення кредиту до відповідної групи ризику, платіжних документів, що підтверджують факт нарахування і сплати процентів, погашення кредиту, акти перевірок на місці наявності майна, наданого в заставу, документів про здійснення претензійно-позовної роботи банку, поточне листування з питань кредитування з позивальником, розпорядження на відкриття кредитного рахунку та рахунку нарахованих процентів, розрахунки процентів, комісійних, штрафних санкцій, протокольних рішень чи власника із протоколу засідань з рішенням кредитного комітету банку), володільцем якої є ПAT «Райфайзен Банк Аваль» (код ЄДРПОУ 14305909, адреса: м. Київ, вул. Лєскова, 9).

Зобов'язати належних посадових осіб ПAT «Райфайзен Банк Аваль» надати слідчому можливість ознайомитись з такою інформацією та зняти з неї копію в паперовому та/або електронному вигляді.

За згодою головного офісу ПAT «Райфайзен Банк Аваль», код ЄДРПОУ 14305909, провести тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю у відділенні ПAT «Райфайзен Банк Аваль», що за адресою: м. Черкаси, вул. Гоголя, 224.

Копію ухвали надати слідчому, в провадженні якого знаходиться справа для виконання та вручення її відповідальній особі, на яку покладено обов'язок по її виконанню, роз'яснивши їй, що в разі невиконання ухвали слідчого судді про тимчасовий доступ до речей і документів будуть застосовані положення ст. 166 КПК України.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала не оскаржується та підлягає до виконання протягом одного місяця з дня її постановлення.

Слідчий суддя В.М. Скляренко