Вирок № 77438230, 11.10.2018, Заводський районний суд м. Дніпродзержинська

справа № 208/2848/16-к

№ провадження 1-кп/208/67/18

ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

11 жовтня 2018 р. м. Кам'янське

Заводський районний суд міста Дніпродзержинська Дніпропетровської області у складі:

Головуючого судді Бондаренко Н.О.

при секретарях Бондаренко В.Г.,

Трусової А.І.,

Грищенко О.Л.

за участю: прокурорів Єрзаулова С.С.,

Хижниченко Є.Л.

представників потерпілого ОСОБА_4,

ОСОБА_5

обвинуваченої ОСОБА_6

захисників Латайко Є.О.,

Гладкова Ю.В.

розглянувши об'єднані кримінальні провадження за № 12016040800001263 від 29.04.2016 року, № 12013040800000320 від 18.01.2013 року за обвинуваченням ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженку міста Дніпродзержинська Дніпропетровської області, громадянку України, маючу вищу освіту, одружену, зареєстровану та проживаючу за адресою: АДРЕСА_1, раніше не судиму,

у вчинені кримінальних правопорушень, передбачених ч.ч.2,3 ст.191 КК України,

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_6 згідно трудового контракту від 01.10.2012 прийнята на посаду менеджера з надання кредитів підвідділу рекламно-кредитного відділу ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» у м. Дніпродзержинську.

Будучи службовою особою підприємства, постійно займаючи на підприємстві посаду, пов'язану з виконанням організаційно-розпорядчих обов'язків, як менеджер з надання кредитів, ОСОБА_6, діяла супроти покладених на неї завдань та обов'язків, згідно яких зобов'язана особисто заповняти Договір кредитування від імені клієнта з використанням його особистих даних та подавати на підпис клієнта всі необхідні зразки документів затверджені роботодавцем.

Крім того, ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, постійно займаючи на підприємстві посаду, пов'язану з виконанням організаційно-розпорядчих обов'язків, як менеджер з надання кредитів, діяла супроти покладених на неї завдань та обов'язків, згідно яких ОСОБА_6 зобов'язана особисто заповняти Договір кредитування від імені клієнта з використанням його особистих даних та подавати на підпис клієнта всі необхідні зразки документів затверджені роботодавцем.

Так, 10.10.2012, в денний час (більш точний час в ході проведення досудового розслідування не встановлено), знаходячись в приміщенні філії №36 ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» за адресою: пр.Леніна, 43д у м. Дніпродзержинську, реалізуючи свій умисел, спрямований на складання службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів, внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, та інше підроблення офіційних документів, зокрема до кредитного договору, склала від імені ОСОБА_9 заяву на видачу кредиту № 035336 від 10.10.2012 року; видатковий касовий ордер №437 від 11.10.2012 року; кредитний договір № 0000049431 від 11.10.2012 року на ім'я ОСОБА_10, внесла до вказаних документів завідомо неправдиві відомості, а саме: бажану дату кредиту, суму кредиту, а також вчинила інше підроблення офіційних документів, що виразилось у виконанні підпису та рукописних написів від імені ОСОБА_11 в кредитному договорі № 0000049431 від 11.10.2012 року, укладеному між ОСОБА_10 та ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ».

В подальшому на підставі зазначених офіційних документів ОСОБА_6 отримала в касі ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» та привласнила грошові кошти в сумі 4000 гривен, які вказані в кредитному договорі № 0000049431 від 11.10.2012 року та призначались для видачі ОСОБА_10 без участі та відома останньої.

Крім того, ОСОБА_6 будучі особою яка раніше вчиняла криміальні правопорушення щодо власності повторно вчинила кримінальне правопорушення у сфері власності за наступних обставин.

ОСОБА_6 відповідно до наказу №ЗП-П/000363-0000000875 про прийняття на роботу від 01.10.2012 року, трудового контракту укладеного від 01.10.2012 року між нею та ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», в особі генерального директора ОСОБА_12 призначена на посаду менеджера з надання кредитів підвідділу рекламно-кредитного відділу ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» у м. Дніпродзержинську. яка розташована за адресою: м. Кам'янське (Дніпродзержинську), пр. Свободи (Леніна), 43 д., прийнята на посаду менеджера з надання кредитів підвідділу рекламно-кредитного відділу ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» у м.Дніпродзержинську та яка є службовою особою підприємства відповідно до посадової інструкції, яка міститься у вказаному договорі, та якій було ввірено матерільні цінності.

Так, 05.11.2012 ОСОБА_6 (більш точний час в ході проведення досудового розслідування не встановлено) перебуваючі на своєму робочому місці, а саме в приміщенні філії підвідділу рекламно-кредитного відділу ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» у м. Дніпродзержинську № 36, розташованої за адресою: м. Кам'янське (Дніпродзержинськ), пр. Свободи (Леніна), 43д, будучі службовою особою, відповідно до посадової інструкції яка міститься в трудовому контракті від 01.10.2012 року та будучі особою з якою укладено договір про повну матеріальну відповідальність, тобто наділеною адміністративно-господарськими повноваженнями та виконуючи адміністративно-розпорядчі функції, а також маючі безперешкодний доступ до печатки підприємства у ОСОБА_6 в цей час в тому ж місці виник умисел на складання службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів, внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, зокрема до кредитного договору, заяви на видачу кредиту, видаткового касового ордеру, а також умисел направлений на привласнення чужого майна шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем.

Реалізуючі свій умисел направлений на складання службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів, внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей. ОСОБА_6 отримала від невстановленої в ході проведення досудового розслідування особи ксерокопію сторінок паспорту громадянина України ОСОБА_14 ІНФОРМАЦІЯ_5 року народженя та ксерокопії індентифікаційного колу вказаної особи, в подальшому на яких ОСОБА_6 власноруч виконала рукописні записи «копія вірна. 05.11.2012 ОСОБА_14» а також власноруч виконала підпис від імені клієнта ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» ОСОБА_14 після слів «Копія вірна», крім того ОСОБА_6 на ксерокопії паспорту громадянина України ОСОБА_14 ІНФОРМАЦІЯ_4 та ксерокопії індентифікаційного коду вказаної громадянки власноруч виконала від імені представника ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» ОСОБА_15 рукописні записи «Згідно з оригіналом ОСОБА_15 від 05.11.2012 року» такми чином посвідчили справжність копій паспорту та індентифікаційного коду на імя ОСОБА_14

05.11.2012 ОСОБА_6 (більш точний час в ході проведення досудового розслідування не встановлено) перебуваючі на своєму робочому місці, а саме в приміщенні філії підвідділу рекламно-кредитного відділу ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» у м. Дніпродзержинську № 36. розташованої за адресою: м. Кам'янське (Дніпродзержинськ), пр. Свободи (Леніна), 43д, склала від імені представника ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» ОСОБА_9 без відома отаньої заяву на видачу кредиту № 62159 від 05.11.2012 року на отримання ОСОБА_14 кредиту в розмірі 4 000 грн, видатковий касовий ордер № 546 від 05.10.2012 про видачу ОСОБА_14 грошових коштів у сумі 4000 грн, кредитний договір №0000052004 від 05.11.2012 на ім'я ОСОБА_14 щодо отримання кредиту у сумі 4000 грн. та внесла до вказаних документів завідомо непраздиві відомості, що виразилось у виконанні підпису та рукописних записів від імені ОСОБА_14 та від імені представника ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» ОСОБА_15, в заяві на видачу кредиту №62159 від 05.11.2012, видатково касовому ордері №546 від 05.10.2012 року та кредитному договорі №0000052004 від 05.11.2012 року, укладеному нібито між ОСОБА_14 та ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ».

В подальшому, 05.11.2012 (біліші точний час в ході проведення досудового розслідування не встановлено). ОСОБА_6 перебуваючи на своєму робочому місці реалізуючі умисел направлений на привласнення чужого майна, службовою особою, шляхом зловживання своїм службовим становищем, а саме грошових коштів у сумі 4 000 грн, що належать ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» діючи умисно протиправно керуючись корисливим мотивом переслідуючи мету наживи та незаконного збагачення маючи безперешкодний доступ до печатки підприємства ОСОБА_6 здійснила відтиск печатки в кредитному договорі №0000052004 від 05.11.2012 від імені ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» тим самим засвідчила дійсність вказаного кредитного договору.

Після чого 05.11.2012 (більш точний час в ході проведення досудового розслідування не встановлено), ОСОБА_6 на підставі зазначених завідомо неправдивих офіційних документів отримала та привласнила з каси ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» грошові кошти в сумі 4 000 гривен, які вказані в кредитному договорі №0000052004 від 05.11.2012 та у видатковому касовому ордері №546 від 05.10.2012 року, які призначались для нібито видачі ОСОБА_14 без участі та відома останньої. В подальшому ОСОБА_6 грошові кошти у сумі 4 000 грн. витратила на власний розсуд.

Повторно, ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, постійно займаючи на підприємстві посаду, пов'язану з виконанням організаційно-розпорядчих обов'язків, як менеджер з надання кредитів, діяла супроти покладених на неї завдань та обов'язків, згідно яких ОСОБА_6 зобов'язана особисто заповняти Договір кредитування від імені клієнта з використанням його особистих даних та подавати на підпис клієнта всі необхідні зразки документів затверджені роботодавцем.

Так, 13.11.2012, в денний час (більш точний час в ході проведення досудового розслідування не встановлено), знаходячись в приміщенні філії №36 TОВ «ІЗІ КРЕДИТ» за адресою: пр. Леніна, 43д у м. Дніпродзержинську, реалізуючи свій умисел, спрямований на складання службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів, внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, та інше підроблення офіційних документів, зокрема до кредитного договору, склала від імені ОСОБА_16 заяву на видачу кредиту №62168 від 13.11.2012 року; видатковий касовий ордер №575 від 13.11.2012 року; кредитний договір № 0000052740 від 13.11.2012 року на ім'я ОСОБА_16, внесла до вказаних документів завідомо неправдиві відомості, а саме: бажану дату кредиту, суму кредиту, а також вчинила інше підроблення офіційних документів, що виразилось у виконанні підпису та рукописних написів від імені ОСОБА_16 в кредитному договорі № 0000052740 від 13.11.2012 року, укладеному між ОСОБА_16 та ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ». В подальшому на підставі зазначених офіційних документів ОСОБА_6 отримала в касі ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» та привласнила грошові кошти в сумі 4000 гривен, які вказані в кредитному договорі № 0000052740 від 13.11.2012 року та призначались для видачі ОСОБА_16 без участі та відома останнього.

В подальшому грошові кошти ОСОБА_6 привласнила та витратила на власний розсуд, чим спричинила ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» майнову шкоду на вищевказану суму.

Обвинувачена ОСОБА_6 винною себе у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.2ч. 3 ст.191 КК України визнала повністю, суду вказала, що вчинила кримінальні правопорушення при обставинах зазначених в обвинувальних актах, позовні вимоги нею визнані, суми зазначені в позові нею добровільно відшкодовані.

Допитаний представник потерпілого ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» ОСОБА_4 суду вказала, що за час своєї роботи в ТОВ «ІЗІ Кредит» ОСОБА_6 своїми діями завдала Товариству майнової шкоди, отримавши грошові кошти у розмірі 2530 грн. по кредитному договору ОСОБА_10, по кредитному договору ОСОБА_16 грошові кошти в сумі 3710 грн., по кредитному договору ОСОБА_14 грошові кошти в сумі 3130 грн. Взагалі для отримання кредиту кредитний консультант телефонує клієнту, який хоче оформити кредит, тоді кредитний консультант та менеджер виїжджають до клієнта та заповнюють бланки, якщо просто чоловік то треба тільки паспорт та код, якщо пенсійне посвідчення. Після оформлення бланків вони повертаються до офісу та заповнюють бланки та направляють запит до Києва на обробку документів клієнта. Якщо Київ дає добро, тоді гроші видаються менеджеру та кредитному консультанту та вони везуть ці гроші до клієнта де їх і передають клієнту. Менеджер займається усіма кредитами, та підписує договір на повну матеріальну відповідальність. Їх служба безпеки вибірково телефонувала клієнтам, з'ясувала, що особи не брали кредити.

Представник потерпілого ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» ОСОБА_5 суду вказала, що ОСОБА_6 в повному обсязі відшкодувала товариству спричинену шкоду.

Свідок ОСОБА_18 суду вказала, що вона працювала в «ІЗІ КРЕДИТ» адміністратором та касиром, оформлювала договори, інші документи, могли кредити оформлювати і на дому у клієнта. Обвинувачена ОСОБА_6 була менеджером. Менеджер команди мав право отримувати гроші за консультанта. На тому офісі вона пропрацювала лише місяць.

Свідок ОСОБА_16 суду вказав, що він по справі надавав зразки почерку, як пояснив йому слідчий було розкрадання коштів. Про таку організацію як «ІЗІ КРЕДИТ» він вперше чує, кредитів не брав, документи не надавав, його родичі також. В документах на отримання кредиту в «ІЗІ КРЕДИТ» стоять не його підписи. Свій паспорт він не втрачав, відомостями з його паспорту міг скористатися приват банк, магазин комфі.

Свідок ОСОБА_14 суду вказала, що за оформленням кредиту до «ІЗІ КРЕДИТ» вона не зверталася, кредитів там не отримувала, їй показували працівники поліції кредитний договір, брали зразки почерку. В пред'явлених їй кредитному договорі, видатковому касовому ордері та інших документах стоять не її підписи.

Свідок ОСОБА_19 суду вказала, що нетривалий час працювала у ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» у 2013 році адміністратором, ОСОБА_6 працювала консультантом а потім менеджером, вона як менеджер могла отримувати кредити і оформлювати заявки. Щодо порушень дізналася коли почали викликати до суду у них була своя внутрішня перевірка.

Свідок ОСОБА_15 суду вказала, що працювала у ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ». В агентстві Магнат вона працювала у 2012 році, там ОСОБА_6 була керівником, вона надавала свій паспорт при прийомі на роботу. Особу на прізвище ОСОБА_10 вона не знає.

Крім повного визнання вини ОСОБА_6 у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.2, ч.3 ст.191 КК України, її вина у повному обсязі підтверджується дослідженими письмовими доказами матеріалів кримінального провадження № 12016040800001263 від 29.04.2016 року, а саме:

висновком судово-почеркознавчої експертизи від 27.07.2015 р. за № 41/04-69 відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_14, які розташовані в:

- заяві на видачу кредиту №62159 від 05.11.2012 року в графі «Підпис»;

- видатковому касовому ордері №546 від 05.11.2012 року в графі «Підпис одержувача»;

- ксерокопії сторінок паспорту серії НОМЕР_4, виданого Заводським РВ Дніпродзержинського МУ ГУМСВ України в Дніпропетровській області 26.07.1999 року та ксерокопії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, після слів «Копія вірна.. 05.11.12»;

- кредитному договорі № 0000052004 від 05.11.2012 року на ім'я ОСОБА_14, в графі «Підпис», виконані ОСОБА_6.

Рукописні записі в ксерокопії сторінок паспорту серії НОМЕР_5, виданого Заводським РВ Дніпродзержинського МУ ГУМВС України в Дніпропетровській області 26.07.1999 року та ксерокопії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, а саме: «Копія вірна, ОСОБА_14, 05.11.12», виконані ОСОБА_6.

Рукописні записі від імені ОСОБА_15 в:

- заяві на видачу кредиту №62159 від 05.11.2012 року;

- ксерокопії сторінок паспорту серії НОМЕР_5, виданого Заводським РВ Дніпродзержинського МУ ГУМВС України в Дніпропетровській області 26.07.1999 року та ксерокопії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, а саме: «Згідно з орігіналом ОСОБА_15 05.11.2012», виконані ОСОБА_6.

Підписи від імені ОСОБА_15, розташовані в:

- заяві на видачу кредиту №62159 від 05.11.2012 року в графі «Код та підпис KK»;

- ксерокопії сторінок паспорту серії НОМЕР_5, виданого Заводським РВ Дніпродзержинського МУ ГУМВС України в Дніпропетровській області 26.07.1999 та ксерокопії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, після слів «Згідно з орігіналом ОСОБА_15 05.11.2012»;

- кредитному договорі № 0000052004 від 05.11.2012 року на ім'я ОСОБА_14, в графі «Підпис», виконані ОСОБА_6. (а.с.45-56).

видатковий касовий ордер від 05 листопада 2012 року, прибуткові касові ордери № 3293, 3493, 3773.(57-60).

висновком судово-економічної експертизи № 1013/1014-17 від 21.03.2017 року, відповідно до якої в обсязі наданих документів на дослідження підтверджується безпідставно виданий та списаний по касі філії підвідділу рекламно-кредитного відділу ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ" у м. Дніпродзержинську № 36 (код 56183990) кредит у сумі 4000,00 грн., з урахуванням даних наданих слідчим відділом Заводського РВ ГУМВС України в Дніпропетровській області, який призначив експертизу, а саме висновку судової почеркознавчої експертизи № 41/04-69 від 27.07.2015 про те, що підписи в видатко-касовому ордері від 05 листопада 2012р. по кредитному договору №0000052004 від 05 листопада 2012р. графі «Підпис одержувача», виконані ОСОБА_6.

В обсязі наданих документів на дослідження не надається за можливе підтвердити станом на дату призначення експертизи документально по бухгалтерському обліку ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» нестачу грошових коштів за кредитним договором № 0000052004 від 05.11.2012р. складеного на ім'я ОСОБА_14

В обсязі наданих документів на дослідження підтверджується погашення кредиту по кредитному договору № 0000052004 від «05» листопада 2012 року від ОСОБА_14 на загальну суму 870,00 грн. (а.с.185-191)

кредитний договір № 0000052740 від 13 листопада 2012 року між ТОВ «ІЗІ Кредит» та ОСОБА_16, видаткові касові ордери від 13 листопада 2012 р.,, прибутковий касовий ордер 3768 (а.с.207- 213).

кредитний договір № 0000049431 від 11 жовтня 2012 р. між ТОВ «ІЗІ Кредит» та ОСОБА_10, видаткові касові ордери від 11 жовтня 2012, прибуткові касові ордери 2990,3845, 3634, 3208, 3420, 2802, 2581. (а.с.218-229).

висновок судово-почеркознавчої експертизи від 15.04.2015 року за № 41/04-30 відповідно до якого підписи від імені ОСОБА_16 розташовані в:

- заяві на видачу кредиту №62168 від 13.11.2012 року, в графі «Підпис»;

- видатковому касовому ордері №575 від 13.11.2012 року, в графі «Підпис одержувача»;

- ксерокопії сторінок паспорту серії НОМЕР_7, виданого Дніпровським РВ Дніпродзержинського МУ ГУМВС України в Дніпропетровській області 19.05.1997 року та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду НОМЕР_8, після записи «Копія вірна, ОСОБА_16, 13.11.12»;

- кредитному договорі №0000052740 від 13.11.2012 року на ім'я ОСОБА_16, у графі «Підпис», виконані ОСОБА_6.

Рукописні записі в ксерокопії сторінок паспорту серії НОМЕР_6, виданого Дніпровським РВ Дніпродзержинського МУ ГУ МВС України в Дніпропетровській області 19.05.1997 року та ксерокопії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду НОМЕР_8, а саме: «Копія вірна, ОСОБА_16, 13.11.12», виконані ОСОБА_6.

Рукописні записі від імені ОСОБА_15 в:

- заяві на видачу кредиту №62168 від 13.11.2012 року;

- ксерокопії сторінок паспорту серії НОМЕР_6, виданого Дніпровським РВ Дніпродзержинського МУ ГУМСВ України в Дніпропетровській області 19.05.1997 року та ксерокопії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду НОМЕР_8, а саме: «Згідно з оригіналом ОСОБА_15 13.11.2012», виконані ОСОБА_6.

Підписи від імені ОСОБА_15, розташовані в:

- заяви на видачу кредиту №62168 від 13.11.2012 року, в графі «Код та підпис КК:»;

- ксерокопії сторінок паспорту серії НОМЕР_6, виданого Дніпровським РВ Дніпродзержинського МУ ГУМВС України в Дніпропетровській області 19.05.1997 року та ксерокопії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду НОМЕР_8, після слов «Згідно з орігіналом ОСОБА_15 13.11.2012»;

- кредитному договорі №0000052740 від 13.11.2012 року на ім'я ОСОБА_16, у графі «Підпис», виконані ОСОБА_6. (т.2 а.с.2-16).

висновком судово-почеркознавчої експертизи від 03.05.2015 р. за № 41/04-31 відповідно до якої підписи від імені ОСОБА_10, які розташовані в:

- заяві на видачу кредиту №035336 від 10.10.2012 року в графі «Підпис»;

- видатковому касовому ордері №437 від 10.10.2012 року в графі «Підпис одержувача»;

- ксерокопії сторінок паспорту серії НОМЕР_9, виданого Заводським РВ Дніпродзержинського МУ ГУМВС України в Дніпропетровській області 17.08.1999 року та ксерокопії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, після слів «Копія вірна 11.10.2012 ОСОБА_10»;

- кредитному договорі № 0000049431 від 11.10.2012 року на ім'я ОСОБА_10, в графі «Підпис» виконані не ОСОБА_10, а іншою особою.

Відповісти на питання: «Чи виконаний підписи від імені ОСОБА_10, які розташовані в тексті:

- в заяві на видачу кредиту №035336 від 10.10.2012 року в графі «Підпис»;

- видатковому касовому ордері №437 від 10.10.2012 року в графі «Підпис одержувача»;

- ксерокопії сторінок паспорту серії НОМЕР_9, виданого Заводським РВ Дніпродзержинського МУ ГУМВС України в Дніпропетровській області 17.08.1999 року та ксерокопії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, після слів «Копія вірна 11.10.2012 ОСОБА_10»;

- кредитному договорі № 0000049431 від 11.10.2012 року на ім'я ОСОБА_10, в графі «Підпис» гр. ОСОБА_6, ОСОБА_20, ОСОБА_21 чи іншою особою?», не представляється можливим з причин зазначених у дослідженні.

Рукописний текст в ксерокопії сторінок паспорту серії НОМЕР_10, виданого Заводським РВ Дніпродзержинського МУ ГУМВС України в Дніпропетровській області 17.08.1999 року та ксерокопії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, а саме: «Копія вірна 11.10.2012 ОСОБА_10», виконай не ОСОБА_10, а іншою особою.

Відповісти на питання: «Чи виконаний рукописний текст в ксерокопії сторінок паспорту серії НОМЕР_10, виданого Заводським РВ Дніпродзержинського МУ ГУ МВС України в Дніпропетровській області 17.08.1999 року та ксерокопії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, а саме: «Копія вірна 11.10.2012 ОСОБА_10», гр. ОСОБА_6, ОСОБА_20, ОСОБА_21 чи іншою особою?», не представляється можливим з причин зазначених у дослідженні.

Рукописний текст від імені ОСОБА_15 в:

- заяві на видачу кредиту №035336 від 10.10.2012 року ;

- ксерокопії сторінок паспорту серії НОМЕР_9, виданого Заводським РВ Дніпродзержинського МУ ГУ МВС України в Дніпропетровській області 17.08.1999 року та ксерокопії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, а семе: «Згідно з орігіналом ОСОБА_15 11.10.2012», виконаний ОСОБА_6.

Підписи від імені ОСОБА_15, розташовані в:

- заяві на видачу кредиту №035336 від 10.10.2012 року в графі «Код та підпис КК»;

- ксерокопії сторінок паспорту серії НОМЕР_9, виданого Заводським РВ Дніпродзержинського МУ ГУ МВС України в Дніпропетровській області 17.08.1999 року та ксерокопії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, після слів: «Згідно з орігіналом ОСОБА_15 11.10.2012»

- кредитному договорі № 0000049431 від 11.10.2012 року на ім'я ОСОБА_10 в графі «Підпис», виконані ОСОБА_6.

- трудовий контракт від 01 жовтня 2012 р. між ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» та ОСОБА_6 (а.с.252-256).

Враховуючи викладене, суд вважає, що в судовому засіданні вина у вчинені злочину, а саме в незаконному привласненні чужого майна, шляхом зловживання службовою особою, своїм службовим становищем, в незаконному привласнені чужого майна, шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчиненими повторно, встановлена та доведена повністю, а дії обвинуваченої ОСОБА_6 слід правильно кваліфікувати за ч.2 ст.191 КК України в незаконному привласненні чужого майна, шляхом зловживання службовою особою, своїм службовим становищем, ч.3 ст.191 КК України в незаконному привласненні чужого майна, шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчиненими повторно.

При обрані міри покарання обвинуваченій ОСОБА_6 за скоєні нею злочини, суд виходить із вимог ст.65 КК України, що стосуються ступеня тяжкості вчиненого злочинів, особи винної та обставин, що пом'якшують та обтяжують покарання.

Обставиною, яка пом'якшує покарання обвинуваченої ОСОБА_6 відповідно ст.66 КК України є повне визнання вини, щире каяття у вчиненому кримінальному правопорушенні, добровільне повне відшкодування завданого збитку.

Обставиною, що обтяжує відповідно ст.67 КК України покарання обвинуваченої ОСОБА_6 в судовому засіданні не встановлено.

При призначені покарання ОСОБА_6 суд також враховує, що обвинуваченою скоєно злочин, який відповідно до ч.4 ст.12 КК України, відносяться до категорії тяжких злочинів.

Враховуючи вищевикладене суд вважає за необхідне призначити обвинуваченій ОСОБА_6 покарання, пов'язане з позбавленням волі.

В той же час, суд вважає, що виправлення ОСОБА_6 можливо без відбування покарання, призначеного їй вироком суду, з застосуванням ст.75 КК України, звільнивши її від відбування покарання з випробуванням, встановивши ОСОБА_6 іспитовий строк, оскільки з урахуванням тяжкості вчиненого кримінального правопорушення, особи винного та інших обставин - повного визнання вини обвинуваченою, щире розкаяння, добровільне повне відшкодування завданого збитку, ОСОБА_6 задовільно характеризується, на обліку у лікаря нарколога не перебуває, вперше притягається до кримінальної відповідальності, застосувати покарання не пов'язане з позбавленням волі, її виправлення та перевиховання можливе без ізоляції від суспільства.

При вирішенні питання щодо звільнення ОСОБА_6 від покарання з іспитовим строком, суд також приймав до уваги досудову доповідь від 01.09.2017 за № 3286, отриманої від Заводського районного сектору Кам'янського міського відділу південно-східного міжрегіонального управління з питань виконання кримінальних покарань та пробації, яка містить соціально-психологічну характеристику обвинуваченої відповідно до якої поведінка ОСОБА_6 відповідає загальноприйнятим нормам суспільства, ризик вчинення повторного кримінального правопорушення оцінюється як середній, ризик небезпеки для суспільства, у тому числі для окремих осіб оцінюється як низький, та висновок органу пробації про можливість виправлення обвинуваченої без позбавлення волі.

Суд вважає, що таке покарання буде необхідним та достатнім для виправлення ОСОБА_6 та попередження скоєння ним нових злочинів.

Заявлений по справі цивільний позов ОСОБА_6 визнано, завдані ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ» збитки повністю відшкодовані.

По справі наявні процесуальні витрати на залучення експертів у зв'язку з проведенням судових експертиз, які відповідно до ст.124 КПК України підлягають стягненню з обвинуваченої на користь держави.

Питання щодо долі речових доказів вирішити відповідно до ст.100 КПК України.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.368,370,371,373,374,376 КПК України,

УХВАЛИВ:

ОСОБА_6 визнати винною у вчинені кримінальних правопорушень, передбачених ч.2 ст.191, ч.3 ст.191 КК України та призначити ОСОБА_6 покарання:

- за ч.2 ст.191 КК України у виді позбавлення волі строком на 2 роки з позбавленням права обіймати керівні посади в кредитно-фінансових установах та займатися діяльністю, пов'язаною з оформленням та видачею кредитів строком на 1 рік;

- за ч.3 ст.191 КК України у виді позбавлення волі строком на 3 роки з позбавленням права обіймати керівні посади в кредитно-фінансових установах та займатися діяльністю, пов'язаною з оформленням та видачею кредитів строком на 1 рік 6 місяців.

На підставі ч.1 ст.70 КК України, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим визначити остаточне покарання у виді позбавлення волі строком на 3 роки з позбавленням права обіймати керівні посади в кредитно-фінансових установах та займатися діяльністю, пов'язаною з оформленням та видачею кредитів строком на 1 рік 6 місяців.

На підставі ст.75 КК України звільнити ОСОБА_6, від відбування основного покарання, призначеного цим вироком у виді позбавлення волі строком на 3 роки, з випробуванням, встановивши ОСОБА_6 іспитовий строк тривалістю 1 рік.

Відповідно до положень п.п.1,2 ч.1, п.2 ч.2 ст.76 КК України покласти на ОСОБА_6 в період випробувального терміну такі обов'язки:

- періодично з'являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації;

- повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, роботи, навчання;

- не виїжджати за межі України без погодження з уповноваженим органом з питань пробації.

Запобіжний захід відносно ОСОБА_6 у виді домашнього арешту залишити без змін до набрання вироком законної сили.

На підставі ч.3 ст.72 КК України покарання у виді позбавлення права обіймати керівні посади в кредитно-фінансових установах та займатися діяльністю пов'язаною з оформленням та видачею кредитів строком на 1 рік 6 місяців - виконувати самостійно.

Стягнути з ОСОБА_6 на користь держави витрати пов'язані з проведенням:

- судово-почеркознавчої експертизи від 03.05.2015 року № 41/04-31 в сумі 1841,4 грн.,

- судово-почеркознавчої експертизи від 27.07.2015 року за № 41/04-69 в сумі 1841,4 грн.,

- судово-економічної експертизи № 1013/1014-17 від 21.03.2017 року в сумі 7428,00 грн.

Речові докази:

- оригінал заяви на видачу кредиту № 035336 від 10.10.2012 року, оригінал видаткового касового ордеру №437 від 11.10.2012 року, оригінал кредитного договору № 0000049431 від 11.10.2012 року на ім'я ОСОБА_10, оригінал заяви на видачу кредиту №62168 від 13.11.2012 року, оригінал видаткового касового ордеру №575 від 13.11.2012 року, оригінал кредитного договору № 0000052740 від 13.11.2012 року на ім'я ОСОБА_16 - зберігати в матеріалах кримінального провадження;

- оригінал заяви на видачу кредиту №62159 від 05.11.2012, оцінку заяви на видачу кредиту №62159 від 05.11.2012, кредитний договір №0000052004 від 05.11.2012, видатковий касовий ордер №546 від 05.11.2012, висновок судового експерта №41/04-69 від 27.07.2015 - зберігати в матеріалах кримінального провадження.

Копія вироку негайно після його проголошення підлягає врученню обвинуваченій та прокурору.

Вирок може бути оскаржений до Дніпровського апеляційного суду шляхом подачі апеляційної скарги через Заводський районний суд міста Дніпродзержинська Дніпропетровської області протягом тридцяти днів з дня його проголошення.

Вирок суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги вирок суду, якщо його не скасовано, набирає законної сили після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції.

Головуючий суддя Н.О. Бондаренко