Ухвала суду № 77271574, 12.10.2018, Ковпаківський районний суд м. Суми

Справа № 592/15098/18

Провадження № 1-кс/592/7141/18

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

12 жовтня 2018 року м.Суми

Слідчий суддя Ковпаківського районного суду м. Суми Катрич О.М., за участю секретаря судового засідання Хуторянської В.В., слідчого Магаляса О.М., розглянувши клопотання слідчого СВ ВП ГУНП в Сумській області ОСОБА_1 про тимчасовий доступ до речей і документів,-

в с т а н о в и в :

Слідчий своє клопотання, погоджене з прокурором, обґрунтовує тим, що до Сумського ВП ГУНП в Сумській області надійшла заява ОСОБА_2, з якої вбачається, що працівниками акціонерного комерційного інноваційного банку "УкрСиббанк" підроблено підписи в договорі про надання споживчого кредиту № 11148666000 (№11149730000) від 27.04.2007 р. укладеного між банком та ОСОБА_2, договорі іпотеки № 53272 від 27.04.2007 р., договорів поруки від № 111679 та № 111677 від 27.04.2007 р.,які використали для стягнення з останньої грошових коштів.

01.06.2018 відомості про вчинення даного кримінального правопорушення були внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань №12018200440001764, за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 358 КК України.

В ході досудового розслідування було допитано як потерпілої ОСОБА_2, яка пояснила, що в провадженні Зарічного районного суду перебуває справа 591/1890/16-ц за позовом Укрсиббанку до ОСОБА_2, а також до ОСОБА_3, ОСОБА_4 про стягнення заборгованості за кредитним договором та за зустрічним позовом про визнання кредитного договору та договорів іпотеки та поруки недійсним. На даний час мається рішення судді Зарічного районного суду м. Суми Грищенко О.В. від 01 червня 2018 року (справа № 591/1890/16-ц) про задоволення позовних вимог ПАТ «УкрСиббанк» в повному обсязі.

В 2007 році в квітні ОСОБА_2 звернулася до відділення банку ПАТ «УкрСиббанк», що було розташоване за адресою м. Суми. вул. Іллінська, буд. 12, з запитом для надання кредиту в гривні для придбання житла. В банці ПАТ «УкрСиббанк» на рахунок № 26200116188701 ОСОБА_2 отримувала грошові кошти, рахунок був на її ім’я. В договорі ОСОБА_2 по надання споживчого кредиту вказаний інший рахунок, а саме 26201116188700. В договорі № 11149730000, що було долучено в судовому засіданні представником банку, вказаний рахунок № 26206044407901. Коли ОСОБА_2 відкривала рахунок в вказаному банку, то кредитна лінія дозволяла використати кредитний ліміт в сумі 223 000 гривень. Кредитний рахунок ОСОБА_2 відкривала №26201116188700. З дозволеного кредитного ліміту остання використала грошові кошти в сумі 107070 гривень.

З банком було укладено договір про надання споживчого кредиту № 11148666000, згідно до договору, що наявний у ОСОБА_2 від 27.04.2007 року, банк був зобов’язаний видати кредит в сумі 53507 швейцарських франків, вказана сума на час складання договору дорівнює еквіваленті 223125 гривень 68 копійок, за курсом Національного банку України.

В договорі про надання споживчого кредиту представником акціонерного комерційного інноваційного банку «УкрСиббанк» була зазначена начальник відділення № 572 АКІЮБ «УкрСиббанк» ОСОБА_5, яка діяла на підставі Довіреності від імені АКІБ «УкрСиббанк», посвідченої приватним нотаріусом Полтавського міського нотаріального округу ОСОБА_6 та зареєстрованої в реєстрі за № 1375 від 26.02.2007 р.

ОСОБА_2 було видано екземпляр договору про надання споживчого кредиту №11148666000 від 27.04.2007 р.

До вищевказаного договору був наявний додаток – графік погашення кредиту. Згідно до цього графіку до п. 1, вказаний графік є невід’ємною частиною договору про надання споживчого кредиту №11147885000 від 27.04.2007 р. Договір про надання споживчого кредиту з № 11148666000. На момент отримання екземпляру Договору про надання споживчого кредиту ОСОБА_2 на це не звернула увагу, а помітила лише в 2016 році в грудні.

В квітні 2015 році ОСОБА_2 віднесла до відділення «Укрсиббанку» за адресою м. Суми. пров. 9-го Травня, буд. 4, останні гроші за користування вищевказаним кредитом.

В 2007 році, окрім Договору про надання споживчого кредиту № 11148666000 від 27.04.2007 р., графіком погашення кредиту, договору іпотеки № 53272 від 27.04.2018 , в банку «Украсиббанк» ОСОБА_2 більше нічого не підписувала.

В липні 2016 року ОСОБА_2 надійшла повістка про виклик з Зарічного районного суду, про те, що в суді знаходиться позовна заява ПАТ «Укрсиббанк» про те, що ОСОБА_2 зобов’язана погасити заборгованість. Коли ОСОБА_2 прийшла до судді Зарічного районного суду м. Суми Грищенко О.В. , то їй було повідомлено, що ОСОБА_2 повинна банку на стан лютого 2018 року 15496 швейцарських франків 87 сан., та 90 825 гривень 19 копійок в якості пені.

Під час ознайомлення з документами, що в судовому порядку надавав представник ПАТ «Украсиббанк» , ОСОБА_2 було виявлено, що до суду банк в особі представника надав копію договору про надання споживчого кредиту від 27.04.2007 р. з № 11149730000.( ОСОБА_2 зазначила, що договір, що вона укладала з вказаним банком, має інший номер).

В цьому договорі наявні підписи поруч ім’я ОСОБА_2, але остання його не підписувала, не укладала та підпис на сторінках договору про надання споживчого кредиту № 11148666000, що надав представник банку суду, не її.

Документи, що в судовому засіданні надав представник «Укрсиббанку» до суду, не відповідають дійсності та на них поставлено поруч з ім’ям ОСОБА_2 не її підпис, з її слів, вона цих документів не бачила, тим паче не підписувала ( а саме договір про надання споживчого кредиту №11149730000).

Під час судового розгляду було повідомлено представником банку, що в 2007 році в вересні ОСОБА_2 взяла кредит в банку «Укрсиббанк» в сумі 25000 франків та через три місяці повернула вказані гроші, але не було представлено документи про це.

Також було встановлено наявності інших відкритих та в подальшому закритих карткових рахунків на ім’я ОСОБА_2, а саме № 3739711148666, № 3739011149730.

Враховуючи те, що вчинено кримінальне правопорушення, з метою отримання доказової інформації щодо скоєного злочину, виникла необхідність у проведенні тимчасового доступу до документів ПАТ «УкрСиббанк» з можливістю вилучення оригіналів для проведення почеркознавчої експертизи, а саме:

- кредитну справу по договору про надання споживчого кредиту № 11148666000 від 27.04.2007;

– кредитну справу по договору про надання споживчого кредиту № 11149730000 від 27.04.2007;

– справи з оригіналами документів по відкриттю рахунків та руху коштів по розрахунковим рахункам позичальника ОСОБА_2 № 26201116188700, № 26206044407901, № 26200116188701, № 100 код Банку (МФО) 351005;

- договір поруки № 111677 від 27.04.2007 та №111679 від 27.04.2007;

- рух коштів по рахункам № 3739711148666, № 3739011149730;

- справа по договору № 1161887 від 26.04.2007.

Інформація, яка міститься в даних документах необхідна для доведення винуватості особи (осіб), яка вчинила вказане кримінальне правопорушення, та може бути доказами, які самостійно або в сукупності з іншими доказами матимуть суттєве значення для з’ясування обставин кримінального правопорушення

У судовому засіданні слідчий клопотання підтримав у повному обсязі.

Представник ПАТ «УкрСиббанк» у судове засідання не викликався на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України.

Заслухавши слідчого, вивчивши надані матеріали, вважаю, що клопотання підлягає частковому задоволенню з тих підстав, що документи до яких заявлено доступ можуть містити інформацію, необхідну для встановлення обставин скоєння протиправних дій, істини у справі та можуть бути визнані доказами по справі.

На підставі викладеного і керуючись ст. ст. 159, 160, 162, 163, 164 КПК України, слідчий суддя,–

п о с т а н о в и в:

Надати слідчому Сумського ВП ГУНП в Сумській області ОСОБА_1 право тимчасового доступу до документів ПАТ «УкрСиббанк», код ЄДРПОУ 09807750, що розташований за адресою: м. Київ, вул. Андріївська, буд. 2/12, з можливістю вилучення в Сумському відділенні ПАТ «УкрСиббанк»» за адресою м. Суми, пров. 9-го Травня, буд. 4, у яких містяться наступна інформація з вилученням оригіналів документів:

- кредитну справу по договору про надання споживчого кредиту № 11148666000 від 27.04.2007;

- кредитну справу по договору про надання споживчого кредиту № 11149730000 від 27.04.2007;

- справи з оригіналами документів по відкриттю рахунків та руху коштів по розрахунковим рахункам позичальника ОСОБА_2 № 26201116188700, № 26206044407901, № 262001161887010, № 100 код Банку (МФО) 351005;

Тимчасовий доступ до документів мають надати відповідальні посадові особи ПАТ «УкрСиббанк», код ЄДРПОУ 09807750, що розташований за адресою: м. Київ, вул. Андріївська, буд. 2/12

Строк дії ухвали – 30 днів.

Ухвала слідчого судді не може бути оскаржена.

Відповідно до вимог ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Суддя О.М. Катрич