Вирок № 77255016, 19.10.2018, Бабушкінський районний суд м. Дніпропетровська

Провадження № 1-кп/200/634/18

Справа № 200/9563/18

ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

19 жовтня 2018 року Бабушкінський районний суд м. Дніпропетровська у складі:

головуючого судді - Татарчук Л.О.

при секретарі - Плевако Ю.Д.

за участю:

прокурора - Королех І.В.

представника потерпілого - ОСОБА_1

обвинуваченого - ОСОБА_2

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м.Дніпро кримінальне провадження, зареєстроване в Єдиному реєстрі досудових розслідувань під №12018040000000342, за обвинуваченням:

ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця м.Царичанка Дніпропетровської області, з вищою освітою, офіційно не працевлаштованого, не одруженого, зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_1 проживаючого за адресою: АДРЕСА_2, раніше не судимого,

у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.3 ст.190, ч.4 ст.358 КК України,

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_2, маючи умисел, направлений на заволодіння безготівковими грошовими коштами публічного акціонерного товариства «УНІВЕРСАЛ БАНК» (код ЄРДПОУ 21133352) юридична адреса: м.Київ, вул.Автозаводська, 54/19 та корисливий мотив, у шахрайський спосіб, шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, з використанням завідомо підробленого документу, при невстановлених в процесі досудового розслідування обставинах, отримав від малознайомого чоловіка на ім'я ОСОБА_20 ідентифікаційний номер платника податків (далі ІНН) та паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_3, з вклеєними фотокартками з відтвореними рельєфними відтисками круглої печатки, із фотокарткою з власним зображенням на першій та другій сторінці паспортів, при цьому форма документа та всі його реквізити відповідали необхідним вимогам, затвердженим Наказом МВС № 320 від 13.04.2012, з метою їх подальшого використання для заволодіння безготівковими грошовими коштами ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» у шахрайський спосіб шляхом обману та незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки.

Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на заволодіння безготівковими грошовими коштами ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» у шахрайський спосіб, шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки та використанням завідомо підробленого документу, ОСОБА_2 у листопаді 2017 року за місцем свого мешкання за адресою: АДРЕСА_2 усвідомлюючи, що використовує мобільний телефон як електронно-обчислювальну техніку, надіслав у додатку «monobank» копії паспорта ОСОБА_3 із зображенням на першій та другій сторінці обличчя ОСОБА_2 та ІНН який належить ОСОБА_3, для оформлення заявки на отримання платіжної картки з кредитним лімітом ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК». 27 листопада 2017 року о 10:40 годині ОСОБА_2 прибув до точки видачі банківських карток банківської установи ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК», розташованого за адресою: м. Дніпро, пр. Дмитра Яворницького, буд. 13/15, з раніше виготовленим підробленим документом, а саме паспортом громадянина України серії та номер НОМЕР_3 із вклеєною власною фотокарткою, на ім'я ОСОБА_3, після чого ОСОБА_2 реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на заволодіння безготівковими грошовими коштами ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» у шахрайський спосіб, шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, та використанням завідомо підробленого документу, з метою отримання банківської картки з кредитним лімітом, достовірно знаючи, що він не є громадянином ОСОБА_3, надав співробітникові вищевказаного банку для отримання банківської картки оригінал паспорту громадянина України серії та номер НОМЕР_3 виданого 04.07.2012 Красногвардійським РВ ГУ МВС України в Дніпропетровській області на ім'я ОСОБА_3, чим ввів працівника вищевказаного банку в оману відносно об'єктивності та достовірності відомостей, відображених у вищевказаних документах та відносно особи оформлювача банківської картки, використавши завідомо підроблений документ і отримавши на підставі вказаних документів банківську картку з кредитним лімітом в розмірі 7500 гривень готівкового ліміту та 7400 гривень безготівкового ліміту, після чого в період часу з 08.12.2017 по 01.04.2018 розпорядившись грошовими коштами на власний розсуд.

Вищезазначені умисні дії ОСОБА_2, які виразилися у заволодінні чужим майном, шляхом обману (шахрайство) та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, кваліфікується за ч. 3 ст. 190 КК України.

Крім того, ОСОБА_2, маючи умисел, направлений на використання завідомо підробленого документу, при невстановлених в процесі досудового розслідування обставинах, отримав від малознайомого чоловіка на ім'я ОСОБА_20 ідентифікаційний номер платника податків (далі ІНН) та паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_3, з вклеєними фотокартками з відтвореними рельєфними відтисками круглої печатки, із фотокарткою з власним зображенням на першій та другій сторінці паспортів, при цьому форма документа та всі його реквізити відповідали необхідним вимогам, затвердженим Наказом МВС № 320 від 13.04.2012, з метою подальшого використання для заволодіння безготівковими грошовими коштами ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК». 27 листопада 2017 року о 10:40 годині ОСОБА_2 прибув до точки видачі банківських карток банківської установи ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК», розташованого за адресою: м. Дніпро, пр. Дмитра Яворницького, буд. 13/15, з раніше виготовленим підробленим документом, а саме паспортом громадянина України серії та номер НОМЕР_3 із вклеєною власною фотокарткою, на ім'я ОСОБА_3, після чого ОСОБА_2 реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на використання завідомо підробленого документу надав співробітникові вищевказаного банку для отримання банківської картки оригінал паспорту громадянина України серії та номер НОМЕР_3 виданого 04.07.2012 Красногвардійським РВ ГУ МВС України в Дніпропетровській області на ім'я ОСОБА_3, чим ввів працівника вищевказаного банку в оману відносно об'єктивності та достовірності відомостей, відображених у вищевказаних документах та відносно особи оформлювача банківської картки, використавши завідомо підроблений документ і отримавши на підставі вказаного документу банківську картку.

Вищезазначені умисні дії ОСОБА_2, що виразилися у використанні завідомо підробленого документу, кваліфіковані за ч. 4 ст. 358 КК України.

Після цього, ОСОБА_2, повторно, маючи умисел, направлений на заволодіння безготівковими грошовими коштами публічного акціонерного товариства «УНІВЕРСАЛ БАНК» (код ЄРДПОУ 21133352) юридична адреса: м. Київ, вул. Автозаводська, 54/19 та корисливий мотив, у шахрайський спосіб шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, з використанням завідомо підробленого документу, при невстановлених в процесі досудового розслідування обставинах, отримав від малознайомого чоловіка на ім'я ОСОБА_20 ІНН та паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_4, з вклеєними фотокартками з відтвореними рельєфними відтисками круглої печатки, із фотокарткою з власним зображенням на першій та другій сторінці паспортів, при цьому форма документа та всі його реквізити відповідали необхідним вимогам, затвердженим Наказом МВС № 320 від 13.04.2012, з метою їх подальшого використання для заволодіння безготівковими грошовими коштами ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» у шахрайський спосіб шляхом обману та незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки.

Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на повторне заволодіння безготівковими грошовими коштами ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» у шахрайський спосіб, шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки та використанням завідомо підробленого документу, ОСОБА_2 у грудні 2017 року за місцем свого мешкання за адресою: АДРЕСА_2 усвідомлюючи, що використовує мобільний телефон як електронно-обчислювальну техніку, надіслав у додатку «monobank» копії паспорта ОСОБА_4 із зображенням на першій та другій сторінці обличчя ОСОБА_2 та ІНН який належить ОСОБА_4, для оформлення заявки на отримання платіжної картки з кредитним лімітом ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК». 28 грудня 2017 року о 18:41 годині ОСОБА_2 прибув до точки видачі банківських карток банківської установи ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК», розташованої за адресою: м. Дніпро, вул. Глинки, буд. 2, з раніше виготовленим підробленим документом, а саме паспортом громадянина України серії та номер НОМЕР_4 із вклеєною власною фотокарткою, на ім'я ОСОБА_4, після чого ОСОБА_2 реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на заволодіння безготівковими грошовими коштами ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» у шахрайський спосіб, шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки та використанням завідомо підробленого документу, з метою отримання банківської картки з кредитним лімітом, достовірно знаючи, що він не є громадянином ОСОБА_4, надав співробітникові вищевказаного банку для отримання банківської картки, оригінал паспорту громадянина України серії та номер НОМЕР_4, виданого 20.11.2001 Подільським РУ ГУ МВС України в місті Києві на ім'я ОСОБА_4, чим ввів працівника вищевказаного банку в оману відносно об'єктивності та достовірності відомостей, відображених у вищевказаних документах та відносно особи оформлювача банківської картки, використавши завідомо підроблений документ і отримавши на підставі вказаних документів банківську картку з кредитним лімітом в розмірі 50000 гривень готівкового ліміту та 49905 гривень та 92 копійки безготівкового ліміту, після чого в період часу з 29.12.2017 по 01.04.2018 розпорядившись грошовими коштами на власний розсуд.

Вищезазначені умисні дії ОСОБА_2, що виразилися у заволодінні чужим майном, шляхом обману (шахрайство) та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, повторно, кваліфіковані за ч.3 ст.190 КК України.

Крім того, ОСОБА_2, маючи умисел, направлений на використання завідомо підробленого документу, при невстановлених в процесі досудового розслідування обставинах, отримав від малознайомого чоловіка на ім'я ОСОБА_20 ідентифікаційний номер платника податків (далі ІНН) та паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_4, з вклеєними фотокартками з відтвореними рельєфними відтисками круглої печатки, із фотокарткою з власним зображенням на першій та другій сторінці паспортів, при цьому форма документа та всі його реквізити відповідали необхідним вимогам, затвердженим Наказом МВС № 320 від 13.04.2012, з метою подальшого використання для заволодіння безготівковими грошовими коштами ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК». 28 грудня 2017 року о 18:41 годині ОСОБА_2 прибув до точки видачі банківських карток банківської установи ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК», розташованої за адресою: м. Дніпро, вул. Глинки, буд. 2, з раніше виготовленим підробленим документом, а саме паспортом громадянина України серії та номер НОМЕР_4 із вклеєною власною фотокарткою, на ім'я ОСОБА_4, після чого ОСОБА_2 реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на використання завідомо підробленого документу надав співробітникові вищевказаного банку для отримання банківської картки, оригінал паспорту громадянина України серії та номер НОМЕР_4, виданого 20.11.2001 Подільським РВ ГУ МВС України в місті Києві на ім'я ОСОБА_4, чим ввів працівника вищевказаного банку в оману відносно об'єктивності та достовірності відомостей, відображених у вищевказаних документах та відносно особи оформлювача банківської картки, використавши завідомо підроблений документ і отримавши на підставі вказаних документів банківську картку.

Вищезазначені умисні дії ОСОБА_2, що виразилися у використанні завідомо підробленого документа, кваліфіковані за ч.4 ст.358 КК України.

Після цього, ОСОБА_2, повторно, маючи умисел, направлений на заволодіння безготівковими грошовими коштами публічного акціонерного товариства «УНІВЕРСАЛ БАНК» (код ЄРДПОУ 21133352) юридична адреса: м.Київ, вул.Автозаводська, 54/19 та корисливий мотив, у шахрайський спосіб шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, з використанням завідомо підробленого документу, при невстановлених в процесі досудового розслідування обставинах, отримав від малознайомого чоловіка на ім'я ОСОБА_20 ІНН та паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_5, з вклеєними фотокартками з відтвореними рельєфними відтисками круглої печатки, із фотокарткою з власним зображенням на першій та другій сторінці паспортів, при цьому форма документа та всі його реквізити відповідали необхідним вимогам, затвердженим Наказом МВС № 320 від 13.04.2012, з метою їх подальшого використання для заволодіння безготівковими грошовими коштами ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» у шахрайський спосіб шляхом обману та незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки.

Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на повторне заволодіння безготівковими грошовими коштами ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» у шахрайський спосіб, шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки та використанням завідомо підробленого документу, ОСОБА_2 у січні 2018 року за місцем свого мешкання за адресою: АДРЕСА_2 усвідомлюючи, що використовує мобільний телефон як електронно-обчислювальну техніку, надіслав у додатку «monobank» копії паспорта ОСОБА_5 із зображенням на першій та другій сторінці обличчя ОСОБА_2 та ІНН, який належить ОСОБА_5, для оформлення заявки на отримання платіжної картки з кредитним лімітом ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК». 19 січня 2018 року о 16:52 годині ОСОБА_2 прибув до точки видачі банківських карток банківської установи ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК», розташованої за адресою: м. Дніпро, вул. Нижньодніпровська, буд. 8, з раніше виготовленим підробленим документом, а саме паспортом громадянина України серії та номер НОМЕР_5 із вклеєною власною фотокарткою, на ім'я ОСОБА_5, після чого ОСОБА_2, реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на заволодіння безготівковими грошовими коштами ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» у шахрайський спосіб, шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, та використанням завідомо підробленого документу, з метою отримання банківської картки з кредитним лімітом, достовірно знаючи, що він не є громадянином ОСОБА_5, надав співробітникові вищевказаного банку для отримання банківської картки, оригінал паспорту громадянина України серії та номер НОМЕР_5, виданого 17.01.2008 Барським РВ УМВС України в Вінницькій області на ім'я ОСОБА_5, чим ввів працівника вищевказаного банку в оману відносно об'єктивності та достовірності відомостей, відображених у вищевказаних документах та відносно особи оформлювача банківської картки, використавши завідомо підроблений документ і отримавши на підставі вказаних документів банківську картку з кредитним лімітом в розмірі 50000 гривень готівкового ліміту та 49848 гривень безготівкового ліміту, після чого в період часу з 24.01.2018 по 01.04.2018 розпорядившись грошовими коштами на власний розсуд.

Вищезазначені умисні дії ОСОБА_2, що виразилися у заволодінні чужим майном, шляхом обману (шахрайство) та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, повторно, кваліфіковані за ч.3 ст.190 КК України.

Крім того, ОСОБА_2, маючи умисел, направлений на використання завідомо підробленого документу, при невстановлених в процесі досудового розслідування обставинах, отримав від малознайомого чоловіка на ім'я ОСОБА_20 ідентифікаційний номер платника податків (далі ІНН) та паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_5, з вклеєними фотокартками з відтвореними рельєфними відтисками круглої печатки, із фотокарткою з власним зображенням на першій та другій сторінці паспортів, при цьому форма документа та всі його реквізити відповідали необхідним вимогам, затвердженим Наказом МВС № 320 від 13.04.2012, з метою подальшого використання для заволодіння безготівковими грошовими коштами ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК». 19 січня 2018 року о 16:52 годині ОСОБА_2 прибув до точки видачі банківських карток банківської установи ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК», розташованої за адресою: м. Дніпро, вул. Нижньодніпровська, буд. 8, з раніше виготовленим підробленим документом, а саме паспортом громадянина України серії та номер НОМЕР_5 із вклеєною власною фотокарткою, на ім'я ОСОБА_5, після чого ОСОБА_2, реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на використання завідомо підробленого документу надав співробітникові вищевказаного банку для отримання банківської картки, оригінал паспорту громадянина України серії та номер НОМЕР_5, виданого 17.01.2008 Барським РВ УМВС України в Вінницькій області на ім'я ОСОБА_5, чим ввів працівника вищевказаного банку в оману відносно об'єктивності та достовірності відомостей, відображених у вищевказаних документах та відносно особи оформлювача банківської картки, використавши завідомо підроблений документ і отримавши на підставі вказаних документів банківську картку.

Вищезазначені умисні дії ОСОБА_2, що виразилися у використанні завідомо підробленого документа, кваліфіковані за ч. 4 ст. 358 КК України.

Після цього, ОСОБА_2, повторно, маючи умисел направлений на заволодіння безготівковими грошовими коштами публічного акціонерного товариства «УНІВЕРСАЛ БАНК» (код ЄРДПОУ 21133352) юридична адреса: м. Київ, вул. Автозаводська, 54/19 та корисливий мотив, у шахрайський спосіб, шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, з використанням завідомо підробленого документу, при невстановлених в процесі досудового розслідування обставинах, отримав від малознайомого чоловіка на ім'я ОСОБА_20 ІНН та паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_6, з вклеєними фотокартками з відтвореними рельєфними відтисками круглої печатки, із фотокарткою з власним зображенням на першій та другій сторінці паспортів, при цьому форма документа та всі його реквізити відповідали необхідним вимогам, затвердженим Наказом МВС № 320 від 13.04.2012, з метою їх подальшого використання для заволодіння безготівковими грошовими коштами ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» у шахрайський спосіб, шляхом обману та незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки.

Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на повторне заволодіння безготівковими грошовими коштами ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» у шахрайський спосіб, шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки та з використанням завідомо підробленого документу, ОСОБА_2 у січні 2018 року за місцем свого мешкання за адресою: АДРЕСА_2 усвідомлюючи, що використовує мобільний телефон як електронно-обчислювальну техніку, надіслав у додатку «monobank» копії паспорта ОСОБА_6В із зображенням на першій та другій сторінці обличчя ОСОБА_2 та ІНН, який належить ОСОБА_6, для оформлення заявки на отримання платіжної картки з кредитним лімітом ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК». 29 січня 2018 року, о 17:03 годині , ОСОБА_2 прибув до точки видачі банківських карток банківської установи ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК», розташованої за адресою: м. Дніпро, вул. Нижньодніпровська, буд. 8, з раніше виготовленим підробленим документом, а саме, паспортом громадянина України серії та номер НОМЕР_6, із вклеєною власною фотокарткою, на ім'я ОСОБА_6, після чого ОСОБА_2, реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на заволодіння безготівковими грошовими коштами ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» у шахрайський спосіб, шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, та використанням завідомо підробленого документу, з метою отримання банківської картки з кредитним лімітом, достовірно знаючи, що він не є громадянином ОСОБА_6, надав співробітникові вищевказаного банку для отримання банківської картки, оригінал паспорту громадянина України серії та номер НОМЕР_6, виданого 18.05.2001 Заводським РВ УМВС в Миколаївській області на ім'я ОСОБА_6, чим ввів працівника вищевказаного банку в оману відносно об'єктивності та достовірності відомостей, відображених у вищевказаних документах та відносно особи оформлювача банківської картки, використавши завідомо підроблений документ і отримавши на підставі вказаних документів банківську картку з кредитним лімітом в розмірі 16250 гривень готівкового ліміту та 16246 гривень безготівкового ліміту, після чого в період часу з 29.01.2018 по 01.04.2018 розпорядившись грошовими коштами на власний розсуд.

Вищезазначені умисні дії ОСОБА_2, що виразилися у заволодіння чужим майном, шляхом обману (шахрайство) та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, повторно, кваліфіковані за ч.3 ст.190 КК України.

Крім того, ОСОБА_2, маючи умисел, направлений на використання завідомо підробленого документу, при невстановлених в процесі досудового розслідування обставинах, отримав від малознайомого чоловіка на ім'я ОСОБА_20 ідентифікаційний номер платника податків (далі ІНН) та паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_6, з вклеєними фотокартками з відтвореними рельєфними відтисками круглої печатки, із фотокарткою з власним зображенням на першій та другій сторінці паспортів, при цьому форма документа та всі його реквізити відповідали необхідним вимогам, затвердженим Наказом МВС № 320 від 13.04.2012, з метою подальшого використання для заволодіння безготівковими грошовими коштами ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК». 29 січня 2018 року, о 17:03 годині , ОСОБА_2 прибув до точки видачі банківських карток банківської установи ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК», розташованої за адресою: м. Дніпро, вул. Нижньодніпровська, буд. 8, з раніше виготовленим підробленим документом, а саме, паспортом громадянина України серії та номер НОМЕР_6, із вклеєною власною фотокарткою, на ім'я ОСОБА_6, після чого ОСОБА_2, реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на використання завідомо підробленого документу надав співробітникові вищевказаного банку для отримання банківської картки, оригінал паспорту громадянина України серії та номер НОМЕР_6, виданого 18.05.2001 Заводським РВ УМВС в Миколаївській області на ім'я ОСОБА_6, чим ввів працівника вищевказаного банку в оману відносно об'єктивності та достовірності відомостей, відображених у вищевказаних документах та відносно особи оформлювача банківської картки, використавши завідомо підроблений документ і отримавши на підставі вказаних документів банківську картку.

Вищезазначені умисні дії ОСОБА_2, що виразилися у використанні завідомо підробленого документа, кваліфіковані за ч. 4 ст. 358 КК України.

Після цього, ОСОБА_2, повторно, маючи умисел, направлений на заволодіння безготівковими грошовими коштами публічного акціонерного товариства «УНІВЕРСАЛ БАНК» (код ЄРДПОУ 21133352) юридична адреса: м. Київ, вул. Автозаводська, 54/19 та корисливий мотив, у шахрайський спосіб, шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, з використанням завідомо підробленого документу, при невстановлених в процесі досудового розслідування обставинах, отримав від малознайомого чоловіка на ім'я ОСОБА_20, ІНН та паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_7, з вклеєними фотокартками з відтвореними рельєфними відтисками круглої печатки, із фотокарткою з власним зображенням на першій та другій сторінці паспортів, при цьому форма документа та всі його реквізити відповідали необхідним вимогам, затвердженим Наказом МВС № 320 від 13.04.2012, з метою їх подальшого використання для заволодіння безготівковими грошовими коштами ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» у шахрайський спосіб, шляхом обману та незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки.

Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на повторне заволодіння безготівковими грошовими коштами ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» у шахрайський спосіб, шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки та використанням завідомо підробленого документу, ОСОБА_2, у січні 2018 року за місцем свого мешкання за адресою: АДРЕСА_2 усвідомлюючи, що використовує мобільний телефон як електронно-обчислювальну техніку, надіслав у додатку «monobank» копії паспорта ОСОБА_7 із зображенням на першій та другій сторінці обличчя ОСОБА_2 та ІНН, який належить ОСОБА_7, для оформлення заявки на отримання платіжної картки з кредитним лімітом ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК». 30 січня 2018 року о 13:26 годині ОСОБА_2 прибув до точки видачі банківських карток банківської установи ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК», розташованої за адресою: м. Дніпро, пр. Дмитра Яворницького, буд. 13/15, з раніше виготовленим підробленим документом, а саме паспортом громадянина України серії та номер НОМЕР_7 із вклеєною власною фотокарткою, на ім'я ОСОБА_7, після чого ОСОБА_2 реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на заволодіння безготівковими грошовими коштами ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» у шахрайський спосіб, шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, та використанням завідомо підробленого документу, з метою отримання банківської картки з кредитним лімітом, достовірно знаючи, що він не є громадянином ОСОБА_7, надав співробітникові вищевказаного банку для отримання банківської картки, оригінал паспорту громадянина України серії та номер НОМЕР_7, виданого 13.08.2001 Сокирянським РВ УМВС України в Чернівецькій області на ім'я ОСОБА_7, чим ввів працівника вищевказаного банку в оману відносно об'єктивності та достовірності відомостей, відображених у вищевказаних документах та відносно особи оформлювача банківської картки, використавши завідомо підроблений документ і отримавши на підставі вказаних документів банківську картку з кредитним лімітом в розмірі 12500 гривень готівкового ліміту та 11901 гривень безготівкового ліміту, після чого в період часу з 30.01.2018 по 01.04.2018 розпорядившись грошовими коштами на власний розсуд.

Вищезазначені умисні дії ОСОБА_2, які виразилися у заволодінні чужим майном, шляхом обману (шахрайство) та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, повторно, кваліфіковані ч.3 ст.190 КК України.

Крім того, ОСОБА_2, маючи умисел, направлений на використання завідомо підробленого документу, при невстановлених в процесі досудового розслідування обставинах, отримав від малознайомого чоловіка на ім'я ОСОБА_20 ідентифікаційний номер платника податків (далі ІНН) та паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_7, з вклеєними фотокартками з відтвореними рельєфними відтисками круглої печатки, із фотокарткою з власним зображенням на першій та другій сторінці паспортів, при цьому форма документа та всі його реквізити відповідали необхідним вимогам, затвердженим Наказом МВС № 320 від 13.04.2012, з метою подальшого використання для заволодіння безготівковими грошовими коштами ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК». 30 січня 2018 року о 13:26 годині ОСОБА_2 прибув до точки видачі банківських карток банківської установи ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК», розташованої за адресою: м. Дніпро, пр. Дмитра Яворницького, буд. 13/15, з раніше виготовленим підробленим документом, а саме паспортом громадянина України серії та номер НОМЕР_7 із вклеєною власною фотокарткою, на ім'я ОСОБА_7, після чого ОСОБА_2 реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на використання завідомо підробленого документу надав співробітникові вищевказаного банку для отримання банківської картки, оригінал паспорту громадянина України серії та номер НОМЕР_7, виданого 13.08.2001 Сокирянським РВ УМВС України в Чернівецькій області на ім'я ОСОБА_7, чим ввів працівника вищевказаного банку в оману відносно об'єктивності та достовірності відомостей, відображених у вищевказаних документах та відносно особи оформлювача банківської картки, використавши завідомо підроблений документ і отримавши на підставі вказаних документів банківську картку.

Вищезазначені умисні дії ОСОБА_2, що виразилися у використанні завідомо підробленого документа, кваліфіковані за ч. 4 ст. 358 КК України.

Після цього, ОСОБА_2, повторно, маючи умисел, направлений на заволодіння безготівковими грошовими коштами публічного акціонерного товариства «УНІВЕРСАЛ БАНК» (код ЄРДПОУ 21133352) юридична адреса: м. Київ, вул. Автозаводська, 54/19 та корисливий мотив, у шахрайський спосіб, шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, з використанням завідомо підробленого документу, при невстановлених в процесі досудового розслідування обставинах, отримав від малознайомого чоловіка на ім'я ОСОБА_20 ІНН та паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_8, з вклеєними фотокартками з відтвореними рельєфними відтисками круглої печатки, із фотокарткою з власним зображенням на першій та другій сторінці паспортів, при цьому форма документа та всі його реквізити відповідали необхідним вимогам, затвердженим Наказом МВС № 320 від 13.04.2012, з метою їх подальшого використання для заволодіння безготівковими грошовими коштами ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» у шахрайський спосіб, шляхом обману та незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки.

Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на повторне заволодіння безготівковими грошовими коштами ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» у шахрайський спосіб, шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки та використанням завідомо підробленого документу, ОСОБА_2 у лютому 2018 року за місцем свого мешкання за адресою: АДРЕСА_2 усвідомлюючи, що використовує мобільний телефон як електронно-обчислювальну техніку, надіслав у додатку «monobank» копії паспорта ОСОБА_8 із зображенням на першій та другій сторінці обличчя ОСОБА_2 та ІНН, який належить ОСОБА_8, для оформлення заявки на отримання платіжної картки з кредитним лімітом ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК». 02 лютого 2018 року, о 18:47 годині, ОСОБА_2 прибув до точки видачі банківських карток банківської установи ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК», розташованої за адресою: м. Кам'янське, вул. Будівельників, буд. 27а, з раніше виготовленим підробленим документом, а саме, паспортом громадянина України серії та номер НОМЕР_8 із вклеєною власною фотокарткою, на ім'я ОСОБА_8, після чого ОСОБА_2, реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на заволодіння безготівковими грошовими коштами ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» у шахрайський спосіб, шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, та використанням завідомо підробленого документу, з метою отримання банківської картки з кредитним лімітом, достовірно знаючи, що він не є громадянином ОСОБА_8, надав співробітникові вищевказаного банку для отримання банківської картки, оригінал паспорту громадянина України серії та номер НОМЕР_8, виданого 29.06.2000 виданого Броварським МВ ГУ МВС України в Київській області на ім'я ОСОБА_8, чим ввів працівника вищевказаного банку в оману відносно об'єктивності та достовірності відомостей, відображених у вищевказаних документах та відносно особи оформлювача банківської картки, використавши завідомо підроблений документ і отримавши на підставі вказаних документів банківську картку з кредитним лімітом в розмірі 17500 гривень готівкового ліміту та 17459 гривень та 1 копійка безготівкового ліміту, після чого в період часу з 05.02.2018 по 01.04.2018 розпорядившись грошовими коштами на власний розсуд.

Вищезазначені умисні дії ОСОБА_2, що виразилися у заволодінні чужим майном, шляхом обману (шахрайство) та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, повторно, кваліфіковані за ч.3 ст.190 КК України.

Крім того, ОСОБА_2, маючи умисел, направлений на використання завідомо підробленого документу, при невстановлених в процесі досудового розслідування обставинах, отримав від малознайомого чоловіка на ім'я ОСОБА_20 ідентифікаційний номер платника податків (далі ІНН) та паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_8, з вклеєними фотокартками з відтвореними рельєфними відтисками круглої печатки, із фотокарткою з власним зображенням на першій та другій сторінці паспортів, при цьому форма документа та всі його реквізити відповідали необхідним вимогам, затвердженим Наказом МВС № 320 від 13.04.2012, з метою подальшого використання для заволодіння безготівковими грошовими коштами ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК». 02 лютого 2018 року, о 18:47 годині, ОСОБА_2 прибув до точки видачі банківських карток банківської установи ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК», розташованої за адресою: м. Кам'янське, вул. Будівельників, буд. 27а, з раніше виготовленим підробленим документом, а саме, паспортом громадянина України серії та номер НОМЕР_8 із вклеєною власною фотокарткою, на ім'я ОСОБА_8, після чого ОСОБА_2, реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на використання завідомо підробленого документу надав співробітникові вищевказаного банку для отримання банківської картки, оригінал паспорту громадянина України серії та номер НОМЕР_8, виданого 29.06.2000 виданого Броварським МВ ГУ МВС України в Київській області на ім'я ОСОБА_8, чим ввів працівника вищевказаного банку в оману відносно об'єктивності та достовірності відомостей, відображених у вищевказаних документах та відносно особи оформлювача банківської картки, використавши завідомо підроблений документ і отримавши на підставі вказаних документів банківську картку.

Вищевказані умисні дії ОСОБА_2, що виразилися у використанні завідомо підробленого документа, кваліфікується за ч. 4 ст. 358 КК України.

Після цього, ОСОБА_2, повторно, маючи умисел, направлений на заволодіння безготівковими грошовими коштами публічного акціонерного товариства «УНІВЕРСАЛ БАНК» (код ЄРДПОУ 21133352) юридична адреса: м. Київ, вул. Автозаводська, 54/19 та корисливий мотив, у шахрайський спосіб шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, з використанням завідомо підробленого документу, при невстановлених в процесі досудового розслідування обставинах, отримав від малознайомого чоловіка на ім'я ОСОБА_20 ІНН та паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_9, з вклеєними фотокартками з відтвореними рельєфними відтисками круглої печатки, із фотокарткою з власним зображенням на першій та другій сторінці паспортів, при цьому форма документа та всі його реквізити відповідали необхідним вимогам, затвердженим Наказом МВС № 320 від 13.04.2012, з метою їх подальшого використання для заволодіння безготівковими грошовими коштами ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» у шахрайський спосіб, шляхом обману та незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки.

Продовжуючи свої злочинні дії, направлені на повторне заволодіння безготівковими грошовими коштами ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» у шахрайський спосіб, шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки та використанням завідомо підробленого документу, ОСОБА_2 у лютому 2018 року за місцем свого мешкання за адресою: АДРЕСА_2 усвідомлюючи, що використовує мобільний телефон як електронно-обчислювальну техніку, надіслав у додатку «monobank» копії паспорта ОСОБА_9 із зображенням на першій та другій сторінці обличчя ОСОБА_2 та ІНН, який належить ОСОБА_9, для оформлення заявки на отримання платіжної картки з кредитним лімітом ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК». 14 лютого 2018 року, о 11:45 годині, ОСОБА_2 прибув до точки видачі банківських карток банківської установи ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК», розташованої за адресою: м. Дніпро, вул. Глинки, буд. 2, з раніше виготовленим підробленим документом, а саме паспортом громадянина України серії та номер НОМЕР_9 із власною фотокарткою, на ім'я ОСОБА_9, після чого ОСОБА_2, реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на заволодіння безготівковими грошовими коштами ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» у шахрайський спосіб, шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, та використанням завідомо підробленого документу, з метою отримання банківської картки з кредитним лімітом, достовірно знаючи, що він не є громадянином ОСОБА_9, надав співробітникові вищевказаного банку для отримання банківської картки, оригінал паспорту громадянина України серії та номер НОМЕР_9, виданого 18.05.1995 виданого Старокиївським РУ ГУ МВС України в місті Києві на ім'я ОСОБА_9, чим ввів працівника вищевказаного банку в оману відносно об'єктивності та достовірності відомостей, відображених у вищевказаних документах та відносно особи оформлювача банківської картки, використавши завідомо підроблений документ і отримавши на підставі вказаних документів банківську картку з кредитним лімітом в розмірі 29640 гривень готівкового ліміту та 29964 гривень та 50 копійок безготівкового ліміту, після чого в період часу з 15.02.2018 по 01.04.2018 розпорядившись грошовими коштами на власний розсуд.

Вищезазначені умисні дії ОСОБА_2, що виразилися у заволодінні чужим майном, шляхом обману (шахрайство) та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, повторно, кваліфікується за ч.3 ст.190 КК України.

Крім того, ОСОБА_2, маючи умисел, направлений на використання завідомо підробленого документу, при невстановлених в процесі досудового розслідування обставинах, отримав від малознайомого чоловіка на ім'я ОСОБА_20 ідентифікаційний номер платника податків (далі ІНН) та паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_9, з вклеєними фотокартками з відтвореними рельєфними відтисками круглої печатки, із фотокарткою з власним зображенням на першій та другій сторінці паспортів, при цьому форма документа та всі його реквізити відповідали необхідним вимогам, затвердженим Наказом МВС № 320 від 13.04.2012, з метою подальшого використання для заволодіння безготівковими грошовими коштами ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК». 14 лютого 2018 року, о 11:45 годині, ОСОБА_2 прибув до точки видачі банківських карток банківської установи ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК», розташованої за адресою: м. Дніпро, вул. Глинки, буд. 2, з раніше виготовленим підробленим документом, а саме паспортом громадянина України серії та номер НОМЕР_9 із власною фотокарткою, на ім'я ОСОБА_9, після чого ОСОБА_2, реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на використання завідомо підробленого документу надав співробітникові вищевказаного банку для отримання банківської картки, оригінал паспорту громадянина України серії та номер НОМЕР_9, виданого 18.05.1995 виданого Старокиївським РУ ГУ МВС України в місті Києві на ім'я ОСОБА_9, чим ввів працівника вищевказаного банку в оману відносно об'єктивності та достовірності відомостей, відображених у вищевказаних документах та відносно особи оформлювача банківської картки, використавши завідомо підроблений документ і отримавши на підставі вказаних документів банківську картку.

Вищевказані умисні дії ОСОБА_2, що виразилися у використанні завідомо підробленого документа, кваліфікується за ч. 4 ст. 358 КК України.

Суд вважає доведеним дане обвинувачення, оскільки встановлені судом обставини повністю підтверджено доказами, дослідженими та перевіреними під час судового розгляду.

Показами обвинуваченого ОСОБА_2, який у судовому засіданні свою провину в інкримінованих йому кримінальних правопорушеннях визнав повністю та пояснив, що восени 2017 року побачив в мережі Інтернет інформацію про продаж підроблених паспортів громадян України та зацікавився цим. Потім він став переписуватися з продавцем цих паспортів та запитав про ціну, яка становила від 500 до 1000 доларів США, в залежності від строку виготовлення. В подальшому він замовив декілька паспортів, які вже були з ідентифікаційними кодами осіб.

Таким чином, десь через два тижні після замовлення першого паспорту, отримав від чоловіка на ім'я ОСОБА_20 підроблений паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_3, в якому на першій та другій сторінці були вклеєні фотокартки з його зображенням, а не ОСОБА_3 Даний паспорт мав відповідні відтиски печатки. З паспортом також йому ОСОБА_20 передав ідентифікаційний код ОСОБА_3

Далі, маючи намір заволодіти кошти ПАТ «Універсал Банк» у шахрайський спосіб, у листопаді 2017 року перебуваючи за місцем свого мешкання: АДРЕСА_2, використовуючи додаток «monobank» на телефоні, надіслав в даний додаток копію підробленого паспорту на ім'я ОСОБА_3, яким мав його фото на першій та другій сторінці та ідентифікаційний код, що належить ОСОБА_3 для оформлення заявки на отримання платіжної картки з кредитним лімітом. В подальшому, 27.11.2017 року прибув до ПАТ «Універсал Банк» по пр.Дмитра Яворницького, буд.13/15 в м.Дніпро з підробленим паспортом громадянина України на ім'я ОСОБА_3 Там він надав співробітнику даного банку даний паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_3 з кодом, достовірно знаючи, що паспорт підроблений, на підставі чого отримав банківську картку з кредитним лімітом в розмірі 7500 грн. готівкового ліміту та 7400 грн. безготівкового ліміту. Після чого, отримавши грошові кошти, розпорядився ними на власний розсуд.

Далі, маючи намір заволодіти коштами ПАТ «Універсал Банк» у шахрайський спосіб, знову придбав у ОСОБА_20 паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_4 з вклеєною його фотокарткою на першій та другій сторінці, тобто підроблений, та ідентифікаційний код на ім'я ОСОБА_4 Даний паспорт мав також відповідні відтиски печатки. Після чого, у грудні 2017 року перебуваючи за місцем свого мешкання: АДРЕСА_2, використовуючи додаток «monobank» на телефоні, надіслав в даний додаток копію підробленого паспорту на ім'я ОСОБА_4, яким мав його фото на першій та другій сторінці та ідентифікаційний код, що належить ОСОБА_4 для оформлення заявки на отримання платіжної картки з кредитним лімітом. В подальшому, 28.12.2017 року прибув до ПАТ «Універсал Банк» по вул.Глінки, буд.2, в м.Дніпро з підробленим паспортом громадянина України на ім'я ОСОБА_4, який надав співробітнику даного банку, достовірно знаючи, що він підроблений, а також надав ідентифікаційний код на ОСОБА_4 На підставі чого отримав банківську картку з кредитним лімітом в розмірі 50 000 грн. готівкового ліміту та 49 905 грн. 92 коп. безготівкового ліміту. Після чого отримавши дані грошові кошти, розпорядився ними на власний розсуд.

Далі, маючи намір заволодіти коштами ПАТ «Універсал Банк» у шахрайський спосіб, придбав у ОСОБА_20 паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_5, з вклеєною його фотокарткою на першій та другій сторінці, тобто підроблений, з відтвореними відтисками печатки, та ідентифікаційний код на ім'я ОСОБА_5

Після чого, у січні 2018 року перебуваючи за місцем свого мешкання: АДРЕСА_2, використовуючи додаток «monobank» на телефоні, надіслав в даний додаток копію підробленого паспорту на ім'я ОСОБА_5, який мав його фото на першій та другій сторінці та ідентифікаційний код, що належить ОСОБА_5 для оформлення заявки на отримання платіжної картки з кредитним лімітом. В подальшому, 19.01.2018 року прибув до ПАТ «Універсал Банк» по вул.Нижньодніпровська, буд.8 в м.Дніпро з підробленим паспортом громадянина України на ім'я ОСОБА_5, який надав співробітнику даного банку, достовірно знаючи, що він підроблений, а також надав ідентифікаційний код ОСОБА_5 На підставі чого отримав банківську картку з кредитним лімітом в розмірі 50 000 грн. готівкового ліміту та 49 848 грн. безготівкового ліміту. Після чого отримавши дані грошові кошти, розпорядився ними на власний розсуд.

Також, маючи намір заволодіти коштами ПАТ «Універсал Банк» у шахрайський спосіб, придбав у ОСОБА_20 паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_6, з вклеєною його фотокарткою на першій та другій сторінці, тобто підроблений, з відтвореними відтисками печатки, та ідентифікаційний код на ім'я ОСОБА_6

Після чого, у січні 2018 року перебуваючи за місцем свого мешкання: АДРЕСА_2, використовуючи додаток «monobank» на телефоні, надіслав в даний додаток копію підробленого паспорту на ім'я ОСОБА_6, який мав його фото на першій та другій сторінці та ідентифікаційний код, що належить ОСОБА_6 для оформлення заявки на отримання платіжної картки з кредитним лімітом. В подальшому, 29.01.2018 року прибув до ПАТ «Універсал Банк» по вул.Нижньодніпровська, буд.8 в м.Дніпро з підробленим паспортом громадянина України на ім'я ОСОБА_6, який надав співробітнику даного банку, достовірно знаючи, що він підроблений, а також надав ідентифікаційний код ОСОБА_6 На підставі чого отримав банківську картку з кредитним лімітом в розмірі 16 250 грн. готівкового ліміту та 16 246 грн. безготівкового ліміту. Після чого отримавши дані грошові кошти, розпорядився ними на власний розсуд.

Далі, маючи намір заволодіти коштами ПАТ «Універсал Банк» у шахрайський спосіб, придбав у ОСОБА_20 паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_7 з вклеєною його фотокарткою на першій та другій сторінці, тобто підроблений, з відтвореними відтисками печатки, та ідентифікаційний код на ім'я ОСОБА_7

Після чого, у січні 2018 року, перебуваючи за місцем свого мешкання: АДРЕСА_2, використовуючи додаток «monobank» на телефоні, надіслав в даний додаток копію підробленого паспорту на ім'я ОСОБА_7, який мав його фото на першій та другій сторінці та ідентифікаційний код, що належить ОСОБА_7 для оформлення заявки на отримання платіжної картки з кредитним лімітом. В подальшому, 30.01.2018 року прибув до ПАТ «Універсал Банк» по пр.Дмитра Яворницького, буд.13/15 в м.Дніпро з підробленим паспортом громадянина України на ім'я ОСОБА_7, який надав співробітнику даного банку, достовірно знаючи, що він підроблений, а також надав ідентифікаційний код ОСОБА_7 На підставі чого отримав банківську картку з кредитним лімітом в розмірі 12 500 грн. готівкового ліміту та 11 901 грн. безготівкового ліміту. Після чого отримавши дані грошові кошти, розпорядився ними на власний розсуд.

Далі, маючи намір заволодіти коштами ПАТ «Універсал Банк» у шахрайський спосіб, придбав у ОСОБА_20 паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_8 з вклеєною його фотокарткою на першій та другій сторінці, тобто підроблений, з відтвореними відтисками печатки, та ідентифікаційний код на ім'я ОСОБА_8

Після чого, у лютому 2018 року перебуваючи за місцем свого мешкання: АДРЕСА_2, використовуючи додаток «monobank» на телефоні, надіслав в даний додаток копію підробленого паспорту на ім'я ОСОБА_8, який мав його фото на першій та другій сторінці та ідентифікаційний код, що належить ОСОБА_8 для оформлення заявки на отримання платіжної картки з кредитним лімітом. В подальшому, 02.02.2018 року прибув до ПАТ «Універсал Банк» по вул.Будівельників, буд.27а в м.Кам'янське, з підробленим паспортом громадянина України на ім'я ОСОБА_8, який надав співробітнику даного банку, достовірно знаючи, що він підроблений, а також надав ідентифікаційний код ОСОБА_8 На підставі чого отримав банківську картку з кредитним лімітом в розмірі 17 500 грн. готівкового ліміту та 17 459 грн. безготівкового ліміту. Після чого отримавши дані грошові кошти, розпорядився ними на власний розсуд.

Далі, маючи намір заволодіти коштами ПАТ «Універсал Банк» у шахрайський спосіб, придбав у ОСОБА_20 паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_9 з вклеєною його фотокарткою на першій та другій сторінці, тобто підроблений, з відтвореними відтисками печатки, та ідентифікаційний код на ім'я ОСОБА_9

Після чого, у лютому 2018 року перебуваючи за місцем свого мешкання: АДРЕСА_2, використовуючи додаток «monobank» на телефоні, надіслав в даний додаток копію підробленого паспорту на ім'я ОСОБА_9, який мав його фото на першій та другій сторінці та ідентифікаційний код, що належить ОСОБА_9 для оформлення заявки на отримання платіжної картки з кредитним лімітом. В подальшому, 14.02.2018 року прибув до ПАТ «Універсал Банк» по вул.Глінки, буд.2 в м.Дніпро, з підробленим паспортом громадянина України на ім'я ОСОБА_9, який надав співробітнику даного банку, достовірно знаючи, що він підроблений, а також надав ідентифікаційний код ОСОБА_9 На підставі даних документів отримав банківську картку з кредитним лімітом в розмірі 29 640 грн. готівкового ліміту та 29 964 грн. 50 коп. безготівкового ліміту. Після чого отримавши дані грошові кошти, розпорядився ними на власний розсуд.

В скоєному щиросердно покаявся.

В ході досудового розслідування примусові заходи фізичного та психологічного примусу до нього не застосовувалися.

Цивільний позов ПАТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» про стягнення з нього 483 301 гривень 68 копійок матеріальних збитків визнав в повному обсязі й не заперечував проти стягнення.

Показами представника потерпілого ОСОБА_1, який в суді пояснив про те, що з жовтня 2017 року ПАТ «Універсал Банк» запустив проект «Monobank», в рамках якого відкриваються поточні рахунки клієнтам спеціальним платіжним засобом яких є платіжні картки «Monobank». Після перевірки кредитної історії на платіжних картках «Monobank» за заявою клієнтів встановлюється кредитний ліміт. Банківське обслуговування відбувається за допомогою завантаження копії паспорту та ідентифікаційного коду в мобільний додаток. Разом із встановленням на платіжній картці кредитного ліміту надається послуга - переведення витрати у розстрочку. За рахунок здійснення зазначеної операції стає доступним попередньо використаний кредитний ліміт.

Було виявлено, що невстановлена особа, як потім в ході слідства виявилося ОСОБА_2, використовуючи підроблені паспорти на ім'я ОСОБА_10, ОСОБА_6, ОСОБА_11, ОСОБА_8, ОСОБА_4, ОСОБА_3, ОСОБА_9 з вклейними фотокартками ОСОБА_2, звернувся до ПАТ «Універсал Банк» щодо отримання платіжних карток та встановлення кредитного ліміту. Отримавши платіжні картки, ОСОБА_2 здійснив транзакції із придбання товарів за рахунок кредитного ліміту, або переводив у розстрочку та потім знімав в банкоматах.

Просив суд задовольнити цивільний позов ПАТ «Універсал Банк» та стягнути з обвинуваченого ОСОБА_2 483 301,68 грн. матеріальної шкоди.

А також дослідженими письмовими доказами по справі:

Довідкою Управління державної міграційної служби України в Київській області від 04.03.2018 року стосовно відомостей по паспорту громадянина України ОСОБА_8 ( том 1 а.с.46), з обліковою карткою (том 1 а.с.47) та формою 1 ( том 1 а.с.48).

Довідкою Управління державної міграційної служби України в м.Києві від 02.04.2018 року стосовно відомостей по паспорту громадянина України ОСОБА_4 (том 1 а.с.51), з формою 1 ( том 1 а.с.52).

Довідкою Управління державної міграційної служби України в Київській області від 04.03.2018 року стосовно відомостей по паспорту громадянина України ОСОБА_7 ( том 1 а.с.55).

Довідкою Управління державної міграційної служби України у Вінницькій області від 02.04.2018 року стосовно відомостей по паспорту громадянина України ОСОБА_5 ( том 1 а.с.57), з та формою 1 ( том 1 а.с.58-59).

Довідкою Управління державної міграційної служби України в Миколаївській області від 02.04.2018 року стосовно відомостей по паспорту громадянина України ОСОБА_6 ( том 1 а.с.61), з формою 1 ( том 1 а.с.52).

Умовами та правилами обслуговування фізичних осіб в ПАТ «Універсал Банк» при надання банківських послуг щодо карткових продуктів. Загальні умови випуску та обслуговування платіжних карток (Monobank) ( том 1 а.с.171-204).

Довідкою ПАТ «Універсал Банк» щодо виданих кредитних коштів за підробленими паспортами, із зазначенням паспортних даних, що були використані під час отримання платіжної картки, номеру платіжної картки, дати встановлення та суми кредитного ліміту, суми використаного кредитного ліміту, датою встановлення та суми кредитного ліміту за сервісом «Розстрочка» та сумою кредиту за сервісом «Розстрочка» ( том 1 а.с.227-229).

Заявою ОСОБА_8 від 05.02.2018 року щодо надання кредиту за сервісом «Розстрочка», з паспортом споживчого кредиту «Транзакція в розстрочку», таблицею обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки, сформованої за допомогою мобільного додатку «Monobank», підписаних сторонами в електронному вигляді з електронно-цифровим підписом ( том 1 а.с.230-234).

Виписками по дебетових і кредитних операціях по рахунку клієнта ОСОБА_8, ОСОБА_6 ( том 1 а.с.235-241).

Заявами ОСОБА_6 від 29.01.2018 року щодо надання кредиту за сервісом «Транзакція в розстрочку», з паспортом споживчого кредиту «Транзакція в розстрочку», таблицею обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки, сформованої за допомогою мобільного додатку «Monobank», підписаних сторонами в електронному вигляді з електронно-цифровим підписом ( том 1 а.с.242-265).

Випискою щодо використання карти по клієнту ОСОБА_6 ( том 1 а.с.266).

Виписками по дебетових і кредитних операціях по рахунку клієнта ОСОБА_5 (том 1 а.с.267-276).

Заявами ОСОБА_5 від 24.01.2018 року щодо надання кредиту за сервісом «Транзакція в розстрочку», з паспортом споживчого кредиту «Транзакція в розстрочку», таблицею обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки, сформованої за допомогою мобільного додатку «Monobank», підписаних сторонами в електронному вигляді з електронно-цифровим підписом ( том 1 а.с.277-285).

Виписками по дебетових і кредитних операціях по рахунку клієнта ОСОБА_4 (том 1 а.с.286-300).

Заявами ОСОБА_4 від 29.12.2017 року та 30.12.2017 року щодо надання кредиту за сервісом «Транзакція в розстрочку», з паспортом споживчого кредиту «Транзакція в розстрочку», таблицею обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки, сформованої за допомогою мобільного додатку «Monobank», підписаних сторонами в електронному вигляді з електронно-цифровим підписом ( том 1 а.с.301-320).

Виписками по дебетових і кредитних операціях по рахунку клієнта ОСОБА_7 (том 1 а.с.321-323).

Заявами ОСОБА_7 від 30.01.2018 року щодо надання кредиту за сервісом «Транзакція в розстрочку», з паспортом споживчого кредиту «Транзакція в розстрочку», таблицею обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки, сформованої за допомогою мобільного додатку «Monobank», підписаних сторонами в електронному вигляді з електронно-цифровим підписом ( том 1 а.с.324-337).

Виписками по дебетових і кредитних операціях по рахунку клієнта ОСОБА_9 та картки (том 1 а.с.338-341).

Заявами ОСОБА_9 від 15.02.2018 року щодо надання кредиту за сервісом «Транзакція в розстрочку», з паспортом споживчого кредиту «Транзакція в розстрочку», таблицею обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки, сформованої за допомогою мобільного додатку «Monobank», підписаних сторонами в електронному вигляді з електронно-цифровим підписом ( том 1 а.с.342-346).

Виписками по дебетових і кредитних операціях по рахунку клієнта ОСОБА_3 (том 1 а.с.347-350).

Заявою ОСОБА_3 від 08.12.2017 року щодо надання кредиту за сервісом «Транзакція в розстрочку», з паспортом споживчого кредиту «Транзакція в розстрочку», таблицею обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки, сформованої за допомогою мобільного додатку «Monobank», підписаних сторонами в електронному вигляді з електронно-цифровим підписом ( том 1 а.с.351-355).

Висновком експерта №12/11.3/46 від 30.05.2018 року, відповідно до якого в обсязі наданих на дослідження документів документально підтверджується надання у період з 24.01.2018 року по 01.04.2018 року кредитних коштів у вигляді встановлення кредитного ліміту або надання послуги за програмою розстрочки по рахунку НОМЕР_10 на ім'я ОСОБА_5 у розмірі 107 174,19 грн. В обсязі наданих на дослідження документів документально підтверджуються транзакції (платежі) у період з 24.01.2018 року по 01.04.2018 року з рахунку НОМЕР_10 на ім'я ОСОБА_5 у розмірі 107 174,97 грн. В обсязі наданих на дослідження документів документально підтверджується видача кредиту за програмою розстрочка у період з 24.01.2018 року по 01.04.2018 року за рахунком НОМЕР_10 на ім'я ОСОБА_5 у розмірі 49559 грн. В обсязі наданих на дослідження документів документально підтверджується зняття готівки у період з 24.01.2018 року по 01.04.2018 року з рахунку НОМЕР_10 на ім'я ОСОБА_5 у розмірі 49 608 грн. В обсязі наданих на досліджененя документів документально підтверджується нарахування відсотків у період з 24.01.2018 року по 01.04.2018 року з рахунку НОМЕР_10 на ім'я ОСОБА_5 у розмірі 7568,97 грн. В обсязі наданих на дослідження документів документально підтверджується нарахування штрафу у період з 24.01.2018 року по 01.04.2018 року з рахунку НОМЕР_10 на ім'я ОСОБА_5 у розмірі 150 грн. (том 2 а.с.3-15).

Інформацією про операції з грошовими коштами по рахунку НОМЕР_10 на ім'я ОСОБА_5 у період з 19.01.2018 року по 01.04.2018 року ( том 2 а.с.16).

Висновком експерта №12/11.350 від 30.05.2018 року, відповідно до якого в обсязі наданих на дослідження документів документально підтверджується: надання у період з 08.12.2017 року по 01.04.2018 року кредитних коштів у вигляді встановлення кредитного ліміту або надання послуги за програмою розстрочки по рахунку № НОМЕР_12 на ім'я ОСОБА_12 у розмірі 17245,95 грн.; транзакції (платежі) у період з 08.12.2017 року по 01.04.2018 року з рахунку № НОМЕР_12 на ім'я ОСОБА_12 у розмірі 17245,95 грн.; видача кредиту за програмою розстрочка у період з 08.12.2017 року по 01.04.2018 року по рахунку № НОМЕР_12 на ім'я ОСОБА_12 у розмірі 7400 грн.; зняття готівки у період з 08.12.2017 року по 01.04.2018 року з рахунку № НОМЕР_12 на ім'я ОСОБА_12 у розмірі 7488 грн.; нарахування відсотків у період з 08.12.2017 року по 01.04.2018 року по рахунку № НОМЕР_12 на ім'я ОСОБА_12 у розмірі 2107,95 грн.; нарахування штрафу у період з 08.12.2017 року по 01.04.2018 року по рахунку НОМЕР_11 на ім'я ОСОБА_12 у розмірі 250 грн. (том 2 а.с.19-30).

Інформацією про операції з грошовими коштами по рахунку НОМЕР_11 на ім'я ОСОБА_12 у період з 08.12.2017 року по 01.04.2018 року ( том 2 а.с.31).

Висновком експерта №12/11.3/49 від 30.05.2018 року, згідно до якого, в обсязі наданих на дослідження документів документально підтверджується: надання у період з 15.02.2018 року по 01.04.2018 року кредитних коштів у вигляді встановлення кредитного ліміту або надання послуги за програмою розстрочки по рахунку НОМЕР_13 на ім'я ОСОБА_13 у розмірі 60463, 28 грн.; транзакції (платежі) у період з 15.02.2018 року по 01.04.2018 року по рахунку НОМЕР_13 на ім'я ОСОБА_13 у розмірі 60463, 28 грн.; видача кредиту за програмою розстрочка у період з 15.02.2018 року по 01.04.2018 року по рахунку НОМЕР_13 на ім'я ОСОБА_13 у розмірі 29964, 50 грн.; зняття готівки у період з 15.02.2018 року по 01.04.2018 року по рахунку НОМЕР_13 на ім'я ОСОБА_13 у розмірі 29640 грн.; нарахування відсотків у період з 15.02.2018 року по 01.04.2018 року по рахунку НОМЕР_13 на ім'я ОСОБА_13 у розмірі 2808,78 грн.; нарахування штрафу у період з 15.02.2018 року по 01.04.2018 року по рахунку НОМЕР_13 на ім'я ОСОБА_13 у розмірі 50 грн. (том 2 а.с.34-45).

Інформацією про операції з грошовими коштами по рахунку НОМЕР_13 на ім'я ОСОБА_13 у період з 15.02.2018 року по 01.04.2018 року ( том 2 а.с.46).

Висновком експерта №12/11.3/48 від 30.05.2018 року, відповідно до якого, в обсязі наданих на дослідження документів документально підтверджується: надання у період з 30.01.2018 року по 01.04.2018 року кредитних коштів у вигляді встановлення кредитного ліміту або надання послуги за програмою розстрочки по рахунку НОМЕР_14 на ім'я ОСОБА_7 у розмірі 26206,43 грн.; транзакції (платежі) у період з 30.01.2018 року по 01.04.2018 року з рахунку НОМЕР_14 на ім'я ОСОБА_7 у розмірі 26206,43 грн.; видача кредиту за програмою розстрочка у період з 30.01.2018 року по 01.04.2018 року з рахунку НОМЕР_14 на ім'я ОСОБА_7 у розмірі 11901 грн.; зняття готівки у період з 30.01.2018 року по 01.04.2018 року з рахунку НОМЕР_14 на ім'я ОСОБА_7 у розмірі 11856 грн.; нарахування відсотків у період з 30.01.2018 року по 01.04.2018 року з рахунку НОМЕР_14 на ім'я ОСОБА_7 у розмірі 1705,43 грн.; нарахування штрафу у період з 30.01.2018 року по 01.04.2018 року з рахунку НОМЕР_14 на ім'я ОСОБА_7 у розмірі 150 грн. (том 2 а.с.49-61).

Інформацією про операції з грошовими коштами по рахунку НОМЕР_14 на ім'я ОСОБА_7 у період з 30.01.2018 року по 01.04.2018 року ( том 2 а.с.62).

Висновком експерта №12/11.3/47 від 30.05.2018 року, відповідно до якого, в обсязі наданих на дослідження документів документально підтверджується: надання у період з 29.12.2017 року по 01.04.2018 року кредитних коштів у вигляді встановлення кредитного ліміту або надання послуги за програмою розстрочки по рахунку НОМЕР_15 на ім'я ОСОБА_4 у розмірі 110923,91 грн.; транзакції (платежі) у період з 29.12.2017 року по 01.04.2018 року з рахунку НОМЕР_15 на ім'я ОСОБА_4 у розмірі 110923, 91 грн.; видача кредиту за програмою розстрочка у період з 29.12.2017 року по 01.04.2018 року з рахунку НОМЕР_15 на ім'я ОСОБА_4 у розмірі 49 905, 92 грн.; зняття готівки у період з 29.12.2017 року по 01.04.2018 року з рахунку НОМЕР_15 на ім'я ОСОБА_4 у розмірі 49 712 грн.; нарахування відсотків у період з 29.12.2017 року по 01.04.2018 року з рахунку НОМЕР_15 на ім'я ОСОБА_4 у розмірі 11034,39 грн.; нарахування штрафу у період з 29.12.2017 року по 01.04.2018 року з рахунку НОМЕР_15 на ім'я ОСОБА_4 у розмірі 250 грн. (том 2 а.с.65-79).

Інформацією про операції з грошовими коштами по рахунку НОМЕР_15 на ім'я ОСОБА_4 у період з 29.12.2017 року по 01.04.2018 року ( том 2 а.с.80-81).

Висновком експерта №12/11.3/45 від 30.05.2018 року, відповідно до якого, в обсязі наданих на дослідження документів документально підтверджується: надання у період з 29.01.2018 року по 01.04.2018 року кредитних коштів у вигляді встановлення кредитного ліміту або надання послуги за програмою розстрочки по рахунку НОМЕР_16 на ім'я ОСОБА_6 у розмірі 34903,74 грн.; транзакції (платежі) у період з 29.01.2018 року по 01.04.2018 року з рахунку НОМЕР_16 на ім'я ОСОБА_6 у розмірі 34903,74 грн.; видача кредиту за програмою розстрочка у період з 29.01.2018 року по 01.04.2018 року з рахунку НОМЕР_16 на ім'я ОСОБА_6 у розмірі 16246,10 грн.; зняття готівки у період з 29.01.2018 року по 01.04.2018 року з рахунку НОМЕР_16 на ім'я ОСОБА_6 у розмірі 16325,10 грн.; нарахування відсотків у період з 29.01.2018 року по 01.04.2018 року з рахунку НОМЕР_16 на ім'я ОСОБА_6 у розмірі 2265,54 грн.; нарахування штрафу у період з 29.01.2018 року по 01.04.2018 року з рахунку НОМЕР_16 на ім'я ОСОБА_6 у розмірі 150 грн. ( том 2 а.с.84-97).

Інформацією про операції з грошовими коштами по рахунку НОМЕР_16 на ім'я ОСОБА_6 у період з 29.01.2018 року по 01.04.2018 року ( том 2 а.с.98).

Висновком експерта №12/11.3/44 від 30.05.2018 року, відповідно до якого, в обсязі наданих на дослідження документів документально підтверджується: надання у період з 05.02.2018 року по 01.04.2018 року кредитних коштів у вигляді встановлення кредитного ліміту або надання послуги за програмою розстрочки по рахунку НОМЕР_17 на ім'я ОСОБА_8 у розмірі 37063, 83 грн.; транзакції (платежі) у період з 05.02.2018 року по 01.04.2018 року по рахунку НОМЕР_17 на ім'я ОСОБА_8 у розмірі 37063,83 грн.; видача кредиту за програмою розстрочка у період з 05.02.2018 року по 01.04.2018 року по рахунку НОМЕР_17 на ім'я ОСОБА_8 у розмірі 17459,01 грн.; зняття готівки у період з 05.02.2018 року по 01.04.2018 року по рахунку НОМЕР_17 на ім'я ОСОБА_8 у розмірі 17472 грн.; нарахування відсотків у період з 05.02.2018 року по 01.04.2018 року по рахунку НОМЕР_17 на ім'я ОСОБА_8 у розмірі 2082,82 грн.; нарахування штрафу у період з 05.02.2018 року по 01.04.2018 року по рахунку НОМЕР_17 на ім'я ОСОБА_8 у розмірі 50 грн. ( том 2 а.с.101-112).

Інформацією про операції з грошовими коштами по рахунку НОМЕР_17 на ім'я ОСОБА_8 у період з 05.02.2018 року по 01.04.2018 року ( том 2 а.с.113).

Протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 17.04.2018 року, відповідно до якого свідок ОСОБА_14 на фотознімку №3 впізнала особу, котра в січні 2018 року зверталася до пункту видачі банківських карток ПАТ «Універсал Банк» з паспортом на ім'я ОСОБА_5 ( том 2 а.с.118-119).

Протоколом пред'явлення особи для впізнання від 26.04.2018 року, відповідно до якого свідок ОСОБА_15 впізнала особу під №4, котра в січні 2018 року прийшла до відділення банку та отримала банківську картку «Монобанк» ( том 2 а.с.124-125).

Протоколом обшуку від 26.04.2018 року, проведеного за адресою: Дніпропетровська область, смт.Царичанка, вул.Піонерська, буд.89, в ході якого вилучено пральна машина марки «whirlpool», що була придбана в магазині «Comfy» 29.08.2017 року на суму 7400 грн. ( том 2 а.с.129-133).

Протоколом обшуку від 26.04.2018 року, проведеного за адресою: м.Дніпро. вул.Набережна Перемоги, 44/1, в кімнаті 1035, в ході якого виявлено холодильник «Bosh», грошові кошти номіналом по 200 грн. 13 купюр, 4 купюри по 500 грн., 1 купюра руминського лей, 1 купюра номіналом 10 000 рублів, 1 купюра номіналом 500 рублів, 2 купюри по 20 євро, 1 купюра номіналом 50 євро, 1 купюра номіналом 50 грн., ідентифікаційний код ОСОБА_16, банківська картка, мобільний телефон марки «Айфон 7» з сім-картою, блокноти з чорновими записами, сім-карти, ноутбук марки «Acer» з зарядним пристроєм, міксер марки «Bosh», маршрутизатор марки «D-Link», бездротова колонка, сліп-пакет та паперовий згорток з речовинами, свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу ( том 2 а.с.139-143).

Протоколом обшуку від 26.04.2018 року, відповідно до якого обшук проведено в автомобілі марки «Volkswagen Passat» номерний знак НОМЕР_2 , в ході якого виявлено мобільний телефон марки «Homi i5012» з сім - картою, мобільний телефон марки «Fly» з сім-картою, договір про тимчасове проживання в гуртожитку Дніпропетровського державного аграрно-економічного Університету, копія паспорту ОСОБА_2, коробка від мобільного телефону марки «Homi», банківські картки, кредитна історія ОСОБА_17, два флеш-накопичувача, два чеки та видаткова накладна з гіпермаркету «Епіцентр» на холодильник, мобільний телефон марки «Айфон 5» ( том 2 а.с.151-155).

Висновком експерта №28/1.1/330 від 30.05.2018 року, відповідно до якого підпис в графі «Клієнт ОСОБА_18» у Анкеті, заяві до Договору про надання банківських послуг від 29.01.2018 року - виконаний не ОСОБА_6, а іншою особою ( том 2 а.с.300-304).

Під час судового розгляду, учасники судового провадження, в тому числі обвинувачений та представник потерпілого, вищезазначені докази, зібрані в ході досудового розслідування та фактичні обставини справи, встановлені в ході досудового слідства, не оспорюють, правильно розуміють зміст цих обставин, а також у суда немає сумнівів у добровільності такої їхньої позиції, у зв'язку із чим, інші докази відповідно до ст.349 КПК України в суді не досліджувались.

Таким чином, суд вважає повністю доведеним дане обвинувачення ОСОБА_2, оскільки досліджені вищезазначені докази, які є в матеріалах кримінального провадження, отримані у передбаченому кримінально-процесуальному порядку, є допустимими, належними та достовірними, взаємно узгодженими, підтверджуючими один одного, які мають значення для кримінального провадження та такими, що відповідають фактичним обставинам справи.

Враховуючи наведене, суд визнає обвинуваченого ОСОБА_2 винним у вчиненні вищезазначених кримінальних правопорушеннях, а його умисні дії, що виразилися у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство) та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, повторно, а також у використанні завідомо підробленого документа, вірно кваліфіковані за ч.3 ст.190 КК України та за ч.4 ст.358 КК України.

При призначенні покарання обвинуваченому ОСОБА_2 суд, враховує ступінь тяжкості вчинених ним кримінальних правопорушень, які відповідно до ст.12 КК України відносяться до тяжкого та невеликої тяжкості злочинів, особу обвинуваченого, який раніше не судимий, на обліку у лікаря психіатра та нарколога не перебуває, його відношення до скоєного.

Щире каяття, сприяння органу досудового розслідування у розкритті злочину, суд відносить до обставин, що пом'якшують покарання обвинуваченому ОСОБА_2

Обставин, які обтяжують покарання обвинуваченому - судом не встановлено.

Враховуючи вищенаведені обставини, характер та ступінь тяжкості вчиненого кримінального правопорушення, наслідки скоєного, особу обвинуваченого - зокрема, його відношення до скоєного, позицію представника потерпілого щодо міри покарання, суд вважає, що ОСОБА_2 необхідно призначити покарання у виді позбавлення волііз звільненням від відбування покарання з випробуванням на підставі ст. 75 КК України, з покладенням обов'язків, передбачених п.п.1,2 ч.1 ст.76 КК України, що буде в даному випадку законним та справедливим, відповідатиме загальним засадам призначення покарання та буде необхідним та достатнім для виправлення обвинуваченого та попередження вчинення ним нових злочинів.

Вирішуючи питання про цивільний позов, заявлений під час судового розгляду ПАТ «Універсал Банк» про стягнення з обвинуваченого ОСОБА_2 матеріальної шкоди у сумі 483 301,68 грн., яка складається з 423 901,68 грн. суми завданих збитків та 59 400 грн. - суми упущеної вигоди, суд вважає необхідним задовольнити, виходячи з наступного.

Згідно ч.2 ст.127 КПК України, шкода завдана кримінальним правопорушення або іншим суспільно-небезпечним діянням може бути стягнута судовим рішенням за результатами розгляду цивільного позову у кримінальному проваджені.

Відповідно до ст.22 ЦК України, особа, якій завдано збитки у результаті порушення її цивільного права має право на їх відшкодування. Збитками є втрати, яких особа зазнала у зв'язку зі знищенням або пошкодженням речі, а також витрати, які особа зробила або мусить зробити для відновлення порушеного права, у тому числі і доходи, які особа могла б реально одержати за звичайних обставин, якби її право не було порушене (упущена вигода).

Відповідно ст.10 ЦПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог.

А тому, позов ПАТ «Універсал Банк» про відшкодування шкоди на суму 483 301,68 грн., суд вважає обґрунтованим та таким, що знайшов своє об'єктивне підтвердження матеріалами кримінальної справи.

Керуючись ст. ст.100, 349, 368, 370-371, 373-376 КПК України, суд -

УХВАЛИВ:

ОСОБА_2 визнати винуватим у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.3 ст.190, ч.4 ст.358 КК України.

Призначити ОСОБА_2 покарання:

-за ч.3 ст.190 КК України у виді позбавлення волі строком на 4 (чотири) роки;

-за ч.4 ст.358 КК України у виді обмеження волі строком на 2 (два) роки.

З урахуванням положень ч.1 ст.70 КК України шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим покаранням остаточно призначити ОСОБА_2 покарання у виді позбавлення волі строком на 4 (чотири) роки.

На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_2 від відбування покарання з випробуванням, якщо він протягом 2 (двох) років випробувального терміну не скоїть нового злочину, зобов'язавши його відповідно до п.п.1,2 ч. 1 ст. 76 КК України періодично з'являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації та повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання.

Запобіжний захід, обраний ОСОБА_2 у вигляді домашнього арешту, залишити без змін до набрання вироком законної сили.

Речові докази - два мобільних телефона, бездротову колонку, електричний блендер марки «Bosh», два блокноти з чорновими записами, 5 сім-карток мобільних операторів, чек на покупку товарів в магазині «Комфі», чек на покупку холодильника марки «Bosh», - повернути ОСОБА_2, ідентифікаційний код ОСОБА_16, інформацію щодо кредитної історії ОСОБА_17 - знищити ( том 2 а.с.135-137).

Речові докази - пральну машинку марки «Whirlpool» - вважати повернутою власнику ОСОБА_19 ( том 2 а.с.134).

Речові докази - мобільний телефон «Айфон 7», холодильник марки «Bosh», транспортний засіб марки «Volkswagen Passat» номерний знак НОМЕР_2 - вважати повернутими власнику ОСОБА_2 ( том 2 а.с.156-158).

Цивільний позов ПАТ «Універсал Банк» до обвинуваченого ОСОБА_2 - задовольнити, стягнути з ОСОБА_2 на користь Публічного Акціонерного Товариства «Універсал Банк» ( ідентифікаційний код за ЄДРПОУ 21133352, що знаходиться по вул.Автозаводській, 54/19, 04114 м.Київ) в рахунок відшкодування матеріальної шкоди 483 301,68 грн.

Стягнути з ОСОБА_2 на користь держави документально підтверджені витрати за проведення експертиз №№12/11.3/46, №12/11.3/50, №12/11.3/49, № 12/11.3/48, №12/11.3/47, №12/11.3/45, № 12/11.3/44 від 30.05.2018 року, в загальній сумі 24 024 грн, перерахувавши дану суму розрахунковий рахунок №31118115700004, МФО 805012, код ЄДРПОУ 37989274, отримувач - УДКСУ у Бабушкінському районі м.Дніпропетровська Дніпропетровської області.

Стягнути з ОСОБА_2 на користь держави документально підтверджені витрати за проведення експертиз №28/1.1/331 від 30.05.2018 року, №28/1.1/332 від 30.05.2018 року, №28/1.1/334 від 29.05.2018 року, №28/1.1/333 від 29.05.2018 року, №28/1.1/330 від 30.05.2018 року в загальну сумі 5 863 грн., перерахувавши дану суму розрахунковий рахунок №31118115700004, МФО 805012, код ЄДРПОУ 37989274, отримувач - УДКСУ у Бабушкінському районі м.Дніпропетровська Дніпропетровської області.

На вирок суду може бути подана апеляція до апеляційного суду Дніпропетровської області, через Бабушкінський районний суд м. Дніпропетровська, протягом тридцяти днів з дня його проголошення.

Копія вироку негайно після його проголошення вручається обвинуваченому та прокурору.

Головуючий суддя Л.О. Татарчук