Ухвала суду № 77227095, 18.10.2018, Смілянський міськрайонний суд Черкаської області

Справа № 703/3753/18

1-кс/703/1175/18

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю

18 жовтня 2018 року слідчий суддя Смілянського міськрайонного суду Черкаської області Борєйко О.М., за участю секретаря судового засідання Кочеткової І.В., представників потерпілого - Малого приватного підприємства «ДЖО» ОСОБА_1 та ОСОБА_2, розглянувши матеріали клопотання потерпілого - Малого приватного підприємства «ДЖО» про тимчасовий доступ до речей і документів, яке подане під час проведення досудового розслідування кримінального провадження, що внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12018250230001368 від 17 липня 2018 року,

ВСТАНОВИВ:

17 жовтня 2018 року потерпілий - Мале приватне підприємство «ДЖО» в особі його представника ОСОБА_1 звернувся до Смілянського міськрайонного суду Черкаської області з клопотанням, яке подане під час проведення досудового розслідування кримінального провадження, що внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12018250230001368 від 17 липня 2018 року, про тимчасовий доступ до документів АТ «ОСОБА_3 ТА КРЕДИТ», код ЄДРПОУ 09807856, що розташований за адресою: м. Київ, вул. Січових стрільців (назва вулиці до перейменування – Артема), буд. 60, які містять банківську таємницю.

Клопотання мотивує тим, що 07 червня 2018 року Малим приватним підприємством «ДЖО», код ЄДРПОУ 22793952, в особі директора ОСОБА_4 до Смілянського ВП ГУНП в Черкаській області подано заяву про злочин. Вказаною заявою МПП «ДЖО» повідомило про вчинення відносного нього злочину, передбаченого ч.5 ст.191, ч.2 ст.200, ч.2 ст.366 КК України, службовими особами відділення №21 філії «Полтавське регіональне управління» Публічного акціонерного товариства «Банк «ОСОБА_3 та Кредит», код ЄДРПОУ 26435422, код банку 331832, адреса: вул. Тельмана, буд.3, м. Сміла Черкаської області, шляхом здійснення незаконних дій з документами на переказ та іншими засобами доступу до банківського рахунку підприємства, за попередньою змовою групою осіб, та шляхом здійснення службового підроблення спрямованого на приховування факту вчинення злочину з привласненням коштів та слідів злочину, що спричинило тяжкі наслідки. Вчиненим злочином МПП «ДЖО» завдано матеріальної шкоди у розмірі реальних збитків на суму 3 229 498 гривень 99 копійок.

17 липня 2018 року слідчим СВ Смілянського ВП ГУНП в Черкаській області за вищевказаним фактом внесено відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12018250230001368.

Досудове розслідування у вказаному кримінальному провадженні розпочато за фактом вчинення посадовими особами відділення №21 філії «Полтавське регіональне управління» Публічного акціонерного товариства «Банк «ОСОБА_3 та Кредит», код ЄДРПОУ 26435422, код банку 331832, адреса: вул. Тельмана, буд.3, м. Сміла Черкаської області, злочину, передбаченого ч.2 ст.366 КК України, в тому числі службового підроблення фінансових документів на переказ грошових коштів МПП «ДЖО», чим спричинено тяжкі наслідки у формі реальних збитків МПП «ДЖО» в розмірі 3 229 498 гривень 99 копійок.

Саме вчинення службового підроблення надало можливість невстановленим на даний час особам реалізувати злочинний намір щодо привласнення або заволодіння майном МПП «ДЖО», а саме: грошовими коштами.

Станом на сьогодняшній день під час проведення досудового розслідування у вищевказаному кримінальному провадженні не встановлено: які саме посадові (службові особи) ПАТ «Банк «ОСОБА_3 та Кредит» вчинили службове підроблення; які саме фінансові документи стали предметом підроблення та в подальшому надали можливість заволодіти коштами МПП «ДЖО»; у який спосіб вчинено заволодіння коштами (видача готівкових коштів, переказ коштів, тощо); осіб, які заволоділи коштами МПП «ДЖО» внаслідок вчиненого службового підроблення.

Зазначені відомості можна встановити лише шляхом доступу до документів ПАТ «Банк «ОСОБА_3 та Кредит», код ЄДРПОУ 26435422, які отримані останнім від МПП «ДЖО» та створювалися Банком, передавалися, зберігалися та зберігаються на електронних носіях та в електронному вигляді посадовими особами вказаного Банку в зв’язку з замовленням МПП «ДЖО» банківських послуг та фінансових послуг та які містять банківську таємницю та іншу охоронювану законом інформацію.

Так, 10 жовтня 2008 року між потерпілим МПП «ДЖО» та ПАТ «Банк «ОСОБА_3 та Кредит» укладено договір №49 на розрахунково – касове обслуговування. У відповідності до умов вказаного договору ОСОБА_3 здійснював за заявами МПП «ДЖО» придбання валютних коштів та їх переказ у відповідності до поданих МПП «ДЖО» платіжних доручень за кордон за контрактами з іноземними контрагентами. З метою укладення вказаного договору МПП «ДЖО» розмістив (передав, ввірив) ПАТ «Банк «ОСОБА_3 та Кредит» в особі відділення №21 філії «Полтавське регіональне управління» ПАТ «Банк «ОСОБА_3 та Кредит» грошові кошти.

В межах здійснення господарської діяльності та з метою виконання умов контрактів з нерезидентом МПП «ДЖО» замовив у ПАТ «Банк «ОСОБА_3 та Кредит» банківські (фінансові) послуги, а саме: придбання валютних коштів та їх переказ за кордон.

Так, 03 грудня 2014 року: заява про купівлю іноземної валюти №53 на суму 54668 (п’ятсот сорок тисяч шістсот шістдесят вісім) доларів США 70 (сімдесят) центів, прийнята відділенням №21 до виконання 03 грудня 2014 року, виконана відділенням №21 15 грудня 2014 року; платіжне доручення в іноземній валюті №54 на суму 54668 (п’ятсот сорок тисяч шістсот шістдесят вісім) доларів США 70 (сімдесят) центів, прийняте відділенням №21 до виконання 03 грудня 2014 року, відмітка відділення №21 про виконання 16 грудня 2014 року.

16 грудня 2014 року: заява про купівлю іноземної валюти №55 на суму 40000 (сорок тисяч) доларів США, прийнята відділенням №21 до виконання 16 грудня 2014 року, виконана відділенням №21 23 грудня 2014 року; платіжне доручення №56 на суму 40000 (сорок тисяч) доларів США, прийняте відділенням №21 до виконання 16 грудня 2014 року, відмітка відділення №21 про виконання 30 грудня 2014 року.

23 грудня 2014 року: заява про купівлю іноземної валюти №55 на суму 12040 (дванадцять тисяч сорок) доларів США, прийнята відділенням №21 до виконання 23 грудня 2014 року, виконана відділенням №21 06 січня 2015 року; платіжне доручення в іноземній валюті №56 на суму 12040 (дванадцять тисяч сорок) доларів США, прийняте до відділенням №21 до виконання 23 грудня 2014 року, відмітка відділення №21 про виконання №08 січня 2015 року.

06 січня 2015 року: заява (помилково зазначено 2014 рік) про купівлю іноземної валюти №1 на суму 8536 (вісім тисяч п’ятсот тридцять шість) доларів США 23 (двадцять три) центи, прийнята відділенням №21 до виконання 06 січня 2015 року, виконана відділенням №21 09 січня 2015 року, платіжне доручення в іноземній валюті №1 на суму 8536 (вісім тисяч п’ятсот тридцять шість) доларів США 23 (двадцять три) центи, прийняте відділенням №21 до виконання 06 січня 2015 року, відмітка відділення №21 про виконання 12 січня 2015 року.

22 січня 2015 року: заява на купівлю іноземної валюти №56 на суму 20000 (двадцять тисяч) доларів США, прийнята відділенням №21 до виконання 22 січня 2015 року, виконана відділенням №21 27 січня 2015 року, платіжне доручення в іноземній валюті №2 на суму 20000 (двадцять тисяч) доларів США, прийняте відділенням №21 до виконання 22 січня 2015 року, відмітка відділення №21 про виконання 28 січня 2015 року.

Вищевказані заяви про купівлю валютних коштів містять платіжні реквізити для переказу МПП «ДЖО» необхідної кількості коштів у гривні в рахунок оплати придбаної Банком для МПП «ДЖО» валюти з врахуванням 0,5% комісії винагороди Банку: кореспондентський рахунок №29005004885702 у Філії Полтавського РУ АТ «Банк «ОСОБА_3 та Кредит», МФО 331832.

МПП «ДЖО» здійснив переказ відповідно до зазначених платіжних реквізитів, що підтверджується в тому числі випискою Банку від 10 березня 2015 року, що сформована спеціалістом відділення №21. Однак, у виписці відсутні відомості про реквізити на які Банком списані кошти МПП «ДЖО».

При цьому, у заявах МПП «ДЖО» зазначено, що: при здійсненні операції купівлі валюти за курсом нижчим, ніж передбачено домовленістю з МПП «ДЖО» або у разі неможливості виконання заяви ОСОБА_3 зобов’язаний переказати кошти у гривні на рахунок МПП «ДЖО» №2600.9.48857.01USD в АТ Банк «ОСОБА_3 та Кредит», МФО 331832; куплені валютні кошти ОСОБА_3 повинен переказати на валютний рахунок МПП «ДЖО» №2600.9.48857.01USD в АТ Банк «ОСОБА_3 та Кредит», МФО 331832.

МПП «ДЖО» отримано від Банку виписку по особовому рахунку потерпілого №2600.9.48857.01USD АТ Банк «ОСОБА_3 та Кредит», МФО 331832, згідно якої надано відомості про зарахування на особовий рахунок частини сум валютних коштів, що придбані за вищевказаними заявами МПП «ДЖО», та їх переказ Банком на власний рахунок. Для виконання зазначених операцій Банком використовувалися наступні рахунки: №37392150801 в АТ Банк «ОСОБА_3 та Кредит», МФО 331832, код 26435422 - транзитний рахунок для SWIFT - платежів USD, при цьому код фінансової установи не ідентифікується державним реєстратором юридичних осіб; № 29004004885703 в АТ Банк «ОСОБА_3 та Кредит», МФО 331832, код 22793952 – при тому, що зазначено код МПП «ДЖО», зазначений рахунок не являється рахунком МПП «ДЖО».

Подальший рух валютних коштів МПП «ДЖО» з транзитного рахунку для SWIFT - платежів USD (№37392150801 в АТ Банк «ОСОБА_3 та Кредит», МФО 331832, код 26435422) не відомий та встановити його без здійснення тимчасового доступу до документів Банку неможливо.

Зазначені вище платіжні доручення в іноземній валюті містять відмітки із зазначенням дати виконання замовленої МПП «ДЖО» послуги з переказу валютних коштів за реквізитами нерезидента, що зазначений у даних платіжних дорученнях та підписи операціоніста про достовірність інформації про виконання доручення МПП «ДЖО» на переказ Банком – тобто спрямування коштів з транзитного рахунку для SWIFT - платежів USD (№37392150801 в АТ Банк «ОСОБА_3 та Кредит», МФО 331832, код 26435422) належній юридичній особі.

Підписи у вищевказаних платіжних дорученнях про їх виконання вчинено операціоністом відділення №21 ОСОБА_5.

В подальшому з’ясувалося, що переказані Банком валютні кошти не надійшли за реквізитами, що зазначені у платіжних дорученнях та, відповідно, належний їх отримувач – нерезидент кошти не отримав.

На жодне звернення МПП «ДЖО» до посадових осіб Банку не надано відомостей про реквізити, за якими переказані кошти МПП «ДЖО» та відомостей про особу, яка в дійсності отримала кошти МПП «ДЖО».

У жовтні 2017 року МПП «ДЖО» отримав офіційне повідомлення Банку на свій запит про те, що валютні кошти МПП «ДЖО», що мали бути придбані Банком за зазначеними вище заявами МПП «ДЖО», не переказувалися згідно зазначених вище платіжних доручень на користь нерезидента згідно зазначених у платіжних дорученнях реквізитів.

Таким чином, оскільки документи АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ», код ЄДРПОУ 09807856, що знаходиться за адресою: м. Київ, вул. Січових Стрільців (до перейменування назва вулиці - Артема), буд.60, самі по собі, а також в сукупності з іншими документами кримінального провадження мають особливе значення для встановлення фактів та обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, внесеному до ЄРДР за №12018250230001368, та іншим способом, без проведення огляду та вивчення даних документів, неможливо виконати завдання кримінального провадження та довести факти службового підроблення, привласнення або заволодіння грошима (майном) та встановити всіх осіб причетних до злочину з метою притягнення їх до кримінальної відповідальності, з метою забезпечення реалізації права МПП «ДЖО», потерпілий - Мале приватне підприємство «ДЖО» звернулось з даним клопотанням до слідчого судді.

Ухвалою Смілянського міськрайонного суду Черкаської області від 17 жовтня 2018 року відкрито провадження за клопотанням та вирішено судовий розгляд проводити без участі особи, у володінні якої знаходяться зазначені у клопотанні документи.

Представники потерпілого – Малого приватного підприємства «ДЖО» ОСОБА_1 та ОСОБА_2 в судовому засіданні клопотання підтримали у повному обсязі та просили його задовольнити з наведених у ньому підстав. При цьому, представник ОСОБА_1 зазначив, що слідчий Смілянського ВП ГУНП в Черкаській області в провадженні якого перебуває кримінальне провадження №12018250230001368 здійснює всі необхідні слідчі дії, однак, в зв’язку з великим завантаженням на даний час не має можливості їх виконати в повному обсязі та у найкоротший час.

Слідчий суддя, заслухавши доводи представників потерпілого – Малого приватного підприємства «ДЖО» ОСОБА_1 та ОСОБА_2, дослідивши матеріали клопотання, приходить до наступного висновку:

У відповідності до витягу з ЄРДР кримінальне провадження відкрите за фабулою, зазначеною потерпілим - Малим приватним підприємством «ДЖО» у клопотанні.

Відповідно до ч.1 та ч.2 ст.55 КПК України, потерпілим у кримінальному провадженні може бути фізична особа, якій кримінальним правопорушенням завдано моральної, фізичної або майнової шкоди, а також юридична особа, якій кримінальним правопорушенням завдано майнової шкоди. Права і обов’язки потерпілого виникають в особи з моменту подання заяви про вчинення щодо неї кримінального правопорушення або заяви про залучення її до провадження як потерпілого.

Як вбачається з матеріалів клопотання, відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12018250230001368 від 17 липня 2018 року, внесені на підставі заяви Малого приватного підприємства «ДЖО», в зв’язку з чим слідчий суддя приходить до висновку, що Мале приватне підприємство «ДЖО» являється потерпілим у вказаному кримінальному провадженні.

Згідно п.4 ч.1 ст.56 КПК України, протягом кримінального провадження потерпілий має право заявляти клопотання.

Відповідно до ч.1 ст.160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу.

Потерпілий – Мале приватне підприємство «ДЖО» є стороною кримінального провадження №12018250230001368 від 17 липня 2018 року та має право звернутися до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.

Частиною 1 ст. 159 КПК України передбачено, що тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв’язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно з ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п’ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Доступ особи до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

Так, згідно ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» від 07 грудня 2000 року № 2121-III вказані слідчим відомості, доступ до яких необхідно отримати, відносяться до банківської таємниці.

Як встановлено під час судового розгляду, 10 жовтня 2008 року між потерпілим МПП «ДЖО» та ПАТ «Банк «ОСОБА_3 та Кредит» укладено договір №49 на розрахунково – касове обслуговування. У відповідності до умов вказаного договору ОСОБА_3 здійснював за заявами МПП «ДЖО» придбання валютних коштів та їх переказ у відповідності до поданих МПП «ДЖО» платіжних доручень за кордон за контрактами з іноземними контрагентами.

МПП «ДЖО» розмістив (передав, ввірив) ПАТ «Банк «ОСОБА_3 та Кредит» в особі відділення №21 філії «Полтавське регіональне управління» ПАТ «Банк «ОСОБА_3 та Кредит» грошові кошти.

В межах здійснення господарської діяльності та з метою виконання умов контрактів з нерезидентом МПП «ДЖО» замовив у ПАТ «Банк «ОСОБА_3 та Кредит» банківські (фінансові) послуги, а саме: придбання валютних коштів та їх переказ за кордон.

Так, 03 грудня 2014 року: заява про купівлю іноземної валюти №53 на суму 54668 (п’ятсот сорок тисяч шістсот шістдесят вісім) доларів США 70 (сімдесят) центів, прийнята відділенням №21 до виконання 03 грудня 2014 року, виконана відділенням №21 15 грудня 2014 року; платіжне доручення в іноземній валюті №54 на суму 54668 (п’ятсот сорок тисяч шістсот шістдесят вісім) доларів США 70 (сімдесят) центів, прийняте відділенням №21 до виконання 03 грудня 2014 року, відмітка відділення №21 про виконання 16 грудня 2014 року.

16 грудня 2014 року: заява про купівлю іноземної валюти №55 на суму 40000 (сорок тисяч) доларів США, прийнята відділенням №21 до виконання 16 грудня 2014 року, виконана відділенням №21 23 грудня 2014 року; платіжне доручення №56 на суму на суму 40000 (сорок тисяч) доларів США, прийняте відділенням №21 до виконання 16 грудня 2014 року, відмітка відділення №21 про виконання 30 грудня 2014 року.

23 грудня 2014 року: заява про купівлю іноземної валюти №55 на суму 12040 (дванадцять тисяч сорок) доларів США, прийнята відділенням №21 до виконання 23 грудня 2014 року, виконана відділенням №21 06 січня 2015 року; платіжне доручення в іноземній валюті №56 на суму 12040 (дванадцять тисяч сорок) доларів США, прийняте до відділенням №21 до виконання 23 грудня 2014 року, відмітка відділення №21 про виконання №08 січня 2015 року.

06 січня 2015 року: заява (помилково зазначено 2014 рік) про купівлю іноземної валюти №1 на суму 8536 (вісім тисяч п’ятсот тридцять шість) доларів США 23 (двадцять три) центи, прийнята відділенням №21 до виконання 06 січня 2015 року, виконана відділенням №21 09 січня 2015 року, платіжне доручення в іноземній валюті №1 на суму 8536 (вісім тисяч п’ятсот тридцять шість) доларів США 23 (двадцять три) центи, прийняте відділенням №21 до виконання 06 січня 2015 року, відмітка відділення №21 про виконання 12 січня 2015 року.

22 січня 2015 року: заява на купівлю іноземної валюти №56 на суму 20000 (двадцять тисяч) доларів США, прийнята відділенням №21 до виконання 22 січня 2015 року, виконана відділенням №21 27 січня 2015 року, платіжне доручення в іноземній валюті №2 на суму 20000 (двадцять тисяч) доларів США, прийняте відділенням №21 до виконання 22 січня 2015 року, відмітка відділення №21 про виконання 28 січня 2015 року.

Вищевказані заяви про купівлю валютних коштів містять платіжні реквізити для переказу МПП «ДЖО» необхідної кількості коштів у гривні в рахунок оплати придбаної Банком для МПП «ДЖО» валюти з врахуванням 0,5% комісії винагороди Банку: кореспондентський рахунок №29005004885702 у Філії Полтавського РУ АТ «Банк «ОСОБА_3 та Кредит», МФО 331832.

МПП «ДЖО» здійснив переказ відповідно до зазначених платіжних реквізитів, що підтверджується в тому числі випискою Банку від 10 березня 2015 року, що сформована спеціалістом відділення №21. Однак, у виписці відсутні відомості про реквізити, на які Банком списані кошти МПП «ДЖО».

При цьому, у заявах МПП «ДЖО» зазначено, що при здійсненні операції купівлі валюти за курсом нижчим, ніж передбачено домовленістю з МПП «ДЖО», або у разі неможливості виконання заяви, ОСОБА_3 зобов’язаний переказати кошти у гривні на рахунок МПП «ДЖО» №2600.9.48857.01USD в АТ Банк «ОСОБА_3 та Кредит», МФО 331832; куплені валютні кошти ОСОБА_3 повинен переказати на валютний рахунок МПП «ДЖО» №2600.9.48857.01USD в АТ Банк «ОСОБА_3 та Кредит», МФО 331832.

МПП «ДЖО» отримано від Банку виписку по особовому рахунку потерпілого №2600.9.48857.01USD в АТ Банк «ОСОБА_3 та Кредит», МФО 331832, згідно якої надано відомості про зарахування на особовий рахунок частини сум валютних коштів, що придбані за вищевказаними заявами МПП «ДЖО», та їх переказ Банком на власний рахунок. Для виконання зазначених операцій Банком використовувалися наступні рахунки: №37392150801 в АТ Банк «ОСОБА_3 та Кредит», МФО 331832, код 26435422 - транзитний рахунок для SWIFT - платежів USD, при цьому код фінансової установи не ідентифікується державним реєстратором юридичних осіб; 29004004885703 в АТ Банк «ОСОБА_3 та Кредит», МФО 331832, код 22793952 – при тому, що зазначено код МПП «ДЖО», зазначений рахунок не являється рахунком МПП «ДЖО».

Подальший рух валютних коштів МПП «ДЖО» з транзитного рахунку для SWIFT - платежів USD (№37392150801 в АТ Банк «ОСОБА_3 та Кредит», МФО 331832, код 26435422) не відомий та встановити його без здійснення тимчасового доступу до документів Банку неможливо.

Зазначені вище платіжні доручення в іноземній валюті містять відмітки із зазначенням дати виконання замовленої МПП «ДЖО» послуги з переказу валютних коштів за реквізитами нерезидента, що зазначений у даних платіжних дорученнях та підписи операціоніста про достовірність інформації про виконання доручення МПП «ДЖО» на переказ Банком – тобто спрямування коштів з транзитного рахунку для SWIFT - платежів USD (№37392150801 в АТ Банк «ОСОБА_3 та Кредит», МФО 331832, код 26435422) належній юридичній особі.

Відповідно до листа №3071400/6250 від 22 жовтня 2017 року головного бухгалтера – Директора Департаменту операційного супроводження та бухгалтерського обліку АТ «Банк «ОСОБА_3 та Кредит» (ліквідація), за період з 01 грудня 2014 року по 28 серпня 2017 року, МПП «ДЖО» (код ЄДРПОУ 22793952) здійснено перерахування іноземної валюти на користь нерезидента за наступними СВІФТ – повідомленнями: 02 грудня 2014 року – сума 54663, 68, код валюти 840, референт FC141202000404; 04 грудня 2014 року – сума 12350,00, код валюти – 840, референт - FC141202000402; 12 грудня 2014 року – сума 12000,00, код валюти – 840, референт - FC141202000590. Інших перерахувань іноземної валюти на користь нерезидента за вказаний період, не відбувалося. Також повідомлено про відсутність, протягом 2015 року, надходжень на користь МПП «ДЖО» валютних коштів, перерахованих нерезидентом.

Таким чином, валютні кошти МПП «ДЖО», що мали бути придбані Банком за вищевказаними заявами МПП «ДЖО», не переказувалися згідно зазначених вище платіжних доручень на користь нерезидента за вказаними у платіжних дорученнях реквізитами.

Операційна діяльність АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» в період з 03 грудня 2014 року по 13 березня 2015 року здійснювалась відповідно до вимог Положення про організацію операційної діяльності в банках України, що затверджена Постановою Національного Банку України №254 від18 червня 2003 року (далі по тексту – Положення).

Відповідно до п.1.2 Положення, метою цього Положення є встановлення основних вимог до організації операційної діяльності банків та визначення операційних ризиків і вжиття заходів щодо управління ними.

Згідно п.1.3 Положення, банки самостійно розробляють технології здійснення банківських операцій та визначають методи внутрішнього контролю за їх проведенням відповідно до законодавства України.

Відповідно до п.1.4 Положення, банки самостійно визначають систему організації операційної діяльності залежно від їх структури, обсягів та видів банківських операцій, кількості працюючих, розвитку інформаційних технологій тощо. Оброблення інформації про операції та її зберігання мають виконуватися на серверах та/або іншій комп'ютерній техніці, які/яка повинні/а фізично розташовуватися на території України, за винятком збереження резервних копій, захищених із використанням відповідних засобів технічного та/або криптографічного захисту.

Згідно п.1.5 Положення, організація операційної діяльності передбачає наявність документованих операційних процедур (правил) за всіма операціями, що здійснюються банками відповідно до законодавства України.

Відповідно до п.1.6 Положення, операційні процедури (правила) щодо кожної операції мають базуватися на таких принципах, як наявність дозволу, запису, контролю і обов'язково включати такі складові: опис операції; розподіл повноважень між виконавцями операції; установлення відповідальності осіб, які її здійснюють; документування інформації за операцією; заходи (механізми) внутрішнього контролю за проведенням операції та інші складові, визначені банком і передбачені у внутрішньому положенні.

Згідно п.1.8 Положення, у разі відкриття відділень банки (філії) зобов'язані

забезпечити: документування всіх операцій (складання первинних документів та регістрів бухгалтерського обліку); своєчасне, повне та достовірне відображення в регістрах бухгалтерського обліку банку (філії) усіх операцій, які проводить його відділення; дотримання вимог облікової політики банку; виконання потрібних процедур внутрішнього контролю; формування та зберігання первинних документів, регістрів бухгалтерського обліку, звітів відповідно до вимог законодавства України; формування звітності в розрізі структурних підрозділів банку (філій); надання інформації в розрізі структурних підрозділів банку (філій) зовнішнім користувачам (Національному банку, органам статистики та іншим органам відповідно до вимог законодавства України).

Відповідно до п.1.1.2 Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України, затвердженого Постановою Національного Банку України №566 від 30 грудня 1998 року, яке було чинне в період з 03 грудня 2014 року по 13 березня 2015 року, бухгалтерський облік та фінансова звітність у банках України ґрунтуються на таких принципах: повне висвітлення - усі операції підлягають реєстрації на рахунках бухгалтерського обліку без будь-яких винятків. Фінансова звітність має містити всю інформацію про фактичні та потенційні наслідки операцій банку, яка може впливати на рішення, що приймаються згідно з нею, тощо.

Згідно п.1.1.3 Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України, затвердженого Постановою Національного Банку України №566 від 30 грудня 1998 року, яке було чинне в період з 03 грудня 2014 року по 13 березня 2015 року, бухгалтерський облік у банках повинен забезпечувати своєчасне надання правдивої порівняльної інформації про активи, зобов'язання, фінансовий стан та результати діяльності банку. Повнота та достовірність операцій у сфері обліку забезпечуються обліковою політикою і внутрішніми процедурами банку, що проводяться відповідно до законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку України та міжнародних стандартів фінансової звітності.

Отже, документи, які отримані АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» від МПП «ДЖО» під час замовлення у Банку надання послуг на придбання валютних коштів та переказ цих коштів нерезиденту, а також документи, що створені безпосередньо Банком, які пов’язані з виконанням замовлених МПП «ДЖО» послуг та руху коштів по МПП «ДЖО», що зберігаються у вищевказаному Банку на паперових носіях та в електронній формі, містять інформацію про факти та обставини, що мають значення для кримінального провадження.

На підставі викладеного, слідчий суддя приходить до висновку, що потерпілим – Малим приватним підприємством «ДЖО» доведено можливість використання в якості доказів відомостей, що містяться у зазначених в клопотанні документах, та неможливість іншим способом довести обставини, які підлягають доказуванню.

З метою всебічного, повного та об'єктивного дослідження всіх обставин справи та встановлення осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення, та враховуючи, що документи, які зазначені в клопотанні потерпілого можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні, слідчий суддя вважає, що клопотання потерпілого – Малого приватного підприємства «ДЖО» підлягає задоволенню у повному обсязі.

На підставі вищевикладеного та керуючись ст.ст.55, 56, 159, 160, 162, 163, 164, 165, 166, 372 КПК України,

УХВАЛИВ:

Клопотання потерпілого - Малого приватного підприємства «ДЖО» про тимчасовий доступ до речей і документів, яке подане під час проведення досудового розслідування кримінального провадження, що внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12018250230001368 від 17 липня 2018 року задовольнити.

Надати потерпілому – Малому приватному підприємству «ДЖО», код ЄДРПОУ 22793952, в особі його представників – ОСОБА_1 (паспорт серії НС №233494, виданий Смілянським МРВ УМВС України в Черкаській області 30 січня 1997 року, РНОКПП НОМЕР_1) та ОСОБА_2 (паспорт серії НС №137914, виданий Смілянським МРВ УМВС України в Черкаській області 08 липня 1996 року, РНОКПП НОМЕР_2), тимчасовий доступ до документів АТ «ОСОБА_3 ТА КРЕДИТ», код ЄДРПОУ 09807856, що розташований за адресою: м. Київ, вул. Січових стрільців (назва вулиці до перейменування – Артема), буд. 60, які містять банківську таємницю з можливістю ознайомитися та отримати їх належним чином завірені копії, а саме до:

1) Примірників Банку наступних документів:

- заява від 03 грудня 2014 року про купівлю іноземної валюти №53 на суму 54668 (п’ятсот сорок тисяч шістсот шістдесят вісім) доларів США 70 (сімдесят) центів;

- платіжне доручення в іноземній валюті №54 від 03 грудня 2014 року на суму 54668 (п’ятсот сорок тисяч шістсот шістдесят вісім) доларів США 70 (сімдесят) центів;

- заява від 16 грудня 2014 року про купівлю іноземної валюти №55 на суму 40000 (сорок тисяч) доларів США;

- платіжне доручення від 16 грудня 2014 року №56 на суму на суму 40000 (сорок тисяч) доларів США;

- заява від 23 грудня 2014 року про купівлю іноземної валюти №55 на суму 12040 (дванадцять тисяч сорок) доларів США;

- платіжне доручення від 23 грудня 2014 року в іноземній валюті №56 на суму 12040 (дванадцять тисяч сорок) доларів США;

- заява від 06 січня 2015 року (помилково зазначено 2014 рік) про купівлю іноземної валюти №1 на суму 8536 (вісім тисяч п’ятсот тридцять шість) доларів США 23 (двадцять три) центи;

- платіжне доручення від 06 січня 2015 року в іноземній валюті №1 на суму 8536 (вісім тисяч п’ятсот тридцять шість) доларів США 23 (двадцять три) центи;

- заява від 22 січня 2015 року про купівлю іноземної валюти №56 на суму 20000 (двадцять тисяч) доларів США;

- платіжне доручення від 22 січня 2015 року в іноземній валюті №2 на суму 20000 (двадцять тисяч) доларів США.

2) Документів, створених відповідальними працівниками Банку в період з 03 грудня 2014 року по 13 березня 2015 року в зв’язку з виконанням зазначених у підпункті №1 резолютивної частини ухвали слідчого судді документів Малого приватного підприємства «ДЖО», код ЄДРПОУ 22793952, а також документів щодо здійснення функцій контролю та підтвердження завершення операцій, що пов’язані з послугами (меморіальні ордери, інші операційні, бухгалтерські документи Банку) в тому числі:

- щодо придбання валютних коштів для Малого приватного підприємства «ДЖО», код ЄДРПОУ 22793952, та зарахування на рахунок №29004004885703 в АТ Банк «ОСОБА_3 та Кредит», МФО 331832;

- щодо переказу валютних коштів з рахунку №29004004885703 в АТ Банк «ОСОБА_3 та Кредит», МФО 331832, на особистий рахунок Малого приватного підприємства «ДЖО», код ЄДРПОУ 22793952, №2600.9.48857.01USD в АТ Банк «ОСОБА_3 та Кредит», МФО 331832;

- щодо переказу валютних коштів Малого приватного підприємства «ДЖО», код ЄДРПОУ 22793952, з особового рахунку №2600.9.48857.01USD в АТ Банк «ОСОБА_3 та Кредит», МФО 331832, на транзитний рахунок для SWIFT - платежів USD №37392150801 в АТ Банк «ОСОБА_3 та Кредит», МФО 331832, код 26435422;

- щодо переказу валютних коштів Малого приватного підприємства «ДЖО», код ЄДРПОУ 22793952, з транзитного рахунку для SWIFT - платежів USD №37392150801 в АТ Банк «ОСОБА_3 та Кредит», МФО 331832, код 26435422, фактичному отримувачу коштів;

- SWIFT – повідомлення за зазначеними вище платежами (підпункт №1 резолютивної частини ухвали слідчого судді).

3) Реєстру (інших документів з зазначенням даних Малого приватного підприємства «ДЖО», код ЄДРПОУ 22793952,) на відповідну дату, що підтверджує надходження валютних коштів Малого приватного підприємства «ДЖО», код ЄДРПОУ 22793952, на транзитний рахунок для SWIFT - платежів USD №37392150801 в АТ Банк «ОСОБА_3 та Кредит», МФО 331832, код 26435422 (їх наявність на рахунку) та реєстру (інших документів з зазначенням даних Малого приватного підприємства «ДЖО», код ЄДРПОУ 22793952,) на відповідну дату, що підтверджує переказ валютних коштів Малого приватного підприємства «ДЖО», код ЄДРПОУ 22793952, з транзитного рахунку для SWIFT - платежів USD №37392150801 в АТ Банк «ОСОБА_3 та Кредит», МФО 331832, код 26435422 (виконання переказу).

4) Регламенту (положення, інструкції тощо), що діяли в період з 03 грудня 2014 року по 13 березня 2015 року здійснення відповідальними працівниками банку процедур щодо виконання, контролю та перевірки операцій з купівлі валютних коштів та здійснення переказу валютних коштів за зовнішньоекономічними контрактами юридичних осіб клієнтів Банку, в тому числі із застосуванням SWIFT – платежів.

5) Відомостей про осіб – відповідальних працівників Банку, які опрацьовували зазначені у підпункті №1 резолютивної частини ухвали слідчого судді документи Малого приватного підприємства «ДЖО», код ЄДРПОУ 22793952, та здійснювали необхідні процедури щодо надання відповідних послуг Малому приватному підприємству «ДЖО», код ЄДРПОУ 22793952 (створювали документи, здійснювали операції, контролювали та підтверджували їх виконання, тощо).

6) Посадових інструкцій, зазначених у підпункті №5 резолютивної частини ухвали слідчого судді відповідальних осіб Банку.

7) Відомостей про фактичного отримувача валютних коштів (повні реквізити – поштові та платіжні) переказаних за платіжними дорученнями, що зазначені у підпункті №1 резолютивної частини ухвали слідчого судді.

Зобов’язати уповноважену особу (керівника, ліквідатора ) АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ», код ЄДРПОУ 09807856, надати Малому приватному підприємству «ДЖО», код ЄДРПОУ 22793952, в особі його представників – ОСОБА_1 та ОСОБА_2, можливість ознайомитися з вищевказаними документами та інформацією, здійснити їх копіювання, а також надати їх в електронній вигляді.

Зобов’язати уповноважену особу (керівника, ліквідатора тощо) АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ», код ЄДРПОУ 09807856, засвідчити печаткою юридичної особи (або печаткою уповноваженої особи) отримані Малим приватним підприємством «ДЖО», код ЄДРПОУ 22793952, в особі його представників – ОСОБА_1 та ОСОБА_2, копії документів АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ», код ЄДРПОУ 09807856, на паперових носіях, а також засвідчити електронним підписом копії документів в електронному вигляді.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів, відповідно до ст. 166 КПК України, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів, може бути постановлена ухвала про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Строк дії ухвали складає один місяць з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя О.М.Борєйко