Ухвала суду № 75918939, 15.08.2018, Соснівський районний суд м. Черкас

Справа № 712/9591/18

Провадження № 1-кс/712/4505/18

У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

про тимчасовий доступ до речей та документів

15 серпня 2018 року м. Черкаси

Слідчий суддя Соснівського районного суду м. Черкаси Пересунько Я.В., при секретарі Дядюрі І.С., розглянувши клопотання слідчого СВ Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_1, яке погоджено прокурором Черкаської місцевої прокуратури ОСОБА_2, про здійснення тимчасового доступу до речей і документів у кримінальному провадженні № 42018251010000108 від 11 липня 2018 року за ч. 1 ст. 190 КК України,-

в с т а н о в и в:

15 серпня 2018 року слідчий СВ Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_1 звернувся до суду з указаним клопотанням, просить надати тимчасовий доступ до речей і документів, які перебувають у Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» (04070, місто Київ, вулиця Андріївська, 2/12, код ЄДРПОУ 09807750) та Черкаського відділення Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» (18000, м. Черкаси, вул. Сумгаїтська, буд. 39), з можливістю отримання на паперовому та електронному носіях копій кредитної документації, в тому числі до кредитної/юридичної справи, первинних документів, бухгалтерських регістрів, які стосуються проведення та облікування банківських операцій по Договору про надання споживчого кредиту №11208177000 від 04.09.2007 р. а саме :

- рішення колегіальних органів банку про можливість надання кредиту згідно Договору про надання споживчого кредиту № 11208177000 від 04.09.2007р. в сумі 47 000,00 доларів США.

- висновок уповноважених фахівців банку щодо оцінки кредитоспроможності боржника, інформацію про доходи позичальника, що було підставою для прийняття рішення кредитним комітетом про платоспроможність боржника;

- інформацію про перевірку цільового використання кредиту;

- Договір на відкриття особового позичкового рахунку – 26207143034100;

- меморіальні валютні ордери по кожній банківський операції щодо списання коштів з валютного рахунку позичальника за період з 04.09.2007 р. по останню дату проведення кредитором банківських операцій по Договору про надання споживчого кредиту № 11208177000 від 04.09.2007р.

- заяву позичальника- Бічєвої С.Д про купівлю іноземної валюти або банківських металів для фізичної особи, яка не займається підприємницькою діяльністю в розмірі 47 000,00 доларів США;

- платіжне доручення про зарахування кредитних коштів на рахунок позичальника з подальшим перерахуванням таких коштів на рахунок продавця квартири;

- витяги з регістру бухгалтерського обліку банківські виписки за особовим рахунком 26207143034100;

- форми щоденної статистичної звітності банку та відділення банку № 103 у м. Черкаси - ф. № 550 Д.03 «Розшифрування валютних рахунків» за період з 04.09.2007 р. по останню дату здійснених сплат позичальником в доларах США.

- щоденну оборотну відомість (Форма №760 (щоденна) Звіт про рух готівки) відділення банку № 103 за 04.09.2007 р.

- витяг з книги обліку готівки та інших цінностей операційної каси банку та каси відділення № 103 банку за 2007 рік.

- витяг з книги обліку готівки та інших цінностей операційної каси банку та відділення № 103 банку в м. Черкаси за 2007 рік (Форма № 1Д (щоденна)) за 04.09.2007 р. , де відображено у сумах: залишок на 04.09.2007 року -; приход за 04.09.2007 року -; видаток за 04.09.2007 року -; залишок на 04.09.2007 року

- ОСОБА_1 з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб підприємців станом на 04.09.2007 року.

- Свідоцтво про Державну реєстрацію фінансової установи – ПАТ «УкрСиббанк»;

- Банківську ліцензію, Додатки та Дозволи до неї та індивідуальну ліцензію ОСОБА_3 банку України на право здійснення банківських та валютних операцій з Дозволом та Додатком,

- Повідомлення від кредитора до Управління НБУ або ОСОБА_3 України про фактичне здійснення валютної операції 04.09.2007 р., як того вимагає закон а саме: п. 5.4. Постанови НБУ №483 від 14.10.2004 р. «Про затвердження Положення про порядок видачі ОСОБА_3 банком України індивідуальних ліцензій на використання іноземної валюти на території України як засобу платежу», «Зареєстровано в Міністерстві юстиції України 9 листопада 2004 р. N 1429/10028.

- Документ первинної бухгалтерської документації перерахунку та видачі кредиту в безготівковій формі у сумі 47 000,00 доларів США на поточний валютний рахунок продавця нерухомості;

- Положення про кредитну політику банку (внутрішньобанківський документ), відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків» від 06.07.2000 року № 279, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 03 серпня 2000року за №474/4695 зі змінами і доповненнями (постанова втратила чинність на підставі Постанови НБУ № 23 від 25.01.2012року), але діяла на момент укладання кредитного договору між Сторонами кредитних правовідносин.

- ОСОБА_1 з Книги реєстрації відкритих рахунків (по рахунку, що належить ОСОБА_4Д.);

- рух коштів по поточному рахунку 3739111208177 (п. 1.2.2. кредитного договору), відкритому банком на ім’я позичальника в національній валюті;

- Рух коштів по поточному рахунку 3739111208177 (п. 1.2.2. кредитного договору),, відкритому банком позичальнику в іноземній валюті, а саме у доларах США;

- Рух коштів:

- по внутрішньому рахунку банку НОМЕР_1 (меморіальний ордер № НОМЕР_2 від 04.09.2007 р.) (відповідно до Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України);

- по рахунках, на яких обліковуються прострочені нараховані доходи за кредитами на поточні потреби, що надані фізичним особам, відкритий банком для сплати процентів;

- внутрішньому транзитному рахунку банку 2909…, відкритий кредитором, про що свідчить документ «Виписка за кредитним договором»;

- Рух коштів по валюті, тобто виписки АКІБ «УкрСиббанк» та Відділення № 103 АКІБ «УкрСиббанк» м. Черкаси по рахунках бухгалтерського обліку 3800…. - «Позиція банку щодо іноземної валюти та банківських металів», 3801….- «Еквівалент позиції банку щодо іноземної валюти та банківських металів» на дату фактичного проведення розрахунків по кредитному договору.

- Рух коштів по рахунку 10022000008200 (каса відділення банку) та за 04.09.2007 р. з первинними документами (Форма № 747-Н - Звіт про касові обороти;

- Генеральну ліцензію з Дозволом та Додатком, видану НБУ юридичній особі ПАТ «УкрСиббанк» станом на 04.09.2007 р.

- Інформаційний лист про сукупну вартість кредиту та Звіт про експорт (імпорт) послуг" (N 9-ЗЕЗ) з обґрунтуванням та розрахунками імпортної складової ціни послуг банку при наданні кредиту в доларах США, що є невід’ємною частиною Договору про надання споживчого кредиту № 11208177000 від 04.09.2007р.

- Розгорнуту заявку від кредитора (Постанова НБУ № 281 від 10.08.2005 р. «ПРАВИЛА проведення Торговельної сесії та здійснення окремих операцій, пов’язаних з купівлею-продажем іноземних валют та банківських металів») до ОСОБА_3 банку України, подану задля підтвердження угоди – кредитного договору (із зобов’язаннями в іноземній валюті) на міжбанківському валютному ринку України та із зазначенням суми, мети та потреби купівлі іноземної валюти для позичальника.

- Паперові примірники реєстрів, які були підставою для купівлі – продажу іноземної валюти на Міжбанківському валютному ринку України та видачі іноземної валюти позичальнику, завірені підписом керівника та печаткою податкового органу, перший примірник якого та копії документів повертаються уповноваженому банку, другий залишається на зберіганні у податковому органі, після чого даний реєстр надсилався засобами електронного зв’язку до регіонального управління НБУ задля реєстрації, після чого того самого дня інформація надходить до відповідного уповноваженого банку, відповідно до «Правил здійснення операцій на міжбанківському валютному ринку України» Затверджено Постановою Правління ОСОБА_3 банку України 18.03.99 N 127 та Зареєстровано в Міністерстві юстиції України 18.03.99 N 171/3464, а саме статтею 4 даних Правил;

- Борговий документ про вже здійснені сплати за кредитними зобов’язаннями, відповідно до ст. 545 ЦК України.

- Договори на обслуговування банківських рахунків позичальника №№ НОМЕР_3; 29097000000150; 262051430341102; 26251008573837 (які використовувались банком при отриманні сплати від позичальника), відкритих кредитором в іноземній валюті на ім’я позичальника для обслуговування кредиту в іноземній валюті – в доларах США;

- Документальне підтвердження дотримання АКІБ (ПАТ) «УкрСиббанк» та відділенням № 103 АКІБ (ПАТ) «УкрСиббанк» відповідних нормативів відрахувань до страхового резерву при здійсненні кредитування позичальника ОСОБА_4 по Договору про надання споживчого кредиту № 11208177000 від 04.09.2007р.;

- Договір про членство/участь банку у міжнародних платіжних системах та відповідну Ліцензію НБУ на здійснення переказу коштів в Україні та відповідно зареєстрований належним чином Договір про членство/участь у платіжних системах.

- Документи, що підтверджують повноваження особи підписувати Договір про надання споживчого кредиту №11208177000 від 04.09.2007р.(згідно преамбули кредитного договору) а саме:

1- Наказ про призначення особи ОСОБА_5 на посаду начальника відділення № 103 АКІБ «УкрСиббанк», що діяла на підставі Довіреності АКІБ «УкрСиббанк» №1602, нотаріальний бланк ВЕЕ № 644025 від 12.03.2007 р.

2- Довіреність №1602, нотаріальний бланк ВЕЕ№644025 від 12.03.2007

3- Положення про «Черкаське відділення № 103» АКІБ «УкрСиббанк», яке діяло на момент укладання кредитного договору.

4 - Статут АКІБ «УкрСиббанк», згідно якого діяла особа ОСОБА_5 та мала повноваження підписувати кредитний договір.

5 - Трудовий договір між Банком та особою ОСОБА_6 із зазначенням прав та обов’язків;

6 - Наказ про призначення особи – представника позивача ОСОБА_6 на певну відповідну посаду;

7 - Підтвердження повноважень осіб: Заступника Голови Правління – Директора з питань споживчого кредитування АТ «УкрСиббанк» ОСОБА_7, Директор з питань простроченої заборгованості та розвитку продуктів споживчого кредитування АТ «УкрСиббанк» - ОСОБА_8 Матьє Кальвар, ОСОБА_9, ОСОБА_10 а саме:

8 - Повний текст Статуту, на підставі якого діяв особа – Заступник Голови Правління – Директора з питань споживчого кредитування АТ «УкрСиббанк» - ОСОБА_7.

9 - Протокол та Наказ про призначення особи ОСОБА_7 на посаді Заступника Голови Правління – Директора з питань споживчого кредитування АТ «УкрСиббанк».

10 - Протокол та Наказ про призначення на посаду Провідного фахівця ГПСК ЦКОІК ДКОД –виконавця ОСОБА_9, який склав «Довідки -Розрахунки заборгованості»,

11 - Трудовий Договір між АТ «УкрСиббанк» та особою ОСОБА_9 із зазначенням прав та обов’язків даної особи.

12 - Копію з трудової книжки про прийняття особу ОСОБА_9 на посаду Провідного фахівця ГПСК ЦКОІК ДКОД.

13 - Трудовий Договір між АТ «УкрСиббанк» та особою ОСОБА_10 із зазначенням прав та обов’язків даної особи.

14 - Копію з трудової книжки про прийняття АТ «УкрСиббанк» особу ОСОБА_11 на певну посаду.

15 - Протокол і Наказ про призначення на посаду Директор з питань простроченої заборгованості та розвитку продуктів споживчого кредитування АТ «УкрСиббанк» - ОСОБА_8 Матьє Кальвар.

16 - Статут, згідно якого мав право Директор з питань простроченої заборгованості та розвитку продуктів споживчого кредитування АТ «УкрСиббанк» - ОСОБА_8 Матьє Кальвар одноосібно видавати Довіреність фізичній особі - ОСОБА_10

17 - Договір про надання послуг № 3 від 26.09.2012 р., укладений між АТ «УкрСиббанк» та Адвокатським об’єднанням «СК ГРУП», згідно якого діяв Директор з питань простроченої заборгованості та розвитку продуктів споживчого кредитування АТ «УкрСиббанк» - ОСОБА_8 Матьє Кальвар.

18 - Повідомлення до ОСОБА_3 банку України про укладений агентський договір між АТ «УкрСиббанк» та третьою особою Адвокатське об’єднання «СК ГРУП» -Договору про надання послуг №3 від 26.09.2012 р. зі встановленими вимогами до нього.

19 - Підтвердження про внесення ОСОБА_3 Банком України Договору про надання послуг № 3 від 26.09.2012 р. у реєстр комерційних агентів.

20 - Підтверджень повноважень особи – Старшого менеджера групи роботи із зовнішніми компаніями Департаменту зі стягнення боргів АТ «УкрСиббанк» ОСОБА_12, на складання і підписання фінансового документу «Виписки за кредитним договором з 04.09.2007 по 01.02.2016», що було надано особою ОСОБА_10

- Підтвердження отримання Свідоцтва про державну реєстрацію АКІБ «УкрСиббанк», Черкаського відділення № 103 як суб’єкта зовнішньоекономічної діяльності на момент укладання Договору про надання споживчого кредиту № №11208177000 від 04.09.2007р. із зобов’язаннями в іноземній валюті, в т.ч. реєстрацію в податкових органах влади;

- ОСОБА_12 із рахунку в ОСОБА_3 банку України, що підтверджує резервування коштів в доларах США в розмірі 47 000,00 доларів США.

- Положення про кредитування фізичних осіб в національній та іноземній валюті чи Типових умов споживчого кредитування фізичних осіб або будь – якого іншого документу про визначений банком загальний порядок і спосіб надання споживчих кредитів фізичним особам, яке діяло на момент укладання вище зазначеного Договору.

- Письмове повідомлення АКІБ «УкрСиббанк» та відділення № 103 АКІБ «УкрСиббанк» до позичальника з її підписом про основні економічні та правові вимоги виникнення іпотечного боргу відповідно статті 2 Закону України «Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати».

- Інформацію про курс та обсяги операцій з готівковою іноземною валютою за формою № 521 у період з 04.09.2007 р. по останню дату здійснення банківських операцій за Договором про надання споживчого кредиту № 11208177000 від 04.09.2007р.

- Договір про надання банківських послуг на обслуговування рахунку № НОМЕР_4, на який було зараховано 15 601,67 доларів США з подальшим перерахуванням на рахунок банку НОМЕР_3;

- матеріали кредитної/юридичної справи, в тому числі оригінал Договору про надання споживчого кредиту № 11208177000 від 04.09.2007 р. та оригінал Договору іпотеки № 62612 від 04.09.2007 року.

Клопотання обгрунтовано тим, що 13.05.2016 р. слідчим суддею Придніпровського районного суду м. Черкаси була постановлена ухвала з приводу можливих шахрайських дій службових осіб Черкаського відділення № 103 ПАТ «УкрСиббанк» та ПАТ «УкрСиббанк», пов’язаних з проведенням розрахунково валютних операцій по кредитному Договору з ОСОБА_4

04 вересня 2007 року ОСОБА_4 уклала Договір про надання споживчого кредиту №11208177000 від 04 вересня 2007р. з Черкаським відділенням №103 м. Черкаси Акціонерним комерційним інноваційним банком «УкрСиббанк», правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «УкрСиббанк», згідно якого фактично не отримувала грошові кошти, а за кредитні кошти в сумі 237 500,00 грн. було придбано квартиру і кошти отримував продавець нерухомого майна, однак в кредитному договорі було вказано, що вона нібито отримує грошові кошти в іноземній валюті, а саме 47 000 доларів США. Так як грошові кошти було отримано продавцем квартири, вона підписала даний кредитний договір та надала свою квартиру в іпотеку. Банк вже заволодів її коштами, які було надмірно сплачено: станом на сьогоднішній день в розмірі 39 259,67 доларів США, однак кошти їй було надано в гривні, а саме 237 500,00 грн.

На думку заявниці дії кредитора є неправомірним, так як грошові кошти видавались в українській гривні, а в договорі вказана валюта долар США , але згідно довідки ОСОБА_3 Банку України від 03.01.2017 р. за № 20-0009/55 за даними Системи підтвердження угод на міжбанківському валютному ринку України НБУ АТ «УкрСиббанк» у період з 01.01.2007 по 31.12.2016 р. замовляв купівлю лише безготівкового долара США і готівку долара США не використовував, що повністю виключає надання/отримання кредиту в доларах США.

З метою встановлення істини у даному кримінальному провадженні, враховуючи, що для з’ясування обставин, що мають значення для кримінального провадження, необхідні спеціальні знання, та призначення в порядку ст. ст. 110, 242, 243 КПК України, судової економічної експертизи, слідчий просить суд надати тимчасовий доступ до зазначених у клопотанні документів, які перебувать у володінні Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк».

У судове засідання слідчий не з’явився, надав заяву про розгляд клопотання без його участі. Заявлені вимоги підтримав в повному обсязі.

Згідно із ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв’язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв’язку, без їх вилучення.

Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» – інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема є: відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у ОСОБА_3 банку України; операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банків та клієнтів; інформація про організаційно правову структуру юридичної особи – клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Пунктом 5 ч. 1 ст. 162 КПК України визначено, що до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Слідчим суддею встановлено, що 11 липня 2018 року до ЄРДР внесено відомості за ч. 1 ст. 190 КК України, відповідно до яких до Черкаської місцевої прокуратури надійшла ухвала слідчого судді Придніпровського районного суду м.Черкаси від 4 липня 2018 року про задоволення скарги ОСОБА_4 на бездіяльність прокуратури щодо невнесення відомостей про кримінальне правопорушення до ЄРДР. Відповідно до заяви від 13 червня 2018 року, на думку ОСОБА_4, групою осіб ПАТ «УкрСиббанк» та Черкаського відділення № 103 ПАТ «УкрСиббанк» відносно неї вчинено злочин, а саме заволодіння її коштами та житлом шляхом обману і зловживання довірою, а також порушення банківського, валютного, податкового законодавства, підробки фінансових документів, вимагання.

Відповідно до Договору про надання споживчого кредиту № 11208177000 від 4 вересня 2007 року, укладеного між АКІБ «УкрСиббанк» та ОСОБА_4, остання отримала іпотечний кредит в іноземній валюті в розмірі 47 000 доларів США, що еквівалентно 237 350 грн за курсом НБУ на день укладення цього договору, із сплатою процентів за користування кредитними коштами.

У забезпечення виконання вказаного кредитного договору 4 вересня 2007 року між банком та ОСОБА_4 укладено нотаріально посвідчений договір іпотеки № 626912, за умовами якого в іпотеку банку передано придбану за рахунок кредитних коштів квартиру АДРЕСА_1.

Із протоколу допиту ОСОБА_4 в якості потерпілої від 3 серпня 2018 року випливає, що на її думку, щодо нею було вчинено шахрайство з боку АКІБ «УкрСиббанк», оскільки вона вже виплатила гривневий еквівалент суми кредиту, але банк продовжує з неї вимагати стягнення грошових коштів, виходячи із того, що отриманий нею кредит був доларовим. Проте насправді жодних грошових коштів у доларах США вона ніколи не отримувала, а із здобутих нею доказів випливає, що банк у день видачі кредиту замовляв купівлю лише безготівкового долару США. Крім того, 16 жовтня 2007 року вона сплатила в рахунок погашення тіла кредиту 15 601,67 доларів США, проте банком вони зараховані не були, що є порушенням прав позичальника та економічним злочином. Таким чином, на думку ОСОБА_4, укладений кредитний договір є недійсним.

З огляду на викладене, слідчий суддя дійшов висновку про те, що для досудового розслідування кримінального провадження за ч. 1 ст. 190 КК, враховуючи показання потерпілої, матиме значення отримання тимчасового доступу до оригіналів наступних документів банку, за їх наявності, із виготовленням з них копій силами та за рахунок особи, яка здійснює тимчасовий доступ, а саме: рішення колегіальних органів банку про можливість надання кредиту згідно Договору про надання споживчого кредиту № 11208177000 від 04.09.2007р. в сумі 47 000,00 доларів США; меморіального валютного ордеру щодо списання коштів з валютного рахунку позичальника 04.09.2007 р. за Договором про надання споживчого кредиту № 11208177000 від 04.09.2007р.; заяви позичальника- Бічєвої С.Д про купівлю іноземної валюти або банківських металів для фізичної особи, яка не займається підприємницькою діяльністю в розмірі 47 000,00 доларів США; платіжного доручення про зарахування кредитних коштів на рахунок позичальника з подальшим перерахуванням таких коштів на рахунок продавця квартири; Документу первинної бухгалтерської документації щодо перерахунку та видачі кредиту в безготівковій формі у сумі 47 000,00 доларів США на поточний валютний рахунок продавця нерухомості; письмових доказів, що підтверджують резервування коштів в доларах США в розмірі 47 000,00 доларів США станом на 4 вересня 2007 року; документів про рух коштів по поточному рахунку ОСОБА_13 № 3739111208177 у гривні; розгорнутого розрахунку заборгованості за кредитним договором № 11208177000 від 4 вересня 2007 року, Положення про кредитування фізичних осіб в національній та іноземній валюті в АКІБ «УкрСиббанк» станом на 4 вересня 2007 року, які перебувають у володінні Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» (04070, місто Київ, вулиця Андріївська, 2/12, код ЄДРПОУ 09807750) та Черкаського відділення Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» (18000, м. Черкаси, вул. Сумгаїтська, буд. 39).

В іншій частині клопотання задоволенню не підлягає, оскільки слідчим не доведено та не обгрунтовано, яке доказове значення в конкретному кримінальному провадженні за ч. 1 ст. 190 КК України матимуть інші документи, які перебувають у володінні банку та віднесені до банківської таємниці, тимчасовий доступ до яких просить надати слідчий.

Посилання слідчого на те, що інші документи необхідні для проведення судової експертизи - необгрунтовані, оскільки жодних доказів про те, що будь-яку судову екпертизу в межах цього кримінального провадження вже призначено чи про те, що існує письмова вимог експерта надати якісь документи для проведення експертизи - слідчим не надано.

Враховуючи викладене, керуючись ст. ст. 159-165, 309, 369-372 та 395 КПК України, -

у х в а л и в:

Клопотання слідчого СВ Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_1 про тимчасовий доступ до речей і документів - задовольнити частково.

Надати слідчому СВ Черкаського ВП ГУ НП в Черкаській області майору поліції ОСОБА_1, або за його дорученням оперативним працівникам Черкаського ВП ГУ НП в Черкаській області, дозвіл на розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до оригіналів документів (за наявності таких), які перебувають у володінні Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» (04070, місто Київ, вулиця Андріївська, 2/12, код ЄДРПОУ 09807750) та Черкаського відділення Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» (18000, м. Черкаси, вул. Сумгаїтська, буд. 39), з наданням можливості виготовити копії з таких оригіналів силами та за рахунок особи, яка здійснює тимчасовий доступ, а саме:

- рішення колегіальних органів банку про можливість надання кредиту згідно Договору про надання споживчого кредиту № 11208177000 від 04.09.2007р. в сумі 47 000,00 доларів США;

- меморіального валютного ордеру щодо списання коштів з валютного рахунку позичальника 04.09.2007 р. за Договором про надання споживчого кредиту № 11208177000 від 04.09.2007р.;

- заяви позичальника - ОСОБА_4Д про купівлю іноземної валюти або банківських металів для фізичної особи, яка не займається підприємницькою діяльністю в розмірі 47 000,00 доларів США;

- платіжного доручення про зарахування кредитних коштів на рахунок позичальника з подальшим перерахуванням таких коштів на рахунок продавця квартири;

- Документу первинної бухгалтерської документації щодо перерахунку та видачі кредиту в безготівковій формі у сумі 47 000,00 доларів США на поточний валютний рахунок продавця нерухомості;

- письмових доказів, що підтверджують резервування коштів в доларах США в розмірі 47 000,00 доларів США станом на 4 вересня 2007 року;

- документів про рух коштів по поточному рахунку ОСОБА_13 № 3739111208177 у гривні;

- розгорнутого розрахунку заборгованості за кредитним договором № 11208177000 від 4 вересня 2007 року;

- Положення про кредитування фізичних осіб в національній та іноземній валюті в АКІБ «УкрСиббанк» станом на 4 вересня 2007 року.

В іншій частині клопотання – відмовити у зв’язку з безпідставністю та необґрунтованістю.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів, слідчим суддею може бути постановлено ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали – до 15 вересня 2018 року включно.

Ухвала оскарженню не підлягає і заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: Я.В. Пересунько