Ухвала суду № 73850487, 03.05.2018, Апеляційний суд Закарпатської області

Справа № 302/606/17

А П Е Л Я Ц І Й Н И Й С У Д З А К А Р П А Т С Ь К О Ї О Б Л А С Т І

У Х В А Л А

І м е н е м У к р а ї н и

03.05.2018 м. Ужгород

Апеляційний суд Закарпатської області в складі суддів: Вотьканича Ф.А., (головуючого), Собослоя Г.Г. і Джуги С.Д., при секретарі Федич Т.О., з участю прокурора Пилипа Б.Ф., захисників Шусти В.В. та Лиснички І.П., підозрюваної ОСОБА_5, розглянув у відкритому судовому засіданні матеріали провадження за апеляційною скаргою прокурора Міжгірського відділу Хустської місцевої прокуратури на ухвалу слідчого судді Міжгірського районного суду Закарпатської області від 3 квітня 2018 року.

Цією ухвалою відмовлено в задоволенні клопотання слідчого СВ Міжгірського ВП Хустського ВП ГУНП в Закарпатській області про застосування запобіжного заходу у вигляді тримання під вартою та обрано запобіжний захід у виді особистого зобов'язання з покладенням відповідних обов'язків щодо

ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_1, мешканки АДРЕСА_1 не судимої,

підозрюваної у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.3 ст. 190, ч.1 ст.200, ч.2 ст.200, ч.3 ст.357, ч.1 ст.361, ч.2 ст.361, ч.1 ст.362 КК України.

Органом досудового розслідування встановлено, що ОСОБА_5, наказом (по особовому складу) № 1863/К від 05.10.2016 по філії-Закарпатського обласного управління ПАТ «Державний Ощадний банк України» (далі ПАТ «Ощадбанк»), була прийнята на роботу на посаду провідного економіста (виконання функцій хол-менеджера) сектора роздрібного бізнесу територіального відокремленого без балансового відділення № 10006/037 (далі ТВБВ), з 06.10.2016 з укладанням типової інструкції «Провідного економіста (виконання функцій хол-менеджера)».

Працюючи на посаді «Провідного економіста (виконання функцій хол-менеджера)» ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», ОСОБА_5 керувалась Типовою Посадовою інструкцією «Провідного економіста (виконання функцій хол-менеджера)» ТВБВ №10006/037 філії-Закарпатського обласного управління АТ «Ощадбанк» ПАТ «Ощадбанк», з якою була ознайомлена 06.10.2016, затверджена начальником філії-Закарпатського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_6 06.10.2016.

ОСОБА_5 виконуючи обов'язки провідного економіста (виконання функцій хол-менеджера) ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» згідно своїх посадових обов'язків, маючи доступ та використовуючи у своїй роботі дистанційний канал обслуговування платіжних карток-рахунків клієнтів АТ «Ощадбанк» WEB- /Mobile - банкінг «Ощад 24/7» (далі WEB-банкінг), «Інформаційно-платіжний термінал» (далі WEB-банкінг) розташований у приміщенні ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» за адресою вул. Шевченка, 95, смт. Міжгір'я Закарпатської області, в порушення пункту 3.8.3. «Порядку та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 28.03.2012 №196 (із змінами та доповненнями) та пунктів 2.10. «Навчає та консультує клієнтів щодо роботи з банкоматом ІПТ дистанційними каналами обслуговування (співробітник не може власноручно замість клієнта,) здійснювати операції клієнта у вищезазначених дистанційних каналах продажів, клієнт повинен самостійно здійснювати всі операції, керуючись підказками, порадами, рекомендаціями співробітника ТВБВ», 4.1.1. «Невиконання або неналежне виконання покладених на нього посадовою інструкцією функціональних обов'язків», 4.1.2. «Недостовірність інформації, що надається клієнтам»», 4.1.3. «Недотримання положень, інструкцій та інших розпорядчих документів банку», 4.1.9. « Шахрайські дії, приховування фактів порушення і зловживання, використання свого службового становища в корисливих цілях», 4.1.14. «Незбереження інформації що становить банківську комерційну таємницю або носить конфіденційний характер» Типової Посадової інструкції «Провідного економіста (виконання функцій хол-менеджера)» ТВБВ №10006/037 філії-Закарпатського обласного управління АТ «Ощадбанк» ПАТ «Ощадбанк», «Інструкції про порядок обліку, зберігання, використання, доступ та розкриття інформації, що містить банківську та комерційну таємницю» затвердженої наказом ВАТ «Ощадбанк» від 25.03.2008 №75 та інших нормативно-правових документів, які регулюють роботу ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» та заборону щодо незаконного використання документів, які містять банківську чи комерційну таємницю, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами в сумі 2 857,00 гривень клієнта ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» ОСОБА_7, ІНФОРМАЦІЯ_3, мешканця АДРЕСА_2 та в невстановлений на даний час слідством спосіб його платіжним банківським картковим рахунком «Моя картка» НОМЕР_1, за допомогою якого використовуючи WEB-банкінгу здійснила переказ грошових коштів на загальну суму 2 857,00 гривень на вказаний рахунок останнього з його пенсійного карткового рахунку НОМЕР_2 у період з 06.12.2016 о 18:15 год. 80,0 грн., 10.12.2016 о 14:57 год. 8,0 грн., 18.12.2016 о 09:56 год. 100,00 грн., 23.12.2016 о 08:23 год. 300,00 грн., 26.01.2017 о 08:57 год. 100,00 грн., 26.01.2017 о 08:57 год. 100,00 грн., 25.02.2017 о 08:43 год. 100,00 грн., 28.02.2017 о 06:47 год. 200,00 грн., 16.03.2017 о 17:37 год. 500,00 грн., 10.04.2017 о 20:15 год. 499,00 грн., 08.05.2017 о 05:56 год. 300,00 грн., 11.05.2017 о 05:50 год. 290,00 грн. по 16.06.2017 о 11:56 год. 380,00 грн.. Після чого використовуючи картковий рахунок «Моя картка» ОСОБА_7 зняла з нього за допомогою банкоматів АТ «Ощадбанк» вказані грошові кошти в сумі 2 857,00 гривень різними операціями у період з 07.12.2016 по 23.07.2017, що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_5, було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_7 у сумі 2 857,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_5 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами ОСОБА_8, в сумі 9 135,00 гривень, які знаходились на картковому рахунку ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» ОСОБА_9, ІНФОРМАЦІЯ_5, мешканки АДРЕСА_3 з її депозитного рахунку з якого за допомогою WEB-банкінгу переказала у період з 14.05.2017 о 13:16 год. 300,00 грн., 14.05.2017 о 13:17 год. 35,00 грн., 30.05.2017 о 17:54 год. 80,0 грн., по 22.06.2017 о 21:47 2,0 грн. на картковий рахунок останньої «Моя картка» НОМЕР_3 яким попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб.

Частково, незаконно зняті ОСОБА_5 вказані грошові кошти надійшли на картковий рахунок ОСОБА_9 «Моя картка» у сумі 8630,00 грн. згідно договору №2572006 від 23.06.2016, у сумі 88,50 грн. згідно договору «25762006 від 23.06.2016 у сумі 2,0 грн..

Використовуючи банківський картковий рахунок «Моя картка» ОСОБА_9 НОМЕР_3, ОСОБА_5 зняла з нього за допомогою банкомату АТ «Ощадбанк» розташованого по вул. Шевченка, 95 в смт. Міжгір'я Закарпатської області вказані грошові кошти в сумі 9 135,00 гривень різними операціями у період з 15.05.2017 по 26.06.2017, що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_5, було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_8 в сумі 9 135,50 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_5 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами сумою 2908,00 гривень клієнта ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» ОСОБА_10, ІНФОРМАЦІЯ_7, мешканки АДРЕСА_4 з її карткового рахунку НОМЕР_4 з якого використовуючи WEB-банкінг здійснила переказ грошових коштів сумою 2908,00 грн. у період 25.05.2017 о 13:27 год. 300,00 грн., 09.06.2017 о 19:43 год. 400,00 грн., 18.06.2017 о 15:35 год. 1000,00 грн., 19.06.2017 о 06:17 год. 1000,00 грн. на картковий рахунок «Моя картка» (далі «картковий рахунок Моя картка») НОМЕР_1 ОСОБА_7, ІНФОРМАЦІЯ_3, мешканця с.Ізки, 254, Міжгірського району Закарпатської області, яким попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та 11.06.2017 о 15:47 год. 8,0 грн., 15.06.2017 о 03:04 год. 200,00 грн.. на картковий рахунок ОСОБА_9, ІНФОРМАЦІЯ_10, мешканки АДРЕСА_3 НОМЕР_3 яким попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб.

Після чого використовуючи картковий рахунок «Моя картка» ОСОБА_11 та ОСОБА_9 зняла з нього за допомогою банкоматів АТ «Ощадбанк» вказані грошові кошт в суми різними операціями у період з 07.12.2016 по 23.07.2017, що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкоматів вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_5, було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_10 у сумі 2 908,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_5 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами в сумі 1 600,00 гривень клієнта ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» ОСОБА_12, ІНФОРМАЦІЯ_11, мешканки АДРЕСА_5 з її карткового рахунку НОМЕР_5 з якого за допомогою WEB-банкінгу здійснила переказ грошових коштів 04.08.2017 о 18:39 год. 100,00 грн. на картковий рахунок ОСОБА_13, ІНФОРМАЦІЯ_13, мешканки АДРЕСА_6 НОМЕР_6, а також на картковий рахунок НОМЕР_7 ОСОБА_14, ІНФОРМАЦІЯ_15, мешканки АДРЕСА_7 27.07.2017 о 05:45 год. 100,00 грн. та на картковий рахунок ОСОБА_15, ІНФОРМАЦІЯ_17, мешканки АДРЕСА_8, з 07.08.2017 о 18:05 год. 100.00 грн., 07.08.2017 о 18:07 год. 500,00 грн., 28.08.2017 о 13:47 год. 500,00 грн., 28.08.2017 о 13:44 год. 100,00 грн., 29.08.2017 о 14:26 год. 100,00 грн. по 31.08.2017 о 12:16 год. 100,00 грн., якими попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та які використовуючи зняла з них за допомогою банкоматів АТ «Ощадбанк» розташованого по вул. Шевченка, 95 в смт. Міжгір'я Закарпатської області та ПрАТ «Приватбанк» розташованих по вул. Шевченка в смт. Міжгір'я Закарпатської області вказану суму грошових коштів 1 600,00 гривень у період з 27.07.2017 по 04.09.2017, що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкоматів вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_5, було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_12 у сумі 1 600,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_5 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами сумою 1 400,00 гривень клієнта ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» ОСОБА_16, ІНФОРМАЦІЯ_18, мешканки АДРЕСА_10 з її карткового рахунку НОМЕР_8 з якого за допомогою WEB-банкінгу здійснила переказ коштів на картковий рахунок НОМЕР_7 ОСОБА_14, ІНФОРМАЦІЯ_15, мешканки АДРЕСА_7 17.07.2017 о 07:05 год. 100,0 грн. та на картковий рахунок ОСОБА_17, ІНФОРМАЦІЯ_20, мешканки АДРЕСА_9 17.07.2017 о 07:06 год. 1000,0 грн. та 18.07.2017 о 07:30 год. 206,0 грн., а також 04.09.2017 о 12.45 год. 100,0 грн. на невстановлений на даний час слідством рахунок, якими попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та які використовуючи зняла з них за допомогою банкомату АТ «Ощадбанк» розташованого по вул. Шевченка, 95 в смт. Міжгір'я Закарпатської області вказану суму грошових коштів 1 400,00 гривень у період з 17.07.2017 по 04.09.2017, в сумі 1 400,00 гривень різними операціями у період з 15.05.2017 по 26.06.2017, що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкоматів вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_5, було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_16 у сумі 1 400,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_5 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами сумою 1 700,00 гривень клієнта ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» ОСОБА_18, ІНФОРМАЦІЯ_22, мешканки АДРЕСА_11 з її карткового рахунку НОМЕР_9 з якого за допомогою WEB-банкінгу здійснила переказ коштів на картковий рахунок НОМЕР_7 ОСОБА_14, ІНФОРМАЦІЯ_15, мешканки АДРЕСА_7 17.07.2017 о 07:14 год. 1 000,0 грн. та на картковий рахунок ОСОБА_17, ІНФОРМАЦІЯ_20, мешканки АДРЕСА_9 18.07.2017 о 07:32 год. 500,0 грн., 20.07.2017 о 08:45 год. 100,00 грн., 23.07.2017 о 08:36 год. 100,00 грн. якими попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та які використовуючи зняла з них за допомогою банкомату АТ «Ощадбанк» розташованого по вул. Шевченка, 95 в смт. Міжгір'я Закарпатської області вказану суму грошових коштів 1 700,00 гривень у період з 08.07.2017 по 24.07.2017, що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкомату вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_5, було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_18 у сумі 1 700,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_5 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами у сумі 3 550,00 гривень клієнта ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» ОСОБА_19, ІНФОРМАЦІЯ_24, мешканця АДРЕСА_12 з його карткового рахунку НОМЕР_10 з якого за допомогою WEB-банкінгу здійснила переказ коштів на картковий рахунок НОМЕР_7 ОСОБА_14, ІНФОРМАЦІЯ_15, мешканки АДРЕСА_7 08.07.2017 о 14:57 год. 50,0 грн., 08.07.2017 о 14:59 год. 500,0 грн., 10.07.2017 о 20:26 год. 100,0 грн., 12.07.2017 о 21:48 год. 100,00 грн., 17.07.2017 о 07:10 год. 100,00 грн., 18.07.2017 о 07:28 год. 500.0 грн., 20.07.2017 о 08:42 год. 100,00 грн., 20.07.2017 о 08:43 год. 1000.0 грн., 23.07.2017 о 08:32 год. 100,00 грн. та на картковий рахунок ОСОБА_17, ІНФОРМАЦІЯ_20, мешканки АДРЕСА_9 18.07.2017 о 05:27 год. 1000.0 грн., якими попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та які використовуючи зняла з них за допомогою банкомату АТ «Ощадбанк» розташованого по вул. Шевченка, 95 в смт. Міжгір'я Закарпатської області вказану суму грошових коштів 3 550,00 у період з 08.07.2017 по 24.07.2017, що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкоматів вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_5, було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_19 у сумі 3 550,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_5 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами сумою 312,25 гривень клієнта ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» ОСОБА_20, ІНФОРМАЦІЯ_26, мешканки АДРЕСА_13 з її карткового рахунку НОМЕР_11 з якого за допомогою WEB-банкінгу переказала грошові кошти в сумі 300,00 гривень 04.08.2017 100,00 грн. та 200,0 грн. на картковий рахунок ОСОБА_13, ІНФОРМАЦІЯ_13, мешканки АДРЕСА_6 НОМЕР_6, яким попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та який використовуючи зняла з нього за допомогою банкоматів АТ «Ощадбанк» розташованого по вул. Шевченка, 95 в смт. Міжгір'я Закарпатської області та ПрАТ «Приватбанк» розташованих по вул. Шевченка в смт. Міжгір'я Закарпатської області вказану суму грошових коштів 300,00 гривень різними операціями у період з 07.08.2017 по 14.08.2017 що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкоматів вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_5, було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_20 у сумі 300,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_5 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів АТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами в сумі 2 000,00 гривень клієнта ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» ОСОБА_21, ІНФОРМАЦІЯ_27, мешканки АДРЕСА_14 з її карткового рахунку НОМЕР_5 з якого за допомогою WEB-банкінгу здійснила переказ вказаної суми коштів ОСОБА_21 на картковий рахунок ОСОБА_15, ІНФОРМАЦІЯ_17, мешканця АДРЕСА_8, 29.08.2017 о 14:28 год. 1000,00 грн., 04.09.2017 о 12:13 год. 1000,00 грн., якими попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та які використовуючи зняла з них за допомогою банкоматів АТ «Ощадбанк» розташованого по вул. Шевченка, 95 в смт. Міжгір'я Закарпатської області та ПрАТ «Приватбанк» розташованих по вул. Шевченка в смт. Міжгір'я Закарпатської області вказану суму грошових коштів 2 000,00 гривень у період з 07.08.2017 по 04.09.2017, що підтверджується фотозображеннями зняття та видачі з банкоматів вказаної суми грошових коштів.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_5, було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_21 у сумі 2 000,00 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_5 повторно, зловживаючи довірою серед працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, заволоділа грошовими коштами сумою 16 322,00 гривень клієнта ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» ОСОБА_13, ІНФОРМАЦІЯ_13, мешканки АДРЕСА_6 з її пенсійного рахунку з якого за допомогою WEB-банкінгу переказала вказану суму коштів у період 09.08.2017 о 19:30 год. 1500,00 грн., 09.08.2017 о 19:32 год. 5000,00 грн., 09.08.2017 о 19:34 год. 5000,00 грн., 09.08.2017 о 19:37 год. 3092,00 грн., 13.08.2017 о 14:52 год. 1730,00 грн. на картковий рахунок останньої продукт «Моя картка» (далі «Моя картка») НОМЕР_6 яким попередньо заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб та який використовуючи зняла з нього за допомогою банкоматів АТ «Ощадбанк» розташованого по вул. Шевченка, 95 в смт. Міжгір'я Закарпатської області та ПрАТ «Приватбанк» розташованих по вул. Шевченка в смт. Міжгір'я Закарпатської області вказану суму коштів різними платежами у період з 07.08.2017 по 14.08.2017.

Всього, внаслідок протиправних дій ОСОБА_5, було завдано матеріальну шкоду ОСОБА_13 у сумі 16 322,00 гривень.

Своїми умисними діями ОСОБА_5 вчинила кримінальні правопорушення, передбачені ч.3 ст.190 КК України шахрайство, тобто заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, з використанням електронно-обчислювальної техніки, вчинене повторно.

Зокрема, вчиняючи вищеописані кримінальні правопорушення ОСОБА_5 зловживаючи довірою серед працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, 14.11.2016 у період робочого часу з 08:00 год. по 17:00 год. перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ АТ «Ощадбанк» за адресою вул. Шевченка, 95, смт. Міжгір'я Закарпатської області, уклала та підписала особисто від імені ОСОБА_17, ІНФОРМАЦІЯ_20, мешканки АДРЕСА_9 договір юридичного оформлення карткового рахунку продукт «Моя картка» (далі «Моя картка»), яка про складання від її імені будь-яких банківських документів не просила, в результаті чого ОСОБА_5 внесла завідомо неправдиві відомості до вказаного документа.

Разом з цим, на підставі вказаних та підписаних документів провідним економістом ОСОБА_5 від імені ОСОБА_17 на ім'я якої було створено картковий рахунок «Моя картка» НОМЕР_12, який є касовим документом на переказ, використовується банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб'єктами переказу готівкових коштів, за отримання якого внесла неправдиві відомості до розписки «Про отримання платіжної картки та ПІН-конверту від 10.11.2016» виконавши підпис від імені ОСОБА_17. Чим в подальшому і скористалась ОСОБА_5 зловживаючи довірою серед працівників та клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» та вводячи в оману яких, незаконно заволодівши вказаним картковим рахунком відкритим на ім'я ОСОБА_17, який в подальшому діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою розтрати та привласнення чужого майна, неодноразово використовувала вчиняючи шахрайські дії протягом 2017 року відносно клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк».

Вказане підтверджується висновком судової почеркознавчої експертизи від 16.03.2018 №4/81 проведеної експертами Закарпатського НДЕКЦ МВС України.

Своїми умисними діями ОСОБА_5 вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.1 ст.200 КК України, за кваліфікуючою ознакою підробка документів на переказ грошових коштів.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_5 повторно, зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, в невстановлений на даний час слідством спосіб незаконно заволоділа картковим рахунком НОМЕР_1 відкритим на ім'я ОСОБА_7, ІНФОРМАЦІЯ_3, мешканця АДРЕСА_2, який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб'єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом періоду з 07.12.2016 по 23.07.2017 неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_5 зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, незаконно заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб картковим рахунком продукт «Моя картка» (далі «Моя картка») НОМЕР_3 відкритим на ім'я ОСОБА_9, ІНФОРМАЦІЯ_5, мешканки АДРЕСА_3, який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб'єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала у період з 2016 року по 2017 рік діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою розтрати та привласнення чужого майна, неодноразово вчиняла шахрайські дії по відношенню до клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_5 зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, 14.02.2017 біля 11:00 год. перебуваючи у приміщенні ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» за адресою вул. Шевченка, 95, смт. Міжгір'я Закарпатської області незаконно заволоділа картковим рахунком НОМЕР_7 відкритим на ім'я ОСОБА_14, ІНФОРМАЦІЯ_15, мешканки АДРЕСА_7, який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб'єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017 року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_5 шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, в невстановлений на даний час слідством спосіб незаконно заволоділа картковим рахунком продукт «Моя картка» (далі «Моя картка») НОМЕР_6 відкритим на ім'я ОСОБА_13, ІНФОРМАЦІЯ_13, мешканки АДРЕСА_6, який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб'єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017 року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

При цьому згідно до висновку судової почеркознавчої експертизи від 16.03.2018 №4/83 проведеної експертами Закарпатського НДЕКЦ МВС України за отримання в розписці «Про отримання платіжної картки та ПІН-конверту від 03.08.2016» до карткового рахунку продукт «Моя картка» НОМЕР_6 відкритого на ім'я ОСОБА_13, ІНФОРМАЦІЯ_13, виконані не останньою, а іншою особою.

Крім цього, ОСОБА_5 продовжуючи свої злочинні дії шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, в невстановлений на даний час слідством спосіб незаконно заволоділа картковим рахунком продукт «Моя картка» НОМЕР_13 відкритим на ім'я ОСОБА_15, ІНФОРМАЦІЯ_17, мешканця АДРЕСА_8, який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб'єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017 року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману.

Своїми умисними діями ОСОБА_5 вчинила кримінальні правопорушення, передбачені ч.2 ст.200 КК України, за кваліфікуючою ознакою підробка документів на переказ грошових коштів, вчинене повторно.

Зокрема, вчиняючи вищеописані кримінальні правопорушення ОСОБА_5 зловживаючи довірою серед працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, в невстановлений на даний час слідством спосіб незаконно заволоділа картковим рахунком продукт «Моя картка» НОМЕР_1 відкритим на ім'я ОСОБА_7, ІНФОРМАЦІЯ_3, мешканця АДРЕСА_2, який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб'єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 07.12.2016 та 27.03.2017 неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до вищезазначених клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману. Що виразилося в здійсненні несанкціонованого втручання у роботу автоматизованих систем, підробці інформації на переказ та зняття коштів.

Своїми діями ОСОБА_5 вчиняючи вказане кримінальне правопорушення спричинила матеріальну шкоду потерпілому ОСОБА_7 на суму 2 857,00 грн., яка є значною.

Тим самим встановлена достатність доказів для підозри ОСОБА_5, у вчиненні нею кримінального правопорушення передбаченого ч.1 ст.361 КК України, за кваліфікуючою ознакою несанкціоноване втручання в роботу автоматизованих систем, підробка інформації.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_5 зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, незаконно заволоділа в невстановлений на даний час слідством спосіб картковим рахунком продукт «Моя картка» (далі «Моя картка») НОМЕР_3 відкритим на ім'я ОСОБА_9, ІНФОРМАЦІЯ_5, мешканки АДРЕСА_3 який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб'єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала у період з 2016 по 2017 роки неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до вищезазначених клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману. Що виразилося в здійсненні несанкціонованого втручання у роботу автоматизованих систем, підробці інформації на переказ та зняття коштів.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_5 зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, 14.02.2017 біля 11:00 год. перебуваючи у приміщенні ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» за адресою вул. Шевченка, 95, смт. Міжгір'я Закарпатської області незаконно заволоділа картковим рахунком продукт «Моя картка» (далі «Моя картка») НОМЕР_7 відкритим на ім'я ОСОБА_14, ІНФОРМАЦІЯ_15, мешканки АДРЕСА_7, який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб'єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017 року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до вищезазначених клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману. Що виразилося в здійсненні несанкціонованого втручання у роботу автоматизованих систем, підробці інформації на переказ та зняття коштів.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_5 зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, отримавши доступ до банківських документів на переказ, перебуваючи на робочому місці, незаконно заволоділа картковим рахунком продукт «Моя картка» НОМЕР_12 відкритим на ім'я ОСОБА_17, ІНФОРМАЦІЯ_20, мешканки АДРЕСА_9, який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб'єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017 року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до вищезазначених клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману. Що виразилося в здійсненні несанкціонованого втручання у роботу автоматизованих систем, підробці інформації на переказ та зняття коштів.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_5 зловживаючи довірою працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, в невстановлений на даний час слідством спосіб незаконно заволоділа картковим рахунком продукт «Моя картка» (далі «Моя картка») НОМЕР_6 відкритим на ім'я ОСОБА_13, ІНФОРМАЦІЯ_13, мешканки АДРЕСА_6, який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб'єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017 року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до вищезазначених клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману. Що виразилося в здійсненні несанкціонованого втручання у роботу автоматизованих систем, підробці інформації на переказ та зняття коштів.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_5 шляхом обману, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, в невстановлений на даний час слідством спосіб незаконно заволоділа картковим рахунком продукт «Моя картка» НОМЕР_13 відкритим на ім'я ОСОБА_15, ІНФОРМАЦІЯ_17, мешканця АДРЕСА_8, який є банківським документом на переказ, що використовуються банком і його клієнтами для передачі інформації на переказ грошових коштів між суб'єктами переказу готівкових коштів та який незаконно використовувала протягом 2017 року неодноразово вчиняючи шахрайські дії по відношенню до вищезазначених клієнтів ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», яких зловживаючи їхньою довірою вводила в оману. Що виразилося в здійсненні несанкціонованого втручання у роботу автоматизованих систем, підробці інформації на переказ та зняття коштів.

Тим самим встановлена достатність доказів для підозри ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_30 у вчиненні нею кримінального правопорушення передбаченого ч.2 ст.361 КК України, за кваліфікуючою ознакою несанкціоноване втручання в роботу автоматизованих систем, підробка інформації, вчинене повторно.

Крім цього, вчиняючи вищевказані кримінальні правопорушення ОСОБА_5, виконуючи обов'язки провідного економіста ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», згідно своїх посадових обов'язків, маючи право доступу до автоматизованої банківської системи «CardManagement», яка була встановлена та функціонувала на службовому ПЕОМ ТВБВ ПАТ «Ощадбанк», діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою розтрати та привласнення чужого майна, використала свої індивідуальні логін та пароль, які надають доступ до вказаної автоматизованої банківської системи та право обробляти комп'ютерну інформацію про банківські фінансові операції щодо рахунків фізичних осіб, отримала доступ до бази даних зазначеної автоматизованої банківської системи, по відкритому картковому рахунку продукт «Моя картка» НОМЕР_1 на ім'я ОСОБА_7, ІНФОРМАЦІЯ_3, мешканця АДРЕСА_2, що містить інформацію про номер банківського рахунка, П.І.Б. власника, номер телефону закріпленого за номером, вид, дату раніше проведених банківських фінансових операцій, сумі коштів на рахунку вкладника ОСОБА_7. Де, під власним логіном та паролем здійснила несанкціоновані дії 26.01.2017 о 08:40:35 год. та 16.06.2017 о 10:41:09 год., що виразилось у відключенні номера мобільного телефону на який надходить інформація щодо дій по закріпленому вказаному вище картковому рахунку ОСОБА_7.

Своїми діями ОСОБА_5 вчиняючи вказане кримінальне правопорушення спричинила матеріальну шкоду потерпілому ОСОБА_7 на суму 2 857,00 грн..

Тим самим встановлена достатність доказів для підозри ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_30 у вчиненні нею кримінального правопорушення передбаченого ч.1 ст.362 КК України, кваліфікуючою ознакою якого є: несанкціоновані зміна, блокування інформації, яка оброблюється в автоматизованих системах, вчинена особою, яка має право доступу до неї.

Разом з цим, ОСОБА_5 виконуючи обов'язки «Провідного економіста (виконання функцій хол-менеджера)» (далі «Провідний економіст») ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» згідно своїх посадових обов'язків, маючи доступ та використовуючи у своїй роботі дистанційний канал обслуговування платіжних карток-рахунків клієнтів АТ «Ощадбанк» WEB- /Mobile - банкінг «Ощад 24/7» (далі WEB-банкінг), «Інформаційно-платіжний термінал» (далі WEB-банкінг) розташований у приміщенні ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» за адресою вул. Шевченка, 95, смт. Міжгір'я Закарпатської області, в порушення пункту 3.8.3. «Порядку та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 28.03.2012 №196 (із змінами та доповненнями) та пунктів 2.10., 4.1.1., 4.1.2., 4.1.3., 4.1.9. Типової Посадової інструкції «Провідного економіста (виконання функцій хол-менеджера)» ТВБВ №10006/037 філії-Закарпатського обласного управління АТ «Ощадбанк» ПАТ «Ощадбанк», «Інструкції про порядок обліку, зберігання, використання, доступ та розкриття інформації, що містить банківську та комерційну таємницю» затвердженої наказом ВАТ «Ощадбанк» від 25.03.2008 №75 та інших нормативно-правових документів, які регулюють роботу ТВБВ ПАТ «Ощадбанк» та заборону щодо незаконного використання документів, які містять банківську чи комерційну таємницю, зловживаючи довірою серед працівників та клієнтів ПАТ «Ощадбанк», шляхом обману, діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою заволодіння чужим майном, у період з 2016 по 2017 роки в невстановлений на даний час слідством спосіб заволоділа банківськими картками клієнтів АТ «Ощадбанк», які відносяться до важливого особистого документа, а саме НОМЕР_14 відкритим на ім'я ОСОБА_22, НОМЕР_15, якій було виявлено та вилучено в ході проведеного 25.10.2017 санкціонованого обшуку за місцем проживання ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_30 в будинку за адресою с.Синевир, 561, Міжгірського району Закарпатської області.

Крім цього, ОСОБА_5 незаконно заволоділа в невстановлений на даний час слідством важливими особистими документами банківськими картками НОМЕР_1 відкритої на ім'я ОСОБА_7, ІНФОРМАЦІЯ_3, мешканця АДРЕСА_2, НОМЕР_3 відкритої на ім'я ОСОБА_9, ІНФОРМАЦІЯ_5, мешканки АДРЕСА_3, НОМЕР_7 відкритої на ім'я ОСОБА_14, ІНФОРМАЦІЯ_15, мешканки АДРЕСА_7, НОМЕР_6 відкритої на ім'я ОСОБА_13, ІНФОРМАЦІЯ_13, мешканки АДРЕСА_6, НОМЕР_13 відкритої на ім'я ОСОБА_15, ІНФОРМАЦІЯ_17, мешканця АДРЕСА_8.

Зокрема, ОСОБА_5 14.11.2016 у період робочого часу з 08:00 год. по 17:00 год. перебуваючи на робочому місці в приміщенні ТВБВ АТ «Ощадбанк» за адресою вул. Шевченка, 95, смт. Міжгір'я Закарпатської області незаконно заволоділа банківською краткою НОМЕР_12 відкритою на ім'я ОСОБА_17, ІНФОРМАЦІЯ_20, мешканки АДРЕСА_9.

Тим самим встановлена достатність доказів для підозри ОСОБА_5, у вчиненні нею кримінального правопорушення передбаченого ч.3 ст.357 КК України, за кваліфікуючою ознакою - незаконне заволодіння будь-яким способом іншим важливим особистим документом.

Слідчий суддя ухвалу мотивував тим, що докази та обставини, на які посилається слідчий та прокурор у клопотанні не дають достатні підстави вважати, що підозрювана може переховуватися від органів досудового розслідування або суду, а для запобігання ризиків, які зазначені у клопотанні вважає достатнім застосувати більш м'який запобіжний захід.

В апеляційній скарзі прокурор просить ухвалу слідчого судді від 03 квітня 2018 року скасувати, обрати відносно ОСОБА_5 запобіжний захід у вигляді тримання під вартою. Вказує, що ухвала є незаконною та необґрунтованою, оскільки ОСОБА_5 обґрунтовано підозрюється у вчиненні кримінальних правопорушень, серед яких ряд тяжких і за які передбачено покарання і виді позбавлення волі до 8 років, всього у ході досудового розслідування встановлено 26 епізодів злочинної діяльності. Слідчим суддею не враховано вагомість наявних доказів про вчинення підозрюваною кримінальних правопорушень та тяжкість покарання. Також, не враховано того факту, що ОСОБА_5 хоч і має постійне місце проживання, однак не має постійного місця роботи, може здійснювати вплив на потерпілих, серед яких є особи похилого віку, а тому є достатні підстави вважати, що підозрювана усвідомлюючи в подальшому тяжкість вчинених нею злочинів, їх суспільну небезпечність та покарання, яке загрожує за вчинення тяжкого кримінального правопорушення буде переховуватись від органів досудового розслідування та суду.

Заслухавши доповідь судді, доводи прокурора, який підтримав апеляційну скаргу, просив її задовольнити та застосувати до підозрюваної запобіжний захід у виді тримання під вартою, пояснення підозрюваної та його захисників про законність і обґрунтованість прийнятого рішення, дослідивши матеріали судового провадження, обговоривши доводи апеляційної скарги колегія суддів вважає, що апеляційна скарга не підлягає до задоволення виходячи з наступного.

Відповідно до ст. 177 КПК України метою застосування запобіжного заходу є забезпечення виконання підозрюваним, обвинуваченим покладених на нього процесуальних обов'язків, а також запобігання спробам переховуватися від органів досудового розслідування або суду; знищити, сховати або спотворити будь-яку із речей чи документів, які мають істотне значення для встановлення обставин кримінального правопорушення; незаконно впливати на потерпілого, свідка, іншого підозрюваного, обвинуваченого, експерта, спеціаліста у цьому ж кримінальному провадженні; перешкоджати кримінальному провадженню іншим чином; вчинити інше кримінальне правопорушення чи продовжити кримінальне правопорушення, у якому підозрюється, обвинувачується.

Відповідно до ч. 1 ст. 183 КПК України тримання під вартою є винятковим запобіжним заходом, який застосовується виключно у разі, якщо прокурор доведе, що жоден з більш м'яких запобіжних заходів не зможе запобігти ризикам, передбаченим ст. 177 цього Кодексу.

З ухвали суду та журналу судового засідання вбачається, що наведені в клопотанні слідчого підстави для обрання ОСОБА_5 запобіжного заходу у виді тримання під вартою перевірялись при розгляді клопотання. При цьому була опитана підозрювана ОСОБА_5, вислухана думка прокурора, з'ясовані інші обставини, які мають значення при вирішенні питання обрання запобіжного заходу.

При розгляді клопотання про застосування запобіжного заходу у вигляді тримання під вартою, слідчий суддя з'ясував питання про те, чи підтверджується наявність зазначених у клопотанні слідчого підстав для застосування саме такого запобіжного заходу, передбачених статтею 177 КПК України.

Як обґрунтовано зазначив в ухвалі слідчий суддя, слідчим та прокурором достатньо не обґрунтовано та не доведено, що застосування більш м'яких запобіжних заходів буде недостатнім для запобігання ризикам, передбаченим ст. 177 КПК України, а також враховуючи тяжкість покарання, що загрожує підозрюваній у разі визнання її винуватою у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.3 ст. 190, ч.1 ст.200, ч.2 ст.200, ч.3 ст.357, ч.1 ст.361, ч.2 ст.361, ч.1 ст.362 КК України, особу підозрюваної, її вік, стан здоров'я, те, що ОСОБА_5 має постійне місце проживання , не судима, а також має на утриманні сина, який навчається та безробітного чоловіка, а тому слідчий суддя дійшов вірного висновку про застосування до підозрюваної ОСОБА_5 запобіжного заходу у виді особистого зобов'язання.

Згідно ч. 3 ст. 176 КПК України, слідчий суддя, суд відмовляє у застосуванні запобіжного заходу, якщо слідчий, прокурор не доведе, що встановлені під час розгляду клопотання про застосування запобіжних заходів обставини, є достатніми для переконання, що жоден із більш м'яких запобіжних заходів, передбачених частиною першою цієї статті не може запобігти доведеним під час розгляду ризику або ризикам.

Таким чином, колегія суддів вважає, що слідчий суддя прийшов до обґрунтованого висновку про те, що застосування запобіжного заходу у вигляді особистого зобов'язання буде достатнім для запобігання ризикам, передбаченим ч. 1 ст. 177 КПК України та для забезпечення виконання підозрюваною ОСОБА_5 покладених на неї процесуальних обов'язків.

З огляду на викладене, зазначені в апеляційній скарзі доводи та підстави, в яких прокурор просить скасувати ухвалу суду, не знайшли свого підтвердження під час апеляційного розгляду справи.

Порушень норм КПК України, які могли б стати підставою для скасування ухвали слідчого судді, по справі не вбачається.

Суд обґрунтовано, у відповідності з вимогами ст.ст. 177, 178, 179, 194 КПК України, з урахуванням тяжкості кримінальних правопорушень, у вчиненні яких підозрюється ОСОБА_5, характеризуючих даних про її особу, обрав запобіжний захід у вигляді особистого зобов'язання, а тому підстав для скасування ухвали слідчого судді, колегія суддів не вбачає.

Керуючись ст. ст. 177, 178, 181, 183, 194, 404, 405, 407, 422 КПК України, апеляційний суд

П О С Т А Н О В И В :

апеляційну скаргу прокурора Міжгірського відділу Хустської місцевої прокуратури залишити без задоволення, а ухвалу слідчого судді Міжгірського районного суду Закарпатської області від 3 квітня 2018 року про відмову в задоволенні клопотання слідчого СВ Міжгірського ВП Хустського ВП ГУНП в Закарпатській області про застосування запобіжного заходу у вигляді тримання під вартою та обрано запобіжний захід у виді особистого зобов'язання з покладенням відповідних обов'язків щодо ОСОБА_5, підозрюваної у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.3 ст. 190, ч.1 ст.200, ч.2 ст.200, ч.3 ст.357, ч.1 ст.361, ч.2 ст.361, ч.1 ст.362 КК України, - без зміни.

Ухвала апеляційного суду оскарженню не підлягає.

Судді: