Ухвала суду № 73322746, 12.04.2018, Святошинський районний суд міста Києва

пр. № 1-кс/759/1379/18

ун. № 759/5286/18

У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

12 квітня 2018 року слідчий суддя Святошинського районного суду м.Києва Петренко Н.О., при секретарі Шелудько В.В., розглянувши клопотання старшого слідчого СВ Святошинського УП ГУ НП у м. Києві Чернякової С.В., погоджене прокурором Київської місцевої прокуратури № 8 Коркуна Р.В. про надання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю

встановив:

12.04.2018р. до Святошинського районного суду м. Києва надійшло клопотання про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, (в оригіналах), які містять охоронювану законом таємницю та зобов'язати керівника філії ПАТ «Перший Український Міжнародний банк» розкрити банківську таємницю стосовно кредитних договорів, які оформлялись за паспортами громадян України.

Клопотання мотивоване тим, що слідчим СВ Святошинського УП ГУ НП у м. Києві проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № № 12014100080009319 від 22.10.2014р., за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 і ч. 2 ст. 190 КК України.

Клопотання про фіксацію процесуальної дії за допомогою технічних засобів під час розгляду питання слідчим суддею від учасників процесуальної дії не надійшло, за ініціативою суду не здійснюється, що відповідає положенням ст. 107 КПК України.

Зважаючи на те, що існує реальна загроза зміни або знищення даної інформації розгляд клопотання слідчий просить проводити без виклику представників ПАТ «ПУМБ».

Старший слідчий в судове засідання не прибув, надав заяву про розгляд клопотання за його відсутності та його підтримку.

Вивчивши матеріали клопотання, врахувавши думку старшого слідчого, який підтримав заявлене клопотання, слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає задоволенню, виходячи з наступного.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 21.06.2013р. кредитний фахівець ПАТ «ПУМБ» ЄДРПОУ 14282829, знаходячись у приміщенні ТОВ «САВ-Дітрибьюшн», за адресою: м.Київ вул. Майорова, будинок 2, літера «А», шляхом обману, повторно, заволодів кредитними коштами, що належать ПАТ «ПУМБ».

Крім цього, 29.03.2014р., кредитний фахівець ПАТ «ПУМБ» ЄДРПОУ 14282829, знаходячись у приміщенні ФОП ОСОБА_3, за адресою: м. Київ, пр. Московський, будинок 23, літера «А», шляхом обману повторно, заволодів кредитними коштами, що належать ПАТ «ПУМБ».

Крім цього, 19.01.2014р. кредитний фахівець ПАТ «ПУМБ» ЄДРПОУ 14282829, знаходячись у приміщенні ФОП ОСОБА_3, за адресою: м. Київ пр. Московський, будинок 23, літера «А», шляхом обману, повторно заволодів кредитними коштами, що належать ПАТ «ПУМБ».

Крім цього, 13.01.2014р. кредитний фахівець ПАТ «ПУМБ» ЄДРПОУ 14282829, знаходячись у приміщенні ФОП ОСОБА_3, за адресою: м. Київ пр. Московський, будинок 23, літера «А», шляхом обману, повторно заволодів кредитними коштами, що належать ПАТ «ПУМБ».

Крім цього, 12.01.2014р. кредитний фахівець ПАТ «ПУМБ» ЄДРПОУ 14282829, знаходячись у приміщенні ФОП ОСОБА_3, за адресою: м. Київ пр. Московський, будинок 23, літера «А», шляхом обману, повторно, заволодів кредитними коштами, що належать ПАТ «ПУМБ».

Крім цього, 14.08.2013р. кредитний фахівець ПАТ «ПУМБ» ЄДРПОУ 14282829, знаходячись у приміщенні ФОП «ОСОБА_5», за адресою: м. Київ пр.Московський, будинок 21, літера «А», шляхом обману, повторно, заволодів кредитними коштами, що належать ПАТ «ПУМБ».

Крім цього, 18.05.2013р. кредитний фахівець ПАТ «ПУМБ» ЄДРПОУ 14282829, знаходячись у приміщенні ТОВ «САВ-Дітрибьюшн», за адресою: м.Київ вул. Майорова, будинок 2, літера «А», шляхом обману, повторно, заволодів кредитними коштами, що належать ПАТ «ПУМБ».

Крім цього, 22.11.2014р. кредитний фахівець ПАТ «ПУМБ» ЄДРПОУ 14282829, знаходячись у приміщенні ТОВ «КОМФІ ТРЕЙД», за адресою: м. Київ пр. Московський, будинок 11, літера «А», шляхом обману, повторно, заволодів кредитними коштами, що належать ПАТ «ПУМБ».

Крім цього, 18.10.2014р. кредитний фахівець ПАТ «ПУМБ» ЄДРПОУ 14282829, знаходячись у приміщенні магазину «Комфі Трейд», за адресою: м. Київ пр. Московський, будинок 11, літера «А», шляхом обману повторно, заволодів кредитними коштами, що належать ПАТ «ПУМБ».

Крім цього, 02.12.2013р. кредитний фахівець ПАТ «ПУМБ» ЄДРПОУ 14282829, знаходячись у приміщенні ФОП ОСОБА_3, за адресою: м. Київ пр. Московський, будинок 23, літера «А», шляхом обману повторно, заволодів кредитними коштами, що належать ПАТ «ПУМБ».

Крім цього, 27.12.2013р., кредитний фахівець ПАТ «ПУМБ» ЄДРПОУ 14282829, знаходячись за адресою: м. Київ пр. Московський, будинок 21, літера «А», шляхом обману повторно, заволодів кредитними коштами, що належать ПАТ «ПУМБ».

Крім цього, 03.02.2014р., кредитний фахівець ПАТ «ПУМБ» ЄДРПОУ 14282829, знаходячись у приміщенні ФОП ОСОБА_3, за адресою: м. Київ пр. Московський, будинок 23, літера «А», шляхом обману повторно, заволодів кредитними коштами, що належать ПАТ «ПУМБ».

Крім цього, 27.06.2014р., кредитний фахівець ПАТ «ПУМБ» ЄДРПОУ 14282829, за адресою: м. Київ пр. Московський, будинок 11, літера «А», шляхом обману повторно, заволодів кредитними коштами, що належать ПАТ «ПУМБ».

Крім цього, 13.01.2014р., кредитний фахівець ПАТ «ПУМБ» ЄДРПОУ 14282829, за адресою: м. Київ пр. Московський, будинок 23, літера «А», шляхом обману повторно, заволодів кредитними коштами, що належать ПАТ «ПУМБ».

Крім цього, 22.12.2017р., кредитний фахівець ПАТ «ПУМБ» ЄДРПОУ 14282829, за адресою: м. Київ пр. Московський, будинок 21, літера «А», шляхом обману повторно, заволодів кредитними коштами, що належать ПАТ «ПУМБ».

Під час допиту як свідка ОСОБА_4 пояснив, що приблизно з березня 2015 року він перебуває на посаді начальника відділу методології контролю якості та підтримки бізнесу. У його функційні обов'язки входить: розроблення нормативної документації щодо цільового кредитування; контроль та організація роботи кредитних фахівців та інше. Процедура кредитування наступна: співробітники магазинів мотивовані на Клієнтів по кредитах і направляють їх в точку продажу до кредитного спеціаліста.

Робота кредитного спеціаліста з Клієнтом:

- перевіряються мінімальні банківські вимоги - ризикова політика Банку (звід знань), обов'язковий для вивчення співробітниками ("Регламент по реализации требований рисковой политики при выдаче целевого кредита (SF). Для роли: кредитный представитель/ Сотрудник Управления дистанционных продаж Операционного Департамента продаж " АО «БАНК РЕНЕССАНС КАПИТАЛ") - ознайомлення співробітника з внутрішніми нормативними документами Банку, правонаступником якого є ПАТ «ПУМБ»);

- згідно Посадовий інструкції кредитний спеціаліст з кредитування зобов'язаний знати внутрішні нормативні документи Банку;

- в ризиковій політиці про Клієнта: вік, географія доходів, мінімальний рівень доходу, офіційне працевлаштування, вимоги щодо мінімального стажу роботи, обов'язкова фотофіксація, номери телефонів контактних осіб;

- уточнення параметрів продукту, тобто підбір вигідних варіантів кредитування для Клієнта; уточнення про можливість внесення початкового внеску;

- ідентифікація Клієнта і перевірка його документів ("Процедура по проверке документов и правилам общения с заявителями АО «БАНК РЕНЕССАНС КАПИТАЛ"): візуальна і документальна, зокрема оригінали паспорта та РНОКПП;

- відомості з документів + ??дані усного опитування Клієнта заносяться в заявку;

- ризикова політика - Клієнт надає свій контактний номер телефону, а кредитний спеціаліст зобов'язаний передзвонити на наданий Клієнтом телефон;

- якщо виникають підозри про Клієнта: в системі кредитний спеціаліст ставить "примітку" - коментар до заявки;

- фотофіксація Клієнта;

- заявка відправляється на розгляд для визначення прийняття рішення щодо надання кредиту Клієнту;

- відповідь по заявці: схвалено або відмовлено;

- підтвердження параметрів кредиту в разі позитивного рішення;

- внесення інформації щодо протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, внесення інформації про контролера (особа, яке контролює рахунки Клієнта);

- пропозиція щодо вирішення Банку про оформлення кредитної картки для Клієнта

- узгодження параметрів по кредитній карті в разі згоди її оформлення;

- перевірка наявності необхідного пакету документів по кредиту\кредитній картці кредитним спеціалістом;

- копіювання оригіналів паспорта і РНОКПП спільно з Клієнтом, завірення копій Клієнтом і кредитним спеціалістом;

- друк документів для Клієнта, Банку, партнера (магазину);

- підписання документів з боку Клієнта, Банку (кредитного спеціаліста) і партнера (магазину);

- фінальна консультація Клієнта;

- підтвердження гарантійного листа - листа-гарантії (обробка і сканування документів до заявки) - фінансування на наступний день після підпису Клієнтом даного листа незалежно від терміну отримання ним товару;

- отримання товару Клієнтом;

- кредитний спеціаліст формує файл Клієнта для передачі в Банк.

Позначена вище процедура кредитування відображена у документі "Процедура оформления целевых кредитных продуктов АО «БАНК РЕНЕССАНС КАПИТАЛ».

Документи ризикової політики та інструкції з перевірки документів є комерційною таємницею банківської установи.

Узагальнюючи вищевикладене, кредит не може бути видано без наявності конкретної особи, якій він видається, тобто кредитний спеціаліст зобов'язаний ідентифікувати особу, якій Банк надає кредит.

З метою повного, всебічного та об'єктивного дослідження всіх обставин кримінального провадження, слідству необхідно застосувати захід забезпечення кримінального провадження та аналізу кредитних договорів.

Встановлено, що кредитні договори, які оформлялись за паспортами громадян України та містять ознаки підроблення, а саме: кредитний договір № 85019410347; кредитний договір № 85019654689; кредитний договір № 85019465080; кредитний договір № 85019370944; кредитний договір № 85019442656; кредитний договір № 85019571320, кредитний договір № 85019421416, кредитний договір № 85019696923, а також особові справи на відповідних працівників ПАТ «ПУМБ», які оформляли вказані кредитні справи, зберігаються у ПАТ «ПУМБ» ЄДРПОУ 14282829 адреса: м. Київ вул. Андріївська, 4 та мають суттєве значення для встановлення осіб, які вчинили підроблення вказаних кредитних договорів та шкоди, завданої ПАТ «ПУМБ» ЄДРПОУ 14282829. Саме тому, з метою призначення криміналістичних експертиз, виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей і документів (в оригіналах), а саме: кредитний договір № 8501910347; кредитний договір № 85019654689; кредитний договір № 85019465080; кредитний договір № 85019370944; кредитний договір № 85019442656; кредитний договір № 85019571320, кредитний договір № 85019421416, кредитний договір № 85019696923, а також особові справи на відповідних працівників ПАТ «ПУМБ», які оформляли вказані кредитні справи.

Іншим способом, ніж отримати тимчасовий доступ до відомостей та інших документів, що становлять банківську таємницю, та їх вилучення неможливо довести обставини використання коштів, фактичних обсягів проведених фінансових та господарських операцій, встановлення осіб, які причетні до оформлення вказаних кредитних договорів або яким відомі обставини, досліджуваного злочину, вилучення документів, які можуть бути речовими доказами у кримінальному провадженні, неможливо.

Відомості, які містяться у вказаних кредитних договорах, можуть бути використані як докази вчинення підроблення офіційних документів, для встановлення осіб, які вчинили кримінальне правопорушення, часу, місця, способу та інших обставин його вчинення. Документи, які знаходяться у володінні філії Публічному Акціонерному Товаристві «Перший Український Міжнародний банк», ЄДРПОУ 14282829, містять індивідуальні сліди підписів, рукописного та машинописного тексту, тому їх дослідження, огляд, приєднання як доказу, можливі лише у разі надання тимчасового доступу до них та вилучення.

Крім цього банківські документи у даних кредитних справах необхідні для проведення судово-технічної та почеркознавчої експертиз, для чого експертам необхідно надати оригінали документів.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є:

1) відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України;

2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди;

3) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Відповідно до ст. 62 Закону України „Про банки та банківську діяльність", інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Ураховуючи вищевикладене, а також те, що у філії ПАТ «ПУМБ» ЄДРПОУ 14282829 перебувають кредитні договори, які оформлялись за паспортами громадянина України, які містять ознаки підроблення, а саме: кредитний договір № 85019410347; кредитний договір № 85019654689; кредитний договір № 85019465080; кредитний договір № 85019370944; кредитний договір № 85019442656; кредитний договір № 85019571320, кредитний договір № 85019421416, кредитний договір № 85019696923, а також особові справи на відповідних працівників ПАТ «ПУМБ», які оформляли вказані кредитні справи, які становлять банківську таємницю, та мають значення для всебічного, повного та неупередженого дослідження обставин вказаного кримінального провадження, відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність».

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Згідно ч. 2 ст. 163 КПК України якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

Вивчивши зміст клопотання та долучені до нього документи слідчим суддею встановлено, що постановою від 10.04.2018р. призначено судово-почеркознавчу експертизу, для провдення якої необхідні оригінали документів, що знаходяться в Публічному Акціонерному Товаристві «Перший Український Міжнародний банк», ЄДРПОУ 14282829, а тому клопотання слідчого є обгрунтованим та таким, що підлягає задоволенню.

Враховуючи викладене та керуючись ст.ст. 92, 94, 107, 110, 259, 163-165, 309, 369-372, 395 КПК України, слідчий суддя, -

ухвалив:

Клопотання задовольнити.

Надати слідчому СВ Святошинського УП ГУ НП у м. Києві Черняковій С.В. (або за дорученням слідчого оперативним службам) дозвіл про тимчасовий доступ до речей і документів, (в оригіналах), які містять охоронювану законом таємницю, та зобов'язати керівника філії Публічного Акціонерного Товариства «Перший Український Міжнародний банк», ЄДРПОУ 14282829, адреса: м. Київ, вул. Андріївська, 4, розкрити банківську таємницю стосовно кредитних договорів, які оформлялись за паспортами громадян України, а саме: кредитний договір № 85019410347; кредитний договір № 85019654689; кредитний договір № 85019465080; кредитний договір № 85019370944; кредитний договір № 85019442656; кредитний договір № 85019571320, кредитний договір № 85019421416, кредитний договір № 85019696923, а також особові справи на відповідних працівників ПАТ «ПУМБ», які оформляли вказані кредитні справи, які зберігаються у ПАТ «ПУМБ», ЄДРПОУ 14282829, адреса: м. Київ, вул. Андріївська, 4, та вилучити в оригіналах і повному обсязі вказані кредитні договори та особові справи (здійснити їх виїмку).

Ухвала може бути оскаржено до Апеляційного суду м. Києва протягом п`яти днів з дня її оголошення, а особами, без виклику яких постановлено ухвалу - протягом п`яти днів з дня отримання її копії.

Слідчий суддя

Святошинського районного

суду міста Києва Петренко Н.О.