Рішення № 73233713, 28.03.2018, Одеський окружний адміністративний суд

ОДЕСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

28 березня 2018 року м. Одеса Справа № 815/5661/17

Одеський окружний адміністративний суд у складі судді Іванова Е.А., розглянувши в порядку письмового провадження в приміщенні суду в м. Одесі адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до ОСОБА_2 особи ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ “АРТЕМ-БАНК” ОСОБА_4, ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб в якому позивач просить суд визнати протиправними дії ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб при здійсненні ліквідації АТ «Артем-Банк» в частині визнання нікчемним правочинів щодо проведення наступних операцій: 13.09.2016 щодо внесення готівкових коштів в сумі 197 000,00 грн., в касу відділення банку № 2 на депозитний рахунок № 26302200062802.980, згідно Договору банківського вкладу (депозиту) № 15936 від 13.09.2016р.; 18.10.2016 щодо внесення готівкових коштів в сумі 45 000,00 грн. в касу відділення № 2 на поповнення депозитного рахунку № 26302200062802.980 згідно Договору банківського вкладу (депозиту) № 15936 від 13.09.2016р.; 27.10.2016 по перерахуванню з поточного рахунку ОСОБА_1 коштів у сумі 62 000,00 грн. на поточний рахунок ОСОБА_5 згідно Договору займу №б/н від 27.10.2016р; 27.10.2016 по перерахуванню з депозитного рахунку ОСОБА_1 коштів у сумі 242 000,00 грн. на її поточний рахунок із призначенням платежу «Перерахування коштів зг.дог.банківського вкладу (депозиту) № 15936 від 13.09.2016 р. та зобов'язати ОСОБА_2 особу ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію AT «АРТЕМ-БАНК» ОСОБА_4 внести до Переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладам за рахунок ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб зміни та доповнення шляхом включення поточного рахунку ОСОБА_1 № 26206200062801980 за Договором банківського рахунку № 15982 від 26.10.2016 на суму вкладу 180 000 гривень, до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб, -

ВСТАНОВИВ:

З позовом до суду звернулась ОСОБА_6 до ОСОБА_2 особи ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ "АРТЕМ-БАНК" ОСОБА_4, ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб в якому з уточненнь до позову просить суд визнати протиправними дії ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб при здійсненні ліквідації АТ «Артем-Банк» в частині визнання нікчемним правочинів щодо проведення наступних операцій: 13.09.2016 щодо внесення готівкових коштів в сумі 197 000,00 грн., в касу відділення банку № 2 на депозитний рахунок № 26302200062802.980, згідно Договору банківського вкладу (депозиту) № 15936 від 13.09.2016р.; 18.10.2016 щодо внесення готівкових коштів в сумі 45 000,00 грн. в касу відділення № 2 на поповнення депозитного рахунку № 26302200062802.980 згідно Договору банківського вкладу (депозиту) № 15936 від 13.09.2016р.; 27.10.2016 по перерахуванню з поточного рахунку ОСОБА_1 коштів у сумі 62 000,00 грн. на поточний рахунок ОСОБА_5 згідно Договору займу №б/н від 27.10.2016р; 27.10.2016 по перерахуванню з депозитного рахунку ОСОБА_1 коштів у сумі 242 000,00 грн. на її поточний рахунок із призначенням платежу «Перерахування коштів зг.дог.банківського вкладу (депозиту) № 15936 від 13.09.2016 р. та зобов'язати ОСОБА_2 особу ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію AT «АРТЕМ-БАНК» ОСОБА_4 внести до Переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладам за рахунок ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб зміни та доповнення шляхом включення поточного рахунку ОСОБА_1 № 26206200062801980 за Договором банківського рахунку № 15982 від 26.10.2016 на суму вкладу 180 000 гривень, до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб.

Ухвалою суду від 14.12.2017 року відкрито провадження у справі.

Ухвалою суду від 01.02.2018 року розгляд справи за позовом вирішено проводити в порядку спрощеного позовного провадження.

Представник відповідача ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб надав до суду письмовий відзив на позов, який мотивований тим, що порядок відшкодування ОСОБА_3 гарантування коштів за вкладами встановлюється Законом № 4452-УІ та «ОСОБА_7 про порядок відшкодування ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами», затвердженим Рішенням виконавчої дирекції ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб № 14 від 09.08.2012 р. (надалі - ОСОБА_7 № 14). З приписів ст. ст. 26, 27 та 48 Закону та Розділів III і IV ОСОБА_7 № 14 вбачається, що ОСОБА_3 гарантування починає виплату коштів в межах гарантованої державою суми відшкодування (200 000,00 грн.) вкладникам неплатоспроможного банку, які включені в Загальний реєстр вкладників. Відповідно до ст. 26 Закону № 4452-УІ ОСОБА_3 гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. ОСОБА_3 відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення ОСОБА_3 граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. У відповідності до ст. 27 Закону № 4452-УІ ОСОБА_2 особа ОСОБА_3 складає перелік рахунків вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_3 відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів ОСОБА_3 станом на день початку процедури виведення ОСОБА_3 банку з ринку. Також статтею 27 Закону № 4452-УІ встановлено, що ОСОБА_2 особа ОСОБА_3 формує перелік рахунків (вкладників), за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_3 (далі - Перелік). Виконавча дирекція ОСОБА_3 затверджує реєстр відшкодування вкладникам для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою ОСОБА_3 переліку. Отже, виконавча дирекція ОСОБА_3 затверджує Загальний реєстр виключно на підставі Переліку, складеного та наданого ОСОБА_2 особою. У ОСОБА_3 відсутні будь-які первинні документи по вкладникам і тому при складанні Загального реєстру використовуються виключно інформація, що наявна в переданому уповноваженою особою Переліку рахунків. Законодавство не покладає обов'язок на ОСОБА_3 враховувати під час складання Загального реєстру інші документи, окрім Переліку. Враховуючи зазначене, ОСОБА_3 гарантування не має правових підстав для здійснення відшкодування особі, яка не була включена ОСОБА_2 особою до Переліку.

Відповідач ОСОБА_2 особа ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ “АРТЕМ-БАНК” ОСОБА_4 не скористався правом на подання відзиву, що відповідно до ч. 4 ст. 159 КАС України кваліфікується судом як визнання позову.

Згідно ч. 4 ст. 229 КАС України у разі неявки у судове засідання всіх учасників справи або якщо відповідно до положень цього Кодексу розгляд справи здійснюється за відсутності учасників справи (у тому числі при розгляді справи в порядку письмового провадження), фіксування судового засідання за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється.

Згідно ч. 9 ст. 205 КАС України якщо немає перешкод для розгляду справи у судовому засіданні, визначених цією статтею, але всі учасники справи не з'явилися у судове засідання, хоча і були належним чином повідомлені про дату, час і місце судового розгляду, суд має право розглянути справу у письмовому провадженні у разі відсутності потреби заслухати свідка чи експерта.

Враховуючи наведене, суд дійшов до висновку про можливість розглянути справу в порядку письмового провадження за наявними у справі матеріалами.

Судом встановлено, що 13 вересня 2016 року позивач уклала з вказаним банком Договір банківського вкладу (депозиту) «Щаслива дюжина» № 15936. Договір банківського вкладу був оформлений у відділенні АТ «АРТЕМ-БАНК» за адресою м.Одеса, вул. Троїцька, 33-А. На підставі цього договору позивачу відкритий депозитний рахунок № 26302200062802980, на який позивач згідно з заявою на переказ готівки №ТR.48878.199.34 від 13.09.2016 внесла суму депозиту в розмірі 197000,00 гривень.

18 жовтня 2016 року поповнила депозит сумою 45000 грн., що підтверджується заявою на переказ готівки №TRю48878.371.34.

Умовами депозитного договору передбачено, що вклад може бути повернутий як в готівковій формі, так й в безготівковій формі на поточний рахунок вкладника.

26 жовтня 2016 року, у зв'язку із закінченням чергового строку дії депозитного договору, позивач уклала з АТ «АРТЕМ-БАНК» Договір банківського рахунку №15982 від 26.10.2016 року, на підставі якого позивачу був відкритий поточний рахунок №26206200062801.980. На вказаний поточний рахунок з депозитного рахунку позивача була перерахована сума депозиту у розмірі 242000,00 гривень.

Маючи намір отримати готівкою суму з вказаного рахунку, позивач звернулась до банку, проте їй було видано суму лише 62000 грн..

Таким чином на рахунку позивача залишилась сума 180000 грн..

Відповідно до п.1.8 постанови Правління НБУ "Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах" №492 від 12.11.2003 року, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України №1172/8493 від 17.12.2003 року, банки відкривають своїм клієнтам за договором банківського рахунку поточні рахунки, за договором банківського вкладу - вкладні (депозитні) рахунки.

Поточний рахунок - рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для зберігання грошей і здійснення розрахунково-касових операцій за допомогою платіжних інструментів відповідно до умов договору та вимог законодавства України.

Вкладний (депозитний) рахунок - рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для зберігання грошей, що передаються клієнтом в управління на встановлений строк або без зазначення такого строку під визначений процент (дохід) і підлягають поверненню клієнту відповідно до законодавства України та умов договору.

Відповідно до п.3 ст.1 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", вклад - це кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Судом встановлено, що 16.11.2016 року Виконавчою дирекцією ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб прийняте рішення №2447 «Про запровадження тимчасової адміністрації в АТ «АРТЕМ-БАНК» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку», згідно з яким з 16.11.2016 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено ОСОБА_2 особу ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в АТ "АРТЕМ-БАНК", код 26253023. Усі наслідки, що відповідно до ст.36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» мають місце після введення тимчасової адміністрації, у т.ч. пов'язані з нікчемністю угод, укладених органами управління та керівниками банку почали діяти в АТ «АРТЕМ-БАНК» з 16.11.2016 року.

15.12.2016 року Виконавчою дирекцією ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб прийняте рішення №2857 «Про початок процедури ліквідації АТ «АРТЕМ-БАНК» та делегування повноважень ліквідатора банку», згідно з яким з 16.12.2016 року запроваджено процедуру ліквідації АТ «АРТЕМ-БАНК» та призначено ОСОБА_2 особою ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_8 з відповідним делегуванням усіх повноважень ліквідатора АТ «АРТЕМ-БАНК».

ОСОБА_2 особи ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_8 від 27.03.2017 року №912 повідомлено позивача, що операції щодо розміщення ним вкладу підпали під критерії обов’язкової перевірки та стосовно даної операції було прийнято рішення щодо тимчасового обмеження виплат за рахунок коштів ОСОБА_3 до моменту закінчення перевірки відповідно до Порядку №2552 та Порядку №826 (а.с. 30).

ОСОБА_2 особи ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_8 від 22.05.2017 року №1418 повідомлено позивача, що уповноваженою особою ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «АРТЕМ-БАНК» визнано нікчемними правочини щодо набуття зобов’язань АТ «АРТЕМ-БАНК» в сумі 180000 грн. перед позивачем про що направлено повідомлення №1047.

В листі від 26.05.2017 року №1517 ОСОБА_2 особи ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_8 зазначається, що згідно інформації, яка міститься в автоматизованій системі банку (АБС) та в даних первинного бухгалтерського обліку встановлено наявність обліку суми вкладу у ОСОБА_1 в розмірі 180000 грн. на поточному рахунку №26206200062801.980 в АТ «АРТЕМ-БАНК». Разом з тим, в результаті перевірки виявлено обставини, які вказують на те, що формування суми вкладу вчинено шляхом внесення записів до АБС Банку, без фактичного внесення готівки, та через що правочини визнано нікчемними.

Так у вказаному листі зазначено, як зауваження що внесення 13.09.2016 готівкових коштів в сумі 197 000, 00 грн. в касу відділення банку №2 на депозитний рахунок № 26302200062802.980, згідно Договору банківського вкладу:(депозиту) N 15936 від 13.09.2016 р, здійснено без фактичного внесення готівкових коштів в касу відділення банку № 2; з одночасним внесенням до АБС, інформації про зняття фізичними особами - підприємцями готівкових коштів в касі відділення банку № 2 при відсутності в касі необхідної для виплати суми; в період дії обмежень, встановлених для АТ «АРТЕМ - БАНК» рішенням Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків, нагляду (оверсайту) платіжних систем від 09.08.2016 № 834 «Про обмеження здійснення окремих видів здійснюваних Публічним акціонерним товариством «АРТЕМ - БАНК» операцій»;

щодо внесення готівкових коштів 18.10.2016 в сумі 45 000, 00 грн. в касу відділення банку № 2 на поповнення депозитного рахунку № 26302200062802.980, згідно Договору банківського вкладу (депозиту) N 15936 від 13.09.2016 р, здійснено в супереч умовам Договору банківського вкладу (депозиту) N 15936 від 13.09.2016 р, який не передбачає право поповнювати депозитний рахунок; в період дії обмежень, встановлених для АТ «АРТЕМ - БАНК» рішенням Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків, нагляду (оверсайту) платіжних систем від 09.08.2016 № 834 «Про обмеження здійснення окремих видів здійснюваних Публічним акціонерним товариством «АРТЕМ - БАНК» операцій»;

по перерахуванню з поточного рахунку ОСОБА_1 27.10.2016 року коштів в сумі 62 000, 00 грн. на поточний рахунок ОСОБА_5 згідно Договору-займу №б/н від 27.10.2016 р., здійснено без наявності достатньої для переказу суми коштів на поточному рахунку ОСОБА_9; в період дії обмежень, встановлених для АТ «АРТЕМ - БАНК» рішенням Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків, нагляду (оверсайту) платіжних систем від 09.08.2016 № 834 «Про обмеження здійснення окремих видів здійснюваних Публічним акціонерним товариством «АРТЕМ - БАНК» операцій»; в період чинності рішення Правління Національного банку України від 27.10.2016 № 385-рш/БТ «Про віднесення АТ «АРТЕМ-БАНК» до категорії проблемних»;

по перерахуванню з депозитного рахунку ОСОБА_1 27.10.2016 року коштів в сумі 242 000, 00 грн. на її поточний рахунок із призначенням платежу «Перерахування коштів зг. дог. банківського вкладу (депозиту) №15936 від 13.09.2016, здійснено без оформлення документу на переказ грошових коштів; за відсутності Договору банківського рахунку, вказівка на який міститься у призначенні платежу, запис про який внесений до АБС Банку; в період дії обмежень, встановлених для АТ «АРТЕМ - БАНК» рішенням Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків, нагляду (оверсайту) платіжних систем від 09.08.2016 № 834 «Про обмеження здійснення окремих видів здійснюваних Публічним акціонерним товариством «АРТЕМ - БАНК» операцій»; в період чинності рішення Правління Національного банку України від 27.10.2016 № 385-рш/БТ «Про віднесення АТ «АРТЕМ-БАНК» до категорії проблемних».

Рішенням виконавчої дирекції ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб 31.05.2017р. прийнято рішення №2229 про заміну уповноваженої особи ОСОБА_3 якому делеговано повноваження ліквідатора АТ «АРТЕМ-БАНК» на ОСОБА_4 з 07.06.2017р.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати ОСОБА_3 відшкодування за вкладами встановлені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Частиною 1 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначено, що ОСОБА_3 гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. ОСОБА_3 відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення ОСОБА_3 банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000,00 грн. Адміністративна рада ОСОБА_3 не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Згідно ч.1 ст.34 вказаного Закону ОСОБА_3 розпочинає процедуру виведення неплатоспроможного банку з ринку не пізніше наступного робочого дня після офіційного отримання рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних. Згідно доданих до заяви документів тимчасову адміністрацію АТ «АРТЕМ-БАНК» призначено 16.11.2016 року.

Відповідно до ч.3 ст.36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» недійсними є правочини вчинені органами управління та керівниками банку після початку процедури виведення ОСОБА_3 банку з ринку.

Судом встановлено, що всі договори позивачем укладено та здійснено до введення тимчасової адміністрації. Усі операції в рамках зазначених угод також проведені до 16.12.2016 року, що підтверджується вищевказаними документами. Таким чином, висновки відповідача, що укладання зазначених правочинів чи інших правочинів та проведення операцій по переказу здійснено в період обмежень та з метою заміни кредитора є безпідставними.

Відповідно до ст.1 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" метою цього Закону є захист прав і законних інтересів вкладників банків, зміцнення довіри до банківської системи України, стимулювання залучення коштів у банківську систему України, забезпечення ефективної процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків.

Відповідно до положень ст.ст. 26, 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та Розділу ІІ, ІІІ "ОСОБА_7 про порядок відшкодування ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами" ОСОБА_3 гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. ОСОБА_2 особа ОСОБА_3 складає перелік рахунків вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_3 станом на день початку процедури виведення ОСОБА_3 банку з ринку, який передає ОСОБА_3 для затвердження реєстру відшкодувань вкладникам для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою ОСОБА_3 переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_3.

При цьому, протягом дії тимчасової адміністрації та ліквідації банку уповноважена особа ОСОБА_3 може надавати зміни та доповнення до переліків.

В свою чергу, ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб складає на підставі переліку реєстр відшкодувань для здійснення виплат.

Таким чином, складання переліку відшкодувань вкладникам, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_3, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню відноситься виключно до повноважень ОСОБА_2 особи ОСОБА_3. Виконавчою дирекцією ОСОБА_3 затверджується реєстр відшкодувань відповідно до отриманого Переліку.

З положень ст.ст.37,38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" вбачається, що протягом дії тимчасової адміністрації ОСОБА_3 зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними. ОСОБА_3 безпосередньо, або уповноважена особа ОСОБА_3 в разі делегування їй повноважень має право продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій, повідомляти сторони про нікчемність договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів, звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку.

Згідно з вищенаведеного, суд приходить до висновку, що ОСОБА_2 особа наділена правом перевірки правочинів на предмет виявлення серед них нікчемних. За відсутності підстав для визнання нікчемним правочину ОСОБА_2 особа ФГВФО на ліквідацію АТ «АРТЕМ-БАНК» зобов'язана була надати до ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо позивача, стосовно якого необхідно було здійснити виплату відшкодування коштів за вкладом за рахунок ОСОБА_3.

Відповідач ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб надав письмовий відзив проти позову, у якому посилався, на те, що за ст..27 Закону України №4452 ОСОБА_2 особа ОСОБА_3 протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення ОСОБА_3 банку з ринку формує: 1) перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_3, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, а тому до вказаного переліку включаються усі без виключення особи, які за змістом п.4 ч.1 ст.2 Закону мають статус вкладника банку.

Суд критично ставиться до пояснень відповідача, щодо підстав визнання договору нечинним, а саме без фактичного внесення коштів в касу відділення банку №2, оскільки в матеріалах справи наявні заяви на переказ готівки від 13.09.2016 року на суму 197000 грн. та від 18.10.2016 року на суму 45000 грн. на яких наявна печатка відділення №2 АТ «АРТЕМ - БАНК» про прийняття коштів (а.с. 120-121).

Також суд критично ставиться до аргументу відповідача, як підставу визнання договору нечинним наявність рішення Правління Національного банку України від 27.10.2016р. №385-рш/БТ «Про віднесення АТ «АРТЕМ-БАНК» до категорії проблемних», так як в цьому рішенні не встановлено жодного обмеження щодо спірних операцій.

У своєму повідомленні за № 1517 від 26.05.2017 ОСОБА_2 особа ФГВФО ОСОБА_8, у пункті 4 вказує: 27.10.2016 по перерахуванню з депозитного рахунку ОСОБА_1 коштів у сумі 242 000,00 грн. на її поточний рахунок із призначенням платежу «Перерахування коштів зг.дог. банківського рахунку (депозиту) № 15936 від 13.09.2016, яку здійснено без документу на переказ грошових коштів , за відсутністю Договору банківського рахунку, вказівка на який міститься у призначенні платежу, запис про який внесений до АБС Банку».

Проте разом з листом за № 1418 від 22.05.2017, сам ОСОБА_8, як ОСОБА_2 особа ФГВФО, надіслав на адресу позивача копію Договору банківського рахунку №15982 від 26.10.2016 року.

Суд критично ставиться до аргументу відповідача, як підставу визнання правочинів нечинними, що операції були здійсненні без внесення грошових коштів у касу банку та за відсутності коштів у касі.

Так суд зазначає, що вказані дії підпадають під кримінальну відповідальність, а саме «шахрайство», проте доказів того, що відповідачем подавались заяви до правоохоронних органів, щодо вказаних подій чи відкриття кримінальних справ матеріали справи не містять.

ОСОБА_7, яке визначає порядок та черговість відшкодування коштів за вкладами ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб затверджене Рішенням виконавчої дирекції ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року N 14(надалі ОСОБА_7).

Згідно п.3 Розділу ІІ ОСОБА_7 має право надати до ОСОБА_3 зміни та уточнення до бази даних про вкладників. Зміни надаються до ОСОБА_3 на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.

ОСОБА_2 особа ОСОБА_3 протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення ОСОБА_3 банку з ринку формує та надає до ОСОБА_3 станом на день початку процедури виведення ОСОБА_3 банку такі переліки:

1) перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_3, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, згідно з додатком 2 до цього ОСОБА_7;

2) перелік рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню ОСОБА_3 відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, згідно з додатком 3 до цього ОСОБА_7.

У Додатку 2 до ОСОБА_7 про порядок відшкодування ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами міститься зразок Переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_3, який повинен подавати відповідач відповідно до ст..27 Закону України № 4452 та колонці №14 та №15 таблиці якого зазначається відповідно: «Номер рахунку на якому обліковується вклад» та «Сума залишку на рахунку для обліку вкладів (коп.)», тобто та сума, яка обліковувалась за позивачем на час визнання банку неплатоспроможнім.

Відповідно до ст. 9 КАС України розгляд та вирішення справ в адміністративних судах здійснюється на засадах змагальності сторін та свободи в наданні ними суду своїх доказів і у доведенні перед судом їх переконливості.

Відповідно до ч. 1 ст. 72 та ч. 1 ст. 73 КАС України, доказами в адміністративному судочинстві є будь-які фактичні дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин, що обґрунтовують вимоги і заперечення осіб, які беруть участь у справі, та інші обставини, що мають значення для правильного вирішення справи. Належними є докази, які містять інформацію щодо предмету доказування.

Частиною 1 ст. 77 КАС України передбачено, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення.

Відповідно до ч. 2 ст. 77 КАС України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб’єкта владних повноважень обов’язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача.

У таких справах суб’єкт владних повноважень не може посилатися на докази, які не були покладені в основу оскаржуваного рішення, за винятком випадків, коли він доведе, що ним було вжито всіх можливих заходів для їх отримання до прийняття оскаржуваного рішення, але вони не були отримані з незалежних від нього причин.

Проте відповідачем відзив на позов та жодного доказу, що спростовують доводи позивача суду не надав, що судом розцінюється як визнання позову.

Згідно ст. 90 КАС України суд оцінює докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об’єктивному дослідженні.

Під час перевірки правомірності оскаржуваних рішень відповідно до положень ч. 2 ст. 2 КАС України, суд враховує, чи прийняті вони з використанням повноважень та спосіб, що визначені Конституцією та законами України; з використанням повноважень з метою, з якою це повноваження надано; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); безсторонньо (неупереджено); добросовісно; розсудливо; з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи всім формам дискредитації; пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь яким несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія); з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення; своєчасно, тобто протягом розумного строку.

З огляду на зазначене та оцінюючи у сукупності встановлені обставини і перевіривши наявні в матеріалах справи докази, суд дійшов висновку про наявність підстав для задоволення позову.

Керуючись ст..ст.9, 241-246 КАС України, суд, -

П О С Т А Н О В И В:

Позов ОСОБА_1 до ОСОБА_2 особи ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ “АРТЕМ-БАНК” ОСОБА_4, ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб задовольнити.

Визнати протиправними дії ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб при здійсненні ліквідації АТ «Артем-Банк» в частині визнання нікчемним правочинів щодо проведення наступних операцій: 13.09.2016 щодо внесення готівкових коштів в сумі 197 000,00 грн., в касу відділення банку № 2 на депозитний рахунок № 26302200062802.980, згідно Договору банківського вкладу депозиту) № 15936 від 13.09.2016р.; 18.10.2016 щодо внесення готівкових коштів в сумі 45 000,00 грн. в касу відділення № 2 на поповнення депозитного рахунку № 26302200062802.980 згідно Договору банківського вкладу (депозиту) № 15936 від 13.09.2016р.; 27.10.2016 по перерахуванню з поточного рахунку ОСОБА_1 коштів у сумі 62000,00 грн. на поточний рахунок ОСОБА_5 згідно Договору займу №б/н від 27.10.2016р; 27.10.2016 по перерахуванню з депозитного рахунку ОСОБА_1 коштів у сумі 242 000,00 грн. на її поточний рахунок із призначенням платежу «Перерахування коштів зг.дог.банківського вкладу (депозиту) № 15936 від 13.09.2016 р..

Зобов'язати ОСОБА_2 особу ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію AT «АРТЕМ-БАНК» ОСОБА_4 внести до Переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладам за рахунок ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб зміни та доповнення шляхом включення поточного рахунку ОСОБА_1 № 26206200062801980 за Договором банківського рахунку № 15982 від 26.10.2016 на суму вкладу 180 000 гривень, до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів ОСОБА_3 гарантування вкладів фізичних осіб.

Рішення суду набирає законної сили в строк і порядку, передбачені статтею 255 Кодексу адміністративного судочинства України. Рішенням суду може бути оскаржено за правилами встановленими статями 293, 295-297 Кодексу адміністративного судочинства України.

Відповідно до підпункту 15.5 пункту 15 розділу VII «Перехідні положення» Кодексу адміністративного судочинства України до дня початку функціонування Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи апеляційні та касаційні скарги подаються учасниками справи до або через відповідні суди за правилами, що діяли до набрання чинності цією редакцією Кодексу.

Суддя Е.А.Іванов

.