Ухвала суду № 72920116, 21.03.2018, Городенківський районний суд Івано-Франківської області

Справа № 342/744/16-ц

Провадження № 2/342/13/2018

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

21 березня 2018 року м. Городенка

Городенківський районний суд Івано-Франківської області в складі:

головуючого судді Федів Л.М.,

секретаря судового засідання Козаченко Л.Д.

з участю:

представника позивача ОСОБА_1,

представника відповідача ОСОБА_2

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Городенка цивільну справу за позовом ОСОБА_3 до Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк», ТзОВ «Кредекс Фінанс», ТзОВ «Вердикт Фінанс» про визнання недійсним договору про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №11261628000 від 30.11.2007 року та визнання недійсним з моменту укладення договору факторингу №05/12 від 20.04.2012 року, укладеного між АКІБ «УкрСиббанк» та ТОВ «Кредекс Фінанс», треті особи, які не заявляють самостійних вимог на стороні позивача ОСОБА_4 та Приватне підприємство «Верес»,

В С Т А Н О В И В:

В провадженні суду перебуває вищевказана справа.

Представник позивача подала до суду заяви про витребування оригіналів та копій документів, зокрема просить: поновити строк на подання клопотання, у зв'язку з тим, що позивач звернувся до відповідача з позовом у даній справі до набрання чинності Цивільним процесуальним кодексом України в редакції 15.12.2017 року, а редакція ЦПК України, що діяла на момент пред'явлення позову в даній справі, не містила вимог, визначених ч. 2 ст. 83 ЦПК України в редакції 15.12.2017 року. Необхідність витребування документів виникла після ознайомлення представника позивача з письмовими доказами, що були надані суду відповідачем ПАТ «УкрСиббанк», після ознайомлення з письмовими доказами наданими Регламентом «Кредитування клієнтів ДРИБ/ДПБУ для придбання транспортних засобів» затвердженого Наказом №809 від 12.09.2007 року, наданням письмових доказів, ТОВ «Вердикт Фінанс» від 30.08.2017року, на підставі наведеного представник позивача просить витребувати від відповідачів ПАТ «УкрСиббанк», ТОВ «Кредекс Фінанс», ТОВ «Вердикт Фінанс» з метою огляду в судовому засіданні документи:

Відповідача ПАТ «УкрСиббанк» просить:

- Зобов'язати надати суду протокол правління ПАТ «УкрСиббанк» № НОМЕР_1 від 06.04.2012 року;

Витребувати від відповідача ПАТ «УкрСиббанк»:

1)Оригінал Журналу реєстрації кредитних договорів з юридичними і фізичними особами, в якому є зареєстрованим Договір про надання споживчого кредиту№11155499000 від 18.05.2007 року.

2)Внутрішньобанківський документ АКІБ «УкрСиббанк» - Положення, розпорядження тощо, який регламентує ведення в АКІБ «УкрСиббанк» Журналу реєстрації кредитних договорів з юридичними і фізичними особами.

3)Внутрішньобанківський документ ПАТ «УкрСиббанк» Положення про факторинг.

4)Належним чином завірену копію Положення про організацію операційної діяльності в АКІБ «УкрСиббанк» (в редакції, що діяла в 2007-2008 роках), яке було розроблене у відповідності до пункту 4 Постанови Правління Національного банку України від 18.06.2003 року №254.

5)Оригінал договору про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №11261628000 від 30.11.2007 року, що був укладений між ОСОБА_3 та АКІБ «УкрСиббанк».

6)Оригінал заяви ОСОБА_3 на отримання кредиту, що стосується договору про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №11261628000 від 30.11.2007р.

7)Оригінал меморіального ордеру на видачу кредиту на ім'я ОСОБА_3 за договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №11261628000 від 30.11.2007 року.

8)Витребувати від відповідача ПАТ «УкрСиббанк» належним чином завірену копію «Положення АКИБ «УкрСиббанк» «О Кредитование для физических лиц» введеного в действие Приказом №348 от 01.08.2001 г. с изменениями».

9)Витребувати від відповідача ПАТ «УкрСиббанк» належним чином завірену копію «Положення о кредитных комитетах АКИБ «УкрСиббанк» утвердженого Приказом № 1040 от 08.12.05 изменениями дополнениями».

10)Витребувати від відповідача ПАТ «УкрСиббанк» належним чином завірену копію «Порядка «О предоставлении кредитов физическим и юридическим лицам для приобретения автомобилей», введеного в действие Приказом №487 от 29.10.2001 г. (с изменениями дополнениями)».

11)витребувати від відповідача ПАТ «УкрСиббанк» План рахунків бухгалтерського обліку АКІБ «УкрСиббанк» (станом на 2017 р.) із повним описом їх призначення;

12)витребувати від відповідача ПАТ «УкрСиббанк» оригінал договору банківського рахунку №542898 від 27.09.2006 року та оригінал Додатку №1 до Договору банківського рахунку №542898 від 27.09.2006;

13)витребувати від відповідача ПАТ «УкрСиббанк» оригінал акту прийому- передачі, складеного ПАТ «УкрСиббанк» та ТОВ «Кредикс Фінанс» на виконання умов Договору Факторингу №05/12 від 20.04.2012 року;

14)Витребувати від відповідача ПАТ «УкрСиббанк» для огляду та дослідження в судовому засіданні оригінал акту приймання-передачі документації від 21.05.2012 року, складеного ПАТ «УкрСиббанк» та ТОВ «Кредекс Фінанс». за допомогою якого встановити факт передачі від ПАТ «УкрСиббанк» до ТОВ «Кредекс Фінанс кредитної справи за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №11261628000 від 30.11.2007 року.

Від відповідача ТОВ «Кредекс Фінанс» витребувати:

1. оригінал Договору про надання споживчого кредиту та застави транспортного засобу №11261628000 від 30.11.2007 року, копія якого 07.11.2017 року у судовому засіданні по даній справі була вручена представнику позивача на якому в пункті 10.3 «підпис сторін» є наявним підпис ОСОБА_3

Витребувати від відповідача ТОВ «Кредекс Фінанс» для огляду та дослідження в судовому засіданні документи, які містяться в кредитній справі за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №11261628000 від 30. 11.2007 року, а саме:

1. Документ, де вказано прізвище ОСОБА_3 як назва клієнта, а також вказано його. ОСОБА_3 місцезнаходження (місцепроживання);

2. Документ, де вказано номер основного поточного, додаткового поточного та позичкового рахунків ОСОБА_3;

3. Письмове клопотання ОСОБА_3 про надання кредиту;

4. Техніко-економічне обгрунтування потреби ОСОБА_3 в кредиті на відповідні цілі;

5. Документ (документи), де вказано дату (дати) видачі ОСОБА_3 та погашення ОСОБА_3 кредиту за Договором про надання споживчого кредиту та застави транспортного засобу №11261628000 від 30.11.2007 року;

6. Документ, де вказано початкову суму кредиту за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №11261628000 від 30.11. 2007 року в гривнях або гривневому еквіваленті та код валюти (долар США);

7. Документ, де вказано відсоткову ставку за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №11261628000 від 30.11.2007 року, про всі її зміни та на звітну дату;

8. Фінансову звітність позичальника - ОСОБА_3, що була ним, ОСОБА_3подана до АКІБ «УкрСиббанк»;

9. Інформацію про результати оцінки фінансового стану ОСОБА_3 як позичальника, встановлені Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків затвердженим Постановою Правління Національного банку України від 06.07.2000 року № 279, та внутрішньобанківським положенням про кредитування і методикою, проведення оцінки фінансового стану (на час здійснення кредитної операції та всі наступні дати проведення оцінки, у тому числі на дату зарахування заборгованості на рахунки пролонгованої, простроченої, сумнівної заборгованості визнання її безнадійною);

10. Документи, що свідчать про перенесення суми боргу ОСОБА_3 за кредитною операцією по Договору про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №11261628000 від 30.11.2007 року на рахунки пролонгованої (із зазначенням номерів рахунків, сум і термінів кожної пролонгації), простроченої чи cумнівної заборгованості (із зазначенням номерів рахунків, дати, суми);

11. Документ, де вказано дату прийнятого рішення про визнання заборгованості ОСОБА_3 за Договором про надання споживчого кредиту та застави транспортного засобу №11261628000 від 30.11.2007 року безнадійною із зазначенням суми основного боргу та суми відсотків;

12. Виписку з протоколу засідання кредитного комітету банку, на якому прийнято рішення про визнання безнадійною заборгованості ОСОБА_3 за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №11261628000 від 30.11.2007 року;

13. Документ, в якому вказана інформація про стан погашення заборгованості із зазначенням дат і сум за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №11261628000 від 30.11.2007 року;

14. Документ, де вказано залишкову суму кредитної заборгованості ОСОБА_3 за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №11261628000 від 30.11.2007 року на звітну дату (у гривнях та гривневому еквіваленті в разі видачі валютного кредиту), номер рахунку, на якому обліковується заборгованість на звітну дату;

15. Документ, де вказано вид та суму забезпечення за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №11261628000 від 30.11.2007 року;

16. Документи, що свідчать про стан забезпечення за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №11261628000 від 30.11.2007 року;

17. Документ, де вказано суму забезпечення за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №11261628000 від 30.11.2007 року, що береться до розрахунку резерву;

18. Документ, де вказано клас позичальника - ОСОБА_3. на кожну звітну дату та документи, що його підтверджують;

19. Документ, де вказано категорію ризику ("стандартна", "під контролем", "субстандартна", "сумнівна", "безнадійна") за кредитною операцією за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №1 НОМЕР_2 від 30.11.2007 року;

20. Документ, де вказано розрахункову суму чистого ризику за кредитною операцією за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу № 11261628000 від 30.11.2007 року;

21. Документ, де вказано інформацію про вжиті банком заходи для погашення заборгованості (документи або їх копії, що засвідчують процедуру повернення або стягнення боргу) за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу № 11261628000 від 30.11.2007 року.

- Витребувати від відповідача ПАТ «УкрСиббанк» для огляду та дослідження в судовому засіданні оригінал акту приймання-передачі документації від 21.05. 2012 року, складеного ПАТ «УкрСиббанк» та ТОВ «Кредекс Фінанс». за допомогою якого встановити факт передачі від ПАТ «УкрСиббанк» до ТОВ «Кредекс Фінанс» кредитної справи за Договором про надання споживчого кредиту та застави транспортного засобу №11261628000 від 30.11.2007 року.

Від відповідача ТОВ «Вердикт Фінанс»: оригінал акту прийому- передачі складеного ТОВ «Кредекс Фінанс» та ТОВ «Вердикт Фінанс» на виконання умов Договору Факторингу №05/12-КВ від 20.04.2011;

В обгрунтування заявлених заяв зазначила, що дослідження вказаних документів дозволить суду встановити обставини, що мають істотне значення для правильного вирішення спору по даній справі.

Представник позивача в судовому засіданні заяви про витребування документів підтримала в повному обсязі, просила їх задовольнити. В обгрунтування заявлених клопотань зазначає, що самостійно отримати вищевказані докази у позивача та представника позивача немає можливості.

Представники відповідача ПАТ «УкрСиббанк» в судовому засіданні заперечив щодо задоволення клопотань позивача. Зазначив, що подані клопотання є необгрунтованими, безпідставними та такими, що не підлягають до задоволення.

Представник ТзОВ «Кредекс Фінанс» та представник ТзОВ «Вердикт Фінанс» в судове засідання не з’явились, хоча про розгляд справи були належним чином повідомлені. На електронну адресу суду від представника ТзОВ «Кредекс Фінанс» надійшла заява, в якій представник відповідача просить розгляд справи проводити без їх участі.

Треті особи, які не заявляють самостійних вимог на стороні позивача ОСОБА_4 та представник Приватного підприємства «Верес» в судове засідання не з’явились, хоча про розгляд справи були належним чином повідомлені.

Дослідивши матеріали справи, вислухавши думку учасників судового процесу, суд приходить до наступного.

Відповідно до ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Зважаючи на те, що у позивача та його представника є складнощі щодо надання вищезазначених доказів, суд вважає, що для повного та об’єктивного розгляду даної справи, клопотання позивача слід задовільнити частково.

В частині витребування доказів оригіналу акту прийому-передачі, складеного ПАТ «УкрСиббанк» та ТОВ «Кредикс Фінанс» на виконання умов Договору Факторингу №05/12 від 20.04.2012 року, та витребувати від відповідача ПАТ «УкрСиббанк» для огляду та дослідження в судовому засіданні оригінал акту приймання-передачі документації від 21.05.2012 року, складеного ПАТ «УкрСиббанк» та ТОВ «Кредекс Фінанс». за допомогою якого встановити факт передачі від ПАТ «УкрСиббанк» до ТОВ «Кредекс Фінанс кредитної справи за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №11261628000 від 30.11.2007 року слід відмовити, оскільки вони знаходяться при матеріалах справи.

Керуючись ст. 84, 223, 258-260 ЦПК України, суд

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання представника позивача задовольнити частково.

Витребувати у відповідача ПАТ «УкрСиббанк» з метою огляду в судовому засіданні документи:

- оригінал Журналу реєстрації кредитних договорів з юридичними і фізичними особами, в якому є зареєстрованим Договір про надання споживчого кредиту№11155499000 від 18.05.2007 року;

- внутрішньобанківський документ АКІБ «УкрСиббанк» - Положення, розпорядження тощо, який регламентує ведення в АКІБ «УкрСиббанк» Журналу реєстрації кредитних договорів з юридичними і фізичними особами;

- Внутрішньобанківський документ ПАТ «УкрСиббанк» Положення про факторинг;

- Належним чином завірену копію Положення про організацію операційної діяльності в АКІБ «УкрСиббанк» (в редакції, що діяла в 2007-2008 роках), яке було розроблене у відповідності до пункту 4 Постанови Правління Національного банку України від 18.06.2003 року №254;

- оригінал договору про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №11261628000 від 30.11.2007 року, що був укладений між ОСОБА_3 та АКІБ «УкрСиббанк»;

- оригінал заяви ОСОБА_3 на отримання кредиту, що стосується договору про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №11261628000 від 30.11.2007р;

- оригінал меморіального ордеру на видачу кредиту на ім'я ОСОБА_3 за договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №11261628000 від 30.11.2007 року;

- належним чином завірену копію «Положення АКИБ «УкрСиббанк» «О Кредитование для физических лиц» введеного в действие Приказом №348 от 01.08.2001 г. с изменениями»;

- належним чином завірену копію «Положення о кредитных комитетах АКИБ «УкрСиббанк» утвердженого Приказом № 1040 от 08.12.05 изменениями дополнениями».

- належним чином завірену копію «Порядка «О предоставлении кредитов физическим и юридическим лицам для приобретения автомобилей», введеного в действие Приказом №487 от 29.10.2001 г. (с изменениями дополнениями)»;

- План рахунків бухгалтерського обліку АКІБ «УкрСиббанк» (станом на 2017 р.) із повним описом їх призначення;

- оригінал договору банківського рахунку №542898 від 27.09.2006 року та оригінал Додатку №1 до Договору банківського рахунку №542898 від 27.09.2006;

- Зобов'язати ПАТ «УкрСиббанк» надати суду протокол правління ПАТ «УкрСиббанк» № НОМЕР_1 від 06.04.2012 року.

Витребувати у відповідача ТОВ «Кредекс Фінанс» з метою огляду в судовому засіданні документи:

- оригінал Договору про надання споживчого кредиту та застави транспортного засобу №11261628000 від 30.11.2007 року, копія якого 07.11.2017 року у судовому засіданні по даній справі була вручена представнику позивача на якому в пункті 10.3 «підпис сторін» є наявним підпис ОСОБА_3;

документи, які містяться в кредитній справі за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №11261628000 від 30. 11.2007 року, а саме:

1. Документ, де вказано прізвище ОСОБА_3 як назва клієнта, а також вказано його. ОСОБА_3 місцезнаходження (місцепроживання);

2. Документ, де вказано номер основного поточного, додаткового поточного та позичкового рахунків ОСОБА_3;

3. Письмове клопотання ОСОБА_3 про надання кредиту;

4. Техніко-економічне обгрунтування потреби ОСОБА_3 в кредиті на відповідні цілі;

5. Документ (документи), де вказано дату (дати) видачі ОСОБА_3 та погашення ОСОБА_3 кредиту за Договором про надання споживчого кредиту та застави транспортного засобу №11261628000 від 30.11.2007 року;

6. Документ, де вказано початкову суму кредиту за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №11261628000 від 30.11. 2007 року в гривнях або гривневому еквіваленті та код валюти (долар США);

7. Документ, де вказано відсоткову ставку за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №11261628000 від 30.11.2007 року, про всі її зміни та на звітну дату;

8. Фінансову звітність позичальника - ОСОБА_3, що була ним, ОСОБА_3подана до АКІБ «УкрСиббанк»;

9. Інформацію про результати оцінки фінансового стану ОСОБА_3 як позичальника, встановлені Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків затвердженим Постановою Правління Національного банку України від 06.07.2000 року № 279, та внутрішньобанківським положенням про кредитування і методикою, проведення оцінки фінансового стану (на час здійснення кредитної операції та всі наступні дати проведення оцінки, у тому числі на дату зарахування заборгованості на рахунки пролонгованої, простроченої, сумнівної заборгованості визнання її безнадійною);

10. Документи, що свідчать про перенесення суми боргу ОСОБА_3 за кредитною операцією по Договору про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №11261628000 від 30.11.2007 року на рахунки пролонгованої (із зазначенням номерів рахунків, сум і термінів кожної пролонгації), простроченої чи cумнівної заборгованості (із зазначенням номерів рахунків, дати, суми);

11. Документ, де вказано дату прийнятого рішення про визнання заборгованості ОСОБА_3 за Договором про надання споживчого кредиту та застави транспортного засобу №11261628000 від 30.11.2007 року безнадійною із зазначенням суми основного боргу та суми відсотків;

12. Виписку з протоколу засідання кредитного комітету банку, на якому прийнято рішення про визнання безнадійною заборгованості ОСОБА_3 за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №11261628000 від 30.11.2007 року;

13. Документ, в якому вказана інформація про стан погашення заборгованості із зазначенням дат і сум за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №11261628000 від 30.11.2007 року;

14. Документ, де вказано залишкову суму кредитної заборгованості ОСОБА_3 за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №11261628000 від 30.11.2007 року на звітну дату (у гривнях та гривневому еквіваленті в разі видачі валютного кредиту), номер рахунку, на якому обліковується заборгованість на звітну дату;

15. Документ, де вказано вид та суму забезпечення за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №11261628000 від 30.11.2007 року;

16. Документи, що свідчать про стан забезпечення за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №11261628000 від 30.11.2007 року;

17. Документ, де вказано суму забезпечення за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №11261628000 від 30.11.2007 року, що береться до розрахунку резерву;

18. Документ, де вказано клас позичальника - ОСОБА_3. на кожну звітну дату та документи, що його підтверджують;

19. Документ, де вказано категорію ризику ("стандартна", "під контролем", "субстандартна", "сумнівна", "безнадійна") за кредитною операцією за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №1 НОМЕР_2 від 30.11.2007 року;

20. Документ, де вказано розрахункову суму чистого ризику за кредитною операцією за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу № 11261628000 від 30.11.2007 року;

21. Документ, де вказано інформацію про вжиті банком заходи для погашення заборгованості (документи або їх копії, що засвідчують процедуру повернення або стягнення боргу) за Договором про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу № 11261628000 від 30.11.2007 року.

Витребувати у відповідача ТОВ «Вердикт Фінанс» з метою огляду в судовому засіданні документи:

оригінал акту прийому-передачі складеного ТОВ «Кредекс Фінанс» та ТОВ «Вердикт Фінанс» на виконання умов Договору Факторингу №05/12-КВ від 20.04.2011;

Розгляд справи відкласти на 03.05.2018 року о 11:00 год.

Витребувані докази надати до 03.05.2018 року.

У відповідності до ч.7 ст.84 ЦПК України особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або немають можливості подати такий доказ у встановлені судом строки, зобов’язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п’яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Повний текст ухвали складено 22.03.2018 року.

Суддя: Федів Л. М.