Вирок № 7287217, 17.12.2009, Покровський міський суд Дніпропетровської області (до 25.04.2025 - Орджонікідзевський міський суд Дніпропетровської області)

№ 1-64/09

В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

17 декабря 2009 года. Орджоникидзевский городской суд Днепропетровской области в составе: председательствующего – судьи Нижника М.М., при секретаре – Полищук О.А., с участием прокурора – Петренко О.П., адвоката – ОСОБА_1, рассмотрев в открытом судебном заседании в г.Орджоникидзе уголовное дело по обвинению

ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженка ІНФОРМАЦІЯ_2, украинки, гражданки Украины, ІНФОРМАЦІЯ_3, разведена, на иждивении имеет малолетнего сына ОСОБА_3 – ІНФОРМАЦІЯ_4, работает в ООО «Акьюмен Аутсосрсинг», уборщицей производственных помещений, проживает ІНФОРМАЦІЯ_5, ранее не судимой,

в совершении преступления предусмотренного п.5 ст. 27, ч. 2 ст. 358, ч.3 ст. 358, ст.190 ч.1 и ч.4 УК Украины,

и

ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_6, уроженца и жителя ІНФОРМАЦІЯ_7, украинца, гражданина Украины, ІНФОРМАЦІЯ_8, разведен, на иждивении сын ОСОБА_3 – ІНФОРМАЦІЯ_4, не работает, проживает ІНФОРМАЦІЯ_9, ранее не судимого,

в совершении преступления предусмотренного п.5 ст. 27, ч.2 ст. 358, ч.3 ст. 358, ст.190 ч.4 УК Украины,

У С Т А Н О В И Л:

03 августа 2007 года примерно в 09 часов ОСОБА_2, имея преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана, не являясь работником ЧП «Универсал-Центр», обратилась к директору указанного предприятия ОСОБА_5, с просьбой выдать заведомо подложный документ, а именно справку о доходах за 6 месяцев на её имя, при этом уведомив его, что данная справка будет использована для получения кредита в ОАО КБ «Надра», на что ОСОБА_5, дал свое согласие.

В этот же день, примерно в 10 часов ОСОБА_5 на территории ЧП «Универсал-Центр», по ул. Калинина д.№34 г. Орджоникидзе Днепропетровской области, используя свое должностное положение директора указанного предприятия с целью способствовать получению кредита, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_6 дал приказ главному бухгалтеру вышеуказанного предприятия ОСОБА_7, выдать на имя ОСОБА_2 вышеуказанную справку о доходах. После чего ОСОБА_7, выполняя приказ ОСОБА_5, умышленно составила и выдала справку №19 о доходах гр-ки ОСОБА_2, датировав ее 03.08.2007 года, в которую умышлено внесла заведомо ложные сведения о том, что последняя работая на предприятии ЧП «Универсал-Центр» получала заработную плату в 2007 году - февраль месяц-1650грн, март месяц-1675грн, апрель месяц -1700грн, май месяц-1690грн, июнь месяц-1685 грн, июль месяц -1695 грн, на общую сумму 10095 грн. Затем заверила её своей подписью, а также своей подписью и печатью предприятия данную справку заверил ОСОБА_8, после чего передали её ОСОБА_2

Реализуя свои преступные намерения ОСОБА_2, в этот же день примерно в 11 часов 40 минут имея при себе заведомо ложную справку №19 от 03.08.2004 года, являющеюся документом, в целях её использования для получения кредита, прибыла в Орджоникидзевское отделение №26 филиала Открытого Акционерного Общества ОСОБА_9 Банка «Надра» Днепропетровского РУ, расположенного по ул.Калинина №46 в городе Орджоникидзе Днепропетровской области, где умышленно предоставила указанную справку менеджеру Орджоникидзевского отделения №26 ОАО КБ «Надра» ОСОБА_10, чем совершила использование заведомо поддельного документа. ОСОБА_10 будучи уверенным, в том, что имеющееся в справке сведения являются правдивыми, приобщил ее к кредитному делу, что дало право ОСОБА_2, получить кредит в размере 9500 грн.

Кроме этого, 03 августа 2007 года примерно в 11 часов 40 минут ОСОБА_2, имея преступный умысел на незаконное обогащение путем обмана и злоупотребления доверием, прибыла в Орджоникидзевское отделение №26 филиала Открытого Акционерного Общества ОСОБА_9 Банка «Надра» Днепропетровского регионального управления, по ул. Калинина д№46 в городе Орджоникидзе Днепропетровской области, где реализуя свой преступный умысел обратилась к менеджеру ОСОБА_10, с предложением получить в банке персональный кредит на сумму 9500 грн, при этом ОСОБА_2, не имела намерения исполнять условия кредита, а действовала исключительно с целью завладения денежными средствами банка. Затем ОСОБА_2, действуя из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием, предоставила паспорт Гражданина Украины на свое имя, свой идентификационный код, и заведомо подложный документ, а именно справку №19 от 03.08.2007 года о своих доходах за 6 месяцев текущего года. Менеджер Орджоникидзевского отделения №26 ОАО КБ «Надра» ОСОБА_10, будучи уверенным в подлинности предоставленных документов и добросовестности действий ОСОБА_2 составил необходимые документы, а именно анкету-заявление клиента на получение Персонального кредитного пакета, заверил копии предоставленных ОСОБА_2 личных документов. После чего, 7 августа 2007 года примерно в 15 часов 40 минут в помещении отделения банка по вышеуказанному адресу менеджером ОСОБА_10, был оформлен кредитный договор № 8/2007/980-К/2878-ПП от 07.08.2007 года, а ОСОБА_2, совершая мошенничество подписала его, после чего ей была в выдана пластиковая карта № 4246667902854969 и на указанный заемный счет банком была перечислена сумма 9500 грн, которую в этот же день она реализуя свой преступный умысел обналичила через банкомат, и в последующем истратила по своему усмотрению, чем причинила материальный ущерб Открытому Акционерному Обществу ОСОБА_9 «Надра» на указанную сумму.

26 июня 2007 года ОСОБА_4 вступив в предварительный сговор с ОСОБА_2, на завладение, путем мошенничества, чужим имуществом, принадлежащим АКИБ «УКРСИББАНК», используя заведомо поддельные документы на свое имя, справку о заработной плате № 26\06-01 от 26 июня 2007 года выданную ООО «СТРОЙТЕКС М» и справку о заработной плате № 12 от 11.04.2007 г., выданную ООО «АЛЬФАРЕМОНТ» , заключил кредитный договор с АКИБ «УКРСИББАНК» № 11175966000 и получил от АКИБ « УКРСИББАНК » кредит на приобретение автомобиля « LEXUS RX - 350 » - деньги в сумме 62.000 долларов США. ОСОБА_4А, выступила поручителем перед банком по кредитному договору ОСОБА_2, предоставив в свою очередь заведомо поддельные документы на свое имя , справку о заработной плате № 11/04-07 от 11 апреля 2007 года выданную ООО «СТРОЙТЕКС М » и справку № 26/06-02 от 26 июня 2007 года выданную ООО «СТРОЙТЕКС М» , повлияв тем самым на положительное решение о предоставлении ОСОБА_4, кредита. После этого ОСОБА_4, реализуя свой преступный умысел, приобретенный за кредитные средства автомобиль « LEXUS RX - 350» , который являлся залоговым имуществом по данному кредитному договору, реализовал его без согласия кредитора - АКИБ «УКРСИББАНК » и кредит вместе с ОСОБА_2 не возвратил.

ОСОБА_4 имея умысел на завладение путем мошенничества чужим имуществом, принадлежащим АКИБ «УКРСИББАНК» в особо крупных размерах, путем получения кредита на приобретение автотранспортного средства, при неустановленных следствием обстоятельствах, вступил в предварительный сговор с ОСОБА_2

Действуя согласно предварительного сговора, ОСОБА_4 совместно с соучастником преступления ОСОБА_2 разработали план совместных действий, направленных на достижение преступной цели. Согласно разработанного плана совместных действий и достоверно зная, что для получений потребительского кредита в банке необходимо ряд документов, подтверждающих место работы, справок о средней зароботной плате, а также наличие поручителя, ОСОБА_4 совместно с ОСОБА_2 распределили между собой роли в совершении преступления. Согласно распределенных ролей, ОСОБА_4 должен был предоставить в банковское учреждение ряд поддельных документов и на основании которых, не имея намерения выполнять взятые на себя обязательства, оформить на свое имя кредит на приобретение автотранспортного средства, а ОСОБА_2, также предоставив в банковское учреждение ряд поддельных документов, также не имея намерения, выполнять взятые на себя обязательства, должна была выступить поручителем ОСОБА_2 в погашении им кредита. После получения кредита, ОСОБА_4 должен был приобрести на данную сумму автомобиль престижной марки и предавая сделке законности, предоставить данный автомобиль в банковское учреждение в виде залогового имущества. В дальнейшем, через определенный промежуток времени, ОСОБА_4 должен был при помощи неустановленного бедствием лица изготовить поддельные документы о том, что он якобы является владельцем данного транспортного средства и предоставив данные поддельные документы в органы ГАИ, снять автомобиль с учета и реализовать достигнув, таким образом, совместно с ОСОБА_2 корыстной цели. С целью достижения преступной цели, ОСОБА_4 и ОСОБА_2 действуя согласно заранее разработанного плана и имея умысел на пособничество и дальнейшее использование поддельных документов - справок о средней заработной плате, в неустановленное следствием время и месте, вступили в предварительный сговор с неустановленным следствием лицом на подделку этих документов. При этом, соучастники преступления ОСОБА_4 и ОСОБА_2, достоверно зная, что соучастник преступления, неустановленное следствием лицо, имеет возможность предоставить поддельные справки о средней заработной плате, обратились с просьбой к указанному лицу об изготовлении поддельных справок о средней заработной плате, но с их (ОСОБА_4 и ОСОБА_4А.) анкетными данными. С этой целью, соучастники преступления ОСОБА_4 и ОСОБА_2, выступая пособниками в совершении подделки документов, выразившемся в предоставлении средств, передали соучастнику преступления - неустановленному следствием лицу, свои анкетные данные, а также номера идентификационных кодов. Неустановленное следствием лицо, выполняя свою роль в совершении данного преступления, при неустановленных следствием обстоятельствах изготовило ряд поддельных справок для ОСОБА_4:

• - справку за исх. № 129 от 11.04.2007 года в которую были внесены заведомо ложные сведенья о том, что ОСОБА_4 работает в должности заместителя начальника отдела недвижимости ООО «Альфаремонт» и его совокупный доход с октября 2006 года по март 2007 года составляет 54 911, 70 гривен,

• - справку за исх. № 26/06-01 от 26 июня 2007 года в которую были внесены заведомо ложные сведенья о том, что ОСОБА_4 работает в должности заместителя начальника отдела недвижимости ООО «Стройтекс М» и его зароботная плата за период с декабря 2006 года по май 2007 года составляет 54 911, 70 гривен, и ряд поддельных справок для ОСОБА_4:

• - справку за исх. № 11/04-07 от 11.04.2007 года в которую в были внесены заведомо ложные сведенья, о том, что ОСОБА_2 работает заместителем финансового директора ООО «Стройтекс М» и ее зароботная плата за период с октября 2006 года по март 2007 года составляет 21 356, 58 гривен,

- справку за исх. № 26/06-01 от 26.06.2007 года о в которую были внесены заведомо ложные сведенья том, что ОСОБА_2 работает в должности заместителя финансового директора «Стройтекс М» и ее зароботная плата за период с декабря 2006 года по май 2007 года составляет 21 436, 89 гривен.

Вышеуказанные поддельные справки, неустановленное следствием лицо, при неустановленных следствием обстоятельствах передало соучастникам преступления ОСОБА_4 и ОСОБА_2

Продолжая совершать преступления и действуя согласно заранее разработанного плана, соучастники преступления ОСОБА_4 и ОСОБА_2, 26 июня 2007 года около 10 часов, действуя из корыстной заинтересованности, реализуя свой преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом, принадлежащим АКИБ «УКРСИББАНК» путем мошенничества, в особо крупных размерах с использованием данного кредита на приобретение автотранспортного средства, прибыли в отделение № 441 АКИБ «УКРСИББАНК», расположенного по улице Набережная заводская, 121-6 в городе Днепропетровске. ОСОБА_4 выполняя свою роль в совершении преступлении и достоверно зная, что справка за исх. № 129 от 11.04.2007 года о том, что ОСОБА_4 работает в должности заместителя начальника отдела недвижимости ООО «Альфаремонт» и справка за исх. № 26/06/01 от 26 июня 2007 года о том, что ОСОБА_4 работает в должности заместителя начальника отдела недвижимости ООО «Стройтекс М» являются поддельными, действуя путем обмана и злоупотребления доверием, заранее не намерений выполнять взятые на себя обязательства, преследуя корыстные цели, используя указанные поддельные справки, предоставил их администрации отделения № 441 АКИБ «УКСИББАНК» и заключил кредитный договор № 11175966000 от 26 июня 2007 года о предоставлении ему (ОСОБА_4Л.) целевого потребительского кредита на приобретение автомобиля в сумме 62 000 долларов США, что по курсу НБУ на 26.06.2007 года составляет 313 100 гривен и что в 600 раз превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан, т.е. в особо крупных размерах.

ОСОБА_2 соучаствуя в преступлении и создавая благоприятные условия для совершения преступления ОСОБА_4, а также достоверно зная, что вышеуказанную значительную сумму дёнежных средств соучастник преступления ОСОБА_2 не сможет получить, без ее участия, злоупотребляя доверием и действуя путем обмана, а именно не имея намерений выполнять взятые на себе обязательства поручителя и преследуя корыстные цели, находясь в отделении № 441 АКИБ «УКРСИББАНК» используя поддельную справку за исх. № 11/04-07 от 11.04.2007 года и поддельную справку за исх. № 26/06- 01 от 26.06.2007 года, предоставила указанные документы администрации вышеуказанного банковского учреждения и на основании вышеуказанных поддельных документов, заключила договор поручительства № 11175966000/2 от 26 июня 2007 года, согласно которого ОСОБА_2 выступала поручителем выполнения условий кредитного договора соучастника преступления ОСОБА_4

ОСОБА_4 заключив кредитный договор и продолжая совершать преступление в группе лиц с ОСОБА_2, находясь в отделении № 441 АКИБ «УКРСИББАНК», расположенном по улице Набережной заводской, 121 б в городе Днепропетровске, действуя путем обмана и злоупотребления доверием, преследуя корыстные цели, получил денежные средства в виде кредита в сумме 62 000 долларов СШ А, что по курсу НБУ на 26.06.2007 года составляет 313 100 гривен и что в 600 раз превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан, т.е. в особо крупных размерах, в виде оплаты на приобретение им автомобиля «ЛЕКСУС RХ 350» стоимостью 62 000 долларов США. После получения денежных средств в сумме 62 000 долларов США, ОСОБА_4 действуя в группе лиц с соучастником преступления ОСОБА_2, прибыл в автосалон ЧП «Ван-Пур», где приобрел на указанную сумму автомобиль «ЛЕКСУС RХ 350», который согласно договора залога транспортного средства, был предоставлен АКИБ «УКРСИББАНК» в виде

залогового имущества, с целью обеспечения выплаты кредита.

Однако ОСОБА_4 не желая выполнять обязательства, взятые на себя обязательства перед АКИБ «УКРСИББАНК» о выплате кредита, действуя путем мошенничества и продолжая совершать преступление, направленное на завладением чужим имуществом, принадлежащим АКИБ «УКРСИББАНК» в особо крупных размерах, при неустановленных следствием обстоятельствах, совершая преступление повторно, вступил в предварительный сговор с неустановленным следствием лицом, направленный на подделку документов устанавливающих ОСОБА_4, как законного владельца приобретенного им в кредит автомобиля «ЛЕКСУС RХ 350» и предоставляющих ОСОБА_4, преследующего корыстные цели и действующего с целью наживы, возможность распорядится данным автомобилем по собственному усмотрению.

С этой целью ОСОБА_4 совершая преступление повторно и выступая пособником в подделке документов, при неустановленных следствием обстоятельствах передал соучастнику-неустановленному следствием лицу кредитный договор № 11175966000 от 26 июня 2007 года о получении им (ОСОБА_4Л.) кредита в сумме 62 000 долларов США в АКИБ «УКРСИББАНК» и свои анкетные данные.

Неустановленное следствием лицо, действуя в группе лиц с ОСОБА_4, при неустановленных следствием обстоятельствах, изготовило поддельную справку № 441 от имени начальника отделения № 441 АКИБ «УКСИББАНК» в которую были внесены заведомо ложные сведенья о том, что ОСОБА_4 погасил кредит и указана информации о снятии запрета на отчуждение автомобиля «ЛЕКСУС RХ 350», а также внесло в кредитный договор № 11175966000 от 26 июня 2007 года, заключенный между ОСОБА_4 и АКИБ «УКРСИББАНК», заведомо ложные сведенья о том, что ОСОБА_4 полностью погасил кредит перед АКИБ «УКРСИББАНК». Вышеуказанные поддельные документы, соучастник преступления - неустановленное следствием лицо, при неустановленных следствием обстоятельствах, передало соучастнику преступления ОСОБА_4

27 июля 2007 года в дневное время суток ОСОБА_4 совершая мошенничество в особо крупных размерах в и группе лиц с ОСОБА_2, прибыл в МРЭО-2 УГАИ УМВД Украины в Днепропетровской области, расположенное по ул. Маршала Малиновского, 88 в г. Днепропетровске, где используя заведомо поддельные документы- поддельную справку № 441 от имени начальника отделения № 441 АКИБ «УКРСИББАНК» в которую были внесены заведомо ложные сведенья о том, что ОСОБА_4 погасил кредит и указана информации о снятии запрета на отчуждение автомобиля «ЛЕКСУС RХ 350» и кредитный договор № 11175966000 от 26 июня 2007 года заключенный между ОСОБА_4 и АКИБ «УКРСИББАНК» в котором были указаны заведомо ложные сведенья о том, что ОСОБА_4 полностью погасил кредит перед АКИБ «УКРСИББАНК», предоставил указанные поддельные документы администрации МРЭО-2 и на основании которых, снял с учета автомобиль «ЛЕКСУС RХ 350» с учета с целью его продажи на территории Украины, а затем завладел данным транспортным средством, распорядился им по собственному усмотрению, причинив АКИБ «УКРСИББАНК» имущественный ущерб в сумме в сумме 62 000 долларов США, что по курсу НБУ на 26.06.2007 года составляет 313 100 гривен и что в 600 раз превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан, т.е. в особо крупных размерах.

Будучи допрошенной, в судебном заседании в качестве подсудимой по эпизоду получения кредита в банке «Надра» ОСОБА_2 вину свою признала полностью и по существу предъявленного ей обвинения показала, что, она действительно использовала ложную справку о доходах для получения кредита в банке «Надра», которую ей выдал ОСОБА_5, и ОСОБА_7, но не согласна с тем, что якобы она просила ОСОБА_5 выдать ей справку. Она его об этом не просила, более того, до 03.08.2007 года ОСОБА_5 ей был не знаком познакомил их с ним ОСОБА_11, скорее всего ОСОБА_11 и попросил ОСОБА_5 выдать ей справку.

По сути предъявленного ей обвинения по ст.190 ч 1 УК Украины, может показать следующее, что признает полностью свою вину в том, что когда она оформляла кредит в банке «Надра» на сумму 9500грн, то она не собиралась его выплачивать, более того она оформила данный кредит по просьбе ОСОБА_11, который заверил её, что она только оформит на себя кредит, а все остальные выплаты по кредиту он берет на себя, и они её не будут волновать. Да, она понимала, что она обманула банк, в том, что когда подписывала кредитной договор в нем было сказано, что она должна платить кредит, но она рассчитывала на то, что кредит платить будет ОСОБА_11, так как, по сути деньги в сумме 9500грн ей не нужны, она бы не оформляла кредит, если бы не просьба ОСОБА_11. Он её заверил, что у неё не будет никаких проблем с этим кредитом.

Её знакомый ОСОБА_11, 03.08.2007 года примерно в 10 часов позвонил ей и сказал, чтобы она взяла свой паспорт, идентификационный код и спускалась на улицу, что она и сделала. Когда она вышла на улицу, подъехала машина, в которой находился ОСОБА_5, ранее он ей был не знаком, она села к нему в машину, он её привез в ЧП «Универсал-Центр», которое расположено в здании кафе «Казанова», ОСОБА_5 повел её в офис. ОСОБА_5 ей сказал, что ему позвонил его знакомый ОСОБА_11 и попросил помочь ему в получении кредита. Так же ОСОБА_5 спросил у неё, «ОСОБА_11 тебе что –друг?», она ответила «нет не друг, а просто знакомый». ОСОБА_5 привел её в кабинет к гл. бухгалтеру ОСОБА_7, он с ней о чем-то поговорил, потом её завел к ней в кабинет, а сам вышел. Оксана спросила у неё паспорт и код, она передала ей свой паспорт и код, и присела на стул, ОСОБА_7 сидела и что-то набирала на компьютере. Потом примерно через 20 минут она ей сказала, что все готово, и дала ей справку выданную на её имя, в которой указаны её доходы, за 6-ть месяцев сумма доходов 10 095 тыс грн, что она якобы работала в ЧП «Универсал-Центр» по специальности маляр-штукатур, хотя на самом деле она ни когда не работала в этом предприятии и не имеет навыков по специальности маляр-штукатур. Потом она и ОСОБА_7 вышли из офиса, ОСОБА_7 спросила, куда она идет, ОСОБА_6 ответила, что в «ОСОБА_12 банк», она сказала, что ей также нужно в этот банк. Так они вместе пришли к банку, где она увидела, ОСОБА_11 и ОСОБА_5. ОСОБА_11 подошел к ней и сказал, что сейчас на неё будет оформлять кредит в этом банке, на сумму 10 000 грн, и добавил, чтобы она не говорила ни чего лишнего. Она возражать не стала, и сказала, что она согласна с тем, что на неё будет оформлен кредит. ОСОБА_5 этого разговора не слышал.

В банке, она находилась возле кредитного отдела, где подошел менеджер как теперь уже знает по имени ОСОБА_10 который спросил её, «ОСОБА_13 ко мне?» она ответила что «да», он предложил ей присесть. Она стала оформлять кредит у менеджера в руках у неё была справка №19 от 03.08.2007 года о её доходах выданная ЧП «Универсал-Центр», паспорт и код на её имя, она передала эти документы менеджеру. Он стал набирать что-то на компьютере при ней снял копии с её документов: паспорта, идентификационного кода, она поставила свои подписи на этих копиях.

Менеджер спросил, есть ли у неё какая-то недвижимость, она ответила, что есть квартира, которая принадлежит ей в ней прописан и проживает её сын ОСОБА_14 ІНФОРМАЦІЯ_10 Сотрудник стал набирать что-то на компьютере, составил анкету- заявку на получении кредита. Потом менеджер стал считать её доходы указанные в справке выданной ЧП «Универсал-Центр», и сказал, что согласно её доходов, банк, сможет дать денежный кредит на 9500 грн, она ничего не сказала, была согласна с этой сумой.

Менеджер сказал ей, что он отправит её документы и анкету на проверку, в случаи, если ей разрешат выдачу кредита он ей сообщит, после чего она вышла из банка, сказала ОСОБА_11, что менеджер документы отправит на проверку и когда они будут готовы то сообщит, после чего она ушла, куда направился ОСОБА_11 она не знает.

07.08.2007 года примерно в 15 часов она была на работе, в тоже время на её мобильный телефон позвонил ОСОБА_11, и сказал, чтобы она отпросилась с работы, так как нужно ехать в банк по поводу кредита. Она отпросилась, и вышла к проходной «Проктер енд гембл». Где в 15 часов 30 минут на машине подъехал ОСОБА_11, она села в его машину, примерно через 10 минут они приехали к банку «Надра», она зашла в банк в кредитный отдел, присела возле менеджера, который сказал, что ей разрешено в выдаче кредита, и что сейчас она будет подписывать кредитный договор. Менеджер ОСОБА_10 предоставил ей кредитный договор, в котором было сказано, что она является заемщиком денежных средств в сумме 9500грн, срок погашения суммы кредита до 06.08.2010года. В договоре были верно, указанны её паспортные данные, она немного проглянула договор, а потом подписала его, менеджер указал ей место подписи, ОСОБА_11 в это время находился на улице. Потом менеджер ОСОБА_10 сказал, что карточка уже готова, только деньги в сумме 9500грн, будут на карточке через 2 часа, и что через это время она может прийти и получить у него эту карточку.

После того как она подписала договор и еще какие-то документы которые ей давал менеджер, она вышла из банка, где сказала ОСОБА_11, что через 2 часа на карточке будут деньги и тут же спросила у него, когда он за ней заедет, чтобы получить карточку и деньги, на что он ей ответил что он сам все сделает, что дальнейшие хлопоты её не интересуют, она поняла, что карточку получит ОСОБА_11 сам. После чего она пошла к себе домой, ОСОБА_11 оставался возле банка.

В этот же день 07.08.2007 года примерно в 17 часов 30 минут на мобильный телефон позвонил ОСОБА_11 и спросил где она, она ответила, что находится возле СШ №5, ОСОБА_11 сказал, что будет ждать её возле бывшей гостиницы «Юность», она подошла к гостинице и увидела на машине ОСОБА_11, подошла к нему, он предал ей деньги в сумме 2500грн, она поняла, что это деньги с карточки по оформленному ею кредиту, и деньги ей дает за то, что она помогла ему оформить кредит, ведь кредит она не хотела оформлять он ей не нужен, она его не собиралась выплачивать. Она оформила его только по просьбе ОСОБА_11, и выплачивать кредит она не думала, как ей утверждал ОСОБА_11 что это не буде её беспокоить, что об этом никто не узнает.

Желает добавить, что она спросила ОСОБА_11, «если он ей дает деньги то значит, и она будет платить кредит», на что он ей ответил «что нет, кредит она платить не будет, он уладит все сам», она спросила «а кто его будет платить», на что он ответил «что пошли эти сотрудники банка подальше со своим кредитом, он слышал что многие не платят и им за это ничего не бывает, и добавил что денег с карточки уже нет», после чего уехал. После таких слов ОСОБА_11, она поняла что карточку он получил без неё и обналичил их. Деньги в сумме 2500грн она истратила на собственные нужды, ездила отдыхать с ребенком к морю.

В ноябре 2007 года, ей пришло письмо из банк «Надра» в котором сказано что по кредиту, который оформлен на её имя от 07.08.2007 года существует задолженность, которую нужно погасить. На следующий день она увидела на территории «Проктер енд гембл» ОСОБА_11, подошла к нему и отдала ОСОБА_11 это письмо, сказав , чтобы он гасил кредит, так как ей проблемы с банком не нужны, на что ей ответил, что все уладит сам, чтобы она не беспокоилась.

Кроме признания своей вины самой подсудимой ОСОБА_6, её вина в данной части обвинения подтверждается показаниями представителя гражданского истца, свидетелями и материалами дела:

-- представитель гражданского истца пояснил суду, что в мае месяце 2008 года банку стало известно о том, что СО Орджоникидзевского ГО 27.03.2008 года возбуждено уголовное дело 34081135, по признакам ст.190 ч.2 УК Украины по факту завладения денежными средствами ОАО КБ «Надра». Так, гр-ка ОСОБА_2, предоставила ложную справку о том, что она имеет доход за 6-ть месяцев 10 095 грн, и 07 августа 2007 года, она подписала кредитный договор 8/2007/980-К/2878-ПП с ОАО КБ «Надра», таким образом был оформлен кредит на сумму 9500грн на срок 3 года. гр-ка ОСОБА_2, в настоящее время по данному кредиту платежей не производила. На 20.05.2008 года у нее существует задолженность по кредиту в общей сумму 12 450,56грн, но это не окончательная сумма, так как с каждым месяцем растет задолженность. ОАО КБ «Надра» заявило к ОСОБА_2 гражданский иск в счет возмещения банку причиненного материального ущерба на общую сумму 12450,56грн включая сумму основного долга 9500 грн, задолженность по процентам 2498,50грн, сумма пени за просроченный платеж кредита 212,06 грн, задолженность за не уплаченной комиссией 240грн.

-- свидетель ОСОБА_10 пояснил суду, что он работает менеджером в отделении №26 ОАО КБ «Надра». В его должностные обязанности входит обслуживание физических лиц, прием заявок на денежные кредиты, обслуживание депозитных и текущих счетов клиентов. Он занимался оформлением денежного кредита гр-ке ОСОБА_2, 03.08.2007 года к нему подошла начальник отделения №26 КБ «Надра», ОСОБА_15, и сказала, что прейдет женщина, которая работает на предприятии ОСОБА_5, с заявкой о выдачи ей кредита. Он принял эти сведения во внимание, и продолжил заниматься своими рабочими делами. В течении дня, точное время указать не может, в банк зашла женщина, как потом он узнал, что это ОСОБА_2, с заявкой оформить кредит, и предоставила паспорт, идентификационный код на свое имя, и справку о доходах в которой было сказано, что ОСОБА_6 работает по специальности маляр-штукатур в ЧП «Универсал-Центр». Он снял с указанных документов копии, и сказал ОСОБА_6, что когда будет ответ из службы безопасности, то он ее вызовит и сообщит результат проверки. Потом 04.08.2007 года направил документы ОСОБА_6 на оформление кредита по электронной почте в службу безопасности банка, расположенной в г. Днепропетровск, для того чтобы они проверили деловую репутацию клиента ОСОБА_2

Ознакомившись со справкой №19 от 03.08.2007 года, ознакомившись свидетель показал, именно эта справка находилась в пакете документов предоставленным гр-кой ОСОБА_2, в этой справке есть наличие подписи директора ОСОБА_5, и гл. бухгалтера ОСОБА_7, номер справки и дата ее выдачи.

07.08.2007 года был подписан кредитный договор № 8\2007\980-К\2878-ПП на сумму 9500грн, то значит, мы с ней договорились о встрече на 07.08.2007 года. Максимальная сумма кредита допустима в размере 7 ежемесячных заработных плат, в случае ОСОБА_6 это 9500грн. На подписание кредитного договора ОСОБА_6 приходила сама. Ему знаком ОСОБА_5, так как он является клиентом банк «Надра», но ОСОБА_11 ему не знаком, и он его не знает. Перед тем как подписать ОСОБА_6 кредитный договор он ей разъяснил, условия кредитования, дату ежемесячного платежа кредита и дату последнего погашения кредита, предупредил ее об уголовной ответственности, которая наступает за не добросовестное выполнение обязательств по кредиту, и погашения кредита.

В настоящее время гр-ка ОСОБА_2 кредит не погашает, по нему не было выполнено ни одного платежа. В сентябре месяце 2007 года он стал просматривать движение по карточному счету, и увидел, что ни каких платежей не происходит, поэтому стал направлять ОСОБА_6 письма о том что необходимо проводить выплаты, но никаких движений не было. В настоящее время у ОСОБА_6 по кредиту существует задолженность в сумме учитывая пеню, штраф просроченные проценты, начисленные проценты, просроченная задолженность по оплате кредита и текущая задолженность по оплате кредита – 3981,51 грн.

После подписания кредитного договора, он предоставил ОСОБА_6 расписку о получении карточки в которой она собственноручно поставила свою подпись и дату. Так же он сказал ОСОБА_6, что карточка уже активная, но деньги будут на карточке через 2 часа. После чего ОСОБА_6 получила карточку ушла из банка.

-- свидетель ОСОБА_15 , пояснила суду, что с июня 2007 года она работает в должности начальника отделения №26 ОАО КБ «Надра». В её должностные обязанности входит организация работы коллективы, материальная ответственность, административно-хозяйственные функции. В отделении №26 есть клиент ОСОБА_2, на которую оформлен персональный денежный кредит на сумму 9500грн, по кредитному договору № 8\2007\980-К\2878-ПП на 3 года, по 36% годовых. По данному кредиту существуют проблемы, клиент ОСОБА_2, не производит погашения кредита и процентов, в настоящее время у нее существует задолженность 3981,51 грн.

03.08.2007 года точное время не помнит, к ней прибыл ОСОБА_5, который является директором ЧП «Универсал-Центр», на тот период он являлся VIP клиентом их банка, и хотел оформить кредит, в ходе их разговора, он сказал ей, что сотрудница его предприятия также желает оформить кредит в их отделении. Закончив разговор с ОСОБА_5, она подошла к менеджеру ОСОБА_10, и сказал, что прейдет клиент для оформления кредита, сказала ему просто, чтобы он был в курсе. Далее на протяжении всего дня она занималась своими делами, и точно не помнит, но по больше всего она не интересовалась, приходила ли та женщина работница предприятия, о которой говорил ей ОСОБА_5. ОСОБА_10, ей ни чего не говорил, так как выдача кредита это стандартная процедура, обычно менеджер приходит к ней с вопросами по тем клиентам, которым отказано в выдаче кредита.

07.08.2007 года она находилась на своем рабочем месте, и в зале по обслуживанию физ.лиц, точное время указать не может, увидела возле менеджера ОСОБА_10, сидящую на стуле женщину возрастом примерно 35 лет, волосы коротко стриженные, полного телосложения, которая подписывала какие-то документы. Потом в тот же день через некоторое время, она снова вышла в зал по обслуживанию физ.лиц, и увидела, на улице у входа, ту женщину которая несколько минут тому назад находилась возле менеджера ОСОБА_10, эта женщина передала в руки какому- то мужчине предмет похож на пластиковую карточку КБ «Надра», зеленого цвета. Но что это был за мужчина, она не помнит, тем более она не пыталась рассмотреть кто это, и его примет не запомнила.

-- свидетель ОСОБА_7 пояснила суду, что с 02.04.2007 года она работает в должности главного бухгалтера ЧП «Универсал Центр». В её должностные обязанности входит ведение бухгалтерского учета согласно законодательству Украины. Организация и контроль об отражении по счетам бухгалтерского учета всех хозяйственных операций сдача бухгалтерских и налоговых отчетов.

На вопрос выдавала ли она справку гр-ке ОСОБА_2, о том, что она работала в ЧП «Универсал-Центр» с 01.12.2006 года по специальности маляр-штукатур, ОСОБА_7 ответила, что да выдала справку гр.-ке ОСОБА_2, об этом её попросил ОСОБА_5 он выдал приказ №19\2 от 03.08.2007года в котором приказал выдать справку ОСОБА_6, о том что она работает в ЧП «Универсал-Центр» с 01.12.2006 года по специальности маляр-штукатур, и общая сумма ее доходов за 6-ть месяцев должна составлять 10095,00грн.(десять тысяч девяносто пять грн).

03.08.2007 года, примерно в 10 часов 50 минут в офис предприятия приехал ОСОБА_5, и женщина как потом ей стало известно, что это ОСОБА_2. ОСОБА_5 сказал ей, чтобы она подготовила ей, справку о ее доходах. Она попросила у ОСОБА_2, паспорт и идентификационный код, ОСОБА_6 передала ей эти документы, она стала составлять справку. ОСОБА_16 куда-то вышел, ОСОБА_6 сидела возле неё. Потом когда она подготовила справку, она подписала ее, и понесла на подпись к ОСОБА_16, который так же подписал данную справку, и поставил печать предприятия, после чего эту справку выдали ОСОБА_2

-- свидетель ОСОБА_5 пояснил суду, что в августе 2007 года к нему обратился ранее знакомый ОСОБА_11, с просьбой трудоустроить его знакомому ОСОБА_2, после чего 03.08.2007 года он встретился с ранее ему не знакомой ОСОБА_2, которая попросила его выдать ей справку о доходах за 6-ть месяцев для последующего предоставлении ее в банк для получения кредита. После чего он привез ОСОБА_6 в офис ЧП «Универсал-Центр» по ул. Калинина 34, где он сказал гл. бухгалтеру ОСОБА_7, чтобы она выдала справку о том, что ОСОБА_6 якобы действительно работает на предприятии по специальности маляр-штукатур, примерно ее ежемесячный заработок составляет 1700грн, в этой же справке указала ее доход за 6-ть месяцев 10 000грн. ОСОБА_7, сделала все как он, и сказал, потом принесла ему на подпись справку №19 от 03.08.2007 года он подписал ее и поставил печать предприятия, ОСОБА_7 так же подписала данную справку как гл. бухгалтер, а он как директор предприятия. ОСОБА_7 забрала эту справку и выдала ее ОСОБА_2 Денежного вознаграждения ОСОБА_6 ему не обещала и не давала за выданную им справку.

-- свидетель ОСОБА_11 пояснил суду, что примерно в августе 2007 года к

нему обратилась ОСОБА_2, с просьбой трудоустроить её, и он свел её со своим знакомым ОСОБА_5 О том, что ОСОБА_2, оформила в банке «Надра» кредит, он узнал уже в ходе разбирательства от сотрудников милиции. Он её не просил оформлять для неё кредит и та никаких денег ему не передавала.

-- справкой №4 от 05.03.2008 года из ЧП «Универсал-Центр», о том что ОСОБА_2, в вышеуказанному предприятии никогда не работала.(л.д.12, том 1),

-- справкой №19 от 03.08.2007года о доходах выданной ЧП «Универсал-Центр» (л.д.87, том 1),

-- приказом №19/2 от 03.08.2007 года .( том 1 л.д 103),

-- распиской от 07.08.2007 года о получении ОСОБА_2, в ОАО КБ «Надра» платежной карточки (том 1 л.д.184),

-- отчетом об операциях по карточному счету 78487790 платежной карточки №4246667902854969 на имя ОСОБА_2, за период 07.08.2007 года – 11.06.2008 года ( том 1л.д.232-233),

-- заключением почерковедческой экспертизы №34\04-28 от 20.05.2008 года

согласно выводов, подпись расположенная в графе «Головний бухгалтер» справки о доходах №19 от 03.08.2007 года на имя ОСОБА_2, выполнена ОСОБА_7

подпись расположенная графе «Директор» справки о доходах №19 от 03.08.2007 года на имя ОСОБА_2, выполнена ОСОБА_5 подпись расположенная графе «Директор» справки о доходах №19\2 от 03.08.2007 года выполнена ОСОБА_5Б ( том 1 л.д.127-134).

-заключением почерковедческой экспертизы №34\04-33 от 12.06.2008 года

согласно выводов, рукописный текст «7.08.07г» расположенный в графе «дата підпис отримувача», расписки о получении платежной карточки выполнен ОСОБА_2, п одпись расположенная в графе « дата підпис отримувача» расписки о получении платежной карточки выполнена ОСОБА_2 ( том 1 л.д.213-217)

Будучи допрошенными в судебном заседании в качестве подсудимых ОСОБА_4 и ОСОБА_2 по эпизоду получения кредита в АКИБ «Укрсиббанк» свою вину в данной части обвинения признали и пояснили суду;

-- подсудимый ОСОБА_4 пояснил суду, что 19 июня 2007 года, около 13 часов, он находился по месту своего жительства в квартире № 13, расположенной в доме № 2 по улице Курчатова в городе Орджоникидзе, когда ему на номер мобильного телефона позвонил ранее знакомый ОСОБА_11 и попросил разрешения приехать к нему для разговора, на какую тему не сообщил. Он , согласился. Примерно около 13 часов 40 минут 19 июня 2007 года к нему домой по адресу: АДРЕСА_1, приехал ОСОБА_11С, один. Он, в свою очередь дома так же был один. В ходе беседы ОСОБА_11С, попросил его оказать ему помощь, выразившуюся в том, чтобы он оформил на свое имя потребительский кредит для приобретения автомобиля. Какая сумма кредита должна была быть и какой автомобиль должен был приобретаться ОСОБА_11С, не сказал. Однако, ОСОБА_11С, дополнил , что все документы, которые будут необходимы для получения кредита он соберет сам и уверил его , что лично сам будет возвращать полученный на его ( ОСОБА_4 ) кредит. За помощь в оформлении на свое имя потребительского кредита ОСОБА_11С, пообещал ему деньги в сумме 1,500 гривен, а так же обещал приобрести ему новые брюки, туфли и рубашку, при этом снова уверив его, что он ( ОСОБА_4 ) ничем не рискует. В каком банке ОСОБА_11С, хотел оформить потребительский кредит он не знал, так как последний ему об этом не сообщил. Он, нуждался в деньгах , доверял ОСОБА_11С, в связи с чем на предложение ОСОБА_11С, ответил согласием. После этого, ОСОБА_11С, попросил его для составления каких то справок на его ( ОСОБА_4 ) имя, оригинал паспорта гражданина Украины , а так же идентификационный код и водительское удостоверение. Доверяя ОСОБА_11С, он передал ему паспорт гражданина Украины на свое имя, код и водительское удостоверение . После этого ОСОБА_11С, уехал и попросил мобильный телефон не отключать. Примерно 20 июня 2007 года , около 11 часов ОСОБА_11С, приехал по месту его жительства на автомобиле марки « ШКОДА ОКТАВИЯ » цвет серебристый металл , гос. номер он не запомнил и взяв его, отвез в магазин одежды, в какой именно он не помнит, расположенный в городе Орджоникидзе, где ОСОБА_11С, купил ему брюки из материи светлого цвета , ремень из кожи , рубашку с коротким рукавом и туфли из кожи желтого цвета, на общую сумму примерно 1000 гривен. После этого ОСОБА_11С, отвез его домой. Примерно 25 июня 2007 года, около 16 часов ему на номер мобильного телефона позвонил ОСОБА_11 и сообщил, что 26 июня 2007 года около 09 часов он приедет к нему с целью совместной поездки в банк города Днепропетровска. 26 июня 2007 года, около 09 часов ОСОБА_11С, приехал по месту его проживания вместе с ранее ему не знакомым парнем и он ( ОСОБА_4 ), одевшись в новую одежду, которую ему ранее приобрел ОСОБА_11С, сел в автомобиль принадлежащий ОСОБА_11 марки « ШКОДА ОКТАВИЯ » и вместе они поехали в город Днепропетровск. ОСОБА_11С, называл парня по имени ОСОБА_5. ОСОБА_17 постоянно молчал . По дороге ОСОБА_11С, сообщил ему, что все необходимые документы на его ( ОСОБА_4 ) имя, для получения потребительского кредита тот подготовил и ему необходимо будет только поставить свои подписи в банке, при этом дополнив, что кредит будет оформляться в отделении АКИБ «УКРСИББАНК», расположенном в Ленинском районе города Днепропетровске. Примерно около 10 часов 26 июня 2007 года он и ОСОБА_11С, приехали в отделение № 441 АКИБ «УКРСИББАНК», расположенное в Ленинском районе города Днепропетровска по адресу: улица Набережная

Заводская 121-Б и прошли в его помещение. ДМИТРИЙ остался в машине. Его и ОСОБА_11С, встретил начальник отделения банка , ранее ему не знакомый ОСОБА_18, который провел свой кабинет. ОСОБА_11С, извлек все документы на его ( ОСОБА_4Л.) имя , то есть оригинал и копию паспорта гражданина Украины, код, водительское удостоверение, а так же две справки о зроботной плате № 26/06- 01 от 26 июня 2007 года выданную на его имя в ООО «СТРОЙТЕКС М» , о том , что он работает на предприятии в должности заместителя начальника отдела недвижимости, справка была выдана директором предприятия ОСОБА_19 и справку № 129 от 11 апреля 2007 года выданную на его имя в ООО « АЛЬФАРЕМОНТ » о том , что он работает на предприятии в должности заместителя начальника отдела недвижимости , справка выдана ОСОБА_20, его должность была не известна. На самом деле он никогда не работал на указанных выше предприятиях и никогда не имел указанных выше заработных плат. ОСОБА_11С, сообщил , что такие справки необходимы для получения кредита и снова успокоил его, сообщив, о все будет хорошо. Помимо этого ОСОБА_11С, передал ОСОБА_18, какие то документы , какие именно он не помнит , с автомобильного салона « ВАН ПУР », касающиеся автомобиля марки « LEXUS RX – 350». Где именно ОСОБА_11С, взял документы - справки о заработной плате на его имя он не знает , так как ОСОБА_11 ему об этом не говорил. Взяв все документы ОСОБА_18, составил договор о получении потребительского кредита №11175966000 от 26 июня 2007 года, которые подписал ОСОБА_18, с одной стороны и он с другой стороны. Договор он не читал. Он получал в кредит деньги в сумме 62. 000 долларов США. Он ( ОСОБА_4 ) написал анкету, а так же подписал договор залога транспортного средства № 11175966000/1 от 26 июня 2007 года . Согласно договора , залогом возврата денег выступал автомобиль марки « LEXUS RX – 350», который он якобы приобретал. Когда все документы были готовы и подписаны начальник отделения банка ОСОБА_18, сообщил ОСОБА_11С и ему, что необходим поручитель, из числа его ( ОСОБА_4 ) родственников или близких людей, который мог бы подписать договор поручительства к договору о получении потребительского кредита , так как без указанного договора поручительства он ( ОСОБА_4 ) не сможет получить кредит. ОСОБА_11С, спросил его, сможет ли его супруга ОСОБА_2, выступить поручителем. Он тут же ответил, что сможет и набрал ее номер мобильного телефона. ОСОБА_2, сообщила, что она находится дома, в городе Орджоникидзе. Тогда ОСОБА_11С, попросил ОСОБА_2, взять все документы на свое имя и воспользовавшись услугами такси , которые он оплатит, приехать в город Никополь , куда он и ОСОБА_11С, подъедут. Около 10 часов 30 минут 26 июня 2007 года он вместе с ОСОБА_11 и ОСОБА_17, на автомобиле ОСОБА_11С, марки « ШКОДА ОКТАВИЯ » выехали в город Никополь, где около 11 часов 20 минут забрали ОСОБА_2. Около 12 часов 26 июня 2007 года, он, ОСОБА_11С, ОСОБА_17 и ОСОБА_2, приехали к отделению № 441 АКИБ «УКРСИББАНК» , расположенное в Ленинском районе города Днепропетровска по адресу: улица Набережная Заводская, 121-Б. Дмитрий остался снова в машине. По дороге ОСОБА_11С, передал ОСОБА_2, две справки о заработной плате якобы с места ее работы, где она на самом деле никогда не работала, но какие именно справки и что в них было написано он не читал , ему это было не нужно. В помещении отделения банка их встретил ОСОБА_18 Был составлен договор поручительства № 11 175966000/2 от 26 июня 2007 года, подписанный с одной стороны сотрудниками банка, с другой стороны ОСОБА_2 Согласно договора ОСОБА_2, выступала гарантом оплаты его( ОСОБА_4 ) кредита и несла полную материальную ответственность за него. Подписывала ли ОСОБА_2, еще какие бы то ни было документы он не знает. Сотрудниками банка были ксерокопированы все документы удостоверяющие личность ОСОБА_2 После того, как все документы были подписаны, он в тот же день, то есть 26 июня 2007 года в кассе отделения № 441 АКИБ «УКРСИББАНК» получил наличными деньги в сумме 62. 000 долларов США, купюрами по 100 долларов, которые сложил в полиэтиленовый пакет и по требованию ОСОБА_11С, тут же передал ему. После этого ОСОБА_11 сообщил, что им всем необходимо проехать в автомобильный салон «ВАН ПУР» , расположенный по улице Артема в городе Днепропетровске отдать деньги и забрать автомобиль « LEXUS RX – 350» , при этом показал ему технический паспорт на автомобиль « LEXUS RX – 350» г.н. НОМЕР_1 оформленный на его ( ОСОБА_4 ) имя. После этого он, ОСОБА_11С, ОСОБА_2 и начальник отделения банка ОСОБА_18, на автомобиле ОСОБА_18, марки ВАЗ 2109 , зеленного окраса, г.н. он не запомнил, около 14 часов 30 минут 26 июня 2007 года проехали к автомобильному салону ЧП « ВАН ПУР ». Дмитрий, управляя автомобилем ОСОБА_11 «ШКОДА ОКТАВИЯ » ехал за ними. Когда они приехали к территории автомобильного салона , он и ОСОБА_2, по требованию ОСОБА_11С, остались сидеть в автомобиле, а ОСОБА_11 и ОСОБА_18, пошли на территорию автомобильного салона, при этом у ОСОБА_11С, оставались все деньги , полученные им ( ОСОБА_4 ) в банке. С кем встречался ОСОБА_11 и ОСОБА_18, он не знает, не видел. Он, в свою очередь с работниками салона никогда не беседовал. Территория автосалона была в его поле зрения, в связи с чем он увидел, как из ряда стоящих автомобилей выехал автомобиль « LEXUS RX – 350» черного окраса, за рулем находился сотрудник салона, его он не запомнил. К автомобилю подошли ОСОБА_11 и ОСОБА_18 Они о чем то беседовали. ОСОБА_11С, сел за руль автомобиля и уехал, куда он не знал. К нему и ОСОБА_2, сразу же подошел ОСОБА_17 и попросил пересесть в автомобиль « ШКОДА ОКТАВИЯ », а когда они это сделали, ОСОБА_17 сообщил, что отвезет его и ОСОБА_2, переночевать на дачу, к кому именно не сказал. Он и ОСОБА_2, согласились и около 15 часов 30 минут выехали. ОСОБА_18, в свою очередь также уехал. Около 16 часов 25 минут 26 июня 2007 года ОСОБА_17 привез его и ОСОБА_2, к дому, расположенному за городом Днепропетровск, улицу он не знает, дорогу не помнит, так как в городе Днепропетровске не ориентируется. Дом был из кирпича красного цвета, состоял из двух этажей был не достроен. Двери дома не закрывались. Дмитрий оставил их и сообщив, что утром 27 июня 2008 года за ними приедет ОСОБА_11С, уехал. В доме ничего не было, он и ОСОБА_2, спали на полу, на матрасе. Заключая договор в банке он не собирался платить кредит, не собиралась его платить и ОСОБА_2, так как платить обещал ОСОБА_11 Он, осознавал и понимал, что получает кредит, согласно поддельных справок, тем самым совершает преступление, но был уверен, что ОСОБА_11С, его не обманет и выплатит весь полученный им кредит. Около 09 часов 27 июня 2007 года за ним и ОСОБА_2, приехал ОСОБА_11С, на автомобиле « LEXUS RX – 350» г.н. НОМЕР_1 и сообщил, что ему необходимо вместе с ним (ОСОБА_11 ) проехать к нотариусу и подписать доверенность о том, что он разрешает ОСОБА_11С, управлять автомобилем « LEXUS RX – 350» г.н. НОМЕР_1. Он, согласился и они все проехали к нотариусу, к кому именно он не помнит, но это была женщина. Где именно находилось помещение нотариальной конторы он не помнит. Он и ОСОБА_11, прошли к нотариусу, а ОСОБА_2, осталась в автомобиле. У нотариуса, он подписал доверенность на право вождения автомобилем ОСОБА_11 За услуги нотариуса платил ОСОБА_11 После этого ОСОБА_11С, отвез его и ОСОБА_2, на автомобильный вокзал города Днепропетровска, где высадил и заплатил ему за помощь деньги в сумме 500 гривен, дополнив, что еще 1. 000 гривен он даст ему немного позже. Примерно в начале июля 2007 года ОСОБА_11 заехал к нему домой и передал деньги в сумме 500 гривен, по ранее устной договоренности, сообщив, что оставшиеся 500 гривен отдаст мне чуть позже. Примерно 15 июля 2007 года к нему домой пришло уведомление с АКИБ « УКРСИББАНК » о том, что у него( ОСОБА_4 ) имеется задолженность по кредиту, полученному им в банке 26 июня 2007 года. Он, тут же позвонил ОСОБА_11С и сообщил ему об этом, на что ОСОБА_11С, попросил его не беспокоится и пообещал, что кредит оплатит. 23 июля 2007 года, около 11 часов он и ОСОБА_2, находились дома, когда к ним приехал ОСОБА_11 и сообщил, что весь кредит, оформленный на него ( ОСОБА_4 ) тот погасил и предоставил ему договор 11175966000 составленный 26 июня 2007 года между АКИБ « УКРСИББАНК » и ОСОБА_4 В левом углу бланка чернилами была рукой выполнена надпись, что кредит погашен, стояла подпись, возле нее прописью была указана фамилия - ОСОБА_18 и оттиск круглой печати отделения № 441 банка. Так же ОСОБА_11С, показал справку составленную на имя начальника ГАИ, подписанную начальником отделения № 441 ОСОБА_18, с оттиском круглой печати, в которой указывалось, что кредит ОСОБА_4, погашен и разрешалось отчуждение автомобиля. ОСОБА_11 сообщил , что не обманул его и выполнил все свои условия, в связи с чем попросил его проехать с ним в МРЭО 2 города Днепропетровска, чтобы снять с учета автомобиль, который был зарегистрирован на его ( ОСОБА_4 ) имя. Он , согласился и в этот же день, то есть 23 июля 2007 года вместе с ОСОБА_11С, на автомобиле « LEXUS RX – 350» г.н. НОМЕР_1, проехали в МРЭО 2 города Днепропетровска, где он предъявив документы привезенные ОСОБА_11 снял автомобиль с учета. У него не было никаких сомнений, что ОСОБА_11 погасил кредит, он ему доверял. После этого ОСОБА_11С, отвез его домой и передал ему еще 500 гривен. После этого он ОСОБА_11 не видел. Подсудимая ОСОБА_2 дала суду аналогичные показания. Кроме признания самим подсудимыми ОСОБА_4 и ОСОБА_2 своей вины их вина в данной части обвинения подтверждается показаниями представителя гражданского истца, свидетелями и материалами дела в их совокуаности. -- представитель АКИБ « УКРСИББАНК » ОСОБА_21 в ходе досудебного следствия пояснял, что он работает в должности ведущего юрисконсульта АКИБ « УКРСИББАНК » с октября 2007 года. В его функциональную обязанность входит сопровождение проблемных кредитов в государственных органах власти , что включает в себя милиция, прокуратура и суд. 26 июня 2007 года между гражданином ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_6 с одной стороны и АКИБ « УКРСИББАНК » с другой стороны на основании справок о заработной плате № 26/06- 01 от 26 июня 2007 года выданной на имя ОСОБА_4, в ООО «СТРОЙТЕКС М» (о том, что ОСОБА_6 работает на предприятии в должности заместителя начальника отдела недвижимости и его заработная плата за период с декабря 2006 года по май 2007 года составляет 54.911 гривен 70 копеек . Справка выдана директором предприятия ОСОБА_19 ) и № 129 от 11 апреля 2007 года выданной на имя ОСОБА_4, в ООО «АЛЬФАРЕМОНТ» ( о том, что ОСОБА_4, работает на предприятии в должности заместителя начальника отдела недвижимости и его заработная плата за 6 месяцев, то есть октября 2006 года по март 2007 года составила 54.911 гривен 70 копеек. Справка выдана ОСОБА_20, его должность не известна), был заключен кредитный договор в отделении АКИБ «УКРСИББАНК» №441, расположенном по адресу: город Днепропетровск, Ленинский район, улица Набережная Заводская 121-Б № 11175966000 о предоставлении ОСОБА_4, потребительского кредита для покупки автомобиля марки « LEXUS RX – 350» , в сумме 62. 000 долларов США, что в эквиваленте на гривну составляло 313. 100 гривен . Основанием заключения договора, помимо всех предоставленных ОСОБА_4, справок о заработной плате, документов удостоверяющих его личность и заполненной анкеты так же послужила справка выданная ЧП «ВАН-ПУР» о том, что ОСОБА_4, обратился на указанное предприятие с целью приобретения автомобиля марки « LEXUS RX – 350». Справка была подписана директором предприятия ОСОБА_22 Помимо этого ОСОБА_4, предоставил в банк договор купли продажи автомобиля № 22/06 от 22 июня 2007 года составленный между ОСОБА_4 с одной стороны и директором ЧП «ВАН ПУР» ОСОБА_22 С целью обеспечения кредита между АКИБ « УКРСИББАНК » с одной стороны и ОСОБА_4, с другой стороны 26 июня был заключен договор залога транспортного средства № 11175966000/1, согласно которого автомобиль « LEXUS RX – 350» выступал залогом по кредиту. Кроме того супруга ОСОБА_4 - ОСОБА_2 выступила поручителем по кредитному договору № 11175966000, в связи с чем АКИБ «УКРСИББАНК» заключил с ней договор поручительства № 11175966000/2 , где ОСОБА_2, поставила свою подпись. Основанием подписания договора поручительства послужил тот факт, что ОСОБА_2, предоставила справку за исх. № 11/04-07 от 11.04.2007 года в которой указывалось, что она работает заместителем финансового директора ООО «Стройтекс М» и ее заработная плата за период с октября 2006 года по март 2007 года составляет 21 356, 58 гривен и справку за исх. № 26/06-01 от 26.06.2007 года , в которой указывалось, что ОСОБА_2, работает в должности заместителя финансового директора « Стройтекс М» и ее заработная плата за период с декабря 2006 года по май 2007 года составляет 21 436, 89 гривен. Согласно договора поручительства ОСОБА_2, выступала гарантом возврата кредитных денежных средств и обязалась отвечать по всем обязательствам ОСОБА_4, по договору с банком. В связи с тем, что у АКИБ «УКРСИББАНК» не возникло сомнений в правдивости документов предоставленных ОСОБА_4, последний получил потребительский кредит для приобретения автомобиля в сумме 62.000 долларов США, что в эквиваленте на гривну Украины составило 313.100 гривен. После получения денежных средств ОСОБА_4, предоставил в АКИБ «КУРСИББАНК » чек о доплате в ЧП « ВАН ПУР » денежных средств в сумме 313. 100 гривен, а трак же предоставил технический НОМЕР_2 выданное МРЭО № 2 на приобретенный автомобиль, гос. номер которого был АЕ 5246 ВМ. В последствии ОСОБА_4, кредит не погашал и отказывался это делать. ОСОБА_2. так же отказалась выполнять свои обязательства. Банк хотел произвести изъятие автомобиля марки «LEXUS - 350», как залоговое имущество, однако было установлено, что автомобиль снят с учета 23 июля 2007 года и продан 17 октября 2007 года частному лицу, при этом кредит не погашен. В связи с тем, что АКИБ «УКРСИББАНК» был причинен имущественный ущерб БАНК обратился с заявлением в милицию.

-- свидетель ОСОБА_18 в ходе досудебного следствия пояснял, что он работает в должности начальника отделения № 441 АКИБ «УКРСИББАНК» расположенного по адресу: город Днепропетровск, Ленинский район, улица Набережная Заводская, дом 121-Б с 2006 года. В его функциональную обязанность входит контроль за осуществлением деятельности отделения, подписание кредитных договоров, контроль за оформлением залогового имущества, выплаты денег. В отделении банка среди сотрудников, на должности финансового консультанта работал ОСОБА_23, в обязанность которого входило проверка предоставляемых клиентом документов, составление кредитного резюме для предоставления в кредитные документы соответствующих уровней. Примерно в середине июня 2007 года, около 14 часов, он находился на своем рабочем месте, когда в отделение банка приехал ранее ему не знакомый ОСОБА_4, был он один или нет он не помнит. ОСОБА_4, сообщил, что имеет желание приобрести в автомобильном салоне «ВАН ПУР», автомобиль марки «LEXUS - 350» и хочет кредитоваться в нашем отделении банка. В подтверждении своих слов, ОСОБА_4, предоставил уведомление с ЧП «ВАН ПУР» от 26 марта 2007 года о том, что в салон обратился ОСОБА_4 с целью приобрести автомобиль и автомобильный салон имеет возможность его реализовать ОСОБА_4 Уведомление было подписано директором ЧП « ВАН ПУР » ОСОБА_22 Никаких сомнений в правдивости предоставленного документа ОСОБА_4, не было. После прохождения соответствующих банковских процедур, было принято решение о предоставлении кредита ОСОБА_4, в связи с чем им было составлено сообщение директору автосалона ЧП «ВАН ПУР» о том, что АКИБ « УКРСИББАНК » готов кредитовать ОСОБА_4, деньги для приобретения автомобиля «LEXUS - 350» . Письмо было подписано им, как начальником отделения и финансовым консультантом ИБ ОСОБА_24 Был ли ОСОБА_4, на автомобиле или нет, он не видел. Как был одет ОСОБА_4, он не помнит. Примерно 26 июня 2007 года, в первой половине дня, он находился в отделении банка, когда в отделение банка прибыл ОСОБА_4, вместе со своей супругой, ранее ему не знакомой ОСОБА_2 Был ли еще кто ни будь вместе с ОСОБА_2 он не помнит. В ходе беседы, ОСОБА_4, сообщил, что он желает получить потребительский кредит на приобретение автомобиля «LEXUS - 350» , в сумме 62. 000 долларов США, что в эквиваленте на гривну составляло 313. 100 гривен. ОСОБА_4, сообщил, что приехал вместе с женой, так как она будет выступать его поручителем. После этого ОСОБА_4 и ОСОБА_2, предоставили все необходимые документы удостоверяющие свою личность, а так же справки с места работ. В связи с тем, что у ОСОБА_4 и ОСОБА_2, было очень много документов, он поручил финансовому консультанту ИБ ОСОБА_24 изучить документы и доложить ему о результате проверки, а сам попросил ОСОБА_4 и ОСОБА_2, ожидать в отделении банка, так как у него было много работы. Через несколько минут ОСОБА_24 доложил ему, что документы предоставленные ОСОБА_4 и ОСОБА_2, а это паспорта, индификационные коды, справки с мест работы, не вызывают никаких сомнений. Тогда, он дал команду ОСОБА_24, составить необходимые договора для оформления кредита, а это кредитный договор и договор поруки. ОСОБА_24 составил договор о предоставлении потребительского кредита № 11175966000 от 26 июня 2007 года, согласно которого банк предоставлял ОСОБА_4, кредит в сумме 62.000 долларов США, что составляло 313.100 гривен. Договор был подписан им, как начальником отделения банка и ОСОБА_4, как заемщиком. Так же был составлен договор поруки № 11175966000/2 от 26 июня 2007 года, согласно которого ОСОБА_2, выступала поручителем по составленному договору кредита между БАНКОМ и - ОСОБА_4 Договор был подписан им, как представителем банка и ОСОБА_4 Помимо этого был составлен нотариальный договор залога транспортного средства № 11175966000/1 подписанный ОСОБА_4 и заверенный нотариусом, согласно которого приобретаемый ОСОБА_4, автомобиль является залоговым имуществом банка до полного погашения кредита. ОСОБА_4 и ОСОБА_2, при подписании всех документов вели себя уверенно. Все по одному экземпляру указанных договоров ОСОБА_4 и ОСОБА_2, получили на руки. После этого, в тот же день ОСОБА_4, получил в кассе банка деньги в сумме 62. 000 долларов США, что в эквиваленте на гривну составляло 313. 100 гривен. После этого, он с целью убедится, что полученные деньги ОСОБА_4, будут использованы по назначению, в тот же день, то есть 26 июня 2007 года, во второй половине дня, на своем автомобиле марки ВАЗ 21099 серо-синего цвета, гос. номер он не помнит вместе с ОСОБА_4 и ОСОБА_4, которые были без автомобиля проехали в автомобильный салон «ВАН ПУР», расположенный по улице Артема в городе Днепропетровске, где он и ОСОБА_4, прошли к сотруднику автомобильного салона, к кому именно он не помнит, который получив деньги от ОСОБА_4, об уплате за автомобиль, выдал документы на автомобиль, а так же предоставил ОСОБА_4, автомобиль марки «LEXUS - 350» , гос. номер он не помнит, черного цвета. После этого он уехал. Согласно графика погашения кредита, ОСОБА_6 кредит не возвращали. В последующем, ему стало известно, что ОСОБА_4, подделав оттиск печати отделения банка и его подпись снял с учета МРЭО автомобиль «LEXUS - 350» и реализовал его. Он и ОСОБА_24, неоднократно приезжали по месту проживания ОСОБА_4 и ОСОБА_2, по адресу: АДРЕСА_2, требуя возвратить деньги в банк, взятые ими для приобретения автомобиля или же возвратить автомобиль, однако ОСОБА_4 и ОСОБА_2, ничего не говорили и деньги, или автомобиль не возвратили.

-- свидетель ОСОБА_22 пояснил суду, что он 13 октября 2003 года зарегистрировал и получил свидетельство № 415945 - ЧП «ВАН ПУР», «регистрированное по адресу: улица 2-ой тупик Одоевского, дом 7. Фактическое место нахождения ЧП « ВАН ПУР » - город Днепропетровск, улица Артёма, 28. ЧП «ВАН ПУР» занимается автомобильным бизнесом, то есть продажей автомобилей, запасных частей к ним, ремонтом автомобилей. В его функциональную обязанность входит организация деятельности «предприятия, заключение договор, контроль за осуществлением работы предприятия. Примерно

26 марта 2007 года он находился на своем рабочем месте на территории автомобильного салона, когда приехал ранее ему не знакомый мужчина, его внешность он не запомнил, опознать не сможет, который представился как ОСОБА_4. Был ли он один, или с кем нибудь он не помнит. Пешком ли пришел ОСОБА_4 или же приехал на транспорте он не видел.

В ходе беседы ОСОБА_4, сообщил, что желает приобрести в автомобильном салоне автомобиль «LEXUS - 350». Им было предложено ОСОБА_4, просмотреть модельный ряд автомобилей «LEXUS - 350». ОСОБА_4, выбрал автомобиль «LEXUS - 350», 2007 года выпуска, черного окраса , стоимостью 73.000 долларов США , что в эквиваленте на гривну составило 368.650 гривен и сообщил, что будет его приобретать, при этом дополнил , что автомобиль будет приобретать в кредит, который оформит в АКИБ «УКРСИББАНК», путем частичного кредитования в связи с чем попросил его составить уведомление о том, что ЧП «ВАН ПУР» обратился ОСОБА_4, с целью приобрести автомобиль указав марку и его полную стоимость. Он, согласился и составил уведомление датированное 26 марта 2007 годом, которое подписал лично, как директор ЧП. Получив уведомление ОСОБА_4, уехал. Примерно 22 июня 2007 года, около 11 часов, он находился на своем рабочем месте, когда приехал ОСОБА_4, о котором он уже, как о клиенте забыл . Был ли ОСОБА_4 один или с кем ни будь он не помнит. ОСОБА_4, привез ему документ - уведомление с АКИБ «УКРСИББАНК», в котором говорилось, что автомобиль марки «LEXUS - 350» 2007 года выпуска будет приобретен за счет кредитных средств предоставленных банком ОСОБА_4, а так же было указанно, что должен содержать технический паспорт на автомобиль. Документ был подписан начальником отделения 441 АКИБ « УКРСИББАНК », ранее ему не знакомым ОСОБА_18 и специалистом, ранее ему не знакомым ОСОБА_24 На документе были реквизиты банка, а так же оттиск круглой печати. ОСОБА_4, сообщил, что сможет оплатить за автомобиль наличными 55. 550 гривен. Он, согласился, в связи с чем межу ЧП «ВАН ПУР» и ОСОБА_4, был составлен договор № 22/06 от 22 июня 2007 года о продаже автомобиля марки «LEXUS - 350» , 2007 года выпуска , кузов № НОМЕР_3. В договоре были указаны реквизиты ЧП и реквизиты паспорта гражданина Украины на ОСОБА_4, которые он предоставил. Договор был подписан им с одной стороны и передан ОСОБА_4, в двух экземплярах для него и для предоставления в банк. ОСОБА_4, сообщил, что подпишет договор и предоставит его для показа в банк, а копию возьмет себе. Третий экземпляр договора ОСОБА_4, не подписал, так как спешил на МРЭО. После этого ОСОБА_4, вместе с ним проехал в МРЭО № 2, где автомобиль был зарегистрирован и получен технический паспорт с указанием номерных знаков автомобиля НОМЕР_1. После этого ОСОБА_4, уехал. 26 июня 2006 года, во второй половине дня ОСОБА_4, приехал в салон и привез деньги, наличными, гривна или доллар он не помнит, но эквивалент составлял 62.000 долларов США. На автомобиле приехал ОСОБА_4 или пришел он не помнит. Был ли ОСОБА_4, один или с кем ни будь он не помнит. Как был одет ОСОБА_4, он не помнит , как тот выглядел не помнит. Получив деньги от ОСОБА_4, ЧП «ВАН ПУР» передало ему автомобиль «LEXUS - 350» , на котором ОСОБА_4 уехал. Больше ОСОБА_4, в автосалон не приезжал и он его не видел. О том, что ОСОБА_4, совершил преступление он узнал от сотрудников милиции.

-- свидетель ОСОБА_11 пояснил суду, что он примерно 20 июня 2007 года, около 10.00 часов находился на улице Калинина в городе Орджоникидзе , где встретил ранее ему знакомого ОСОБА_4, который подошел к нему и сообщил, что в связи с тяжелым материальным положением, тот имеет желание взять денежный кредит для собственных нужд и спросил у него , может ли он оказать ему помощь выразившуюся в подсказке, в каком именно банке наиболее выгоднее условия для получения кредита. Он, сообщил, что ему известно, что наиболее выгоднее получить кредит в АКИБ «УКРСИББАНК». Он, часто общался по работе с клиентами, какими именно не помнит и они говорили, что выгодные условия получения кредита в АКИБ «УКРСИББАНК». ОСОБА_4, поблагодарил его и попросил оставить свой номер мобильного телефона, что он и сделал. О месте своей работы и о месте работы своей супруги ОСОБА_4, ему ничего не говорил. Примерно 26 июня 2007 года во второй половине дня, ему на номер мобильного телефона позвонил ОСОБА_4 и спросил, не сможет ли он ( ОСОБА_11 ) оказать помощь выразившуюся в том, чтобы подвезти ОСОБА_4 и ОСОБА_2, в город Днепропетровск, где в отделении АКИБ « УКРСИББАНК » № 441 тот получит кредит, при этом попросил помощи, по присутствовать с ним ОСОБА_4 и ОСОБА_4А.) в банке для того, чтобы его не обманули в условиях кредитования. Он, часто по своей работе ездил в город Днепропетровск, сталкивался с составлением кредитных договоров и действительно мог помочь ОСОБА_4, в связи с чем на просьбу ОСОБА_4, ответил согласием и сообщил, что заедет к нему домой к 09 часам 27 июня 2007 года, попросив назвать адрес его место проживания. ОСОБА_4, назвал адрес: АДРЕСА_1. Примерно, 26 июня 2007 года в 09 часов он на принадлежащем ему автомобиле НОМЕР_4 подъехал к дому ОСОБА_4, № 2 АДРЕСА_3, из которого вышел ОСОБА_4 вместе с супругой ОСОБА_2 Они сели в его автомобиль, ОСОБА_4, сел на переднее сидение, а его супруга на заднее. Как были одеты ОСОБА_4 и ОСОБА_2 он не помнит. По дороге они беседовали друг с другом, но о чем именно он не помнит. Около 11 часов того же дня, он подъехал к отделению АКИБ «УКРСИББАНК» № 441, расположенного по улице Набережная Заводская, 121-Б , дорогу показывал ОСОБА_4, и они выйдя из автомобиля зашли в отделение банка. Все вместе они подошли к начальнику отделения банка ранее ему не знакомому ОСОБА_18 и ОСОБА_4, сообщил, что имеет желание взять денежный кредит. ОСОБА_18 пригласил ОСОБА_12, ОСОБА_2 и его в свой кабинет, при этом спросив у него, кем он я приходится ОСОБА_4, на что он ответил, что родственник, однако документов удостоверяющих свою личность не показывал. ОСОБА_4 и ОСОБА_2 извлекли из сумки, которая была у них документы удостоверяющие их личность, какие то справки, точно какие он не видел. ОСОБА_18, стал рассказывать ОСОБА_4 и ОСОБА_2, об условиях кредитования, а он в это время вышел в фойе отделения и не слышал всего разговора. Через какое то время он зашел в кабинет ОСОБА_18 и увидел, что ОСОБА_4 и ОСОБА_2 подписывают договор кредитования и договор поруки. Он, прочитал договор, согласно которому ОСОБА_2, получал деньги в сумме 62.000 долларов США для приобретения автомобиля « LEXUS RX - 350», 2007 года выпуска. Договор был составлен правильно, однако он был удивлен сумме денег которую брал в кредит ОСОБА_4 и ОСОБА_2, а так же цель получения денег - приобретение автомобиля, на что он задал ему ( ОСОБА_6 ) вопрос, зачем тому нужен автомобиль, на что ОСОБА_4, ответил - для дальнейшей перепродажи, кому не сообщил. После этого он вышел на улицу, а ОСОБА_4 и ОСОБА_2, остались в отделении банка. Примерно около 13 часов, точного времени он не помнит ОСОБА_4 и ОСОБА_2, вышли с помещения банка вместе с ОСОБА_18 который сообщил, что ОСОБА_6 получили деньги и едут в автомобильный салон для того чтобы приобрести автомобиль. ОСОБА_2 сели в автомобиль ОСОБА_18, марки ВАЗ 21099 г.н. он не помнит и поехали. Он на своем автомобиле проследовал за ними. Около 13 часов 35 минут 26 июня 2007 года они приехали в автомобильный салон « ВАН ПУР », расположенный по улице Артема в городе Днепропетровска. ОСОБА_2 и ОСОБА_18 прошли на территорию автомобильного салона, а он остался на улице. Через несколько минут ОСОБА_4, выехал за рулем автомобиля марки « LEXUS RX - 350» черного цвета, государственный номерной знак он не помнит. ОСОБА_18, сел в свой автомобиль и уехал, он попрощался с ОСОБА_2 и так же уехал. Какая была полная стоимость автомобиля он не знает. Примерно 28 июня 2007 года он встретил ОСОБА_4, в городе Орджоникидзе и спросил у него продал ли тот автомобиль, на что ОСОБА_4, ответил, что автомобиль не продал, так как продать хочет за более высокую цену, таким образом отдать долг в банк и на остатке заработать. Тогда он попросил у ОСОБА_4, разрешение дать ему автомобиль « LEXUS RX - 350» покататься, так как ранее никогда не ездил на автомобилях указанной марки тем более, что на тот момент у него не было автомобиля «ШКОДА», так как автомобиль находился в ремонте. ОСОБА_4, согласился и они на автомобиле принадлежащем ОСОБА_4, марки « LEXUS RX - 350» поехали в город Днепропетровск, он хотел полностью опробовать автомобиль, как тот едет по трассе и находясь в городе Днепропетровске, в одной из нотариальных контор, где она располагалась он не помнит, ОСОБА_4, выписал доверенность на его имя на право вождения указанным автомобилем. Нотариус был мужчина, но его приметы он не запомнил. На автомобиле он ездил примерно до середины июля 2008 года , после чего по требованию ОСОБА_4, возвратил автомобиль последнему. ОСОБА_4, сообщил, что пока ищет покупателя оплачивает кредит, но в какой сумме не сообщил. Больше он с ОСОБА_4 и его супругой не виделись. О судьбе автомобиля ему ничего не известно.

-- свидетель ОСОБА_25 в ходе досудебного следствия пояснял, что он примерно 24 июля 2007 года, во второй половине дня находился на одной из улиц города Орджоникидзе, когда встретил ранее знакомого ОСОБА_4 В ходе беседы ОСОБА_4, попросил оказать ему помощь выразившуюся в продаже принадлежащего ему автомобиля марки « LEXUS RX - 350» 2007 года выпуска, сообщив, что за продажу автомобиля он ( ОСОБА_25И.) сможет заработать деньги, при этом сумму не называл. Он, нуждался в деньгах, поэтому на предложение ОСОБА_4, ответил согласием. Какую цену просил за автомобиль ОСОБА_4, он уже точно не помнит, но в где-то около 50 .000 долларов США. Он, не спрашивал у ОСОБА_4, откуда у того имеется такой автомобиль. Они договорились встретиться 25 июля 2007 года, около 10 часов у здания Украинской товарной биржи, расположенной в городе Никополь, с целью чтобы переоформить автомобиль, который со слов ОСОБА_12, был на транзитных номерах, на него (ОСОБА_25И.). 25 июля 2007 года, около 10 часов он приехал к зданию Украинской товарной биржи в город Никополь, где его ожидал ОСОБА_4 Зайдя в здание товарной биржи был составлен биржевой договор купли продажи транспортного средства № 714270 согласно которого он покупал у ОСОБА_4, автомобиль марки « LEXUS RX - 350» 2007 года выпуска. После этого они вышли из здания и ОСОБА_4, передал ему ключи от автомобиля марки « LEXUS RX - 350» 2007 года выпуска, черного цвета, который находился невдалеке от здания биржи. Автомобиль был с красными номерами ( транзитными ). На автомобиле под его управлением он и ОСОБА_4, приехали в город Орджоникидзе. 26 июля 2007 года, около 07 часов утра он поехал общественным транспортом на автомобильный рынок города Днепропетровска и встретил там ранее не знакомого мужчину (перекупщика ) который , с его ( мужчины ) слов занимался приобретением и дальнейшей продажей автомобилей. Как выглядел мужчина он не запомнил. Он, сообщил мужчине, что имеет желание продать автомобиль марки « LEXUS RX - 350» 2007 года выпуска, назвав сумму в районе 50.000 долларов США. Мужчина сообщил, что необходимо посмотреть автомобиль, в связи с чем вместе с ним на автомобиле такси - автомобиль марки « ДЭУ ЛАНОС », проехал в город Орджоникидзе , на автомобильную стоянку, где находился автомобиль. По приезду около 11 часов 30 минут 26 июля 2007 года мужчина осмотрел автомобиль, который ему понравился и сообщил , что готов приобрести его за названную им сумму денег. После этого мужчина попросил его перегнать автомобиль « LEXUS RX - 350» 2007 года в город Днепропетровск и ожидать возле ресторана «МАКДОНАЛЬДС » на пр. Гагарина около 14 часов, куда он подъедет с деньгами для оформления доверенности, после чего сел в автомобиль такси и уехал. Около 14 часов 26 июля 2007 года он приехал к ресторану « МАКДОНАЛЬДС » расположенного на пр. ГАГАРИНА в городе Днепропетровске на автомобиле « LEXUS RX - 350», куда подошел мужчина, который удерживал пакет полиэтиленовый темного цвета , в котором с его слов находились деньги. Вместе на автомобиле « LEXUS RX - 350», они проехали в нотариальную контору, где он оформил на мужчину генеральную доверенность. Получив деньги он уехал в город Орджоникидзе на общественном транспорте ( маршрутное такси ). Где находилось здание нотариальной конторы он не помнит , нотариуса он так же не запомнил, но это был мужчина. По приезду в город Орджоникидзе около 18 часов, он пришел по месту жительства ОСОБА_4 и передал ему деньги в сумме около 50.000 долларов США. Взяв деньги ОСОБА_4, дал ему за работу деньги в сумме 1.000 долларов США. При передаче денег ОСОБА_4, в квартире был один. После этого он ушел. О том, что ОСОБА_4, совершил преступление и автомобиль « LEXUS RX - 350» являлся похищенным он не знал и узнал только от сотрудников милиции.

-- свидетель САДЫКА В.И. пояснил суду, что он примерно в октябре 2007 года решил приобрести для себя автомобиль марки « LEXUS RX - 350», в связи с чем стал искать приемлемую цену автомобиля по объявлениям и в автосалонах. В системе «ИНТЕРНЕТ» нашел объявление о продаже автомобиля « LEXUS RX - 350» 2007 года выпуска за цену 55. 000 долларов США. Фотография автомобиля в объявлении размещена не была. Стоимость автомобиля была реальной- рыночной, в связи с чем он записал номер мобильного телефона, который указывался в объявлении и позвонил. Номера телефона он не запомнил. Примерно 03 ноября 2007 года он позвонил на номер записанный им, который был указан в объявлении. Ему ответил мужчина, который представился по имени Олег. Он, сообщил, что прочел объявление и хотел бы посмотреть автомобиль, который предлагается для продажи. Олег сообщил, что он может посмотреть автомобиль около 13 часов и тот, в свою очередь, сможет подъехать туда, где ему ( ОСОБА_13 ) будет удобно. Ему было удобно подъехать к зданию МРЭО 1, расположенного по пр. ТРУДА в городе Днепропетровске, в связи с чем он сообщил об этом Олегу. Тот согласился и сообщил, что будет на автомобиле в условленном месте, при этом дополнив, что автомобиль « LEXUS RX - 350» черного окраса, номера транзитные, красного цвета. Около 13 часов, примерно 03 октября 2007 года он подъехал к зданию МРЭО 1 в городе Днепропетровске, не увидел автомобиль « LEXUS RX - 350» черного окраса, номера которого были транзитные, красного цвета. Возле автомобиля находился ранее ему не знакомый мужчина. Он, подошел к нему и спросил у мужчины не зовут ли его Олег, на что тот ответил, что его действительно зовут Олег. О себе Олег ничего не рассказывал, а он и не спрашивал, только убедился в его личности, Посмотрев паспорт гражданина Украины. Фамилию, отчество, год рождения Олега он не запомнил. Место жительство Олега он так же не запомнил. Олег сообщил, что автомобиль снят с учета и принадлежит ему согласно генеральной доверенности, так как он является посредником и его работа заключается в приобретении автомобиля по одной цене, продажа за более высокую сумму. Кто именно выдал доверенность Олегу, тот ему не сообщил. Он осмотрел автомобиль, который его полностью устроил. Стоимость автомобиля составляла 55. 000 долларов США. Он, решил приобрести автомобиль, в связи с чем дал Олегу задаток в сумме 1.000 США, после чего уехал и стал заниматься продажей своего старого автомобиля так же марки « LEXUS». 14 октября 2007 года он продал свой автомобиль и в тот же день созвонившись с Олегом приобрел у него автомобиль « LEXUS RX - 350» черного окраса, поставив его на учет в МРЭО, государственный номерной знак НОМЕР_5. О том, что указанный автомобиль ранее находился в залоговом имуществе АКИБ «УКРСИББАНК» и был преступным путем снят с учета, он не знал и не догадывался, узнал об этом только от сотрудников милиции.

-- свидетель ОСОБА_26 в ходе досудебного следствия поясняла, что она 16 мая 2005 года решила заняться бизнесом и зарегистрировала на свое имя ООО «СТРОЙТЕКС М», которое занималось продажей и реализацией строительных материалов. ООО « СТРОЙТЕКС М » было зарегистрировано по адресу: ІНФОРМАЦІЯ_11. Она являлась учредителем и директором предприятия, на котором так же работало около 5 человек, кто именно она не помнит, все они были трудоустроены не официально. В ее обязанность входило организация деятельности предприятии и контроль за выполнением работы. Должности бухгалтера на предприятии не было, она выполняла его функции. На предприятии были фирменные бланки , а так же круглая печать, с указанием наименования предприятия и индификационого кода 33563978. Они находились в ящике стола и к ним имел доступ любой сотрудник предприятия. Однако, в связи с отсутствием навыков работы и подходящих клиентов, она примерно в ноябре 2006 года закрыла предприятие, уволив всех сотрудников и больше никакой деятельности связанной в сфере бизнеса не вела. Фирменные бланки были ею уничтожены. За все время работы она никогда никому из сотрудников не выдавала справку о заработной плате, для предоставления в разные учреждения, так как на предприятии никто, кроме нее официально трудоустроен не был. ОСОБА_4 и ОСОБА_2, никогда на предприятии не работали и ей не знакомы. Предоставленный ей для обозрения бланк составленный на имя ОСОБА_4 и ОСОБА_2, о заработной плате за 6 месяцев не принадлежит предприятию и не является фирменным. Оттиск печати действительно принадлежит предприятию. Кто мог изготовить бланк и как ее печать могла быть поставлена на бланке ей не известно и она об этом ничего не знает.

-- свидетель ОСОБА_27 пояснил суду, что он 09 декабря 2003 года приобрел, у кого именно и за какую сумму не помнит предприятие ООО « АЛЬФАРЕМОН » со всеми правами и печатью. ООО «АЛЬФАРЕМОНТ» изначально была зарегистрирована 24 яваря 2002 года, в связи с чем он после приобретения перерегистрировал предприятие на свое имя, открыв расчетный счет в ОАО «ОСОБА_28 АВАЛЬ». Предприятие имело юридический адрес и фактический адрес: город Днепропетровск, пр. Кирова, 28-А. Он, являлся директором и учредителем ООО « АЛЬФАРЕМОНТ ». Предприятие занималось оказанием строительно-монтажных работ. Должность бухгалтера на предприятии отсутствовала. На предприятии работало примерно около 3-4 человек, кто именно, их фамилии и данные он не помнит. Сотрудники предприятия имели официальное трудоустройство. В его обязанность как учередителя и директора входило осуществление контроля за деятельностью предприятия, организация деятельности предприятия. На предприятии были фирменные бланки, с указанием реквизитов предприятия, а так же круглая печать предприятия ООО «АЛЬФАРЕМОНТ» с указанием индификационного кода предприятия 31870821. Печать и фирменные бланки вводились только у него и только он имел к ним доступ. За весь период деятельности предприятия, он никогда себе или сотрудникам не делал, не выдавал справки о заработной плате, соответственно никаким посторонним лицам так же не делал справок и не выдавал их. В связи с чем, что начиная с конца 2005 года предприятие практически деятельность не вело, не было клиентов, ему пришлось уволить всех сотрудников предприятия, был закрыт расчетный счет предприятия и он стал заниматься продажей предприятия, путем предоставления объявлений в разные печатные рекламные издания, в какие именно он не помнит. Все документы на предприятие, печать и фирменные бланки находились у него. Примерно 24 января 2006 года, около 11 часов, ему на мобильный телефон позвонила женщина, представившись как ОСОБА_29. Она сообщила, что звонит по поводу приобретения у него документов на предприятие и попросила встретиться. Он, согласился, при этом ОСОБА_29, назвала место встречи и время - 25 января 2006 года, около 18 часов по адресу: город Днепропетровск, улица Рудниченко, 1. Номер телефона с которого ему звонила ОСОБА_29, он не запомнил. В указанное время, то есть 25 января 2006 года он на принадлежащем ему автомобиле приехал по указанному адресу, взяв с собой все документы касающиеся предприятия, а так же документы удостоверяющие его личность. Фирменные бланки он не брал. Его ожидала ранее ему не знакомая ОСОБА_29 и подойдя к нему представилась. В ходе беседы, ОСОБА_29, спросила стоимость, за которую он хотел реализовать предприятие, он ответил - 8.632 гривна 50 копеек, дополнив, что на предприятии нет долгов, нет должников и кредиторов, все честно и порядочно. ОСОБА_29, сообщила , что готова приобрести у него документы и печать предприятия, при этом зачем она приобретала предприятие, для каких целей, ему не сообщила , а он не спрашивал, так как его этот вопрос не интересовал. О себе ОСОБА_29, ничего не рассказывала, чем занимается, где живет и т.д., а он ее об этом лично сам не спрашивал. После этого они вдвоем зашли в нотариальную контору, расположенную по адресу: город Днепропетровск, улица Рудниченко, 1. В присутствии нотариуса он передал в частное пользование ОСОБА_29, документы и печать ООО « АЛЬФАРЕМОНТ » , получив от ОСОБА_29, деньги в сумме 8.632 гривна 50 копеек, какими купюрами он не помнит. Нотариус составил документ – Договор купли – продажи , который он подписал. После того, как он передал ОСОБА_29, все документы и печать касающиеся ООО « АЛЬФА РЕМОНТ » и получил деньги, то попрощался с ОСОБА_29 и ушел. Больше он ОСОБА_29, не видел. О том, каким видом деятельности занималось ООО « АЛЬФАРЕМОНТ », после продажи, он не знал, так как ему это было не интересно. Судьба ООО «АЛЬФАРЕМОНТ», ему не известна. Фирменные бланки предприятия он ОСОБА_29, не передавал, а уничтожил после того, как предприятия перестало вести деятельность. ОСОБА_4 и ОСОБА_2, никогда на предприятии не работали и ему не знакомы. Предоставленный ему для обозрения бланк составленный на имя ОСОБА_4, о заработной плате за 6 месяцев не принадлежит предприятию и не является фирменным. Оттиск печати действительно принадлежит предприятию. Кто мог изготовить бланк и как ее печать могла быть поставлена на бланке ему не известно, и он об этом ничего не знает.

-- протоколом осмотра от 15 апреля 2008 года и от 23 июня 2008 года

оригиналов кредитного дела обвиняемых ОСОБА_4 и ОСОБА_2, изъятых в ходе проведенной выемки в ОАО «ОСОБА_30 АВАЛЬ» (т. 3 л.д. 89, 92),

-- вещественными доказательствами, которыми признаны оригинальные документы кредитного дела обвиняемых ОСОБА_4 и ОСОБА_2, изъятых в ОАО « ОСОБА_30 АВАЛЬ » (т.3 л.д. 90, 110),

-- протоколом осмотра от 15 апреля 2008 года регистрационных документов, которые послужили основанием к снятию с учета МРЭО 2 автомобиля марки « LEXUS RX - 350 » (т.3 л.д. 154),

-- вещественными доказательствами, которыми признаны регистрационные документы, которые послужили основанием к снятию с учета МРЭО 2 автомобиля марки « LEXUS RX - 350 », изъятые в МРЭО № 2. (т.3 л.д. 155),

-- вещественным доказательством, которыми признан автомобиль марки «LEXUS RX - 350», который находиться согласно сохранной расписки на хранении у свидетеля ОСОБА_13 (т.1 л.д. 193-195),

и другими материалами уголовного дела.

Таким образом вина подсудимых доказана и нашла свое подтверждение в ходе судебного следствия.

Действия ОСОБА_2 суд квалифицирует:

-- по ст. 190 ч.1 УК Украины, как завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием (мошенничество),

-- по ст. 190 ч.4 УК Украины, как завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребление доверия (мошенничество), совершенное по предварительному сговору группой лиц в особо крупных размерах,

-- по ст. 27 п.5, ч.2 ст. 358 УК Украины, как пособничество в подделке документа, по предварительному сговору группой лиц,

-- по ст. 358 ч. 3 УК Украины, как использование заведомо поддельного документа.

Действия ОСОБА_4 суд квалифицирует:

-- по ст. 190 ч.4 УК Украины, как завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребление доверия (мошенничество), совершенное по предварительному сговору группой лиц в особо крупных размерах,

-- по ст. 27 п.5, ч.2 ст. 358 УК Украины, как пособничество в подделке документа, по предварительному сговору группой лиц,

-- по ст. 358 ч. 3 УК Украины, как использование заведомо поддельного документа.

При назначении подсудимой ОСОБА_2 вида и меры наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления ею совершенного, её положительную характеристику личности, признание своей вины и чистосердечное раскаяние в содеянном, то что у неё на иждивении несовершеннолетний сын, то что она впервые привлекается к уголовной ответственности, её второстепенную роль в совершении преступления, как поручителя.

Вышеуказанные признаки суд признает исключительными и считает возможным при назначении ей наказания по ст. 190 ч.4 УК Украины применить ст. 69 УК Украины и назначить ей наказание ниже низшего предела, чем предусмотрено санкцией ч. 4 ст. 190 УК Украины и приходит к выводу, что её исправление и перевоспитание возможно без изоляции от общества.

При назначении подсудимому ОСОБА_4 вида и меры наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления им совершенного, его положительную характеристики личности, признание своей вины и чистосердечное раскаяние в содеянном, то что у него на иждивении несовершеннолетний сын, то что он впервые привлекается к уголовной ответственности, приходит к выводу, что его исправление и перевоспитание возможно без изоляции от общества.

Руководствуясь ст.ст. 323, 324 УК Украины, суд, --

П Р И Г О В О Р И Л:

ОСОБА_2 признать виновной в совершении преступления предусмотренного п.5 ст. 27, ч. 2 ст.358, ст. 358 ч.3, 190 ч.1, 190 ч.4 УК Украины и по этим статьям назначить ей наказание;

-- по п.5 ст. 27, ч.2 ст. 358 УК Украины в виде 2 (двух) лет ограничения свободы,

-- по ч.3 ст. 358 УК Украины в виде 1 (одного) года ограничения свободы,

-- по ч.1 ст. 190 УК Украины в виде 2 (двух) лет ограничения свободы,

-- по ч.4 ст. 190 УК Украины, с применением ст. 69 УК Украины, в виде лишения свободы на срок 4 (четыре) года, без конфискации имущества.

На основании ст. 70 УК Украины по совокупности преступлений, путем полного поглощения менее строгого наказания более строгим окончательно к отбытию назначить ОСОБА_2 наказание в виде лишения свободы на срок 4 (четыре) года, без конфискации имущества.

На основании ст. 75 УК Украины ОСОБА_2 освободить от отбывания наказания с испытанием, с испытательным сроком на 3 (три) года, возложив на неё в период всего испытательного срока обязанности, предусмотренные п.п. 2 – 4 ч.1 ст. 76 УК Украины.

ОСОБА_4 признать виновным в совершении преступления предусмотренного п.5 ст. 27, ч. 2 ст.358, ст. 358 ч.3, 190 ч.4 УК Украины и по этим статьям назначить ему наказание;

-- по п.5 ст. 27, ч.2 ст. 358 УК Украины в виде 2 (двух) лет 6 (шести) месяцев ограничения свободы,

-- по ч.3 ст. 358 УК Украины в виде 2 (двух) лет ограничения свободы,

-- по ч.4 ст. 190 УК Украины в виде лишения свободы на срок 5 (пять) лет, без конфискации имущества.

На основании ст. 70 УК Украины по совокупности преступлений, путем полного поглощения менее строгого наказания более строгим окончательно к отбытию назначить ОСОБА_4 наказание в виде лишения свободы на срок 5 (пять) лет, без конфискации имущества.

На основании ст. 75 УК Украины ОСОБА_4 освободить от отбывания наказания с испытанием, с испытательным сроком на 3 (три) года, возложив на него в период всего испытательного срока обязанности, предусмотренные п.п. 2 – 4 ч.1 ст. 76 УК Украины.

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу обоим осужденным оставить прежнюю – подписка о невыезде с постоянного места жительства.

Взыскать с ОСОБА_2 в пользу ОАО КБ «Надра», в счет возмещения ущерба, 12450 грн. 56 коп.

Взыскать солидарно с ОСОБА_2 и ОСОБА_4 в пользу АКИБ «Укрсиббанк», в счет возмещения ущерба, 297355 грн. 56 коп.

Приговор может быть обжалован в Днепропетровский апелляционный суд чере Орджоникидзевский горсуд в срок 15 суток.

Судья: _______ Нижник М.М.