Ухвала суду № 72640490, 28.02.2018, Шевченківський районний суд міста Києва

Справа № 761/6843/18

Провадження № 1-кс/761/4737/2018

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

28 лютого 2018 року слідчий суддя Шевченківського районного суду м. Києва Макаренко І.О., при секретарі Триндюк А.М., розглянувши клопотання старшого слідчого в ОВС 4 відділу 1 управління досудового розслідування Головного слідчого управління СБ України підполковника юстиції Македонського Віктора Петровича, погоджене із прокурором Генеральної прокуратури України Калитою В.А., про тимчасовий доступ до документів, слідчий суддя

В С Т А Н О В И В:

Старший слідчий в ОВС 4 відділу 1 управління досудового розслідування Головного слідчого управління СБ України підполковник юстиції Македонський Віктор Петрович вніс до суду клопотання, погоджене із прокурором Генеральної прокуратури України Калитою В.А., про тимчасовий доступ до документів.

Своє клопотання обґрунтовує тим, що Головним слідчим управлінням СБ України здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 42015100000000795, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 02.07.2015, за ознаками вчинення кримінальних правопорушень, передбачених ст. 218-1, ч. 2 ст. 28 ч. 2 ст. 366, ч. 3 ст. 209, ч. 4 ст. 190 та ч. 5 ст. 191 КК України.

В ході досудового розслідування кримінального провадження встановлено, що голова Правління ПАТ «Український професійний банк» ОСОБА_3 (далі - ПАТ «УПБ», адреса: 02660, Україна, місто Київ, вулиця Марини Раскової, 15, МФО 300205, ЄДРПОУ 19019775) звернувся з Клопотанням про надання кредиту для забезпечення ліквідності зазначеного банку до Національного банку України в розмірі 120 000 000,00 гривень (лист №01-08/532 від 05.03.2014) відповідно до Положення про надання Національним банком України кредитів банкам для збереження їх ліквідності, що затверджене Постановою Національного банку України від 24.02.14 №91 та технічного порядку проведення операцій із надання Національним банком України кредитів банкам України для збереження їх ліквідності, що затверджений Національним банком України від 26.02.14 року №103.

Крім того, листом №01-08/646 від 20.03.14 голова Наглядової ради ОСОБА_5 та голова Правління ПАТ «УПБ» ОСОБА_3 повідомили Головне управління Національного банку України по м. Києву та Київській області, що забезпечення за кредитом для збереження ліквідності банку включене до реєстру укладених ПАТ «УПБ» кредитних договорів з юридичними особами, що пропонується в забезпечення Національному банку України (пул кредитів), не містить кредитних договорів, що укладені з інсайдерами банку, а також відповідає вимогам «Положення про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих втрат за активними операціями», затвердженого Постановою Правління Національного банку України № 23 від 25.01.12.

На підставі постанови Правління Національного банку України №145/БТ від 20.03.14 укладено Кредитний договір від 24.03.14 року №19 (системний номер ID 10005470000 в САП НБУ) на суму 120 000 000,00 гривень в межах наданого забезпечення на строк з 24.03.14 до 12.12.14 року. За вказаним Кредитним договором оформлено у якості основного забезпечення майнові права за укладеними між ПАТ «УПБ» та юридичними особами кредитними договорами, згідно з реєстром, заставною вартістю 545 946 028,39 гривень (з урахуванням коригуючих коефіцієнтів 137 959 901,35 гривень), про що укладено договір застави майнових прав від 24.03.14 №19/ЗМП. У якості додаткового забезпечення по Кредитному договору від 24.03.14 №19 виступали: майнові права на депозит майнового поручителя ТОВ «Торговий дім «Мілкіленд»» в розмірі 50 000 000,00 гривень (Договір застави майнових прав від 24.03.2014 №19/ЗМП-Д); акції ПАТ «УПБ», що належать основному акціонеру ТОВ «Український інвестиційно-фінансовий альянс» в розмірі 280 000 000,00 гривень (Договір застави акцій від 24.03.14 року №19/ЗА); порука ДП «Мілкіленд «Україна»» в розмірі 120 000 000,00 гривень (Договір поруки від 24.03.14 року №19/П). Крім того, інформація про заборону відчуження майнових прав за кредитними договорами, укладеними між Банком та позичальниками - юридичними особами внесена 28.03.14 року до Державного реєстру обтяжень рухомого майна (номер витягу 43842616).

З 24.03.14 по 28.03.14 Національним банком України відповідно до умов Кредитного договору № 19 від 24.03.14 для збереження ліквідності ПАТ «УПБ» надано п'ять рівних траншів по 24 000 000,00 гривень щоденно.

В подальшому службові особи ПАТ «УПБ» розпорядились грошовими коштами банку на власний розсуд шляхом кредитування та дострокової виплати депозитів підконтрольних суб'єктів господарської діяльності, достовірно знаючи, що такі їхні незаконні дії призведуть до неплатоспроможності банку.

30.01.2015 Національним банком України прийнято постанову №73/БТ «Про запровадження особливого режиму контролю за діяльністю ПАТ «Український професійний банк» та призначення куратора».

30.04.2015 Національним банком України прийнято постанову №293/БТ «Про віднесення ПАТ «Український професійний банк» до категорії проблемних та запровадження особливого контролю за діяльністю банку», згідно якої у зв'язку з наявністю кредиту Національного банку України для збереження ліквідності в сумі 106 730 000,00 грн. та порушенням банківського законодавства ПАТ «Український професійний банк» віднесено до категорії проблемних та встановлено обмеження в його діяльності, зокрема:

- «не здійснювати будь-якого відчуження будівель і споруд ПАТ «Український професійний банк»:

- «зобов'язати ПАТ «Український професійний банк» під час здійснення особливого режиму контролю здійснювати розрахунки в національній валюті виключно через кореспондентський рахунок, відкритий у Національному банку України».

- «заборонити ПАТ «Український професійний банк» використовувати для розрахунків у національній валюті прямі кореспондентські рахунки».

Згідно ст.ст. 2, 7, 55, 56 Закону України «Про Національний Банк України» від 20.05.1999 Національний банк України є центральним банком України, особливим центральним органом державного управління, юридичний статус, завдання, функції, повноваження і принципи організації якого визначаються Конституцією України, цим Законом та іншими законами України. Національний банк України виступає кредитором останньої інстанції для банків і організує систему рефінансування, встановлює для банків правила проведення банківських операцій, бухгалтерського обліку і звітності, захисту інформації, коштів та майна, здійснює банківське регулювання та нагляд на індивідуальній та консолідованій основі.

05.05.2015 Правлінням ПАТ «УПБ» проведено засідання за участю членів Правління банку ОСОБА_3, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9 та прийнято одноголосно рішення про встановлення обмежень в діяльності банку, які передбачені Постановою Національного банку України №293/БТ від 30.04.15 року (Протокол засідання Правління банку №76).

У подальшому, в період з 25 по 28 травня 2015 року службовими особами ПАТ «УПБ» здійснено незаконні внутрішньо-банківські проводки по рахункам, в результаті яких штучно створено позитивний залишок на рахунку ТОВ «Розвиток-2012» (код ЄДРПОУ 38239352) у сумі 614 778 952,00 грн.

При цьому, всупереч вимогам постанови Правління НБУ № 293/БТ від 30.04.2015 переведення коштів на рахунок ТОВ «Розвиток-2012» (код ЄДРПОУ 38239352) здійснено без використання кореспондентського рахунку № 120019058, відкритого в Національному банку України.

Зазначені незаконно сформовані на рахунку ТОВ «Розвиток-2012» кошти в подальшому використані для викупу майна ПАТ «УПБ» та надання фінансової допомоги боржникам банку для погашення ними своїх зобов'язань. Так, зазначені грошові кошти перераховувались на рахунки ТОВ «Кристалл-Інвест» (код ЄДРПОУ 32592730) № 2600911055, ТОВ «Край-2» (код ЄДРПОУ 35231874) № 2600726686, ТОВ «Акко Груп» (код ЄДРПОУ 38239148) № 26007338052, ТОВ «Дрінкс» (код ЄДРПОУ 24268368) № 2600216125, ТОВ «Євроцивідбуд 1» (код ЄДРПОУ 39243396) № 2600016527, ТОВ «КБК «Альянс» (код ЄДРПОУ 35159458) № 2600416622, ТОВ «Агро-фірма «Парадайз» (код ЄДРПОУ 37747686) № 2600230651, ТОВ «Логістік-сервіс 1» (код ЄДРПОУ 36108451) № 2600421402, ПАТ «Аверс» (код ЄДРПОУ 00273991) № 260053327, АТ «Банкомзв'язок» (код ЄДРПОУ 19353391) № 2600812213, ПАТ «ЕМЗ» (код ЄДРПОУ 05503266) № 2600017669, ТОВ «Київський гуртовий ринок» (код ЄДРПОУ 34010399) № 26005115192, ТОВ «1,ІНК-Україна» (код ЄДРПОУ 35758832) № 2600818770.

Так, за рахунок зазначених коштів 28.05.15 здійснено оплату нерухомого майна ПАТ «УПБ», придбаного у власність ТОВ «Еліт Буд» (код ЄДРПОУ 37260210) за договорами купівлі-продажу на загальну суму 53 269 855,02 грн.

Крім того, з цих же коштів 28.05.15 здійснено оплату за придбання ТОВ «-Аларіт-» (код ЄДРПОУ 39546167) нерухомості ПАТ «УПБ» за договорами купівлі-продажу на загальну суму 25 412 487,15 грн.

Також, за рахунок вказаних коштів 28.05.15 оплачено придбання нерухомого майна ПАТ «УПБ» громадянином ОСОБА_10 (код ДРФО НОМЕР_1) за договорами купівлі-продажу на загальну суму 12 899 960,74 грн.

В ході досудового розслідування у даному провадженні призначено службову перевірку щодо дотримання вимог чинного законодавства України посадовими особами ПАТ «УПБ». За результатом проведення перевірки аудиторською фірмою у вигляді ТОВ «Інтер-аудит» складено аудиторський звіт про фактичні результати аудиторської перевірки окремих операцій Публічного акціонерного товариства «Український професійний банк».

Відповідно до аудиторського звіту, Національному банку України нанесено прямих збитків у вигляді непогашеної кредитної заборгованості по основному боргу в сумі 106 695 000 грн. та заборгованості за нарахованими процентами станом на 01.06.2015 в сумі 1 596 133,77 грн.

Крім того, відповідно до звіту прямий балансовий збиток Банку за операціями з погашення кредитної заборгованості юридичних осіб, права вимоги за якими надані в забезпечення НБУ по кредитному договору № 19 від 24.03.2014, укладання договорів відступлення прав вимоги з ТОВ «ФК АУРУМ ФІНАНС», укладання договорів відчуження майна, яке знаходилось у власності Банку, укладання договорів застави, поруки, купівлі-продажу прав вимоги та відступлення прав вимог за кредитними угодами в рахунок погашення зобов'язань Банку перед іншими банками, склав 394 501,93 тис. грн. екв. (за курсом НБУ на дату операції), в т.ч.:

- різниця балансової вартості нерухомості та рухомого майна та ціни їх продажу становить 116 729,73 тис. грн.;

- різниця балансової вартості відступлених прав вимог за кредитами Банку та ціною їх продажу становить 277 772,2 тис. грн.

Відповідно до висновку комісійної судової економічної експертизи від 31.10.2017 № 13950/16-45/21074?21082/17-45, висновки Аудиторського звіту щодо нанесення прямого балансового збитку Банку у сумі 394 501,93 тис. грн. документально підтверджуються частково у сумі 312 935,18 тис. грн., в тому числі:

- різниця балансової вартості нерухомості та рухомого майна та ціни їх продажу становить 37 912,44 тис. грн.;

- різниця балансової вартості відступлених прав вимог за кредитами Банку та ціною їх продажу становить 275 022,74 тис. грн.

Після передачі у вказаний вище незаконний спосіб права вимоги за кредитами, укладеними між ПАТ «УПБ» та фізичними та юридичними особами, позичальники Банку з числа фізичних осіб та ТОВ «World Service» здійснювали погашення заборгованості за кредитами шляхом перерахування коштів на рахунок ТОВ «ФК Аурум Фінанс» № 2650201607508, відкритий в ПАТ «КРЕДОБАНК».

В подальшому, частину з вказаних грошових коштів на загальну суму 323 000 грн. ТОВ «ФК Аурум Фінанс» із рахунку № 2650201607508, відкритому в відкритий в ПАТ «КРЕДОБАНК», перерахував на рахунок ТОВ «База відпочинку «Крутий берег» № 26002010014398, відкритий в ПАТ «АВАНТ-БАНК» (МФО 380708), із призначенням платежу «Повернення грошових коштів згідно Договору про залучення фінансових активів № 1505/15-01 від 15.05.2015 без ПДВ».

Крім того, в ході досудового розслідування встановлено, що 02.07.2015 між ТОВ «ФК Аурум Фінанс» та ТОВ «Компанією з управління активами «Практика» (далі - ТОВ «КУА «Практика») укладено договори відступлення права вимоги за вказаними вище кредитними договорами, укладеними між ПАТ «УПБ» та ТОВ «Інвест-Лізинг», ТОВ «Видавництво «Піонер», ТОВ «Край», ПАТ «АВЕРС», ТОВ «Прод-Колос», ПП «Будкомплектація-97», ТОВ «Богдан-Лізинг».

В подальшому, ТОВ «КУА «Практика» в якості оплати за відступлення йому права вимоги за кредитами, з власного рахунку № 2650500123388, відкритому в ПАТ «КБ «ГЛОБУС» (МФО 380526), на рахунок ТОВ «ФК Аурум Фінанс» № 2650100123023, відкритому в ПАТ «КБ «ГЛОБУС» (МФО 380526), перерахувало грошові кошти на загальну суму 7 444 000 грн.

В подальшому, ТОВ «ФК Аурум Фінанс» грошовими коштами на загальну суму 7 444 000 грн., які надійшли на його рахунок № 2650100123023, відкритий в ПАТ «КБ «ГЛОБУС» (МФО 380526), розпорядилось наступним чином.

Так, ТОВ «ФК Аурум Фінанс» із рахунку № 2650100123023, відкритому в ПАТ «КБ «ГЛОБУС» (МФО 380526), 04.09.2015 перерахувало ТОВ «Розвиток-2012» на його рахунок № 2600900123286, відкритий в ПАТ «КБ «ГЛОБУС» (МФО 380526), грошові кошти на загальну суму 5 450 000 грн., із призначенням платежу «Оплата за повернення фінансових активів згідно договору про залучення фінансових активів б/н від 28.05.2015 р. без ПДВ».

Крім того, ТОВ «ФК Аурум Фінанс» із рахунку № 2650100123023, відкритому в ПАТ «КБ «ГЛОБУС» (МФО 380526), 08.09.2015, 09.09.2015, 10.09.2015 перерахувало ТОВ «База відпочинку «Крутий берег» на його рахунок № 26007557064001, відкритий в ПАТ «АСВІО БАНК» (МФО 353489), грошові кошти на загальну суму 1 994 000 грн., із призначенням платежу «Повернення грошових коштів згідно Договору про залучення фінансових активів № 1505/15-01 від 15.05.2015 без ПДВ».

Допитаний як свідок директор ТОВ «База відпочинку «Крутий берег» ОСОБА_12 показав, що отримані від ТОВ «ФК Аурум Фінанс» на підставі договору № 1505/15-01 про залучення фінансових активів від 15.05.2015 грошові кошти, Товариство використало на поточні господарські потреби.

При цьому, як встановлено в ході досудового розслідування, кінцевими бенефіціарними власниками ТОВ «КУА «Практика» та ТОВ «Розвиток-2012» є ОСОБА_13 та ОСОБА_14.

ОСОБА_13 належить до акціонерів Банку. Дані факти вказують на пов'язаність службових осіб та акціонерів Банку зі службовими особами та засновниками ТОВ «ФК АУРУМ ФІНАНС», ТОВ «КУА «Практика», ТОВ «Розвиток-2012» та ТОВ «База відпочинку «Крутий берег», а також на те, що вказані вище правочини були вчинені з метою позбавити Банк майнових прав по кредитам, в тому числі і права звернення стягнення на предмет застави. Вказане, в числі іншого, призвело до прийняття НБУ рішення про віднесення Банку до категорії неплатоспроможних.

Дані обставини вказують, що дії службових осіб ТОВ «ФК АУРУМ ФІНАНС», ТОВ «КУА «Практика», ТОВ «Розвиток-2012» та ТОВ «База відпочинку «Крутий берег» направлені на отримання неправомірної вигоди від сплати боржниками ПАТ «УПБ» заборгованості за кредитами на користь ТОВ «ФК АУРУМ ФІНАНС», а також на користь ТОВ «КУА «Практика», з подальшим перерахуванням частини з вказаних коштів на користь ТОВ «ФК Аурум Фінанс», ТОВ «Розвиток-2012» та ТОВ «База відпочинку «Крутий берег».

Таким чином, встановлено, що рахунок ТОВ «База відпочинку «Крутий берег» № 26002010014398, відкритий в ПАТ «АВАНТ-БАНК» (МФО 380708), використовується для перерахування на нього частини грошових коштів, незаконно стягнених з позичальників ПАТ «УПБ», тобто для отримання неправомірної вигоди.

В ході досудового розслідування виникла необхідність з'ясувати обставини використання рахунку ТОВ «База відпочинку «Крутий берег» № 26002010014398, відкритого в ПАТ «АВАНТ-БАНК», для незаконного збагачення, перерахування при цьому коштів за вказаним рахунком, а також встановити причетних до цього службових осіб даного товариства.

В судове засідання слідчий не з'явився, подав до суду клопотання про розгляд клопотання за його відсутності, клопотання підтримав та просив задовольнити.

Так, відповідно до ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх.

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

За таких обставин, з урахуванням доводів слідчого викладених в клопотанні, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню, виходячи з того, що речі та документи, які необхідно вилучити, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Враховуючи викладене та керуючись ст.ст. 110, 163-165, 309 та 395 КПК України, слідчий суддя, -

У Х В А Л И В:

Клопотання задовольнити у повному обсязі.

Надати дозвіл старшому слідчому в ОВС 4 відділу 1 управління досудового розслідування Головного слідчого управління СБ України підполковнику юстиції Македонському Віктору Петровичу та слідим, які входять до слідчої групи у кримінальному провадженні № 42015100000000795 Дудченку А.М., Левику П.О., Рекмету І.М., Ященку І.А., Жерновому А.В., Саєнку М.П., Шапакіну О.В., Боровському Г.С., на тимчасовий доступ до документів, які зберігаються в ПАТ «АВАНТ-БАНК» (код ЄДРПОУ 36406512, МФО 380708, юридична адреса: місто Київ, вулиця Івана Клименка, 23, фактична адреса: місто Київ, бульвар Верховної Ради, 7) інформації, що становить банківську таємницю стосовно клієнта банку - ТОВ «База відпочинку «Крутий берег» (код ЄДРПОУ 35402171, Київська обл., Бородянський район, с.м.т. Пісківка, вул. Курортна, 11-Б), а саме:

- матеріалів справ з юридичного оформлення банківського рахунку № 26002010014398, зокрема документів щодо відкриття (закриття) рахунку, договорів, заяв, довіреностей, довідок, копій паспортів, документів про видачу банківських карток;

- відомостей щодо операцій в документальному та електронному вигляді (з відображенням кореспондуючих рахунків, назв кореспондентів, призначень платежів, дати і часу надходження та списання коштів, повних даних контрагентів) по банківському рахунку № 26002010014398, за період з 01.01.2015 по 31.12.2015;

- документів, що свідчать про видачу готівкових коштів ТОВ «База відпочинку «Крутий берег» (заяви, чеки, доручення на отримання готівки та акти перевірки цільового використання готівки) по банківському рахунку № 26002010014398, за період з 01.01.2015 по 31.12.2015;

- платіжних доручень клієнта за банківським рахунком № 26002010014398, за період з 01.01.2015 по 31.12.2015;

- документів, на підставі яких здійснювалось зарахування і списання грошових коштів за банківським рахунком № 26002010014398 (SWIFT-повідомлення, кредитні повідомлення, розпорядження бухгалтерії, реєстри, копії цінних паперів, договорів, в тому числі і кредитних, угод, актів та інших відповідних документів, які відображають фінансову діяльність зазначених клієнтів, у тому числі й операції з купівлі-продажу цінних паперів, надання чи отримання безпроцентних позик, чеків та видаткових касових ордерів про видачу готівки, заяв на видачу готівки, заяв про продаж валюти та інших), за період з 01.01.2015 по 31.12.2015;

- документів про встановлення та обслуговування ТОВ «База відпочинку «Крутий берег» системою «Клієнт-банк», із зазначенням відомостей про абонентів, з яких проводилося з'єднання з банківською установою, а також відомостей щодо ІР-адрес, при допомозі яких відбувалось входження уповноваженої особи клієнта до системи «Клієнт-банк»;

- документів щодо оренди ТОВ «База відпочинку «Крутий берег» індивідуальних сейфів у ПАТ «АВАНТ-БАНК».

Строк дії ухвали встановити 1 (один) місяць з дня її проголошення, тобто до 28.03.2018 року.

Роз'яснити посадовим особам ПАТ «АВАНТ-БАНК», що у відповідності до ч.1 ст. 166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя