Ухвала суду № 72327809, 15.02.2018, Нікопольський міськрайонний суд Дніпропетровської області

Справа № 182/885/18

Провадження № 1-кс/0182/363/2018

У Х В А Л А

Іменем України

15.02.2018 року м. Нікополь

Нікопольський міськрайонний суд Дніпропетровської області у складі

слідчого судді Чуприни А.П.

за участю

секретаря судового засідання Чаплі Ю.С.

розглянувши клопотання слідчого Нікопольського ВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_1 про надання тимчасового доступу до документів, -

ВСТАНОВИВ:

Слідчий Нікопольського ВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_1Ю звернулась до суду з клопотанням, погодженим з прокурором Нікопольської місцевої прокуратури ОСОБА_2 про надання тимчасового доступу до документів, а саме до документів, що містять охоронювану законом таємницю, з можливістю їх вилучення для долучення до матеріалів кримінального провадження, а саме документів:

оригіналів документів, що були підставою для укладання 01.11.2017 року кредитного договору № 300903609601 від 01.11.2017 між ПАТ «ГІУМБ» та громадянином ОСОБА_3 - кредитний договір та додатки до нього; заяву та анкету клієнта; заяву про ідентифікацію клієнта; копію паспорту та ідентифікаційного коду; фотокартку клієнта, а також інші документи кредитної справи за зазначеним договором № 300903609601;

копії кадрових документів кредитного фахівця (працівника Банку), який здійснював оформлення кредитного договору № 300903609601 від 01.11.2017 - паспорт; наказ про прийняття на роботу; договір про повну матеріальну відповідальність; посадова інструкція (при наявності); наказу про звільнення з роботи (у разі звільнення);

копії нормативно-розпорядчих документів ПАТ «ПУМБ», які діяли на 01.11.2017 року та які регламентували порядок надання та оформлення Банком споживчого кредиту за кредитним договором № 300903609601 та порядок дій кредитного фахівця під час здійснення цих дій, що знаходяться у володінні ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ ОСОБА_4», (ПАТ «ПУМБ»), код ЄДРПОУ; 14282829, юридична адреса: м. Київ, вул. Андріївська, 4.

В обгрунтування клопотання зазначено, що слідчим відділом Нікопольського відділу поліції ГУНП в Дніпропетровській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному за заявою ПАТ «ПУМБ» до ЄРДР за № 12018040340000329 від 03.02.2018 про вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, за фактом заволодіння невідомою особою шляхом обману кредитними грошовими коштами Банку з використанням викрадених документів на ім’я ОСОБА_5

01 листопада 2017 року, у денний час, у приміщенні торгової організації «Техно-Маркет» (ЧП «ОСОБА_6М.»), яка розташована за адресою: Дніпропетровська область, м. Нікополь, пр. Трубників, 16, ПАТ «ПУМБ», відповідно до умов кредитного договору № 300903609601 від 01.11.2017, надав невідомій особі кредитні грошові кошти на споживчі цілі в сумі 13 560 грн., яка використовувала викрадені особисті документи на ім’я ОСОБА_3 та назвалась чужим ім’ям, якими остання заволоділа з корисливого мотиву, не маючи наміру їх повертати за які придбала у торгівельній організації побутову техніку та сплатила страховий платіж за кредитним договором, розпорядившись таким чином грошовими коштами за власними розсудом та обернувши їх на свою користь.

Таким чином, невідома особа, використовуючи викрадені особисті документи на ім’я ОСОБА_3, шляхом обману, заволоділа кредитними грошовими коштами на загальну суму 13 560 грн., чим завдала ПАТ «ПУМБ» майнової шкоди на вищевказану суму.

Згідно доданої ПАТ «ПУМБ» до заяви про вчинене кримінальне правопорушення копії підробленого паспорту за вищенаведеним фактом встановлено, що засвідчення особистих документів на ім’я ОСОБА_3, які використовувалися невідомою особою, здійснювалося ОСОБА_7

В якості свідка у кримінальному провадженні був допитаний гр. ОСОБА_3, який показав, що кредитний договір № 300903609601 від 01.11.2017 він не укладав та взагалі не отримував грошові кошти від банку ПАТ «ПУМБ». При цьому, паспорт та інші особисті документи у нього були викрадені 04.10.2017 року, про що він звертався із відповідною заявою до Нікопольського ВП ГУНП в Дніпропетровській області.

В зв’язку з чим, з метою всебічного, повного і неупередженого розслідування дослідження обставин кримінального провадження, необхідно отримати тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю (відомості, які становлять банківську таємницю та персональні данні), а саме:

оригіналів документів, що були підставою для укладання 01.11.2017 року кредитного договору № 300903609601 від 01.11.2017 між ПАТ «ПУМБ» та громадянином ОСОБА_5 - кредитний договір та додатки до нього; заяву та анкету клієнта; заяву про ідентифікацію клієнта; копію паспорту та ідентифікаційного коду; фотокартку клієнта, а також інші документи кредитної справи за зазначеним договором № 300903609601;

копії кадрових документів кредитного фахівця (працівника Банку), який здійснював оформлення кредитного договору № 300903609601 від 01.11.2017 - паспорт; наказ про прийняття на роботу; договір про повну матеріальну відповідальність; посадова інструкція (при наявності); наказу про звільнення з роботи (у разі звільнення);

копії нормативно-розпорядчих документів ПАТ «ПУМБ», які діяли на 01.11.2017 року та які регламентували порядок надання та оформлення Банком споживчого кредиту за кредитним договором № 300903609601 та порядок дій кредитного фахівця під час здійснення цих дій.

Вищевказані документи та інформація Законом України «Про банки та банківську діяльність» віднесена до банківської таємниці, обов’язок щодо збереження якої покладена на банки, а також те, що вона може бити розкрита тільки у порядку, встановленому законом, зокрема за рішенням суду та неможливість її отримання в інший спосіб.

Дані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та знаходиться у володінні ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ ОСОБА_4» (ПАТ «ПУМБ»), код ЄДРПОУ: 14282829, юридична адреса: м. Київ, вул. Андріївська, 4.

Без вилучення та подальшого долучення вказаних документів до матеріалів кримінального провадження неможливо буде іншими способами довести вищевказані обставини у кримінальному провадженні, встановити особу, яка вчинила вказаний злочин, довести її провину, забезпечити права потерпілого на відшкодування завданих йому злочином збитків, провести у кримінальному провадженні необхідні почеркознавчі та технічні експертизи документів.

В разі вилучення вказаних документів за ухвалою слідчого судді вони будуть належним чином долучені до матеріалів кримінального провадження та зможуть бути використані як докази в ході судового розгляду кримінального провадження, оскільки інформація, тимчасовий доступ до якої планується отримати тимчасовий доступ та вилучити, є такою, що містить банківську таємницю.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи можливість та необхідність вилучення цієї інформації в друкованому вигляді, яка має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

В зв’язку з чим, з метою всебічного, повного і неупередженого розслідування дослідження обставин кримінального провадження, необхідно отримати тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю (відомості, які становлять банківську таємницю та персональні данні), а саме:

оригіналів документів, що були підставою для укладання 01.11.2017 року кредитного договору № 300903609601 від 01.11.2017 між ПАТ «ПУМБ» та громадянином ОСОБА_3 - кредитний договір та додатки до нього; заяву та анкету клієнта; заяву про ідентифікацію клієнта; копію паспорту та ідентифікаційного коду; фотокартку клієнта, а також інші документи кредитної справи за зазначеним договором № 300903609601;

копії кадрових документів кредитного фахівця (працівника Банку), який здійснював оформлення кредитного договору № 300903609601 від 01.11.2017 - паспорт; наказ про прийняття на роботу; договір про повну матеріальну відповідальність; посадова інструкція (при наявності); наказу про звільнення з роботи (у разі звільнення);

копії нормативно-розпорядчих документів ПАТ «ПУМБ», які діяли на 01.11.2017 року та які регламентували порядок надання та оформлення Банком споживчого кредиту за кредитним договором № 300903609601 та порядок дій кредитного фахівця під час здійснення цих дій.

Вищевказані документи та інформація Законом України «Про банки та банківську діяльність» віднесена до банківської таємниці, обов’язок щодо збереження якої покладена на банки, а також те, що вона може бити розкрита тільки у порядку, встановленому законом, зокрема за рішенням суду та неможливість її отримання в інший спосіб.

Дані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та знаходиться у володінні ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ ОСОБА_4» (ПАТ «ПУМБ»), ЄДРПОУ: 14282829, юридична адреса: м. Київ, вул. Андріївська, 4.

Без вилучення та подальшого долучення вказаних документів до матеріалів кримінального провадження неможливо буде іншими способами довести вищевказані обставини у кримінальному провадженні, встановити особу, яка вчинила вказаний злочин, довести її провину, забезпечити права потерпілого на відшкодування завданих йому злочином збитків, провести у кримінальному провадженні необхідні почеркознавчі та технічні експертизи документів.

В разі вилучення вказаних документів за ухвалою слідчого судді вони будуть належним чином долучені до матеріалів кримінального провадження та зможуть бути використані як докази в ході судового розгляду кримінального провадження, оскільки інформація, тимчасовий доступ до якої планується отримати тимчасовий доступ та вилучити, є такою, що містить банківську таємницю.

Слідчий надав до суду заяву, в яких просить розглядати вказане клопотання без його участі.

Вивчивши надані матеріали, суд приходить до висновку про можливість задоволення клопотання слідчого з наступних підстав.

Відповідно до вимог ст.163 КПК України суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці документи самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами мають суттєве значення для встановлення важливих обставин саме у цьому кримінальному провадженні.

Вважаю, що слідчим було достатньо обґрунтовано необхідність надання тимчасового доступу до зазначених документів, які містять дані, що мають значення по справі, а також було надано достатній обсяг доказів.

Керуючись ст.ст. 159-164, 309, 372 КПК України, -

УХВАЛИВ:

Задовольнити клопотання слідчого Нікопольського ВП ГУНП у Дніпропетровської області ОСОБА_1 про надання тимчасового доступу до документів погоджене з прокурором Нікопольської місцевої прокуратури ОСОБА_2 та надати доступ слідчому СВ Нікопольського ВП ГУНП Дніпропетровської області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_1 або співробітнику оперативного підрозділу НП лейтенанту поліції ОСОБА_8 (на підставі доручення слідчого) тимчасовий доступ до оригіналів документів, що містять охоронювану законом таємницю, з можливістю вилучення їх належним чином завірених копій, а саме:

документів, що були підставою для укладання 01.11.2017 року кредитного договору № 300903609601 від 01.11.2017 між ПАТ «ГІУМБ» та громадянином ОСОБА_3 - кредитний договір та додатки до нього; заяву та анкету клієнта; заяву про ідентифікацію клієнта; копію паспорту та ідентифікаційного коду; фотокартку клієнта, а також інші документи кредитної справи за зазначеним договором № 300903609601;

копій кадрових документів кредитного фахівця (працівника Банку), який здійснював оформлення кредитного договору № 300903609601 від 01.11.2017 - паспорт; наказ про прийняття на роботу; договір про повну матеріальну відповідальність; посадова інструкція (при наявності); наказу про звільнення з роботи (у разі звільнення);

копій нормативно-розпорядчих документів ПАТ «ПУМБ», які діяли на 01.11.2017 року та які регламентували порядок надання та оформлення Банком споживчого кредиту за кредитним договором № 300903609601 та порядок дій кредитного фахівця під час здійснення цих дій, що знаходяться у володінні ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ ОСОБА_4», (ПАТ «ПУМБ»), код ЄДРПОУ; 14282829, юридична адреса: м. Київ, вул. Андріївська, 4.

Строк дії ухвали – один місяць з дня її постановлення, тобто до 15.03.2018 року.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя А. П. Чуприна