Рішення № 71470477, 03.01.2018, Вінницький міський суд Вінницької області

Справа № 127/18806/17

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

03.01.2018 року

Вінницький міській суд Вінницької області

в складі: головуючого Бар'яка А.С.,

за участі секретаря Шмирової О.М., Максимчука Я.В.,

позивача ОСОБА_1,

представника позивача ОСОБА_2,

представника відповідача Церанюк І.С.,

представника третьої особи Сидоренко Ю.А.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судового засідання №3 Вінницького міського суду Вінницької області цивільну справу за позовом ОСОБА_1 до ПАТ "ДіамантБанк", третя особа: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, про скасування наказів голови Правління ПАТ «Діамантбанк» № 295 від 05.07.2016 року, № 331 від 28.07.2016 року та № 412 від 28.09.2016 року в частині виключення з них ОСОБА_1, зобов'язання внести до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів, запис про рахунок, відкритий згідно договору строкового банківського вкладу № 16-12-23-001755 від 23.12.2016 року, -

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_1 звернулася до суду з позовом до ПАТ "ДіамантБанк", третя особа: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про скасування наказів та зобов'язання вчинити дії, зазначивши, що 23.12.2016 року між позивачем та ПАТ "ДіамантБанк" було укладено Договір строкового банківського вкладу № 16-12-23-001755 строком до 11.07.2017 року, відповідно до умов якого ОСОБА_1 внесла грошові кошти (вклад) у розмірі 7000 дол. США. Однак 22.06.2017 року Правління Національного банку України прийняло рішення № 394-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "ДіамантБанк". Згодом була розпочата процедура ліквідації відповідного банку, під час якої Фонд гарантування вкладів фізичних осіб розпочав виплачувати кошти вкладникам ПАТ "ДіамантБанк", але позивача не було включено до реєстру відшкодувань вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Позивачем 27.06.2017 року був надісланий лист про надання пояснень причин не внесення запису до переліку, але відповіді до цього часу позивач не отримала, в силу чого позивач змушена звернутись до суду та просить суд, з врахуванням заяви про зміну предмету позову (а.с. 71), скасувати накази Голови Правління ПАТ «ДіамантБанк» № 295 від 05.07.2016 року, № 331 від 28.07.2016 року та № 412 від 28.09.2016 року «Про Перелік, пов'язаних із банком осіб» в частині виключення з них ОСОБА_1; зобов'язати ПАТ "ДіамантБанк" внести до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, запис про рахунок відкритий на підставі договору строкового банківського вкладу № 16-12-23-001755 від 23.12.2016 року, який укладений між ПАТ «ДіамантБанк» та ОСОБА_1

Представник позивача ОСОБА_2 в судовому засіданні позовні вимоги підтримали повністю, обґрунтувавши їх обставинами, викладеними в позовній заяві, додатково зазначивши, що позивач не вважає, що вона є пов'язана з банком особа, і їй не зрозуміло з яких підстав вона внесена до такого переліку з кодом, що вона керівник банку, яким вона не була, оскільки працювала в банківській установі - клієнт менеджер дирекції ПАТ «Діамант Банк» у м. Вінниці з 10.11.2014 року по 27.03.2017 року. Обов'язки керуючої банку не виконувала постійно. Договір банківського вкладу позивач підписувала особисто. Просила позов задовольнити.

Представник відповідача Церанюк І.С. в судовому засіданні заперечувала проти позовних вимог, пояснивши, що згідно п.5.3. Договору банк не відшкодовує кошти пов'язаним особам, згідно прикінцевих положень Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». Починаючи з 10.06.2016 року наказом голови правління банку позивач була призначена в.о. керуючого Дирекції ПАТ «Діамантбанк» в м. Вінниці, про що позивача було ознайомлено під підпис 07.06.2016 року. Позивачу було передано печатку. Вона керувалася саме наказом від 07.06.2016 року, виконувала обов'язки керуючого відділення за один рік до введення тимчасової адміністрації, а тому є пов'язаною особою. Був сформований перелік пов'язаних осіб, який затверджений наказом та переданий до Національного банку України. Просила в позові відмовити повністю.

Виконуючий обов'язки Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Діамантбанк» Славінський В.І. надіслав до суду письмові додаткові заперечення, зазначаючи, що тимчасова адміністрація ПАТ «Діамантбанк» була запроваджена з 24.04.2017 року, а 22.06.2017 року було прийнято рішення Правлінням НБУ про відкликання ліцензії та ліквідацію ПАТ «Діамантбанк». Зазначає, що згідно Постанови Правління НБУ від 12.05.2015 року № 315 до коду типу № 527 повязаних осіб з банком відносяться асоційовані особи фізичних осіб, зазначених в п. 1-6 ч. 1 ст. 52 Закону України про банки. Зазначає, що позивач є дружиною ОСОБА_7, що є братом керуючого Дирекцією ПАТ «Діамантбанк» в м. Вінниці - ОСОБА_8, який звільнений з посади керуючого 07.06.2016 року. Зазначає, що ПАТ «Діамантбанк» був позбавлений можливості включити вклад позивача до реєстру вкладів, які мають право на відшкодування за рахунок коштів Фонду, оскільки позивач являється пов'язаною з банком особою, а саме: дружиною брата керуючого Дирекцією ПАТ «Діамантбанк» в м. Вінниці.

Представник третьої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Сидоренко Ю.А. в судовому засіданні заперечувала проти заявлених вимог, зазначивши, що позивач є пов'язаною з банком особою. Підтримує надіслані до суду виконуючим обов'язки Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Діамантбанк» Славінським В.І. просила в позові відмовити.

Дослідивши матеріали справи, взявши до уваги позицію учасників справи, суд визначив, встановив та дослідив слідуючі докази, обставини та відповідні правовідносини:

Відповідно до договору строкового банківського вкладу № 16-12-23-001755 ОСОБА_1 передала, а Публічне акціонерне товариство "ДіамантБанк" прийняло грошові кошти у розмірі 7000,00 дол. США. Банк зобов'язався виплатити Вкладнику суму вкладу та проценти на неї в порядку та на умовах, встановлених цим Договором. Вклад приймається на вкладний (депозитний) рахунок Вкладника у банку, вказаний в параметрах банківського вкладу, що відкривається Вкладнику згідно цього Договору. Строк вкладу 200 календарних днів, починаючи з 23.12.2016 року по 10.07.2017 року включно. Дата повернення вкладу 11.07.2017 року, процентна ставка - 7 % річних. Банк сплачує проценти на основний вкладний рахунок НОМЕР_2 в ПАТ "Діамантбанк". Дострокове повернення вкладу не передбачено (за виключенням випадку, передбаченого п. 3.6.1.2. цього Договору ). Зміст п. 5.3. Договору визначає, що Вкладник повідомлений, що Фонд не відшкодовує кошти, зокрема, розміщені на вклад у Банку особою, яка є пов'язаною з Банком особою, або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених ч. 2 ст. 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом року до дня прийняття такого рішення). (а.с. 4).

Зміст заяви від 27.06.2017 року зазначає, що ОСОБА_1 зверталася до Ліквідатора ПАТ «ДіамантБанк» Тімоніна Олександра Олексійовича з вимогою: включити інформацію про неї до переліку вкладників, які мають право на відшкодування за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та провести їй виплату коштів, або ж надати детальну письмову інформацію щодо причин у відмові відшкодування коштів (а.с. 5).

Відправлення вищевказаної заяви підтверджується відповідною квитанцією та рекомендованим повідомленням про вручення поштового відправлення (а.с. 6).

Довідка № 2373/02.1л від 08.12.2017 року, зазначає, що 11.09.2017 року виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було прийнято рішення № 4077 «Про затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Діамантбанк» затверджено реєстр акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Діамантбанк». Вимоги ОСОБА_1, акцептовані в сумі 185607 грн. 19 коп. та віднесені до дев'ятої черги погашення акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Діамантбанк» (а.с. 131).

Наказом № 409-К від 07.06.2016 року, виданим головою Правління Публічного акціонерного товариства "Діамантбанк"» Ходачук О.М., покладено виконання обов'язків керуючого Дирекції з 10.06.2016 року на ОСОБА_1, головного клієнт-менеджера Дирекції ПАТ «ДіамантБанк» в м. Вінниця, за її згодою. Наказ містить відомості про ознайомлення та згоду ОСОБА_1 з проставленням особистого власноручного підпису 07.06.2016 року (а.с. 30).

Рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1684 від 24.04.2017 року «Про запровадження тимчасової адміністрації в ПАТ «Діамантбанк» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку», зазначає, що на підставі рішення Правління Національного банку України від 24.04.2017 року № 264-рш/БТ «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Діамантбанк» до категорії неплатоспроможних», було прийнято рішення, зокрема, про початок процедури виведення ПАТ «Діамантбанк» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасом адміністрації строком на один місяць з 17 год. 00 хв. 24 квітня 2017 року по 23 травня 2017 року включно, з призначенням уповноваженою особою Фонду Старцеву Тетяну Володимирівну на цей же строк (а.с. 129,130).

Відповідно до рішення Правління Національного банку України № 394-рш від 22.06.2017 року «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Діамантбанк»» було вирішено відкликати банківську ліцензію та ліквідувати ПАТ «Діамантбанк» (а.с. 31).

Зміст рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 2663 від 23.06.2017 року «Про початок процедури ліквідації ПАТ «ДіамантБанк» та делегування повноважень ліквідатора банку» вказує, що з врахуванням, зокрема, рішення Правління НБУ № 394-рш від 22.06.2017 року, було прийнято рішення про запровадження процедури ліквідації ПАТ «ДіамантБанк» строком на два роки з 24.06.2017 року по 23.06.2019 року (а.с. 32-33).

Таким чином, суд встановив, що позивач 23.12.2016 року уклала з ПАТ «Діамантбанк» відповідний договір строкового банківського вкладу в період, який не перевищує одного року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних, яке датоване 24.04.2017 року, а також рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Діамантбанк», яке датоване 22.06.2017 року, при цьому, позивач у відповідний період, а саме: один рік до дня прийняття Національним банком України зазначених рішень про віднесення ПАТ «Діамантбанк» до категорії неплатоспроможних та про відкликання банківської ліцензії і ліквідацію ПАТ «Діамантбанк», - виконувала обов'язки керуючого регіональним відділенням банку: Дирекції ПАТ «Діамантбанк» в м. Вінниця.

Суд звертає увагу на те, що зміст укладеного між сторонами договору містив умови щодо можливого не відшкодування коштів Фондом гарантування вкладів фізичних осіб з підстав розміщення коштів на вклад у банку особою, яка є пов'язаною з банком особою, або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних, а також у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених ч. 2 ст. 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом року до дня прийняття такого рішення, з чим був ознайомлений позивач в момент підписання даного договору.

Зміст копії свідоцтва про одруження серія НОМЕР_3, виданого 09.11.2004 року Відділом реєстрації актів цивільного стану Вінницького міського управління юстиції Вінницької області, ОСОБА_7, ІНФОРМАЦІЯ_1, та ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_2, 09.11.2004 року одружились, актовий запис № 2386, з присвоєнням після одруження прізвища ОСОБА_7 та ОСОБА_1 відповідно (а.с. 123).

Наказом № 162-К від 24.03.2015 року, виданим Публічним акціонерним товариством "ДіамантБанк"», ОСОБА_8 прийнято на роботу з 25.03.2015 року на посаду керуючого Дирекції ПАТ "ДіамантБанк" в м. Вінниця (регіональне відділення) (а.с. 125).

Наказом № 408-К від 07.06.2016 року, виданим Публічним акціонерним товариством "ДіамантБанк"», ОСОБА_8, керуючого Дирекції ПАТ "ДіамантБанк" в м. Вінниця, звільнено з посади 09.06.2016 року за угодою сторін, п. 1 ст. 36 КЗпП України (а.с. 124).

Зі змісту Автобіографії та особового листка з обліку кадрів ОСОБА_8, заповнених 16 березня 2015 року, вбачається, що останній зазначає про те, що має брата ОСОБА_7, ІНФОРМАЦІЯ_3, який працює нач. Відділу ПАТ «Укрексімбанк» м. Вінниця (а.с. 126, 127-128).

Зміст копії особової картки працівника вказує, що чоловіком ОСОБА_1 є ОСОБА_7, ІНФОРМАЦІЯ_4. (а.с. 91).

Таким чином, врахувавши дату прийняття Правлінням Національного банку України рішення № 264-рш/БТ «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Діамантбанк» до категорії неплатоспроможних», яке датоване 24.04.2017 року, врахувавши, що рідний брат чоловіка позивачки до 09.06.2016 року, тобто протягом одного року до прийняття НБУ вказаного рішення, перебував на посаді керуючого Дирекції ПАТ "ДіамантБанк" в м. Вінниця, суд встановив, що в розумінні вимог абзацу 2 ст. 2, п. 7 ч. 1 ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», позивач відносилась до категорії асоційованих осіб, а відтак, була пов'язаною з банком особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення ПАТ "ДіамантБанк" до категорії неплатоспроможних.

Наказом Публічного акціонерного товариства "ДіамантБанк" № 295 від 05.07.2016 року, затверджено Перелік пов'язаних із Банком осіб, згідно Додатку, в якому під номером 264 зазначається - ОСОБА_1, код типу пов'язаної особи - 527 (а.с. 34-36).

Наказом Публічного акціонерного товариства "ДіамантБанк"» № 412 від 28.09.2016 року, затверджено Перелік пов'язаних із Банком осіб, згідно Додатку, в якому під номером 256 зазначається - ОСОБА_1, код типу пов'язаної особи - 527 (а.с. 37-39).

Наказом Публічного акціонерного товариства "ДіамантБанк"» № 531 від 28.07.2016 року, затверджено Перелік пов'язаних із Банком осіб, згідно Додатку, в якому під номером 263 зазначається - ОСОБА_1, код типу пов'язаної особи - 527 (а.с. 40, 41-42).

Таким чином, враховуючи приписи Додатку до постанови Правління Національного банку України від 12.05.2015 № 315 «Про затвердження Положення про визначення пов'язаних із банком осіб», згідно яких Код типу пов'язаної з банком особи 527 - визначає асоційованих осіб фізичних осіб, зазначених у пунктах 1 - 6 частини першої статті 52 Закону, суд встановив, що позиція представника позивача щодо того, що позивач мала би зазначатись не під кодом 527, а під кодом 523 (керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку) - є помилковою та не відповідає дійсності.

Копія відповіді № 736/25.1/3п від 15.08.2017 року, наданої Публічного акціонерного товариства "ДіамантБанк" Ліквідація на заяву ОСОБА_1, зазначає, що ОСОБА_1 була включена до переліку пов'язаних із банком осіб, при цьому зазначається, що повноваження уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб регулюються нормами Закону, відповідно до якого уповноважена особа Фонду не наділена повноваженнями на формування, внесення змін та виключення осіб із переліку пов'язаних із банком осіб. Також зазначається, що ОСОБА_1 мала право заявити Фонду про свої вимоги протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (а.с. 53-54).

Відправлення та отримання вищевказаної відповіді підтверджується описом поштового вкладення та рекомендованим повідомленням про вручення поштового відправлення (а.с. 55, 56).

Згідно відомостей трудової книжки серія НОМЕР_4, заповненої 13.08.1991 року на ім'я ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_2, ОСОБА_1 10.11.2014 року прийнято на посаду головного клієнт-менеджера Дирекції ПАТ «Діамантбанк» в м. Вінниця (регіональне відділення), наказ № 768-к від 07.11.2014 р. (запис № 20), при цьому, згідно запису № 21 від 31.03.2017 р. звільнена з посади за угодою сторін, п. 1 ст. 36 КЗпП України, наказ № 222-К від 27.03.2017 р. Дані відомості підтверджуються відповідними наказами голови Правління ПАТ «Діамантбанк» Ходачук О.М. ( а.с. 89, 90, 92-96).

Зміст посадової інструкції головного Клієнт-менеджера Дирекції ПАТ «Діамантбанк» в м. Вінниця (регіональне відділення) вказує на те, що ОСОБА_1 була ознайомлена з даною інструкцією (а.с. 97-100).

Відповідно до ч. 1 ст. 1058 Цивільного кодексу України, за договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що прийняла від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов'язується виплачувати вкладникові таку суму та проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором.

Частина 1 ст. 1060 Цивільного кодексу України зазначає, що договір банківського вкладу укладається на умовах видачі вкладу на першу вимогу (вклад на вимогу) або на умовах повернення вкладу зі спливом встановленого договором строку (строковий вклад). Договором може бути передбачено внесення грошової суми на інших умовах її повернення.

Норма ч. 1 ст. 1 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначає, що цим Законом встановлюються правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків.

Відповідно до п. п. 3, 4 ч. 1 ст. 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти; вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа - підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Згідно ч. 1 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Зміст п. 4 ч. 4 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» зазначає, що Фонд не відшкодовує кошти, розміщені на вклад у банку особою, яка є пов'язаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом року до дня прийняття такого рішення).

Відповідно до ч. 1, п. 1 ч. 2 ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» уповноважена особа Фонду складає перелік рахунків вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку. Нарахування відсотків за вкладами припиняється у день початку процедури виведення Фондом банку з ринку (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку). Уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує: 1) перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Згідно п. 5 Розділу II Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, що затверджений Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 14 від 09 серпня 2012 року, уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує та надає до Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку такі переліки: 1) перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, згідно з додатком 2 до цього Положення. Протягом дії тимчасової адміністрації та ліквідації банку уповноважена особа Фонду може надавати зміни та доповнення до переліків.

Відповідно до ч. 3 ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду. Фонд не пізніше ніж через 20 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку розміщує оголошення про початок відшкодування коштів вкладникам на офіційному веб-сайті Фонду.

Абзац 2 ст. 2 Закону України «Про банки і банківську діяльність» прописує, що асоційована особа - чоловік або дружина, прямі родичі цієї особи (батько, мати, діти, рідні брати та сестри, дід, баба, онуки), прямі родичі чоловіка або дружини цієї особи, чоловік або дружина прямого родича.

Норма ч. 1 ст. 42 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначає, що керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер, його заступники, керівники відокремлених підрозділів банку.

Згідно п. 1 - п. 6 ч. 1 ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» пов'язаними з банком особами є:

1) контролери банку;

2) особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку;

3) керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку;

4) споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи;

5) особи, які мають істотну участь у споріднених та афілійованих особах банку;

6) керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб.

Норма п. 7 ч. 1 ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначає, що пов'язаними з банком особами - є асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 цієї частини.

За даних обставин, врахувавши дату прийняття Правлінням Національного банку України рішення № 264-рш/БТ «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Діамантбанк» до категорії неплатоспроможних», яке датоване 24.04.2017 року, врахувавши, що рідний брат чоловіка позивачки до 09.06.2016 року, тобто протягом одного року до прийняття НБУ вказаного рішення, перебував на посаді керуючого Дирекції ПАТ "ДіамантБанк" в м. Вінниця, суд встановив, що в розумінні вимог абзацу 2 ст. 2, п. 7 ч. 1 ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», позивач відносилась до категорії асоційованих осіб, а відтак, була пов'язаною з банком особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення ПАТ "ДіамантБанк" до категорії неплатоспроможних, з огляду на те, що відповідний договір банківського вкладу між сторонами був укладений в період, протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення ПАТ "ДіамантБанк" до категорії неплатоспроможних, враховуючи те, що Фонд не відшкодовує кошти розміщені на вклад у банку особою, яка була пов'язаною з банком особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних, про що позивача було проінформовано умовами укладеного договору, суд вважає, що відповідні права позивача відповідачем не порушено, в силу чого, позов є безпідставним та задоволенню не підлягає, а тому в позові слід відмовити повністю.

Керуючись ст. ст. 26, 27, 28 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», ст. 2, 42, 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», ст. ст. 1058, 1060 ЦК України, п. 9 ч.1 Розділу ХІІІ Перехідних положень ЦПК України, ст.ст.12, 76, 81, 89, 95, 141, 263, 264, 265 ЦПК України, суд -

В И Р І Ш И В :

В позові ОСОБА_1, ІПН: НОМЕР_1, зареєстрована: АДРЕСА_1, до ПАТ "ДіамантБанк" код ЄДРПОУ: 23362711, місцезнаходження: Контрактова площа, 10-А, м. Київ, третя особа: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, код ЄДРПОУ: 21708016, місцезнаходження: вул. Січових Стрільців, 17, м. Київ, про скасування наказів голови Правління ПАТ «Діамантбанк» № 295 від 05.07.2016 року, № 331 від 28.07.2016 року та № 412 від 28.09.2016 року в частині виключення з них ОСОБА_1, зобов'язання внести до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів, запис про рахунок, відкритий згідно договору строкового банківського вкладу № 16-12-23-001755 від 23.12.2016 року - відмовити повністю.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду

Апеляційна скарга на рішення суду подається протягом тридцяти днів з дня його проголошення безпосередньо до Апеляційного суду Вінницької області.

Повне судове рішення складено 09.01.2018 року.

Суддя