Вирок № 7124626, 11.12.2009, Голосіївський районний суд міста Києва

№ 1-949/09

ВИРОК

Іменем України

11 грудня 2009 р. Голосіївський районний суд м. Києва

в складі: головуючого - судді Бойка О.В.

при секретарі - Борисейко М.О.

з участю прокурора - Кулеби М.В.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду в м. Києві кримінальну справу по обвинуваченню:

ОСОБА_1 ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця с. Савчине Крижопільського району Вінницької області, українця, громадянина України, із вищою не закінченою освітою, тимчасово не працюючого, розлученого, раніше не судимого, зареєстрованого в АДРЕСА_3 проживаючого у АДРЕСА_2, у вчиненні злочинів, передбачених ч. 2 ст. 222, ч. 2 ст. 358 КК України,

ВСТАНОВИВ:

Підсудний ОСОБА_1, 22.11.05 Крижопільською районною державною адміністрацією Вінницької області був зареєстрований як суб'єкт підприємницької діяльності фізична особа, про що отримав свідоцтво про державну реєстрацію серії НОМЕР_1, взятий на облік як платник податків, та 17.10.06 відкрив рахунок у банківській установі.

При цьому, згідно юридичної справи суб'єкта підприємницької діяльності -фізичної особи, ОСОБА_1 з моменту державної реєстрації його підприємницької діяльності не мав офіційно працевлаштованих осіб - громадян, тобто не був наділений організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, а отже не являвся службовою особою.

Так, у 2006 році, з метою поповнення власних обігових коштів та розширення підприємницької діяльності, підсудний ОСОБА_1 вирішив отримати кредит у банківській установі, для чого за допомогою комп'ютерної мережі Інтернет, підшукав банківську установу - Київську філію ТОВ «Банку Фамільний», яка серед іншого займалась кредитуванням суб'єктів підприємницької діяльності - фізичних осіб, при відсутності заставного майна.

Програма банку Київської філії ТОВ «Банку Фамільний» передбачала кредитування членів трудового колективу підприємства.

03.10.2006 року ОСОБА_1 звернувся до вказаної банківської установи КФ ТОВ «Банк Фамільний», розташованої по проспекту 40-ччя Жовтня, 26 у Голосіївському районі м. Києва, для отримання кредиту і ознайомившись із представленою програмою кредитування членів трудового колективу підприємства, зрозумів, що він не може оформити вказані кредитні договори та отримати грошові кошти, оскільки не має офіційно працевлаштованих у нього осіб - громадян, у тому числі, які мають стаж роботи не менше 12 місяців.

В цей момент у ОСОБА_1 виник злочинний умисел спрямований на підробку документів, а саме довідок з місця роботи та заробітної плати уявних працівників, а також інших необхідних для отримання кредитів документів, з метою їх подальшого подання до банківської установи для укладання відповідних кредитних договорів.

Починаючи реалізацію злочинних намірів направлених на шахрайство з фінансовими ресурсами та підробку документів він уклав із вказаною банківською установою договір про надання банківських послуг членам трудового колективу підприємства. Після цього отримав ксерокопії громадянських паспортів та індивідуальних податкових номерів своїх родичів та знайомих, а саме: ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6

У подальшому, а саме в жовтні 2006 року, перебуваючи при цьому АДРЕСА_1 та продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_1 підробив наступні необхідні для отримання у банківській установі кредитів документи, а саме: довідку з місця роботи ОСОБА_1, до якої вніс неправдиву інформацію щодо отриманого доходу від підприємницької діяльності; кредитний договір № 906 від 03.11.06, укладений між КФ ТОВ «Банк Фамільний» та ОСОБА_3, в якому підробив підпис останнього; заяву на отримання кредиту від 26.10.09, в якій підробив підпис ОСОБА_3; графік погашення заборгованості до кредитного договору № 906 від 03.11.06, в якому підробив підпис ОСОБА_3; анкету позичальника від 26.10.06, в якій підробив підпис ОСОБА_3; довідку з місця роботи ОСОБА_3, до якої вніс неправдиву інформацію щодо перебування ОСОБА_3 із ним у трудових відносинах, а також отриманої останнім заробітної плати; кредитний договір № 949 від 13.11.06, укладений між КФ ТОВ «Банк Фамільний» та ОСОБА_2, в якому підробив підпис останньої; графік погашення заборгованості до кредитного договору № 949 від 13.11.06, в якому підробив підпис ОСОБА_2; заяву на отримання кредиту від 26.10.06, в якій підробив підпис ОСОБА_2; анкету позичальника від 26.10.09, в якій підробив підпис ОСОБА_2; договір поруки № 1-949 від 13.11.06, в якому підробив підпис ОСОБА_2; довідку з місця роботи ОСОБА_2, до якої вніс неправдиву інформацію щодо перебування ОСОБА_2 із ним у трудових відносинах, а- також отриманої останньою заробітної плати; кредитний договір № 948 від 13.11.06, укладений між КФ ТОВ «Банк Фамільний» та ОСОБА_4, в якому підробив підпис останнього; графік погашення заборгованості до кредитного договору № 948 від 13.11.06, в якому підробив підпис ОСОБА_4; договір поруки № 1-948 від 13.11.06, в якому підробив підпис ОСОБА_4; заяву на отримання кредиту від 26.10.06, в якій підробив підпис ОСОБА_4; анкету позичальника від 26.10.06, в якій підробив підпис ОСОБА_4; довідку з місця роботи ОСОБА_4, до якої вніс неправдиву інформацію щодо перебування ОСОБА_4 із ним у трудових відносинах, а також отриманої останнім заробітної плати; кредитний договір № 956 від 14.11.06, укладений між КФ ТОВ «Банк Фамільний» та ОСОБА_6, в якому підробив підпис останнього; договір поруки № 1-956 від 14.11.06, в якому підробив підпис ОСОБА_6; графік погашення заборгованості до кредитного договору № 956 від 14.11.06, в якому підробив підпис ОСОБА_6; заяву на отримання кредиту від 26.10.06, в якій підробив підпис ОСОБА_6; анкету позичальника від 26.10.06, в якій підробив підпис ОСОБА_6; довідку з місця роботи ОСОБА_6, до якої вніс неправдиву інформацію щодо перебування ОСОБА_6 із ним у трудових відносинах, а також отриманої останнім заробітної плати; кредитний договір № 907 від 03.11.06, укладений між КФ ТОВ «Банк Фамільний» та ОСОБА_5, в якому підробив підпис останньої; графік погашення заборгованості до кредитного договору № 907 від 03.11.06, в якому підробив підпис ОСОБА_5; заяву на отримання кредиту від 26.10.06, в якій підробив підпис ОСОБА_5; анкету позичальника від 26.10.06, в якій підробив підпис ОСОБА_5 та довідку з місця роботи ОСОБА_5, до якої вніс неправдиву інформацію щодо перебування ОСОБА_5 із ним у трудових відносинах, а також отриманої останньою заробітної плати.

Після цього, вказаний підроблений ОСОБА_1 пакет документів було подано ним до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний», з метою отримання кредиту у розмірі 120 000 грн., тобто по 20 000 грн. кожному.

Одночасно, з метою отримання зазначених кредитних грошових коштів у касі КФ ТОВ «Банк Фамільний», що по проспекту 40-ччя Жовтня, 26 у Голосіївському районі м. Києва, у листопаді 2006 року, ОСОБА_1, перебуваючи по АДРЕСА_1 надрукував довіреність на своє ім'я від ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_7 та ОСОБА_5, в якій підробив підписи останніх та яку у подальшому надав до каси банківської установи.

03.11.2006 року, 13.11.2006 та 14.11.2006 року на підставі підроблених документів у приміщенні КФ ТОВ «Банк Фамільний», по проспекту 40-ччя Жовтня у Голосіївському районі м. Києва, ОСОБА_1 отримав у касі банку кредити на суму 120 000 грн., у зв'язку із чим поставив свій підпис у відповідних заявах на отримання готівки № 71, № 72, № 137, № 138, № 143 та № 144.

Вказані грошові кошти підсудний ОСОБА_1, обернув на розвиток своєї підприємницької діяльності та повернув до банку лише частково.

Так, у період з 2006 по 2008 роки, ОСОБА_1, на виконання умов кредитних договорів, повернуто до КФ ТОВ «Банк Фамільний» наступні грошові кошти, а саме: 8 085, 86 грн. по кредитному договору № 907; 8 085, 86 грн. по кредитному договору № 906; 9 239, 86 грн. по кредитному договору № 949; 8 151, 9 грн. по кредитному договору № 948; 8 169, 69 грн. по кредитному договору № 957 та 8 137, 65 грн. по кредитному договору № 956 - всього на загальну суму 49 870,17 грн.

Крім того, з метою отримання додаткових кредитних грошових коштів у Київській філії ТОВ «Банк Фамільний», у ОСОБА_1 знову виник злочинний умисел, спрямований на повторну підробку необхідних документів, та повторне шахрайство з фінансовими ресурсами, у зв'язку із чим він отримав ксерокопії паспортів та індивідуальних податкових номерів своїх знайомих, а саме: ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10 та ОСОБА_11

Після цього, у березні 2007 року, ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії та перебуваючи при цьому АДРЕСА_1, повторно підробив наступні необхідні для отримання кредитів документи, а саме: кредитний договір № 1987 від 13.03.07, укладений між КФ ТОВ «Банк Фамільний» та ОСОБА_9, в якому підробив підпис останнього; заяву на отримання кредиту від 01.03.07, в якій підробив підпис ОСОБА_9; анкету позичальника від 01.03.07, в якій підробив підпис ОСОБА_9; графік погашення заборгованості до кредитного договору № 1987 від 13.03.07, в якому підробив підпис ОСОБА_9; довідку з місця роботи ОСОБА_9, до якої вніс неправдиву інформацію щодо перебування ОСОБА_9 із ним у трудових відносинах, а також отриманої останнім заробітної плати; кредитний договір № 1986 від 13.03.07, укладений між КФ ТОВ «Банк Фамільний» та ОСОБА_11, в якому підробив підпис останнього; графік погашення заборгованості до кредитного договору № 1986 від 13.03.07, в якому підробив підпис ОСОБА_11; заяву на отримання кредиту від 01.03.07, в якій підробив підпис ОСОБА_11; анкету позичальника від 01.03.07, в якій підробив підпис ОСОБА_11; довідку з місця роботи ОСОБА_11, до якої вніс неправдиву інформацію щодо перебування ОСОБА_11 із ним у трудових відносинах, а також отриманої останнім заробітної плати; кредитний договір № 1976 від 12.03.07, укладений між КФ ТОВ «Банк Фамільний» та ОСОБА_8, в якому підробив підпис останнього; графік погашення заборгованості до кредитного договору № 1976 від 12.03.07, в якому підробив підпис ОСОБА_8; договір поруки № 1-1976 від 12.03.07, в якому підробив підпис ОСОБА_8; заяву на отримання кредиту від 01.03.07, в якій підробив підпис ОСОБА_8; анкету позичальника від 01.03.07, в якій підробив підпис ОСОБА_8; довідку з місця роботи ОСОБА_8, до якої вніс неправдиву інформацію щодо перебування ОСОБА_8 із ним у трудових відносинах, а також отриманої останнім заробітної плати; кредитний договір № 1977 від 12.03.07, укладений між КФ ТОВ «Банк Фамільний» та ОСОБА_10, в якому підробив підпис останнього; заяву на отримання кредиту від 01.03.07, в якій підробив підпис ОСОБА_10; анкету позичальника від 01.03.07, в якій підробив підпис ОСОБА_10; договір поруки № 1-1977 від 12.03.07, в якому підробив підпис ОСОБА_10, графік погашення заборгованості до кредитного договору № 1977 від 12.03.07, в якому підробив підпис ОСОБА_10 та довідку з місця роботи ОСОБА_10, до якої вніс неправдиву інформацію щодо перебування ОСОБА_10 із ним у трудових відносинах, а також отриманої останнім заробітної плати.

Після цього, вказаний підроблений ОСОБА_1 пакет документів було подано ним до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний», з метою отримання кредиту у розмірі 80 000 грн., тобто по 20 000 грн. кожному.

Одночасно, з метою отримання зазначених кредитних коштів у касі банку, що по проспекту 40-ччя Жовтня, 26 у Голосіївському районі м. Києва, у березні 2007 року, ОСОБА_1, продовжуючи свої злочинні дії та перебуваючи при цьому АДРЕСА_1, надрукував довіреність на своє ім'я від ОСОБА_11, ОСОБА_8, ОСОБА_10 та ОСОБА_9, в якій підробив підписи останніх та яку у подальшому надав до каси банківської установи.

Після цього 12.03.2007 року та 13.03.2007 року, на підставі підроблених ним документів у приміщенні КФ ТОВ «Банк Фамільний», по проспекту 40-ччя Жовтня, 26 у Голосіївському районі м. Києва, підсудний ОСОБА_1 отримав у касі банку кредит на суму 80 000 грн., у зв'язку із чим поставив свій підпис у відповідних заявах на видачу готівки № 6, № 7, № 45 та № 46.

При цьому, у касі КФ ТОВ «Банк Фамільний», що по проспекту 40-ччя Жовтня, 26 у Голосіївському районі м. Києва, у період з 12.03.07 по 13.03.07, ОСОБА_1, шляхом надання до банку неправдивої інформації щодо позичальників, тобто підроблених ним документів, незаконно отримано кредити на загальну суму 80 000 грн., які останній обернув на розвиток своєї підприємницької діяльності та повернув до банку лише частково.

Так, у період з 2006 по 2008 роки, ОСОБА_1, на виконання умов кредитних договорів, повернуто до КФ ТОВ «Банк Фамільний» лише 7 840 грн. по кредитному договору № 1977 від 12.03.07.

Тобто, загалом у період з 2006 по 2008 роки, ОСОБА_1 до банківської установи повернуто грошові кошти всього на загальну суму 57 710,17 грн. і залишено не плаченими 156014, 73 грн., що являється такою, яка завдала великої матеріальної шкоди, оскільки в п'ятсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

В судовому засіданні підсудний ОСОБА_1 винуватим себе визнав повністю, щиро розкаявся та підтвердив обставини вчинених злочинів. Зобовязувався в найкоротший термін повністю відшкодувати завдані злочином збитки.

За згодою учасників судового розгляду, відповідно ч. 3 ст. 299 КПК України, судом було визнано недоцільним дослідження таких доказів по справі, як покази свідків та інших, що були зібрані в ході дізнання та досудового слідства, стосовно фактичних обставин справи, які правильно розуміють підсудний та інші учасники і які ніким не оспорювались.

Тому, суд обмежився дослідженням таких матеріалів кримінальної справи, що характеризують особу і прийшов до висновку, що вина підсудного повністю доказана тому кваліфікує дії підсудного ОСОБА_1 за ч. 2 ст. 358 КК України, як підроблення інших документів, які видаються і посвідчуються громадянином-підприємцем, який має право їх видавати та посвідчувати, і які надають права, з метою їх подальшого використання підроблювачем, вчинене повторно та по ч. 2 ст. 222 КК України, як надання громадянином-підприємцем неправдивої інформації до банку з метою одержання кредитів, вчиненими повторно та такими, що завдали великої матеріальної шкоди, за відсутності ознак злочину проти власності.

При призначенні підсудному ОСОБА_1 міри покарання, суд враховує наступні обставини: ступінь тяжкості вчинених злочинів: злочин, передбачений ч. 2 ст. 358 КК та передбачений ч. 2 ст. 222 КК України класифікуються, як середньої тяжкості; особу винного, який раніше не судимий, позитивно характеризується за місцем проживання;

- його відношення до скоєних злочинів повністю визнав себе винним у вчиненні злочинів та має намір повністю погасити завдані злочином збитки.

Відповідно до ст. 66 КК України обставинами, що помякшують покарання підсудному ОСОБА_1 є щире каяття у вчиненому, активне сприяння розкриттю злочину та часткове відшкодування завданих збитків.

Відповідно до ст. 67 КК України обставин, що обтяжують покарання підсудному ОСОБА_1 судом не встановлено.

На підставі викладеного, суд вважає, що перевиховання та виправлення підсудного можливе без ізоляції від суспільства, а тому йому необхідно призначити покарання в межах санкцій ч. 2 ст. 222 та ч. 2 ст. 358 КК України у виді позбавлення волі, з позбавленням права займатися підприємницькою діяльністю, однак застосувати ст. 75,76 КК України звільнивши його від відбування основного покарання, з випробуванням, поклавши певні обовязки.

Оскільки підсудний ОСОБА_1 вчинив декілька злочинів, передбачених різними статтями кримінального кодексу, то остаточне покарання необхідно йому призначити відповідно до ч. 1, 2 ст. 70 КК України, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим.

Долю речових доказів вирішити в порядку ст. 81 КК України.

Судові витрати підлягають стягненню із підсудного ОСОБА_1

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 323, 324 КПК України, суд, -

ЗАСУДИВ:

ОСОБА_1 визнати винним у вчиненні злочинів, передбачених ч. 2 ст. 358 та ч. 2 ст. 222 КК України і призначити йому покарання:

- по ч. 2 ст. 358 КК України 2 (два) роки позбавлення волі;

- по ч. 2 ст. 222 КК України 3 (три) роки позбавлення волі, з позбавленням права займатися підприємницькою діяльністю строком на 1 (один) рік;

Згідно ст. 70 КК України, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, остаточно визначити засудженому ОСОБА_1 покарання у виді 3 (трьох) років позбавлення волі, з позбавленням права займатися підприємницькою діяльністю строком на 1 (один) рік.

На підставі ст. 75 КК України звільнити засудженого ОСОБА_1 від відбування основного покарання, з випробуванням, якщо він протягом 3 (трьох) років не вчинить нового злочину та виконає покладені на нього обовязки.

На підставі ст. 76 КК України зобовязати засудженого ОСОБА_1 повідомляти органи кримінально-виконавчої системи про зміну місця проживання чи роботи, не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу органу кримінально виконавчої системи, а також періодично зявлятись для реєстрації в органи кримінально виконавчої системи.

Міру запобіжного заходу засудженому ОСОБА_1, до вступу вироку в законну силу, залишити без змін підписку про невиїзд.

Речові докази, а саме доручення та заяви на видачу готівки № 71 від 03.11.06, № 72 від 03.11.06, № 137 від 13.11.06, № 138 від 13.11.06, № 143 від 14.11.06, № 144 від 14.11.06, № 6 від 12.03.07, № 7 від 12.03.07, № 45 від 13.03.07 та № 46 від 13.03.07, матеріали реєстраційної справи суб'єкта підприємницької діяльності - фізичної особи ОСОБА_1, матеріали юридичної справи суб'єкта підприємницької діяльності - фізичної особи ОСОБА_1, матеріали кредитних справ ОСОБА_3, ОСОБА_2, ОСОБА_6, ОСОБА_10, ОСОБА_5, ОСОБА_8, ОСОБА_11, ОСОБА_9, ОСОБА_4 та ОСОБА_1, що знаходяться при матеріалах справи зберігати при справі.

Стягнути із засудженого ОСОБА_1 на р/р № 35226002000466, код ЗКПО 25575285, МФО 821018, отримувач платежу УДК в Київській області, для НДЕКЦ при ГУМВС України в м. Києві за послуги експерта гроші в сумі 82231, 12 грн.

Вирок може бути оскаржений до Апеляційного суду м. Києва через Голосіївський районний суд м. Києва протягом 15 діб з моменту проголошення.

Суддя О.В. Бойко