Ухвала суду № 71012002, 03.11.2017, Шевченківський районний суд міста Києва

Справа № 761/39069/17

Провадження № 1-кс/761/24849/2017

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

03 листопада 2017 року слідчий суддя Шевченківського районного суду м. Києва Макаренко І.О., при секретарі Триндюк А.М., розглянувши клопотання старшого слідчого в ОВС 4 відділу 1 управління досудового розслідування Головного слідчого управління СБ України підполковника юстиції Македонського Віктора Петровича, погоджене із прокурором Генеральної прокуратури України Скрипник О.М., про розкриття банківської таємниці та про тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю та їх вилучення, слідчий суддя

В С Т А Н О В И В:

Старший слідчий в ОВС 4 відділу 1 управління досудового розслідування Головного слідчого управління СБ України підполковник юстиції Македонський Віктор Петрович вніс до суду клопотання, погоджене із прокурором прокурором Генеральної прокуратури України Скрипник О.М., про розкриття банківської таємниці та про тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю та їх вилучення.

Своє клопотання обґрунтовує тим, що Головним слідчим управлінням СБ України здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 42015100000000795, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 02.07.2015, за ознаками вчинення кримінальних правопорушень, передбачених ст. 218-1, ч. 2 ст. 28 ч. 2 ст. 366, ч. 3 ст. 209, ч. 4 ст. 190 та ч. 5 ст. 191 КК України.

В ході досудового розслідування кримінального провадження встановлено, що голова Правління ПАТ «Український професійний банк» ОСОБА_3 (далі - ПАТ «УПБ», адреса: 02660, Україна, місто Київ, вулиця Марини Раскової, 15, МФО 300205, ЄДРПОУ 19019775) звернувся з Клопотанням про надання кредиту для забезпечення ліквідності зазначеного банку до Національного банку України в розмірі 120 000 000,00 гривень (лист №01-08/532 від 05.03.14) відповідно до Положення про надання Національним банком України кредитів банкам для збереження їх ліквідності, що затверджене Постановою Національного банку України від 24.02.14 №91 та технічного порядку проведення операцій із надання Національним банком України кредитів банкам України для збереження їх ліквідності, що затверджений Національним банком України від 26.02.14 року №103.

Крім того, листом №01-08/646 від 20.03.14 голова Наглядової ради ОСОБА_4 та голова Правління ПАТ «УПБ» ОСОБА_3 повідомили Головне управління Національного банку України по м. Києву та Київській області, що забезпечення за кредитом для збереження ліквідності банку включене до реєстру укладених ПАТ «УПБ» кредитних договорів з юридичними особами, що пропонується в забезпечення Національному банку України (пул кредитів), не містить кредитних договорів, що укладені з інсайдерами банку, а також відповідає вимогам «Положення про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих втрат за активними операціями», затвердженого Постановою Правління Національного банку України № 23 від 25.01.12.

На підставі постанови Правління Національного банку України №145/БТ від 20.03.14 укладено Кредитний договір від 24.03.14 року №19 (системний номер ID 10005470000 в САП НБУ) на суму 120 000 000,00 гривень в межах наданого забезпечення на строк з 24.03.14 до 12.12.14 року. За вказаним Кредитним договором оформлено у якості основного забезпечення майнові права за укладеними між ПАТ «УПБ» та юридичними особами кредитними договорами, згідно з реєстром, заставною вартістю 545 946 028,39 гривень (з урахуванням коригуючих коефіцієнтів 137 959 901,35 гривень), про що укладено договір застави майнових прав від 24.03.14 №19/ЗМП. У якості додаткового забезпечення по Кредитному договору від 24.03.14 №19 виступали: майнові права на депозит майнового поручителя ТОВ «Торговий дім «Мілкіленд»» в розмірі 50 000 000,00 гривень (Договір застави майнових прав від 24.03.2014 №19/ЗМП-Д); акції ПАТ «УПБ», що належать основному акціонеру ТОВ «Український інвестиційно-фінансовий альянс» в розмірі 280 000 000,00 гривень (Договір застави акцій від 24.03.14 року №19/ЗА); порука ДП «Мілкіленд «Україна»» в розмірі 120 000 000,00 гривень (Договір поруки від 24.03.14 року №19/П). Крім того, інформація про заборону відчуження майнових прав за кредитними договорами, укладеними між Банком та позичальниками - юридичними особами внесена 28.03.14 року до Державного реєстру обтяжень рухомого майна (номер витягу 43842616).

З 24.03.14 по 28.03.14 Національним банком України відповідно до умов Кредитного договору № 19 від 24.03.14 для збереження ліквідності ПАТ «УПБ» надано п'ять рівних траншів по 24 000 000,00 гривень щоденно.

В подальшому службові особи ПАТ «УПБ» розпорядились грошовими коштами банку на власний розсуд шляхом кредитування та дострокової виплати депозитів підконтрольних суб'єктів господарської діяльності, достовірно знаючи, що такі їхні незаконні дії призведуть до неплатоспроможності банку.

30.01.2015 Національним банком України прийнято постанову №73/БТ «Про запровадження особливого режиму контролю за діяльністю ПАТ «Український професійний банк» та призначення куратора».

30.04.2015 Національним банком України прийнято постанову №293/БТ «Про віднесення ПАТ «Український професійний банк» до категорії проблемних та запровадження особливого контролю за діяльністю банку», згідно якої у зв'язку з наявністю кредиту Національного банку України для збереження ліквідності в сумі 106 730 000,00 грн. та порушенням банківського законодавства ПАТ «Український професійний банк» віднесено до категорії проблемних та встановлено обмеження в його діяльності, зокрема:

- «не здійснювати будь-якого відчуження будівель і споруд ПАТ «Український професійний банк»:

- «зобов'язати ПАТ «Український професійний банк» під час здійснення особливого режиму контролю здійснювати розрахунки в національній валюті виключно через кореспондентський рахунок, відкритий у Національному банку України».

- «заборонити ПАТ «Український професійний банк» використовувати для розрахунків у національній валюті прямі кореспондентські рахунки».

05.05.2015 Правлінням ПАТ «УПБ» проведено засідання за участю членів Правління банку ОСОБА_3, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9 та прийнято одноголосно рішення про встановлення обмежень в діяльності банку, які передбачені Постановою Національного банку України №293/БТ від 30.04.15 року (Протокол засідання Правління банку №76).

У подальшому, в період з 25 по 28 травня 2015 року службовими особами ПАТ «УПБ» здійснено незаконні внутрішньо-банківські проводки по рахункам, в результаті яких штучно створено позитивний залишок на рахунку ТОВ «Розвиток-2012» (код ЄДРПОУ 38239352) у сумі 614 778 952,00 грн.

При цьому, всупереч вимогам постанови Правління НБУ № 293/БТ від 30.04.2015 переведення коштів на рахунок ТОВ «Розвиток-2012» (код ЄДРПОУ 38239352) здійснено без використання кореспондентського рахунку № 120019058, відкритого в Національному банку України.

Зазначені незаконно сформовані на рахунку ТОВ «Розвиток-2012» кошти в подальшому використані для викупу майна ПАТ «УПБ» та надання фінансової допомоги боржникам банку для погашення ними своїх зобов'язань. Так, зазначені грошові кошти перераховувались на рахунки ТОВ «Кристалл-Інвест» (код ЄДРПОУ 32592730) № 2600911055, ТОВ «Край-2» (код ЄДРПОУ 35231874) № 2600726686, ТОВ «Акко Груп» (код ЄДРПОУ 38239148) № 26007338052, ТОВ «Дрінкс» (код ЄДРПОУ 24268368) № 2600216125, ТОВ «Євроцивідбуд 1» (код ЄДРПОУ 39243396) № 2600016527, ТОВ «КБК «Альянс» (код ЄДРПОУ 35159458) № 2600416622, ТОВ «Агро-фірма «Парадайз» (код ЄДРПОУ 37747686) № 2600230651, ТОВ «Логістік-сервіс 1» (код ЄДРПОУ 36108451) № 2600421402, ПАТ «Аверс» (код ЄДРПОУ 00273991) № 260053327, АТ «Банкомзв'язок» (код ЄДРПОУ 19353391) № 2600812213, ПАТ «ЕМЗ» (код ЄДРПОУ 05503266) № 2600017669, ТОВ «Київський гуртовий ринок» (код ЄДРПОУ 34010399) № 26005115192, ТОВ «1,ІНК-Україна» (код ЄДРПОУ 35758832) № 2600818770.

Так, за рахунок зазначених коштів 28.05.15 здійснено оплату нерухомого майна ПАТ «УПБ», придбаного у власність ТОВ «Еліт Буд» (код ЄДРПОУ 37260210) за договорами купівлі-продажу на загальну суму 53 269 855,02 грн.

Крім того, з цих же коштів 28.05.15 здійснено оплату за придбання ТОВ «-Аларіт-» (код ЄДРПОУ 39546167) нерухомості ПАТ «УПБ» за договорами купівлі-продажу на загальну суму 25 412 487,15 грн.

Також, за рахунок вказаних коштів 28.05.15 оплачено придбання нерухомого майна ПАТ «УПБ» громадянином ОСОБА_10 (код ДРФО НОМЕР_11) за договорами купівлі-продажу на загальну суму 12 899 960,74 грн.

Крім того, на передодні запровадження тимчасової адміністрації, службовими особами ПАТ «УПБ», з метою виведення майна з неплатоспроможного банку було укладеного низку договорів про відступлення прав вимоги, за умовами яких було незаконно відчужено на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «ФК АУРУМ ФІНАНС» (далі за текстом - ТОВ «ФК АУРУМ ФІНАНС») права вимоги за кредитами, зокрема:

1. За кредитом відповідно до Договору про надання кредиту №357 від 28.12.2010 р., укладеного між Банком та Приватним підприємством Малим приватним підприємством «ВІАС» (ідентифікаційний код 23159507);

2. За кредитом відповідно до Договору про відкриття траншевої кредитної лінії №48 від 26.06.2008 р., укладеного між Банком та Товариством з обмеженою відповідальністю «КРАЙ» (ідентифікаційний код 30222493);

3. За кредитом відповідно до Договору про відкриття кредитної лінії №764 від 26.11.2013 р., укладеного між Банком та Приватним підприємством «БУДКОМПЛЕКТАЦІЯ-97» (ідентифікаційний код 25271036);

4. За кредитом відповідно до Договору про відкриття кредитної лінії №764 від 26.11.2013 р., укладеного між Банком та Товариством з обмеженою відповідальністю «World Service» (ідентифікаційний код 21480521);

5. За кредитом відповідно до Договору про відкриття траншевої кредитної лінії № 837 від 01.08.2014 р., укладеного між Банком та Товариством з обмеженою відповідальністю «ПРОД-КОЛОС» (ідентифікаційний код 39270519);

6. За кредитами відповідно до Договору про відкриття траншевої кредитної лінії №406 від 15.06.2007 р. та Договору про надання кредиту №12 від 07.02.2008 р., укладених між Банком та Товариством з обмеженою відповідальністю «Богдан-Лізинг» (ідентифікаційний код 32960732);

7. За кредитом відповідно до Договору про відкриття кредитної лінії №642 від 26.07.2012 р., укладеного між Банком та Публічним акціонерним товариством «АВЕРС» (ідентифікаційний код 00273991);

8. За кредитом відповідно до Договору про відкриття траншевої кредитної лінії № 641 від 24.07.2012 р., укладеного між Банком та ТОВ «Видавництво «ПІОНЕР» (ідентифікаційний код 30859875).

9. За кредитом відповідно до Договору про надання кредиту № 474 від 04.08.2011 р., укладеного між Банком та ТОВ «ІНВЕСТ-ЛІЗИНГ» (ідентифікаційний код 37203634);

10. За кредитами відповідно до Договору про відкриття кредитної лінії № 130 від 14.04.2006 р. та Договору про відкриття траншевої кредитної лінії № 42 від 04.06.2009 р., укладених між Банком та Відкритим акціонерним товариством «Меблевий комбінат «Стрий», правонаступником по всіх правах і обов'язках якого є Товариство з додатковою відповідальністю «Меблевий комбінат «Стрий» (ідентифікаційний код 00274878);

11. За кредитом відповідно до Кредитного договору № 222 від 25.11.2010 р., укладеного між Банком та ОСОБА_13 (реєстраційний номер облікової картки платника податку НОМЕР_12)

12. За кредитом відповідно до Кредитного договору № 945 від 20.08.2012 р., укладеного між Банком та ОСОБА_14 (реєстраційний номер облікової картки платника податку НОМЕР_13);

13. За кредитом відповідно до Кредитного договору № 1019 від 25.10.2012 р., укладеного між Банком та ОСОБА_15 (реєстраційний номер облікової картки платника податку НОМЕР_14);

14. За кредитом відповідно до Кредитного договору № 909 від 26.07.2012 р., укладеного між Банком та ОСОБА_16 (реєстраційний номер облікової картки платника податку НОМЕР_15);

15. За кредитом відповідно до Кредитного договору № 136 від 10.06.2013 р., укладеного між Банком та ОСОБА_17 (реєстраційний номер облікової картки платника податку НОМЕР_16);

16. За кредитом відповідно до Кредитного договору № 426 від 28.01.2014 р., укладеного між Банком та ОСОБА_18 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_17);

17. За кредитом відповідно до Кредитного договору № 329 від 08.02.2011 р., укладеного між Банком та ОСОБА_19 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_18);

18. За кредитом відповідно до Кредитного договору № 535 від 08.12.2014 р., укладеного між Банком та ОСОБА_20 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_19);

19. За кредитом відповідно до Кредитного договору № 847 від 06.06.2012 р., укладеного між Банком та ОСОБА_21 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_20);

20. За кредитом відповідно до Кредитного договору № 464 від 05.07.2007 р., укладеного між Банком та ОСОБА_22 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_21);

21. За кредитом відповідно до Кредитного договору № 290 від 18.10.2013 р., укладеного між Банком та ОСОБА_23 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_22);

22. За кредитом відповідно до Кредитного договору № 129 від 03.06.2013 р., укладеного між Банком та ОСОБА_24 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_23);

23. За кредитом відповідно до Кредитного договору № 64 від 27.03.2013 р., укладеним між Банком та ОСОБА_25 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_24);

24. За кредитом відповідно до Кредитного договору № 893 від 13.07.2012 р., укладеним між Банком та ОСОБА_26 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_25);

25. За кредитом відповідно до Кредитного договору № 618 від 08.12.2011 р., укладеним між Банком та ОСОБА_27 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_26);

26. За кредитом відповідно до Кредитного договору № 327 від 21.11.2013 р., укладеним між Банком та ОСОБА_28 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_27);

27. За кредитом відповідно до Кредитного договору № 525 від 08.09.2011 р., укладеним між Банком та ОСОБА_29 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_28);

28. За кредитом відповідно до Кредитного договору № 73 від 19.02.2008 р., укладеним між Банком та ОСОБА_30 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_29);

29. За кредитом відповідно до Кредитного договору № 872 від 26.06.2012 р., укладеним між Банком та ОСОБА_31 (реєстраційний ідентифікаційний код НОМЕР_30);

30. За кредитом відповідно до Кредитного договору № 239 від 24.12.2010 р., укладеним між Банком та ОСОБА_32 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_31);

31. За кредитом відповідно до Кредитного договору № 954 від 20.12.2007р., укладеним між Банком та ОСОБА_33 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_32);

32. За кредитом відповідно до Кредитного договору № 497 від 12.08.2011 р., укладеним між Банком та ОСОБА_34 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_33);

33. За кредитом відповідно до Кредитного договору № 966 від 06.09.2012 р., укладеним між Банком та ОСОБА_35 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_34);

34. За кредитом відповідно до Кредитного договору № 317 від 25.01.2011 р., укладеним між Банком та ОСОБА_36 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_35);

35. За кредитом відповідно до Кредитного договору № 487 від 02.08.2011 р., укладеним між Банком та ОСОБА_37 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_36);

36. За кредитом відповідно до Кредитного договору № 898 від 19.07.2012 р., укладеним між Банком та ОСОБА_38 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_37);

37. За кредитом відповідно до Кредитного договору № 833 від 24.05.2012 р., укладеним між Банком та ОСОБА_39 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_38);

38. За кредитом відповідно до Кредитного договору № 756 від 07.03.2012р., укладеним між Банком та ОСОБА_40 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_39);

39. За кредитом відповідно до Кредитного договору № 93 від 26.02.2008 р., укладеним між Банком та ОСОБА_41 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_40).

Рішення про продаж на користь ТОВ «ФК АУРУМ ФІНАНС» прав вимоги за вказаними кредитами прийнято на спільному засіданні Наглядової ради та Правління ПАТ «УПБ» (протоколи № 23/93 від 26.05.2015, № 24/94 від 26.05.2015, № 25/96 від 28.05.2015).

Як встановлено, жодне із зазначених рішень колегіальних органів Банку не містить будь-якого економічного обґрунтування та доцільності здійснення відступлення прав вимоги за кредитними договорами. Крім того, визначення ринкової вартості відступлених прав вимоги за кредитними угодами Банком не проводилось.

Загальна балансова вартість (з урахуванням нарахованих процентів та пені) відступлених прав вимоги за кредитними договорами, укладеними позичальниками з ПАТ «УПБ» на дату укладення договорів відступлення становить 238 232 тис. в грн. екв.. Загальна сума компенсації отримана Банком за відступлення прав склала - 16 456 808,32 тис. грн. Сума компенсації, яка була отримана банком за відступлені кредитні договори склала 6,62% їх балансової вартості на дату відступлення.

Виконання зобов'язань щодо оплати за вказаними Договорами відступлення прав вимоги були здійснені шляхом бухгалтерських проводок внутрішньобанківських перерахувань (без використання кореспондентського рахунку в Національному банку України, що прямо заборонено вимогами постанови Правління НБУ від 30.04.2015 № 293/БТ) з поточного рахунку № 2650262536 ТОВ «ФК АУРУМ ФІНАНС», відкритому в ПАТ «УПБ», протягом 27 та 28 травня 2015 р. на загальну суму 16 456 808,32 грн., у тому числі:

- 12 080 000,00 грн. на рахунок 37396255360002, відкритий в ПАТ «УПБ»,

- 4 376 808,32 грн. на аналітичні рахунки 2909 «Інша кредиторська заборгованість за операціями з клієнтами банку» окремих позичальників, відкриті в ПАТ «УПБ» с призначенням платежу «Оплата за відступлення права вимоги за кредитними зобов'язаннями згідно Договору відступлення права вимоги від 26.05.2015 р. 27.05.2015 р. без ПДВ» або «Оплата за відступлення права вимоги за кредитними зобов'язаннями згідно Договору відступлення права вимоги від 27.05.2015 р. без ПДВ».

В ті ж дні кошти, отримані Банком на рахунки 37396255360002 та 2909 (аналітичні субрахунки) були спрямовані на погашення заборгованості позичальників, права вимоги за кредитними договорами з якими були відступлені.

Крім цього, відчуження Банком прав вимоги за кредитними договорами в травні 2015 року спричинило суттєве зниження надходжень від кредитного портфелю Банку у вигляді процентів.

Фактично відчуження прав вимоги за кредитами Банку призвели до ще більшого зменшення обсягу високоліквідних активів Банку, порушення внаслідок цього нормативів діяльності банку, встановлених Національним банком України, до повної неплатоспроможності та неможливості виконання грошових зобов'язань перед іншими кредиторами Банку (в першу чергу перед вкладниками) та як наслідок - прийняття Національним банком України 28.05.2015 року Постанови № 348 про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «УКРАЇНСЬКИЙ ПРОФЕСІЙНИЙ БАНК» до категорії неплатоспроможних.

Комісією з перевірки договорів (інших правочинів), на виконання Наказу №26/ТА від 29.05.2015 року (протоколи №№ 3, 4, 5 від 30.06.2015, №№ 6, 7, 8 від 24.07.2015, затверджені Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «УПБ» ОСОБА_43), вищевказані правочини (договори) відступлення прав вимоги, визнано нікчемними згідно з ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

На підставі постанови Правління НБУ від 28.05.2015 № 348 «Про віднесення ПАТ «Український професійний банк» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 28.05.2015 прийнято рішення № 107 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Український професійний банк», згідно з яким з 29.05.2015 в ПАТ «УПБ» запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «УПБ».

На підставі Постанови Правління НБУ від 28.08.2015 № 562 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Український професійний банк» Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд гарантування) прийнято рішення від 28.08.2015 № 158 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Український професійний банк» та делегування повноважень ліквідатора банку». Процедуру ліквідації ПАТ «УПБ» розпочато з 31.08.2015.

В ході досудового розслідування у даному провадженні призначено службову перевірку щодо дотримання вимог чинного законодавства України посадовими особами ПАТ «УПБ». За результатом проведення перевірки аудиторською фірмою у вигляді ТОВ «Інтер-аудит» складено аудиторський звіт про фактичні результати аудиторської перевірки окремих операцій Публічного акціонерного товариства «Український професійний банк».

Відповідно до аудиторського звіту, Національному банку України нанесено прямих збитків у вигляді непогашеної кредитної заборгованості по основному боргу в сумі 106 695 000 грн. та заборгованості за нарахованими процентами станом на 01.06.2015 в сумі 1 596 133,77 грн.

Крім того, відповідно до звіту прямий балансовий збиток Банку за операціями з погашення кредитної заборгованості юридичних осіб, права вимоги за якими надані в забезпечення НБУ по кредитному договору № 19 від 24.03.2014, укладання договорів відступлення прав вимоги з ТОВ «ФК АУРУМ ФІНАНС», укладання договорів відчуження майна, яке знаходилось у власності Банку, укладання договорів застави, поруки, купівлі-продажу прав вимоги та відступлення прав вимог за кредитними угодами в рахунок погашення зобов'язань Банку перед іншими банками, склав 394 501,93 тис. грн. екв. (за курсом НБУ на дату операції), в т.ч.:

- різниця балансової вартості нерухомості та рухомого майна та ціни їх продажу становить 116 729,73 тис. грн.;

- різниця балансової вартості відступлених прав вимог за кредитами Банку та ціною їх продажу становить 277 772,2 тис. грн.

Після передачі у вказаний вище незаконний спосіб права вимоги за кредитами, укладеними між ПАТ «УПБ» та фізичними та юридичними особами, позичальники Банку з числа фізичних осіб та ТОВ «World Service» здійснювали погашення заборгованості за кредитами шляхом перерахування коштів на рахунок ТОВ «ФК Аурум Фінанс» № 2650201607508, відкритий в ПАТ «КРЕДОБАНК».

В подальшому, частину з вказаних грошових коштів на загальну суму 248 000 грн. ТОВ «ФК Аурум Фінанс» із рахунку № 2650201607508, відкритому в ПАТ «КРЕДОБАНК», перерахувало на рахунок ФОП ОСОБА_44 № НОМЕР_43, відкритий в ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК», із призначеннями платежів «Оплата за iнформацiйно-консультацiйнi послуги згідно Договору № 1307/15 від 13.07.2015р.», «Оплата за iнформацiйно-консультацiйнi послуги згiдно Договору № 1901/15 від 19.01.2015р.».

Дані обставини вказують, що дії службових осіб ТОВ «ФК АУРУМ ФІНАНС», а також ФОП ОСОБА_44 направлені на отримання неправомірної вигоди від сплати боржниками ПАТ «УПБ» заборгованості за кредитами на користь ТОВ «ФК АУРУМ ФІНАНС», з подальшим перерахуванням частини з вказаних коштів на користь ФОП ОСОБА_44.

Таким чином, встановлено, що рахунок ФОП ОСОБА_44 № НОМЕР_43, відкритий в ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК», використовується для перерахування на нього частини грошових коштів, незаконно стягнених з позичальників ПАТ «УПБ», тобто для отримання неправомірної вигоди.

В ході досудового розслідування виникла необхідність з'ясувати обставини використання рахунку ФОП ОСОБА_44 № НОМЕР_43, відкритому в ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК», для незаконного збагачення, перерахування при цьому коштів за вказаним рахунком, а також встановити причетних до цього службових осіб даного товариства.

Враховуючи, що рахунок ФОП ОСОБА_45 № НОМЕР_44, відкритий в ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК», у цьому ж Банку знаходяться документи щодо відкриття цього рахунку, руху коштів за цим рахунком, зарахування та списання коштів із використанням цього рахунку.

Вищевказана інформація та документи щодо діяльності та фінансового стану ФОП ОСОБА_44 (ідентифікаційний код НОМЕР_42), має істотне значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, можуть бути використані як докази протиправної діяльності службових осіб ТОВ «ФК АУРУМ ФІНАНС», ФОП ОСОБА_44, а також інших осіб, знаходяться у приміщенні ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» та становлять банківську таємницю.

Приймаючи до уваги, що в інший спосіб отримати вказану вище інформацію неможливо, у кримінальному провадженні виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до таких документів з можливістю їх вилучення зі службового приміщення ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» (код ЄДРПОУ 14360570, МФО 305299, юридична адреса: місто Київ, вулиця Грушевського, 1Д, адреса для листування: місто Дніпро, вул. Набережна Перемоги, 50).

В судовому засіданні слідчий підтримав заявлене ним клопотання та просив його задовольнити, пояснивши, що отримані в результаті речі та документи, що є речовими доказами у кримінальному провадженні, будуть використані під час досудового розслідування кримінального провадження за № 42015100000000795.

Так, відповідно до ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх.

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

За таких обставин, з урахуванням думки слідчого, який підтримав заявлене клопотання, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню, виходячи з того, що речі та документи, які необхідно вилучити, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Враховуючи викладене та керуючись ст.ст. 110, 163-165, 309 та 395 КПК України, слідчий суддя, -

У Х В А Л И В:

Клопотання задовольнити у повному обсязі.

Надати дозвіл старшому слідчому в ОВС 4 відділу 1 управління досудового розслідування Головного слідчого управління СБ України підполковнику юстиції Македонському Віктору Петровичу та слідим, які входять до слідчої групи у кримінальному провадженні № 42015100000000795 Дудченку А.М., Лєбєдєву А.В., Левику П.О., Рекмету І.М., Ященку І.А., Жерновому А.В., Мазуркову Д.Д., Саєнку М.П., Шапакіну О.В., Боровському Г.С., Селюку О.Г., Андрєєвій В.Є. на тимчасовий доступ до документів, які зберігаються в ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» (код ЄДРПОУ 14360570, МФО 305299, юридична адреса: місто Київ, вулиця Грушевського, 1Д, адреса для листування: місто Дніпро, вул. Набережна Перемоги, 50), що становить банківську таємницю стосовно клієнта банку - ФОП ОСОБА_44 (ідентифікаційний код НОМЕР_42, адреса проживання: АДРЕСА_1) з можливістю вилучення їх копій, а саме:

- матеріалів справ з юридичного оформлення банківського рахунку № НОМЕР_43, зокрема документів щодо відкриття (закриття) рахунку, договорів, заяв, довіреностей, довідок, копій паспортів, документів про видачу банківських карток;

- відомостей щодо операцій в документальному та електронному вигляді (з відображенням кореспондуючих рахунків, назв кореспондентів, призначень платежів, дати і часу надходження та списання коштів, повних даних контрагентів) по банківському рахунку № НОМЕР_43, за період з 15.05.2015 по 07.08.2017;

- документів, що свідчать про видачу готівкових коштів ФОП ОСОБА_44 (заяви, чеки, доручення на отримання готівки та акти перевірки цільового використання готівки) по банківському рахунку № НОМЕР_43, за період з 15.05.2015 по 07.08.2017;

- платіжних доручень клієнта за банківським рахунком № НОМЕР_43, за період з 15.05.2015 по 07.08.2017;

- документів, на підставі яких здійснювалось зарахування і списання грошових коштів за банківським рахунком № НОМЕР_43 (SWIFT-повідомлення, кредитні повідомлення, розпорядження бухгалтерії, реєстри, копії цінних паперів, договорів, в тому числі і кредитних, угод, актів та інших відповідних документів, які відображають фінансову діяльність зазначених клієнтів, у тому числі й операції з купівлі-продажу цінних паперів, надання чи отримання безпроцентних позик, чеків та видаткових касових ордерів про видачу готівки, заяв на видачу готівки, заяв про продаж валюти та інших), за період з 15.05.2015 по 07.08.2017;

- документів про встановлення та обслуговування ФОП ОСОБА_44 системою «Клієнт-банк», із зазначенням відомостей про абонентів, з яких проводилося з'єднання з банківською установою, а також відомостей щодо ІР-адрес, при допомозі яких відбувалось входження уповноваженої особи клієнта до системи «Клієнт-банк»;

- документів щодо оренди ФОП ОСОБА_44 індивідуальних сейфів у ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК».

Строк дії ухвали встановити 1 (один) місяць з дня її проголошення, тобто до 03.12.2017 року.

Роз'яснити посадовим особам ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК», що у відповідності до ч.1 ст. 166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя