Постанова № 69255014, 19.09.2017, Дніпропетровський окружний адміністративний суд

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД ПОСТАНОВА ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

19 вересня 2017 р. Справа № 804/4283/17 Дніпропетровський окружний адміністративний суд у складі:

головуючого суддіКононенко О. В. при секретаріТонояні А.К. розглянувши у відкритому судовому засіданні у місті Дніпро адміністративну справу за адміністративним позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Дніпрофінансгруп» до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк «Порто-Франко» ОСОБА_3 про зобов`язання вчинити певні дії, -

ВСТАНОВИВ:

06.07.2017 року до Дніпропетровського окружного адміністративного суду звернулось Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Дніпрофінансгруп» із адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк «Порто-Франко» ОСОБА_3, в якому просить:

- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк «Порто-Франко» ОСОБА_3 щодо укладання з Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Дніпрофінансгруп» (ідентифікаційний код юридичної особи: 40696815) договору про відступлення прав вимоги за іпотечним договором, укладеним 16.02.2010 року між Акціонерним комерційним банком «Порто-Франко», ТОВ «Грані» та нотаріально посвідченим приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу Задорожнюк В.К., зареєстрованим в реєстрі за №499;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк «Порто-Франко» ОСОБА_3 визнати Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Дніпрофінансгруп» (ідентифікаційний код юридичної особи: 40696815) іпотекодержателем за іпотечним_договором, укладеним 16.02.2010 року між Акціонерним комерційним банком «Порто-Франко», ТОВ «Грані» та нотаріально посвідченим приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу Задорожнюк В.К., зареєстрованим в реєстрі за №499.

В обґрунтування позовних вимог зазначено, що Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк «Порто-Франко» ОСОБА_3 безпідставно ухиляється від укладання та нотаріального посвідчення договору з відступлення права вимоги за договором іпотеки укладеним 16.02.2010 року між Акціонерним комерційним банком «Порто-Франко» та ТОВ «Грані».

Представник позивача в судовому засіданні просив позов задовольнити.

Представник відповідача в судове засідання не з'явилась, про дату, час та місце розгляду справи повідомлена належним чином.

Заслухавши пояснення представника позивача, дослідивши матеріали справи та оцінивши їх у сукупності, суд вважає за необхідне позов задовольнити частково, з наступних підстав.

Судом встановлено та матеріалами справи підтверджено, що 06.04.2017 року відбулись електронні торги права вимоги за кредитним договором № 1143/3-08 від 03.07.2008 року, який забезпечений зокрема іпотечним договором від 16.02.2010 року укладеним між Акціонерним комерційним банком «Порто-Франко» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Грані» та посвідчений приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу Задорожнюк В.К., зареєстрованим в реєстрі за №499.

Переможцем електронних торгів стало Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Дніпрофінансгруп», яке запропонувало найвищу ціну - 922222,23 грн.

19.04.2017 року між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк «Порто-Франко» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ОСОБА_3 та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Дніпрофінансгруп» було укладено договір № 25 про відступлення прав вимоги за договорами зазначеними у додатку № 1 до договору.

За умовами абзацу 2 пункту 1 зазначеного договору сторони домовились, що відступлення Банком прав вимоги за договорами іпотеки, застави, що були укладені в забезпечення виконання зобов'язань боржників за основними договорами та були посвідчені нотаріально відбувається за окремим договором, який укладається між сторонами одночасно із укладенням цього договору та підлягає нотаріальному посвідченню

Згідно додатку № 1 до договору від 19.04.2017 року № 25 Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Дніпрофінансгруп» набуло права вимоги зокрема зо договором іпотеки від 16.02.2010 року нотаріально посвідченим приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу Задорожнюк В.К., зареєстрованим в реєстрі за №499.

Вирішуючи спір суд зазначає, що Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі - Закон № 4452-VI) встановлюються правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків. Відносини, що виникають у зв'язку із створенням і функціонуванням системи гарантування вкладів фізичних осіб, виведенням неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків, регулюються цим Законом, іншими законами України, нормативно-правовими актами Фонду та Національного банку України (частини 1, 3 статті 1 Закону № 4452-VI).

Відповідно до частин 1, 2 статті 3 Закону № 4452-VI Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом. Фонд є юридичною особою публічного права, має відокремлене майно, яке є об'єктом права державної власності і перебуває у його господарському віданні.

У відповідності до вимог частин 1,2 статті 4 Закону № 4452-VI основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. На виконання свого основного завдання Фонд у порядку, передбаченому цим Законом, здійснює такі функції, зокрема: веде реєстр учасників Фонду; здійснює заходи щодо організації виплат відшкодувань за вкладами у строки, визначені цим Законом; здійснює регулювання участі банків у системі гарантування вкладів фізичних осіб; здійснює процедуру виведення неплатоспроможних банків з ринку, у тому числі шляхом здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків, організовує відчуження всіх або частини активів і зобов'язань неплатоспроможного банку, продаж неплатоспроможного банку або створення та продаж перехідного банку.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 30.01.2015 року №67 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк «Порто-Франко» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 30.01.2015 року № 19 «Про початок процедури ліквідації АБ «Порто-Франко» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк «Порто-Франко» та призначено ОСОБА_3 уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АБ «Порто-Франко» строком на 1 рік.

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №248 від 29.12.2015 року продовжено строк ліквідації АБ «Порто-Франко» до 29.01.2018 року.

Відповідно до пункту 17 статті 1 Закону уповноважена особа Фонду - працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених цим Законом та/або делегованих Фондом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банку.

Як встановлено частиною 8 статті 36 Закону № 4452-VI, дія Закону України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом» на банки не поширюється.

За приписами частини 1 статті 54 Закону № 4452-VI рішення, що приймаються відповідно до цього Закону Національним банком України, Фондом, працівниками Фонду, що виконують функції, передбачені цим Законом, у тому числі у процесі здійснення тимчасової адміністрації, ліквідації банку, виконання плану врегулювання, можуть бути оскаржені до суду.

Отже, нормативне регулювання статусу Фонду та процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку та їх ліквідації дозволяє зробити висновок, що Фонд є державною спеціалізованою установою, яка виконує функції державного управління у сфері гарантування вкладів фізичних осіб, уповноважена особа Фонду виконує від імені Фонду делеговані останнім повноваження щодо ліквідації банку та гарантування вкладів фізичних осіб, тому спори, які виникають у цих правовідносинах зокрема щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності уповноваженої особи Фонду в межах здійснення тимчасової адміністрації та процедури ліквідації банку, є публічно-правовими.

Згідно частини 1 статті 48 Закону № 4452-VI Фонд безпосередньо або шляхом делегування повноважень уповноваженій особі Фонду з дня початку процедури ліквідації банку здійснює такі повноваження:

здійснює повноваження органів управління банку;

приймає в управління майно (у тому числі кошти) банку, вживає заходів щодо забезпечення його збереження, формує ліквідаційну масу, виконує функції з управління та продає майно банку;

складає реєстр акцептованих вимог кредиторів (вносить зміни до нього) та здійснює заходи щодо задоволення вимог кредиторів;

вживає у встановленому законодавством порядку заходів до повернення дебіторської заборгованості банку, заборгованості позичальників перед банком та пошуку, виявлення, повернення (витребування) майна банку, що перебуває у третіх осіб;

звільняє працівників банку відповідно до законодавства України про працю;

заявляє відмову від виконання договорів та в установленому законодавством порядку розриває їх;

передає у встановленому порядку на зберігання документи банку, що підлягають обов'язковому зберіганню;

здійснює повноваження, що визначені частиною другою статті 37 цього Закону;

здійснює відчуження активів та/або зобов'язань банку, якщо це було передбачено планом врегулювання, або в інших випадках, передбачених цим Законом;

повертає ініціатору переказу кошти, що надійшли на кореспондентський рахунок банку для зарахування на поточні рахунки клієнтів банку або для виплати переказів протягом процедури ліквідації до дня відкриття банком накопичувального рахунка в Національному банку України (крім коштів, призначенням платежу за якими є погашення зобов'язань перед банком).

Частиною 2 статті 48 Закону № 4452-VI визначено, що Фонд може здійснювати інші повноваження, що є необхідні для завершення процедури ліквідації банку.

Відповідно до частини 3 статті 48 Закону № 4452-VI усі або частина повноважень Фонду, визначені цим Законом, можуть бути делеговані одній або кільком уповноваженим особам Фонду. У разі делегування повноважень кільком уповноваженим особам Фонд чітко визначає межі повноважень кожної з них. Здійснення повноважень органів управління банку може бути делеговано тільки одній уповноваженій особі.

Положеннями пунктів 1 та частини 2 статті 37 Закону № 4452-VI визначено, що Фонд безпосередньо або уповноважена особа Фонду у разі делегування їй повноважень має право:

вчиняти будь-які дії та приймати рішення, що належали до повноважень органів управління і органів контролю банку;

укладати від імені банку будь-які договори (вчиняти правочини), необхідні для забезпечення операційної діяльності банку, здійснення ним банківських та інших господарських операцій, з урахуванням вимог, встановлених цим Законом;

Частинами 6 та 7 статті 51 Закону № 4452-VI передбачено, що майно (активи) банку або кількох банків (пули активів) може бути реалізоване у такий спосіб:

на відкритих торгах (аукціоні);

шляхом продажу безпосередньо юридичній або фізичній особі.

Продаж майна (активів) банку у спосіб, передбачений цією частиною, може проводитися в електронній формі (на електронних майданчиках).

Порядок реалізації майна банку під час проведення ліквідаційної процедури регламентується нормативно-правовими актами Фонду.

Визначення порядку організації продажу активів (майна), що включені до ліквідаційної маси банку врегульовано Положенням щодо організації продажу активів (майна) банків, що ліквідуються, яке затверджене Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 24.03.2016 року № 388.

Згідно пунктів 1 та розділу VI Положенням щодо організації продажу активів (майна) банків, що ліквідуються, яке затверджене Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 24.03.2016 року № 388 на відкритих торгах (аукціоні) можуть продаватися такі види активів (майна) банку, що ліквідується:

основні засоби;

майно банку у вигляді цілісного майнового комплексу;

майно банку, щодо обороту якого встановлено обмеження;

дебіторська заборгованість;

права вимоги.

Інші види активів (майна) можуть продаватися у спосіб, визначений законодавством.

Продаж активів (майна) банку, що ліквідується, на відкритих торгах (аукціоні) може проводитися в електронній формі, у тому числі через ЕТС.

У відповідності до пункту 4 розділу VII Положенням щодо організації продажу активів (майна) банків, що ліквідуються, яке затверджене Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 24.03.2016 року № 388 Порядок продажу активів (майна) банку на відкритих торгах (аукціоні) Положення у разі якщо відкриті торги (аукціон) відбулися, Фонд отримує від організатора торгів протокол відкритих торгів (аукціону) із зазначенням ціни продажу лота. Банк укладає договір купівлі-продажу активу (майна) не раніше трьох робочих днів та не пізніше 20 робочих днів з дати завершення відкритих торгів (аукціону) з можливістю продовження такого строку за рішенням комісії з розгляду скарг та підготовки пропозицій стосовно організації і проведення відкритих торгів (аукціонів) з продажу активів (майна) банків, що виводяться з ринку або ліквідуються, у разі отримання Фондом обґрунтованого подання від банку (загальний строк не може перевищувати 42 робочих дні), забезпечує проведення розрахунків відповідно до нього та протягом наступного робочого дня після дня проведення розрахунків інформує про завершення розрахунків уповноважений структурний підрозділ Фонду.

Разом з цим, особливості відступлення права вимоги за іпотечними договорами врегульовано статтею 24 Закону України «Про іпотеку», в якій зазначено, що правочин про відступлення прав за іпотечним договором підлягає нотаріальному посвідченню. Відомості про таке відступлення підлягають державній реєстрації у встановленому законодавством порядку.

Отже договір про відступлення права вимоги за іпотечним договором обов'язково повинен бути нотаріально посвідчений.

Крім цього, за умовами пункту 1 договору від 19.04.2017 року № 25 сторони домовились, що відступлення Банком прав вимоги за договорами іпотеки, застави, що були укладені в забезпечення виконання зобов'язань боржників за основними договорами та були посвідчені нотаріально відбувається за окремим договором, який укладається між сторонами одночасно із укладенням цього договору та підлягає нотаріальному посвідченню

Як вбачається із матеріалів справи Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк «Порто-Франко» ОСОБА_3 за результати електронних торгів, що відбулись 06.04.2017 року та переможцем яких стало Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Дніпрофінансгруп», в порушення зазначених норм лише уклала договір від 19.04.2017 року № 25 про відступлення прав вимоги за договорами зазначеними у додатку № 1 до договору, натомість ухилилась від укладання та нотаріального посвідчення договору про відступлення права вимоги за іпотечним договором укладеним 16.02.2010 року між Акціонерним комерційним банком «Порто-Франко» та ТОВ «Грані».

Згідно пункту 1.5 глави 1 Положення про організацію операційної діяльності в банках України затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 18ю06ю2003 року № 254 (далі - Положення) організація операційної діяльності передбачає наявність документованих операційних процедур (правил) за всіма операціями, що здійснюються банками відповідно до законодавства України.

У відповідності до пункту 1.9 глави 1 Положення відповідальність за організацію операційної діяльності банків несуть їх керівники відповідно до установчих документів та законодавства України.

За змістом пункту 1.10 глави 1 Положення операція банку - дія або подія, внаслідок якої відбуваються зміни у фінансовому стані банку та яка відображається за балансовими або позабалансовими рахунками банку.

Згідно вимог пункту 2.9 глави 2 Положення операційна діяльність банку має бути організована таким чином, щоб забезпечити:

належне документування всіх операцій. Якщо документування операцій здійснюється з використанням інформаційних технологій, то відповідне програмне забезпечення має забезпечити ведення протоколу про всі операції та дії відповідальних працівників у захищеній від модифікації формі;

своєчасне, повне та достовірне відображення операцій у регістрах бухгалтерського обліку.

Відповідно до пункту 3.2 глави 3 Положення передбачаються такі основні етапи здійснення операції:

надання (отримання) дозволу на проведення операції;

проведення операції (укладення договорів, складання первинних документів, відкриття рахунків, уведення інформації в облікову систему та її оброблення тощо);

здійснення внутрішнього контролю за операцією (протягом усього операційного процесу - від часу ініціювання до відображення інформації про операцію в регістрах бухгалтерського обліку).

Отже відповідно до вимог Положення відповідач повинен був належним чином провести документування відчуження активів банку Товариству з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Дніпрофінансгруп» за результатами електронних торгів від 05.04.2017 року, які оформленні протоколом № UA-EA-2017-03-29-000012-b; своєчасно, повно та достовірно відобразити зазначену операцію в регістрах бухгалтерського обліку.

За таких обставин суд вважає, що відповідач у зазначених правовідносинах діє як суб'єкт владних повноважень, та не виконав вимог Положення щодо відображення у операційній діяльності банку відчуження активів банку Товариству з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Дніпрофінансгруп» за результатами електронних торгів від 05.04.2017 року, які оформленні протоколом № UA-EA-2017-03-29-000012-b, чим допусти протиправну бездіяльність.

Щодо вимоги про зобов'язання Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк «Порто-Франко» ОСОБА_3 визнати Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Дніпрофінансгруп» (ідентифікаційний код юридичної особи: 40696815) іпотекодержателем за іпотечним_договором, укладеним 16.02.2010 року між Акціонерним комерційним банком «Порто-Франко», ТОВ «Грані» та нотаріально посвідченим приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу Задорожнюк В.К., зареєстрованим в реєстрі за №499, суд вважає, що вона не підлягає задоволенню, оскільки задоволення такої вимоги буде втручанням у внутрішню діяльність суб'єкта владних повноважень, дії якого опосередковуються вибором дій відповідача відповідно до Положення.

Таким чином для належного захисту прав позивача, суд вважає за необхідне зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк «Порто-Франко» ОСОБА_3 вчинити дії для забезпечення операційної діяльності банку, щодо договору про відступлення прав вимоги за іпотечним договором, укладеним 16.02.2010 року між Акціонерним комерційним банком "Порто-Франко" та ТОВ "Грані" та нотаріально посвідченим приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу Задорожнюк В.К., зареєстрованим в реєстрі за №499, який на час розгляду справи не визнаний недійсним.

Згідно частини 1 статті 94 Кодексу адміністративного судочинства України якщо судове рішення ухвалене на користь сторони, яка не є суб'єктом владних повноважень, суд присуджує всі здійснені нею документально підтверджені судові витрати за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень, що виступав стороною у справі, або якщо стороною у справі виступала його посадова чи службова особа.

Керуючись статтями 158-163 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

ПОСТАНОВИВ:

Адміністративний позов Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Дніпрофінансгруп» до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк «Порто-Франко» ОСОБА_3 про зобов`язання вчинити певні дії задовольнити частково.

Визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк «Порто-Франко» ОСОБА_3 щодо не укладання з Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Дніпрофінансгруп» договору про відступлення прав вимоги за іпотечним договором, укладеним 16.02.2010 року між Акціонерним комерційним банком «ПОРТО-ФРАНКО» та ТОВ «ГРАНІ» та нотаріально посвідченим приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу Задорожнюк В.К., зареєстрованим в реєстрі за №499.

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк «Порто-Франко» ОСОБА_3 вчинити дії для забезпечення операційної діяльності банку, щодо договору про відступлення прав вимоги за іпотечним договором, укладеним 16.02.2010 року між Акціонерним комерційним банком «Порто-Франко» та ТОВ «Грані» та нотаріально посвідченим приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу Задорожнюк В.К., зареєстрованим в реєстрі за №499.

В іншій частині позовних вимог відмовити.

Стягнути з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за рахунок бюджетних асигнувань на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Дніпрофінансгруп» судовий збір в сумі 3200 грн.

Постанова суду може бути оскаржена до Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду шляхом подання апеляційної скарги через Дніпропетровський окружний адміністративний суд з одночасним направленням копії апеляційної скарги особою, яка її подає, до суду апеляційної інстанції.

Апеляційна скарга на постанову суду першої інстанції подається протягом десяти днів з дня її проголошення. У разі складення постанови у повному обсязі, а також прийняття постанови у письмовому провадженні апеляційна скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови.

Постанова суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги судове рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті апеляційного провадження або набрання законної сили рішенням за наслідками апеляційного провадження.

Повний текст постанови складено 22 вересня 2017 року

Суддя О.В. Кононенко