Ухвала суду № 68920710, 13.09.2017, Одеський апеляційний адміністративний суд

ОДЕСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД

----------------------

У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

13 вересня 2017 р.м.ОдесаСправа № 815/4608/16

Категорія: 9.4 Головуючий в 1 інстанції: Аракелян М. М.

Одеський апеляційний адміністративний суд у складі колегії:

головуючого судді -Кравченка К.В.,судді -Косцової І.П.судді -Лукянчук О.В.при секретарі -Величко А.В.

розглянувши у відкритому судовому засіданні апеляційну скаргу Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації в АТ «Банк «Фінанси та Кредит» ОСОБА_6 на постанову Одеського окружного адміністративного суду від 07 квітня 2017 року по справі за позовом державного підприємства «Морський торговельний порт «Чорноморськ» до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації в АТ «Банк «Фінанси та кредит» ОСОБА_8, Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації в АТ «Банк «Фінанси та Кредит» ОСОБА_6, про визнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити певні дії, -

В С Т А Н О В И В:

В вересні 2016 року державне підприємство «Морський торговельний порт «Чорноморськ» (надалі - позивач, порт «Чорноморськ») звернулось до суду з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації в АТ «Банк «Фінанси та кредит» ОСОБА_8 (відповідач-1, Уповноважена особа ОСОБА_8), Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації в АТ «Банк «Фінанси та Кредит» ОСОБА_6 (відповідач-2, Уповноважена особа ОСОБА_6) в якому (з врахуванням уточненої редакції позову) просило:

- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи ОСОБА_8 щодо невключення вимог державного підприємства «Іллічівський морський торговельний порт» у сумі 1336114,82 доларів США та 6928696,77 грн. до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит»;

- зобов'язати Уповноважену особу ОСОБА_6 включити вимоги порту «Чорноморськ» у сумі 1336114,82 дол. США та 6928696,77 грн. до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит».

В обґрунтування позовних вимог було зазначено, що бездіяльність Уповноваженої особи ОСОБА_8 щодо невключення вимог позивача до реєстру акцептованих вимог кредиторів є протиправною, оскільки єдиною підставою для відхилення кредиторської вимоги є не підтвердження такої вимоги, тобто у разі відсутності у банку (повністю або частково) зобов'язань перед кредитором, або у разі невірно розрахованої суми кредиторських вимог, а така підстава як не надання довіреності підписантом кредиторської вимоги чинним законодавством не передбачена.

Постановою Одеського окружного адміністративного суду від 07.04.2017 року позов задоволено частково. Визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи ОСОБА_8 у вигляді нерозгляду по суті кредиторських вимог державного підприємства «Іллічівський морський торговельний порт» (порт «Чорноморськ») на суму 6928696,77 грн. та 1336115,82 долл. США відповідно до вимог ч.2 ст.49 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». Зобов'язано Уповноважену особу ОСОБА_6 розглянути кредиторські вимоги порта «Чорноморськ»: від 30.12.2015 року №945/05.4-07 на суму 6928696,77 грн. (повторна кредиторська вимога від 21.01.2016 року №25/05.4-07); від 30.12.2015 року №946/05.4-07 на суму 1336115,82 долл. США (повторна кредиторська вимога від 21.01.2016 року №26/05.4-07), із прийняттям рішення відповідно до ч.2 ст.49 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». В іншій частині позовних вимог відмовлено.

Не погоджуючись з вищезазначеною постановою, Уповноважена особа ОСОБА_6 подала апеляційну скаргу, в якій, посилаючись на порушення судом першої інстанції норм матеріального права, просить постанову суду першої інстанції скасувати, та прийняти нову постанову, якою відмовити в задоволенні позовних вимог повністю.

Заслухавши суддю-доповідача, перевіривши матеріали справи та доводи апеляційної скарги, колегія суддів вважає, що апеляційна скарга не підлягає задоволенню з наступних підстав.

З матеріалів справи вбачається, що між державним підприємством «Іллічівський морський торговельний порт» та ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» (надалі - Банк) був укладений Договір банківського вкладу «Практичний» від 30.04.2015 року №5/194-0/Д (надалі - Договір №5), згідно п.1 якого, Клієнт надає Банку суму грошових коштів, надалі «Вклад», у тимчасове користування на умовах терміновості, платності та зворотності, а Банк виплачує Клієнту таку суму та проценти, нараховані на неї. Вклад складається з вкладних траншів, що розміщені Клієнтом згідно з умовами цього Договору. Вкладний транш є сумою грошових коштів, що переказана Клієнтом на вкладний рахунок в порядку та на умовах, передбачених цим Договором та додатками, укладеними в рамках цього Договору і які є його невід'ємною частиною, надалі «Додатки». Цей Договір діє до « 31» грудня 2015 року. Внесення коштів на вкладний рахунок відбувається протягом строку дії цього Договору. В Додатках, які укладаються Сторонами на підставі цього Договору, визначаються наступні умови: номер транзитного рахунку, який відкривається Клієнту для розміщення Вкладного траншу; сума коштів, які перераховуються на вкладний рахунок (сума Вкладного траншу); строк, на який розміщується Вкладний транш; процентна ставка, яка нараховується на Вкладний транш та розмір ставки у разі дострокового витребування Вкладного траншу за ініціативою Клієнта; термін виплати процентів; інші умови. Для обліку Вкладу Банк відкриває Клієнту вкладні рахунки НОМЕР_1, у Філії «Одеське РУ» АТ «Банк «Фінанси та Кредит», код банку 328823, (код ЄДРПОУ одержувача 01125672). Перерахування Вкладного траншу на вкладний рахунок здійснюється Клієнтом зі свого поточного рахунку шляхом зарахування коштів через транзитний рахунок, що вказаний у відповідному Додатку.

Відповідно до додатку №5-1 до Договору банківського вкладу «Практичний» №5 від 30.04.2015 року укладеного між Державним підприємством «Іллічівський морський торговельний порт» та Публічним акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» в рамках дії Договору №5, для розміщення вкладного траншу у Банку, Клієнт не пізніше 30.04.2015 року здійснює перерахування грошових коштів зі свого поточного рахунку на вкладний рахунок у Банку НОМЕР_2 у розмірі 6568000,00 грн.. Сума грошових коштів, вказаних в п.1 цього Додатку, надана Клієнтом Банку на строк до 28.10.2015 року. На суму грошових коштів, вказаних в п.1 цього Додатку, Банком нараховуються проценти виходячи із процентної ставки у розмірі 14,00% річних.

Державним підприємством «Іллічівський морський торговельний порт» здійснено перерахування грошових коштів зі свого поточного рахунку на вкладний рахунок у Банку НОМЕР_1 у розмірі 6568000,00 грн., що підтверджується випискою по особовому рахунку. Крім того, на протязі дії Договору на суму вкладу були нараховані відсотки у сумі 360696,77 грн..

Також, між Державним підприємством «Іллічівський морський торговельний порт» та Банком був укладений Договір банківського вкладу «Практичний» від 30.04.2015 року №6/195-0/Д (надалі - Договір №6), згідно п.1 якого, Клієнт надає Банку суму грошових коштів, надалі «Вклад», у тимчасове користування на умовах терміновості, платності та зворотності, а Банк виплачує Клієнту таку суму та проценти, нараховані на неї. Вклад складається з вкладних траншів, що розміщені Клієнтом згідно з умовами цього Договору. Вкладний транш є сумою грошових коштів, що переказана Клієнтом на вкладний рахунок в порядку та на умовах, передбачених цим Договором та додатками, укладеними в рамках цього Договору і які є його невід'ємною частиною, надалі «Додатки». Цей Договір діє до « 31» грудня 2015 року. Внесення коштів на вкладний рахунок відбувається протягом строку дії цього Договору. В Додатках, які укладаються Сторонами на підставі цього Договору, визначаються наступні умови: номер транзитного рахунку, який відкривається Клієнту для розміщення Вкладного траншу; сума коштів, які перераховуються на вкладний рахунок (сума Вкладного траншу); строк, на який розміщується Вкладний транш; процентна ставка, яка нараховується на Вкладний транш та розмір ставки у разі дострокового витребування Вкладного траншу за ініціативою Клієнта; термін виплати процентів; інші умови. Для обліку Вкладу Банк відкриває Клієнту вкладні рахунки НОМЕР_3, у Філії «Одеське РУ» АТ «Банк «Фінанси та Кредит», код банку 328823, (код ЄДРПОУ одержувача 01125672). Перерахування Вкладного траншу на вкладний рахунок здійснюється Клієнтом зі свого поточного рахунку шляхом зарахування коштів через транзитний рахунок, що вказаний у відповідному Додатку.

Державним підприємством «Іллічівський морський торговельний порт» здійснено перерахування грошових коштів зі свого поточного рахунку на вкладний рахунок у Банку НОМЕР_3 у розмірі 1 300706,66 доларів США, що підтверджується випискою по особовому рахунку. Крім того, на протязі дії Договору на суму вкладу були нараховані відсотки у сумі 35408,16 доларів США.

17.09.2015 року ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» віднесено Національним банком України (надалі - НБУ) до категорії неплатоспроможних, про що видано постанову Правління НБУ від 17.09.2015 року №612.

На підставі згаданої постанови Правління НБУ від 17.09.2015 року №612 виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб цього ж дня прийнято рішення №171 «Про запровадження тимчасової адміністрації в АТ «Банк «Фінанси та Кредит» та делегування повноважень тимчасовому адміністратору банку». Згідно цього рішення виконавчої дирекції Фонду у ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» запроваджено тимчасову адміністрацію, призначено уповноважену особу Фонду ОСОБА_8 та делеговано останній всі повноваження тимчасового адміністратора банку, строком на три місяці з 18.09.2015 року по 17.12.2015 року включно.

Відповідно до постанови НБУ від 17.12.2015 року №898 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 18.12.2015 року №230 «Про початок процедури ліквідації АТ «Банк «Фінанси та Кредит» та делегування повноважень ліквідатора банку».

Публікація відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відбулася 23.12.2015 року в газеті «Голос Україна» №242 (6246), про що також було зазначено на сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (www.fg.gov.ua).

30.12.2015 року ДП «Іллічівський морський торговельний порт» в особі директора з економіки Єрьоменка А.В. звернувся до Уповноваженої особи ОСОБА_8 з кредиторською вимогою, відповідно до якої просив визнати ДП «Іллічівський морський торговельний порт» кредитором Банку за заборгованістю, що виникла за всіма Договорами, укладеними між ними, та за іншими видами заборгованості, у сумі всіх належних ДП «Іллічівський морський торговельний порт» коштів - 6928696,77 грн. (кредиторська вимога від 30.12.2015 року №945/05.4-07).

Також, 30.12.2015 року ДП «Іллічівський морський торговельний порт» звернувся до Уповноваженої особи ОСОБА_8 з кредиторською вимогою, відповідно до якої просив визнати ДП «Іллічівський морський торговельний порт» кредитором Банку за заборгованістю, що виникла за всіма Договорами, укладеними між ними, та за іншими видами заборгованості, у сумі всіх належних ДП «Іллічівський морський торговельний порт» коштів - 1336115,82 дол. США (кредиторська вимога від 30.12.2015 року №946/05.4-07).

До вказаних кредиторських вимог додавались виписки банку. Кредиторські вимоги отримані Банком 11.01.2016 року.

21.01.2016 року ДП «Іллічівський морський торговельний порт» повторно звернувся до Уповноваженої особи ОСОБА_8 з кредиторською вимогою, відповідно до якої просив визнати ДП «Іллічівський морський торговельний порт» кредитором Банку за заборгованістю, що виникла за всіма Договорами, укладеними між ними, та за іншими видами заборгованості, у сумі всіх належних Товариству коштів - 6928696,77 грн..

21.01.2016 року ДП «Іллічівський морський торговельний порт» повторно звернувся до Уповноваженої особи ОСОБА_8 з кредиторською вимогою, відповідно до якої просив визнати ДП «Іллічівський морський торговельний порт» кредитором Банку за заборгованістю, що виникла за всіма Договорами, укладеними між ними, та за іншими видами заборгованості, у сумі всіх належних ДП «Іллічівський морський торговельний порт» коштів - 1336115,82 дол. США.

08.08.2016 року позивач звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у АТ «Банк «Фінанси та Кредит» ОСОБА_8 зі зверненням, в якому вказав, що ДП «Іллічівський морський торговельний порт» були направлені кредиторські вимоги від 30.12.2015 року та вдруге 21.01.2016 року до Уповноваженої особи ОСОБА_8, однак звернувшись до Банку із запитом про підтвердження включення ДП «Іллічівський морський торговельний порт» до реєстру акцептованих вимог кредиторів Банку, позивач отримав довідку №976 від 29.06.2016 року за підписом в.о. керуючого філією Одеського РУ АТ «Банк «Фінанси та Кредит» Хлівної О.В. про відсутність інформації про включення кредиторських вимог ДП «Іллічівський морський торговельний порт» до реєстру акцептованих вимог кредиторів. У зв'язку з чим, позивач просив припинити порушення прав ДП «Іллічівський морський торговельний порт» та забезпечити включення ДП «Іллічівський морський торговельний порт» до реєстру акцептованих вимог кредиторів Банку.

Листом від 18.08.2016 року за вих.№3-131100/9772 Уповноважена особа ОСОБА_8 повідомила ДП «Іллічівський морський торговельний порт», що під час розгляду кредиторських вимог позивача №15901 від 18.01.2013 року, №19656 від 21.01.2013 року та №19661 від 21.01.2016 року було встановлено, що дані вимоги підписані особою, повноваження якої не підтверджені належним чином. Отже, у зв'язку з не підтвердженням повноважень підписанта, вищезазначені кредиторські вимоги до Реєстру вимог кредиторів включені не були.

Управління Банком на час звернення позивача з кредиторськими вимогами 30.12.2015 року здійснювала Уповноважена особа ОСОБА_8 та на підставі рішення від 01.09.2016 року №1703, наказу від 01.09.2016 року №360 виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб «Про зміну уповноваженої особи на ліквідацію АТ «Банк Фінанси та Кредит», наказом №402 від 05.09.2016 року ОСОБА_6 приступив до виконання обов'язку уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ «Банк «Фінанси та Кредит» з 05.09.2016 року.

Крім цього відповідно до Господарського кодексу України, Цивільного кодексу України, Закону України «Про державну реєстрацію юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань, Закону України «Про управління об'єктами державної власності», Постанови Верховної Ради України від 04.02.2016 року № 984 «Про перейменування окремих населених пунктів та районів» та згідно Наказу Міністерства інфраструктури України від 16.09.2016 року №319 ДП «Іллічівський морський торговельний порт» перейменовано у ДП «Морський торговельний порт «Чорноморськ».

26.09.2016 року Центром надання адміністративних послуг м.Чорноморськ внесено зміни до єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, та перейменовано ДП «Іллічівський морський торговельний порт» у ДП «Морський торговельний порт «Чорноморськ».

Задовольняючи позовні вимоги частково, суд першої інстанції дійшов висновку, що посилання Уповноваженої особи ОСОБА_8 на відсутність повноважень у ОСОБА_11 на підписання кредиторських вимог є необґрунтованими, оскільки це не є підставою для відхилення таких вимоги.

Колегія суддів погоджується з цими доводами суду першої інстанції, виходячи з наступного.

Зокрема, відповідно до ст.44 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Національний банк України приймає рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку за пропозицією Фонду та з інших підстав, передбачених Законом України «Про банки і банківську діяльність».

Фонд призначає уповноважену особу Фонду та розпочинає процедуру ліквідації банку в день отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, за виключенням випадку, коли ліквідація здійснюється за ініціативою власників банку.

Статтею 46 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначено, що уповноважена особа Фонду від імені Фонду виконує функції з ліквідації банку відповідно до цього Закону та приступає до виконання своїх обов'язків негайно після прийняття Фондом рішення про призначення уповноваженої особи Фонду.

Згідно ч.ч.4 і 5 ст.45 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Уповноважена особа Фонду в семиденний строк з дати прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку розміщує оголошення, що містить відомості про ліквідацію банку відповідно до частини третьої цієї статті, в усіх приміщеннях банку, в яких здійснюється обслуговування клієнтів. Протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду кредитори мають право заявити уповноваженій особі Фонду про свої вимоги до банку. Вимоги фізичних осіб-вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами не заявляються.

Крім того, ч.1 ст.48 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» передбачено, що Уповноважена особа Фонду з дня свого призначення здійснює такі повноваження: 1) виконує повноваження органів управління банку; 2) приймає до свого відання майно (кошти) банку, вживає заходів щодо забезпечення його збереження, формує ліквідаційну масу та виконує функції з управління та реалізації майна банку; 3) складає не пізніше ніж через три дні з дня свого призначення перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду; 4) складає реєстр акцептованих вимог кредиторів (вносить зміни до нього) та здійснює заходи щодо задоволення вимог кредиторів; 5) у встановленому законодавством порядку вживає заходів до повернення дебіторської заборгованості банку, заборгованості позичальників перед банком та пошуку, виявлення, повернення (витребування) майна банку, що перебуває у третіх осіб; 6) звільняє працівників банку відповідно до законодавства України про працю; 7) заявляє відмову від виконання договорів та в установленому законодавством порядку розриває їх; 8) передає у встановленому порядку на зберігання документи банку, які підлягають обов'язковому зберіганню; 9) виконує повноваження, які визначені частиною другою статті 37 цього Закону; 10) здійснює відчуження активів і зобов'язань банку в разі, якщо це було передбачено планом врегулювання, або в інших випадках за рішенням виконавчої дирекції Фонду.

Одночасно Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №2 від 05,07.2012 року затверджено Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, згідно п.4 якого визначено, що з дня свого призначення уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку приступає до інвентаризації та оцінки майна неплатоспроможного банку з метою формування його ліквідаційної маси, а також складає реєстр акцептованих вимог кредиторів.

Згідно п.4.20 зазначеного Положення, уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку складає реєстр акцептованих вимог кредиторів за формою, визначеною в додатку 3 до цього Положення, на підставі балансу банку, до якого включає вимоги кредиторів у національній валюті в розмірах, які існували на дату прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

У відповідності до ст.49 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Уповноважена особа Фонду припиняє приймання вимог кредиторів після закінчення 30 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону. Будь-які вимоги, що надійшли після закінчення цього строку, вважаються погашеними, крім вимог вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами. Протягом 90 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону Фонд здійснює такі заходи: 1) визначає суму заборгованості кожному кредитору та відносить вимоги до певної черги погашення; 2) відхиляє вимоги в разі їх не підтвердження фактичними даними, що містяться у розпорядженні Фонду, та, у разі потреби, заявляє в установленому законодавством порядку заперечення за заявленими до банку вимогами кредиторів; 3) складає реєстр акцептованих вимог кредиторів відповідно до вимог, встановлених нормативно-правовими актами Фонду. Реєстр акцептованих вимог кредиторів та зміни до нього підлягають затвердженню виконавчою дирекцією Фонду. Будь-які спори щодо акцептування вимог кредиторів підлягають вирішенню у судовому порядку. Судове провадження щодо таких вимог не припиняє перебіг ліквідаційної процедури. Протягом 20 днів з дня затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів Фонд сповіщає кредиторів про акцептування їх вимог шляхом розміщення повідомлення на офіційному сайті Фонду, неплатоспроможного банку, а також у приміщеннях такого банку в доступному для відвідувачів місці. Фонд не має права здійснювати задоволення вимог кредиторів до затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів, крім задоволення вимог кредиторів за правочинами, що забезпечують проведення ліквідаційної процедури, якщо таке задоволення вимог погоджено виконавчою дирекцією Фонду. Фонд зобов'язаний у 60-денний строк з дня початку процедури ліквідації банку надіслати повідомлення всім клієнтам, які користуються послугами відповідального зберігання, про необхідність вилучити свої цінності протягом одного місяця з дня повідомлення. Матеріальні цінності, що перебували на відповідальному зберіганні банку і не були вилучені власниками в зазначений у повідомленні строк, вважаються фондами, на які не можуть претендувати кредитори банку. Такі цінності переходять у розпорядження Фонду для повернення законним власникам. Вимоги, не включені до реєстру акцептованих вимог кредиторів, задоволенню в ліквідаційній процедурі не підлягають і вважаються погашеними.

Враховуючи наведене, єдиною підставою відхилення фондом кредиторських вимог є не підтвердження вимог фактичними даними, що містяться у розпорядженні Фонду, а у разі потреби, фонд заявляє в установленому законодавством порядку заперечення за заявленими до банку вимогами кредиторів.

Як вказувалось вище, відомості про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб були опубліковані 23.12.2015 року в газеті «Голос Україна» №242 (6246), про що також було зазначено на сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (www.fg.gov.ua).

Отже, позивач вчасно 30.12.2015 року звернувся до Уповноваженої особи ОСОБА_8 з вищевказаними кредиторськими вимогами. Зазначені кредиторські вимоги були підписані заступником директора з економіки ОСОБА_11. Кредиторські вимоги були отримані Банком, що підтверджується повідомленнями про вручення поштового відправлення 11.01.2016 року, що не заперечується відповідачем.

В подальшому 21.01.2016 року позивач вдруге звернувся до Уповноваженої особи ОСОБА_8 з зазначеними вище кредиторськими вимогами, які також були підписані заступником директора з економіки ОСОБА_11 та отримані відповідачем.

Як вбачається з матеріалів справи, будь-яких заперечень за кредиторськими вимогами ДП «Іллічівський морський торговельний порт», відповідно до ч.2 ст.49 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Уповноваженою особою ОСОБА_8 заявлено не було.

Також, як вказано вище, на звернення позивача від 08.08.2016 року щодо відсутності інформації про включення кредиторських вимог ДП «Іллічівський морський торговельний порт» до реєстру акцептованих вимог кредиторів, Уповноважена особа ОСОБА_8 листом від 18.08.2016 року повідомила позивача, що під час розгляду кредиторських вимог позивача було встановлено, що дані вимоги підписані особою, повноваження якої не підтверджені належним чином, у зв'язку з цим, вищезазначені кредиторські вимоги до Реєстру вимог кредиторів включені не були.

Таким чином, враховуючи наведене та те, що відповідач має право відхиляти вимоги в разі їх не підтвердження фактичними даними, що містяться у розпорядженні Фонду, колегія суддів вважає, що посилання Уповноваженої особи ОСОБА_8 на відсутність повноважень у ОСОБА_11 на підписання кредиторських вимог є необґрунтованими. Крім цього в матеріалах справи наявна картка зі зразками підписів та печатки, до якої включено підпис ОСОБА_11, а також довіреність.

Відповідно до постанови правління НБУ від 12.11.2003 року №492 «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах» (надалі - Інструкція) - Усі юридичні особи незалежно від форм власності та їх відокремлені підрозділи подають картку із зразками підписів і відбитка печатки [додаток 3 (далі - картка)]. У картку включаються зразки підписів осіб, яким відповідно до законодавства України та установчих документів юридичної особи надано право розпорядження рахунком і підписування розрахункових документів та зразок відбитка печатки (за наявності). (п.18.1). Відповідно до п.18.2. Право першого підпису належить першому керівнику юридичної особи, якій відкривається рахунок, а також іншим уповноваженим на це особам. Право другого підпису належить головному бухгалтеру або особі, на яку покладено ведення бухгалтерського обліку та звітності, чи іншим уповноваженим на це особам.

Особи, які мають право першого та другого підпису, зазначаються в картці під час її складання. Якщо в картці зразок підпису першого керівника юридичної особи не наведено, то банк має право витребувати письмове підтвердження про надання права іншим особам розпоряджатися рахунком, засвідчене підписом першого керівника та відбитком печатки (за наявності) юридичної особи, якщо документами, якими підтверджуються повноваження осіб, підписи яких включені до картки, таке право не підтверджується. (п.18.3)

Право першого підпису не може бути надано головному бухгалтеру та іншим особам, які користуються правом другого підпису. Право другого підпису не може бути надано особам, які користуються правом першого підпису. (п.18.4)

За рахунками юридичних осіб, які обслуговуються централізованими бухгалтеріями, право другого підпису належить головному бухгалтеру централізованої бухгалтерії та особам, ним уповноваженим. (п.18.5)

За рахунками юридичних осіб і рахунками відокремлених підрозділів, у штатному розписі яких немає осіб, яким може бути надане право другого підпису, до банку подається засвідчена відповідно до вимог цієї Інструкції картка із зразками підписів осіб, яким належить право першого підпису. У цьому разі під час складання картки в графі, що призначена для зазначення посад осіб, які мають право другого підпису, робиться напис про те, що в штатному розписі немає таких осіб. (п.18.6)

Справжність підписів представників юридичної особи в картці засвідчуються нотаріально або підписом першого керівника або його заступника та відбитком печатки організації, якій клієнт адміністративно підпорядкований. У населених пунктах, де немає нотаріусів, справжність підписів представників юридичної особи в картці засвідчується уповноваженими на це посадовими особами органів місцевого самоврядування.

Міністерства та інші центральні органи виконавчої влади України, визначені Указом Президента України від 09.12.2010 року №1085 «Про оптимізацію системи центральних органів виконавчої влади», подають картки, у яких справжність підписів їх представників засвідчено підписами керівників і головних бухгалтерів цих органів. (п.18.11)

Справжність підписів представників юридичної особи у картці посвідчується написом нотаріуса за формою, установленою нормативно-правовим актом Міністерства юстиції України.

Справжність підписів осіб, зазначених у картці, може бути засвідчена нотаріусом іноземної держави та легалізована в консульській установі України або засвідчена шляхом проставлення апостиля. У цьому разі застосовується форма посвідчувального напису нотаріуса іноземної держави. (п.18.12).

У разі заміни або доповнення хоча б одного з підписів подається нова картка із зразками підписів усіх осіб, які мають право першого або другого підпису, засвідчена в установленому порядку.

Якщо в новій картці, що подається в разі заміни або доповнення підписів, підписи першого керівника та головного бухгалтера юридичної особи або відокремленого підрозділу залишаються колишні, то додатково засвідчувати таку картку не потрібно. Вона приймається за дозвільним написом головного бухгалтера банку або іншого уповноваженого на це працівника банку після звіряння ним підписів керівника та головного бухгалтера, які підписали картку, із зразками їх підписів на картці, що замінюється. Стара картка зберігається в справі з юридичного оформлення рахунку. (п.18.13).

Таким чином, право першого підпису належить першому керівнику юридичної особи, яким відкривається рахунок, а також іншим уповноваженим на це особам.

З матеріалів справи вбачається, що ОСОБА_11, окрім повноважень за довіреністю, є також особою, яка має право першого підпису у взаємовідносинах з Банком, що підтверджується карткою із зразками підписів та відбитка печатки, яка була складена 07.12.2015 року та посвідчена приватним нотаріусом Овідіопольського районного нотаріального округу Одеської області Нерук О.М., що надає право ОСОБА_11 на підписання вищевказаних кредиторських вимог.

Враховуючи наведене, колегія суддів з твердженням відповідача-2 відносно того, що у зв'язку з тим, що у позивача відбулися зміни в керівництві з 14.12.2015 року і позивач мав надати нову картку із зразками підписів, не погоджується, оскільки станом на дату звернення позивача з кредиторськими вимоги ОСОБА_11 мав право першого підпису у взаємовідносинах з Банком.

Таким чином, колегія суддів приходить до висновку, що відмова у включенні кредиторських вимог позивача до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» обґрунтовано надуманими причинами, які не пов'язаними із непідтвердженням цих вимог фактичними даними, що містяться у розпорядженні Фонду, як це передбачено законодавством.

Разом з цим, колегія суддів зазначає, що жодна із заявлених позивачем кредиторських вимог Уповноваженою особою Фонду ОСОБА_8 не була розглянута по суті із викладенням (заявленням) у встановленому законом порядку заперечень, як того вимагає діюче законодавство.

Отже, бездіяльність Уповноваженої особи ОСОБА_8 у зв'язку із нерозглядом по суті кредиторських вимог ДП «Іллічівський морський торговельний порт» у сумі 1336114,82 доларів США та 6928696,77 грн. є протиправною.

Відповідно до вимог ст.49 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд припиняє приймання вимог кредиторів після закінчення 30 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону. Будь-які вимоги, що надійшли після закінчення цього строку, вважаються погашеними, крім вимог вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами. Протягом 90 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону Фонд здійснює такі заходи: 1) визначає суму заборгованості кожному кредитору та відносить вимоги до певної черги погашення; 2) відхиляє вимоги в разі їх не підтвердження фактичними даними, що містяться у розпорядженні Фонду, та, у разі потреби, заявляє в установленому законодавством порядку заперечення за заявленими до банку вимогами кредиторів; 3) складає реєстр акцептованих вимог кредиторів відповідно до вимог, встановлених нормативно-правовими актами Фонду. Реєстр акцептованих вимог кредиторів та зміни до нього підлягають затвердженню виконавчою дирекцією Фонду. Будь-які спори щодо акцептування вимог кредиторів підлягають вирішенню у судовому порядку. Судове провадження щодо таких вимог не припиняє перебіг ліквідаційної процедури. Протягом 20 днів з дня затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів Фонд сповіщає кредиторів про акцептування їх вимог шляхом розміщення повідомлення на офіційному сайті Фонду, неплатоспроможного банку, а також у приміщеннях такого банку в доступному для відвідувачів місці. Фонд не має права здійснювати задоволення вимог кредиторів до затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів, крім задоволення вимог кредиторів за правочинами, що забезпечують проведення ліквідаційної процедури, якщо таке задоволення вимог погоджено виконавчою дирекцією Фонду. Фонд зобов'язаний у 60-денний строк з дня початку процедури ліквідації банку надіслати повідомлення всім клієнтам, які користуються послугами відповідального зберігання, про необхідність вилучити свої цінності протягом одного місяця з дня повідомлення. Матеріальні цінності, що перебували на відповідальному зберіганні банку і не були вилучені власниками в зазначений у повідомленні строк, вважаються фондами, на які не можуть претендувати кредитори банку. Такі цінності переходять у розпорядження Фонду для повернення законним власникам. Вимоги, не включені до реєстру акцептованих вимог кредиторів, задоволенню в ліквідаційній процедурі не підлягають і вважаються погашеними.

Враховуючи наведене, суд першої інстанції правильно дійшов висновку про відхилення позовних вимог про визнання протиправною бездіяльності щодо не включення кредиторських вимог до реєстру акцептованих вимог кредиторів Банку, оскільки питання підтвердженості кредиторських вимог Порта Уповноваженою особою Фонду по суті не розглядалось, а суд не має повноважень втручатись у компетенцію відповідача, шляхом самостійного вирішення питання обґрунтованості кредиторських вимог позивача, оскільки це є втручанням у дискреційні повноваження відповідача, які дотепер не були реалізовані.

Таким чином, внаслідок протиправної бездіяльності відповідача кредиторські вимоги позивача не були відхилені Фондом із заявленням відповідних заперечень, та не були включені до реєстру акцептованих вимог кредиторів Банка, що ліквідується, чим було порушено права Порта «Чорноморськ», як клієнта Банка за договорами банківського вкладу від 30.04.2015 року.

Враховуючи наведене, колегія суддів вважає, що суд першої інстанції правильно встановив обставини справи, порушень матеріального права при вирішенні справи не допустив, а наведені в скарзі доводи правильність висновків суду не спростовують.

За таких обставин апеляційна скарга задоволенню не підлягає.

Керуючись ст.195, ст.196, п.1 ч.1 ст.199, п.1 ч.1 ст.205, ст.206, ч.5 ст.254 КАС України, апеляційний суд, -

У Х В А Л И В:

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації в АТ «Банк «Фінанси та Кредит» ОСОБА_6 - залишити без задоволення, а постанову Одеського окружного адміністративного суду від 07 квітня 2017 року - залишити без змін.

Ухвала апеляційного суду набирає чинності негайно після її проголошення, але може бути оскаржена в касаційному порядку до Вищого адміністративного суду України протягом двадцяти днів після набрання законної сили судовим рішенням суду апеляційної інстанції.

Повний текст судового рішення виготовлений 15 вересня 2017 року.

Головуючий суддя:К.В. Кравченко Суддя: Суддя: О.В. Лукянчук І.П. Косцова