Вирок № 6747983, 16.11.2009, Магдалинівський районний суд Дніпропетровської області

УКРАЇНА

МАГДАЛИНІВСЬКИЙ      РАЙОННИЙ    СУД

Дніпропетровської  області

В И Р О К

І М Е Н Е М           У К Р А Ї Н И

16 листопада  2009р. Магдалинівський  районний суд у складі головуючого судді                       Соловйова М.І., при секретарі  Нестер А.А., технічному секретарі Дровозюк О.В., за участю  прокурора   Іванченка Р.С.,   захисників ОСОБА_1 та ОСОБА_2,  розглянув у відкритому судовому засіданні в  залі суду   смт. Магдалинівка кримінальну справу  по звинуваченню:

ОСОБА_3, 13 травня 1987р. народження, уроженця                                    с. Нексикан Сусуманського району  Магаданської області, українця, громадянина України, мешканця  ІНФОРМАЦІЯ_1, ІНФОРМАЦІЯ_2, розлученого,  не працюючого,  судимого Магдалинівським районним судом Дніпропетровської області 15 червня 2007р.                                  по ст. ст.  296  ч. 2, 75, 76 ч. 1 п.п. 3, 4КК України до покарання у вигляді двох років позбавлення волі   з іспитовим терміном   2 роки

ОСОБА_4, 23 жовтня 1968р. народження, уроженця та мешканця                        ІНФОРМАЦІЯ_3, українця, громадянина України, ІНФОРМАЦІЯ_4, одруженого, на утриманні  малолітня дитина  2002р. народження,  судимого  21 липня 2008р. Магдалинівським районним                  судом по ст. 185 ч. 1  КК України до покарання у вигляді 1 року позбавлення                        волі з іспитовим строком на підставі ст. ст. 75, 76  КК України 1 рік

-   в скоєнні злочину кожним ст. 190 ч. 2 КК України

В С Т А Н О В И В:

1.

5 грудня 2007р. в смт. Магдалинівка Дніпропетровської області Максимук та ОСОБА_4, дізнавшись   про можливість отримання споживчого кредиту  в банківських установах, переслідуючи корисливий мотив, вступили в злочинну змову з двома  особами, відносно                              яких кримінальні  справи закриті  постановою від 11 березня 2009р. Магдалинівського районного суду  згідно ст. 1 ч. 1 п. “в” Закону України “Про амністію” від 12 грудня 2008р., та особою, стосовно якої постановою  СВ Магдалинівського РВ ГУМВС від 17 грудня 2008р. виділені  матеріали кримінальної справи в окреме провадження, з метою заволодіння шляхом обману побутової техніки і подальшого її продажу та незаконного збагачення за рахунок виручених коштів.

Заздалегідь розподіливши обов’язки при вчиненні злочину та домовившись                                                       про план вчинення шахрайства,  Максимук, разом з вказаними особами,  5 грудня 2007р.,  автомобілем  НОМЕР_1, який перебував у користуванні, направились до  м. Новомосковськ Дніпропетровської області, з метою заволодіння                                        шляхом обману майном, за рахунок незаконного отримання споживчого кредиту                                                        в  ЗАТ “Агробанк”/правонаступник  ЗАТ “Хоум ОСОБА_5”/.

При цьому, згідно  попередньої домовленості ОСОБА_4  залишився за  місцем проживання                                в ІНФОРМАЦІЯ_5, де за допомогою телефонного   зв’язку повинен                       був надати представнику банківської установи неправдиву інформацію відносно особи,                                                на ім’я якой планувалось оформлення документації по кредиту, тим самим забезпечити можливість незаконного оформлення та отримання споживчого кредиту.

Близько 10.40, Максимук  з особами прибули до  магазину “Погребок”, розташованого                                  в м. Новомосковськ по вул. Перемоги корп. № 8 Дніпропетровської області, який належить                                ЧП  ОСОБА_6

Згідно наперед розробленого плану дій особа, на ім’я, якої планувалось оформлення документації по кредиту, самостійно зайшла  в приміщення, де, діючи згідно попередньої домовленості між ними, вибрав  газову плиту “ARDO-6640”, вартістю  1995 грн. та холодильник  “INDESIT 292”, вартістю 1850 грн.

З визначеною побутовою технікою особа звернулася до консультанта  ЗАТ “Хоум ОСОБА_5”, робоче місце якого було безпосередньо   в приміщенні магазину, з метою оформлення споживчого кредиту на своє ім’я.

Переслідуючи мету обману банківської установи, керуючись наперед розробленим разом                           з спільниками планом, особа в письмових документах надала представнику банку неправдиві відомості відносно свого працевлаштування водієм-експедитором Магдалинівського хлібокомбінату та середньомісячного прибутку, завідомо знаючи що відомості недостовірні,                                                        так як ніде   не працював і постійного прибутку не мав.

Надані недостовірні відомості були підтверджені під час перевірки представником банківської установи в телефонному режимі  на стаціонарний телефон абонента    ВАТ “Укртелеком”,                               по вул. Островського № 4 смт. Магдалинівка, де знаходився ОСОБА_4,    який діючи за попередньою злочинною змовою на вчинення шахрайства, назвався керівником Магдалинівського хлібокомбінату та вказав, що особа, яка оформляє кредит  дійсно працює водієм-експедитором                    на підприємстві.

Отримавши шляхом обману можливість користування споживчим кредитом                                           особа  6 грудня  2007р. придбала  в  ЗАТ “Хоум ОСОБА_5”/,  кредит  на своє ім’я у розмірі загальної суми  3984 грн. 75 коп., /на закупку газової плити  “ARDO-6640”, вартістю  1995 грн.                                      та холодильника  “INDESIT 292”,  вартістю 1850 грн./. При цьому  було внісено аванс  у сумі                        50 грн., зобов’язуючись в подальшому  на протязі 12 місяців здійснювати щомісячну оплату  вартості побутової техніки, згідно  кредитного договору, завідомо знаючи,   про те, що в порушення умов договору оплату виконувати не буде.

Отриману, за рахунок кредитних коштів, побутову техніку протягом 6 грудня 2007р. ОСОБА_3, діючи сумісно, за попередньою домовленістю, з двома особами, відносно                                    яких кримінальні справи закриті, особою, стосовно якої  матеріали виділені в окреме провадження, та ОСОБА_4,  винесли за межі магазину де привласнили, а в подальшому реалізували не встановленим слідством особам, розподіливши виручені кошти  між собою згідно попередньої домовленості.

2.

5 грудня 2007р. в смт. Магдалинівка Дніпропетровської області Максимук, діючи повторно, дізнавшись про можливість отримання споживчого кредиту  в банківських установах, переслідуючи  корисливий мотив, вступив в злочинну змову  з двома  особами, відносно   яких кримінальні                        справи закриті згідно ст. 1 ч. 1 п. “в” Закону України “Про амністію”    від 12 грудня 2008р.,                            та особою, стосовно якої постановою  СВ Магдалинівського РВ ГУМВС від 17 грудня 2008р. матеріали кримінальної справи виділені в окреме провадження, з метою заволодіння шляхом обману побутової техніки і подальшого її продажу та незаконного збагачення за рахунок виручених коштів.

ОСОБА_7, заздалегідь розподіливши обов’язки при вчиненні злочину та домовившись                                                      про план вчинення шахрайства Максимук,   5 грудня 2007р. автомобілем НОМЕР_1, який перебував у користуванні, направились   в м. Дніпропетровськ,  з метою заволодіння шляхом обману майном, за рахунок незаконного отримання споживчого кредиту                           в ТОВ  “ПростоФінанс”.

Близько 14.50,  усі разом прибули до  магазину АБВ-техніка ТОВ “Техноцентр ОСОБА_5”,  розташованого в м. Дніпропетровськ по вул. Л. Мокієвскої № 6-д.

Керуючись наперед розробленим планом дій дві особи, відносно яких кримінальні справи закриті  зайшли  в приміщення магазину, де сумісно вибрали  газову плиту “ARDO-6640 G6 wh”, вартістю  2449 грн.

Згідно наперед складеної домовленості з визначеною побутовою технікою,                                      особа, на яку оформлявся кредит самостійно звернувся до представника ТОВ “ПростоФінанс”,                          робоче місце якого встановлено безпосередньо в  магазині, з метою оформлення споживчого кредиту на своє ім’я. Переслідуючі мету обману банківської установи, керуючись наперед розробленим разом з спільниками планом, особа  в письмових документах надала представнику банку неправдиві відомості відносно свого працевлаштування водієм-експедитором Магдалинівського хлібокомбінату та середньомісячного прибутку, завідомо знаючи що відомості недостовірні.

Отримавши шляхом обману можливість користування споживчим кредитом 5 грудня 2007р. придбали  в ТОВ “ПростоФінанс”, кредит на своє ім’я у розмірі  2449 грн., на закупку газової                              плити “ARDO-6640 G6 wh”, вартістю  2449 грн., зобов’язуючись в подальшому  протягом                                  12 місяців здійснювати щомісячну оплату вартості побутової техніки, згідно кредитного договору, завідомо знаючи, про те, що в порушення умов договору оплату виконувати не буде.

Отриману, за рахунок кредитних коштів, газову плиту Максимук, діючи сумісно,                                       за попередньою домовленістю, з вказаними особами привласнили, завантажили в автомобіль                        НОМЕР_1, та в подальшому реалізували ОСОБА_3, розподіливши виручені кошти між собою згідно попередньої домовленості.

3.

6 грудня 2007р. в смт. Магдалинівка Дніпропетровської області Максимук, дізнавшись                            про можливість отримання споживчого кредиту  в банківських установах, діючи повторно, переслідуючі корисливий мотив, вступив в злочинну змову з двома  особами, відносно                                       яких кримінальні  справи закриті згідно ст. 1 ч. 1 п. “в” Закону України “Про амністію”                                    від 12 грудня 2008р., та особою, стосовно якої постановою  СВ Магдалинівського РВ ГУМВС                       від 17 грудня 2008р. матеріали кримінальної справи виділені в окреме провадження,                                                 з метою заволодіння шляхом обману побутової техніки і подальшого її продажу та незаконного збагачення за рахунок виручених коштів.

Заздалегідь розподіливши обов’язки при вчиненні злочину та домовившись про план вчинення шахрайства, Максимук разом з вказаними особами,   6 грудня 2007р. автомобілем                           НОМЕР_1, який перебував у користування, направились                                 в м. Дніпропетровськ, з метою заволодіння шляхом обману майном, за рахунок незаконного отримання споживчого кредиту в ВАТ “Родовід Банк”.

6 грудня 2007р., близько 14.50, ОСОБА_3 разом з другими особами  прибули до будівлі ТОВ “Сіті” Ком”, розташованої в м. Дніпропетровську вул. Набережна  Перемоги № 86-а.

Керуючись наперед розробленим планом дій Максимук  з особою, відносно якої закрито кримінальну справу зайшли в приміщення магазину, де сумісно вибрали  авто акустику                                     JBL GTO 6527, вартістю 329 грн.,  авто акустику JBL GTO 937, вартістю 409 грн.,  авто магнітолу Sony MEX-DV1000, вартістю 1379 грн.

Згідно наперед складеної домовленості з визначеною аудіо технікою особа, на яку оформлявся кредит, звернулася до економіста сектору споживчого експрес-кредитування  ВАТ “Родовід Банк”, робоче місце якого встановлено безпосередньо в приміщенні магазину, з метою оформлення споживчого кредиту на своє ім’я.

Переслідуючі мету обману банківської установи, вказана особа, керуючись наперед розробленим разом з спільниками планом, в письмових документах надав представнику банку неправдиві відомості відносно свого працевлаштування найманим працівником Магдалинівського хлібокомбінату та середньомісячного прибутку, завідомо знаючи що відомості недостовірні,                              так як   на той час  не працював  і постійного прибутку не мав.

Отримавши шляхом обману можливість користування споживчим кредитом, особа,                                 на яку оформлявся кредит,  6 грудня 2007р. придбала в ВАТ “Родовід Банк”, кредит у розмірі          1947 грн. 22 копійки, на закупку авто акустики JBL GTO 6527, авто акустики JBL GTO 937,                                 авто магнітоли Sony MEX-DV1000, при цьому внесла аванс у сумі 211 грн. 70 коп., зобов’язуючись                         в подальшому протягом 12 місяців здійснювати щомісячну оплату вартості аудіо техніки,                         згідно  кредитного договору, завідомо знаючи, про те, що в порушення умов договору оплату виконувати не буде.

Отриману, за рахунок кредитних коштів, аудіо техніку 6 грудня 2007р.  діючи сумісно,                      за попередньою домовленістю, разом   привласнили, та в подальшому передали в користування ОСОБА_3.

Підсудний ОСОБА_3  вину не визнав, але вказав, що дійсно  возив ОСОБА_8 з дружиною, ОСОБА_9, Реброва та  ОСОБА_4 до м. Новомосковськ та м. Дніпропетровськ, де перший оформляв                                 кредит на придбання техніки. Газову плиту залишили у нього дома, в звязку з тим що не змогли відразу знайти покупця, аудіотехніку взяв в рахунок оплати  послуг за автомобіль.

Підсудний ОСОБА_4   вину не визнав, давати показання відмовився. Наполягає на тому,                                            що злочину в його діях нема.

Але провина  підсудних повністю знайшла підтвердження сукупністю слідуючих доказів,                 які були оцінені в судовому засіданні.

Так свідок ОСОБА_8, відносно якого постановою суду від 11 березня 2009р.                                        згідно   ст. 1 ч. 1 п. “в” Закону України “Про амністію”    від 12 грудня 2008р., кримінальну справу закрито, в судовому засіданні детально розповів про обставини попередньої змови                                                 між учасниками злочинів: ОСОБА_8, Ребровим, ОСОБА_9, ОСОБА_4 та ОСОБА_3 - заволодіння чужим майном шляхом обману /шахрайство/, вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб. Повідомив, що постійно проживає в ІНФОРМАЦІЯ_6, разом з дружиною  та  малолітнім сином ОСОБА_10,   ІНФОРМАЦІЯ_7.   Станом на кінець 2007р. ніхто в сім’ї                               не працював, жили за рахунок матері дружини. Влітку 2007р.  познайомився з Ребровим, циганом, який тимчасово мешкав в смт. Магдалинівка, по вул. Партизанській, через дружину,                                              яка товаришувала з його співмешканкою.  Часто зустрічалися, спілкувалися, деколи разом пили спиртне.

В грудні 2007р. в розмові з Ребровим, поскаржився на відсутність  постійного місця роботи                           та грошей для прожитку, життя  за рахунок матері. Останній  запропонував  разом   відкрити                               в смт. Магдалинівка свою справу, а саме взяти в оренду лоток в центрі, та продавати  печені пиріжки.  Ідея  здалася перспективною, так як Ребров  розповів, що бізнес буде іти дуже добре.                        На питання  де можна взяти кошти для початку бізнесу, той  сказав, що в нього                                                   є знайомі, які допоможуть взяти кредит, і в подальшому, як запевнив Ребров, допоможе                                  йому погасити кредит. Кредит потрібно взяти на його ім’я, так як у того немає паспорту,  в зв’язку                                       з втратою.

Через три дні, Ребров, після обіду прийшов  і запитав, чи надумав він з ним займатися бізнесом, і чи згоден  брати кредит. Він погодився, і той  запропонував піти до людини,                                          яка допоможе взяти кредит на розвиток бізнесу. ОСОБА_7  пішли  до будинку, по вул. Радянській                      смт. Магдалинівка,  зайшли в квартиру на третьому поверсі де проживав чоловік циганської народності, з яким  познайомив Ребров  і представив чоловіка як ОСОБА_9,                           свого брата.

Втрьох випили чаю, при цьому Ребров та ОСОБА_9  розмовляли між собою на циганській                            мові. Після того, як ОСОБА_9  взнав про відсутність у нього кредитів, він сказав, що наступного                                    дня    в 9.00  ранку   до нього заїде і поїдуть отримувати кредит, для чого необхідно взяти паспорт.                            В той же день,  розповів своїй матері, що збирається брати кредит, на що та  була проти,                                 сказала, що цигани обдурять. Дружина,  також  про його домовленість   за  кредит знала,                                  але нічого не говорила. Не зважаючи на думку  матері,  погодився отримати кредит, так як хотів влаштувати свій бізнес.

Вранці  до  двору на автомобілі ВАЗ “Пріора”, серебристого кольору під’їхали Ребров, ОСОБА_9,                    за кермом знаходився Максимук, мешканець  с. Першотравенка.  Цигани  розпитували                           про скандал з матір’ю, так як мабуть Ребров чув галас  у  дворі ввечері. ОСОБА_9  поцікавився,                                 чи  не передумав і чи будемо оформляти кредит,    на   що відповів, що не передумав. Потім  сказав, що по кредит  поїдуть наступного дня, але куди  повинні були їхати  не знав, тому що ніхто цього не казав.

В цей же день вранці разом з Ребровим ходили до  ОСОБА_4, куди також під’їжджали                                   ОСОБА_9  і Максимук. У ОСОБА_4  розмовляли яким чином будуть оформляти кредити, домовлялись                            хто і що буде робити,  запитували яка у нього професія, щоб  міг кимось себе представити банківському представнику. Також із ОСОБА_4 було домовлено, про те, що той  буде відповідати                         на телефонні дзвінки із банку і говорити, що він  керівник Магдалинівського хлібокомбінату,                                де він начебто працює, і підтвердить його заробітну платню. Ніхто із присутніх, а саме Ребров,  ОСОБА_9, ОСОБА_3 та ОСОБА_4 ніяких заперечень з приводу того, що вони збирались обманним шляхом                               брати кредити не виказували.  

Наступного дня, близько 9.00, під’їхали ОСОБА_9, Ребров на тому ж автомобілі, за кермом                           якого був Максимук.

ОСОБА_7 зі своєю дружиною  сіли  і поїхали  в напрямку  м. Дніпропетровська.                                            З собою  взяв свій паспорт  та ідентифікаційний   код. Як тільки  виїхали   за селище,                  Ребров сказав, що гроші отримати не виходить, а є можливість взяти кредит товаром,                                 який   продасть  клієнтам. Отримані гроші  зможуть вкласти   в справу.

Погодившись  з такою пропозицією, вирішили  їхати  в м. Новомосковськ. ОСОБА_9  сказав,                          що спочатку необхідно  вибрати товар  на суму 4000 грн., після чого підійти до продавця,                             та запитати як можна оформити без довідки про доходи кредит. Також ОСОБА_9 сказав, щоб  запитав, які банки в магазині оформляють кредит,  зауважив, щоб  не оформляв у Приватбанку та банку “Аваль”, так як це серйозні банки і кредит можуть не дати.  ОСОБА_9  сказав, що в магазині                                    при оформленні угоди як вони і домовлялись він повинен сказати, що працює водієм                                           на хлібокомбінаті смт. Магдалинівка, при цьому дав адресу хлібокомбінату, прізвище директора хлібокомбінату ОСОБА_11, та два номера телефону, один з яких начебто належить директору, а інший належить начебто сусідові, який зможе підтвердити його місце роботи. ОСОБА_9 сказав, що це обов’язково запитають, і всю вищевказану інформацію своєю рукою написав на невеличкому листку паперу, попередив, щоб він не переживав, на телефонах будуть сидіти його люди,  які підтвердять  необхідну інформацію. Які були номера телефонів  в теперішній час не пам’ятає. Роз’яснення проводив в основному ОСОБА_9, при цьому  Ребров лише піддакував. ОСОБА_3 - мовчав,   і в розмову взагалі не втручався.

Бесіду в автомобілі чули всі присутні, включаючи його дружину, яка ніяких              заперечень не виказувала.  Він розумів, що кредит будуть отримувати шляхом обману,                                              так як насправді ніде не працював і не мав можливості погасити кредит, але Ребров запевнив,                              що все буде гаразд, що протягом трьох місяців кредит виплатимо. Доїхавши до с. Спаське  Новомосковського району  за кермо автомобіля сів ОСОБА_9, а Максимук сів збоку, але з якої причини  не знає. В селі  повернули в м. Новомосковськ Дніпропетровської області, де під’їхали                                       до магазину,  адресу та назву якого  не пам’ятає.

Коли автомобіль зупинили перед входом, було близько 10.30. ОСОБА_7  з дружиною зайшли                                          в магазин, де  сам вибрав холодильник та газову плиту. Холодильник коштував, наскільки  пам’ятає, 1850 грн., а газова плита майже 2000 грн. Вийшовши з магазину і  сказав Реброву та ОСОБА_9, які сиділи в машині, що вибрав газову плиту та холодильник, на що ті замітили,                                                                                           що це нормальний товар і запропонували  оформляти.

Підійшов до молодої жінки, яка сиділа з правої сторони від входу в магазин, і як він зрозумів, видавала кредити. Сказав  про намір  оформити кредит і взяти газову плиту та холодильник.                     Та  розпитала про місце проживання та роботи. Повідомив  свою адресу, а також, що працює водієм на хлібокомбінаті смт. Магдалинівка. Дав жінці паспорт та код і та  почала заповнювати                     в комп’ютері  інформацію, при цьому на її запитання  також назвав два номера телефонів,                        які дав ОСОБА_9  в машині, тобто все проходило як і говорив останній. Коли  сказав номера телефонів,                                                то жінка подзвонила на ці номери, /чи на один чи на обидва/ не пам’ятає, і сказала,                                                   що їй підтвердили по телефону, що він працює на хлібокомбінаті. Він зрозумів, що це знайомі         ОСОБА_9, які сиділи на телефонах, повідомили про нього неправду, тобто як і домовлялись, директором хлібокомбінату   виступив ОСОБА_4.

Жінка почала оформляти кредит, але не змогла  до кінця зробити,                                                   в зв’язку з тим,  що в неї “завис” комп’ютер і попросила приїхати наступного дня. Вийшов                                  з магазину  з  дружиною,  та сказав ОСОБА_9   і Реброву, які  чекали в автомобілі, що не вийшло взяти кредит,   так як поламався комп’ютер.  

ОСОБА_9 сказав, що потрібно їхати в м. Дніпропетровськ, де також можна взяти кредит.                           Погодившись, всі разом поїхали до міста, в магазин побутової техніки, але назву якого                                   не пам’ятає, куди приїхали близько 16.00.  

ОСОБА_3 зупинив автомобіль, після чого разом з дружиною та ОСОБА_9 пішли в магазин, розташований на другому поверсі будівлі, де останній   вказав на газову плиту, назви не пам’ятає, вартістю близько 2500 грн.  і запропонував  взяти саме цю плиту. Після того як ОСОБА_9 з магазину вийшов,  з дружиною підійшли до черги із людей,  де запитали, де можна оформити кредит на товар.

Зупинився біля однієї  з молодих жінок, де сказав, що хоче оформити кредит, при цьому                    який це був банк не пам’ятає. По вказівці  ОСОБА_9  сказав ту саму інформацію,                                             що і в м. Новомосковську, і ті самі номера телефонів, і наскільки   пам’ятає, та  нікуди                                     не телефонувала.

Протягом 4-х годин особа, яка надавала кредитні послуги виготовила всі необхідні                    документи, при цьому всі дані  називав сам і в подальшому поставив свій підпис в документах,     хоча розумів, що інформація про роботу і фінансовий стан в документах є  обманом. Підписав                    документи,  йому дали папір, який  передав працівнику магазину, невідомому хлопцю.                                    Через деякий час газову плиту спустили ліфтом на перший поверх і  поклали  в автомобіль.

Після цього всі разом поїхали в с. Першотравенка Магдалинівського району                                                  в кафе,  при цьому  плита знаходилась в багажнику машини. Біля кафе  разом з дружиною                            та  Ребровим встали, а ОСОБА_9 з  ОСОБА_3  поїхали, як вони сказали, продати плиту,                                               як зрозумів в селі. Через 30 хвилин  ті повернулись і ОСОБА_9   дав  200 грн., при цьому сказав,                          що гроші віддали не всі, а приблизно через три дні віддадуть решту.  Цьому не заперечував,                             а повірив йому.

В кафе, крім ОСОБА_3, поїли та випили  горілки, за випите та з’їдене   разом складалися.                          За вечерею в розмові ОСОБА_9 сказав, що наступного дня знову поїдемо в м. Новомосковськ,                                 де заберемо плиту та холодильник, в магазині, де не вийшло оформити кредит в цей день з причини поломки комп’ютера.  

Через деякий час приїхав Максимук, який  відвіз  в селище, де висадив  в центрі,                                      після чого  з дружиною купили в магазині продуктів на гроші, які дав ОСОБА_9 та  пішли додому.

Наступного дня, близько 9.00, знову приїхав ОСОБА_9 та Ребров,  автомобілем                               під керуванням ОСОБА_3.  В м. Новомосковськ поїхали він, ОСОБА_4, ОСОБА_9, який керував машиною починаючи з с. Спаське як і перший раз. Дружина  та Ребров залишились вдома. Поїхали                                  в м. Дніпропетровськ, за проханням  ОСОБА_3, щоб  взяти  в кредит магнітолу в автомобіль,                           за що  буде виплачувати гроші, при цьому той пояснив, що сам не може взяти кредит,                                 так як вже сплачує кредит за машину. ОСОБА_9 сказав, щоб   говорив, що робить на хлібокомбінаті,       на листку паперу дав інші номера телефонів.  Розмову з ОСОБА_9, ОСОБА_4 та ОСОБА_3 чітко                                    чули, так як в салоні не було шуму  і ОСОБА_9 говорив голосно. По дорозі в м. Дніпропетровськ,                                на мобільний телефон зателефонували з м. Новомосковська, та запитали, чи він не передумав  брати кредит на плиту та холодильник, на що відповів, що не передумав. Поїхали                                                               в м. Дніпропетровськ, в магазин, наскільки пам’ятає “АБВ-Техніка”,  не пригадує де знаходиться, так як погано орієнтується в місті. ОСОБА_3 спочатку сам пішов  в магазин, а коли  вийшов                    сказав, що вибрав авто магнітолу з колонками за суму близько 2000 грн. Максимук сказав,                          що перший внесок 10 %  і дав 250 грн. Пішов до  магазину, де оформив кредит і вніс 250 грн. першого внеску.  

У представника якого банку оформляв кредит не пам’ятає, але це була молода                             невідома  жінка, якій  повідомив  свої дані, при цьому обманув відносно  місця роботи та свого фінансового стану. Після  обіду, не дочекавшись кредиту на авто магнітолу, поїхали                                               в м. Новомосковськ,  в той же магазин, де були за день до цього, де  вибрав газову плиту                                        та холодильник. Сам зайшов в магазин, до місця, де оформляв кредит, але там сиділа                                                    уже інша жінка, яка  сказала, що документи  готові, і залишилось тільки  підписати, що і зробив, розуміючі, що вони  не відповідають дійсності, так як надав неправдиву інформацію.

Підписав документи, після цього ОСОБА_9 і ОСОБА_4 допомогли винести плиту і холодильник                     на вулицю. Поки оформляв документи в магазині м. Новомосковська на  мобільний телефон подзвонили з м. Дніпропетровська, де сказали, що готові його документи на кредит                                      на авто магнітолу.  Холодильник та газова плита залишились біля магазину, їх  охороняв ОСОБА_4.                         ОСОБА_7  з ОСОБА_9  та ОСОБА_3 поїхали до міста, де  підписав всі кредитні документи та забрав                       авто магнітолу, яку відразу віддав ОСОБА_3 і  поїхали в м. Новомосковськ.

По дорозі  Максимук та ОСОБА_9 кудись подзвонили і в місто також під’їхав легковий                          автомобіль   “Чері Амулет”, чорного кольору. Водія  звали ОСОБА_11 і як зрозумів із розмови                         хлопців,  це був брат  ОСОБА_3. Холодильник погрузили в “Чері Амулет”,  а газову плиту                          собі і поїхали в смт. Магдалинівка, через с. Спаське.  

ОСОБА_4  поїхав в автомобілі  з холодильником.

Не доїжджаючи до с. Спаське Максимук зупинився, і з  ОСОБА_9  вийшли на вулицю,                                          де між собою щось перебалакали, а сівши до  машини,  сказали про необхідність  їхати                                                 в м. Дніпропетровськ,  де у них є клієнт на купівлю плити.

Заїхали в м. Дніпропетровськ, в приватний сектор,  але на якій вулиці знаходиться                                      не відомо, так як він  не орієнтується в місті.

ОСОБА_9 разом з ОСОБА_3  самі занесли плиту в якийсь будинок, після чого сіли в машину                    і поїхали в селище. ОСОБА_9 повідомив, що плиту віддали в борг і гроші будуть пізніше.

Поїхали додому через с. Першотравенка, і поблизу с. Чаплинка Петриківського району      зупинились, де на узбіччі дороги ОСОБА_9, у присутності  спільників, спалив всі кредитні документи,                               а на його запитання повідомив, що платити нічого не потрібно, так як банки, де оформили                                  кредит “лохотронські”. Близько 19.00 були  в центрі селища.

ОСОБА_9  сказав, що приблизно  через два дні  повернуть гроші за всі товари, через Реброва.

Через два дні  звернувся до останнього, який повідомив, що гроші не привозили.                                   Протягом тижня цікавився   за гроші, але той відповідав про їх відсутність. Приблизно                                     через тиждень Ребров виїхав з селища  в невідомому напрямку і де він знаходиться зараз не відомо.                   На  дзвінки   по мобільному телефону той  говорив що приїде через декілька днів,                                     але досі  не приїхав.

Зараз зрозумів, що   його обманули і сказав Реброву про намір  звернутися в міліцію. Останній  по телефону облаяв і більше  номер взагалі не відповідав, так як зв'язок з абонентом був відсутній.  Відразу звернувся до ОСОБА_9, але той сказав, щоб  розбирався лише з Ребровим.

ОСОБА_3  один раз дав  150 грн. за магнітолу і більше нічого. В загалі  його не бачив                           і думає,     що той   переховується.

До теперішнього часу  жодної копійки в банки, де брав кредити не погасив, так як у нього                  не має фінансової можливості. На момент отримання кредиту у нього також не було можливості гасити кредит, але він повірив Реброву  та ОСОБА_9, що все буде добре і їх ніхто за взятий кредит наказувати не буде.

ОСОБА_3 було відомо, що усі  дії їздимо для вчинення обману банків і отримання незаконних кредитів. Цей  висновок зробив  з того, що перед виїздом в перший день                                              в м. Новомосковськ  для отримання кредиту,  спочатку заїхали до ОСОБА_4, мешканця                                        ІНФОРМАЦІЯ_8,  де ОСОБА_9  і Ребров,  розмовляли з господарем  про те, щоб той  відповів                                       зі стаціонарного телефону банківському працівнику, назвався директором хлібокомбінату                                   і підтвердив    факт роботи на комбінаті водієм. Цю розмову  чув і Максимук. ОСОБА_12 того по дорозі                                         в м. Новомосковськ в машині обговорювали яким саме чином будемо обманювати банківського працівника, вголос говорили  про неправдиву інформацію стосовно  місця роботи. Стверджували,                      що на дзвінки по наданим  номерам буде відповідати ОСОБА_4.  

Порядок обману в магазинах   обговорювали голосно. В машині ОСОБА_3, музика не грала, так як її не було, розмову в салоні було чути добре,  машина  нова і шуму   не було.  

Аванс вносився тільки в магазині,  коли брали магнітофон і колонки для ОСОБА_3.  Завдаток був в сумі 10 % від вартості. Гроші 250 грн. дав Максимук, але  йому приніс                                якусь здачу. Ще в магазині м. Новомосковськ ОСОБА_9  дав  50 грн., які вніс в  касу,                                                тому   ще для отримання кредиту, як  пояснили,   було перебільшення можливої суми на 50 грн.

Ініціатором придбання магнітофону та колонок був ОСОБА_9, який наполягав  взяти в кредит       ці  предмети, які вибирав разом з ОСОБА_3, і які були негайно передані останньому, який обіцяв давати гроші на погашення  кредиту.

ОСОБА_9 відігравав основну роль,  говорив що потрібно вказувати представнику                                        банку,  які давати номери телефонів, яку інформацію говорити про зарплату, і в загалі керував. Ребров  тільки  ”піддакував”.

На документах з точністю стверджую, що на всіх є його підписи як особи, яка оформляє кредит, чи придбала товар. Справжність свого підпису   підтверджую.

Свідок ОСОБА_9, стосовно якого постановою суду від 11 березня 2009р.                                        згідно   ст. 1 ч. 1 п. “в” Закону України “Про амністію”    від 12 грудня 2008р., кримінальну справу закрито, в судовому засіданні також детально розповів про обставини попередньої змови                                                 між учасниками злочинів: ОСОБА_8, Ребровим, ОСОБА_9, ОСОБА_4 та ОСОБА_3 - заволодіння чужим майном шляхом обману /шахрайство/, вчинене повторно, за попередньою змовою групою                        осіб.  Повідомив, що  є далекий родич, троюрідний брат Ребров, з яким тісних стосунків                              не підтримував.

В кінці осені 2007р., чи початку зими 2007р.,  знаходився в центрі селища,                                                 біля кафе, і побачив Реброва  з хлопцем, якого як  пізніше дізнався, звали ОСОБА_8.  Взнав,                             що ті  живуть  по вул. Партизанській смт. Магдалинівка по сусідству.  Під час розмови почув,                           що гукає  Максимук,  який автомобілем ВАЗ-2170 серебристого кольору зупинився неподалік. Ребров побачив  машину, відразу підійшов і почав розпитувати про неї.  ОСОБА_8 теж підійшов,                        але в розмові участі не приймав. В розмові  Ребров повідомив, що з ОСОБА_8 хоче зайнятися бізнесом  по випічці пирогів, і на  запитання де візьме кошти на початок бізнесу, сказав,                              що вже  придумав де взяти кошти, але для цього потрібно поїздити в м. Дніпропетровськ,                          для чого потрібен транспорт. Ребров просив у ОСОБА_3 повозити до міста, на що останній                 відповів, що у нього немає посвідчення водія, а за обговорену плату згоден їздити.                                Ребров заявив про плату  по 100 грн. в день. Гроші  будуть  отримувати  від продажі товарів,                   які візьме в кредит  на своє ім’я  ОСОБА_8. З самого початку із розмови Реброва зрозумів,                            що той хоче через ОСОБА_8 подати в банк неправдиву інформацію, щоб отримати                                        змогу оформлення товарного кредиту і отримати побутову техніку, яку в подальшому                              продавати.  Розумів що Ребров  та ОСОБА_8 хочуть обдурити банк і таким чином отримати             кредит,  але погодився їм  допомогти, так як хотів заробити хоч які - небудь кошти,                                     тому   що на той час    у нього було  скрутне матеріальне становище, і дуже були потрібні кошти, причини вагітності  співмешканки.

Розповідь Реброва про  шлях обману  отримати кредит   з ОСОБА_8,  чув  Максимук,                              який   нікуди не вілучався.

Для отримання кредиту в магазині   потрібно  ще один стаціонарний номер телефону,                              який ОСОБА_8 повідомить в банку. Запропонував  Реброву  звернутися до приятеля ОСОБА_4, мешканця ІНФОРМАЦІЯ_8, у якого є можливість доступу до стаціонарного телефону по місцю проживання та розповів   де той живе,   після чого  домовились зустрітися наступного дня  у того.  

Наступного дня, дати не пам’ятає, близько 8.30  знаходився вдома, коли почув,                                 що з низу, з боку балкону гукають  Ребров та ОСОБА_8, які не могли зайти в під’їзд через  кодований замок. Виглянув з балкону третього поверху квартири і  показав куди                                            іти   до ОСОБА_4.

Набрав  мобільний телефон ОСОБА_4, якому сказав, що  підійдуть  родич та ОСОБА_8,                       які хочуть отримати в банках кредит і їм потрібен абонент з стаціонарним номером телефону,                            за що   заплатять  за послугу.  ОСОБА_4 відразу погодився і сказав, щоб хлопці підходили.                               Через декілька хвилин до  будинку під’їхав на машині Максимук, з яким направились  в напрямку будинку ОСОБА_4.  

По дорозі зустріли ОСОБА_8 та Реброва , які сіли  в машину і на  запитання, останній  сказав, що все нормально.

Всі разом поїхали до ОСОБА_4  додому та  зайшли до   “времянки”, що поряд з будинком батьків. ОСОБА_4  був дома один, без дружини. В розмові про  питання отримання кредиту,  зрозумів,                           що господар  ОСОБА_4  знав зі слів Реброва  все, і для нього те що вони збирались обманути                            банк   для отримання кредиту,  не було дивиною.

В розмові про  придумане місце роботи, приймали участь всі.  Коли  хтось із присутніх, сказав, що можна в банку повідомити, що ОСОБА_8 ніби працює на Магдалинівському хлібокомбінаті, Максимук пожартував: “хіба що генеральним директором”. ОСОБА_13                         сказав, що є  посвідчення водія і всі погодились,  що той  назветься працівником хлібокомбінату, водієм. При цьому  сказали, щоб  ОСОБА_13 вказав   зарплату 1500    чи    1800 грн.

Всі ішили,  що при отриманні кредиту ОСОБА_13 назве  стаціонарний телефоний номер ОСОБА_4, як номер директора хлібокомбінату, при цьому  останній відповість працівнику банку                              і підтвердить інформацію   про місце роботи  ОСОБА_13.

ОСОБА_4 ніяких заперечень не виказував, так як знав, що йому в подальшому заплатять,                           при цьому суму яку повинні  сплатити  не оговорювали. ОСОБА_4 заявив, що телефон знаходиться                           в будинку  матері,  і виказав побоювання, щоб хоч та не почала  кричати, коли буде дзвонити телефон.

Всі домовились, що в момент отримання кредиту Ребров   передзвонить ОСОБА_4 на мобільний телефон і той буде знати час, коли сидіти біля стаціонарного телефону. Розмову закінчили приблизно в 10.00, після чого  всі, крім ОСОБА_4 вирішили їхати по кредит.

З ними  поїхала дружина ОСОБА_13, чому та  поїхала йому не відомо, ніхто проти не був.  Ребров зразу сказав, що  їхатимуть в м. Новомосковськ, в магазин  де будуть брати кредит.                                   До с. Спаське Новомосковського району за кермом сидів Максимук, у якого не було посвідчення водія.

По дорозі   запитав у Реброва чи не забув  номер стаціонарного телефону ОСОБА_4,                                      після чого той  дзвонив останньому і запитав номер стаціонарного телефону, який записав на листку паперу, який  віддав ОСОБА_13.  

В м. Новомосковськ  приїхали приблизно в 11.00, і під’їхали до магазину, який знаходиться біля ринку  та біля автовокзалу міста. ОСОБА_13 спочатку пішов в магазин і через деякий                          час вийшов і приніс лист, де була розрахована сума, згідно названої заробітної плати, на яку можна було взяти кредит.  ОСОБА_13 питав  у Реброва  що брати, на що той  відповів: газову                                   плиту та холодильник. Ребров  казав ОСОБА_13 про необхідність  заспокоїтися, і останній,                            на цей раз вже з дружиною пішов до  магазину.  Відразу  передзвонили на мобільний телефон ОСОБА_4   і Ребров сказав чекати дзвінка на стаціонарний телефон.

ОСОБА_13 з   дружиною не було близько   години. Коли вийшли,   ОСОБА_13 повідомив,                                що все в порядку, сказав назви газової плити і холодильника.  Дівчина, представник банку,                                         яка  оформляла  кредит,  запропонувала  почекати  40 хвилин. Чекаючи в  машині, Ребров  разів                          три передзвонював ОСОБА_4 і запитував чи  не дзвонили. На третій раз ОСОБА_4 підтвердив,                  що   дзвонили з банку і він,  як і домовлялись, все назвав про працевлаштування ОСОБА_13.                   Після цього Ребров  направив  ОСОБА_13 до магазину. Зі слів ОСОБА_13 оформлення  кредиту пройшло успішно, але зламався   комп’ютер і  потрібно приїжджати завтра.  ОСОБА_3  цікавився       у ОСОБА_13,  яку газову плиту  вибрав.

Приблизно  в 13-14 годин, Ребров  сказав про необхідність  поїхати до  м. Дніпропетровська,           де є ще один магазин де можна отримати кредит.

Всі поїхали  до міста, в район ринку “Березінка”, де стояв двоповерховий магазин.            ОСОБА_3 попросив, щоб у  магазині разом з ОСОБА_13 вибрав газову плиту, аналогічну                                    тій, яку взяли у  м. Новомосковськ, з метою  придбати за гроші для матері. ОСОБА_3 відмовився йти з ними з причини зустрічі  зі своєю  дівчиною.  Піднявся на другий поверх,  де з ОСОБА_13                           та його дружиною вибрали  плиту.  Приблизно через 30 хвилин ОСОБА_13 вийшов  з  магазину                            вже з  документами. При цьому чи дзвонив Ребров ОСОБА_4 не чув. Коли ОСОБА_13 сказав                      про необхідність забрати  плиту з тильної сторони будівлі, заїхали в двір,  де на вулиці                                 в упаковці та вже знаходилась. Вимушено розпакували плиту,   помістили  в багажник,                                 коли на вулиці було близько 16-17 годин.

ОСОБА_3 сказав, що забере собі піч, то відразу поїхали в с. Першотравенка.                                По дорозі  стали в туалет біля с. Чумаки, де  особисто у присутності спільників спалив документи про оформлення кредиту на газову плиту, щоб документи не заважали.

Під’їхали  спочатку  до кафе,  де Максимук  залишив   Реброва і   ОСОБА_13 з дружиною.

За кермом автомобіля заїхав в двір будинку, де згрузили газову плиту, при цьому Максимук говорив зі своєю матір’ю, але про що -  не чув.

Після цього Максимук  сів за кермо машини  і  поїхали в кафе, де їх чекали.  

ОСОБА_3 віддав Реброву  гроші, і той   дав йому одну купюру розміром 100 грн. Повечеряли і випили.

Наступного дня  Максимук близько 8.30  забрав  дому, та  заїхали до Реброва  і ОСОБА_13,       а потім до  ОСОБА_4, якому було на похмілля, він  подзвонив на мобільний  і попросився  поїхати.  

Їхали в м. Новомосковськ, і в дорозі  Максимук запитав у Реброва про гроші  за послуги машини. На питання стосовно суми, Максимук сказав, щоб  зробили  авто магнітолу.                                          На таку пропозицію Ребров та ОСОБА_13 погодились і поїхали в м. Дніпропетровськ в магазин                       на Набережній Перемоги. Там  на першому поверсі продавалась побутова техніка.  В машині                              нічого не говорили, так як  всі розуміли, в тому числі і ОСОБА_13, як оформляти кредит.                                    ОСОБА_4 нічого не розпитував.

Відносно телефонних номерів, які повинен був назвати ОСОБА_13 в магазині пояснити затрудняється, так як ОСОБА_4 тоді був з ними в машині, а кому потрібно було дзвонити  на даний                  час не може згадати. Через 20 хвилин, із магазину спочатку вийшов Максимук, а потім                                   і ОСОБА_13, який заявив про необхідність  почекати.

В цей час ОСОБА_13 на мобільний телефон подзвонили з магазину м. Новомосковська                             і той сказав, що потрібно їхати   по плиту та холодильник.  По дорозі в м. Новомосковськ                                Ребров дзвонив якимсь своїм знайомим, але не зміг домовитися про продаж плити та холодильника.                   Почали думати куди діти товар, але всі відмовлялись.

Коли приїхали в м. Новомосковськ, то запакований холодильник і газову плиту                                       було виставлено вже на вулицю. Коли Максимук побачив холодильник, то запитав у Реброва                               за скільки можна забрати холодильник, на що той  назвав  1000 грн.

ОСОБА_3 погодився і при ньому передзвонив по мобільному телефону своєму рідному брату,  якому сказав, що потрібно приїхати і забрати холодильник. В цей час ОСОБА_13 подзвонили                          з магазину в м. Дніпропетровськ, де  потрібно було забрати магнітофон.  

Всі поїхали в м. Дніпропетровськ, а ОСОБА_4 залишився в м. Новомосковську, охороняти                         біля магазину холодильник та газову плиту. Приїхали до міста, де ОСОБА_13 пішов в магазин                             і сам забрав магнітофон з колонками і приніс в машину. ОСОБА_13 нічого не говорив відносно якихось проблем при отриманні кредиту, тому всі зрозуміли, що все в порядку і повернулись              в м. Новомосковськ, де  чекали ОСОБА_14, який приїхав хвилин через 15-20 на автомобілі чорного кольору. Погрузили  холодильник і як  зрозумів його  повезли до дому до ОСОБА_14                           в с. Першотравенка, при ньому ОСОБА_14 сказав Реброву, що віддасть гроші через брата.

Самі погрузили газову плиту і повезли в м. Дніпропетровськ,  дорогу  показував  Максимук.

Відвезли плиту до приватного будинку з якого вийшов невідомий чоловік, який привітався                 з ОСОБА_14 і сказав занести  плиту, про яку вже знав, із  домовленості по телефону.  

Коли  занесли плиту,  сіли в машину і Максимук віддав Реброву гроші, який відразу тільки дав   100 грн. Сума  за продаж   до 1000 грн.      

По приїзду  в смт. Магдалинівка,  біля стадіону Ребров  дав ОСОБА_4 чи 50 грн. чи 60 грн.                        При цьому ОСОБА_4 фактично випросив ці кошти, так як неодноразово запитував у останнього                         коли з ним проведуть разрахунок.

Після цього з Ребровим  більше не спілкувався.  Наскільки відомо той  виїхав за межі селища, але куди  не знає.  Через деякий час  приходив ОСОБА_13  і скаржився, що Ребров  втік.

Свідок ОСОБА_15, дружина  ОСОБА_15,  з яким  проживає до цього часу.                                                      З кінця  осені  2007р. і до початку весни 2008р. з чоловіком  проживали на квартирі в будинку                         № 27-б  по вул. Партизанській смт. Магдалинівка. По сусідству з ними проживали  на квартирі ОСОБА_15, прізвища  не знає, разом з  ОСОБА_12, циганської народності, прізвища  не знає. Особисто  восени 2007р. познайомилася з ОСОБА_15, коли гуляла зі своєю  дитиною на вулиці.                                      Після знайомства   стали приходити в гості і з  чоловіком ОСОБА_12, який також познайомився                                    з  ОСОБА_15. Між ними склалися дружні відносини. На початку зими 2007р.,  в розмові                                      з чоловіком  дізналась, що ОСОБА_12  запропонував зайнятися справою, а саме взяти в оренду лоток                              і випікати там пиріжки. Для того, щоб були кошти на розвиток бізнесу,  ОСОБА_12  запропонував                    взяти в декількох банках в кредит різні товари, які потім продати і таким чином виручити                             кошти, запевняючи, що кредити віддавати непотрібно, так як всі банки, де буде взято кредит                                   в подальшому перестануть існувати.

ОСОБА_15  погодився з такою пропозицією, при цьому вона  не відмовляла, так як в цьому нічого не розуміла. Чоловік  на той час ніде не працював і потрібно було якимось чином заробляти кошти.          

ОСОБА_12 познайомилась с ОСОБА_9, циганської народності, якого представили                                    як свого брата. ОСОБА_9  також спілкувався з її чоловіком з приводу отримання кредитів,                                 але про  що розмовляли  не чула, так як в розмові ніколи участі не приймала.

ОСОБА_16 вечора, чоловік сказав, що  наступного дня будуть їхати по товар в кредит.                         Вона напросилась   також поїхати з ним з метою покататися.

Близько 9.00,   до двору ОСОБА_12 приїхала легкова машина, серебристого кольору,                                   і вони  з чоловіком сіли, де вже був  ОСОБА_9,  за кермом  Максимук, з яким  познайомилась в машині. ОСОБА_9 сказав, що потрібно їхати в м. Новомосковськ, в якийсь із магазинів, де можна взяти побутову техніку в кредит. Поїхали зразу в напрямку м. Новомосковська  і в інше місто, наприклад                                     м. Дніпропетровськ не збирались. ОСОБА_14  поїхав куди  сказав ОСОБА_9.

По дорозі в м. Новомосковськ, ОСОБА_9  розказував її чоловіку, як потрібно взяти кредит,                            при цьому говорив, що по приїзду в магазин  необхідно  вибрати техніку на максимально можливу суму, яку дадуть в кредит. При цьому дав листок паперу, на якому було написано,  що її чоловік начебто працює на хлібокомбінаті в смт. Магдалинівка водієм, написана  заробітна плата                                      чи 1500 грн., чи 2000 грн, точно не пам’ятаю, та два номери  телефонів, один як наче директора,                           а інший  не пам’ятає. ОСОБА_9  сказав, що в магазині, представнику банку, який буде оформляти кредит, потрібно  вказати інформацію  вказану на аркуші. Безпосередньо в машині ОСОБА_9 сказав,                           що ОСОБА_15 може не переживати, по телефонним  номерам, вказаним на папері, при дзвінку                      із банку будуть відповідати, як директор ОСОБА_4,   мешканець смт. Магдалинівка, а по іншому номеру, наскільки пам’ятає, повинен був відповісти хтось із родичів ОСОБА_14, але хто саме вона                                      не пам’ятає.

Всю інформацію чоловіку  говорив тільки  ОСОБА_9, при цьому знайомий ОСОБА_12, в розмову                       не вмішувався, а періодично перемовлявся з тим  на циганській мові. Все   між її чоловіком                          та ОСОБА_9  присутні в машині, в тому числі і Максимук, який керував машиною,                              чітко чули.

Приблизно в 10.00,  приїхали в м. Новомосковську  до  магазину, біля ринку, який знаходиться в підвалі. Під’їхавши, ОСОБА_9   сказав ОСОБА_15, щоб той  ішов в магазин і взяв кредит                             на максимально можливу  суму,   при цьому  сам в магазин не заходив, так як повідомив,                                        що вони тут “вже засвітились”. Але кого він мав на увазі  під словом “ми” -  не зрозуміла. ОСОБА_15 пішов в магазин  разом з нею, так як не хотіла  сидіти в машині з циганами                                        та ОСОБА_14.

У  магазині   пішла дивитися на побутову техніку, а чоловік - до дівчини,   яка сиділа                                  в залі і як вона зрозуміла, була представником якогось банку. ОСОБА_15 розпитував  на яку суму  може взяти кредит. Через деякий час  підійшов  і сказав суму на яку можна було взяти кредит,                           це було  близько 5000 грн. Вибрав газову плиту і холодильник, назв не пам’ятає і підійшов                                  до  консультанта банку, щоб оформити кредит. Та  почала оформляти необхідні документи, записала всі дані, які казав чоловік,  і які були  неправдиві стосовно  місця роботи,   номерів  телефонів, які надав ОСОБА_9.

ОСОБА_15  зробив так як сказав ОСОБА_9.  Дівчина передзвонювала при них на надані номера телефонів, при цьому  пам’ятає, що на номер, який начебто належав директору хлібокомбінату, точно відповіли і підтвердили інформацію  про місце роботи, тобто, як  зрозуміла, інформацію підтверджував ОСОБА_4, як і говорив ОСОБА_9.   Чи відповідав хтось по другому номеру  в теперішній час не пам’ятає.   Дівчина внесла надану інформацію  до комп’ютеру, який зламався.  Необхідно                        було чекати  і через  2 години дівчина з магазину  запропонувала приїхати  наступного дня.

Після обідньої перерви, коли  сіли в машину і так як не вийшло отримати кредит                                       в  м. Новомосковську,  ОСОБА_9  сказав, що за кредитом необхідно їхати в м. Дніпропетровськ,                                        в магазин побутової техніки.

Відразу поїхали до міста, до магазину в районі ринку “Березінка”.

По дорозі ОСОБА_9 казав чоловіку, щоб той говорив, ту ж інформацію, що і в м. Новомосковськ.  На цей раз в магазин пішли усі, крім  ОСОБА_14. ОСОБА_9  сказав, що  потрібно взяти лише одну газову плиту.

Чоловік  вибрав плиту, назви і вартість не пам’ятає. Потім  підійшов  до дівчини, яка сиділа                      в магазині і була консультантом якогось банку,  запитав, чи можна взяти в кредит плиту.                                  Дівчина відповіла, що кредит можна взяти, після чого почала запитувати                                              потрібну їй інформацію.

ОСОБА_15  повідомив дівчині, що працює на хлібокомбінаті в смт. Магдалинівка,                               та номери телефонів, які надав ОСОБА_9. Наскільки пам’ятає, дівчина по номерам телефонів,                                    при них не дзвонила. Після оформлення необхідних документів, роздрукували інформацію,                         яка була надана і той розписався в документах, не зважаючи на те що інформація                                       була неправдивою.

Оформлення  необхідних документів на отримання кредиту було близько години,                    тобто швидко, після чого на ліфті вантажники магазину спустили плиту на перший поверх,                          так як магазин знаходився на другому.

Плиту виставили в дворі магазину, куди під’їхав Максимук і положили в багажник автомобіля, при цьому  грузили всі чоловіки, які були в машині, з причини  важкості.                            На вулиці був  вечір. З плитою  поїхали в Магдалинівський район  і чомусь  в с. Першотравенка,        але хто запропонував туди їхати - не знає. В селі заїхали в кафе поблизу дороги, де  залишились вона з чоловіком та  ОСОБА_12. ОСОБА_9  і Максимук поїхали продавати газову плиту,  яких не було  близько 40 хвилин.  Коли ті  повернулись, ОСОБА_9  повідомив, що плиту  продали,   але кому                                      і за скільки при ній не говорив. Повечеряли з вживанням спиртних напоїв   і поїхали додому                                   в смт. Магдалинівка. В кафе,  за продану газову плиту і отримання в майбутньому                                    кредитів  не говорили. В селищі о  19.00 Максимук  висадив їх  поблизу магазину,   а сам з  ОСОБА_9                       та  Миколою поїхали в невідомому напрямку.

З чоловіком у  магазині  купили продукти харчування, так як йому  від продажу плити дали гроші.  В той вечір  взнала, що наступного дня знову поїдуть  по кредит.  

Вранці, близько 8.30, ОСОБА_15 знову поїхав по кредит, але  не бачила хто сидів                        в машині. Повернувся чоловік додому близько 20.00, при цьому повідомив, що в м. Новомосковськ,                 в магазині де  була з ним,  отримав кредит і взяв якусь техніку. Гроші від продажу техніки                      хлопці пообіцяли дати пізніше. Також  чоловік  говорив, що взяв в кредит на своє ім’я  ОСОБА_14, за те що той возив їх  з друзями  магнітофон і колонки в машину.

В подальшому за отриманий кредит чоловік взагалі не думав, так як вважали, що кредит платити не потрібно і платити  його не збирався, так як не мав заробітку.

ОСОБА_15 був впевнений, що претензій по кредиту не буде, так як ОСОБА_12 і ОСОБА_9  запевнили, що гроші  повертати не потрібно.  

ОСОБА_17  на квартирі  не з’являвся, і чоловік   йому дзвонив неодноразово                           на мобільний. Потім той виїхав за межі селища, і з ними не контактував                                                          навіть  в телефонному режимі. Наскільки відомо грошей чоловіку  за продану техніку, яку він взяв на себе  в кредит, ніхто не давав.

В доповнення вказала, що  керував діями при обмані банків при отриманні кредитів                                       ОСОБА_9. Ії чоловік  робив все, що  той говорив. ОСОБА_14  просто водій, але  розумів,                                      що везе усіх  в магазин для отримання товару шляхом обману, цей висновок  зробила на підставі того, що всю розмову в машині той чув. ОСОБА_12 цього в ході поїздки в м. Новомосковськ                             Максимук говорив  ОСОБА_15, що також взяв машину в кредит і зараз кредит не платить,                                  тобто таким чином заспокоїв  останнього.

Свідок ОСОБА_18, чиї показання були оголошені згідно заяви, повідомила,  що  є дружиною                             ОСОБА_18, з яким проживає в домоволодінні батьків чоловіка по вул. Островського № 4                         смт. Магдалинівка у времянці.   В будинку проживають вітчим чоловіка  та його мати ОСОБА_19, куди підведений та працює стаціонарний телефон від  “Укртелеком”  № 2-16-88. Телефонний                                апарат встановлено тільки в будинку, при цьому в будівлі, де живе з чоловіком, апарату                                       немає.  Особисто  стаціонарним телефоном майже не користується, і практично з нього ніколи                           не дзвонить, так як не має такої потреби. Взагалі в будинок батьків  чоловіка  заходить  рідко,                        так як живе особистим життям, не дивлячись на те, що  живуть на території одного подвір’я.    

Ніколи  її,  ні її чоловік, ні знайомі не просили повідомити по телефону які - небудь неправдиві відомості представникам якого-небудь банку, магазину, чи іншої організації. Чи були подібні факти за участю  її чоловіка  їй не відомо,  той  нічого подібного ніколи не розказував.          Знає, що її  чоловік ОСОБА_19  може безперешкодно користувалися телефоном в будинку батьків                           у будь який час  /т. 1 а. с.    128/.

Свідок ОСОБА_20, показання якого були оголошені згідно заяви, повідомив,                                  що проживає   в ІНФОРМАЦІЯ_9. На  подвір’ї знаходиться два жилих приміщення: стара та нова хата. В новій   живе він з дружиною ОСОБА_19,                               а в старій -  син дружини ОСОБА_19  та дружина ОСОБА_18.

В будинку, де  проживає, встановлено стаціонарний телефон “Укртелеком”  № 2-16-88.                     В  старому будинку телефону немає.  Коли,  він чи дружина знаходяться дома, то всі, хто живе                у них на подвір’ї, в тому числі і ОСОБА_4 з дружиною, мають безперешкодний доступ                        до стаціонарного телефону.

Приблизно з весни 2008р., точно дати він не пам’ятає, на  стаціонарний телефон                                тричі надходили телефонні дзвінки, при цьому особа  на іншому кінці говорила  що його турбує банк і запитували про якогось чоловіка, прізвища якого  не пам’ятає. Йому пояснювали,                                    що  особу розшукують за якийсь кредит, при цьому за який  не говорили, а тільки говорили,                            що кредит не платиться. Роз’яснив, що дзвінки надходять до приватного дому, він є  пенсіонером, ніяких кредитів не брав і відношення до  банку не має. Після його роз’яснень дзвінки надходити перестали. Не відомо про факти, що номер його телефону залишали в якихось банках                                   для отримання кредиту. Сам  ніяких кредитів не оформляв.

Якщо номер телефону і залишали в якомусь банку, то це могли тільки з ініціативи                        нерідного сина ОСОБА_4, так як він з дружиною старі люди і з кредитами не зв’язуються, а дружина ОСОБА_18  або на роботі, або знаходиться дома з дитиною, і телефоном користується дуже рідко  

/т.  1 а. с. 130/.

Свідок ОСОБА_21 ,  чиї  показання  оголошені згідно заяви, повідомив  що проживає разом з дружиною   в приватному будинку № 83, по вул. Червоноармійській смт. Магдалинівка,                             який належить дочці ОСОБА_22,  яка  постійно живє в м. Дніпропетровську. В будинку                          також  живуть  не рідний  син  ОСОБА_23, та  малолітній внук  7 років  ОСОБА_24.

В будинку є стаціонарний телефон “Укртелеком”  № 2-15-85, яким можуть безперешкодно користуватися всі мешканці будинку, в будь який час. Телефон був встановлений з моменту купівлі  будинку, а саме з 2006р.  

За весь час проживання в будинку особисто не чув, щоб  телефонували з банку, магазину                 чи іншої установи, та запитували про сторонніх  особ, з приводу отримання  особами кредитів. Ніхто із  знайомих про повідомлення яких небудь відомостей банківським працівникам                                    через стаціонарний телефон ніколи не просив. Наскільки  відомо подібних прохань до дружини  також не було, тому що та  б йому обов’язково  про це повідомила. Чи були подібні прохання                            до нерідного сина ОСОБА_7  не відомо     /т. 1 а. с.  129/.

Свідок ОСОБА_25 чиї  показання   оголошені згідно заяви, повідомила, що  проживає                  з чоловіко в приватному будинку № 83, по вул. Червоноармійській смт. Магдалинівка,                            який належить    дочці чоловіка ОСОБА_22, яка живе у  місті.  ОСОБА_7 з ними, живе не рідний                     син  ОСОБА_23,    і малолітній внук 7 років.

Є стаціонарний телефон “Укртелеком”  з номером 2-15-85, яким можуть безперешкодно користуватися всі мешканці будинку. В денний час телефон переважно знаходиться у неї,                                        в квартирі встановлено радіотелефон, тому трубку  носить поряд з собою.

Телефон  встановлений з моменту   купівлі  будинку, а саме з 2006 р.  

Весною 2008р., та влітку 2008р. на  домашній телефон три рази надходили дзвінки.                          Коли   брала трубку, вмикався автовідповідач і говорив, що  турбує банк, точно назву                         не пам’ятає. Але в назві було начебто присутнє слово “Агро”   і говорили, що в неї по кредиту мається заборгованість. По якому  кредиту заборгованість автовідповідач не говорив, а вказували, що потрібно передзвонити на інший номер телефону. Передзвонювала на інший номер телефону,                там тривалий час з’єднували, і в неї відключався телефон, так як закінчувалися кошти.                                  Більше  в банк не дзвонила, так як   вважала, що це не банк, а якісь шахраї дзвонять, щоб зняти                                    з телефонного рахунку кошти /т. 1 а. с. 125/.

Свідок  ОСОБА_26, показання, якого були оголошені згідно заяви,  заявив, що працює                               в центральному відділенні ЗАТ “Хоум ОСОБА_5”. В грудні 2007р. працював спеціалістом   відділу авторизації. В обов’язки входило розгляд кредитних заяв  фізичних осіб, які надходили                       до банку від консультантів з торгівельних точок,  перевірка  правильності  та повноти  викладеної клієнтом інформації,  та інформації, наданої  клієнтом шляхом передзвонювання  по наданим телефонним номерам.

5 грудня 2007р. було доручено перевірку по отриманню кредиту  ОСОБА_8. Необхідно тільки перевірити правильність  заповнення інформації в електронному вигляді. Цю інформації в телефонному режимі проводив ОСОБА_27 Останній не говорив                            про результат перевірки. Але вважав, що якщо заявка  “пройшла”, то перевірка -  позитивна.

Після перевірки вірності викладеної інформації підтвердив її позитивний статус та відправив на торгівельну точку. На підставі рішення з банку на торгівельній точці було видано кредит                                 на ім’я ОСОБА_8  Про те що при отриманні кредиту була надана неправдива інформація  було не відомо.

За умови якби ОСОБА_8 при оформленні кредиту вказав, що не працює  і не має  джерела прибутку, то в кредиті тому  було б відмолено  /т. 1  а. с. 162-163/.

Свідок ОСОБА_27, чиї  показання оголошені  згідно заяви,  повідомив,  що  працює разом                        з ОСОБА_26  з 2006р. В грудні 2007р.  працював спеціалістом відділу авторизації. В  обов’язки входило перевірка інформації при видачі кредиту фізичній особі, шляхом  телефонного виклику                   на номери, залишені клієнтами і розмовою з рідними, чи колегами, в залежності                                  від номеру телефону. Відносно кредиту виданого ОСОБА_8 точно дати видачі кредиту                                     не пам’ятає, так як за день займається перевіркою до десяти кредитів. З точністю вказав,                                       що якщо кредит ОСОБА_8 видано, то ним проводився дозвін чи по місцю роботи чи по місцю помешкання клієнта, і інформація яка той надав знайшла своє підтвердження. З точністю вказує, що позитивна відповідь по телефону була, так як в іншому випадку ОСОБА_8 було б відмовлено                         в кредиті.

Доповнив, що йому не було відомо, що ОСОБА_8 надає  банку неправдиву інформацію.         Якби той  вказав, що  на момент отримання кредиту не працює,  банк  відмовив б в отриманні кредиту /т. 1 а. с. 164-165/.

Свідок ОСОБА_28, повідомила, що є матір’ю ОСОБА_28, і 24 вересня 2008р.                                           в її домоволодінні  проведено обшук, в ході якого в меблевій шафі в залу  знайдено документи                       до газової плити АРДО, та документи до аудіо системи. ОСОБА_12 того в приміщенні літньої кухні                           було знайдено саму газову плиту АРДО. Газову плиту та документи були з її домоволодіння вилучені. Відносно газової плити може пояснити, що та   з’явилася вдома в кінці 2007р.                              чи на початку  2008р., точної дати   не знає. Коли була привезена  плита до  господарство                               їй не відомо, так як в той момент дома не знаходилась. Пізніше, коли  побачила газову плиту,                                  то запитала у свого сина, що це за плита, на що той відповів, що вона  деякий час постоїть                                 у них вдома і більше у сина  нічого не запитувала. Газова плита увесь час стояла  в літній кухні,                       і  нею не користувалися. В який час в домоволодінні з’явилися вилучені при обшуці документи                       не знає, але вважає, що документи приніс її син ОСОБА_28.

Свідок ОСОБА_29, показання якої оголошені згідно заяви,  повідомила, що працює                                в ЗАТ “Хоум ОСОБА_5”, який до 2007р. мав назву ЗАТ “Агробанк”,  кредитним консультантом                       і в її обов’язки входить приймання заявки  на отримання споживчого кредиту  від фізичних осіб,                         в торгівельній точці магазину “Погрєбок” в м. Новомосковськ.  Ознайомившись з документами,                        які знаходяться в кредитній справі на ім’я ОСОБА_8  з точністю вказала,   що заявку на оформлення кредиту дійсно оформляла. До неї звернувся сам ОСОБА_8,                                    так як особу  встановила по наданим оригіналом паспорту.  Вся інформація, яка була викладена                               в документах при отриманні кредиту, стосовно клієнта  була повідомлена ОСОБА_8 особисто,     він запевняв, що вона є достовірною і особисто ставив свої підписи на відповідних документах. Отриману від ОСОБА_8 інформацію про місце проживання та місце роботи  в електронному варіанті направила в кредитний відділ офісу банку, де проводили перевірку шляхом передзвонювання по наданим клієнтом телефонним номерам. Після перевірки інформації                                          в кредитному відділ їй в електронному вигляді надійшов дозвіл на видачу кредиту.                                             Про те, що ОСОБА_8 надав неправдиву інформацію вона не знала /т. 1 а. с. 221-222/.

Свідок ОСОБА_30,  економіст сектору  споживчого експрес - кредитування ВАТ  “Родовід Банк” в магазині ТОВ “Сіті Ком” в м. Дніпропетровську, по вул. Набережній Перемоги, підтвердила, що в її  обов’язки входило перевірка паспортних даних  особи, яка  кредитується, заповнення заяви - анкети, відправлення даних в електронному вигляді до центру роботи                                       з клієнтами. Відповідно укладення кредитної угоди з ОСОБА_8 даний факт підтвердила,   але деталей оформлення угоди не пам’ятає, з причини проходження  значного часу.                                         Про те, що той надавав неправдиві відомості при укладенні кредитної угоди  не знала.                            

Свідок ОСОБА_16, показання якої оголошені згідно заяви,  повідомила, що працювала консультантом з надання кредитів в ТОВ “ПростоФінанс”. В   функціональні обов’язки при видачі кредитів входило перевірка паспортних даних клієнта, заповнення анкети, та відправлення електронних даних до центру обслуговування клієнтів.  В залежності від відповіді із центру обслуговування клієнтів вона починала оформлення кредиту.  Факт отримання кредиту                                         в грудні 2007р. ОСОБА_8 не пам’ятає, так як це було давно. Про те, що той  надав неправдиві відомості при оформленні кредиту не знала /т.  1 а. с. 15/.

Свідок ОСОБА_31 1929р. народження, показання якого були оголошені згідно заяви,  повідомив, що мешкає по вул. Партизанській № 37-а смт. Магдалинівка, має телефон                                        ВАТ “Укртелеком”  з номером 2-44-49. В грудні 2007р. по сусідству з ним проживав                          на квартирі ОСОБА_12 циганської народності з дружиною, а в іншому будинку - ОСОБА_8                      з дружиною ОСОБА_15, які між собою товаришували, часто спілкувалися.   ОСОБА_8 і ОСОБА_12                        часто приходили до нього та просили подзвонити, так як у них стаціонарних телефонів                                               не було. Кожен раз, коли хтось із вказаних осіб дзвонив  з його телефону,  знаходився в хаті,                           але про що розмовляли не слухав. На його абонентський номер ніхто з яких-небудь банківських установ не дзвонив і ніяких запитань про кредити йому не ставив. Про те, що ОСОБА_8                                      з  ОСОБА_12 займалися шахрайством при отриманні кредитів в банках  було не відомо                                     /т. 1 а. с. 151/.

Заявою ОСОБА_8 від 2 квітня 2008р. про вчинення злочину  ОСОБА_32                                    та ОСОБА_9, які в грудні 2007р. шляхом обману заволоділи двома газовими плитами, холодильником та аудіо магнітолою  /т.  1  а. с. 15/.

Заявою від 20 серпня 2008р. ЗАТ “Хоум ОСОБА_5”/правонаступник                                                   ЗАТ  “Агробанк”/ про скоєння злочину ОСОБА_8, який не провів жодної виплати                                              за кредитним договором відповідно якого отримав кошти у розмірі 3984 грн. 75 коп.                                                                                             /т.  1  а. с. 60/.

Заявою від 4 жовтня 2008р. ТОВ “ПростоФінанс” про скоєння злочину ОСОБА_8, який не провів жодної виплати  за кредитним договором відповідно якого отримав кошти                                        у розмірі 2449 грн. 00 коп.  /т.  1  а. с. 182/.

Заявою від 21 листопада 2008р. ВАТ “РОДОВІД ОСОБА_5” про скоєння злочину                                         ОСОБА_8, який отримав кредитний договір у розмірі 1947 грн. 75 коп., в результаті надання неправдивих даних /т. 2  а. с. 129-130/.

Протоколом огляду від 25 вересня 2007р. газової плити ARDO С6640 G6W, вилученої                              в ході обшуку домоволодіння ОСОБА_28, мешканця ІНФОРМАЦІЯ_10                                                                                                         /т.  1 а. с. 136-138/.

Протоколом огляду  від 22 жовтня 2008р.  автомобіля НОМЕР_2, в якому  встановлено авто магнітолу  /т. 2 а. с. 10/.

Протоколом огляду від 7 листопада 2008р.  кредитної справи  фізичної особи                               ОСОБА_8 вилученої     в ТОВ   “ПростоФінанс” /т. 2 а. с. 56/, що об’єктом  огляду                                    був кредитний договір, анкета, накладна, рахунок, ксерокопія паспорту ОСОБА_8, графік платежів та заява  самого ОСОБА_8

Протоколом огляду від 21 листопада 2008р. сервісного листа до газової плити ARDO                                                                                                        /т.  2 а. с. 117/, в якому вказано дату продажу 5 грудня 2007р.

Протоколом  огляду від 21 листопада 2008р. огляду кредитної справи сформованої                          ОСОБА_29 6 грудня 2007р. стосовно фізичної особи ОСОБА_8 вилученої в ВАТ                                  “Хоум ОСОБА_5”  /т.  2 а. с. 118/, що об’єктом огляду є товарний чек, заява на додатковий прибуток, акт прийому-передачі товару, договір купівлі продажу, протокол перевірки інформації про боржника, ксерокопія паспорту ОСОБА_8, повідомлення, заява позичальника.

Протоколом  огляду від 21 листопада 2008р. документів, вилучених при обшуку                                                в помешканні ОСОБА_28  /т. 2 а. с. 119/:   інструкції і рекомендації по встановленню кухонної   плити, інструкції до авто магнітоли.

Протоколом огляду від 10 грудня 2008р. кредитної справи фізичної особи ОСОБА_8 вилученої  в  ВАТ  “РодовідБанк”   /т.  2 а. с. 195/, в якому об’єктом огляду були кредитний договір, ксерокопія паспорту на ОСОБА_8, рахунок на оплату, заява ОСОБА_8, договір застави, детальний розпис сукупної вартості кредиту, інформаційний лист, копія видаткової накладної, заява-анкета ОСОБА_8, ксерокопія чеку.

Протоколами  виїмки від 23 вересня 2008р. /т. 1 а. с. 115/  кредитної справи фізичної особи ОСОБА_8 в ЗАТ “Хоум ОСОБА_5” та  від  8 листопада 2008р. /т. 2 а. с. 42/ кредитної справи фізичної особи ОСОБА_8 в ТОВ “ПростоФінанс”,  згідно яких в установах банків були вилучені оригінали кредитних справ по яким ОСОБА_8 отримав шляхом шахрайства кредити.

Протоколом обшуку від 24 вересня 2008р. домоволодіння ОСОБА_3, мешканця                                                     ІНФОРМАЦІЯ_11 /т.   1 а. с. 93/, в якому вказано на вилучення  сервісного листа на плиту газову, інструкцій  на плиту та  на авто магнітолу, керівництво по експлуатації, газову плиту

Інформаційним листом ВАТ “Укртелеком”  від 15 вересня 2008р. та від 10 грудня 2008р.                                                                                                        /т. 1 а. с. 81; т. 2 а. с. 159/, про належність телефонів 2-44-49 свідку ОСОБА_33, 2-15-85                                ОСОБА_22, 2-16-88  - ОСОБА_20

Речовими доказами матеріалами кредитних справ фізичної особи ОСОБА_8       вилучених:  в ЗАТ  “Хоум ОСОБА_5”   /т. 1 а. с.117-127/,  в ТОВ “ПростоФінанс”                                                             /т.  2 а. с. 57,  43-52/,   в ВАТ “РодовідБанк”  /т.   2 а. с.167-183/.

Речовим доказом  автомобіль НОМЕР_2,  який належить ОСОБА_28,    з правом керування синами власника: ОСОБА_3 та ОСОБА_14 Вказаним транспортним засобом  спільники їздили до м. Новомосковськ та м. Дніпропетровськ, де за попередньою змовою       в магазинах оформляли кредити на придбання побутової техніки, де отримували саму техніку                                і на якому перевозили    до м. Дніпропетровськ та  с. Першотравенка /т. 2 а. с. 11/.

Речовими доказами: газовою плитою ARDO С6640G6W /т. 2 а. с.19/ та сервісним листом                     до газової плити ARDO /т. 1 а. с. 94, т.   2 а. с. 120/, яка повернута ТОВ “ПростоФінанс”                                      /т. 2 а. с. 55/.                                                                

Речовими доказами: автомобільною  магнітолою  “SONY DRIVE-SII MYLTI DISC PLAYER MEX-DV 1000”,    інструкцією по експлуатації багатодискового програвача “SONY MEX-DV 1000”  двома  акустичними  динаміками JBL GTO 937, інструкцією і рекомендаціями по встановленню, використанню і консервації кухонних плит “ARDO”, керівництвом по використанню багатокомпонентних аудіо систем JBL в 2-екземплярах /т.   2 а. с. 121/, які знаходяться згідно квитанції Магдалинівського РВ ГУМВС про прийом на зберігання речових доказів /т. 2 а. с. 122/.

Розпискою про зберігання автомобіля НОМЕР_2                                                                                                 /т.  2 а. с. 12/.

В ході судового слідства обидва підсудних вину в скоєнні злочину не визнали, ОСОБА_18                      взагалі відмовився давати показання суду.  

При таких обставинах, коли їх вина підтверджується  матеріалами кримінальної справи повністю,  суд дійшов до впевненості,  що подібна  поведінка ОСОБА_14  та ОСОБА_18  свідчить                              про намір  уникнути покарання за злочин,  і тому це  розцінює   як спосіб захисту, який                                        на свій розсуд вибрали  підсудні.

Свідки, подружжя ОСОБА_8, а також  ОСОБА_9,   детально розповіли  в судовому засіданні                       про всі обставини  попередньої змови  групою осіб, повторне заволодіння чужим майном шляхом обману /шахрайства/ - отримання споживчого кредиту  в банківських установах, переслідуючи корисливий мотив разом з ОСОБА_8, ОСОБА_9, Ребровим, ОСОБА_14 та ОСОБА_18.

Доказів про те, що  вказані свідки дають необ’єктивні показання,  Максимук та ОСОБА_18,                                          не представили, а суд ні в   кримінальній справі, ні в судовому засіданні, фактів наклепу                                    та необ’єктивності з боку   подружжя ОСОБА_8 та ОСОБА_9 - не добув.

Тому  ствердження підсудних в їх невинуватості в скоєнні злочину  суд не приймає до уваги.

На підставі оцінки доказів, досліджених в ході судового слідства, суд прийшов                                          до переконання, що умисними діями  Максимук  скоїв злочин,  передбачений ст. 190 ч. 2                                        КК України, тобто заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене повторно,                          за попередньою змовою групою осіб.

ОСОБА_18 в свою чергу скоїв злочин,  передбачений ст. 190 ч. 2 КК України, тобто заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене  за попередньою змовою групою осіб.

При визначенні вигляду  і міри покарання підсудним  суд, керуючись    ст. 65 КК України   призначає  покарання    в  межах,  встановлених  статтею закону,  яка  передбачає  відповідальність за скоєні злочини,  у  відповідності    з  положеннями  Загальної  частини цього   Кодексу.

На обліку у лікарів  нарколога та  психіатра Максимук та ОСОБА_18 не знаходяться, по  місцю мешкання характеризуються  позитивно.  

Суд також враховує, що після вироку суду від 15 червня 2007р.,  Максимук знаходячись                         на іспитовому терміні, вже у грудні 2007р. скоїв умисний  злочин.

В звязку з тим, що 21 липня 2008р. ОСОБА_18 засуджувався за скоєння в період                                                      з 24 березня 2008р. по 6 квітня 2008р. злочину,  передбаченого ст. 185 ч. 1 КК України,                                 необхідно призначити покарання йому відповідно вимог ст. 70 ч. 4 КК України.

З урахуванням конкретних обставин  кримінальної справи, даних про осіб, які скоїли умисний злочин, їх поведінку на етапі  попередньої змови,  скоєння самих злочинів,  на досудовому слідстві, життєвий та освітний  досвід кожного,  активної  ролі кожного із спільників злочину,                       суд дійшов до висновку про відсутність підстав призначення покарання ОСОБА_14 та ОСОБА_18  згідно ст. ст. 75, 76 КК України.

Позови  установ банків в судовому засіданні до підсудних про стягнення коштів знайшли   своє підтвердження в повному розмірі, в звязку з чим  необхідно їх задовольнити на користь:                            закритого акціонерного товариства “ХОУМ  ОСОБА_5”  солідарно  з ОСОБА_14 та ОСОБА_18;      Публічного акціонерного товариства “РОДОВІД БАНК” та товариства з обмеженою відповідальністю “ПростоФінанс”   тільки з ОСОБА_14. Роз’яснити  вказаним банкам про їх право                            в цивільно-позовному провадженні вирішити питання  про стягнення збитків ще  з  ОСОБА_8                         та ОСОБА_9.  

Керуючись   ст. ст. 323, 324 КПК України, суд

З А С У Д И В:

ОСОБА_3 визнати винним в скоєнні злочину передбаченого                       ст. 190 ч. 2 КК України та призначити покарання  у вигляді позбавлення волі строком  три  роки. Відповідно до ст. 71 ч. 1 КК України, суд до покарання, призначеного за новим вироком, частково приєднує невідбуту частину покарання за попереднім вироком і до відбуття  чотири роки шість місяцівв позбавлення волі. Міру запобіжного заходу до вступу вироку до законної сили, підписку                              про невиїзд замінити на утримання під вартою. Взяти під варту в залі суду. Строк покарання рахувати з 16 листопада 2009р.

ОСОБА_4 визнати винним в скоєнні злочину передбаченого                       ст. 190 ч. 2 КК України та призначити покарання  у вигляді позбавлення волі строком  три роки. Відповідно до ст. 70 ч. 4 КК України, суд до покарання, призначеного за новим вироком, частково зарахувати невідбуту частину покарання за попереднім вироком і призначити  остаточне покарання у вигляді  позбавлення волі строком  три роки шість місяців.  Міру запобіжного заходу до вступу вирока до законної сили, підписку   про невиїзд замінити на утримання під вартою.                                     Взяти   під варту в залі суду. Строк покарання рахувати з 16 листопада 2009р.

Стягнути солідарно з ОСОБА_34 та ОСОБА_4  на користь  закритого акціонерного товариства “ХОУМ  ОСОБА_5” 49051                             м. Дніпропетровськ, вул. Курсантська, 24 р/р 29094007, МФО 307123, Код ЄДРПОУ 26237202, телефон 333444 - 3984 грн. 75 коп.

Стягнути  з ОСОБА_34   на користь  Публічного акціонерного товариства “РОДОВІД БАНК”  04136  м. Київ, вул. Північно-Сирецька, буд. 1-3, Код ЄДРПОУ 14349442,  МФО 321712,  к/р 32008171201 в Головному управлінні Національного банку України по м. Києву та Київської області ІПН 143494426659 свідоцтво ПДВ № 100133569 в особі Відділення  “Дніпропетровське РУ” АТ  “РОДОВІД БАНК”   49038, м. Дніпропетровськ                                 пр. Карла Маркса, 107,  контактний телефон 0562-31-65-49     -   1947 грн. 22 коп.

Стягнути  з ОСОБА_34   на користь  товариства з обмеженою відповідальністю “ПростоФінанс”   Московський проспект, 9, 5-й корпус, 4 поверх, ОСОБА_28, 04079, Україна телефон 044-496-45-45 в рахунок боргу 2449 грн.  В рахунок стягнення звернути  речовий доказ по кримінальній справі  - газову плиту ARDO С6640G6W /т. 2 а. с.19/, яка повернута                              ТОВ “ПростоФінанс”   /т. 2 а. с. 55/.                                                                

Речові докази:  матеріали кредитних  справ фізичної особи ОСОБА_8 вилучені                      в ЗАТ “ХОУМ  ОСОБА_5”, Публічному акціонерному товаристві “РОДОВІД БАНК”  товаристві з обмеженою відповідальністю “ПростоФінанс”,  сервісний лист до газової плити     ARDO - зберігати   в матеріалах кримінальної справи.

Автомобіль ВАЗ-21703, р/н НОМЕР_3 -  передати   власнику ОСОБА_28

Апеляція на вирок Магдалинівського районного суду першої інстанції може                         бути подана протягом п'ятнадцяти  діб з моменту його проголошення,  судовій палаті                             по кримінальних справах апеляційного  суду  Дніпропетровської  області, засудженими,                                   що знаходяться під вартою    в той же термін  з моменту вручення їм копій  вироку.

Головуючий  суддя                                                                             Соловйов М.

Справа № 1-51/09р.