Ухвала суду № 67246107, 19.06.2017, Святошинський районний суд міста Києва

пр. № 1-кс/759/2101/17

ун. № 759/9180/17

У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

19 червня 2017 року м. Київ

слідчий суддя Святошинського районного суду м. Києва Ул'яновська О. В.,

секретаря Чернишук К.О.,

за участю: слідчого Чернякової С.В.,

розглянувши у відкритому судовому засідання клопотання слідчого CВ Святошинського УПГУ НП у м. Києві Чернякової С.В. погодженого з прокурором прокуратури Святошинської м. Києва Коркуни Р.В. про надання дозволу на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю по кримінальному провадженню 12015100080010874 від 03.11.2015 за ознаками кримінального правопорушення ч.ч. 1, 2 ст. 190, ч. 4 ст. 358 КК України,

ВСТАНОВИВ:

19.06.2017 до суду надійшло клопотання слідчого CВ Святошинського УПГУ НП у м. Києві Чернякової С.В. про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та зобов'язати керівника філії Публічного Акціонерного Товариства «Перший Український Міжнародний банк» ЄДРПОУ 14282829 адреса: м. Київ вул. Андріївська, 4, розкрити банківську таємницю стосовно кредитних договорів, які оформлялись за паспортами громадянина України, а саме: кредитний договір №85019813335; кредитний договір №85029810786; кредитний договір №85019806561; кредитний договір №85019807717; кредитний договір №85019813334; кредитний договір №85019807725, а також особові справи на відповідних працівників ПАТ «ПУМБ», які оформляли вказані кредитні справи, які зберігаються у ПАТ «ПУМБ» ЄДРПОУ №14282829 адреса: м. Київ, вул. Андріївська, 4, та вилучити в оригіналах і повному обсязі вказані кредитні договори та особові справи (здійснити їх виїмку).

Досудовим розслідуванням встановлено, що 09.07.2015, за адресою: м. Київ вул. Берковецька, 6-В, у приміщенні гіпермаркету ТОВ «Епіцентр К» №6, невстановлена особа під приводом для придбання телевізійної техніки, з метою заволодіння шляхом обману кредитними коштами ПАТ «ПУМБ», від імені ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 звернулась до кредитного фахівця із заявою прийняття рішення про кредитування. Уклавши відповідні договори, використовуючи паспорт громадянина України, з ознаками підроблення, вказані особи заволоділи чужим майном - кредитними коштами Банку, чим завдала майнової шкоди в розмірі 50 302 гривень.

Крім цього, 17.06.2015 у приміщенні 'ГОВ «Епіцентр К», за адресою: м. Київ вул. Берковецька, 6-В, невстановлена особа подала завідомо підроблений документ, а саме: паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_7 до ПАТ «ПУМБ», з метою отримання грошових коштів в якості кредиту.

Крім цього, невстановлена особа, знаходячись у приміщенні ТОВ «Епіцентр К», за адресою: м. Київ вул. Берковецька, 6-В, повторно заволоділа, шляхом обману грошовими коштами в сумі 16995 грн. 00 коп., що належать банку «ПУМБ».

Під час допиту як свідка ОСОБА_8 пояснив, що приблизно з березня 2015 р. він перебуває на посаді начальника відділу методології контролю якості та підтримки бізнесу.

У його функціональні обов'язки входить: розроблення нормативної документації щодо цільового кредитування; контроль та організація роботи кредитних фахівців та інше.

Процедура кредитування наступна: співробітники магазинів мотивовані на клієнтів по кредитах і направляє їх в точку продажу до кредитного спеціаліста.

Робота кредитного спеціаліста з Клієнтом: перевіряються мінімальні банківські вимоги - ризикова політика Банку (звід знань), обов'язковий для вивчення співробітниками («Інструкція з оформлення цільового споживчого кредиту» (SF). Для ролі: кредитний спеціаліст Працівник Управління по обслуговуванню Клієнтів» - ознайомлення співробітника з внутрішніми нормативними документами Банку); згідно Посадовий інструкції кредитний спеціаліст з кредитування зобов'язаний знати внутрішні нормативні документи Банку; у ризиковій політиці про Клієнта: вік, географія доходів, мінімальний рівень доходу, офіційне працевлаштування, вимоги щодо мінімального стажу роботи, обов'язкова фотофіксація, номери телефонів контактних осіб; уточнення параметрів продукту, тобто підбір вигідних варіантів кредитування для Клієнта; уточнення про можливість внесення початкового внеску; ідентифікація Клієнта і перевірка його документів ("Інструкція по перевірці документів та правилам спілкування із заявниками ПАТ «ПУМБ»): візуальна і документальна, зокрема оригінали паспорта та РНОКПП; відомості з документів дані усного опитування Клієнта заносяться в заявку; ризикова політика - Клієнт надає свій контактний номер телефону, а кредитний спеціаліст зобов'язаний передзвонити на наданий Клієнтом телефон; якщо виникають підозри про Клієнта: в системі кредитний спеціаліст ставить «примітку» - коментар до заявки; фотофіксація Клієнта; заявка відправляється на розгляд для визначення прийняття рішення щодо надання кредиту Клієнту; відповідь по заявці: схвалено або відмовлено; підтвердження параметрів кредиту в разі позитивного рішення; внесення інформації щодо протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, внесення інформації про контролера (особа, яке контролює рахунки Клієнта); пропозиція щодо вирішення Банку про оформлення кредитної картки для Клієнта узгодження параметрів по кредитній карті в разі згоди її оформлення; перевірка наявності необхідного пакету документів по кредиту\кредитній картці кредитним спеціалістом; копіювання оригіналів паспорта і РНОКПП спільно з Клієнтом, завірення копій Клієнтом і кредитним спеціалістом; друк документів для Клієнта, Банку, партнера (магазину); підписання документів з боку Клієнта, Банку (кредитного спеціаліста) і партнера (магазину); фінальна консультація Клієнта; підтвердження гарантійного листа - листа-гарангії (обробка і сканування документів до заявки) - фінансування на наступний день після підпису Клієнтом даного листа незалежно від терміну отримання ним товару; отримання товару Клієнтом; кредитний спеціаліст формує файл Клієнта для передачі в Банк.

Позначена вище процедура кредитування відображена в «Інструкції з видачі цільових кредитних продуктів».

Документи ризикової політики та інструкції з перевірки документів є комерційною таємницею банківської установи.

Встановлено, що кредитних договорів, які оформлялись за паспортами громадянина України та містять ознаки підроблення, а саме: кредитний договір № 85019813335; кредитний договір №85029810786; кредитний договір № 85019806561; кредитний договір №85019807717; кредитний договір № 85019813334; кредитний договір №85019807725, а також особові справи на відповідних працівників ПАТ «ПУМБ», які оформляли вказані кредитні справи, зберігаються у ПАТ «ПУМБ» ЄДРПОУ 14282829 адреса: м. Київ вул. Андріївська, 4 та мають суттєве значення для встановлення осіб, які вчинили підроблення вказаних кредитних договорів та шкоди, завданої ПАТ «ПУМБ» ЄДРПОУ 14282829.

Клопотання про фіксацію процесуальної дії за допомогою технічних засобів під час розгляду питання слідчим суддею від учасників процесуальної дії не надійшло, за ініціативою суду не здійснюється, що відповідає положенням ст. 107 КПК України.

У судовому засіданні слідчий клопотання підтримав, посилаючись на обставини, викладені в клопотанні та необхідність застосування заходів забезпечення кримінального провадження, про які він просить суд, а також просив розглядати клопотання без виклику представника ПАТ «ПУМБ», оскільки є достатні підстави вважати, що існує реальна загроза знищення документів, тимчасовий доступ до яких він просить надати.

Враховуючи підстави і мотиви клопотання, суд вважає за необхідне розглядати клопотання без виклику представника ПАТ «ПУМБ», в порядку частини 2 ст.163 КПК України, оскільки є достатні підстави вважати, що існує реальна загроза знищення документів, тимчасовий доступ до яких просить дозволити слідчий.

Відповідно до ч.ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходиться таку речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно ч.ч. 5, 6 статті 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3) не становлять собою або не виключають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачаються довести за допомогою цих речей і документів.

Отже, надання тимчасового доступу до речей і документів здійснюється виключно у випадку доведення стороною кримінального провадження у своєму клопотанні обставини, передбачені ч. 5, 6 ст. 163 КПК України.

Заслухавши пояснення слідчого, вивчивши зміст клопотання і надані суду письмові докази, оцінивши потреби досудового розслідування, які виправдовують такий ступінь втручання у права та свободи представника ПАТ «ПУМБ» і та приймаючи до уваги, що застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження, є виправданим, оскільки має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а тому клопотання суд визнає обґрунтованим і таким, що підлягає частковому задоволенню.

Керуючись ст.ст. 131, 132, 159, 160, 163, 164, 165, 166, 395 КПК України, -

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого CВ Святошинського УПГУ НП у м. Києві Чернякової С.В. задовольнити частково.

Зобов'язати надати слідчому CВ Святошинського УПГУ НП у м. Києві Черняковій С.В. тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та зобов'язати керівника філії Публічного Акціонерного Товариства «Перший Український Міжнародний банк» ЄДРПОУ 14282829 адреса: м. Київ вул. Андріївська, 4, розкрити банківську таємницю стосовно кредитних договорів, які оформлялись за паспортами громадянина України, а саме: кредитний договір №85019813335; кредитний договір №85029810786; кредитний договір №85019806561; кредитний договір №85019807717; кредитний договір №85019813334; кредитний договір № 85019807725, а також особові справи на відповідних працівників ПАТ «ПУМБ», які оформляли вказані кредитні справи, які зберігаються у ПАТ «ПУМБ» ЄДРПОУ №14282829 адреса: м. Київ, вул. Андріївська, 4, та вилучити в копіях і повному обсязі вказані кредитні договори та особові справи (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України, у разі не виконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала може бути оскаржено до Апеляційного суду м. Києва протягом п'яти днів з дня її оголошення, а особами, без виклику яких постановлено ухвалу - протягом п'яти днів з дня отримання її копії.

Слідчий суддя Святошинського

районного суду м. Києва О.В. Ул'яновська