Ухвала суду № 67224809, 14.06.2017, Шевченківський районний суд міста Києва

Справа № 761/19954/17

Провадження № 1-кс/761/12349/2017

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

14 червня 2017 року слідчий суддя Шевченківського районного суду м. Києва Щебуняєва Л.Л., при секретарі Мельник І.Г., за участю старшого слідчого в ОВС 4 відділу 1 управління досудового розслідування Головного слідчого управління СБ України підполковника юстиції Македонського В.П., про арешт майна у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 42015100000000795 від 02 липня 2015 року, за ознаками кримінальних правопорушень передбачених ст. 218-1, ч. 2 ст. 28, ч. 2 ст. 366, ч. 3 ст. 209, ч. 4 ст. 190, ч. 5 ст. 191 КК України КК України,

ВСТАНОВИВ:

13 червня 2017 року старший слідчий в ОВС 4 відділу 1 управління досудового розслідування Головного слідчого управління СБ України підполковник юстиції Македонський В.П. звернувся до Шевченківського районного суду м. Києва з клопотанням, погодженим з прокурором в кримінальному провадженні - прокурором відділу Генеральної прокуратури України Скрипником О.М., у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 42015100000000795 від 02 липня 2015 року, за ознаками кримінальних правопорушень передбачених ст. 218-1, ч. 2 ст. 28, ч. 2 ст. 366, ч. 3 ст. 209, ч. 4 ст. 190, ч. 5 ст. 191 КК України КК України, про арешт майна ТОВ «ФК АУРУМ ФІНАНС» (код ЄДРПОУ 39243396), а саме: грошових коштів, які знаходяться на рахунку №26500557260001 в ПАТ «АСВІО БАНК» (МФО 353489, код ЄДРПОУ 09809192) за адресою: м. Чернігів, вул. Преображенська, 2, а саме шляхом зупинення усіх видаткових операцій, надати довідку про залишок коштів на рахунку №26500557260001, при накладенні арешту на кошти ТОВ «ФК АУРУМ ФІНАНС» (код ЄДРПОУ 39243396).

Клопотання слідчого обґрунтовано тим, що Головним слідчим управлінням СБ України здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 42015100000000795, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 02 липня 2015 року, за ознаками вчинення кримінальних правопорушень, передбачених ст. 218-1, ч. 2 ст. 28, ч. 2 ст. 366,ч. 3 ст. 209, ч. 4 ст. 190, ч. 5 ст. 191 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що голова Правління ПАТ «Український професійний банк» ОСОБА_4 (далі в тексті ухвали - ПАТ «УПБ», що знаходиться за адресою: 02660, Україна, м. Київ, вул. Марини Раскової, 15, (МФО 300205, ЄДРПОУ 19019775) звернувся з клопотанням про надання кредиту для забезпечення ліквідності зазначеного банку до Національного банку України в розмірі 120 000 000,00 гривень (лист №01-08/532 від 05.03.14) відповідно до Положення про надання Національним банком України кредитів банкам для збереження їх ліквідності, що затверджене Постановою Національного банку України від 24.02.14 №91 та технічного порядку проведення операцій із надання Національним банком України кредитів банкам України для збереження їх ліквідності, що затверджений Національним банком України від 26.02.14 року №103.

Крім того, листом №01-08/646 від 20.03.14 голова Наглядової ради ОСОБА_6 та голова Правління ПАТ «УПБ» ОСОБА_4 повідомили Головне управління Національного банку України по м.Києву та Київській області, що забезпечення за кредитом для збереження ліквідності банку включене до реєстру укладених ПАТ «УПБ» кредитних договорів з юридичними особами, що пропонується в забезпечення Національному банку України (пул кредитів), не містить кредитних договорів, що укладені з інсайдерами банку, а також відповідає вимогам «Положення про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих втрат за активними операціями», затвердженого Постановою Правління Національного банку України № 23 від 25.01.12.

На підставі постанови Правління Національного банку України №145/БТ від 20.03.14 укладено Кредитний договір від 24.03.14 року №19 (системний номер ID 10005470000 в САП НБУ) на суму 120 000 000,00 гривень в межах наданого забезпечення на строк з 24.03.14 до 12.12.14 року. За вказаним Кредитним договором оформлено у якості основного забезпечення майнові права за укладеними між ПАТ «УПБ» та юридичними особами кредитними договорами, згідно з реєстром, заставною вартістю 545 946 028,39 гривень (з урахуванням коригуючих коефіцієнтів 137 959 901,35 гривень), про що укладено договір застави майнових прав від 24.03.14 №19/ЗМП. У якості додаткового забезпечення по Кредитному договору від 24.03.14 №19 виступали: майнові права на депозит майнового поручителя ТОВ «Торговий дім «Мілкіленд»» в розмірі 50 000 000,00 гривень (Договір застави майнових прав від 24.03.2014 №19/ЗМП-Д); акції ПАТ «УПБ», що належать основному акціонеру ТОВ «Український інвестиційно-фінансовий альянс» в розмірі 280 000 000,00 гривень (Договір застави акцій від 24.03.14 року №19/ЗА); порука ДП «Мілкіленд «Україна»» в розмірі 120 000 000,00 гривень (Договір поруки від 24.03.14 року №19/П). Крім того, інформація про заборону відчуження майнових прав за кредитними договорами, укладеними між Банком та позичальниками - юридичними особами внесена 28.03.14 року до Державного реєстру обтяжень рухомого майна (номер витягу 43842616).

З 24 березня 2014 року по 28 березня 2014 року Національним банком України відповідно до умов Кредитного договору № 19 від 24 березня 2014 року для збереження ліквідності ПАТ «УПБ» надано п'ять рівних траншів по 24 000 000,00 гривень щоденно.

В подальшому службові особи ПАТ «УПБ» розпорядились грошовими коштами банку на власний розсуд шляхом кредитування та дострокової виплати депозитів підконтрольних суб'єктів господарської діяльності, достовірно знаючи, що такі їхні незаконні дії призведуть до неплатоспроможності банку.

30 січня 2015 року Національним банком України прийнято постанову №73/БТ «Про запровадження особливого режиму контролю за діяльністю ПАТ «Український професійний банк» та призначення куратора».

30 квітня 2015 року Національним банком України прийнято постанову №293/БТ «Про віднесення ПАТ «Український професійний банк» до категорії проблемних та запровадження особливого контролю за діяльністю банку», згідно якої у зв'язку з наявністю кредиту Національного банку України для збереження ліквідності в сумі 106 730 000,00 грн. та порушенням банківського законодавства ПАТ «Український професійний банк» віднесено до категорії проблемних та встановлено обмеження в його діяльності, зокрема:

-«не здійснювати будь-якого відчуження будівель і споруд ПАТ «Український професійний банк»:

-«зобов'язати ПАТ «Український професійний банк» під час здійснення особливого режиму контролю здійснювати розрахунки в національній валюті виключно через кореспондентський рахунок, відкритий у Національному банку України».

-«заборонити ПАТ «Український професійний банк» використовувати для розрахунків у національній валюті прямі кореспондентські рахунки».

Згідно ст.ст. 2, 7, 55, 56 Закону України «Про Національний Банк України» від 20.05.1999 Національний банк України є центральним банком України, особливим центральним органом державного управління, юридичний статус, завдання, функції, повноваження і принципи організації якого визначаються Конституцією України, цим Законом та іншими законами України. Національний банк України виступає кредитором останньої інстанції для банків і організує систему рефінансування, встановлює для банків правила проведення банківських операцій, бухгалтерського обліку і звітності, захисту інформації, коштів та майна, здійснює банківське регулювання та нагляд на індивідуальній та консолідованій основі.

05 травня 2015 року Правлінням ПАТ «УПБ» проведено засідання за участю членів Правління банку ОСОБА_4, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11 та прийнято одноголосно рішення про встановлення обмежень в діяльності банку, які передбачені Постановою Національного банку України №293/БТ від 30.04.15 року (Протокол засідання Правління банку №76).

У подальшому, в період з 25 по 28 травня 2015 року службовими особамиПАТ «УПБ» здійснено незаконні внутрішньо-банківські проводки по рахункам, в результаті яких штучно створено позитивний залишок на рахунку ТОВ «Розвиток-2012» (код ЄДРПОУ 38239352) у сумі 614 778 952,00 грн.

При цьому, всупереч вимогам постанови Правління НБУ № 293/БТ від 30.04.2015 переведення коштів на рахунок ТОВ «Розвиток-2012» (код ЄДРПОУ 38239352) здійснено без використання кореспондентського рахунку№ 120019058, відкритого в Національному банку України.

Зазначені незаконно сформовані на рахунку ТОВ «Розвиток-2012» кошти в подальшому використані для викупу майна ПАТ «УПБ» та надання фінансової допомоги боржникам банку для погашення ними своїх зобов'язань. Так, зазначені грошові кошти перераховувались на рахунки ТОВ «Кристалл-Інвест» (код ЄДРПОУ 32592730) № НОМЕР_1, ТОВ «Край-2» (код ЄДРПОУ 35231874) № НОМЕР_2, ТОВ «Акко Груп» (код ЄДРПОУ 38239148) № 26007338052, ТОВ «Дрінкс» (код ЄДРПОУ 24268368) № НОМЕР_3, ТОВ «Євроцивідбуд 1» (код ЄДРПОУ 39243396) № НОМЕР_4, ТОВ «КБК «Альянс» (код ЄДРПОУ 35159458) № НОМЕР_5, ТОВ «Агро-фірма «Парадайз» (код ЄДРПОУ 37747686) № НОМЕР_6, ТОВ «Логістік-сервіс 1» (код ЄДРПОУ 36108451) № НОМЕР_7, ПАТ «Аверс» (код ЄДРПОУ 00273991) № НОМЕР_57, АТ «Банкомзв'язок» (код ЄДРПОУ 19353391) № НОМЕР_8, ПАТ «ЕМЗ» (код ЄДРПОУ 05503266) № НОМЕР_9, ТОВ «Київський гуртовий ринок» (код ЄДРПОУ 34010399) № НОМЕР_58, ТОВ «1,ІНК-Україна» (код ЄДРПОУ 35758832) № НОМЕР_10.

Так, за рахунок зазначених коштів 28.05.15здійснено оплату нерухомого майна ПАТ «УПБ», придбаного у власність ТОВ «Еліт Буд» (код ЄДРПОУ 37260210) за договорами купівлі-продажу на загальну суму 53 269 855,02 грн.

Крім того, з цих же коштів 28 травня 2015 року здійснено оплату за придбання ТОВ «-Аларіт-» (код ЄДРПОУ 39546167) нерухомості ПАТ «УПБ» за договорами купівлі-продажу на загальну суму 25 412 487,15 грн.

Також, за рахунок вказаних коштів 28.05.15 оплачено придбання нерухомого майна ПАТ «УПБ» громадянином ОСОБА_12 (код ДРФО НОМЕР_11) за договорами купівлі-продажу на загальну суму 12 899 960,74 грн.

Крім того, на передодні запровадження тимчасової адміністрації, службовими особами ПАТ «УПБ», з метою виведення майна з неплатоспроможного банку було укладеного низку договорів про відступлення прав вимоги, за умовами яких було незаконно відчужено на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «ФК АУРУМ ФІНАНС» (далі за текстом - ТОВ «ФК АУРУМ ФІНАНС») права вимоги за кредитами, зокрема:

1.За кредитом відповідно до Договору про надання кредиту №357 від 28.12.2010 р., укладеного між Банком та Приватним підприємством Малим приватним підприємством «ВІАС» (ідентифікаційний код 23159507) та договорами забезпечення: 1.) Іпотечним договором від 28.12.2010 р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Шепелюком А. В. за № 1726, відповідно до умов якого в іпотеку Банку були передані належні Позичальнику майнові права на нежилі приміщення, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 - в літ. «А» з № 1 по № 13 (групи приміщень №9) ІІ поверху; МЗК:V - 16,0 кв. м. (І поверху), ІІІ -20,2 кв. м. (ІІ поверху ), V-11,6 кв. м. (надбудова), VІ - 7, 5 кв. м. (надбудова), загальною площею 369,70 кв. м., що складає 14/100 частини (від нежилого будинку площею 2647,00 кв.м.) (на даний час об'єкт нерухомостіу Державному реєстрі речових прав на нерухоме майно має наступні ідентифікуючі дані - нежитловий будинок група приміщень 9, загальною площею 367,3 кв.м., реєстраційний номер об'єкта нерухомого майна 937464480364, право приватної власності зареєстровано за МПП «ВІАС» код ЄДРПОУ 23159507); 2.) Іпотечним договором від 28.12.2010 р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Шепелюком А. В. за № 1728, відповідно до умов якого в іпотеку Банку була передана належна ОСОБА_15,ОСОБА_16 та ОСОБА_17 квартира НОМЕР_59 загальною площею 51,20 кв. м., що знаходиться за адресою: АДРЕСА_2(реєстраційний номер об'єкта нерухомого майна № 1142646780000, право власності зареєстровано за ОСОБА_16,реєстраційний номер облікової картки платника податку НОМЕР_12,ОСОБА_18,реєстраційний номер облікової картки платника податку НОМЕР_13,ОСОБА_17, реєстраційний номер облікової картки платника податку НОМЕР_14, на праві спільної часткової власності у розмірі 1/3 частки за кожною особою).

2.За кредитом відповідно до Договору про відкриття траншевої кредитної лінії №48 від 26.06.2008 р., укладеного між Банком та Товариством з обмеженою відповідальністю «КРАЙ» (ідентифікаційний код 30222493) та за договорами забезпечення: Договором застави майна № 48-14 від 22.04.2015 р., укладеним між Банком та ТОВ «КРАЙ-1», відповідно до якого Банку передані в заставу товари в обороті ТОВ «КРАЙ-1»; Договором застави майна № 48-15 від 22.04.2015 р., укладеним між Банком та ТОВ «КРАЙ-1», відповідно до якого Банку передані в заставу основні засоби ТОВ «КРАЙ-1»; Договором застави майна № 703-4 від 25.01.2013 р., укладеним між Банком та Дочірнім підприємством «Край-Проперті», відповідно до якого Банку передані в заставу основні засоби ДП «Край-Проперті»; Договором поруки № 48-13 від 22.04.2015 р., укладеним між Банком, Позичальником та ТОВ «КРАЙ-1».

3.За кредитом відповідно до Договору про відкриття кредитної лінії №764 від 26.11.2013 р., укладеного між Банком та Приватним підприємством «БУДКОМПЛЕКТАЦІЯ-97» (ідентифікаційний код 25271036) та договорами забезпечення:Договором поруки № 764-1 від 26.11.2013 р., укладеним між Банком та ОСОБА_19; Договором поруки № 764-2 від 26.11.2013р., укладеним між Банком та ОСОБА_20; Договором застави від 26.11.2013р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Бойко Л. Л., відповідно до умов якого в заставу Банку було передано належне Позичальнику рухоме майно (5 сідлових тягачів, причіп-платформа, 2 н/причіп-платформи, платформа).

4.За кредитом відповідно до Договору про відкриття кредитної лінії №764 від 26.11.2013 р., укладеного між Банком та Товариством з обмеженою відповідальністю «WorldService» (ідентифікаційний код 21480521) та договорам забезпечення: Іпотечним договором, посвідченим 04.07.2012 р. приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Бойко Л. Л. за реєстровим№ 4853, згідно з умовами якого банку в іпотеку було передано належне Позичальнику на праві власності нерухоме майно, яким є квартира НОМЕР_60 загальною площею 88,00 кв. м., що розташована за адресою: АДРЕСА_3 Договором поруки № 639-1 від 04.07.2012 р.

5.За кредитом відповідно до Договору про відкриття траншевої кредитної лінії № 837 від 01.08.2014 р., укладеного між Банком та Товариством з обмеженою відповідальністю «ПРОД-КОЛОС» (ідентифікаційний код 39270519) та договорами забезпечення: Іпотечним договором від 03.12.2014 р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округуБойко Л. Л. за № 4802, відповідно до умов якого в іпотеку Банку було передано належну Товариству з обмеженою відповідальністю «РАЙЗ М» нежитлову будівлю тракторної майстерні, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_4 (реєстраційний номер об'єкта нерухомого майна 517993261246, право приватної власності зареєстровано за ТОВ «РАЙЗ М»(код ЄДРПОУ 38094650); Іпотечним договором від 03.12.2014 р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округуБойко Л. Л. за № 4804, відповідно до умов якого в іпотеку Банку було передано належні Приватному агропромисловому підприємству «ВІДРОДЖЕННЯ» об'єкти нерухомості: 1.)нежитлову будівлю, склад міндобрив, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_5 (реєстраційний номер об'єкта нерухомого майна 377797361246, право приватної власності зареєстровано за Приватним агропромисловим підприємством «ВІДРОДЖЕННЯ» (код ЄДРПОУ 30786671); 2.) комплекс критого зернотоку, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_6 та складається з наступних об'єктів:- автовага (Літера А), загальною площею 67,6 кв. м.; - склад з добудовою (Літера Б), загальною площею 394,5 кв. м.; - склад (Літера В), загальною площею 223,6 кв. м; - склад з добудовою (Літера Г), загальною площею 913,4 кв. м.; - піднавіс (Номер 1), загальною площею 348,5 кв. м.; - піднавіс (Номер 2), загальною площею 610,2 кв. м.; - піднавіс (Номер 3), загальною площею 364,6 кв. м.; - огорожа (Номер 4), загальною площею 58,0 кв. м. (реєстраційний номер об'єкта нерухомого майна 384972061246, право приватної власності зареєстровано за Приватним агропромисловим підприємством «ВІДРОДЖЕННЯ» (код ЄДРПОУ 30786671); 3.) нежитлову будівлю, зерносклад, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_7 (реєстраційний номер об'єкта нерухомого майна 377844161246, право приватної власності зареєстровано за Приватним агропромисловим підприємством «ВІДРОДЖЕННЯ» (код ЄДРПОУ 30786671).

6.За кредитами відповідно до Договору про відкриття траншевої кредитної лінії №406 від 15.06.2007 р. та Договору про надання кредиту №12 від 07.02.2008 р., укладених між Банком та Товариством з обмеженою відповідальністю «Богдан-Лізинг» (ідентифікаційний код 32960732) та договорами забезпечення: 1.) Договором застави № 406-7 від 25.01.2008 р., відповідно до умов якого в заставу Банку були передані належні Позичальнику автобуси марки БОГДАН, 2007 року випуску, в кількості 18 штук; 2.) Договором застави № 12-1 від 07.02.2008р., відповідно до умов якого в заставу Банку були передані належні Позичальнику-1 автобуси марки БОГДАН, 2007 року випуску, в кількості 22 штуки.

7.За кредитом відповідно до Договору про відкриття кредитної лінії №642 від 26.07.2012 р., укладеного між Банком та Публічним акціонерним товариством «АВЕРС» (ідентифікаційний код 00273991) та договором забезпечення: договором застави № 642-2 від 26.07.2012 р., відповідно до якого Банку передані в заставу основні засоби (не устаткування та устаткування), належні ПАТ «АВЕРС».

8.За кредитом відповідно до Договору про відкриття траншевої кредитної лінії № 641 від 24.07.2012 р., укладеного між Банком та ТОВ «Видавництво «ПІОНЕР» (ідентифікаційний код 30859875).

9.За кредитом відповідно до Договору про надання кредиту № 474 від 04.08.2011 р., укладеного між Банком та ТОВ «ІНВЕСТ-ЛІЗИНГ»(ідентифікаційний код 37203634) та Договором застави майна №474-1 від 04.08.2011р., відповідно до умов якого в заставу Банку було передано основні засобиТОВ «ІНВЕСТ-ЛІЗИНГ» (два баштових крани FO/23B, 2007 року випуску).

10.За кредитами відповідно до Договору про відкриття кредитної лінії № 130 від 14.04.2006 р. та Договору про відкриття траншевої кредитної лінії № 42 від 04.06.2009 р., укладених між Банком та Відкритим акціонерним товариством «Меблевий комбінат «Стрий», правонаступником по всіх правах і обов'язках якого є Товариство з додатковою відповідальністю «Меблевий комбінат «Стрий» (ідентифікаційний код 00274878) та договорами забезпечення: 1.)Іпотечним договором від 14.04.2006 р., посвідченим державним нотаріусом Стрийської державної нотаріальної контори Костур У.Т. за № 1-1897, відповідно до умов якого в іпотеку Банку було передано належне Позичальнику нерухоме майно - комплекс, що знаходиться за адресою: Львівська обл., м. Стрий, вул. Грабовецька, буд. 3, до складу якого входять: адмінкорпус (літера А-2), загальною площею - 1256,6 кв. м.; прохідна (літера Б'-1), загальною площею 75,0 кв. м.; клуб (літера В-2), загальною площею - 1091,7 кв. м.; навіс для велосипедів (літера В'-1), загальною площею - 68,2 кв. м.; пожежне депо (літера Г-3), загальною площею - 1117,8 кв. м.; теплиця (літера Г-1), загальною площею - 389,6 кв. м.; стільцевий цех з протирадіаційним покриттям (літера Д-4), загальною площею - 8458,2 кв. м.; склад ЧМЗ (літера Є-1), загальною площею - 1609,3 кв. м.;механічний цех (літера Е-2), загальною площею - 2811,0 кв. м.;гараж (літера Ж-1), загальною площею - 490,9 кв. м.;гараж (літера Ж -1), загальною площею - 104,9 кв. м.; компресорна (літера З-2), загальною площею - 258,8 кв. м.;РБВ (літера 3 -2), загальною площею - 43,9 кв. м.;склад (літера І-1), загальною площею - 31,6 кв. м.; прохідна (літера Й-1), загальною площею - 14,1 кв. м.;складтехматеріалів (літера К-1), загальною площею - 169,1 кв. м.;конюшня (літера Л-1), загальною площею - 251,2 кв. м.; склад ГСМ (літера М-1), загальною площею - 194,2 кв. м.;насосна (літера М-1), загальною площею - 47,8 кв. м.;брикетний цех (літера Н-1), загальною площею - 211,7 кв. м.;арочна споруда (склад) (літера О-1), загальною площею - 330,8 кв. м.; сушка і коридор управління (літера Р-1), загальною площею - 816,6 кв. м.;склад готової продукції (літера С-1), загальною площею - 2363,1 кв. м.; стільцевий цех (літера Т-2), загальною площею - 2754,7 кв. м.;котельня (літера Т-1), загальною площею - 757,5 кв. м.;склад тари (літера У-1), загальною площею - 36,2 кв. м.; насосна (літера У -1), загальною площею - 7,8 кв. м.;склад (літера Х-1), загальною площею - 420,4 кв. м.; склад (літера Х -1), загальною площею - 219,8 кв. м.;навіс (літера Ц-1); паркетний цех (літера Ч-1), загальною площею - 350,3 кв. м.;деревообробний цех (літера Ш-1), загальною площею - 1247,4 кв. м.; адмінбудинок (техвідділ) (літера Щ-2), загальною площею - 593,6 кв. м.;лісопильний цех (літера Ю-1), загальною площею - 2417,2 кв. м.; остивочне відділення (літера Ь-1); навіс (літера Н ');навіс (літера О') (на даний час об'єкт нерухомості у Державному реєстрі речових прав на нерухоме майно має наступні ідентифікуючі дані - нежитлові будівлі та споруди, реєстраційний номер об'єкта нерухомого майна 25071446112, право колективної власності зареєстровано за ТДВ «Меблевий комбінат «Стрий» (код ЄДРПОУ 00274878); Договором застави майна №130-1 від 25.04.2006 р., відповідно до умов якого в заставу Банку було передано основні засоби Позичальника згідно переліку; Договором поруки №130-3 від 26.09.2011 р., укладеним між Банком, Позичальником та Товариством з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Українські меблі»; Договором застави майна № 42-1 від 04.06.2009 р., згідно якого в заставу Банку передане майно (товари в обігу) Позичальника.

11.За кредитом відповідно до Кредитного договору № 222 від 25.11.2010 р., укладеного між Банком та ОСОБА_23 (реєстраційний номер облікової картки платника податку НОМЕР_15) та договором забезпечення: Іпотечним договором від 30.05.2011 р., посвідченим приватним нотаріусом Бориспільського районного нотаріального округу Київської області Мургою С.Г. за реєстровим номером 1478, предметом якого є іпотека квартири АДРЕСА_8 та має загальну площу 71,7 кв.м. (реєстраційний номер майна 32798981, право приватної власності зареєстровано за ОСОБА_23, реєстраційний номер облікової картки платника податку НОМЕР_15); Договором поруки № 222-1 від 25.11.2010 р.; Договором застави майнових прав № 222-2 від 25.11.2010 р. укладеним між Банком та ТОВ «Сіті-Стейт» (ідентифікаційний код 34514942).

12.За кредитом відповідно до Кредитного договору № 945 від 20.08.2012 р., укладеного між Банком та ОСОБА_26 (реєстраційний номер облікової картки платника податку НОМЕР_16) та договором забезпечення: Іпотечним договором від 20.08.2012 р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Сингаївською С.О. за реєстровим номером 6550, предметом якого є іпотека квартири АДРЕСА_9 та має загальну площу 68,8 кв.м. (реєстраційний номер об'єкта нерухомого майна 184507332208, право приватної власності зареєстровано за ОСОБА_26, реєстраційний номер облікової картки платника податку НОМЕР_16); Договором поруки № 945-1 від 20.08.2012 р.; Договір застави майнових прав грошові кошти № 945-2 від 20.08.2012 р., укладеним між Банком та ТОВ «Сіті-Стейт» (ідентифікаційний код 34514942).

13.За кредитом відповідно до Кредитного договору № 1019 від 25.10.2012 р., укладеного між Банком та ОСОБА_28 (реєстраційний номер облікової картки платника податку НОМЕР_17) та договорами забезпечення: Іпотечним договором від 25.10.2012 р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Сингаївською С.О. за реєстровим номером 8668, предметом якого є іпотека квартири АДРЕСА_10 та має загальну площу 58,2 кв.м. (реєстраційний номер об'єкта нерухомого майна 954288132208, право приватної власності зареєстровано за ОСОБА_29, реєстраційний номер облікової картки платника податку НОМЕР_18); Договором поруки № 1019-1 від 25.10.2012 р.; Договором застави майнових прав на грошові кошти № 1019-2 від 25.10.2012 р. укладеним між ТОВ «Сіті-Стейт»(ідентифікаційний код 34514942) та Банком.

14.За кредитом відповідно до Кредитного договору № 909 від 26.07.2012 р., укладеного між Банком та ОСОБА_30 (реєстраційний номер облікової картки платника податку НОМЕР_19) та договорами забезпечення: Іпотечним договором від 26.07.2012 р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Сингаївською С.О. за реєстровим номером 5836, предметом якого є іпотека квартири АДРЕСА_11 та має загальну площу 46,2 кв.м. (реєстраційний номер майна 32797220, право приватної власності зареєстровано за ОСОБА_31, реєстраційний номер облікової картки платника податку НОМЕР_20); Договором поруки № 909-1 від 26.07.2012 р.; Договором поруки № 909-2 від 26.07.2012 р.; Договором застави майнових прав на грошові кошти № 909-3 від 26.07.2012 р. укладеним між ТОВ «Сіті-Стейт» (ідентифікаційний код 34514942) та Банком.

15.За кредитом відповідно до Кредитного договору № 136 від 10.06.2013 р., укладеного між Банком та ОСОБА_32 (реєстраційний номер облікової картки платника податку НОМЕР_21) та договором забезпечення: Іпотечним договором від 10.06.2013 р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Сингаївською С.О. за реєстровим номером 4999, предметом якого є іпотека квартири АДРЕСА_12 та має загальну площу 62,7 кв.м.(реєстраційний номер об'єкта нерухомого майна 78951780000, право приватної власності зареєстровано за ОСОБА_32, реєстраційний номер облікової картки платника податку НОМЕР_21).

16.За кредитом відповідно до Кредитного договору № 426 від 28.01.2014 р., укладеного між Банком та ОСОБА_33 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_22) та договором забезпечення: Іпотечним договором від 28.01.2014 р., посвідченим приватним нотаріусом Бориспільського районного нотаріального округу Київської області Мургою С. Г. за реєстровим АДРЕСА_13 та має загальну площу 46,6 кв.м.(реєстраційний номер об'єкта нерухомого майна 279265532208, право приватної власності зареєстровано за ОСОБА_33, реєстраційний номер облікової картки платника податку НОМЕР_22).

17.За кредитом відповідно до Кредитного договору № 329 від 08.02.2011 р., укладеного між Банком та ОСОБА_34 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_23) та договором забезпечення:Іпотечним договором від 08.02.2011 р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Бойко Л.Л. за реєстровим номером 903, предметом якого є іпотека квартири АДРЕСА_14 та має загальну площу 68,1 кв.м.(реєстраційний номер об'єкта нерухомого майна 53828280000, право приватної власності зареєстровано за ОСОБА_34, реєстраційний номер облікової картки платника податку НОМЕР_23).

18.За кредитом відповідно до Кредитного договору № 535 від 08.12.2014 р., укладеного між Банком та ОСОБА_35 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_24) та договором забезпечення: Іпотечним договором від 08.12.2014 р., посвідченим приватним нотаріусом Миргородського міського нотаріального округу Пазинич Р.В. за реєстровим № 3037, предметом якого є іпотека квартири АДРЕСА_15 та має загальну площу 72,4 кв.м. (реєстраційний номер об'єкта нерухомого майна 14254753109, право приватної власності зареєстровано за ОСОБА_35, реєстраційний номер облікової картки платника податку НОМЕР_24).

19.За кредитом відповідно до Кредитного договору№ 847 від 06.06.2012 р., укладеного між Банком та ОСОБА_37 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_25) та договором забезпечення:Іпотечним договором від 06.06.2012 р., посвідченим приватним нотаріусом Бориспільського районного нотаріального округу Мургою С.Г. за реєстровим номером 1073, предметом якого є іпотека квартири АДРЕСА_16 та має загальну площу 65,0 кв.м. (реєстраційний номер об'єкта нерухомого майна 946299532208, право приватної власності зареєстровано за ОСОБА_38, реєстраційний номер облікової картки платника податку НОМЕР_26).

20.За кредитом відповідно до Кредитного договору№ 464 від 05.07.2007 р., укладеного між Банком та ОСОБА_39 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_27) та договором забезпечення: Іпотечним договором від 13.07.2007 р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Бойко Л.Л. за реєстровим номером 6818, предметом якого є іпотека квартири АДРЕСА_17 та має загальну площу 68,3 кв.м.(право приватної власності зареєстровано за ОСОБА_39, реєстраційний номер облікової картки платника податку НОМЕР_27).

21.За кредитом відповідно до Кредитного договору№ 290 від 18.10.2013 р., укладеного між Банком та ОСОБА_40 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_28) та договором забезпечення: Договором поруки № 290-1 від 18.10.2013 р., який був укладений між Банком та ОСОБА_41 та Іпотечним договором від 18.10.2013 р., посвідченим приватним нотаріусом Житомирського міського нотаріального округу Стражник Т.О. за реєстровим номером 9460, предметом якого є іпотека нерухомого майна: квартири АДРЕСА_18 (реєстраційний номер об'єкта нерухомого майна 70116718101, право приватної власності зареєстровано за ОСОБА_41, реєстраційний номер облікової картки платника податку НОМЕР_29).

22.За кредитом відповідно до Кредитного договору № 129 від 03.06.2013 р., укладеного між Банком та ОСОБА_43 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_30) та договором забезпечення: Іпотечним договором від 03.06.2013 р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Бочаровою С. В. за реєстровим номером 1280, предметом якого є іпотека належного Боржнику житлового об'єкта, а саме квартири АДРЕСА_19 (реєстраційний номер об'єкта нерухомого майна 73358580000, право приватної власності зареєстровано за ОСОБА_43, реєстраційний номер облікової картки платника податку НОМЕР_30).

23.За кредитом відповідно до Кредитного договору № 64 від 27.03.2013 р., укладеним між Банком та ОСОБА_45 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_31) та договорами забезпечення: Іпотечним договором від 27.03.2013 р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Бойко Л.Л. за реєстровим номером 1567, предметом якого є іпотека належного Боржнику, та Поручителям, житлового об'єкта, а саме квартири НОМЕР_61 загальною площею 33,20 кв.м., житлова площа 14,10 кв.м. розташованої за адресою АДРЕСА_20 (реєстраційний номер об'єкта нерухомого майна 28880480000, право спільної часткової власності зареєстровано за ОСОБА_45, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_31, ОСОБА_46, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_32, ОСОБА_47, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_33, ОСОБА_48, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_34); Договором поруки № 64-1 від 27.03.2013 р., поручитель - ОСОБА_46 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_32); Договором поруки № 64-2 від 27.03.2013 р., поручитель - ОСОБА_47 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_33); Договором поруки № 64-3 від 27.03.2013 р., поручитель - ОСОБА_48 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_35).

24.За кредитом відповідно до Кредитного договору № 893 від 13.07.2012 р., укладеним між Банком та ОСОБА_49 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_36) та договором забезпечення: Іпотечним договором від 13.07.2012 р., посвідченим приватним нотаріусом Криворізького міського нотаріального округу Дніпропетровської області Стюрко О.О. за реєстровим номером 1503, предметом якого є іпотека належного Боржнику житлового об'єкта, а саме квартири 1, загальною площею 65,22 кв.м., що знаходиться за адресою Україна, Дніпропетровська область, місто Кривий Ріг, вулиця Ватутіна, будинок 43 (реєстраційний номер27571208, на праві власності належить ОСОБА_49, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_36).

25.За кредитом відповідно до Кредитного договору № 618 від 08.12.2011 р., укладеним між Банком та ОСОБА_51 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_37) та договором забезпечення: Договором застави від 08 грудня 2011 р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Бойко Л.Л. за реєстровим номером 9540, предметом якого є застава належного Боржнику рухомого майна, а саме автомобіля, легковий універсал - В, свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу НОМЕР_62 виданого ВРЕР-11 УДАІ в м. Києві 06.12.2011 р., марки HYUNDAI, модель TUCSON, випуску 2011, сірого кольору, номер шасі (кузова, рами) НОМЕР_63, реєстраційний номер НОМЕР_38.

26.За кредитом відповідно до Кредитного договору № 327 від 21.11.2013 р., укладеним між Банком та ОСОБА_52 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_39) та договором забезпечення: Іпотечним договором від 21.11.2013 р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Влас М.С. за реєстровим номером 1897, предметом якого є іпотека належного Боржнику нерухомого майна, а саме квартири НОМЕР_64, загальною площею 107,2 кв.м., що знаходиться за адресою АДРЕСА_21 (реєстраційний номер об'єкта нерухомого майна 218689932224, право приватної власності зареєстровано за ОСОБА_52, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_39).

27.За кредитом відповідно до Кредитного договору № 525 від 08.09.2011 р., укладеним між Банком та ОСОБА_53 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_40) та договором забезпечення: Іпотечним договором від 08.09.2011 р., посвідченим приватним нотаріусом Кременчуцького міського нотаріального округу Полтавської області Веселовським А. Г. за реєстровим номером 10062, предметом якого є іпотека нежилого приміщення загальною площею 71,76 кв.м., розташованого за адресою АДРЕСА_22 реєстраційний номер майна 20618973.

28.За кредитом відповідно до Кредитного договору№ 73 від 19.02.2008 р., укладеним між Банком та ОСОБА_55 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_41) та договором забезпечення: Іпотечним договором від 19.02.2008 р., посвідченим приватним нотаріусом Бориспільського районного нотаріального округу Мургою С.Г. за реєстровим номером 706, предметом якого є іпотека належної Позичальнику земельної ділянки площею 0,24 га, що розташована за адресою АДРЕСА_23 кадастровий номер НОМЕР_65, цільове призначення - для будівництва та обслуговування жилого будинку (право власності зареєстровано за ОСОБА_55, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_41).

29.За кредитом відповідно до Кредитного договору№ 872 від 26.06.2012 р., укладеним між Банком та ОСОБА_56 (реєстраційний ідентифікаційний код НОМЕР_42) та договором забезпечення: Іпотечним договором, посвідченим 26.06.2012 р. приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Бойко Л.Л. за реєстровим номером 4697, предметом якого є іпотеканалежного Позичальнику гаражного боксу АДРЕСА_24 загальною площею 60,90 кв.м.

30.За кредитом відповідно до Кредитного договору № 239 від 24.12.2010 р., укладеним між Банком та ОСОБА_57 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_43) та договорами забезпечення:Іпотечним договором від 24.12.2010 р., посвідченим приватним нотаріусом Криворізького міського нотаріального округу Дніпропетровської області Літвіновою І.І. за реєстровим номером 4610, предметом якого є іпотека квартири АДРЕСА_25 та має загальну площу 45,7кв.м. (реєстраційний номер майна 23289184, право приватної власності зареєстровано за ОСОБА_57, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_43); Договором поруки № 239-1 від 24.12.2010 р.; Договором поруки № 239-2 від 24.12.2010 р.; Договором поруки № 239-3 від 24.12.2010 р.

31.За кредитом відповідно до Кредитного договору№ 954 від 20.12.2007р., укладеним між Банком та ОСОБА_20 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_44) та договором забезпечення: Іпотечним договором від 20.12.2007 р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Рвач Ж.В. за реєстровим номером 4424-д, предметом якого є іпотека квартири АДРЕСА_26 та має загальну площу 49,0 кв.м.(реєстраційний номер майна 4393214, право приватної власності зареєстровано за ОСОБА_60, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_45).

32.За кредитом відповідно до Кредитного договору№ 497 від 12.08.2011 р., укладеним між Банком та ОСОБА_61 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_46) та договорами забезпечення: Іпотечним договором від 12.08.2011 р., посвідченим приватним нотаріусом Першої Синельниківської державної нотаріальної контори Дніпропетровської області Монич Н.Д. за реєстровим номером 694, предметом якого є іпотека нерухомого майна, а саме: житлового будинку загальною площею 89,2 кв.м., який розташований за адресою АДРЕСА_27 літера за планом А-1, гараж, літера за планом В-1, погріб, літера П-1, вбиральня, літера Г-1, огорожа, літера № 1-2, бруківка, літера №4; сарай, літера Б-1 (реєстраційний номер майна 22295861, право приватної власності зареєстровано за ОСОБА_61, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_46) та земельна ділянка загальною площею 0,0983 га, кадастровий номер 1213000000:01:342:0001 (право приватної власності зареєстровано за ОСОБА_61, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_46); Договором застави від 12.08.2011 р., посвідченим Приватним нотаріусом Першої Синельниківської державної нотаріальної контори Дніпропетровської області Монич Н.Д. за реєстровим номером 695, предметом якого є належне рухоме майно, а саме трактор колісний, марки Беларус-892, 2007 року випуску, номер шасі 503885, реєстраційний номер НОМЕР_47.

33.За кредитом відповідно до Кредитного договору№ 966 від 06.09.2012 р., укладеним між Банком та ОСОБА_63 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_48) та договором забезпечення:Іпотечним договором від 06.09.2012 р., посвідченим приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Салигою Н.А. за реєстровим номером 2269, предметом якого є іпотека квартири АДРЕСА_28 та має загальну площу 44,4 кв.м. (реєстраційний номер майна 21232664, право приватної власності зареєстровано за ОСОБА_63, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_48).

34.За кредитом відповідно до Кредитного договору№ 317 від 25.01.2011 р., укладеним між Банком та ОСОБА_65 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_49) та договорами забезпечення:Іпотечним договором від 14.10.2011 р., посвідченим приватним нотаріусом Бориспільського районного нотаріального округу Київської області Мургою С.Г. за реєстровим номером 3007, предметом якого є іпотека квартири АДРЕСА_29 та має загальну площу 57 кв.м. (реєстраційний номер майна 32795248, право приватної власності зареєстровано за ОСОБА_66, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_49); Договором поруки № 317-1 від 25.01.2011 р.; Договором застави майнових прав № 317-2 від 25.01.2011р., укладеним між Банком та ТОВ «Сіті-Стейт» (ідентифікаційний код 34514942).

35.За кредитом відповідно до Кредитного договору№ 487 від 02.08.2011 р., укладеним між Банком та ОСОБА_67 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_50) та договорами забезпечення: Договором поруки № 487-1 від 02.08.2011 р., поручитель - ОСОБА_68; Іпотечним договором від 02.08.2011 р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Бойко Л.Л. за реєстровим номером 6117, предметом якого є іпотека квартири №157, загальною площею 48,9 кв.м., яка знаходиться за адресою АДРЕСА_30 (реєстраційний номер майна 33409350, право приватної власності зареєстровано за ОСОБА_13 реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_51).

36.За кредитом відповідно до Кредитного договору№ 898 від 19.07.2012 р., укладеним між Банком та ОСОБА_69 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_52) та договорами забезпечення: Іпотечним договором від 19.07.2012 р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Сингаївською С.О. за реєстровим номером 5629, предметом якого є іпотекаквартири АДРЕСА_31 та має загальну площу 66,6 кв.м. (реєстраційний номер майна 32789013, право приватної власності зареєстровано за ОСОБА_69, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_52); Договором поруки № 898-1 від 19.07.2012 р.; Договором застави майнових прав на грошові кошти № 898-2 від 19.07.2012 р., укладеним між ТОВ «Сіті-Стейт» та Банком; Договором поруки № 898-3 від 19.07.2012 р. - поручитель ОСОБА_70.

37.За кредитом відповідно до Кредитного договору№ 833 від 24.05.2012 р., укладеним між Банком та ОчередькоВячеславом Євгеновичем (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_53) та договорами забезпечення: Іпотечним договором від 24.05.2012 р., посвідченим приватним нотаріусом Бориспільського районного нотаріального округу Київської області Мургою С.Г. за реєстровим номером 977, предметом якого є іпотека квартири АДРЕСА_32 та має загальну площу 77 кв.м. (реєстраційний номер майна 32795597, право приватної власності зареєстровано за ОСОБА_71, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_54); Договором поруки № 833-1 від 24.05.2012 р., укладеним між ТОВ «Сіті-Стейт» та Банком; Договором застави майнових прав на грошові кошти № 833-2 від 24.05.2012р. укладеним між ТОВ «Сіті-Стейт» та Банком.

38.За кредитом відповідно до Кредитного договору№ 756 від 07.03.2012р., укладеним між Банком та ОСОБА_72 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_55) та договором забезпечення: Іпотечним договором від 07.03.2012 р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Бойко Л.Л. за реєстровим номером 1801, предметом якого є іпотека квартири АДРЕСА_33 та має загальну площу 50,4 кв. м. (реєстраційний номер майна 36124265, право приватної власності зареєстровано за ОСОБА_72, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_55).

39.За кредитом відповідно до Кредитного договору№ 93 від 26.02.2008 р., укладеним між Банком та ОСОБА_73 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_56) та договором забезпечення: Іпотечним договором від 26.02.2008 р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Бойко Л.Л. за реєстровим номером 1778, предметом якого є іпотека квартири АДРЕСА_34 та має загальну площу 56,30 кв.м.(право приватної власності зареєстровано за ОСОБА_73, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_56).

Рішення про продаж на користь ТОВ «ФК АУРУМ ФІНАНС» прав вимоги за вказаними кредитами прийнято на спільному засіданні Наглядової ради та Правління ПАТ «УПБ» (протоколи № 23/93 від 26 травня 2015 року, № 24/94 від 26 травня 2015 року, № 25/96 від 28 травня 2015 року).

Як встановлено, жодне із зазначених рішень колегіальних органів Банку не містить будь-якого економічного обґрунтування та доцільності здійснення відступлення прав вимоги за кредитними договорами. Крім того, визначення ринкової вартості відступлених прав вимоги за кредитними угодами Банком не проводилось.

Загальна балансова вартість (з урахуванням нарахованих процентів та пені) відступлених прав вимоги за кредитними договорами, укладеними позичальниками з ПАТ«УПБ» на дату укладення договорів відступлення становить 238232тис. в грн. екв. Загальна сума компенсації отримана Банком за відступлення прав склала-16 456 808,32тис.грн. Сума компенсації, яка була отримана банком за відступлені кредитні договори склала 6,62% їх балансової вартості на дату відступлення.

Виконання зобов'язань що дооплати за вказаними Договорами відступлення прав вимоги були здійснені шляхом бухгалтерських проводок внутрішньо банківських перерахувань (без використання кореспондентського рахунку в Національному банку України, що прямо заборонено вимогами постанови Правління НБУ від 30 квітня 2015 року № 293/БТ) з поточного рахункуНОМЕР_66 ТОВ«ФКАУРУМФІНАНС», відкритому в ПАТ«УПБ», протягом 27 та 28 травня 2015 року на загальну суму16 456 808,32грн., у тому числі:

-12 080000,00грн. нарахунокНОМЕР_67, відкритий в ПАТ «УПБ»,

-4376808,32 грн. на аналітичні рахунки 2909 «Інша кредиторська заборгованість за операціями з клієнтами банку» окремих позичальників, відкриті в ПАТ«УПБ» з призначенням платежу «Оплата за відступлення права вимоги за кредитними зобов'язаннями згідно Договору відступлення права вимоги від2 6.05.2015р.27.05.2015р. без ПДВ» або «Оплата за відступлення права вимоги за кредитними зобов'язаннями згідно Договору відступлення права вимоги від 27.05.2015 р.без ПДВ».

В ті ж дні кошти, отримані Банком на рахунки НОМЕР_67 та 2909 (аналітичні субрахунки) були спрямовані на погашення заборгованості позичальників, права вимоги за кредитними договорами з якими були відступлені.

Крім цього, відчуження Банком прав вимоги за кредитними договорами в травні 2015 року спричинило суттєве зниження надходжень від кредитного портфелю Банку у вигляді процентів.

Фактично відчуження прав вимоги за кредитами Банку призвели до ще більшого зменшення обсягу високоліквідних активів Банку, порушення внаслідок цього нормативів діяльності банку, встановлених Національним банком України, до повної неплатоспроможності та неможливості виконання грошових зобов'язань перед іншими кредиторами Банку (в першу чергу перед вкладниками) та як наслідок - прийняття Національним банком України 28.05.2015 року Постанови № 348 про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «УКРАЇНСЬКИЙ ПРОФЕСІЙНИЙ БАНК» до категорії неплатоспроможних.

Комісією з перевірки договорів (інших правочинів), на виконання Наказу №26/ТА від 29.05.2015 року (протоколи №№ 3, 4, 5 від 30.06.2015, №№ 6, 7, 8 від 24.07.2015, затверджені Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «УПБ» ОСОБА_75.), вищевказані правочини (договори) відступлення прав вимоги, визнано нікчемними згідно з ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

На підставі постанови Правління НБУ від 28.05.2015 № 348 «Про віднесення ПАТ «Український професійний банк» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 28.05.2015 прийнято рішення № 107 «Про запровадження тимчасової адміністрації уПАТ «Український професійний банк», згідно з яким з 29.05.2015 в ПАТ «УПБ» запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «УПБ».

На підставі Постанови Правління НБУ від 28.08.2015 № 562 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Український професійний банк» Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд гарантування) прийнято рішення від 28.08.2015 № 158 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Український професійний банк» та делегування повноважень ліквідатора банку». Процедуру ліквідації ПАТ «УПБ» розпочато з 31.08.2015.

В ході досудового розслідування у даному провадженні призначено службову перевірку щодо дотримання вимог чинного законодавства України посадовими особами ПАТ «УПБ». За результатом проведення перевірки аудиторською фірмою у вигляді ТОВ «Інтер-аудит» складено аудиторський звіт про фактичні результати аудиторської перевірки окремих операцій Публічного акціонерного товариства «Український професійний банк».

Відповідно до аудиторського звіту, Національному банку України нанесено прямих збитків у вигляді непогашеної кредитної заборгованості по основному боргу в сумі 106 695 000 грн. та заборгованості за нарахованими процентами станом на 01.06.2015 в сумі 1 596 133,77 грн.

Крім того, відповідно до звіту прямий балансовий збиток Банку за операціями з погашення кредитної заборгованості юридичних осіб, права вимоги за якими надані в забезпечення НБУ по кредитному договору № 19 від 24.03.2014, укладання договорів відступлення прав вимоги з ТОВ «ФК АУРУМ ФІНАНС», укладання договорів відчуження майна, яке знаходилось у власності Банку, укладання договорів застави, поруки, купівлі-продажу прав вимоги та відступлення прав вимог за кредитними угодами в рахунок погашення зобов'язань Банку перед іншими банками, склав 394 501,93 тис. грн. екв. (за курсом НБУ на дату операції), в т.ч.:

- різниця балансової вартості нерухомості та рухомого майна та ціни їх продажу становить 116 729,73 тис. грн.;

- різниця балансової вартості відступлених прав вимог за кредитами Банку та ціною їх продажу становить 277 772,2 тис. грн.

Таким чином, враховуючи викладене, орган досудового розслідування приходить до висновку, що вказані вище дії службових осіб ПАТ «УПБ»,ТОВ «ФК АУРУМ ФІНАНС» були направлені на безоплатне відчуження майна та активів Банку, в тому числі на безоплатне відчуження права стягнення на вказане вище нерухоме майно як на предмет іпотеки. При цьому, в якості начебто оплати за дане майно, проведено внутрішньобанківські операції, що прямо заборонено положеннями постановиНБУ№293/БТвід30.04.2015.

Отже, вказане вище нерухоме майно було об'єктом кримінально протиправних дій, які передбачені ч. 5 ст. 191, ст. 218-1 КК України.

Крім того, Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «УПБ» ініційовано судові провадження про застосування наслідків недійсності нікчемних правочинів щодо повернення активів ПАТ «УПБ», відчужених в порушення законодавства.

Апеляційним господарським судом м. Києва задоволені позовні вимоги ПАТ «УПБ» до ТОВ «ФК АУРУМ ФІНАНС» про застосування наслідків недійсності нікчемних правочинів.

Так, суд апеляційної інстанції, приймаючи рішення, погодився з доводами Банку, наведеними в апеляційних скаргах, зокрема щодо безоплатності правочину, щодо надання, за наслідком укладеного нікчемного правочину, Кредитору Банку - ТОВ «ФК АУРУМ ФІНАНС» переваг та пільг перед іншими кредиторами неплатоспроможного банку, які полягали у наданні можливості ТОВ «ФК АУРУМ ФІНАНС» безпідставно вивільнити кошти з банку, що перебував на межі неплатоспроможності.

Проте, після отримання Банком позитивних рішень та пред'явлення виконавчих документів до примусового виконання до органів державної виконавчої служби, ТОВ «ФК АУРУМ ФІНАНС» не лише всіляко ухиляється від виконання рішення суду, а й розсилає клієнтам Банку(Позичальникам за відступленими кредитами) письмові вимоги про сплату на його користь заборгованості за кредитами. У випадку невиконання даної вимоги ТОВ «ФК АУРУМ ФІНАНС» має намір звернути стягнення на предмет забезпечення та продати предмет іпотеки на користь третіх осіб в рахунок погашення боргу. При цьому, погашення боргу від позичальників вимагається шляхом перерахування коштів на рахунки ТОВ «ФК АУРУМ ФІНАНС», які відкриті в банківських установах: в тому числі і в ПАТ «АСВІО БАНК» рахунок №26500557260001.

Постановою старшого слідчого в ОВС 4 відділу 1 управління досудового розслідування Головного слідчого управління СБ України підполковника юстиції Македонського В.П. від 25 травня 2017 року грошові кошти, які належать ТОВ «ФК АУРУМ ФІНАНС» (код ЄДРПОУ 39243396), які знаходяться на рахунку №26500557260001 в ПАТ «АСВІО БАНК» (МФО 353489, код ЄДРПОУ 09809192) за адресою: м. Чернігів, вул. Преображенська, 2, визнано речовими доказами в кримінальному провадженні № 42015100000000795 від 02 липня 2015 року, за ознаками кримінальних правопорушень передбачених ст. 218-1, ч. 2 ст. 28, ч. 2 ст. 366, ч. 3 ст. 209, ч. 4 ст. 190, ч. 5 ст. 191 КК України КК України.

З метою забезпечення збереження речових доказів на підставі п.1 ч.2, ч.3 ст. 170 КПК України, посилаючись, що грошові кошти, які належать ТОВ «ФК АУРУМ ФІНАНС» (код ЄДРПОУ 39243396), та знаходяться на рахунку №26500557260001 в ПАТ «АСВІО БАНК» (МФО 353489, код ЄДРПОУ 09809192) за адресою: м. Чернігів, вул. Преображенська, 2, набуті кримінально протиправним шляхом, тобто відповідають критеріям, зазначеним у ст. 98 КПК України, слідчий звернувся з даним клопотанням.

Слідчий Македонський В.П. в судовому засіданні клопотання підтримав з мотивів наведених у ньому та просив його задовольнити.

Враховуючи те, що майно, на яке слідчий просить накласти арешт не було тимчасово вилучене та розгляд справи без представників банку та юридичної особи є необхідним з метою забезпечення арешту майна, слідчий суддя приходить до висновку про розгляд вищевказаного клопотання без повідомлення про його розгляд представників банку та юридичної особи.

Вивчивши клопотання про арешт майна та додані до нього копії матеріалів кримінального провадження, вислухавши пояснення слідчого, вважаю, що воно підлягає задоволенню з наступних підстав.

Згідно з ст.ст. 131, 132 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим Кодексом.

Відповідно з ч.1 ст. 170 КПК України арештом майна є тимчасове, до скасування у встановленому цим Кодексом порядку, позбавлення за ухвалою слідчого судді або суду права на відчуження, розпорядження та/або користування майном, щодо якого існує сукупність підстав чи розумних підозр вважати, що воно є доказом злочину, підлягає спеціальній конфіскації у підозрюваного, обвинуваченого, засудженого, третіх осіб, конфіскації у юридичної особи, для забезпечення цивільного позову, стягнення з юридичної особи отриманої неправомірної вигоди, можливої конфіскації майна. Арешт майна скасовується у встановленому цим Кодексом порядку. Завданням арешту майна є запобігання можливості його приховування, пошкодження, псування, зникнення, втрати, знищення, використання, перетворення, пересування, передачі, відчуження.

Положеннями ч.2 ст. 170 КПК України визначено, арешт майна допускається з метою забезпечення: збереження речових доказів; спеціальної конфіскації; конфіскації майна як виду покарання або заходу кримінально-правового характеру щодо юридичної особи; відшкодування шкоди, завданої внаслідок кримінального правопорушення (цивільний позов), чи стягнення з юридичної особи отриманої неправомірної вигоди.

Згідно з ч.3 ст. 170 КПК України у випадку, передбаченому пунктом 1 частини другої цієї статті, арешт накладається на майно будь-якої фізичної або юридичної особи за наявності достатніх підстав вважати, що воно відповідає критеріям, зазначеним у статті 98 цього Кодексу.

Відповідно до ч.1 ст. 98 КПК України речовими доказами є матеріальні об'єкти, які були знаряддям вчинення кримінального правопорушення, зберегли на собі його сліди або містять інші відомості, які можуть бути використані як доказ факту чи обставин, що встановлюються під час кримінального провадження, в тому числі предмети, що були об'єктом кримінально протиправних дій, гроші, цінності та інші речі, набуті кримінально протиправним шляхом або отримані юридичною особою внаслідок вчинення кримінального правопорушення.

Згідно з ч.10 ст. 170 КПК України арешт може бути накладений у встановленому цим Кодексом порядку на рухоме чи нерухоме майно, гроші у будь-якій валюті готівкою або у безготівковій формі, в тому числі кошти та цінності, що знаходяться на банківських рахунках чи на зберіганні у банках або інших фінансових установах, видаткові операції, цінні папери, майнові, корпоративні права, щодо яких ухвалою чи рішенням слідчого судді, суду визначено необхідність арешту майна. Не може бути арештовано майно, якщо воно перебуває у власності добросовісного набувача, крім арешту майна з метою забезпечення збереження речових доказів.

Приймаючи до уваги вищевикладене та враховуючи правову кваліфікацію кримінальних правопорушень, за фактом вчинення яких розслідується кримінальне провадження та в межах якого подано дане клопотання, слідчий суддя приходить до висновку, що наявні достатні підстави для арешту зазначеного в клопотанні слідчого майна, оскільки, як встановлено з матеріалів клопотання та пояснень слідчого, що грошові кошти, які належать ТОВ «ФК АУРУМ ФІНАНС» (код ЄДРПОУ 39243396), та знаходяться на рахунку №26500557260001 в ПАТ «АСВІО БАНК» (МФО 353489, код ЄДРПОУ 09809192) за адресою: м. Чернігів, вул. Преображенська, 2, набуті кримінально протиправним шляхом, тобто відповідають критеріям, зазначеним у ст. 98 КПК України. Крім того, слідчим доведено існування реальних ризиків приховування та використання вказаного майна, передбачені абз.2 ч.1 ст. 170 КПК України.

Керуючись вимогами ст.ст. 131, 132, 170-173, 309, 395 КПК України, слідчий суддя

УХВАЛИВ:

Клопотання старшого слідчого в ОВС 4 відділу 1 управління досудового розслідування Головного слідчого управління СБ України підполковника юстиції Македонського В.П., погоджене з прокурором в кримінальному провадженні - прокурором відділу Генеральної прокуратури України Скрипником О.М., про арешт майна у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 42015100000000795 від 02 липня 2015 року, за ознаками кримінальних правопорушень передбачених ст. 218-1, ч. 2 ст. 28, ч. 2 ст. 366, ч. 3 ст. 209, ч. 4 ст. 190, ч. 5 ст. 191 КК України КК України - задовольнити.

Накласти арешт на майно ТОВ «ФК АУРУМ ФІНАНС» (код ЄДРПОУ 39243396), а саме: грошові кошти , які знаходяться на рахунку НОМЕР_69 в ПАТ «АСВІО БАНК» (МФО 353489, код ЄДРПОУ 09809192) за адресою: м. Чернігів, вул. Преображенська, 2, в частині зупинення усіх видаткових операцій.

Зобов'язати уповноважених осіб ПАТ «АСВІО БАНК» (МФО 353489, код ЄДРПОУ 09809192) надати довідку про залишок коштів на рахунку НОМЕР_68 при накладенні арешту на кошти ТОВ «ФК АУРУМ ФІНАНС» (код ЄДРПОУ 39243396).

Ухвала підлягає негайному виконанню.

На ухвалу слідчого судді безпосередньо до Апеляційного суду м. Києва протягом п'яти днів з дня її оголошення може бути подана апеляційна скарга. Якщо ухвалу суду постановлено без виклику особи, яка її оскаржує, то строк апеляційного оскарження для такої особи обчислюється з дня отримання нею копії судового рішення.

Відповідно до ст. 174 КПК України арешт може бути скасований повністю чи частково за заявленим клопотанням підозрюваного, обвинуваченого, їх захисників, законних представників, іншого власника або володільця майна, представника юридичної особи, щодо якої здійснюється провадження, які не були присутніми при розгляді питання про арешт майна. Таке клопотання під час досудового розслідування розглядається слідчим суддею, а під час судового провадження - судом. Арешт майна також може бути скасовано повністю чи частково ухвалою слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження за клопотанням підозрюваного, обвинуваченого, їх захисника чи законного представника, іншого власника або володільця майна, представника юридичної особи, щодо якої здійснюється провадження, якщо вони доведуть, що в подальшому застосуванні цього заходу відпала потреба або арешт накладено необґрунтовано.

Слідчий суддя Л.Л. Щебуняєва