Ухвала суду № 66402390, 11.05.2017, Соснівський районний суд м. Черкас

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

про тимчасовий доступ до речей і документів,

які містять охоронювану законом таємницю

Справа №712/5688/17

Провадження № 1-кс /712/2606/17

11 травня 2017 року м. Черкаси

Слідчий суддя Соснівського районного суду м. Черкаси Троян Т.Є., при секретарі Шмагайло Н.В., за участю слідчого СВ Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області старшого лейтенанта поліції Снісаренка А.П., розглянув винесене в кримінальному провадженні № 12017251010001427 від 12.02.2017 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 382 КК України слідчим Снісаренком А.П. та погоджене прокурором Черкаської місцевої прокуратури Корновенко В.С. клопотання про тимчасовий доступ до речей та документів, що містять охоронювану законом таємницю та додані до клопотання матеріали,-

ВСТАНОВИВ:

До суду звернувся слідчий СВ Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області старший лейтенант поліції Снісаренко А.П. з клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Клопотання мотивує тим, що 01.02.2017 до Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області надійшли матеріали за зверненням ОСОБА_3 про те, що 17.04.2012 Соснівський районний суд ухвалив погашення кредитної заборгованості по кредитному договору № 010/02-7/576/01-05 від 26.12.2005 згідно графіку погашення. Цією ж ухвалою зупинено стягнення боргу з ОСОБА_3 на підставі листа № 2-274 виданого Соснівським районним судом м. Черкаси 15.09.2011. Проте, 17.04.2012 посадові особи начальник Придніпровського відділу ДВС ЧМУЮ ОСОБА_4 та начальник управління пізнього збору проблемної заборгованості роздрібних клієнтів ЧОД АТ "Райффайзен Банк Аваль" ОСОБА_6, вступивши в злочинну змову, 27.04.2012 розпочали процедуру реалізації заставного майна по зупиненому виконавчому провадженню з залученням Черкаської філії ТОВ "Укрспецторг Групп"

26.11.2005 між ОСОБА_3 та ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» було укладено кредитний договір №010/02-7/576/01-05 від 26.12.2005, згідно якого мені було надано в кредит грошові кошти в сумі 500 000 грн., строком до 27.12.2010 року зі сплатою процентів за коритуванням кредитом за ставкою 18% річних.

ОСОБА_7, ОСОБА_8, Приватне підприємство «Сто ЛЄТ», виступили поручителями перед банком відносно ОСОБА_3 та відповідно до умов договорів поруки № 010/02-7/576-05п від 26 грудня 2005 року, № 010/02-7/576-05п1 від 26 грудня 2005 року, № 010/02-7/576-05п2 від 26 грудня 2005 року (п. 2.1) і діючого законодавства несуть солідарну відповідальність перед Банком разом із ОСОБА_3 в частині погашення кредиту, сплати відсотків, штрафних санкцій та пені. В терміни визначні кредитним договором №010/02-7/576/01-05 від 26.12.2005, ОСОБА_3 не кредит не погасив у зв'язку з чим, ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» звернувся до Соснівського районного суду м. Черкаси з метою стягнення з ОСОБА_3, ОСОБА_7, ОСОБА_8, приватного підприємства «Сто ЛЄТ» солідарно на користь ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» заборгованість по кредитному договору №010/02-7/576/01-05 від 26 грудня 2005 року. 02.04.2016 року заочним рішенням Соснівського районного суду м. Черкаси по справі 2-274/11 було вирішено стягнути з ОСОБА_3, ОСОБА_7, ОСОБА_8, приватного підприємства «Сто ЛЄТ» солідарно на користь ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» заборгованість по кредитному договору від 26 грудня 2005 року в сумі 700 880,34 гривень та 1 820 гривень судових витрат.

На підставі зазначеного рішення, було винесено виконавчий лист від 02.06.2011 року по справі 2-274/11 про стягнення з ОСОБА_3, ОСОБА_7, ОСОБА_8, приватного підприємства «Сто ЛЄТ» солідарно на користь ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» заборгованість по кредитному договору від 26 грудня 2005 року в сумі 700 880,34 гривень. На підставі зазначеного виконавчого листа Придніпровським відділом Державної виконавчої служби Черкаського міського управління юстиції було відкрито виконавче провадження про стягнення заборгованості. Після відкриття виконавчого провадження, на все майно ОСОБА_3 було накладено арешт. Матеріали виконавчого провадження відкритого на підставі виконавчий листа від 02.06.2011 року по справі 2-274/11, приєднано до зведеного виконавчого провадження №31386508 відкритого відносно ОСОБА_3 по стягненню з останнього заборгованості на користь фізичних та юридичних осіб.

З метою урегулювання питання щодо повернення заборгованості банку, по кредитному договору №010/02-7/576/01-05 від 26 грудня 2005 року, та у зв'язку з тим, що у ОСОБА_3 з'явилася можливість погашати кредит за рахунок інвесторів, останній почав вести переговори з банком. За результатами переговорів, було вирішено встановити графік погашення через суд. В подальшому ОСОБА_3 звернувся до Соснівського районного суду м. Черкаси з метою визначення графіку погашення заборгованості по кредитному договору №010/02-7/576/01-05 від 26.12.2005. За результатами розгляду судом позовної заяви, було винесено ухвалу Соснівського районного суду від 17.04.2012 року по справі №6-189/12, згідно якої позовні вимоги ОСОБА_3 про розстрочку виконання судового рішення задоволено, та розстрочено виконання заочного рішення Соснівського районного суду м. Черкаси від 02.06.2011 року по справі 2-274/11. Також відповідно до зазначеного рішення було зупинено стягнення з ОСОБА_3 боргу на підставі виконавчого листа №2-274 виданого Соснівським районним судом м. Черкаси від 02.06.2011 року. Про винесення зазначеного рішення, ОСОБА_3 було особисто повідомлено начальника Придніпровського відділу ДВС Черкаського міського управління юстиції ОСОБА_4, та державного виконавця Придніпровського відділу ДВС Черкаського міського управління ОСОБА_9. 26.04.2012 року виконавче провадження з виконавчого листа №2-274 виданого Соснівським районним судом м. Черкаси від 02.06.2011, в рамках зведеного виконавчого провадження було зупинено.

Не зважаючи на це, працівниками Придніпровським відділом ДВС Черкаського міського управління було продовжено проведення виконавчих дій по стягненню з ОСОБА_3 заборгованості на користь ПАТ «Райффайзен Банк Аваль». У зв'язку з цим, на комплекс нежитлових приміщень, які являються іпотечним майном а саме: складу літ. «Б,В,в» загальною площею 416,4 кв.м, столярного цеху -літ. «Г,г», загальною площею 515,7 кв.м., вбиральні літ. «Е», огорожі літ. «1-2», за адресою: м. Черкаси, вул. 14 грудня 6/2, що перебував у приватній власності ОСОБА_3 було накладено арешт, та в подальшому розпочато процедуру їх реалізації. Було проведено оцінку зазначеного майна, оціночною організацію на замовлення Придніпровського відділу ДВС Черкаського міського управління юстиції .

В порушення пункту 5 іпотечного договору від 26 грудня 2005 року, укладеного між Акціонерним поштово-пенсійним банком «Аваль» та ОСОБА_3, листом ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» №С24-14-1-18/2256 від 28.04.2012 року до Придніпровського відділу ДВС Черкаського міського управління, було надано дозвіл на реалізацію комплексу нежитлових приміщень, а саме: складу загальною площею 416,4 кв.м, столярного цеху загальною площею 515,7 кв.м., вбиральні, огорожі, за адресою: м. Черкаси, вул. 14 грудня 6/2, що перебували у приватній власності ОСОБА_3 та являлися предметом застави відповідно до договору іпотеки від 26 грудня 2005 року.

В порушення ухвали Соснівського районного суду від 17.04.2012 року по справі №6-189/12, Закону України від 21 квітня 1999 року № 606-XIV «Про виконавче провадження», Закону України від 5 червня 2003 року № 898-IV «Про іпотеку», Придніпровський відділ Державної виконавчої служби доручив ТОВ «Укрспецторг Груп» продати з торгів заставлене майно - комплекс нежитлових будівель за адресою : м. Черкаси, вул. 14 грудня 6/2, а ТОВ «Укрспецторг Груп» , при наявності судового рішення про зупинення примусового стягнення боргу, 08 червня 2012р. продало його майно з прилюдних торгів за 442 173 гривень 96 копійок.

Тому виникла необхідність отримати доступ до оригіналів документів, що перебувають у володінні АТ « Райффайзен Банк Аваль».

В судовому засіданні слідчий клопотання повністю підтримав та просив його задовольнити.

Згідно ч.1 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно ч.2 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема є: відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банків та клієнтів; інформація про організаційно правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Дослідивши матеріали справи та матеріали кримінального провадження, заслухавши думку слідчого, слідчий суддя вважає, що дане клопотання підлягає до задоволення, оскільки у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що проведення тимчасового доступу до речей та документів, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Керуючись ст.ст. 110, 131, 132, 159-166, 309 КПК України та ст.ст.59, 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», слідчий суддя -

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого СВ Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області старшого лейтенанта поліції Снісаренка А.П. про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю - задовольнити.

Надати дозвіл на отримання тимчасового доступу до оригіналів документів, що перебувають у володінні АТ «Райффайзен Банк Аваль» (Код банку (МФО); 300335; ЄДРПОУ; 14305909), адреса: м. Київ, вул. Лескова, 9, а саме: матеріалів кредитної справи відповідно до генеральної кредитної угоди № 010/02-7/576-05 від 26.12.2005 та кредитного договору № 010/02-7/576/01-05 від 26.12.2005 укладених між укладеного між Акціонерним поштово-пенсійним банком «Аваль» та ОСОБА_3 з усіма наявними додатками, в тому числі додаткові угоди, графіки платежів, листування, платіжні документи, документи щодо цільового використання кредитних коштів, договорів щодо забезпечення кредитного договору (застави, поруки, іпотеки) в тому числі висновок оцінювача про вартість нерухомого, рухомого майна та інших документів, що стосуються отримання та виплати кредиту і кредитних зобов'язань, судових рішень по стягненню заборгованості згідно генеральної кредитної угоди генеральної кредитної угоди №010/02-7/576-05 від 26.12.2005 та кредитного договору № 010/02-7/576/01-05 від 26.12.2005 з ОСОБА_3; всіх документів, на підставі яких приймалися рішення про надання грошових коштів згідно генеральної кредитної угоди генеральної кредитної угоди № 010/02-7/576-05 від 26.12.2005 та кредитного договору № 010/02-7/576/01-05 від 26.12.2005, зміну умов вказаних кредитних договорів, погодження графіків повернення кредитів та сплати процентів за користування ними, висновків структурних підрозділів, протоколів, рішень і т.д.); банківських виписок про рух грошових коштів по рахунку №29092246, по всім видам валют на електронних та паперових носіях за період з моменту відкриття рахунків по даний час з відомостями про час операції; залишок грошових коштів на кінець банківського дня; призначення платежів; розрахункові (поточні) рахунки юридичних (фізичних) осіб - контрагентів та банківські установи, у яких вони відкриті; назви юридичних (фізичних) осіб - контрагентів та їх коди ЄДРПОУ; документів письмової переписки між Придніпровським відділом Державної виконавчої служби Черкаського міського управління юстиції та ОСОБА_3, щодо виконання умов генеральної кредитної угоди №010/02-7/576-05 від 26.12.2005 та кредитного договору № 010/02-7/576/01-05 від 26.12.2005 та реалізації іпотечного майна, за адресою: м. Черкаси, вул. 14 грудня 6/2; інформацію про посадових осіб АТ «Райффайзен Банк Аваль» (у тому числі надати завірені копії посадових інструкцій, наказів про призначення, звільнення, функціональні обов'язки), які здійснювали погодження реалізації іпотечного майна, за адресою: м. Черкаси, вул. 14 грудня 6/2 з можливістю вилучення їх копій.

Виконання ухвали покласти на слідчого СВ Черкаського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Черкаській області Снісаренка Андрія Петровича та оперуповноваженого УЗЕ в Черкаській області ДЗЕ НП України Березневича Ігора Євгеновича.

Термін дії ухвали 30 діб з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: Т.Є.Троян