Постанова № 66135170, 24.04.2017, Одеський окружний адміністративний суд

Справа № 815/967/17

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

24 квітня 2017 рокум. Одеса

Одеський окружний адміністративний суд в складі:

головуючого судді Кравченка М.М.,

розглянувши в письмовому провадженні справу за адміністративним позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльність та зобовязання вчинити певні дії, -

СУТЬ СПОРУ:

ОСОБА_1 звернувся до Одеського окружного адміністративного суду з адміністративним позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в якому просив суд: визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не затвердження Реєстру вкладників AT «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в частині не включення в Реєстр ОСОБА_1 на підставі договору № 990413425 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року, укладеного 19.01.2015 року між ОСОБА_1 та AT «ІМЕКСБАНК»; зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до Реєстру вкладників AT «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в частині включення ОСОБА_1 на підставі договору № 990413425 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року, укладеного 19.01.2015 року між ОСОБА_1 та AT «ІМЕКСБАНК».

В обґрунтування своїх позовних вимог позивач зазначив наступне.

29.10.2015 року Одеський окружний адміністративний суд постановою частково задовольнив адміністративний позов і зобовязав Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів на ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_2 включити ОСОБА_1 у перелік вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду за договором банківського вкладу № 990413425 від 19.01.2015 року.

17.12.2015 року Одеський апеляційний адміністративний суд залишив без задоволення апеляційну скаргу Уповноваженої особи ФГВФО на ліквідацію AT «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_2, а постанову Одеського адміністративного суду від 29.10.2015 року без змін.

11.01.2016 року був виданий виконавчий лист № 815/3779/15 на виконання постанови Одеського окружного адміністративного суду від 29.10.2015 року.

15.01.2016 року ОСОБА_1 звернувся з листом до директора-розпорядника ФГВФО ОСОБА_3 і надав копії документів для повернення гарантованої суми вкладу, відповіді не одержав.

22.01.2016 року ОСОБА_1 звернувся до Уповноваженої особи ФГВФО на ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_4 і запропонував йому виконати постанову Одеського окружного адміністративного суду і включити до переліку вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування гарантованої суми, однак відповіді не одержав.

27.02.2016 року ОСОБА_1 знову звернувся до директора-розпорядника ФГВФО ОСОБА_3 У відповіді № 02-036-13629/16 від 04.03.2016 року заступник директора-розпорядника ОСОБА_5 повідомив, що «у зазначеному переліку вкладників інформація про ОСОБА_1 - відсутня».

26.03.2016 року ОСОБА_1 звернувся до Уповноваженої особи ФГВФО ОСОБА_4 і просив повідомити, чи внесений у перелік вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування.

06.04.2016 року за № 1822 ОСОБА_4 повідомив, що 04.01.2016 року на адресу директора-розпорядника ФГВФО було направлено обґрунтування «Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на отримання сум гарантованого відшкодування за вих. № 03 від 04.01.2016 року та лист (клопотання) про відображення у Переліку вкладників AT «ІМЕКСБАНК» зміни розміру належних вкладникам сум у звязку з рішенням суду, яке набуло законної сили, з доданням відповідного переліку вкладників на паперовому та електронному носіях (вих. № 01 від 04.01.2016 року) до яких включено і ОСОБА_6».

08.04.2016 року ОСОБА_1 звернувся до директора-розпорядника ФГВФО ОСОБА_3

У датованій 03.06.2016 року відповіді № 02-036-26081/16 за підписом заступника директора-розпорядника ОСОБА_7 знову говориться: «У зазначеному переліку вкладників інформація стосовно ОСОБА_1 - відсутня».

13.06.2016 року ОСОБА_1 знову звернувся до директора-розпорядника ОСОБА_3 У відповіді заступник ОСОБА_8 повідомляє, що «гарантована сума за вкладами ОСОБА_1, що зазначена у Загальному реєстрі, отримана 15.07.2015 року».

01.09.2016 року ОСОБА_1 звернувся до директора-розпорядника ФГВФО ОСОБА_3 з вимогами припинити бездіяльність та внести його до Загального Реєстру вкладників, затвердити його і відшкодувати гарантовану суму вкладу.

13.09.2016 року за № 02-036-37869/16 ОСОБА_1 отримав чергового листа з ФГВФО за підписом ОСОБА_8, у якому стверджується, що станом на 08.09.2016 року інформація про вклади ОСОБА_1 у Загальному Реєстрі відсутня.

14.10.2016 року ОСОБА_1 звернувся до Уповноваженої особи ФГВФО на ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_9 з проханням надати витяг зі змін до переліку AT «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування.

У відповіді № 6867 від 01.11.2016 року ОСОБА_9 повідомив: «ОСОБА_6, що Уповноваженою особою Фонду гарантування на ліквідацію AT «ІМЕКСБАНК» надано всю необхідну інформацію для забезпечення виплати Вам як вкладнику AT «ІМЕКСБАНК» гарантованого державою відшкодування...».

Позивач не погоджується з бездіяльністю відповідача щодо не затвердження Реєстру вкладників та просить суд зобовязати його затвердити зміни до Реєстру вкладників AT «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в частині включення ОСОБА_1.

Суд, з урахуванням ст.122 та ст.128 КАС України, вирішив розглянути дану адміністративну справу в письмовому провадженні.

Дослідивши надані письмові докази, перевіривши матеріали справи, а також проаналізувавши законодавство, яке регулює спірні правовідносини, суд дійшов висновку, що адміністративний позов належить задовольнити. Свій висновок суд вмотивовує наступним чином. Так, суд, -

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_1 15.01.2013 року уклав з ПАТ «ІМЕКСБАНК» договір № 990398168 банківського вкладу на суму 50 тис. доларів США.

28.08.2014 року на підставі договору банківського вкладу № 990410470 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року вказані кошти були перераховані на його вкладний рахунок з датою повернення 01.06.2015 року.

19.01.2015 року на підставі договору банківського вкладу № 990413425 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року позивачем з коштів вищевказаного рахунку у сумі 10 тис. дол. США були перераховані на його ж рахунок з датою видачі 22.04.2015 року.

26.01.2015 року Постановою Правління Національного банку України № 50 Публічне акціонерне товариство «ІМЕКСБАНК» віднесено до категорії неплатоспроможних.

26.01.2015 року на підставі Постанови Правління Національного банку України № 50 від 26.01.2015 року виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 16 про запровадження тимчасової адміністрації у АТ «ІМЕКСБАНК», відповідно до якого з 27.01.2015 року розпочато процедуру виведення Публічного акціонерного товариства «ІМЕКСБАНК» з ринку, запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію АТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_2, тимчасову адміністрацію в АТ «ІМЕКСБАНК» запроваджено строком на 3 місяці з 27.01.2015 року по 26.04.2015 року включно.

Рішенням викової дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 84 від 23.04.2015 року строк здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «ІМЕКСБАНК» та повноваження уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_2 продовжено до 26.05.2015 року включно.

Листом № 5515 від 30.04.2015 року Уповноважена особа Фонду повідомила позивача, що в результаті проведеної перевірки правочинів банку було встановлено, що за участю ОСОБА_1 було проведено ряд операцій, що за попередніми висновками можуть містити ознаки нікчемності та підпадати під критерії нікчемності, передбачені пп.7 ст.38 Закону, а нетиповий характер їх вчинення - свідчити про здійснення спроби клієнтами за штучно-створених підстав отримати задоволення своїх вимог з коштів Фонду. Позивача також було повідомлено про тимчасове зупинення виплат за всіма операціями, проведеними з його участю та запропоновано надати письмові пояснення та документи.

25.05.2015 року позивач надав письмові пояснення Уповноваженій особі Фонду, в яких виклав обставини здійснення операцій в установі банку з 2013 року, та вважав, що він повинен негайно бути включений до списку осіб, які мають право на отримання відшкодування за рахунок Фонду, за його рахунком, залишок коштів на якому становить 158995,00 грн. (10 тис. дол. США х 15,99 грн. по курсу НБУ на дату запровадження тимчасової адміністрації у АТ «ІМЕКСБАНК»), відсутні підстави встановлені законодавством для визнання вказаного правочину нікчемним.

27.05.2015 року виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідно до постанови Правління Національного банку України від 21.05.2015 року № 330 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «ІМЕКСБАНК» прийняла рішення № 105 «Про початок процедури ліквідації АТ «ІМЕКСБАНК» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», відповідно до якого виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб вирішила розпочати процедуру ліквідації АТ «ІМЕКСБАНК» з відшкодуванням з боку Фонду гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб та призначила уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_2 строком на 1 рік з 27.05.2015 року по 26.05.2016 року включно.

На офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було опубліковано оголошення про те, що у звязку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб рішення від 27.05.2015 року № 105 «Про початок процедури ліквідації АТ «ІМЕКСБАНК» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», Фонд з 04.06.2015 року розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку. Для. отримання коштів вкладники АТ «ІМЕКСБАНК» з 04.06.2015 року до 15.07.2015 року включно можуть, звертатись до установ банку-агента Фонду - ПАТ «Альфа-банк». Згідно з оголошенням на сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 15.07.2015 року відшкодування коштів вкладникам АТ «ІМЕКСБАНК», які не звернулися до банку-агента Фонду гарантування вкладів фізичних в період з 04.06.2015 року по 15.07.2015 року, здійснюватимуться за результатами розгляду їх індивідуальних письмових звернень до Фонду.

11.06.2015 року позивач звернувся із заявою до Уповноваженої особи Фонду щодо надання йому письмової відповіді про причини не включення його в перелік вкладників, які мають право на відшкодування за рахунок Фонду, оскільки у повідомленні від 30.04.2015 року зазначалось про попередні висновки та запропоновано було надати пояснення.

На зазначену заяву ОСОБА_1 відповіді не отримав, у звязку з чим звернувся до суду з адміністративним позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_2, за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача - ПАТ «ІМЕКСБАНК», про визнання протиправними дій та зобов'язання вчинити певні дії.

Постановою Одеського окружного адміністративного суду від 29.10.2015 року по справі № 815/3779/15, що набрала законної сили на підставі ухвали Одеського апеляційного адміністративного суду від 17.12.2015 року, адміністративний позов було задоволено частково, зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_2 включити ОСОБА_1 у перелік вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за договором банківського вкладу № НОМЕР_1 від 19.01.2015 року, у задоволенні решти позовних вимог було відмовлено.

15.01.2016 року ОСОБА_1 звернувся з листом до директора-розпорядника ФГВФО ОСОБА_3 і надав копії документів для повернення гарантованої суми вкладу, однак відповіді не одержав.

22.01.2016 року ОСОБА_1 звернувся до Уповноваженої особи ФГВФО на ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_4 і запропонував йому виконати постанову Одеського окружного адміністративного суду та включити до переліку вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування гарантованої суми, однак відповіді також не одержав.

27.02.2016 року ОСОБА_1 знову звернувся до директора-розпорядника ФГВФО ОСОБА_3 У відповіді № 02-036-13629/16 від 04.03.2016 року заступник директора-розпорядника ОСОБА_5 повідомив, що «у зазначеному переліку вкладників інформація про ОСОБА_1 - відсутня».

26.03.2016 року ОСОБА_1 звернувся до Уповноваженої особи ФГВФО ОСОБА_4 і просив повідомити, чи внесений у перелік вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування. 06.04.2016 року за № 1822 ОСОБА_4 повідомив, що 04.01.2016 року на адресу директора-розпорядника ФГВФО було направлено обґрунтування «Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на отримання сум гарантованого відшкодування за вих. № 03 від 04.01.2016 року та лист (клопотання) про відображення у Переліку вкладників AT «ІМЕКСБАНК» зміни розміру належних вкладникам сум у звязку з рішенням суду, яке набуло законної сили, з доданням відповідного переліку вкладників на паперовому та електронному носіях (вих. № 01 від 04.01.2016 року) до яких включено і ОСОБА_6».

08.04.2016 року ОСОБА_1 звернувся до директора-розпорядника ФГВФО ОСОБА_3 У відповіді від 03.06.2016 року № 02-036-26081/16 за підписом заступника директора-розпорядника ОСОБА_7 було зазначено, що: «У зазначеному переліку вкладників інформація стосовно ОСОБА_1 - відсутня».

13.06.2016 року ОСОБА_1 знову звернувся до директора-розпорядника ОСОБА_3 У відповіді заступник ОСОБА_8 повідомив, що «гарантована сума за вкладами ОСОБА_1, що зазначена у Загальному реєстрі, отримана 15.07.2015 року».

01.09.2016 року ОСОБА_1 звернувся до директора-розпорядника ФГВФО ОСОБА_3 з вимогами припинити бездіяльність та внести його до Загального Реєстру вкладників, затвердити його і відшкодувати гарантовану суму вкладу. 13.09.2016 року за № 02-036-37869/16 ОСОБА_1 отримав листа з ФГВФО за підписом ОСОБА_8, у якому стверджується, що станом на 08.09.2016 року інформація про вклади ОСОБА_1 у Загальному Реєстрі відсутня.

14.10.2016 року ОСОБА_1 звернувся до Уповноваженої особи ФГВФО на ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_9 з проханням надати витяг зі змін до переліку AT «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування. У відповіді № 6867 від 01.11.2016 року ОСОБА_9 повідомив: «ОСОБА_6, що Уповноваженою особою Фонду гарантування на ліквідацію AT «ІМЕКСБАНК» надано всю необхідну інформацію для забезпечення виплати Вам як вкладнику AT «ІМЕКСБАНК» гарантованого державою відшкодування...».

Відповідно до ст.19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Згідно з ч.3 ст.2 КАС України у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють чи прийняті вони на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії), добросовісно; розсудливо; пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія).

Перевіривши законність дій та рішень відповідача, суд дійшов висновку, що адміністративний позов слід задовольнити з наступних підстав.

Свій висновок суд вмотивовує наступним чином.

Відповідно до ч.1 ст.1 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» цим Законом встановлюються правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків.

Згідно з ч.2 ст.1 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Метою цього Закону є захист прав і законних інтересів вкладників банків, зміцнення довіри до банківської системи України, стимулювання залучення коштів у банківську систему України, забезпечення ефективної процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків.

Відповідно до ч.1 ст.3 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом.

Згідно з ч.2 ст.3 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд є юридичною особою публічного права, має відокремлене майно, яке є обєктом права державної власності і перебуває у його господарському віданні. Фонд є субєктом управління майном, самостійно володіє, користується і розпоряджається належним майном, вчиняючи стосовно нього будь-які дії (у тому числі відчуження, передача в оренду, ліквідація), що не суперечать законодавству та меті діяльності Фонду.

Відповідно до ч.1 ст.4 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Згідно з ч.1 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Виконання зобовязань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобовязань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам у строк, встановлений цим Законом.

Відповідно до ч.2 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно з ч.6 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за вкладами, включаючи відсотки, на день початку процедури ліквідації банку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Відшкодування коштів за вкладом в іноземній валюті здійснюється в національній валюті України після перерахування суми вкладу за офіційним курсом гривні до іноземної валюти, встановленим Національним банком України на день початку ліквідації банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Статтею 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначено порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами.

Так, відповідно до ст.27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Нарахування відсотків за вкладами припиняється в останній день перед початком процедури виведення Фондом банку з ринку (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку). Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника. Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий курєр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує переліки вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-11 частини четвертої статті 26 цього Закону.

Наведеним нормам кореспондують приписи Розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року № 14.

Таким чином, складання переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню відноситься виключно до повноважень Уповноваженої особи Фонду. Виконавчою дирекцією Фонду затверджується реєстр вкладників відповідно до отриманого Переліку вкладників.

Суд встановив, що позивач не був включений у Перелік вкладників з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, у зв'язку з чим звернувся до суду за захистом, рішенням якого було зобов'язано Уповноважену особу Фонду включити його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду, що набрало законної сили.

Відповідно до ч.1 ст.72 КАС України обставини, встановлені судовим рішенням в адміністративній, цивільній або господарській справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді інших справ, у яких беруть участь ті самі особи або особа, щодо якої встановлено ці обставини.

Згідно з ч.1 та ч.2 ст.255 КАС України постанова або ухвала суду, яка набрала законної сили, є обов'язковою для осіб, які беруть участь у справі, для їхніх правонаступників, а також для всіх органів, підприємств, установ та організацій, посадових чи службових осіб, інших фізичних осіб і підлягає виконанню на всій території України. Обставини, які були встановлені постановою, що набрала законної сили, в одній адміністративній справі не можуть оспорюватися в іншій судовій справі за участю тих самих сторін.

Відповідно до п.5 Розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року № 14, протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників. Додаткова інформація надається окремими файлами залежно від її типу.

На виконання рішення суду у справі № 815/3779/15, що набрало законної сили, позивач був включений до переліку вкладників, які мають право на гарантоване відшкодування вкладів за рахунок Фонду, який Уповноважена особа Фонду листом № 01 від 04.01.2016 року направила на адресу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Разом з цим, відповідач не вніс зазначену додаткову інформацію щодо вкладника ОСОБА_1 у Загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, тобто своєчасно не здійснив виконання повноважень покладених на нього.

Згідно з п.2 Розділу IV Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року № 14, Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (з урахуванням обмежень, визначених уповноваженою особою Фонду відповідно до частини другої статті 38 Закону), за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр). Протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду Переліку.

Крім того, в своїх письмових запереченнях на адміністративний позов відповідач зазначає, що ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017 року у справі № 757/8557/17-к накладено арешт на грошові кошти, що знаходяться на рахунках 361 фізичних осіб, відкритих у ПАТ «ІМЕКСБАНК», МФО 328384, за адресою: м. Одеса, пр-т. Гагаріна, 12-А, заборонивши видаткові операції та/або інше їх використання, з наданням письмової інформації про суму коштів, на які накладено арешт на час надання ухвали для виконання, в тому числі на рахунок Позивача.

При цьому, відповідач посилається на п.11 ч.4 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», відповідно до якого Фонд не відшкодовує кошти, розміщені на рахунках, що перебувають під арештом за рішенням суду.

Разом з цим, суд зазначає, що предметом спору по адміністративній справі є бездіяльність відповідача щодо не затвердження Реєстру вкладників в частині не включення до нього позивача та покладення на відповідача зобов'язання затвердити зміни до Реєстру в частині включення до нього позивача, а не відшкодування позивачеві коштів, що знаходяться на рахунку, відкритому у ПАТ «ІМЕКСБАНК», що перебувають під арештом за рішенням суду.

Оскільки вказаний перелік, до якого був включений позивач на виконання постанови суду, наданий Уповноваженою особою до Фонду у січні 2016 року, але позивач не включений до реєстру вкладників відповідачем, то вимога позивача про визнання протиправною бездіяльність відповідача є обґрунтованою, оскільки зазначена бездіяльність Фонду порушує права позивача.

З урахуванням зазначеного, суд вважає за необхідне зобовязати відповідача затвердити зміни до Реєстру вкладників AT «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в частині включення позивача на підставі договору № 990413425 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року, укладеного 19.01.2015 року між ним та AT «ІМЕКСБАНК».

Відповідно до ч.1 ст.2 КАС України завданням адміністративного судочинства є захист прав, свобод та інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб у сфері публічно-правових відносин від порушень з боку органів державної влади, органів місцевого самоврядування, їхніх посадових і службових осіб, інших суб'єктів при здійсненні ними владних управлінських функцій на основі законодавства, в тому числі на виконання делегованих повноважень шляхом справедливого, неупередженого та своєчасного розгляду адміністративних справ.

Під час розгляду справи відповідач не надав доказів, які спростовують встановлені вище факти.

Згідно з ч.2 ст.71 КАС України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Таким чином, з урахуванням зазначеного, суд дійшов висновку, що позовні вимоги є обґрунтованими та належать до задоволення.

Відповідно до ст.86 КАС України суд оцінює докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об'єктивному дослідженні.

Відповідно до ч.1 ст.94 КАС України якщо судове рішення ухвалене на користь сторони, яка не є субєктом владних повноважень, суд присуджує всі здійснені нею документально підтверджені судові витрати за рахунок бюджетних асигнувань субєкта владних повноважень, що виступав стороною у справі, або якщо стороною у справі виступала його посадова чи службова особа.

У процесі розгляду справи не встановлено інших фактичних обставин, що мають суттєве значення для правильного вирішення спору, і доказів на підтвердження цих обставин.

На підставі викладеного, керуючись Конституцією України, ст.ст.2, 7, 8, 9, 11, 27, 69-71, 86, 94, 122, 128, 159-163 КАС України, суд -

ПОСТАНОВИВ:

1. Адміністративний позов задовольнити.

2. Визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не затвердження Реєстру вкладників AT «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в частині не включення в Реєстр ОСОБА_1 на підставі договору № 990413425 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 pоку, укладеного 19.01.2015 року між ОСОБА_1 та AT «ІМЕКСБАНК».

3. Зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до Реєстру вкладників AT «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в частині включення ОСОБА_1 на підставі договору № 990413425 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року, укладеного 19.01.2015 року між ОСОБА_1 та AT «ІМЕКСБАНК».

4. Стягнути за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (код ЄДРПОУ 21708016) на користь ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2) суму сплаченого судового збору в розмірі 1280 (одна тисяча двісті вісімдесят) гривень.

Порядок і строки оскарження постанови визначаються ст.ст.185, 186 КАС України.

Постанова набирає законної сили в порядку і строки, встановлені ст.254 КАС України.

СуддяМ.М. Кравченко