Ухвала суду № 65778071, 14.03.2017, Приморський районний суд м. Одеси

Справа № 2/1522/12621/11

Провадження №2/533/3944/17

У Х В А Л А

Іменем України

14 березня 2017 року Приморський районний суд міста ОСОБА_1 у складі:

головуючої - судді Шенцевої О.П.,

при секретарі Соболевій О.М.,

розглянувши матеріали справи за позовом Публічного акціонерного товариства «ОСОБА_2 ОСОБА_3» в особі ОСОБА_1 обласної дирекції АТ «ОСОБА_2 ОСОБА_3» до ОСОБА_4, ОСОБА_5 про стягнення грошевих коштів, за зустрічним позовом ОСОБА_4 до Публічного акціонерного товариства «ОСОБА_2 ОСОБА_3», третя особа: ОСОБА_5 про визнання кредитного договору не укладеним,

В С Т А Н О В И В:

Представник відповідачів за первісним позовом, і позивачів за зустрічним - ОСОБА_6 звернувся до суду із клопотаннями від 01.12.2016 та 14.03.2017 про витребування доказів.

В цих клопотаннях та поясненнях до них представник ОСОБА_6 зазначив, що для вирішення питання щодо забезпечення проведення призначеної у справі ухвалою суду від 26.02.2016 судово-економічної експертизи необхідно витребувати в банку документи, зазначені експертом в клопотанні до суду від 17.03.2016, направленому суду 19.05.2016 за №11-39/1583, необхідність дослідження яких 14.11.2016 підтверджена в суді викликаним за клопотанням представника банку ОСОБА_7 експертом ОСОБА_8 з посиланням на методичні рекомендації з проведення експертизи та інструктивні положення, зокрема, на Інструкцію про призначення та проведення судових експертиз та експертних досліджень (далі Інструкцію), затверджену Наказом Мін'юсту України від08.10.1998№53/5 (в редакціївід31.07.2015) і зареєстровану в Міністерствіюстиції України3 листопада 1998 р.за № 705/3145.

Експерт просив надати ПАТ «ОСОБА_2 ОСОБА_3»:

1)внутрішні нормативні документи ПАТ «ОСОБА_2 ОСОБА_3» стосовно укладання кредитних договорів з фізичними особами в іноземній валюті (у т.ч. встановлення комісійних та/або інших виплат на користь банку), документального оформлення та бухгалтерського обліку операцій з кредитування фізичних осіб в іноземній валюті(технологічна карта, програма кредитного продукту, положення, інструкція, тощо) зі змінами і доповненнями, що діяли на дату укладання кредитного договору №010/15-58/07-486 від 12.09.2007 та протягом періоду з 12.09.2007 до 26.02.2016;

2)внутрішній план рахунків обліку банку та рішення уповноважених органів ПАТ «ОСОБА_2 ОСОБА_3» (протоколи, розпорядження, накази) щодо ведення бухгалтерського та управлінського обліку по кредитним операціям банку, зокрема, за кредитним договором №010/15-58/07-486 від 12.09.2007;

3)банківську ліцензію ПАТ «ОСОБА_2 ОСОБА_3»(ВАТ «ОСОБА_2 ОСОБА_3», дозвіл та додаток до нього на здійснення банківської діяльності, отримані банком у відповідності до вимог Закону України «Про банки та банківську діяльність», чинні протягом періоду з 12.09.2007 до 26.02.2016;

4)рішення уповноваженого органу ПАТ «ОСОБА_2 ОСОБА_3»(ВАТ «ОСОБА_2 ОСОБА_3») про обслуговування кредиту (зміну умов, встановлення порядку погашення кредиту та нарахованих відсотків по кредиту, встановлення комісійних та/або інших виплат на користь банку, тощо) згідно кредитного договору №010/15-58/07-486 від 12.09.2007, оформлені належним чином (протоколи);

5)відомості банку (таблиця, графік, додаток до договору) за станом на 12.09.2007 щодо визначення сукупної вартості споживчого кредиту та процентної ставки (детальний опис сукупної вартості кредиту) за кредитним договором №010/15-58/07-486 від 12.09.2007, укладеним з ОСОБА_4;

6)додаток№2 (детальний опис сукупної вартості кредиту) до додаткової угоди №010/15-58/07-486/1 від 17.12.2010 до кредитного договору №010/15-58/07-486 від 12.09.2007 (надана у матеріалах справи копія додатку №2 не читабельна);

7)розшифровки (реєстри, виписки) за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій банку за кредитним договором №010/15-58/07-486 від 12.09.2007 за період з 25.02.2015 по 26.02.2016, зокрема, щодо: обліку заборгованості за основною сумою кредиту (у т.ч. за №22386158131436), обліку нарахування та сплати відсотків (у т.ч. за №22386158131436), обліку простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованими відсотками (у т.ч. за №22390177131436, №223907014, №223927104), обліку нарахування та сплати комісій, штрафних санкцій та будь-яких інших платежів на користь банку за період з 12.09.2007 по 26.02.2016 із зазначенням номеру рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номера кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції;

8)розшифровки за рахунками управлінського обліку кредитних операцій банку за кредитним договором №010/15-58/07-486 від 12.09.2007 за період з 12.09.2007 до 26.02.2016, у разі, якщо використання рахунків управлінського обліку передбачено внутрішніми нормативними документами банку;

9)оригінали первинних меморіальних та касових документів банку за період з 12.09.2007 по 26.02.2016 за кредитним договором №010/15-58/07-486 від 12.09.2007 щодо:

-надання та погашення кредитних коштів за кредитним договором;

-нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами;

-нарахування та погашення штрафних санкцій;

-нарахування та погашення комісій та будь-яких інших платежів, здійснених позичальником на користь банку у звязку з укладанням та обслуговуванням вказаного кредитного договору;

-здійснення валютно-обмінних операцій за поточними рахунками позичальника у звязку з наданням та погашенням кредиту (у разі здійснення таких операцій), комісій та інших супутніх послуг, оформлені належним чином (меморіальні ордери, заяви на переказ, заяви на видачу, заяви на купівлю/продаж іноземної валюти, тощо);

10)виписки за поточним рахунком позичальника №26201012114001.95.747360, стосовно отримання та погашення грошових коштів за кредитним договором №010/15-58/07-486 від 12.09.2007 за період з 12.09.2007 до 26.02.2016, з урахуванням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції;

11)договір про відкриття поточного рахунку №26201012114001.95.747360, укладений між банком і ОСОБА_4, з додатками до нього щодо узгодження порядку та тарифів за обслуговування поточного рахунку, та заяви на його відкриття;

12)листування між ПАТ «ОСОБА_2 ОСОБА_3» «ВАТ «ОСОБА_2 ОСОБА_3») та ОСОБА_4 щодо операцій за кредитним договором №010/15-58/07-486 від 12.09.2007 за період з 12.09.2007 до 26.02.2016, у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, поштові листи, тощо;

13)оригінали документів, які є в матеріалах справи №2/1522/1262/11.

Потреба в постанові ухвали про витребування доказів, на думку представника ОСОБА_6, викликана також тим, що банк лише частково і неналежно виконав ухвалу суду від 01.12.2016 щодо надання доказів, які зазначив в своєму клопотанні експерт, та потребу в яких ним обґрунтовано в суді. Неналежність виконання ухвали полягає в тому, що надані банком відомості про рух коштів неможливо читати без спеціальних оптичних приладів з-за вкрай малого розміру знаків літер і цифр.

Представник банку ОСОБА_7 заперечував проти витребування інформації та доказів, зазначаючи, що в справі їх достатньо; надані банком документи можливо прочитати; а потреба в нових доказах, які просив надати судовий експерт, відпала у звязку з поверненням матеріалів цивільної справи до суду без виконання експертизи.

Вивчивши наявні у справі матеріали з урахуванням пояснень учасників процесу, суд дійшов висновку про необхідність заяву у вигляді клопотань прийняти до розгляду та вирішити по суті, оскільки вона за змістом відповідає вимогам частини 2 ст.137 ЦПК України.

У відповідачів за первісним позовом і позивачів за зустрічним, та їх представника є обєктивні перешкоди, що унеможливлюють отримання ними доказів, необхідних для розгляду справи і проведення у справі призначеної ухвалою суду від 26.02.2016 судово-економічної експертизи.

Відповідно до пп.1.2.3, п.1.2. Розділу 1 Інструкції «Загальні положення», економічна експертиза (бухгалтерського та податкового обліку; фінансово-господарської діяльності; фінансово-кредитних операцій) відноситься до основного виду експертиз.

За пунктом 1.4. Інструкції, - «під час проведення експертиз (експертних досліджень) з метою виконання певного експертного завдання експертами застосовуються відповідні методи дослідження, методики проведення судових експертиз, а також нормативно-правові акти та нормативні документи (міжнародні, національні та галузеві стандарти, технічні умови, правила, норми, положення, інструкції, рекомендації, переліки, настановчі документи Держспоживстандарту України), а також чинні республіканські стандарти колишньої УРСР та державні класифікатори, галузеві стандарти та технічні умови колишнього СРСР, науково-технічна, довідкова література, програмні продукти тощо»(абз.1). «Визначення способу проведення експертизи (вибір певних методик, методів дослідження) належить до компетенції експерта»(абз.2).

За розділом ІІ «Права, обовязки та відповідальність експерта» Інструкції «2.1. Експерт має право: ознайомлюватися з матеріалами справи, які стосуються предмета експертизи; відповідно до процесуального законодавства заявляти клопотання про надання додаткових матеріалів і зразків та вчинення інших дій, пов'язаних із проведенням експертизи» (абз.3). «Експерт може відмовитися від проведення експертизи, якщо наданих йому матеріалів недостатньо для виконання покладених на нього обов'язків, а витребувані додаткові матеріали не надані, або якщо поставлені питання виходять за межі його спеціальних знань. Повідомлення про відмову повинно бути вмотивованим»(абз.12).

Відповідно до розділу IV «Організація проведення експертиз (досліджень) та оформлення їх результатів» Інструкції, - «4.11. Якщо експерт порушив клопотання про надання йому додаткових матеріалів, але протягом сорока пяти календарних днів не отримав відповіді, він письмово повідомляє орган (особу), який (яка) призначив(ла) експертизу (залучив(ла) експерта), про неможливість надання висновку»(абз.1). «Якщо орган (особа), який (яка) призначив(ла) експертизу (залучив(ла) експерта), звернувся(лась) до експертної установи про продовження строків подання додаткових матеріалів, керівник установи може призупинити проведення досліджень на строк до 30 календарних днів»(абз.2).

Згідно пункту 3 «Експертиза документів фінансово-кредитних операцій» розділу ІІІ «Економічна експертиза» Науково-методичних рекомендацій з питань підготовки та призначення судових експертиз та експертних досліджень, затвердженихНаказом Міністерстваюстиції Українивід 08.10.1998 № 53/5(у редакції наказуМіністерства юстиції Українивід 26.12.2012 № 1950/5),-

«3.1. Основними завданнями експертизи документів фінансово-кредитних операцій є:

визначення документальної обґрунтованості оформлення банківських операцій з відкриття рахунків, руху грошових коштів на рахунках;

визначення документальної обґрунтованості оформлення та відображення в обліку операцій з видачі, використання та погашення кредитів;

визначення документальної обґрунтованості оформлення та відображення в обліку банків їх фінансово-господарської діяльності;

визначення відповідності чинному законодавству відображення фінансово-господарських операцій банків вимогам нормативних актів з ведення обліку і подання звітності;

визначення документальної обґрунтованості відображення фінансово-господарських операцій щодо нарахування та сплати банками податків та їх відповідність даним обліку та звітності, чинному законодавству;

установлення кола осіб, на яких покладено обов'язок забезпечення дотримання вимог нормативно-правових актів з банківського обліку і контролю.

3.2. Орієнтовний перелік вирішуваних питань:

Чи відповідає наявний у матеріалах справи розрахунок заборгованості позичальника (по сплаті процентів за кредит та погашення основної суми боргу) перед банком умовам укладеного між вказаними сторонами кредитного договору та розрахунковим документам щодо видачі та погашення кредиту за цим кредитним договором?

Чи відповідає метод нарахування банком процентів за кредитним договором (зазначаються реквізити договору) вимогам Положення про кредитування банку (зазначається назва банківської установи)?

3.3. Разом з документом про призначення експертизи (залучення експерта) експерту слід надати документи бухгалтерського та податкового обліку, які містять відомості, - вихідні дані для вирішення поставлених питань. Такими документами можуть бути: прибуткові та видаткові накладні, ордери, звіти матеріально відповідальних осіб, картки складського обліку, касові книжки, матеріали інвентаризації, акти ревізій, табелі, наряди, акти приймання виконаних робіт, трудові договори, розрахункові платіжні відомості, виписки банку, платіжні доручення і вимоги, договори про матеріальну відповідальність, накопичувальні (оборотні) відомості, журнали-ордери, меморіальні ордери за балансовими рахунками, головні книги, баланси та інші первинні та зведені документи бухгалтерського та податкового обліку і звітності(абз.1).

Якщо ведення бухгалтерського обліку здійснювалось в електронно-обчислювальному вигляді, експерту надаються регістри бухгалтерського обліку у роздрукованому вигляді, обов'язково завірені в установленому порядку(абз.2).

У разі потреби для визначення, які саме документи слід надати експерту на дослідження в кожному конкретному випадку, доцільно отримати консультацію експерта-економіста (абз.4).

Документи мають бути систематизованими в хронологічному порядку (за відповідними періодами), підшитими, прошнурованими та пронумерованими»(абз.5).

Крім того, Міністерством Юстиції України опубліковано Реєстр методик проведення судових експертиз, які можуть бути використані при проведенні призначеної судом економічної експертизи:

-Методи, способи та прийоми, які використовуються при проведенні судово-економічних експертиз (розробник - Дніпропетровський НДІСЕ Міністерства юстиції України, створена в 2003 році, зареєстрована 03.03.2010);

-Методика проведення судово-економічних експертиз з окремих питань фінансово-господарської діяльності комерційних банків (розробник-Одеський НДІСЕ Міністерства юстиції України, створена в 2004 році, зареєстрована 03.03.2010);

-Методика вирішення судово-економічною експертизою питань, які виникають по справах щодо порушень у діяльності комерційних банків (розробник-Київський НДІСЕ Міністерства юстиції України, створена в 2005 році, зареєстрована 03.03.2010);

-Методика дослідження документів про економічну діяльність підприємств і організацій при проведені судово-економічних експертиз (розробник-Харківський НДІСЕ Міністерства юстиції України, створена в 2007 році, зареєстрована 03.03.2010);

-Методика експертного дослідження операцій з кредитування фізичних осіб (розробник-Харківський НДІСЕ Міністерства юстиції України, створена в 2008 році, зареєстрована 03.03.2010);

-Особливості проведення судово-економічних експертиз з питань обґрунтованості договірного списання комерційними банками коштів з рахунків клієнтів (розробник-Одеський НДІСЕ Міністерства юстиції України, створена в 2011 році, зареєстрована 01.03.2013);

-Методика проведення досліджень з визначення реальної відсоткової ставки по кредитному договору із застосуванням ануїтетних та диференційованих платежів (розробник-Київський НДІСЕ Мінюсту України, створена в 2014 році, зареєстрована 29.01.2016).

Виходячи з наведеного, експертом відповідно до компетенції визначено спосіб проведення експертизи, в тому числі, обрано певні методики і методи дослідження.

Представником банку ОСОБА_7 не спростовано з посиланням на діюче законодавство, Інструкцію, Науково-методичні рекомендації з питань підготовки та призначення судових експертиз та експертних досліджень, наведені Методики потребу у витребуваній експертом інформації та документах.

Суд враховує також те, що згідно рахунку №1240/1241 від 18.03.2016 ОСОБА_4 сплачено загальну вартість робіт з проведення експертизи в розмірі 20336,64 грн., про що як ОНДІСЕ (25.04.2016), так і суду(27.04.2016) разом з супровідним листом були подані копії квитанції. Згідно пояснень представника ОСОБА_6 ця сума ОНДІСЕ не повернута, оскільки ОСОБА_4, ОСОБА_5 наполягають на проведенні експертизи.

При цьому представником ОСОБА_6 не було висловлено жодних заперечень проти надання матеріалів для проведення експертизи, які за переконанням експерта мають бути надані його довірителем і є наявні в нього.

Крім того, суд вважає, що з урахуванням клопотання і пояснень експерта, для дослідження питання валюти видачі кредиту, тобто, чи було видано 198000 дол.США, чи еквівалент цієї суми в гривнях по курсу НБУ, що становило 999900 грн., потрібно витребувати у ПАТ «ОСОБА_9 ОСОБА_3» валютну касову книгу з відображенням руху коштів в доларах США з 12.09.2007 по 19.09.2007 (включно) за місцем видачі кредиту по Київському відділенню міста ОСОБА_1 обласної дирекції Відкритого акціонерного товариства «ОСОБА_2 ОСОБА_3» (назва на дату видачі кредиту) , відомості про рух коштів в доларах США за 7 календарних днів до видачі кредиту і в день його видачі; оригінали і належним чином засвідчені копії наказів, рішень, розпоряджень банку про встановлення касового ліміту в іноземній валюті, в тому числі в доларах США для Київського відділення міста ОСОБА_1; протокол відкриття сховища цього відділення в день видачі кредиту та документи про рух валютних коштів в з 12 по 19 вересня 2007 року (включно) як по Київському відділенню міста ОСОБА_1, так і за його участі з іншими структурними підрозділами банку.

Відповідно до ч.1 ст.137 ЦПК України,- "у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобов'язаний витребувати такі докази".

Постановляючи ухвалу суд також враховує, що відповідно до п.2 ч.1 статті 3 Закону України від 02.06.2016№1404-VIII "Про виконавче провадження" в редакції на 17.02.2017 ухвали судів у цивільних справах підлягають примусовому виконанню і є виконавчими документами.

Згідно з ч.1 ст. 4 Закону України «Про виконавче провадження» «у виконавчому документі зазначаються:

1) назва і дата видачі документа, найменування органу, прізвище, імя, по батькові та посада посадової особи, яка його видала;

2) дата прийняття і номер рішення, згідно з яким видано документ;

3) повне найменування (для юридичних осіб) або прізвище, імя та, за наявності, по батькові (для фізичних осіб) стягувача та боржника, їх місцезнаходження (для юридичних осіб) або адреса місця проживання чи перебування (для фізичних осіб), дата народження боржника - фізичної особи;

4) ідентифікаційний код юридичної особи в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань стягувача та боржника (для юридичних осіб - за наявності);

реєстраційний номер облікової картки платника податків або серія та номер паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання в установленому порядку відмовилися від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті) боржника (для фізичних осіб - платників податків);

5) резолютивна частина рішення, що передбачає заходи примусового виконання рішень;

6) дата набрання рішенням законної сили (крім рішень, що підлягають негайному виконанню);

7) строк предявлення рішення до виконання.

У виконавчому документі можуть зазначатися інші дані (якщо вони відомі суду чи іншому органу (посадовій особі), що видав виконавчий документ), які ідентифікують стягувача та боржника чи можуть сприяти примусовому виконанню рішення, зокрема місце роботи боржника - фізичної особи, місцезнаходження майна боржника, реквізити рахунків стягувача і боржника, номери їх засобів звязку та адреси електронної пошти».

З метою забезпечення всебічного і повного дослідження обставин справи, враховуючи неможливість самостійного отримання зазначених доказів ОСОБА_4, ОСОБА_5 та їх представником, оскільки докази, щодо яких ставиться питання, можуть мати значення для правильного вирішення справи по суті вимог, на підставі викладеного та керуючись п.2 ч.1 ст.3, ч.1 ст.4 Закону України "Про виконавче провадження", ч.1 ст.27, ч.1 ст.44, ч.ч.1,2 ст.57, ч.ч.1,2 ст.58, ч.2 ст.59, ч.3 ст.60, ч.1 ст.64, ч.1 ст.131, ч.ч.1-6 ст.137, ч.ч.1,2 ст.160, ч.1 ст.168, ч.2 ст.191, п.1 ч.1 ст.208, ч.ч.4,5 ст.209, ч.ч.1-3 ст.210, ч.ч.1,2 ст.293 ЦПК України, - суд

УХВАЛИВ:

Заяву у формі клопотань ОСОБА_6, як представника ОСОБА_4 та ОСОБА_5, про витребування інформації та доказів - задовольнити.

Витребувати у Публічного акціонерного товариства «ОСОБА_2 ОСОБА_3», код за ЄДРПОУ 14305909, (скорочена назва- АТ«ОСОБА_2 ОСОБА_3»), яке станом на 12 вересня 2007 року називалось Відкритим акціонерним товариством «ОСОБА_2 ОСОБА_3», і має місцезнаходження за адресою: вулиця Лєскова, будинок 9, місто Київ, поштовий індекс 01011, код МФО 300335; к/р 32008173102вГоловному управлінні НБУ помісту Києву іКиївській області (МФО 321024), наступні документи:

1)внутрішні нормативні документи ПАТ «ОСОБА_2 ОСОБА_3» стосовно укладання кредитних договорів з фізичними особами в іноземній валюті (у т.ч. встановлення комісійних та/або інших виплат на користь банку), документального оформлення та бухгалтерського обліку операцій з кредитування фізичних осіб в іноземній валюті(технологічна карта, програма кредитного продукту, положення, інструкція, тощо) зі змінами і доповненнями, що діяли на дату укладання кредитного договору №010/15-58/07-486 від 12.09.2007 та протягом періоду з 12.09.2007 до 14.03.2017;

2)внутрішній план рахунків обліку банку та рішення уповноважених органів ПАТ «ОСОБА_2 ОСОБА_3» (протоколи, розпорядження, накази) щодо ведення бухгалтерського та управлінського обліку по кредитним операціям банку, зокрема, за кредитним договором №010/15-58/07-486 від 12.09.2007;

3)банківську ліцензію ПАТ «ОСОБА_2 ОСОБА_3»(ВАТ «ОСОБА_2 ОСОБА_3», дозвіл та додаток до нього на здійснення банківської діяльності, отримані банком у відповідності до вимог Закону України «Про банки та банківську діяльність», чинні протягом періоду з 12.09.2007 до 14.03.2017;

4)рішення уповноваженого органу ПАТ «ОСОБА_2 ОСОБА_3»(ВАТ «ОСОБА_2 ОСОБА_3») про обслуговування кредиту (зміну умов, встановлення порядку погашення кредиту та нарахованих відсотків по кредиту, встановлення комісійних та/або інших виплат на користь банку, тощо) згідно кредитного договору №010/15-58/07-486 від 12.09.2007, оформлені належним чином (протоколи);

5)відомості банку (таблиця, графік, додаток до договору) за станом на 12.09.2007 щодо визначення сукупної вартості споживчого кредиту та процентної ставки (детальний опис сукупної вартості кредиту) за кредитним договором №010/15-58/07-486 від 12.09.2007, укладеним з ОСОБА_4;

6)додаток№2 (детальний опис сукупної вартості кредиту) до додаткової угоди №010/15-58/07-486/1 від 17.12.2010 до кредитного договору №010/15-58/07-486 від 12.09.2007 (надана у матеріалах справи копія додатку №2 не читабельна);

7)розшифровки (реєстри, виписки) за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій банку за кредитним договором №010/15-58/07-486 від 12.09.2007 за період з 25.02.2015 по 14.03.2017, зокрема, щодо: обліку заборгованості за основною сумою кредиту (у т.ч. за №22386158131436), обліку нарахування та сплати відсотків (у т.ч. за №22386158131436), обліку простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованими відсотками (у т.ч. за №22390177131436, №223907014, №223927104), обліку нарахування та сплати комісій, штрафних санкцій та будь-яких інших платежів на користь банку за період з 12.09.2007 по 14.03.2017; із зазначенням номеру рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номера кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції;

8)розшифровки за рахунками управлінського обліку кредитних операцій банку за кредитним договором №010/15-58/07-486 від 12.09.2007 за період з 12.09.2007 до 14.03.2017, у разі, якщо використання рахунків управлінського обліку передбачено внутрішніми нормативними документами банку;

9)оригінали первинних меморіальних та касових документів банку за період з 12.09.2007 по 14.03.2017 за кредитним договором №010/15-58/07-486 від 12.09.2007 щодо:

-надання та погашення кредитних коштів за кредитним договором;

-нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами;

-нарахування та погашення штрафних санкцій;

-нарахування та погашення комісій та будь-яких інших платежів, здійснених позичальником на користь банку у звязку з укладанням та обслуговуванням вказаного кредитного договору;

-здійснення валютно-обмінних операцій за поточними рахунками позичальника у звязку з наданням та погашенням кредиту (у разі здійснення таких операцій), комісій та інших супутніх послуг, оформлені належним чином (меморіальні ордери, заяви на переказ, заяви на видачу, заяви на купівлю/продаж іноземної валюти, тощо);

10)виписки за поточним рахунком позичальника №26201012114001.95.747360, стосовно отримання та погашення грошових коштів за кредитним договором №010/15-58/07-486 від 12.09.2007 за період з 12.09.2007 до 14.03.2017, з урахуванням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції;

11)договір про відкриття поточного рахунку №26201012114001.95.747360, укладений між банком і ОСОБА_4, з додатками до нього щодо узгодження порядку та тарифів за обслуговування поточного рахунку, та заяви на його відкриття;

12)листування між ПАТ «ОСОБА_2 ОСОБА_3» «ВАТ «ОСОБА_2 ОСОБА_3») та ОСОБА_4 щодо операцій за кредитним договором №010/15-58/07-486 від 12.09.2007 за період з 12.09.2007 до 14.03.2017, у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, поштові листи, тощо;

13)оригінали документів, які є в матеріалах справи №2/1522/1262/11;

14)валютну касову книгу з відображенням руху коштів в доларах США з 12.09.2007 по 19.09.2007 (включно) за місцем видачі кредиту по Київському відділенню міста ОСОБА_1 обласної дирекції Відкритого акціонерного товариства «ОСОБА_2 ОСОБА_3» (назва на дату видачі кредиту) , відомості про рух коштів в доларах США за 7 календарних днів до видачі кредиту і в день його видачі; оригінали і належним чином засвідчені копії наказів, рішень, розпоряджень банку про встановлення касового ліміту в іноземній валюті, в тому числі в доларах США для Київського відділення міста ОСОБА_1; протокол відкриття сховища цього відділення в день видачі кредиту та документи про рух валютних коштів в з 12 по 19 вересня 2007 року (включно) як по Київському відділенню міста ОСОБА_1, так і за його участі з іншими структурними підрозділами банку.

Суд встановлює строк до 14 травня 2017 року для надання витребуваних доказів з моменту надходження наявної ухвали.

Згідно з ч.3 ст.137 ЦПК України суд уповноважує ОСОБА_4, який має індивідуальний податковий номер НОМЕР_1, зареєстрований і мешкає за адресою: АДРЕСА_1, поштовий індекс 65082, мобільний телефон №+38 (067)771 74 98, від імені якого може виступати його представник, на подання ухвали до примусового виконання і отримання витребуваної інформації і доказів.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який вимагає суд, взагалі або у встановлений судом строк, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня отримання ухвали.

За неповідомлення суду про неможливість подати докази, а також за неподання доказів, у тому числі і з причин, визнаних судом неповажними, винні особи несуть відповідальність, встановлену законом.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов'язку подати суду докази.

Ухвала про витребування доказів оскарженню не підлягає і набуває законної сили з моменту її постанови.

Відповідно до ч.2 ст.293 ЦПК України, - заперечення на ухвали, що не підлягають оскарженню окремо від рішення суду, можуть бути включені до апеляційної скарги на рішення суду.

Наявна ухвала може бути предявлена до примусового виконання продовж одного року з дня її проголошення.

Суддя

14.03.2017