Ухвала суду № 65642745, 24.03.2017, Печерський районний суд міста Києва

печерський районний суд міста києва

Справа № 757/15416/17-к

У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

24 березня 2017 року слідчий суддя Печерського районного суду міста Києва Цокол Л.І., при секретарі Кравченко Х.С., за участі слідчого Лаптій О.О., розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду в м. Києві клопотання слідчого СВ Печерського УП ГУ НП у м. Києві старший лейтенанта поліції Лаптій О.О. про тимчасовий доступ до речей і документів,-

В С Т А Н О В И В :

Слідчий СВ Печерського УП ГУ НП у м. Києві старший лейтенант поліції Лаптій О.О., розглянувши матеріали кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12014100060002102 від 16.04.2014, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, звернувся до слідчого судді із клопотанням, погодженим прокурором Київської місцевої прокуратури № 6 юриста 2 класу про тимчасовий доступ до речей і документів.

Клопотання обґрунтовано наступними обставинами.

Відповідно до матеріалів кримінального провадження вбачається, 21.02.2008 між АКІБ «УкрСиббанк» (надалі -ПАТ«УкрСиббанк», відповідно до закону України від 17.09.2008 № 514-VI «Про акціонерні товариства» були внесені зміни, згідно яких повне найменування Банку - Публічне акціонерне товариство «УкрСиббанк»), в особі начальника відділення № 904 ОСОБА_2 та громадянином ОСОБА_3 укладено кредитний договір № 11302838000, відповідно до п. 1.1 якого останньому наданий споживчий кредит в розмірі 130 000,00 дол. США (сто тридцяти тисяч доларів США 00 центів), що еквівалентно сумі 656 500,00 грн. (шістсот п'ятдесят шість тисяч п'ятсот гривень 00 коп.), за курсом Національного Банку України, на день видачі кредиту. Укладення зазначеного договору відбулося в приміщенні відділення № 904 АТ «УкрСиббанк», розташованого за адресою: м. Київ, вул. Бастіонна, буд. 1/36.

Відповідно до розділу 1 «Предмет Договору», кредит виданий під 13,90% річних, терміном до 21.02.2018 року.

Відповідно до розділу № 2 Договору «Умови забезпечення кредиту», з метою забезпечення виконання зобов'язань Позичальника Банком приймається: застава нерухомості, квартира, що складається з трьох кімнат, загальною площею71 кв. м., розташована за адресою: АДРЕСА_1; порука ТОВ «Аксес Трейд КО», ЄДРПОУ 33938928.

Відповідно договору поруки № 181725 від 21.02.2008, укладеного між АКІБ «УкрСиббанк» та поручителем ТОВ ««Аксес Трейд КО», в особі директора ОСОБА_4, відповідальність Поручителя і Позичальника є солідарною (п. 1. 4 поруки). У подальшому, згідно додаткової угоди № 3 від 08.06.2010, укладеної між ПАТ «УкрСиббанк» та ОСОБА_3, до Договору про надання споживчого кредиту № 11302838000 від 21.02.2008, Банк дозволив пролонгацію вказаного Договору на 2 роки, до 21.02.2020.

Сторони домовилися, що для ідентифікації договору можуть застосовуватися як номер договору, зазначений при укладені, а саме № 11302838000 так і реєстраційний номер Договору в системі обліку Банку, а саме № 11302838001 (п.1 додаткової угоди).

Згідно додаткової угоди № 4 від 24.06.2011, укладеної між ПАТ «УкрСиббанк» та ОСОБА_3, до Договору про надання споживчого кредиту № 11302838000 від 21.02.2008, Банк дозволив пролонгацію вказаного Договору на 5 років, до 06.06.2025. Сторони домовилися, що для ідентифікації договору можуть застосовуватися як номер договору, зазначений при укладені, а саме № 11302838000 (№11302838001) так і реєстраційний номер Договору в системі обліку Банку, а саме № 11302838002 (п.1 додаткової угоди).

У зв'язку з невиконанням умов кредитного договору № 11302838000 (2), 11.10.2013 АТ «УкрСиббанк» подав до Дніпровського районного суду м. Києва цивільний позов про стягнення заборгованості.

23.12.2013 в судовому засіданні відповідач ОСОБА_3 подав зустрічний позов про розірвання договору у зв'язку з тим, що він виконав зобов'язання перед АТ «УкрСиббанк». Як докази, надав в суд довідку № 56-3-31/948 від 10.12.2013, підписаною начальником відділення № 904 АТ «УкрСиббанк» ОСОБА_5 про те, що станом на 10.12.2013 заборгованість за кредитним договором № 11302838002 від 24.06.2011 відсутня, кредит погашений достроково.

За результатами перевірки встановлено, що згідно журналу вихідної кореспонденції відділення № 904 АТ «УкрСиббанк», дійсно за номером 31-4-31/948 від 10.12.2013 значиться запис про видачу довідки про стан заборгованості гр. ОСОБА_3, за підписом начальника відділення № 904 АТ «УкрСиббанк» ОСОБА_5

Будучи опитаною ОСОБА_5 пояснила, що станом на 10.12.2013 вона виконувала обов'язки начальника відділення № 904 АТ «УкрСиббанк» (розташування: м. Київ, вул. Бастіонна, буд. 1/36, на даний час знаходиться за адресою: м. Київ, вул. П. Мирного, 12). Підпис, на довідці № 56-3-31/948 від 10.12.2013, належить не їй, печать на довідці вона не проставляла, а почерк, яким було зроблено запис в журналі вихідної кореспонденції ТТ 904 АТ «УкрСиббанк», похожий на почерк фінансового консультанта ТТ 904 АТ «УкрСиббанк» ОСОБА_6

Крім цього, згідно нормативних документів, видача довідки про стан заборгованості виконується по письмовій заяві Позичальника, яка реєструється в журналі вхідної кореспонденції відділення та в програму забезпечені Банка. Довідка, яка була видана ОСОБА_3 не відповідає внутрішнім вимогам АТ «УкрСиббанк», тобто виконана в ручному режимі, відсутній підпис клієнта про її отримання, а також запис в журналі вхідної кореспонденції про звернення ОСОБА_3 до банку про надання йому довідки про стан заборгованості.

Поряд з цим, станом на 09.04.2014 заборгованість за кредитним договором № 11302838000 (2) від 21.02.2008 становить 106 040,99 дол. США, що еквівалентно сумі 1 243 666,44 гри. (один мільйон двісті сорок три тисячі шістсот шістдесят шість гривень 44 коп.), згідно курсу Національного Банку України станом на 09.04.2014, 1 дол. США = 11,73 грн.

З вищевикладеного вбачається, що довідка про стан заборгованості за кредитним договором № 11302838000 (2) від 21.02.2008 видана працівниками відділення № 904 АТ «УкрСиббанк» громадянину ОСОБА_3, в порушення нормативних документів Банку, має ознаки підробки та недійсності.

Так, з метою встановлення досудовим розслідуванням обставин кримінального правопорушення, виникла необхідність в експертному дослідженні оригіналів кредитної справи за кредитним договором № 11302838000 укладеного між АТ «УкрСиббанк» в особі начальника відділення № 904 ОСОБА_2 та громалянином ОСОБА_3 відповідно до п. 1.1 якого сотанньому наданий споживчий кредит в розмірі 130 000,00 дол. США, що еквівалентно сумі 656 500,00 грн. за курсом НБУ, на день видачі кредиту. Крім цього органу досудового розслідування необхідно дослідити накази про призначення, переведення, звільнення тощо, уповноваженої оосби АТ «УкрСиббанк», яка видала ОСОБА_3 довідку № 56-3-31/948 від 10.12.2013 про стан погашення заборгованості за вказаним кредитним договором, її посадових інструкцій, відповідальної особи яка здійснювала записи у період 2013 року у журналі вхідної кореспонденції АТ «УкрСиббанк» зазначеного відділення банку де обліковується кредитна справа за договором № 11302838000, положення про відділ кредитування, інших документів, якими регламентується порядок видачі, погашення кредиту.

Відомості, які містяться у зазначених документах дадуть можливість встановити законність виконаннясвоїх зобовязаньКапрук Г.В. яка станом на 10.12.2013 виконувала обовязки начальника відділення № 904 АТ «УкрСиббанк».

Особа, у володінні якої знаходяться документи, про розгляд клопотання не повідомлялась відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України.

Вислухавши обґрунтування сторони кримінального провадження, дослідивши додані до клопотання документи, слід дійти наступного висновку.

Відповідно до ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до рей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Аналізуючи обґрунтування слідчого з фабулою кримінального правопорушення і наданими матеріалами, видно, що документи, доступ до яких слідчий просить надати дійсно перебуває у володінні вказаної ним особи, в сукупності з іншими речами і документами має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, інформація, доступ до якої просить надати слідчий, може бути використана як доказ, при цьому іншим способом в даний час довести обстави, які передбачається довести не вбачається можливим.

На підставі викладеного і керуючись ст.ст.160-166, 309 КПК України слідчий суддя,-

У Х В А Л И В :

Надати слідчому слідчого відділу Печерського управління поліції Головного управління Національної поліції у м. Києві старшому лейтенанту поліції Лаптій Олександрі Олександрівні, оперуповноваженому ВКП Печерського УП ГУ НП у м. Києві старшому лейтенанту поліції Оропаю Є. Г., оперуповноваженому ВКП Печерського УП ГУ НП у м. Києві старшому лейтенанту поліції Налісному О.М., тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять охоронювану законом таємницю, що перебувають у володінні ПАТ «Укрсиббанк» (код ЄДРПОУ 09807750) МФО 351005, що за адресою: 04070, м. Київ, вул. Андріївська, буд. 2/12, а саме до :

- кредитної справи за кредитним договором № 11302838000 укладеного між ОСОБА_3 та ПАТ «Укрсиббанк» (код ЄДРПОУ 09807750), відповідно до якого, останньому наданий споживчий кредит в розмірі 130 000,00 дол. СІЛА (сто тридцяти тисяч доларів США 00 центів), що еквівалентно сумі 656 500,00 грн. (шістсот п'ятдесят шість тисяч п'ятсот гривень 00 коп.), за курсом Національного Банку України, на день видачі кредиту (відділення № 904 АТ «УкрСиббанк»), у тому числі примірника довідки № 56-3-31/948 від 10.12.2013 підписаною начальником відділення № 904 АТ «УкрСиббанк» ОСОБА_5 про те, що станом на 10.12.2013 заборгованість за кредитним договором № 11302838002 від 24.06.2011 відсутня, кредит погашений достроково та довідку № 56-3-31/887 від 23.10.2013 із можливістю вилучення оригіналу зазначеного документу;

- журналу вихідної кореспонденції відділення ТТ 904 АТ «УкрСиббанк», у якому за номером 31-4-31/948 від 10.12.2013 значиться запис про видачу довідки про стан заборгованості гр. ОСОБА_3, за підписом начальника відділення № 904 АТ «УкрСиббанк» ОСОБА_5 із можливістю вилучення оригіналу зазначеного документу;

- електронної бази Банку вихідної/вхідної документації за період жовтень- грудень 2013 із можливістю виготовлення копій;

- наказів про призначення, переведення, звільнення, тощо, уповноваженої особи АТ «УкрСиббанк», яка видала ОСОБА_3 довідку № 56-3-31/948 від 10.12.2013 про стан погашення заборгованості за вказаним кредитним договором, її посадових інструкцій, відповідальної особи яка здійснювала записи у період 2013 року у журналі вхідної вихідної кореспонденції АТ «УкрСиббанк» зазначеного відділення банку де обліковується кредитна спава за договором № 11302838000, положення про відділ кредитування, інших документів, якими реглментується порядок видачі, погашення кредиту із можливістю виготовлення їх копій.

Визначити строк дії ухвали тривалістю один місяць, який обраховувати з дня постановлення ухвали слідчим суддею.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів. Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя Л.І. Цокол

Підготовлено в 2 примірниках

Прим. 1 - справа № 757/15416/17-к

Прим. 2 - слідчий Лаптій О.О.

Копії - АТ «УкрСиббанк»

Виконавець: Цокол Л.І. 24.03.2017 р.