Ухвала суду № 63684829, 22.12.2016, Дніпровський районний суд міста Києва

Справа № 755/18613/16-к

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"22" грудня 2016 р. м.Київ

Слідчий суддя Дніпровського районного суду м.Києва Іваніна Ю.В., при секретарі Степаненко І.Б., за участю старшого слідчого в особливо важливих справах третього слідчого відділу прокуратури міста Києва Дрозда А.М. розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі Дніпровського районного суду міста Києва клопотання старшого слідчого в особливо важливих справах третього слідчого відділу прокуратури міста Києва молодшого радника юстиції Дрозда А.М., погоджене прокурором відділу прокуратури міста Києва Ладним І. О., про тимчасовий доступ до документів у кримінальному провадженні № 42016100060001186 від 05.12.2016 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України,

В С Т А Н О В И В:

22.12.2016 року старший слідчий в особливо важливих справах третього слідчого відділу прокуратури міста Києва Дрозд А.М. звернувся до суду із клопотанням про надання тимчасового доступу до речей та документів, що перебувають у володінні Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ «Банк «Фінанси та Кредит», що знаходиться за адресою: 04050, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 60, а саме належним чином завірених копій: депозитних, кредитних, іпотечних справ ТОВ «Гермес Інвест Холдінг», ТОВ «Гермес Інвест Буд», ТОВ «Еко-Буд Сервіс», з наявними договорами, додатковими угодами, заявами і дорученнями, анкетами, договорами застави, звернення щодо стягнення на заставне майно і іншими документами справи; депозитних, кредитних, іпотечних справ, з наявними договорами, додатковими угодами, заявами і дорученнями, анкетами, договорами застави, звернення щодо стягнення на заставне майно і іншими документами справи, укладеними з наступними особами: ОСОБА_4 за Договором про відкриття кредитної лінії № 1748pv-08-06 від 02.08.2006 року; ОСОБА_5 за Договором про відкриття кредитної лінії № 1698pv-04-06 від 26.04.2006 року; ОСОБА_6 за Договором про відкриття кредитної лінії № 1774pvi-09-06 від 20.09.2006 року; ОСОБА_8 за Договором про відкриття кредитної лінії № 1808pv-12-06 від 01.12.2006 року та Договором про відкриття кредитної лінії № 1809pvi-12-06 від 05.12.2006 року; ОСОБА_9 за Договором про відкриття кредитної лінії № 1842pvі-02-07 від 15.02.2007 року; ОСОБА_10 за Договором про відкриття кредитної лінії № 1851pvі-02-07 від 19.03.2007 року; ОСОБА_11 за Договором про відкриття кредитної лінії № 1885pvі-04-07 від 26.04.2007 року; ОСОБА_12 за Договором про відкриття кредитної лінії № 1886pvі-04-07 від 26.04.2007 року; ОСОБА_13 за Договором про відкриття кредитної лінії № 1949pvі-07-07 від 11.07.2007 року; ОСОБА_14 за Договором про відкриття кредитної лінії № 1951pvі-07-07 від 18.07.2007 року; протоколів засідань кредитного комітету щодо надання кредитів, документів, що свідчать про наявність майнового поручителя (договір поруки та всі додаткові договори до нього), документів, що свідчать про майновий стан поручителя (довідки про доходи, що підтверджують право власності на майно) які надавались позичальником, поручителем, Кредитні подання; заяв, листів службових осіб з проханням про надання траншів кредиту та збільшення ліміту кредитної лінії, договори відступлення права вимоги, рішення кредитного комітету (у протоколах) про виведення з іпотеки іпотечного майна (земельної ділянки, акцій) або заміни предмета іпотеки; листи, заяви службових осіб ТОВ «Гермес Інвест Холдінг», ТОВ «Гермес Інвест Буд», ТОВ «Еко-Буд Сервіс» та повязаними з ними підприємств з проханням виведення з іпотеки іпотечного майна або заміни предмета іпотеки; договорів застави та додатки до них, звітів про оцінку предметів застави, розірвання договорів застави, протоколи засідань членів спостережної ради банку (або витяги з них); документів щодо перевірок та моніторингу стану заставного майна співробітниками банку; листів індикативних умов, кредитних історій позичальників ТОВ «Гермес Інвест Холдінг», ТОВ «Гермес Інвест Буд», ТОВ «Еко-Буд Сервіс», службових записок департаменту кредитного адміністрування, юридичного департаменту та висновків служби безпеки банку щодо надання кредитів вищевказаним підприємствам; актів перевірок стану предмету застави по кредитним договорам укладеним з ТОВ «Гермес Інвест Холдінг», ТОВ «Гермес Інвест Буд», ТОВ «Еко-Буд Сервіс»; документів, що підтверджують платоспроможність боржника - ТОВ «Гермес Інвест Холдінг», ТОВ «Гермес Інвест Буд», ТОВ «Еко-Буд Сервіс»: довідки про рух коштів та стан банківських рахунків, фінансові звіти, документи про надання фінансової допомоги, оборотно-сальдові відомості, баланси, довідки про наявність кредиторської та дебіторської заборгованості, довідки та відомості про основних постачальників; протоколів зборів засновників ТОВ «Гермес Інвест Холдінг», ТОВ «Гермес Інвест Буд», ТОВ «Еко-Буд Сервіс», з рішеннями про отримання кредиту, заяви на отримання кредитів; наявні в кредитній справі витяги про реєстрацію з Державного реєстру іпотек, документи податкової звітності, документи, які підтверджують наявність майна, що знаходиться в заставі, або іншого забезпечення кредитів; документів, щодо здійснення операцій з цінними паперами: договорів на придбання бланків векселів, реєстру виданих-погашених векселів, договорів купівлі-продажу цінних паперів, актів приймання-передачі цінних паперів, актів виконаних зобов'язань, розпоряджень щодо зарахування-списання цінних паперів, документів про відкриття рахунків в цінних паперах, тощо; довідок про стан заборгованості ТОВ «Гермес Інвест Холдінг», ТОВ «Гермес Інвест Буд», ТОВ «Еко-Буд Сервіс» станом на грудень 2016 року.

Вимоги клопотання обґрунтовані тим, що 27 листопада 2008 року між ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» (надалі також - Банк) та ТОВ «Гермес Інвест Холдінг» (код ЄДРПОУ - 24938171) було укладено Договір про відновлювальну кредитну лінію № 1253-01-08 (надалі також - Кредитний договір-1) на загальну суму 10 000 000 (десять мільйонів) гривень.

Додатковою угодою до Кредитного договору від 31 серпня 2015 року обсяг відновлювальної кредитної лінії для ТОВ «Гермес Інвест Холдінг» було збільшено до 40271746,22 грн.

Для забезпечення виконання зобов'язань ТОВ «Гермес Інвест Холдінг» перед ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» за Кредитним договором-1 було укладено ряд договорів, а саме:

Договір застави майнових прав № 3635-90400/1212 від 29.12.2012 року між ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_5, де предметом застави були майнові права на суму 10 000 грн. (надалі також Договір застави № 1);

Договір застави цінних паперів № 2667ЦП/1208 від 25.12.2008 року між ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» та Компанією «Трейдинг Фірм ЛТД», де предметом застави були інвестиційні сертифікати закритого недеверсифікованого венчурного інвестиційного фонду «СітіФонд» ТОВ «Компанія з управління активами «Сіті Кепітал» з номінальною вартістю 92 944 580 грн. (надалі також Договір застава № 2). Однак, 17 вересня 2010 року договір застави цінних паперів № 2667цп/1208 розірвано;

Договір застави цінних паперів № 2975ЦП/0910 від 17.09.2010 року між ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» та Компанією «Юнікон Девелопмент ЛТД», де предметом застави були інвестиційні сертифікати закритого недеверсифікованого венчурного інвестиційного фонду «СітіФонд» ТОВ «Компанія з управління активами «Сіті Кепітал» з номінальною вартістю 92 944 580 грн. (надалі також Договір застава № 3);

Договір застави цінних паперів № 2357/ЦП/1207 від 05.12.2007 р. між ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» та Компанією «Трейдінг Фірм ЛТД» (надалі також Договір застава № 4). Однак, 05.12.2007 р. зазначений договір було розірвано;

Договір застави цінних паперів № 2950А/0710 від 30.07.2010 р. ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» та ТОВ «Гермес Інвест Холдінг», де предметом застави були цінні папери ВАТ «Авангардінвест» номінальною вартістю 947 500 грн. (надалі також Договір застава № 5). Однак на даний момент ВАТ «Авангардінвест» (емітент цінних паперів, які перебувають в заставі) перебуває у стані припинення;

Договір застави цінних паперів № 2654ЦП/1108 від 27.11.2008 р. між ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» та Компанією «Трейдінг Фірм ЛТД», де предметом застави були інвестиційні сертифікати закритого недеверсифікованого венчурного інвестиційного фонду «СітіФонд» ТОВ «Компанія з управління активами «Сіті Кепітал» з номінальною вартістю 92 944 580 грн. (надалі також Договір застави № 6). Однак, 25.12.2008 року зазначений договір було розірвано;

Договір застави цінних паперів № 2951ЦП/0710 від 30.07.2010 р. між ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» та ТОВ «Гермес Інвест Холдінг», де предметом застави були цінні папери ТОВ «Компанія з управління активами «Менеджмент сервіс» номінальною вартістю 7 920 000 грн., ринкова ціна узгоджена на рівні 90 120 000 грн. (надалі також Договір застави № 7). Однак, на даний момент ТОВ «Компанія з управління активами «Менеджмент сервіс» (емітент цінних паперів, які перебувають в заставі) перебуває у стані припинення;

Внаслідок систематичного невиконання ТОВ «Гермес Інвест Холдінг» взятих на себе зобов'язань за Кредитним договором-1, у ТОВ «Гермес Інвест Холдінг» виникла заборгованість перед ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» у розмірі у сумі 31 663 868,4 грн. Виникнення зазначеної заборгованості перед Банком спричинене неправомірними діями службових осіб ТОВ «Гермес Інвест Холдінг» та пов'язаних з ними підприємств.

Кредитні кошти, отримані ТОВ «Гермес Інвест Холдінг» від ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» у відповідності до Кредитного договору -1, з вересня 2008 року (дата укладення) систематично передавались (перераховувались) на Товариство з обмеженою відповідальністю «Три О».

У свою чергу, ТОВ «Три О» спрямовувала зазначені кошти у будівництво офісного центру «Гулівер», що знаходиться за адресою: м. Київ, площа Спортивна, буд. 1-А. Зазначений об'єкт нерухомого майна перебуває у власності безпосередньо ТОВ «Три О», що підтверджується витягом з Єдиного державного реєстру речових прав на нерухоме майно.

Даний факт свідчить про те, що кошти, отримані ТОВ «Гермес Інвест Холдінг» у якості кредиту від ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» за Кредитним договором-1, були незаконно обернені на користь ТОВ «Три О» в особі службових осіб та власників для спрямування їх у будівництво об'єкту нерухомості, уникнувши при цьому відповідальності та обов'язку перед Банком щодо повернення виданого кредиту.

Крім того, з грудня 2012 року ОСОБА_5 будучи заставодавцем за Кредитним договором -1, в той же час являвся директором ТОВ «Три О» (з 15.11.2011 р. по 21.03.2012 р).

В засобах масової інформації, зокрема в публікації «Приключения «Гулливера» у журналі «Forbes» («Форбс») від 31.05.2012 року, ОСОБА_5 підтверджує свою безпосередню причетність до ТОВ «Три О» та будівництва, фінансування офісного центру «Гулівер».

Зв'язок між ТОВ «Три О», зокрема в особі ОСОБА_5, та ТОВ «Гермес Інвест Холдинг» проявляється також у тому, що ОСОБА_5 у 2009 р. був повіреною особою Компанії «Трейдинг Фірм ЛТД» (підтверджується бухгалтерськими довідками Компанії «Трейдинг Фірм ЛТД» № 5 від 2009 року, № 6 від 06.06.2009 р., № 8 від 13.10.2009 року), яка, є заставодавцем за зобов'язаннями ТОВ «Гермес Інвест Холдінг» перед Банком по Договорах застави № 2, 4, 6.

Крім того, наявні інші факти, що підтверджують зв'язок між ТОВ «Гермес Інвест Холдинг» та ТОВ «Три О» через пов'язаність керівних осіб та засновників.

Так, Договір застави цінних паперів № 2667цп/1208 від 25.12.2008 року між ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» та Компанією «Трейдинг Фірм ЛТД» (Застава № 2) забезпечує виконання зобов'язань не лише ТОВ «Гермес Інвест Холдінг», а й ряду інших осіб, а саме: ОСОБА_4 за Договором про відкриття кредитної лінії № 1748pv-08-06 від 02.08.2006 року; ОСОБА_5 за Договором про відкриття кредитної лінії № 1698pv-04-06 від 26.04.2006 року; ОСОБА_6 за Договором про відкриття кредитної лінії № 1774pvi-09-06 від 20.09.2006 року; ОСОБА_8 за Договором про відкриття кредитної лінії № 1808pv-12-06 від 01.12.2006 року та Договором про відкриття кредитної лінії № 1809pvi-12-06 від 05.12.2006 року; ОСОБА_9 за Договором про відкриття кредитної лінії № 1842pvі-02-07 від 15.02.2007 року; ОСОБА_10 за Договором про відкриття кредитної лінії № 1851pvі-02-07 від 19.03.2007 року; ОСОБА_11 за Договором про відкриття кредитної лінії № 1885pvі-04-07 від 26.04.2007 року; ОСОБА_12 за Договором про відкриття кредитної лінії № 1886pvі-04-07 від 26.04.2007 року; ОСОБА_13 за Договором про відкриття кредитної лінії № 1949pvі-07-07 від 11.07.2007 року; ОСОБА_14 за Договором про відкриття кредитної лінії № 1951pvі-07-07 від 18.07.2007 року (зазначені відомості підтверджуються Актом перевірки наявності та стану предмету застави ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» від 29.07.2009 року).

Передача в заставу інвестиційних сертифікатів закритого недеверсифікованого венчурного інвестиційного фонду «СітіФонд» ТОВ «КУА «Сіті Кепітал» в якості забезпечення виконання кредитних зобов'язань вищезгаданих осіб свідчить про безпосередній зв'язок між ними - заставодавцем та усіма боржниками та відповідно ТОВ «Гермес Інвест Холдінг».

Десять вищезазначених кредитних договорів з фізичними особами були укладені з квітня 2006 року до липень 2007 року. В той же час із засобів масової інформації відомо, що з листопада 2006 року по квітень 2008 року був найінтенсивніший період будівництва офісного центру «Гулівер», коли було зведено 31 поверх будівлі та почалось внутрішнє та зовнішнє облаштування об'єкта.

З цього можна зробити висновок, що кредитні кошти, отримані пов'язаними між собою особами, а саме: ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_8, ОСОБА_16, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14 за кредитними договорами з ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит», були також передані ТОВ «Три О» для будівництва офісного центру «Гулівер».

Так, представником Компанії «Трейдинг Фірм ЛТД» при підписанні договорів застави та їх розірванні була ОСОБА_17 - дружина боржника за Договором про відкриття кредитної лінії № 1851pvі-02-07 від 19.03.2007 року ОСОБА_10.

Більше того, Компанія «Трейдинг Фірм ЛТД» (застоводавець по Договорах застави № 2, 4, 6 ) у 2011 році стала засновником ТОВ «Три О», отримавши у власність 22,07% статутного капіталу даного товариства.

Інша компанія «Юнікон Девелопмент ЛТД» (заставодавець по Договору застави № 3) у 2010-2011 роках також була засновником ТОВ «Три О» та володіла 99,23% її статутного капіталу.

Також, звертаємо увагу на Компанію «ГРАФ ЛТД» (Нью Бонд Стріт, буд. 72, м. Лондон, Сполучене Королівство»), яка відповідно до даних Єдиного державного реєстру юридичних та фізичних осіб підприємців, будучи засновником ТОВ «Гермес Інвест Холдинг», у 2010 році була засновником і ТОВ «Три О», та була підконтрольна ОСОБА_5, про що останній підтвердив в публікації «Приключения «Гулливера» у журналі «Forbes» («Форбс») від 31.05.2012 року.

Більше того, ТОВ «Компанія з управління активами «Сіті Кепітал» (код ЄДРПОУ - 33302670) будучи емітентом цінних паперів (інвестиційні сертифікати закритого недеверсифікованого венчурного інвестиційного фонду «СітіФонд»), які є предметом застави по Договорах застави № 2667ЦП/1208 від 25.12.2008 року та № 2654ЦП/1108 від 27.11.2008 р. між ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» та Компанією «Трейдинг Фірм ЛТД», у 2007-2013 роках була також засновником ТОВ «Три О».

Згадана ТОВ «КУА «Сіті Кепітал» зареєстрована за тією ж адресою, що й ТОВ «Три О», а саме: 01001, м. Київ, Спортивна площа, буд. 1-а.

Крім того, ОСОБА_18, яка була директором ТОВ «Три О» з 05.09.2012 р. до 24.01.2013 р., певний період часу також була директором ТОВ «КУА «Сіті Кепітал».

Отже, ТОВ «КУА «Сіті Кепітал», чиї інвестиційні сертифікати вносились у заставу за Кредитним договором-1, безпосередньо пов'язано з ТОВ «Три О».

Ще одним пов'язаним осіб є ОСОБА_9 (один із 10 фізичних осіб, яким ПАТ «Банк «Фінанси та кредит» надавав кошти, а забезпечувався кредит заставою Компанії «Трейдинг Фірм ЛТД»), який у свою чергу в 2013 році був одним із засновником ТОВ «Гермес Інвест Холдінг» (частка статутного капіталу - 32,522%). При цьому іншими засновниками ТОВ «Гермес Інвест Холдінг» у цей час були Компанія «Трейдинг Фірм ЛТД» (частка статутного капіталу - 3,001%) та Компанія «Мерідекс Груп С.А.» (частка статутного капіталу - 64,477%) з 2011 р. по 2013 р., що підтверджується даними, що містяться в постанові Вищого господарського суду України від 21.05.2014 по справі № 910/8723/13.

Відтак, Компанія «Трейдинг Фірм ЛТД», компанія «ГРАФ ЛТД» та компанія «Мерідекс Груп С.А.» в один і той же час були засновниками ТОВ «Гермес Інвест Холдінг» та ТОВ «Три О», що дозволяло контролювати процес передачі коштів, отриманих в якості кредиту за Кредитним договором-1, від ТОВ «Гермес Інвест Холдінг» ТОВ «Три О» для будівництва офісного центру «Гулівер»

Зв'язок між ОСОБА_5, ОСОБА_18, ОСОБА_16 прослідковується ще з 1997 р., коли зазначені особи разом працювали у ССП «Інтеркас-Київ» (код ЄДРПОУ - 14324440).

ОСОБА_5 був головою правління ССП «Інтеркас-Київ» протягом 1995-1998 років, ОСОБА_18 працювала на посаді головного бухгалтера цього підприємства протягом 1997-1998 років, а ОСОБА_9 у свою чергу був юрисконсультом ТОВ «Інтеркас-Київ» (з 1997 по 1998 роки).

Надалі зазначені особи разом протягом 1998-2001 років працювали у ЗАТ «Барі». Також ОСОБА_5, ОСОБА_9 та ОСОБА_18 в один період часу були членами спостережної ради Холдингової компанії «АвтоКрАЗ» у формі відкритого акціонерного товариства.

Зазначене вище свідчить про те, що фізичні особи, які укладали кредитні договори з ПАТ «Фінанси та Кредит» (застводавцем за цими договорами була Компанія «Трейдинг Фірм ЛТД»), працювали в рамках однієї корпоративної структури, були засновниками або керуючими особами пов'язаних між собою юридичних осіб, зокрема ТОВ «Гермес Інвест Холдинг» та ТОВ «Три О».

Слід також звернути увагу на те, що ТОВ «Компанія з управління активами «Менеджмент «Сервіс» (емітент цінних паперів, які є предметом застави по Договору застави цінних паперів № 2951Цп/0710 від 30.07.2010 р.) визнано банкрутом постановою Господарського суду м. Києва від 22.07.2013 року по справі № 910/313/13. Наслідком цього є знецінення предмету застави, переданого ТОВ «Гермес Інвест Холдінг» в забезпечення виконання кредитних зобов'язань перед Банком, яке зумовлене бажанням ТОВ «Гермес Інвест Холдінг» уникнути повернення кредитних коштів Банку.

ВАТ «Авангардінвест» - інший емітент цінних паперів, які передані ТОВ «Гермес Інвест Холдінг» в заставу Банку, також знаходиться в процесі припинення, а номінальна вартість цінних паперів є значно нижчою за їх ринкову вартість.

Відтак, в якості забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором 1 Банку було передано предмет застави, який невдовзі буде знищено через ліквідацію юридичних осіб-емітентів та втратив будь-яку реальну ринкову цінність.

Як результат, Банк позбавлений можливості стягнути заборгованість з ТОВ «Гермес Інвест Холдінг» в повному обсязі шляхом звернення стягнення на предмети застави, що свідчить про злочинний умисел спрямований на обернення у свою власність коштів, отриманих у якості кредиту від Банку.

Даними Банку підтверджується той факт, що кредитні кошти, отримані ТОВ «Гермес Інвест Холдінг» по Кредитному договору 1 року були передані ТОВ «Три О».

Так, 27.11.2008 року (в день укладення кредитного договору) ТОВ «Гермес Інвест Холдінг» перерахувало ТОВ «Три О» кошти в розмірі 9 885 000 грн., за фіктивним договором поставки бурових установок згідно з договором № 122 від 19.11.2008 року.

Інша частина кредитних коштів у розмірі 36 000 000 грн. була переведена ТОВ «Гермес Інвест Холдінг» на свій рахунок ПАТ «ВТБ Банк», для подальшої передачі ТОВ «Три О».

Також 29.12.2010 року ТОВ «Гермес Інвест Холдінг» передало кредитні кошти в розмірі 20 000 000 грн. ТОВ «КУА «Сіті Кепітал» (засновник ТОВ «Три О» у 2007-2013 рр.) в якості сплати за частку статутного капіталу за Договором купівлі-продажу від 29.12.2010 р.

Також із фінансової звітності ТОВ Гермес Інвест Холдінг» за 2014 рік, слідує, що між ТОВ «Гермес Інвест Холдінг» (покупець) та ТОВ «Три О» (продавець) існували фіктивні господарські операції, за наслідками яких у ТОВ Гермес Інвест Холдінг» виникла штучна заборгованість перед ТОВ «Три О» у наступному розмірі: - за договором купівлі-продажу товару № 121-Т від 25.11.2008 року - 7 366 498, 71 грн.; - за договором купівлі-продажу товару № 8-Т від 23.02.2010 р. - 18 210 000 грн.; - за договором позики № 32 від 25.05.2010 року - 150 00 грн.; - за договором переведення боргу № 24 від 28.07.2012 року - 6 660 330 грн.;

Безпосередні зв'язки між засновниками та службовими особами ТОВ «Гермес Інвест Холдінг» та ТОВ «Три О» свідчать про те, що вищезазначені договори виступали, як прикриттям передачі коштів ТОВ Гермес Інвест Холдінг», отриманих у якості кредиту від ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» до ТОВ «Три О», яке здійснювало будівництво офісного центру «Гулівер».

Таким чином, з викладеного вище слідує те, що ТОВ «Гермес Інвест Холдінг» та ТОВ «Три О» перебувають під контролем пов'язаної між собою групи осіб, які шляхом незаконних дій обернули у власність ТОВ «Три О» кошти, отримані в якості кредиту за Кредитним договором-1, для фінансування будівництва офісного центру «Гулівер».

Крім того, 31 липня 2008 року було укладено Договір про невідновлювальну кредитну лінію № 677v-01-08 (надалі також - Кредитний договір-2) від між ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» та ТОВ «Еко-Буд Сервіс» із загальною сумою 5 000 000 дол. США.

З метою забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором-2, 09.07.2010 року між ТОВ «Група «Український Стандарт», як Поручителем та ТОВ «Компанія «ЕКО-БУД СЕРВІС», як Боржником та Банком, як Кредитором, укладено Договір поруки № 987 (також договір Поруки № 1), відповідно до якого Поручитель зобов'язався перед Кредитором відповідати в повному об'ємі за своєчасне та повне виконання Боржником зобов'язань за Договір про невідновлювальну кредитну лінію № 677v-01-08 від 31.07.2008 р.

09.07.2010 р. між ТОВ «КОНТІ ІНВЕСТ», як Поручителем ТОВ «Компанія «ЕКО-БУД СЕРВІС» та Банком, як Кредитором, укладено Договір поруки № 988 (договір Поруки № 2), з подальшими змінами та доповненнями.

Слід додати, що ОСОБА_5 (пов'язаність якого з «ТОВ Три О» зазначена вище) є також засновником ТОВ «Група «Український стандарт» (код ЄДРПОУ - 43937930), а ОСОБА_9 (особа, яка також отримувала кредит в Пат БАНК «Фінанси та Кредит» є директором ТОВ «Група «Український стандарт», що підтверджується даними з Єдиного державного реєстру юридичних та фізичних осіб-підприємців.

У свою чергу, ТОВ «Група «Український стандарт» виступала поручителем (договір Поруки № 1) на суму 45 млн. грн. за кредитними зобов'язаннями ТОВ «Еко-Буд сервіс» перед ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» за Договором про невідновлювальну кредитну лінію.

Засновниками ж іншого поручителя ТОВ «Конті Інвест» (договір Поруки № 2) є ТОВ «Компанія з управління активами «Сіті Кепітал», ЗАТ «ГЕРМЕС АССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ» та Компанія «ГРАФ ЛІМІТЕД». При цьому, Компанія «ГРАФ ЛТД» у 2010 році була засновником ТОВ «Три О».

Випискою банківських операцій ТОВ «Еко-Буд Сервіс» у ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» та платіжними дорученнями № 81, 82, 92 (19.05.2009 р.) підтверджується факт того, що 19.05.2009 року ТОВ «Еко-Буд Сервіс» здійснило ряд банківських операцій у ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» щодо погашення заборгованості та відсотків по кредитних договорах, а саме:

- на суму 58 584 251,67 грн. по кредитному договору № 1774pvі-09-06 від 20.09.2006р. між ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_6 згідно з Договором поруки №1774/1 від 15.05.2009 р.;

- на суму 52 803 194,9 грн. по кредитному договору № 1698pv-04-06 від 28.04.2009р. між ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_5 згідно з Договором поруки №1698/1 від 15.05.2009 р;

- на суму 50 689 930,75 грн. по кредитному договору № 1842pvі-02-07 від 28.04.2009р. між ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_9 згідно з Договором поруки №1842/1 від 15.05.2009 р;

- на суму 46 275 350,4 грн. по кредитному договору № 1809pvі-12-06 від 05.12.2006р. між ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_8 згідно з Договором поруки №1809/1 від 15.05.2009 р;

- на суму 42 615 239,04 по кредитному договору № 1886pvі-04-07 від 26.04.2007р. між ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_12 згідно з Договором поруки №1886/1 від 15.05.2009 р;

- на суму 42 325 333,25 грн. по кредитному договору № 1748pv-08-06 від 02.08.2006р. між ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_4 згідно з Договором поруки №1748/1 від 15.05.2009 р;

- на суму 40 160 605,9 грн. по кредитному договору № 1851pvі-03-07 від 19.03.2007р. між ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_10 згідно з Договором поруки №1851/1 від 15.05.2009 р;

- на суму 39 525 307,7 по кредитному договору № 1949pvі-07-07 від 11.07.2007р. між ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_13 згідно з Договором поруки №1949/1 від 15.05.2009 р;

- на суму 39 525 307,7 по кредитному договору № 1951pvі-07-07 від 18.07.2007р. між ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_14 згідно з Договором поруки №1951/1 від 15.05.2009 р;

- на суму 39 525 307,7 по кредитному договору № 1885pvі-04-07 від 26.04.2007р. між ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_11 згідно з Договором поруки №1885/1 від 15.05.2009 р;

- на суму 1 175 088 грн. по кредитному договору № 1808pv-12-06 від 01.12.2006р. між ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_8 згідно з Договором поруки №1808/1 від 15.05.2009 р.

Як наслідок, ТОВ «Еко - Буд Сервіс» з рахунок коштів, отриманих по Договору про невідновлювальну кредитну лінію № 677v-01-08 від 31 липня 2008 року (Кредитний договір-2), погасило кредитну заборгованість по кредитним договорам наступних фізичних осіб: ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14 (частина з яких була засновниками ТОВ «Еко-Буд Сервіс» у 2008 році).

Як наслідок, в подальшому у ТОВ «Еко-Буд Сервіс» виникла кредиторська заборгованість по Договору про невідновлювальну кредитну лінію № 677v-01-08 від 31 липня 2008 у розмірі 1 193 066 477 грн. через розтрату коштів для погашення боргових зобов'язань вищезазначених осіб, які в свою чергу фінансували будівництво офісного центру «Гулівер».

Рішенням Господарського суду м. Києва від 22 червня 2016 року по справі № 910/6090/16 суму заборгованості ТОВ «Еко-Буд Сервіс» перед ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» в розмірі 1 193 066 477 грн. була стягнута солідарно з ТОВ «Еко-Буд Сервіс», ТОВ «Група «Український Стандарт» та ТОВ «Конті Інвест».

Відтак, погашення ТОВ «Еко-Буд Сервіс» за рахунок власних кредитних коштів боргових зобов'язань згаданих вище фізичних осіб перед ПАТ «Банк «Фінаси та Кредит» надало можливість ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14 привласнити кредитні кошти отримані безпосередньо від Банку та передати їх ТОВ «Три О» для будівництва офісного центру «Гулівер».

Обставини видачі ТОВ «Еко-Буд Сервіс» кредиту по Договору про невідновлювальну кредитну лінію № 677v-01-08 від 31 липня 2008 року. Так, із листа-заявки ТОВ «Еко-Буд Сервіс» на отримання кредиту слідує наступне:

- ТОВ «Еко-Буд Сервіс» не володіє жодним обладнанням чи автотранспортом;

- у ТОВ «Еко-Буд Сервіс» відсутня інформація про контрагентів, з якими здійснюються прибуткові господарські операції;

- у ТОВ «Еко-Буд Сервіс» працює лише дві особи (директор та бухгалтер) ;

- ТОВ «Еко-Буд Сервіс» перебуває в орендованому на рік приміщенні площею 49,1 кв. м. за адресою: м. Київ, вул. Струтинського, 8.

Таким чином, були відсутні підстави вважати, що ТОВ «Еко-Буд Сервіс» мав достатній обсяг ресурсів та обсяг господарського обороту для потенційного виконання кредитних зобов'язань перед ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит».

Окрім того, важливим є той факт, що на момент отримання ТОВ «Еко-Буд Сервіс» кредиту до складу його учасників входили наступні фізичні особи: ОСОБА_10 (кредит якого погашався ТОВ «Еко-Буд Сервіс» за рахунок отриманих товариством кредитних коштів); ОСОБА_8 (кредит якого погашався ТОВ «Еко-Буд Сервіс» за рахунок отриманих товариством кредитних коштів); ОСОБА_11 (кредит якої погашався ТОВ «Еко-Буд Сервіс» за рахунок отриманих товариством кредитних коштів); ОСОБА_17 (представник Компанії «Трейдинг Фірм ЛТД» - заставодавця по кредитному договору ТОВ «Гермес Інвест Холдінг); ОСОБА_12 (кредит якої погашався ТОВ «Еко-Буд Сервіс» за рахунок отриманих товариством кредитних коштів); ОСОБА_21 (перебуває в родинних зв'язках з ОСОБА_11); ОСОБА_22 (перебуває в родинних зв'язках з ОСОБА_5); ОСОБА_6 (кредит якого погашався ТОВ «Еко-Буд Сервіс» за рахунок отриманих товариством кредитних коштів).

Крім того, 29 грудня 2010 року між ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» та ТОВ «Гермес Інвест Буд» було укладено Договір про невідновлювальну кредитну лінію № 1262-02-10 (надалі також - Кредитний договір-3) на суму 20 000 000 грн.

У цьому випадку також фігурує необґрунтована видача кредиту ТОВ «Гермес Інвест Буд» по Кредитному доовору-3.

Адже із листа-заявки ТОВ «Гермес Інвест Буд» на отримання кредиту в розмірі 20 млн. грн. вбачається, що ТОВ «Гермес Інвест Буд» не володіє жодною нерухомістю, обладнанням чи автотранспортом; відсутня інформація про контрагентів, з якими здійснюються прибуткові господарські операції; у штаті юридичної особи є лише одна особа.

Відтак, відсутні підстави вважати, що ТОВ «Гермес Інвест Буд» мало достатній обсяг ресурсів та об'єм господарського обороту для потенційного виконання кредитних зобов'язань.

Кредитні кошти отримані ТОВ «Гермес Інвест Буд» були безпосередньо переведені на ТОВ «Компанія з управління активами «Сіті Кепітал» (емітент інвестиційних сертифікатів інвестиційного фонду «СітіФонд» - передавались у заставу ПАТ «Банку «Фінанси та Кредит» по кредитному договору з ТОВ «Гермес Інвест Холдніг»), яка у 2007-2013 роках являлась засновником ТОВ «Три О».

Варто також додати, що зв'язок між частиною боржників, майнових поручителів, їхніх засновників, засновників ТОВ «Три О» проявляється у спільній адресі - 01014, м. Київ, вул. Струтинського, буд. 8, за якою зареєстровано ТОВ «Гермес Інвест Холдинг», ТОВ «Група «Український Стандарт», ТОВ «Трипільське підприємств «Пролетарська правда».

Вищезазначене свідчить про наявність злочинної змови посадових осіб ТОВ «Гермес Інвест Буд», ТОВ «Гермес Інвест Холдинг», ТОВ «Еко-Буд Сервіс», ТОВ «Три О» та інших пов'язаних юридичних осіб, що призвело до привласнення коштів, отриманих в якості кредиту за трьома кредитними договорами, особливо великих розмірах.

Вищезазначені злочинні дії посадових осіб та засновників ТОВ «Гермес Інвест Буд», ТОВ «Гермес Інвест Холдинг», ТОВ «Еко-Буд Сервіс», ТОВ «Три О» та інших пов'язаних осіб допустили в подальшому визнання ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» неплатоспроможним.

З вищевикладеного слідує, що ТОВ «Гермес Інвест Буд», ТОВ «Гермес Інвест Холдинг», ТОВ «Еко-Буд Сервіс», ТОВ «Три О» та інші перебувають в одній корпоративній структурі, контроль над якою здійснюється пов'язаною між собою групою осіб, метою яких було привласнення коштів.

Отже, посадові особи та засновники ТОВ «Гермес Інвест Буд», ТОВ «Гермес Інвест Холдинг», ТОВ «Еко-Буд Сервіс», ТОВ «Три О» та пов'язаних з ними юридичних осіб здійснили привласнення коштів, отриманих у якості кредиту відповідно до Договору про відновлювальну кредитну лінію № 1253-01-08 від 27.11.2008 р., Договору про невідновлювальну кредитну лінію № 677v-01-08, Договору про невідновлювальну кредитну лінію № 1262-02-10 від 29.12.2010 р. (кредитор за трьома договорами ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит»), для подальшого використання цих коштів у будівництві офісного центру «Гулівер», яке здійснювалось ТОВ «Три О».

Отже, в органу досудового розслідування з метою виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінальних правопорушень, виникла потреба у проведенні тимчасового доступу до належним чином завірених копій документів, що стосувались обставин видачи кредитних коштів ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» та можливість їх вилучення (здійснення виїмки).

В судовому засіданні слідчий підтримав клопотання з підстав, викладених у ньому.

Враховуючи доведеність слідчим наявності достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни та знищення документів та речей, дане клопотання розглядається у порядку ч.2 ст. 163 КПК України, згідно якого, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею без виклику осіб, у володінні яких знаходяться речі та документи.

Вислухавши доводи та пояснення слідчого, дослідивши клопотання та додані до нього матеріали у їх сукупності, суд приходить до висновку про необхідність задоволення клопотання слідчого про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів з наступних підстав.

Судом було встановлено, що 05.12.2016 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань були внесені відомості про скоєння кримінального правопорушення, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України кримінальне провадження № 42016100060001186.

Статтею 160 КПК України передбачено право сторони кримінального провадження звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування із клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Клопотання слідчого, погоджене прокурором відділу прокуратури міста Києва Ладним І. О., оформлене згідно вимог ст.160 Кримінального процесуального кодексу України.

Відповідно до ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Частина 5 статті 163 КПК України передбачає, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Зазначені слідчим дані та процесуальні дії, проведені у кримінальному провадженні, доводять можливість використання як доказів речей, що знаходяться у володінні Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ «Банк «Фінанси та Кредит», що знаходиться за адресою: 04050, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 60. З матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи, які будуть отримані від особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ «Банк «Фінанси та Кредит», можуть мати суттєве значення з розкриття злочину та для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Під час розгляду клопотання, слідчим доведено неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих доказів.

Згідно ст.165 КПК України особа, яка зазначена в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів як володілець речей або документів, зобов'язана надати тимчасовий доступ до зазначених в ухвалі речей і документів особі, зазначеній у відповідній ухвалі слідчого судді, суду. Зазначена в ухвалі слідчого судді, суду особа зобов'язана пред'явити особі, яка зазначена в ухвалі як володілець речей і документів, оригінал ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів та вручити її копію. Особа, яка пред'являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, зобов'язана залишити володільцю речей і документів опис речей і документів, які були вилучені на виконання ухвали слідчого судді, суду. На вимогу володільця особою, яка пред'являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, має бути залишено копію вилучених документів. Копії вилучених документів виготовляються з використанням копіювальної техніки, електронних засобів володільця (за його згодою) або копіювальної техніки, електронних засобів особи, яка пред'являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.159-166, 309, 372 КПК України, слідчий суддя, -

У Х В А Л И В :

Клопотання слідчого в особливо важливих справах третього слідчого відділу прокуратури міста Києва Дрозда А.М. про тимчасовий доступ до документів у кримінальному проваджені №42016100060001186 від 05.12.2016 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України - задовольнити.

Надати право слідчому в особливо важливих справах третього слідчого відділу прокуратури м. Києва Дрозду А.М., слідчим групи вказаному кримінальному провадженні на тимчасовий доступ та можливість вилучення (здійснення виїмки) належним чином завірених копій документів, що перебувають у володінні Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ «Банк «Фінанси та Кредит», що знаходиться за адресою: 04050, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 60, а саме: депозитних, кредитних, іпотечних справ ТОВ «Гермес Інвест Холдінг», ТОВ «Гермес Інвест Буд», ТОВ «Еко-Буд Сервіс», з наявними договорами, додатковими угодами, заявами і дорученнями, анкетами, договорами застави, звернення щодо стягнення на заставне майно і іншими документами справи; депозитних, кредитних, іпотечних справ, з наявними договорами, додатковими угодами, заявами і дорученнями, анкетами, договорами застави, звернення щодо стягнення на заставне майно і іншими документами справи, укладеними з наступними особами: ОСОБА_4 за Договором про відкриття кредитної лінії № 1748pv-08-06 від 02.08.2006 року; ОСОБА_5 за Договором про відкриття кредитної лінії № 1698pv-04-06 від 26.04.2006 року; ОСОБА_6 за Договором про відкриття кредитної лінії № 1774pvi-09-06 від 20.09.2006 року; ОСОБА_8 за Договором про відкриття кредитної лінії № 1808pv-12-06 від 01.12.2006 року та Договором про відкриття кредитної лінії № 1809pvi-12-06 від 05.12.2006 року; 5) ОСОБА_9 за Договором про відкриття кредитної лінії № 1842pvі-02-07 від 15.02.2007 року; ОСОБА_10 за Договором про відкриття кредитної лінії № 1851pvі-02-07 від 19.03.2007 року; ОСОБА_11 за Договором про відкриття кредитної лінії № 1885pvі-04-07 від 26.04.2007 року; ОСОБА_12 за Договором про відкриття кредитної лінії № 1886pvі-04-07 від 26.04.2007 року; ОСОБА_13 за Договором про відкриття кредитної лінії № 1949pvі-07-07 від 11.07.2007 року; ОСОБА_14 за Договором про відкриття кредитної лінії № 1951pvі-07-07 від 18.07.2007 року; протоколів засідань кредитного комітету щодо надання кредитів, документів, що свідчать про наявність майнового поручителя (договір поруки та всі додаткові договори до нього), документів, що свідчать про майновий стан поручителя (довідки про доходи, що підтверджують право власності на майно) які надавались позичальником, поручителем, Кредитні подання; заяв, листів службових осіб з проханням про надання траншів кредиту та збільшення ліміту кредитної лінії, договори відступлення права вимоги, рішення кредитного комітету (у протоколах) про виведення з іпотеки іпотечного майна (земельної ділянки, акцій) або заміни предмета іпотеки; листи, заяви службових осіб ТОВ «Гермес Інвест Холдінг», ТОВ «Гермес Інвест Буд», ТОВ «Еко-Буд Сервіс» та повязаними з ними підприємств з проханням виведення з іпотеки іпотечного майна або заміни предмета іпотеки; договорів застави та додатки до них, звітів про оцінку предметів застави, розірвання договорів застави, протоколи засідань членів спостережної ради банку (або витяги з них); документів щодо перевірок та моніторингу стану заставного майна співробітниками банку; листів індикативних умов, кредитних історій позичальників ТОВ «Гермес Інвест Холдінг», ТОВ «Гермес Інвест Буд», ТОВ «Еко-Буд Сервіс», службових записок департаменту кредитного адміністрування, юридичного департаменту та висновків служби безпеки банку щодо надання кредитів вищевказаним підприємствам; актів перевірок стану предмету застави по кредитним договорам укладеним з ТОВ «Гермес Інвест Холдінг», ТОВ «Гермес Інвест Буд», ТОВ «Еко-Буд Сервіс»; документів, що підтверджують платоспроможність боржника - ТОВ «Гермес Інвест Холдінг», ТОВ «Гермес Інвест Буд», ТОВ «Еко-Буд Сервіс»: довідки про рух коштів та стан банківських рахунків, фінансові звіти, документи про надання фінансової допомоги, оборотно-сальдові відомості, баланси, довідки про наявність кредиторської та дебіторської заборгованості, довідки та відомості про основних постачальників. протоколів зборів засновників ТОВ «Гермес Інвест Холдінг», ТОВ «Гермес Інвест Буд», ТОВ «Еко-Буд Сервіс», з рішеннями про отримання кредиту, заяви на отримання кредитів; наявні в кредитній справі витяги про реєстрацію з Державного реєстру іпотек, документи податкової звітності, документи, які підтверджують наявність майна, що знаходиться в заставі, або іншого забезпечення кредитів; документів, щодо здійснення операцій з цінними паперами: договорів на придбання бланків векселів, реєстру виданих-погашених векселів, договорів купівлі-продажу цінних паперів, актів приймання-передачі цінних паперів, актів виконаних зобов'язань, розпоряджень щодо зарахування-списання цінних паперів, документів про відкриття рахунків в цінних паперах, тощо;довідок про стан заборгованості ТОВ «Гермес Інвест Холдінг», ТОВ «Гермес Інвест Буд», ТОВ «Еко-Буд Сервіс» станом на грудень 2016 року.

Відповідно до ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала діє один місяць з дня її постановлення - до 22.01.2017 року.

Ухвала оскарженню не підлягає і заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження у суді.

Слідчий суддя Дніпровського районного суду

м.Києва Ю.В. Іваніна