Рішення № 62679337, 07.11.2016, Апеляційний суд Львівської області

Справа № 462/2631/16 Головуючий у 1 інстанції: Боровков Д.О.

Провадження № 22-ц/783/6185/16 Доповідач в 2-й інстанції: ОСОБА_1 О. М.

Категорія:27

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

07 листопада 2016 року м. Львів

Колегія суддів судової палати у цивільних справах Апеляційного суду Львівської області у складі: головуючого судді: Ванівського О.М.,

суддів: Цяцяка Р.П., Шеремети Н.О.,

при секретарі: Цапові П.М.,

за участю: представників відповідача ПАТ «Дельта Банк» - ОСОБА_2, ОСОБА_3,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Львові в залі суду цивільну справу за апеляційною скаргою Публічного акціонерного товариства «Дельта ОСОБА_4» на рішення Залізничного районного суду м. Львова від 21 червня 2016 року по справі за позовом ОСОБА_5 до ОСОБА_6, Приватного підприємства «Іф-Інвест», Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» про зобовязання вчинити дії, визнання припиненим зобовязання, визнання припиненими застави та іпотеки майна, за позовом третьої особи, яка заявляє самостійні вимоги ОСОБА_7 до Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" про визнання припиненим зобовязання, та позовом третьої особи, яка заявляє самостійні вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю "Кавицький" до Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" про, визнання припиненим зобовязання, визнання припиненим іпотеки майна, -

в с т а н о в и л а:

В травні 2016р. ОСОБА_5 звернувся в суд із позовом до ОСОБА_6 про зобовязання вчинити дії, який в подальшому змінив та уточнив(т.1 а.с.22-29), та в якому просив:

- визнати припиненим зобовязання ОСОБА_5 перед ПАТ «Дельта Банк» за кредитним договором №340-Ф від 08.06.2005 року в частині погашення заборгованості за кредитом, процентів, пені та штрафів;

-визнати припиненим зобовязання ОСОБА_5 перед ПАТ «Дельта Банк» за кредитним договором №380 від 27.07.2005 року в частині погашення заборгованості за кредитом, процентів, пені та штрафів;

-визнати припиненим зобовязання ОСОБА_5 перед ПАТ «Дельта Банк» за кредитним договором №602-Ф від 31.05.2006 року в частині погашення заборгованості за кредитом, процентів, пені та штрафів;

-визнати припиненим зобовязання ОСОБА_5 перед ПАТ «Дельта Банк» за кредитним договором №1054-Ф від 24.12.2007 року в частині погашення заборгованості за кредитом, процентів, пені та штрафів;

-визнати припиненою заставу майнових прав, переданих в заставу за Договором застави майнових прав від 20.01.2016 року, укладеного ТзОВ «Кавицький», ОСОБА_7, ОСОБА_5 з ПП «ІФ-ІНВЕСТ»;

-визнати припиненою іпотеку нерухомого майна земельної ділянки, загальною площею 0,1728 га, що розташована за адресою: Київська область, Обухівський район, Підгірцівська сільська рада С/Т «Зодчий», кадастровий номер 3223186800:04:016:0077, цільове призначення земельної ділянки для будівництва готельно-ресторанного та торгівельно-розважального комплексу, номер запису про іпотеку 1795927, номер запису про обтяження 1795654; земельної ділянки, загальною площею 0,4951 га, що розташована за адресою: Київська область, Обухівський район, Підгірцівська сільська рада С/Т «Зодчий», кадастровий номер 3223186800:04:016:0103, цільове призначення земельної ділянки для будівництва готельно-ресторанного та торгівельно-розважального комплексу, номер запису про іпотеку 1790875, номер запису про обтяження 1790752; земельної ділянки, загальною площею 0,5003 га, що розташована за адресою: Київська область, Обухівський район, Підгірцівська сільська рада С/Т «Зодчий», кадастровий номер 3223186800:04:016:0075, цільове призначення земельної ділянки для будівництва готельно-ресторанного та торгівельно-розважального комплексу, номер запису про іпотеку 1797905, номер запису про обтяження 1797809, що виступали предметами іпотеки за іпотечним договором від 06.08.2010 року, посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8, зареєстрованим в реєстрі за №1641 (зміни і доповнення до якого внесені згідно таких договорів: Договір про внесення змін №1 від 19.08.2011 року, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8, зареєстрованим в реєстрі за №1936; Договір про внесення змін №2 від 24.07.2013 року, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8, зареєстрованим в реєстрі за №567; Договір про внесення змін №3 від 06.02.2014 року, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8, зареєстрованим в реєстрі за №43; Договір про внесення змін №4 від 30.04.2014 року, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8, зареєстрованим в реєстрі за №300; Договір про внесення змін №5 від 01.08.2014 року, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8, зареєстрованим в реєстрі за №610), який (з врахуванням змін і доповнень) укладено між ОСОБА_5 та ПАТ «Дельта Банк», у звязку з припиненням основного зобовязання;

-зобовязати ОСОБА_6 повернути (передати) ОСОБА_5 оригінал договору відступлення права вимоги №3/18-01 від 18.01.2016 року, укладеного між Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Аккорд» як Первісним кредитором та ОСОБА_5 як Новим кредитором.

В обґрунтування вказаних позовних вимог зазначив, що майнові права у формі права вимоги до ПАТ "Дельта Банк", які виступали предметом застави за договором застави, укладеним з ПП "Іф-Інвест", були припиненні внаслідок зарахування зустрічних однорідних вимог, що існували між позивачем і АТ "Дельта Банк", що має наслідком припинення і відносин застави, котрі існували з ПП "Іф-Інвест". Вважає, що припинення таких зобов'язань, в свою чергу, засвідчує безпідставність утримання оригіналу договору відступлення ОСОБА_6.

Крім того, в червні 2016р. ОСОБА_7 звернулась в суд із позовом до ПАТ "Дельта Банк", як третя особа, яка заявляє самостійні вимоги щодо предмета спору (т.1 а.с.152-160). Просила визнати припиненими зобов'язання ОСОБА_7 за кредитними договорами №377-Ф від 27.07.2005р., №378-Ф від 27.07.2005р., №379-Ф від 27.07.2005р., №601-Ф від 31.05.2006р. (з наступними змінами та доповненнями), укладеними з АТ "Дельта Банк".

В обгрунтування позовних вимог зазначила, що була позичальником АТ "Дельта Банк" за кредитними договорами, в забезпечення зобов'язань за якими та зобов'язань позивача за кредитними договорами, одночасно передано як майно належне ТОВ "Кавицький" так і майно, яке належне їй. При цьому, при зарахуванні зустрічних однорідних вимог між нею та АТ "Дельта Банк", дотримано всіх встановлених законом умов для такого зарахування. Враховуючи те, що іпотечні договори було укладено на забезпечення зобовязань за всіма її кредитними договорами та інших осіб як основними зобовязаннями(в частині погашення позичкової заборгованості, процентів, штрафів, пені і така заборгованість повністю погашена зарахуванням, іпотека та самі договори іпотеки припинились з дня припинення основних зобовязань зарахуванням. Відповідно до п.4.5 Договору застави майнових прав від 20.01.2016р., укладеним між ОСОБА_5, Тов «Кавицький», ОСОБА_7 та ПП «ІФ-Інвест», даний договір припиняється внаслідок припинення заставленого права вимоги за Основним договором номінальним розміром не менше десятикратного розміру загальної вартості предмета застави, тобто, 70000000 грн.. разом з тим, ні ПП «ІФ-Інвест»та АТ «Дельта Банк» не визнають припиненими зобовязання АТ «Дельта Банк» за основним договором зарахування, так як вважають таке припинення неможливим.

Також, у червні 2016р., в порядкуст. 34 ЦПК України, з окремим позовом до ПАТ "Дельта Банк", до суду звернулось ТОВ "Кавицький" в якості третьої особи, яка заявляє самостійні вимоги щодо предмета спору (т.2 а.с.1-12). Позовні вимоги полягають у визнанні припиненими зобов'язань ТОВ "Кавицький" за кредитним договором №599 від 30.11.2007р. та договорами іпотеки (з наступними змінами та доповненнями), якими такі зобов'язання забезпечувались, укладеними з АТ "Дельта Банк", з тих самих підстав, якими свій позов обґрунтовує позивач ОСОБА_5. В обґрунтування позовних вимог зазначив, що ТОВ "Кавицький" було позичальником АТ "Дельта Банк" за кредитним договором, в забезпечення зобов'язань за якими та зобов'язань позивача за кредитними договорами, одночасно передано як майно належне третій особі так і майно, належне позивачу ОСОБА_5. При цьому, при зарахуванні зустрічних однорідних вимог з АТ "Дельта Банк", предметом вимог до банку виступали права вимоги за тим самим договором, що й права вимоги до банку у позивача ОСОБА_5, які в свою чергу разом з позивачем були передані в заставу ПП "Іф-Інвест" за одним і тим самим договором застави.

Оскаржуваним рішенням Залізничного районного суду м.Львова від 21 червня 2016р. позовні вимоги ОСОБА_5 задоволено.

Визнано припиненим зобовязання ОСОБА_5 перед ПАТ «Дельта Банк» за кредитним договором №340-Ф від 08.06.2005 року в частині погашення заборгованості за кредитом, процентів, пені та штрафів.

Визнано припиненим зобовязання ОСОБА_5 перед ПАТ «Дельта Банк» за кредитним договором №380 від 27.07.2005 року в частині погашення заборгованості за кредитом, процентів, пені та штрафів.

Визнано припиненим зобовязання ОСОБА_5 перед ПАТ «Дельта Банк» за кредитним договором №602-Ф від 31.05.2006 року в частині погашення заборгованості за кредитом, процентів, пені та штрафів.

Визнано припиненим зобовязання ОСОБА_5 перед ПАТ «Дельта Банк» за кредитним договором №1054-Ф від 24.12.2007 року в частині погашення заборгованості за кредитом, процентів, пені та штрафів.

Визнано припиненою заставу майнових прав, переданих в заставу за Договором застави майнових прав від 20.01.2016 року, укладеного ТзОВ «Кавицький», ОСОБА_7, ОСОБА_5 з ПП «ІФ-ІНВЕСТ».

Визнано припиненою іпотеку нерухомого майна земельної ділянки, загальною площею 0,1728 га, що розташована за адресою: Київська область, Обухівський район, Підгірцівська сільська рада С/Т «Зодчий», кадастровий номер 3223186800:04:016:0077, цільове призначення земельної ділянки для будівництва готельно-ресторанного та торгівельно-розважального комплексу, номер запису про іпотеку 1795927, номер запису про обтяження 1795654; земельної ділянки, загальною площею 0,4951 га, що розташована за адресою: Київська область, Обухівський район, Підгірцівська сільська рада С/Т «Зодчий», кадастровий номер 3223186800:04:016:0103, цільове призначення земельної ділянки для будівництва готельно-ресторанного та торгівельно-розважального комплексу, номер запису про іпотеку 1790875, номер запису про обтяження 1790752; земельної ділянки, загальною площею 0,5003 га, що розташована за адресою: Київська область, Обухівський район, Підгірцівська сільська рада С/Т «Зодчий», кадастровий номер 3223186800:04:016:0075, цільове призначення земельної ділянки для будівництва готельно-ресторанного та торгівельно-розважального комплексу, номер запису про іпотеку 1797905, номер запису про обтяження 1797809, що виступали предметами іпотеки за іпотечним договором від 06.08.2010 року, посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8, зареєстрованим в реєстрі за №1641 (зміни і доповнення до якого внесені згідно таких договорів: Договір про внесення змін №1 від 19.08.2011 року, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8, зареєстрованим в реєстрі за №1936; Договір про внесення змін №2 від 24.07.2013 року, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8, зареєстрованим в реєстрі за №567; Договір про внесення змін №3 від 06.02.2014 року, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8, зареєстрованим в реєстрі за №43; Договір про внесення змін №4 від 30.04.2014 року, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8, зареєстрованим в реєстрі за №300; Договір про внесення змін №5 від 01.08.2014 року, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8, зареєстрованим в реєстрі за №610), який (з врахуванням змін і доповнень) укладено між ОСОБА_5 та ПАТ «Дельта Банк», у звязку з припиненням основного зобовязання.

Зобовязано ОСОБА_6 повернути (передати) ОСОБА_5 оригінал договору відступлення права вимоги №3/18-01 від 18.01.2016 року, укладеного між Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Аккорд» як Первісним кредитором та ОСОБА_5 як Новим кредитором.

Позовні вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю "Кавицький" (м. Київ, вул. Горького, буд. 48, ідентифікаційний код 31353110) задоволено.

Визнано припиненими зобов'язання Товариства з обмеженою відповідальністю "Кавицький" перед Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк" за Кредитним договором №599 від 30.11.2007р. в частині погашення заборгованості за кредитом, процентів, пені та штрафів.

Визнано припиненою іпотеку нерухомого майна - нежилих приміщень з №1 по №9, №9а, з №10 по №24 (групи приміщень №51) (в літ. "Г"), загальною площею 273,8 кв.м., що знаходяться за адресою: місто Київ, вулиця Петра Сагайдачного, будинок 16; номер запису про іпотеку - 1793421, номер запису про обтяження - 1792801, що виступали предметом іпотеки за Іпотечним договором від 13.05.2010р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8, зареєстрованим в реєстрі за №545 (зміни і доповнення до якого внесені згідно таких договорів: Договір про внесення змін №1 від 19.08.2011р., посвідчений приватним нотаріусом Київського MHO ОСОБА_8, зареєстрований в реєстрі за №1944; Договір про внесення змін №2 від 24.07.2013р., посвідчений приватним нотаріусом Київського МНО ОСОБА_8, зареєстрований в реєстрі за №561; Договір про внесення змін №3 від 06.02.2014р., посвідчений приватним нотаріусом Київського МНО ОСОБА_8, зареєстрований в реєстрі за №46; Договір про внесення змін №4 від 30.04.2014р, посвідчений приватним нотаріусом Київського МНО ОСОБА_8, зареєстрований в реєстрі за №301; Договір про внесення змін №5 від 01.08.2014р., посвідчений приватним нотаріусом Київського МНО ОСОБА_8, зареєстрований в реєстрі за №604), який (з врахуванням змін і доповнень) укладено між Товариством з обмеженою відповідальністю "КАВИЦЬКИЙ" та Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк", у зв'язку з припиненням основного зобов'язання.

Визнано припиненою іпотеку нерухомого майна - нежилого приміщення №30 (в літ. А), загальною площею 286,90 кв.м. що знаходиться за адресою: місто Київ, вулиця Городецького Архітектора, будинок 11; номер запису про іпотеку - 1768065, номер запису про обтяження - 1767897, що виступало предметом іпотеки за Іпотечним договором від 13.05.2010р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8, зареєстрованим в реєстрі за №540 (зміни і доповнення до якого внесені згідно таких договорів: Договір про внесення змін №1 від 19.08.2011р., посвідчений приватним нотаріусом Київського МНО ОСОБА_8, зареєстрований в реєстрі за №1940; Договір про внесення змін №2 від 24.07.2013р., посвідчений приватним нотаріусом Київського МНО ОСОБА_8, зареєстрований в реєстрі за №571; договір про внесення змін №3 від 06.02.2014 року, посвідчений приватним нотаріусом Київського МНО ОСОБА_8, зареєстрований в реєстрі за №44; Договір про внесення змін №4 від 30.04.2014р., посвідчений приватним нотаріусом Київського МНО ОСОБА_8, зареєстрований в реєстрі за №308; Договір про внесення змін №5 від 01.08.2014р., посвідчений приватним нотаріусом Київського МНО ОСОБА_8, зареєстрований в реєстрі за №602), який (з врахуванням змін і доповнень) укладено між Товариством з обмеженою відповідальністю "КАВИЦЬКИЙ" та Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк", у зв'язку з припиненням основного зобов'язання.

Визнано припиненою іпотеку нерухомого майна - нежилих приміщень №№ 8,10 (літера Б) - заклад торгівлі, що знаходяться за адресою: місто Київ, вулиця Володимирська, будинок №20/1, загальною площею 239,3 кв.м.; номер запису про іпотеку - 1780253, номер запису про обтяження - 1780069, що виступали предметом іпотеки за Іпотечним договором від 13.05.2010р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8, зареєстрованим в реєстрі за №552 (зміни і доповнення до якого внесені згідно таких договорів: Договір про внесення змін №1 від 19.08.2011р., посвідчений приватним нотаріусом Київського МНО ОСОБА_8, зареєстрований в реєстрі за №1947; Договір про внесення змін №2 від 24.07.2013р., посвідчений приватним нотаріусом Київського МНО ОСОБА_8, зареєстрований в реєстрі за №565; Договір про внесення змін №3 від 06.02.2014р., посвідчений приватним нотаріусом Київського МНО ОСОБА_8, зареєстрований в реєстрі за №305; Договір про внесення змін №5 від 01.08.2014, посвідчений приватним нотаріусом Київського МНО ОСОБА_8, зареєстрований в реєстрі за №607), який (з врахуванням змін і доповнень) укладено між Товариством з обмеженою відповідальністю "КАВИЦЬКИЙ" та Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк", у зв'язку з припиненням основного зобов'язання.

Визнано припиненою іпотеку нерухомого майна - нежилих приміщень з №1 по №17 (групи приміщень №181), з №1 по №14 (групи приміщень №181а) (в літ. А) - магазин промислових товарів, загальною площею 521,70 кв.м., що знаходиться за адресою: місто Київ, вулиця Хрещатик, будинок 15/4; номер запису про іпотеку - 1774610, номер запису про обтяження - 1774214, що виступали предметом іпотеки за Іпотечним договором від 13.05.2010р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8, зареєстрованим в реєстрі за №554 (зміни і доповнення до якого внесені згідно таких договорів: Договір про внесення змін №1 від 29.10.2010р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8, зареєстрованим в реєстрі за №2072; Договір про внесення змін №2 від 19.08.2011р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8, зареєстрованим в реєстрі за №1948; Договір про внесення змін №3 від 24.07.2013р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8, зареєстрованим в реєстрі за №564; Договір про внесення змін №4 від 06.02.2014р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8, зареєстрованим в реєстрі за №50; Договір про внесення змін №5 від 30.04.2014р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8, зареєстрованим в реєстрі за №306; Договір про внесення змін №6 від 01.08.2014р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8, зареєстрованим в реєстрі за №608), який (з врахуванням змін і доповнень) укладено між Товариством з обмеженою відповідальністю "КАВИЦЬКИЙ" та Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк", у зв'язку з припиненням основного зобов'язання.

Визнано припиненою іпотеку нерухомого майна - нежилих приміщень з №1 по №9 (групи приміщень №42) - офіс, загальною площею 125,2 кв.м., що розташовані за адресою: місто Київ, вулиця Хрещатик, будинок №15/4 (літера А); номер запису про іпотеку - 1777003, номер запису про обтяження - 1823905, що виступали предметом іпотеки за Іпотечним договором від 13.05.2010р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8, зареєстрованим в реєстрі за №543 (зміни і доповнення до якого внесені згідно таких договорів: Договір про внесення змін №1 від 29.10.2010р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8, зареєстрованим в реєстрі за №2071; Договір про внесення змін №2 від 19.08.2011р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8, зареєстрованим в реєстрі за №1943; Договір про внесення змін №3 від 27.12.2011р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8, зареєстрованим в реєстрі за №2732; Договір про внесення змін №4 від 24.04.2012р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8, зареєстрованим в реєстрі за №368; Договір про внесення змін №5 від 24.07.2013р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8, зареєстрованим в реєстрі за №562; Договір про внесення змін №6 від 06.02.2014р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8, зареєстрованим в реєстрі за №45; Договір про внесення змін №7 від 30.04.2014р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8, зареєстрованим в реєстрі за №302; Договір про внесення змін №8 від 01.08.2014р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8, зареєстрованим в реєстрі за №603), який (з врахуванням змін і доповнень) укладено між Товариством з обмеженою відповідальністю "КАВИЦЬКИЙ" та Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк", у зв'язку з припиненням основного зобов'язання.

Визнано припиненою іпотеку нерухомого майна - нежитлових приміщень корпусу №1 літ. А, загальною площею 571,0 кв.м., в тому числі приміщення підвалу з № 27-1 по №27-27, приміщення антресолі №27-28, приміщення 1-го поверху з №27-29 по № 27-35, що розташовані за адресою: ОСОБА_3 Республіка Крим, місто Ялта, набережна імені Леніна, будинок 21 / вулиця Морська, будинок 1; номер запису про іпотеку - 106881, номер запису про обтяження - 106802, що виступали предметом іпотеки за Іпотечним договором від 13.05.2010р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8, зареєстрованим в реєстрі за №547 (зміни і доповнення до якого внесені згідно таких договорів: Договір про внесення змін №1від 19.08.2011р., посвідчений приватним нотаріусом Київського МНО ОСОБА_8, зареєстрований в реєстрі за №1945; Договір про внесення змін №2 від 24.04.2012р., посвідчений приватним нотаріусом Київського МНО ОСОБА_8, зареєстрований в реєстрі за №367: Договір про внесення змін №3 від 24.07.2013р., посвідчений приватним нотаріусом Київського МНО ОСОБА_8, зареєстрований в реєстрі за №563; Договір про внесення змін №4 від 06.02.2014р, посвідчений приватним нотаріусом Київського МНО ОСОБА_8, зареєстрований в реєстрі за №47; Договір про внесення змін №5 від 30.04 2014р., посвідчений приватним нотаріусом Київського МНО ОСОБА_8, зареєстрований в реєстрі за №303; Договір про внесення змін №6 від 01.08.2014р., посвідчений приватним нотаріусом Київського МНО ОСОБА_8, зареєстрований в реєстрі за №605), який (з врахуванням змін і доповнень) укладено між Товариством з обмеженою відповідальністю "КАВИЦЬКИЙ" та Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк", у зв'язку з припиненням основного зобов'язання.

Визнано припиненою іпотеку нерухомого майна - нежилих приміщень з №1 по №49 (групи приміщень №187) (в літ. А) Магазин з продажу непродовольчих товарів, загальною площею 846,90 кв.м., які знаходяться за адресою: місто Київ, вулиця Хрещатик, будинок 15/4; номер запису про іпотеку - 1775104, номер запису про обтяження - 1772316 , що виступали предметом іпотеки за Іпотечним договором від 13.05.2010р., посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8, зареєстрованим в реєстрі за №550 (зміни і доповнення до якого внесені згідно таких договорів: Договір про внесення змін №1 від 29.10.2010р., посвідчений приватним нотаріусом Київського МНО ОСОБА_8, зареєстрований в реєстрі за №2073; Договір про внесення змін №2 від 19.08.2011р., посвідчений приватним нотаріусом Київського МНО ОСОБА_8, зареєстрований в реєстрі за №1946; Договір про внесення змін №3 від 24.07.2013р., посвідчений приватним нотаріусом Київського МНО ОСОБА_8, зареєстрований в реєстрі за №566; Договір про внесення змін №4 від 06.02.2014р., посвідчений приватним нотаріусом Київського МНО ОСОБА_8, зареєстрований в реєстрі за №48; Договір про внесення змін №5 від 30.04.2014р., посвідчений приватним нотаріусом Київського МНО ОСОБА_8, зареєстрований в реєстрі за №304; Договір про внесення змін №6 від 01.08.2014р., посвідчений приватним нотаріусом Київського МНО ОСОБА_8, зареєстрований в реєстрі за №606), який (з врахуванням змін і доповнень) укладено між Товариством з обмеженою відповідальністю "КАВИЦЬКИЙ" та Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк", у зв'язку з припиненням основного зобов'язання.

Позов ОСОБА_7 задоволено.

Визнано припиненими зобов'язання ОСОБА_7 перед Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк" за Кредитним договором №377-Ф від 27.07.2005р. в частині погашення заборгованості за кредитом, процентів, пені та штрафів.

Визнано припиненими зобов'язання ОСОБА_7 перед Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк" за Кредитним договором №378-Ф від 27.07.2005р. в частині погашення заборгованості за кредитом, процентів, пені та штрафів.

Визнано припиненими зобов'язання ОСОБА_7 перед Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк" за Кредитним договором №379-Ф від 27.07.2005р. в частині погашення заборгованості за кредитом, процентів, пені та штрафів.

Визнано припиненими зобов'язання ОСОБА_7 перед Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк" за Кредитним договором №601-Ф від 31.05.2006р. в частині погашення заборгованості за кредитом, процентів, пені та штрафів.

Рішення суду оскаржив відповідач за позовами ПАТ «Дельта Банк» в особі представника ОСОБА_3.

У поданій апеляційній скарзі апелянт вказує, що судом першої інстанції при ухваленні зазначеного рішення неповно зясовано обставини, які мають важливе значення у справі та порушено норми матеріального і процесуального права.

Зокрема, вважає, що суд першої інстанції при вирішенні справи порушено ст.ст. 514, 515 ЦК України, п.8 ч.2 ст.46 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», п.2.7. Розділу 2, Розділу 5, п.18.1., 18.7., 18.11., 18.13. Розділу 18 Інструкції №492 від 12.11.2003 року Постанови Правління НБУ «Про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах», ст.ст.57-60, 212, 213 ЦПК України у звязку з тим, що в матеріалах справи відсутні документи, які підтверджують надання володільцем рахунків (ПрАТ «МТС») розпоряджень на використання його коштів іншою особою та оформлення відповідно до вимог ідентифікації та верифікації клієнтів. Крім того, зазначає, що судом не встановлено обставин щодо порушення ТОВ «ФК «Акорд» та ПрАТ «МТС України» ч.ч.1, 4 ст.202, ст.509 ЦК України, п.6.8., п.7.5. договору факторингу №1/04-11 від 04.11.2015 року; щодо порушення при укладенні договорів про відступлення прав вимоги №1/18-01 від 18.01.2016 року, №2/18-01 від 18.01.2016 року, №3/18-01 від 18.01.2016 року та порушення ч.3 ст.1079, ч.2 ст.1083 ЦК України, ст.350 ГК України, п.1 ч.1 ст.1 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг». Вказує також на те, що на його думку, відступлення права вимоги ПрАТ «МТС Україна» по договору факторингу від 04.11.2015 року за №1/04-11 є недійсним, а відтак вважає, що судом першої інстанції, серед іншого, порушено вимоги ч.1 ст.49 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», оскільки грошові кошти ПрАТ «МТС Україна», що знаходяться на рахунку №26007002011302 не можуть бути предметом будь-яких зобовязань.

На підставі вказаного, просить рішення суду першої інстанції скасувати та ухвалити нове, яким відмовити у задоволенні зазначеного позову.

В судове засідання зявились представники апелянта ПАТ «Дельта Банк», інші особи, які беруть участь у справі не з'явилися, про дату, час та місце розгляду справи були повідомлені у встановленому законом порядку, а тому відповідно до ч.2 ст.305 ЦПК України колегія суддів вважає за можливе проводити розгляд справи у їх відсутності. На думку колегії суддів матеріалів справи достатньо для розгляду справи по суті.

Заслухавши суддю-доповідача, пояснення представників відповідача - ПАТ «Дельта Банк» на підтримання доводів апеляційної скарги, перевіривши матеріали справи, законність і обґрунтованість рішення суду першої інстанції в межах доводів апеляційної скарги та вимог, заявлених у суді першої інстанції, колегія суддів дійшла висновку, що апеляційна скарга підлягає до задоволення з наступних підстав.

Відповідно до вимог ч.1 ст.303 ЦПК України, під час розгляду справи в апеляційному порядку апеляційний суд перевіряє законність і обґрунтованість рішення суду першої інстанції лише в межах доводів апеляційної скарги та вимог, заявлених у суді першої інстанції.

Згідно ст.1 ЦПК України завданням цивільного судочинства є справедливий, неупереджений та своєчасний розгляд і вирішення цивільних справ з метою захисту порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб, інтересів держави.

Відповідно до ст.213 ЦПК України рішення суду повинно бути законним і обґрунтованим. Законним є рішення, яким суд, виконавши всі вимоги цивільного судочинства, вирішив справу згідно із законом. Обґрунтованим є рішення, ухвалене на основі повно і всебічно з'ясованих обставин, на які сторони посилаються як на підставу своїх вимог і заперечень, підтверджених тими доказами, які були досліджені в судовому засіданні.

Колегія суддів вважає, що оскаржуване рішення не відповідає даним вимогам закону.

Задовольняючи позови ОСОБА_5, ТзОВ «Кавицький», ОСОБА_7, суд першої інстанції виходив з того, що у зв'язку з зарахуванням зустрічних однорідних вимог, зобов'язання АТ "Дельта Банк" перед позивачем в сумі 269 008 855,4 грн., ТОВ "Кавицький" в сумі 246 293 946,1 грн., ОСОБА_7 в сумі 206 186 29,3 грн. за договором банківського рахунку №01/2011302-22154 від 20.08.2014р. та зобов'язання позивача за кредитними договорами №340-Ф від 08.06.2005р., №380 від 27.07.2005р., №602-Ф від 31.05.2006р., №1054-Ф від 24.12.2007р., ТОВ "Кавицький" за кредитним договором №599 від 30.11.2007р., ОСОБА_7 № 377-Ф від 27.07.2005р., №378-Ф від 27.07.2005р., №379-Ф від 27.07.2005р., №601-Ф від 31.05.2006р. перед банком припинилися в силу приписівст. 601 Цивільного кодексу України. Відповідно до ч.5ст.3 Закону України "Про іпотеку", іпотека має похідний характер від основного зобов'язання і є дійсною до припинення основного зобов'язання або до закінчення строку дії іпотечного договору. Згідно ч.1ст. 17 цього ж закону, іпотека припиняється з припиненням основного зобов'язання. Враховуючи, що всі іпотечні договори було укладено на забезпечення зобов'язань за всіма кредитними договорами позивача і третіх осіб як основними зобов'язаннями, такі договори іпотеки припинились з дня припинення основних зобов'язань зарахуванням. Внаслідок припинення здійсненим зарахуванням права вимоги за договором банківського рахунку №01/2011302-22154 від 20.08.2014р., що було предметом застави за Договором застави майнових прав від 20.01.2016р., номінальним розміром більше 70000000,00грн., вказаний договір застави майнових прав також припинився. Враховуючи припинення відносин застави, оригінал договору відступлення права вимоги підлягає поверненню позивачу.

Проте, із таким висновком колегія суддів погодитись не може із наступних підстав.

Судом встановлено та вбачається із матеріалів справи, що на підставі Кредитного договору №340-Ф від 08.06.2005р. (т.1 а.с.31-40), текст якого викладено в новій редакції Додатковим договором №56 від 24.07.2013р. до цього кредитного договору (з наступними змінами і доповненнями), у ОСОБА_5, станом на 13.02.2016р., виникли зобов'язання сплатити в користь АТ "Дельта Банк" 103777 643,5 грн. в якості повернення кредиту, сплати відсотків та пені, строк виконання яких настав.

На підставі Кредитного договору №380 від 27.07.2005р., текст якого викладено в новій редакції Додатковим договором №30 від 24.07.2013р. до цього кредитного договору (з наступними змінами і доповненнями) (т.1 а.с.42-51), у ОСОБА_5, станом на 13.02.2016р., виникли зобов'язання сплатити в користь АТ "Дельта Банк" 33 738 651,5 грн. в якості повернення кредиту, сплати відсотків та пені, строк виконання яких настав.

На підставі Кредитного договору №602-Ф від 31.05.2006р., текст якого викладено в новій редакції Додатковим договором №42 від 24.07.2013р. до цього кредитного договору (з наступними змінами і доповненнями) (т.1 а.с.52-60), у ОСОБА_5, станом на 13.02.2016р., виникли зобов'язання сплатити в користь АТ "Дельта Банк" 36 494 592,6 грн. в якості повернення кредиту, сплати відсотків та пені, строк виконання яких настав.

На підставі Кредитного договору №1054-Ф від 24.12.2007р., текст якого викладено в новій редакції Додатковим договором №12 від 24.07.2013р. до цього кредитного договору (з наступними змінами і доповненнями) (т.1 а.с.61-70), у ОСОБА_5, станом на 13.02.2016р., виникли зобов'язання сплатити в користь АТ "Дельта Банк" 94 997 967,7 грн. в якості повернення кредиту, сплати відсотків та пені, строк виконання яких настав.

На підставі Кредитного договору №599 від 30.11.2007р., текст якого викладено в новій редакції Додатковим договором №16 від 24.07.2013р. до цього кредитного договору (з наступними змінами і доповненнями) (т.2 а.с.13-21), у ТОВ "Кавицький", станом на 13.02.2016р., виникли зобов'язання сплатити в користь АТ "Дельта Банк" 246 293 946,1 грн. в якості повернення кредиту, сплати відсотків, штрафу та пені, строк виконання яких настав.

На підставі Кредитного договору №377-Ф від 27.07.2005р., текст якого викладено в новій редакції Додатковим договором №56 від 24.07.2013р. до цього кредитного договору (з наступними змінами і доповненнями) (т.1 а.с.170-178), у ОСОБА_7, станом на 13.02.2016р., виникли зобов'язання сплатити в користь АТ "Дельта Банк" 57 302 088,86 грн. в якості повернення кредиту, сплати відсотків та пені, строк виконання яких настав.

На підставі Кредитного договору №378-Ф від 27.07.2005р.(т.1 а.с.161-168), текст якого викладено в новій редакції Додатковим договором №56 від 24.07.2013р. до цього кредитного договору (з наступними змінами і доповненнями), у ОСОБА_7, станом на 13.02.2016р., виникли зобов'язання сплатити в користь АТ "Дельта Банк" 57 314 045,81 грн. в якості повернення кредиту, сплати відсотків та пені, строк виконання яких настав.

На підставі Кредитного договору №379-Ф від 27.07.2005р., текст якого викладено в новій редакції Додатковим договором №56 від 24.07.2013р. до цього кредитного договору (з наступними змінами і доповненнями) (т.1 а.с.188-196), у ОСОБА_7, станом на 13.02.2016р., виникли зобов'язання сплатити в користь АТ "Дельта Банк" 58 173 713,18 грн. в якості повернення кредиту, сплати відсотків та пені, строк виконання яких настав.

На підставі Кредитного договору №601-Ф від 31.05.2006р., текст якого викладено в новій редакції Додатковим договором №42 від 24.07.2013р. до цього кредитного договору (з наступними змінами і доповненнями) (т.1 а.с.179-187), у ОСОБА_7 станом на 13.02.2016р., виникли зобов'язання сплатити в користь АТ "Дельта Банк" 33 396 391,43 грн. в якості повернення кредиту, сплати відсотків та пені, строк виконання яких настав.

В забезпечення виконання зобов'язань за всіма вищевказаними кредитними договорами в іпотеку АТ "Дельта Банк" було передане наступне нерухоме майно (нежилі, нежитлові приміщення, належні ТОВ "Кавицький", а також земельні ділянки, належні ОСОБА_5Б.), а саме:

- нежилі приміщення з №1 по №9, №9а, з №10 по №24 (групи приміщень №51) (в літ. "Г"), загальною площею 273,8 кв.м. за адресою: м. Київ, вул. Петра Сагайдачного, буд. 16 (Іпотечний договір від 13.05.2010, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8 за реєстровим №545 (із змінами і доповненнями (т.2 а.с.22-26);

- нежиле приміщення №30 (в літ. А), загальною площею 286,90 кв.м. за адресою: м.Київ, вул. Городецького Архітектора, буд. 11 (Іпотечний договір від 13.05.2010, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8 за реєстровим №540 (із змінами і доповненнями);

- нежилі приміщення №№ 8,10 (літера Б) - заклад торгівлі, що знаходяться за адресою: місто Київ, вулиця Володимирська, будинок №20/1, загальною площею 239,3 кв.м. (Іпотечний договір від 13.05.2010, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8 за реєстровим №552 (із змінами і доповненнями);

- нежилі приміщення з №1 по №17 (групи приміщень №181), з №1 по №14 (групи приміщень №181а) (в літ. А) - магазин промислових товарів, загальною площею 521,70 кв.м. за адресою: м. Київ, вул. Хрещатик, буд. 15/4 (Іпотечний договір від 13.05.2010, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8 за реєстровим №554 (із змінами і доповненнями);

- нежилі приміщення з №1 по №9 (групи приміщень №42) - офіс, загальною площею 125,2 кв.м. за адресою: м. Київ, вул. Хрещатик, буд. 15/4 (літера А) (Іпотечний договір від 13.05.2010, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8 за реєстровим №543 (із змінами і доповненнями);

- нежитлові приміщення корпусу №1 літ. А, загальною площею 571,0 кв.м., в тому числі приміщення підвалу з № 27-1 по №27-27, приміщення антресолі №27-28, приміщення І-го поверху з №27-29 по № 27-35 за адресою: ОСОБА_3 республіка Крим, м. Ялта, набережна імені Леніна, буд. 21/вул. Морська, буд. 1 (Іпотечний договір від 13.05.2010, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8 за реєстровим №547 )із змінами і доповненнями);

- нежилі приміщення з №1 по №49 (групи приміщень №187) (в літ. А) Магазин з продажу непродовольчих товарів, загальною площею 846,90 кв.м. за адресою: м. Київ, вул.Хрещатик, буд. 15/4 (Іпотечний договір від 13.05.2010, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8 за реєстровим №550 (із змінами і доповненнями);.

- земельна ділянка загальною площею 0,1728 га за адресою: Київська обл., Обухівський р-н, Пігірцівська сільська рада С/Т "Зодчий", кадастр. №3223186800:04:016:0077 (для будівництва готельно-ресторанного та торгівельно-розважального комплексу); земельна ділянка загальною площею 0,4951 га за адресою: Київська обл., Обухівський р-н, Підгірцівська сільська рада С/Т "Зодчий", кадастр. №3223186800:04:016:0103 (для будівництва готельно-ресторанного та торгівельно-розважального комплексу); земельна ділянка загальною площею 0,5003 га за адресою: Київська обл., Обухівський р-н, Пігірцівська сільська рада С/Т "Зодчий", кадастр. №3223186800:04:016:0075 (для будівництва готельно-ресторанного та торгівельно-розважального комплексу) (Іпотечний договір від 06.08.2010, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8 за реєстровим №1641 (із змінами і доповненнями) (т.1 а.с.71-75).

Відповідно до п.1 всіх вищевказаних іпотечних договорів цими іпотечними договорами, забезпечувалось виконання зобов'язань позичальників (позивача та третіх осіб) в частині погашення позичкової заборгованості, сплати процентів, пені та штрафів.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 02.10.2015 №664 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 02.10.2015 року прийнято рішення №181 "Про початок здійснення процедури ліквідації ОСОБА_4" та делегування повноважень ліквідатора банку", відповідно до якого розпочато процедуру ліквідації ОСОБА_4" та призначено уповноважену особу Фонду провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_9, строком на 2 роки з 05 жовтня 2015 року до 04 жовтня 2017 року включно.(т.3 а.с.26)

04 листопада 2015 року між товариством з обмеженою відповідальністю «Факторингова компанія «Акорд» (Далі ТОВ «ФК «Акорд») та приватним акціонерним товариством «МТС Україна» (Далі ПАТ «МТС Україна») було укладено Договір факторингу № 1/04-11.(т.3 а.с.27-30)

Відповідно до п.п. 1.1., 1.2., 1.3. Договору факторингу № 1/04-11 від 04 листопада 2015 року, до ТОВ «ФК «Акорд» перейшло право грошової вимоги до AT «Дельта Банк» по договору банківського рахунку № 01/2011302-22154 від 20 серпня 2014 року на загальну суму 1 400 991 395,14 грн. та по договору банківського рахунку № 01/2011302- 22180 від 07 жовтня 2014 року на загальну суму 10 432 297,31 Доларів США. .

Відповідно до п. 6.8. Договору факторингу № 1/04-11 від 04 листопада 2015 року, у випадку, якщо Заява про кредиторські вимоги на імя уповноваженої особи Фонду з будь-яких причин не буде подана Фактором(не буде прийнята уповноваженою особою та Клієнт не отримає відповідне підтвердження від Фактора про прийняття Заяви, цей Договір буде вважатися неукладеним. а права вимоги не переданими.(т.3 а.с.29).

Відповідно до п. 7.5. Договору факторингу № 1/04-11 від 04 листопада 2015 року, недійсність відступлених вимог тягне за собою розірвання (припинення) договору в частині передання недійсної вимоги.

04 листопада 2015 року ПАТ «МТС Україна» подало Уповноваженій особі ФГВФО на здійснення ліквідації в АТ «Дельта Банк» повідомлення про відступлення прав вимоги у зобовязаннях № 01/2011302-22154 від 20 серпня 2014 року та № 01/2011302-22180 від 07 жовтня 2014 року (т.3 а.с.31).

05листопада 2015 року ТОВ «ФК «Акорд» звернулося до АТ «Дельта Банк» з заявою за вих. № 1-05/11 про визнання кредитором та включення до реєстру акцептованих вимог кредиторів по договору банківського рахунку № 01/2011302-22154 від 20 серпня 2014 року на загальну суму 1 400 991 395,14 грн. та по договору банківського рахунку № 01/2011302-22180 від 07 жовтня 2014 року на загальну суму 10 432 297,31 Доларів США. (т.3 а.с.39).

09 листопада 2015 року АТ «Дельта Банк» відмовило ТОВ «ФК «Акорд» та ПАТ «МТС Україна» у визнанні відступлення прав вимоги та заміни кредитора у зобовязаннях за повідомленнями від 04 листопада 2015 року (т.3 а.с.42).

05 січня 2016 року АТ «Дельта Банк» надіслало ТОВ «ФК «Акорд» лист за вих. № 47 від 05 січня 2016 року яким повторно повідомлялося про відсутність правових підстав у визнанні ТОВ «ФК «Акорд» новим кредитором по зобовязанням Банку перед ПАТ «МТС Україна», а також про те, що в строки, встановлені ст. 49 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» ПАТ «МТС Україна» не заявилося з кредиторськими вимогами (т.3 а.с.44).

18 січня 2016 року між ТОВ «ФК «Акорд» та ТОВ «Кавицький» було укладено договір про відступлення права вимоги № 1/18-01 за яким ТОВ «ФК «Акорд» відступило ТОВ «Кавицький» право вимоги по Договору № 01/2011302-22154 від 20 серпня 2014 року на суму 247 000 000,00 грн. (т.3 а.с.45-47).

18 січня 2016 року між ТОВ «ФК «Акорд» та ОСОБА_7 було укладено договір про відступлення права вимоги № 2/18-01 за яким ТОВ «ФК «Акорд» відступило ОСОБА_7 право вимоги по Договору № 01/2011302-22154 від 20 серпня 2014 року на суму 207 000 000,00 грн. (т.3 а.с.48-50).

18 січня 2016 року між ТОВ «ФК «Акорд» та ОСОБА_5 було укладено договір про відступлення права вимоги № 3/18-01 за яким ТОВ «ФК «Акорд» відступило ОСОБА_5 право вимоги по Договору № 01/2011302-22154 від 20 серпня 2014 року на суму 270 000 000,00 грн. (т.3 а.с.51-53).

20 січня 2016 року між ПП «Іф-Інвест» та ТОВ «Кавицький», ОСОБА_7 та ОСОБА_5 було укладено Договір застави майнових прав.(т.1 а.с.8-9)

Відповідно д п. 1.2. Договору застави майнових прав від 20 січня 2016 року, цим Договором забезпечується виконання зобовязань Заставодавців перед заставодержателем за Договорами позики № 1, 2, 3 від 30 грудня 2015 року.

19 лютого 2016 року ТОВ «ФК «Акорд» надало повідомлення № 1 про укладення договору відступлення прав вимоги № 1/18-01 від 18 січня 2016 року ТОВ «Кавицький». (т.3 а.с.54).

19 лютого 2016 року ТОВ «ФК «Акорд» надало повідомлення № 2 про укладення договору відступлення прав вимоги № 2/18-01 від 18 січня 2016 року ОСОБА_7М.(т.3 а.с.55).

19 лютого 2016 року TOB «ФК «Акорд» надало повідомлення № 3 про укладення договору відступлення прав вимоги № 3/18-01 від 18 січня 2016 року ОСОБА_5 (т.3 а.с.56).

10 березня 2016 року АТ «Дельта Банк» відмовило у визнанні ТОВ «Кавицький» новим кредитором у зобовязанні № 01/2011302-22154 від 20 серпня 2014 року на суму 247 000 000,00 грн. (т.3 а.с.61-62).

10 березня 2016 року АТ «Дельта Банк» відмовило у визнання ОСОБА_7 новим кредитором у зобовязанні № 01/2011302-22154 від 20 серпня 2014 року на суму 207 000 000,00 грн. (т.3 а.с.57-58).

10 березня 2016 року АТ «Дельта Банк» відмовило у визнання ОСОБА_5 новим кредитором у зобовязанні № 01/2011302-22154 від 20 серпня 2014 року на суму 270 000 000,00 грн. (т.3 а.с.63-64).

13 лютого 2016 року ОСОБА_7 звернулася до АТ «Дельта Банк» з заявою про зарахування зустрічних однорідних вимог по зобовязанню - договору банківського рахунку № 01/2011302-22154 від 20 серпня 2014 року та кредитних договорах № 377-Ф від 27.07.2005р., № 378-Ф від 27.07.2005 р., № 379-Ф від 27.07.2005 р., № 601-Ф від 31.05.2006 р. (т.3 а.с.65).

13 лютого 2016 року ОСОБА_5 звернувся до АТ «Дельта Банк» з заявою про зарахування зустрічних однорідних вимог по зобовязанню - договору банківського рахунку № 01/2011302-22154 від 20 серпня 2014 року та кредитних договорах № 340-Ф від 08.06.2005р., № 380-Ф від 27.07.2005 р., № 602-Ф від 31.05.2006 р., № 1054-Ф від 24.12.2007р. (т.3 а.с.69).

13 лютого 2016 року ТОВ «Кавицький» звернувся до АТ «Дельта Банк» з заявою про зарахування зустрічних однорідних вимог по зобовязанню - договору банківського рахунку № 01/2011302-22154 від 20 серпня 2014 року та кредитних договорах № 599 від 30.11.2007р. (т.3 а.с.67).

10 березня 2016 року АТ «Дельта Банк» листом за вих. № 2195 не визнано зарахування зустрічних вимог ОСОБА_7 за договором банківського рахунку № 01/2011302-22154 від 20.08.2014 р. та кредитними договорами № 377-Ф від 27.07.2005 р., № 378-Ф від 27.07.2005 р., № 379-Ф від 27.07.2005 р„ № 601-Ф від 31.05.2006 р. (т.3 а.с.71-73).

10 березня 2016 року АТ «Дельта Банк» листом за вих. № 2197 не визнано зарахування зустрічних вимог ОСОБА_5 за договором банківського рахунку № 01/2011302-22154 від 20.08.2014 р. та кредитними договорами № 340-Ф від 08.06.2005 р., № 380-Ф від 27.07.2005 р., № 602-Ф від 31.05.2006 р., № 1054-Ф від 24.12.2007 р.(т.3 а.с.74-76).

10 березня 2016 року АТ «Дельта Банк» листом за вих. № 2196 не визнано зарахування зустрічних вимог ТОВ «Кавицький» за договором банківського рахунку № 01/2011302-22154 від 20.08.2014 р. та кредитними договорами № 599 від 30.11.2007 р.(т.3 а.с.77-79).

Разом з тим, судом першої інстанції не враховано, що відповідно до ст. 514 ЦК України, до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Відповідно до ст. 515 ЦК України, заміна кредитора не допускається у зобов'язаннях, нерозривно пов'язаних з особою кредитора.

Згідно ч. 1 ст. 1066 ЦК України, за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.

Відповідно до п. 8 ч. 2 ст. 46 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», з дня початку процедури ліквідації банку забороняється зарахування зустрічних вимог, у тому числі зустрічних однорідних вимог, припинення зобов'язань за домовленістю (згодою) сторін (у тому числі шляхом договірного списання), прощення боргу, поєднання боржника і кредитора в одній особі внаслідок укладення будь-яких правочинів з іншими особами, крім банку, зарахування на вимогу однієї із сторін.

Відповідно до розділу п. 2.7. Розділу 2 Інструкції № 492 від 12 листопада 2003 року Постанови Правління Національного Банку України «Про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах», якщо в процесі обслуговування рахунку власник рахунку надає право розпорядження рахунком новому представникові, то банк зобовязаний ідентифікувати та верифікувати нового представника в порядку, установленому цією главою.

Відповідно до Розділу 5 Інструкції № 492 від 12 листопада 2003 року Постанови Правління Національного Банку України «Про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах», будь-які операції за рахунками юридичних осіб здійснюються за розпорядженням власника або за його дорученням на підставі довіреності.

Відповідно до п. 18.1 Розділу 18 Інструкції № 492 від 12 листопада 2003 року Постанови Правління Національного Банку України «Про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах», усі юридичні особи незалежно від форм власності та їх відокремлені підрозділи подають картку із зразками підписів і відбитка печатки [додаток 2 (далі - картка)]. У картку включаються зразки підписів осіб, яким відповідно до законодавства України та установчих документів юридичної особи надано право розпорядження рахунком і підписування розрахункових документів та зразок відбитка печатки (за наявності).

Відповідно до п. 18.7. розділу 18 Інструкції № 492 від 12 листопада 2003 року Постанови Правління Національного Банку України «Про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах», у картці зазначаються повне та скорочене найменування власника рахунку, його місцезнаходження, номер телефону, назва організації, якій клієнт адміністративно підпорядкований, ідентифікаційний код цього клієнта або реєстраційний (обліковий) номер платника податків. Уповноважений працівник банку зазначає в картці номер рахунку.

Відповідно до п. 18.11. Розділу 18 Інструкції № 492 від 12 листопада 2003року Постанови Правління Національного Банку України « Про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах», справжність підписів представників юридичної особи в картці засвідчуються нотаріально.

Відповідно до п. 18.13 Розділу 18 Інструкції №492 від 12 листопада 2003року Постанови Правління Національного Банку України «Про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах», у разі заміни або доповнення хоча б одного з підписів подається нова картка із зразками підписів усіх осіб, які мають право першого або другого підпису, засвідчена в установленому порядку.

Із врахуванням наведеного, колегія суддів приходить до висновку, що в порушення ст.ст. 514, 515, 516 ЦК України, п. 8 ч. 2 ст. 46 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», п. 2.7. Розділу 2, Розділу 5, п. 18.1, 18.11, 18.13 Розділу 18 Інструкції № 492 від 12 листопада 2003 року Постанови Правління Національного Банку України «Про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах», суд першої інстанції не врахував того, що у ТОВ «ФК «Акорд» були відсутні правові підстави для заміни кредитора по зобовязанню - Договору банківського рахунку № 01/2011302-22154 від 20 серпня 2014 року (з ПрАТ «МТС Україна» та ТОВ «ФК «Акорд»), оскільки не відбулося ідентифікації та верифікації власника банківського рахунку у встановленому законом порядку.

Крім того, колегія суддів вважає, безпідставним є висновок суду щодо правомірності набуття позивачем та третіми особами прав та обов'язків сторони (кредитора) за договором банківського рахунку №01/2011302-22154 від 20.08.2014р. на суму вимог, визначену договорами відступлення з наступних підстав.

Відповідно до ст. ч.ч. 1, 4 ст. 202 ЦК України, правочином є дія особи, спрямована на набуття, зміну або припинення цивільних прав та обов'язків. Дво- чи багатостороннім правочином є погоджена дія двох або більше сторін.

Згідно ст. 509 ЦК України, зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку. Зобов'язання виникають з підстав, встановлених статтею 11 цього Кодексу. Зобов'язання має ґрунтуватися на засадах добросовісності, розумності та справедливості.

Відповідно до п. 6.8. Договору факторингу № 1/04-11 від 04 листопада 2015 року, у випадку, якщо Заява про кредиторські вимоги на імя уповноваженої особи Банку не буде прийнята з будь-яких причин цей Договір буде вважатися неукладеним, а права вимоги не переданими.

Враховуючи, що Уповноважена особа ФГФО на ліквідацію АТ «Дельта Банк» відхилила вимоги про відступлення прав за рахунками ПрАТ «МТС» з питань їх невідповідності вимогам законодавства, то зазначене свідчить про те, що цей договір є неукладеним, а право вимоги - не переданим.

В порушення ст.ст. 202, 509 ЦК України, ст.ст. 57-60, 212, 213 ЦПК України, суд першої інстанції неповно та не всебічно здійснив дослідження наявних в матеріалах справи доказів, зокрема, Договору факторингу № від 04 листопада 2015 року за № 1/04-11 та повідомлень АТ «Дельта Банк» про не визнання заміни кредитора по зобовязанням та визнання ТОВ «ФК «Акорд» новим кредитором по Договору банківського рахунку.

Крім того, суд першої інстанції не врахував, того, що відповідно до ч. 1 ст. 1077 ЦК України, за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

Згідно ст. 1079 ЦК України, сторонами у договорі факторингу є фактор і клієнт. Клієнтом у договорі факторингу може бути фізична або юридична особа, яка є субєктом підприємницької діяльності. Фактором може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції.

Відповідно до ч. 2 ст. 1083 ЦК України, якщо договором факторингу допускається наступне відступлення права грошової вимоги, воно здійснюється відповідно до положень цієї глави.

На думку колегії суддів, в порушення вищезгаданих норм ЦК України, суд першої інстанції прийшов до помилкового висновку щодо правомірності укладення Договорів відступлення прав вимог № 1/18-01, № 2/18-01, № 3/18-01 від 18 січня 2016 року.

Відповідно до ч. 1 ст. 35 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», тимчасовим адміністратором неплатоспроможного банку та ліквідатором банку (крім ліквідації банку за рішенням власників) є Фонд. Фонд може делегувати рішенням виконавчої дирекції Фонду частину або всі свої повноваження як тимчасового адміністратора або ліквідатора уповноваженій особі (уповноваженим особам) Фонду, яка має високі професійні та моральні якості, бездоганну ділову репутацію, повну вищу освіту в галузі економіки, фінансів чи права (не нижче кваліфікаційного рівня «спеціаліст») та професійний досвід, необхідний для виконання заходів у межах здійснення тимчасової адміністрації.

Відповідно до ч. 1 ст. 49 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Фонд припиняє приймання вимог кредиторів після закінчення 30 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону. Будь - які вимоги, що надійшли після закінчення цього строку, вважаються погашеними, крім вимог вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами.

В порушення ч. 1 ст. 49 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», ПрАТ «МТС Україна» не заявляло кредиторських вимог до АТ «Дельта Банк» у строк до 08 листопада 2015 року, а відтак вимоги ПрАТ «МТС Україна» по договору банківського рахунку № 01/2011302-22154 від 20 серпня 2014 року вважаються погашеними. Таким чином, предметом будь-яких зобовязань не можуть бути грошові кошти ПрАТ «МТС Україна», що знаходяться на рахунку № 26007002011302.

Крім того, суд першої інстанції, в порушення вимог ч.3 ст. 213 ЦПК України не врахував, що на підставі постанови Правління Національного банку України від 02.10.2015 року №664 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 02.10.2015 року прийнято рішення №181 "Про початок здійснення процедури ліквідації ОСОБА_4" та делегування повноважень ліквідатора банку", відповідно до якого розпочато процедуру ліквідації ОСОБА_4" та призначено уповноважену особу Фонду провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_9, строком на 2 роки з 05 жовтня 2015 року до 04 жовтня 2017 року включно та в порушення вимог ч.1 ст. 33, ст. 35 ЦПК України не обговорив питання про залучення до участі у справі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, хоча заявлені позовні вимоги впливали на його права та обовязки, а ухвалене судом рішення, прямо порушує його права.

З урахуванням вище наведеного оскаржуване рішення підлягає скасуванню з ухваленням нового про відмову у задоволенніпозовів ОСОБА_5, ТзОВ «Кавицький», ОСОБА_7.

Згідно ч.1 ст.309 ЦПК України підставами для скасування рішення суду першої інстанції і ухвалення нового рішення або зміни рішення є: неповне з'ясування судом обставин справи, що мають значення для справи; недоведеність обставин, що мають значення для справи, які суд вважав встановленими; невідповідність висновків суду обставинам справи; порушення або неправильне застосування норм матеріального або процесуального права.

Керуючись ст.ст.303, 304, п.2 ч.1 ст. 307, ст.309, ч.2 ст. 314, ст.ст.316, 317, 319 ЦПК України, колегія суддів, -

в и р і ш и л а :

апеляційну скаргу представника відповідача за первісним позовом ПАТ «Дельта Банк» ОСОБА_3 задовольнити.

Рішення Залізничного районного суду м. Львова від 21 червня 2016 року скасувати та ухвалити нове рішення, яким в задоволенні позовів ОСОБА_5, ТзОВ «Кавицький», ОСОБА_7 відмовити.

Рішення набирає законної сили з моменту його проголошення та може бути оскаржене протягом двадцяти днів шляхом подачі касаційної скарги безпосередньо до Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ.

Головуючий: О.М.Ванівський

Судді: Р.П.Цяцяк

ОСОБА_10