Постанова № 56974893, 05.04.2016, Окружний адміністративний суд міста Києва

ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД міста КИЄВА 01601, м. Київ, вул. Болбочана Петра 8, корпус 1П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

05 квітня 2016 року № 826/25715/15

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі головуючого судді Іщука І.О., розглянувши у порядку письмового провадження адміністративну справу за позовом ОСОБА_1до треті особи:Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, - публічне акціонерне товариство «Кристалбанк», уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Терра Банк» Ірклієнка Юрія Петровича, -про зобов'язання вчинити певні дії, -В С Т А Н О В И В:

До Окружного адміністративного суду міста Києва звернувся ОСОБА_1 (надалі - позивач або ОСОБА_1) з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (надалі - відповідач), за участі третіх осіб, що не заявляють самостійних вимог на предмет спору, - публічного акціонерного товариства «Кристалбанк» (надалі - третя особа 1 або ПАТ «Кристабанк») та уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Терра Банк» Ірклієнка Юрія Петровича (надалі - третя особа 2 або упованожена особа Фонду Ірклієнко Ю.П.), в якому просить зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб внести зміни до плана врегулювання неплатоспроможного ПАТ «Терра Банк» та передати до ПАТ «Перехідний банк «Кристалбанк» (ПАТ «Кристалбанк», код ЄДРПОУ 39544699) зобов'язання, невиплачене неплатоспроможним ПАТ «Терра Банк» (код ЄДРПОУ 24425738) згідно з договором банківського вкладу (депозиту) № ВДБ-103284:840 з виплатою процентів щомісячно депозит «Батьківський» від 10.10.2013, укладеним з ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) на суму 36 397,72 дол. США, що в гривневому еквіваленті складає 810 300,82 грн.

В обґрунтування своїх позовних вимог позивач посилається на незаконність дій відповідача щодо складання та затвердження плану врегулювання неплатоспроможного ПАТ «Терра Банк» шляхом створення перехідного банку - ПАТ «Перехідний банк «Кристалбанк» та передачею останньому активів і зобов'язань ПАТ «Терра Банк» без включення до такого Плану врегулювання зобов'язань цього Банку перед ОСОБА_1 за договором банківського вкладу (депозиту) № ВДБ-103284:840 з виплатою процентів щомісячно депозит «Батьківський» від 10.10.2013.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 26.11.2015 відкрито провадження в адміністративній справі, закінчено підготовче провадження та призначено дану справу до судового розгляду в судовому засіданні.

В судовому засіданні, призначеному на 22.02.2016, представник позивача заявлені позовні вимоги підтримав у повному обсязі.

Представники відповідача та третіх осіб в судовому засіданні заперечували проти позову, підтримавши доводи, викладені у їхніх письмових запереченнях, в яких зазначено, що створення та реалізація Фондом гарантування вкладів фізичних осіб плану врегулювання неплатоспроможного банку ПАТ «Терра Банк» здійснювалося з дотриманням всіх вимог Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». Так, у відповідності до норм цього Закону ПАТ «Кристалбанк» як перехідний банк неплатоспроможного ПАТ «Терра Банк» набув від останнього на підставі акта приймання-передавання активів від 22.12.2014 зобов'язання перед вкладниками ПАТ «Терра Банк» щодо виплати коштів таким вкладникам в межах сум, що визначені Планом врегулювання та Реєстром договорів з кредиторами (вкладниками). Зокрема, зобов'язання неплатоспроможного банку за вкладами фізичних осіб в іноземній валюті передавалися Перехідному банку в національній валюті України (гривні) в сумі гарантованого відшкодування коштів за вкладами на дату запровадження тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку в межах гарантованого Фондом розміру відшкодування після перерахування суми вкладу за офіційним курсом НБУ на день початку процедури виведення Фондом наплатоспроможного банку з ринку та здійснення тимчасової адміністрації, що відповідає приписам ст. 36 Закону. 14.07.2015 ПАТ «Кристалбанк» виконав повністю свій обов'язок по виплаті ОСОБА_1 200 000 грн. по договору банківського вкладу (депозиту) № ВДБ-103284:840 від 10.10.2013, що засвідчується відповідною випискою про рух коштів на рахунку. Що ж до правомірності вимог позивача про зобов'язання Фонд покласти на ПАТ «Кристалбанк» обов'язок по виплаті додаткової суми коштів за вказаним договору банківського вкладу (депозиту) понад гарантований розмір відшкодування коштів за вкладом (тобто, понад суму 200 000 грн.), то вони не підлягають задоволенню, оскільки повернення суми коштів понад 200 000 грн. покладається виключно на ПАТ «Терра Банк», що наразі ліквідується, в порядку ст.ст. 45, 52 Закону. В свою чергу у встановлені законом строки позивач не скористався своїм правом та не звернувся до ПАТ «Терра Банк» з метою включення його до реєстру кредиторів банку та подальшого задоволення грошових вимог.

В судовому засіданні 22.02.2016 за участю представників сторін і третіх осіб суд ухвалив розглядати справу у порядку письмового провадження.

Розглянувши подані сторонами та третіми особами документи і матеріали, заслухавши думки представників сторін і третіх осіб, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, Окружний адміністративний суд міста Києва встановив наступне.

Відповідно до наявних у справі матеріалів судом встановлено, що 10.10.2013 між ОСОБА_1 (Вкладником) і ПАТ «Терра Банк» (Банком), в особі директора Сімферопольської дирекції (відділення № 26) Ляліної О.А., був укладений договорів банківського вкладу (депозиту) за № ВДБ-103284:840 з виплатою процентів щомісячно депозит «Батьківський». За умовами цього Договору Банк залучає вклад в сумі 45 132 доларів США на строк 370 днів з 10.10.2013 по 15.10.2014 з подальшим обов'язком виплатити Вкладнику суму Вкладу та нараховані проценти на умовах та в порядку, визначених даним Договором. Грошові кошти в сумі 45 132 доларів США розміщуються Вкладником у Банку на вкладному (депозитному) рахунку НОМЕР_2. Крім того, за умовами цього Договору Вкладнику протягом дії Вкладу надано право на збільшення суми Вкладу шляхом безготівкового/готівкового поповнення рахунку. Процентна ставка за вкладом становить 10,50% річних, та такі проценти нараховуються Банком на вказаний депозитний рахунок щомісячно.

За даними виписок ПАТ «Терра Банк» по особовому рахунку ОСОБА_1 НОМЕР_2 за періоди з 10.10.2013 по 03.09.2015 та з 10.10.2013 по 03.02.2016 станом на 01.04.2014 на рахунку ОСОБА_1 обліковувалася сума коштів в розмірі 51 650 дол. США, з них 45 132 дол. США - основна сума вкладу та 6 518 дол. США - суми збільшення вкладу, вчинених позивачем протягом періоду з 15.10.2013 по 01.04.2014. Крім того, протягом вказаного періоду на вказаний рахунок ПАТ «Терра Банк» нараховувалися суми відсотків, всього у розмірі 4 749,83 дол. США, що станом на 01.04.2014 були виплачені позивачем.

Між тим, на підставі постанови Правління Національного Банку України від 21.08.2014 № 518 «Про віднесення ПАТ «Терра Банк» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було прийняте рішення від 21.08.2014 № 72 «Про виведення з ринку та здійснення тимчасової адміністрації». Відповідно до цього Рішення розпочато процедуру виведення ПАТ «Терра Банк» з ринку та про запроваджено в ньому тимчасову адміністрацію строком на 3 місяці, починаючи з 22.08.2014 по 22.11.2014. Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Терра Банк» призначено Ірклієнка Юрія Петровича.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 13.10.2014 № 224/14 затверджений план врегулювання неплатоспроможного банку ПАТ «Терра Банк» з найменш витратним для Фонду гарантування вкладів фізичних осіб способом виведення з ринку - створення та продаж інвестору перехідного банку з передачею йому активів і зобов'язань неплатоспроможного банку та подальшою ліквідацією неплатоспроможного банку. На підставі вказаного плану врегулювання виконавчою дирекцією Фонду 08.12.2014 було прийнято рішення про створення перехідного банку ПАТ «Перехідний банк «Кристалбанк».

В подальшому рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 20.11.2014 № 122 продовжений строк здійснення тимчасової адміністрації ПАТ «Терра Банк» на один місяць до 22.12.2014 включно та продовжені повноваження уповноваженої особи на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «Терра Банк» - Ірклієнка Ю.П. на той самий строк.

22.12.2014 уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «Терра Банк» була здійснена передача частини активів та зобов'язання ПАТ «Терра Банк» ПАТ «Перехідний банк «Кристалбанк» на підставі акта приймання-передавання активів та зобов'язань неплатоспроможного банку ПАТ «Терра Банк» від 22.12.201. За результатами цього ПАТ «Перехідний банк «Кристалбанк» набув зобов'язання перед вкладниками ПАТ «Терра Банк» щодо повернення грошових коштів вкладників в межах суми, що визначена Планом врегулювання та Реєстром договорва з кредиторами (вкладниками)(додаток № 2 до зазначеного акта).

Інформація щодо передачі активів та зобов'язань неплатоспроможного банку ПАТ «Перехідний банк «Кристалбанк» була розміщена 24.12.2014 на офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Постановою Національного банку України від 23.12.2014 № 831 в ПАТ «Терра Банк» було відкликано банківську ліцензію, запроваджено процедуру ліквідації. У зв'язку з цим рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 24.12.2014 № 159 розпочато ліквідаційну процедуру ПАТ «Терра Банк» та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Терра Банк» Ірклієнка Ю.П. строком на 1 рік з 24.12.2014 по 23.12.2015 включно. Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 17.12.2015 № 222 строк проведення процедури ліквідації ПАТ «ТЕРРА БАНК» та повноважень уповноваженої особи Фонду Ірклієнка Ю.П. продовжено на один рік по 23.12.2016 включно.

Дані обставини позивачем в тексті свого позову не заперечуються.

14.07.2015 ПАТ «Кристалбанк» за результатами звернення ОСОБА_1 виплатив останньому суму коштів по договору банківського вкладу (депозиту) № ВДБ-103284:840 від 10.10.2013 у розмірі 200 000 грн., що засвідчується наявною в матеріалах справи випискою ПАТ «Кристалбанк» по особовому рахунку НОМЕР_3 та не заперечується позивачем.

При цьому, за даними виписки ПАТ «Терра Банк» по особовому рахунку НОМЕР_2 з суми вкладу ОСОБА_1 у розмірі 51 650 дол. США, сума 15 252,28 дол. США була передана 22.12.2014 як зобов'язання перехідному банку, а решту суми коштів (36 397,72 дол. США) - 30.04.2015 згорнуто як кредиторську заборгованість.

На думку позивача зобов'язання ПАТ «Терра Банк» в сумі 36 397,72 дол. США перед ОСОБА_1 за договором банківського вкладу (депозиту) № ВДБ-103284:840 від 10.10.2013 протиправно не було передано до ПАТ «Перехідний банк «Кристалбанк», а тому позивач звернувся з даним адміністративним позовом до суду.

Розглядаючи справу по суті, суд виходить з наступного.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків визначаються Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» 23.02.2012 № 4452-VI (надалі - Закон № 4452-VI)

Згідно ч 1 ст. 3 цього Закону Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом.

Частинами 1 і 2 ст. 4 Закону № 4452-VI також закріплено, що основним завданням Фонду, зокрема, є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

На виконання свого основного завдання Фонд у порядку, передбаченому Законом № 4452-VI, зокрема, здійснює такі функції як: вжиття заходів щодо організації виплат відшкодувань за вкладами в разі прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; здійснює процедуру виведення неплатоспроможних банків з ринку, у тому числі шляхом здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків, організовує відчуження активів і зобов'язань неплатоспроможного банку, продаж неплатоспроможного банку або створення та продаж перехідного банку.

Повноваження Виконавчої дирекції Фонду закріплені у ст. 12 названого Закону. Так, ч. 4 ст. 12 Закону № 4452-VI закріплено, що виконавча дирекція Фонду має наступні повноваження у сфері регуляторної діяльності: 1) затверджує порядок проведення перевірок банків Фондом та участі працівників Фонду в інспекційних перевірках, що здійснюються Національним банком України у проблемних банках; 2) приймає рішення про здійснення планових або позапланових перевірок банків Фондом чи про участь працівників Фонду в інспекційних перевірках, що здійснюються Національним банком України у проблемних банках; 3) затверджує плани перевірок та результати їх здійснення; 4) затверджує порядок та форми подання банками звітності до Фонду; 5) приймає рішення про подання банком інформації, іншої ніж звітність, відповідно до цього Закону.

При цьому, в силу норм ч. 1, 2 і 5 ст. 26 цього Закону Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Виконання зобов'язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам після ухвалення рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Виплата відшкодування здійснюється з урахуванням сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у банку.

Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Відшкодування коштів за вкладом в іноземній валюті відбувається в національній валюті України після перерахування суми вкладу за офіційним курсом гривні до іноземних валют, встановленим Національним банком України на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку та здійснення тимчасової адміністрації відповідно до статті 36 цього Закону.

Крім того, ч. 5 ст. 12 Закону № 4452-VI передбачено, що виконавча дирекція Фонду має повноваження у сфері виведення неплатоспроможних банків з ринку, зокрема: визначає умови та порядок здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків відповідно до цього Закону; затверджує план врегулювання та зміни до нього (під яким відповідно до п. 10 ч. 1 ст. 2 зазначеного Закону розуміється рішення Фонду, що визначає спосіб, економічне обґрунтування, строки та умови виведення неплатоспроможного банку з ринку); погоджує умови відчуження активів і зобов'язань від неплатоспроможного банку на користь приймаючого банку, умови продажу неплатоспроможного банку інвестору або створення перехідного банку і його продажу інвестору; звертається до Національного банку України з пропозицією про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; визначає порядок складання та затверджує реєстр акцептованих вимог кредиторів.

Як вбачається з наявних у справі матеріалів та не заперечується сторонами у даному випадку Фондом був обраний спосіб виведення неплатоспроможного ПАТ «Терра Банк» шляхом відчуження всіх або частини активів і зобов'язань неплатоспроможного банку на користь спеціально створеного перехідного банку - ПАТ «Кристалбанк» з відкликанням банківської ліцензії неплатоспроможного банку та подальшою його ліквідацією.

Механізм гарантування вкладів фізичних осіб в межах затвердженого плану врегулювання у загальному передбачений ст. 39 Закону № 4452-VI, згідно із якою протягом 30 днів з дня початку тимчасової адміністрації виконавча дирекція Фонду затверджує план врегулювання, який складається відповідно до вимог, установлених актами Фонду. У плані врегулювання на підставі оцінки фінансового й майнового стану банку визначаються заходи щодо виведення неплатоспроможного банку з ринку в один із таких способів: 1) ліквідація банку з відшкодуванням з боку Фонду коштів за вкладами фізичних осіб у порядку, установленому цим Законом; 2) ліквідація банку з відчуженням у процесі ліквідації всіх або частини його активів і зобов'язань на користь приймаючого банку; 3) відчуження всіх або частини активів і зобов'язань неплатоспроможного банку на користь приймаючого банку з відкликанням банківської ліцензії неплатоспроможного банку та подальшою його ліквідацією; 4) створення та продаж інвестору перехідного банку з передачею йому активів і зобов'язань неплатоспроможного банку та подальшою ліквідацією неплатоспроможного банку; 5) продаж неплатоспроможного банку інвестору.

Після затвердження плану врегулювання тимчасова адміністрація та/або ліквідація банку здійснюються на підставі і на виконання плану врегулювання.

Виконавча дирекція Фонду у будь-який час має право вносити зміни та доповнення до плану врегулювання. Виконавча дирекція Фонду зобов'язана внести зміни до плану врегулювання в частині зміни способу виведення неплатоспроможного банку з ринку, якщо реалізація обраного способу виведення банку з ринку виявилася неможливою протягом строків, визначених планом врегулювання.

Фонд вживає будь-яких заходів на виконання плану врегулювання без повідомлення та отримання згоди учасників, боржників, кредиторів (вкладників) банку. Учасники, кредитори (вкладники) банку не мають права вимагати припинення або дострокового виконання зобов'язань банку та/або відшкодування їм збитків, понесених внаслідок виконання плану врегулювання.

Аналіз наведених положень Закону № 4452-VI дає підстави для висновку, що виключно до повноважень Фонду віднесено питання визначення способу заходів щодо виведення неплатоспроможного банку з ринку, перелік яких наведений у частини 2 статті 39 зазначеного Закону.

Саме приймаючи відповідне рішення Фонд визначає заходи щодо виведення неплатоспроможного банку з ринку, одним з яких є створення та продаж інвестору перехідного банку з передачею йому активів і зобов'язань неплатоспроможного банку і подальшою ліквідацією неплатоспроможного банку і на реалізацію такого рішення вже приймається рішення про створення перехідного банку.

Відповідні висновки узгоджуються з нормою, викладеною у ч. 1 ст. 42 Закону № 4452-VI, в якій зазначено, що Фонд на підставі плану врегулювання приймає рішення про утворення перехідного банку із передачею всіх або частини активів і зобов'язань одного або декількох неплатоспроможних банків.

Такий перехідний банк у порядку правонаступництва набуває всіх прав за переданими йому активами (включаючи права за договорами забезпечення), а також набуває обов'язків боржника за вимогами кредиторів (вкладників) за переданими зобов'язаннями без необхідності внесення змін до відповідних договорів (ч. 12 ст. 42 Закону № 4452-VI)

За результатами дослідження матеріалів справи суд встановив, що позивач отримав кошти в розмірі 200 000 грн. за своїм вкладом в ПАТ «Терра Банк» під час ліквідації останнього в ПАТ «Кристалбанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, що в еквіваленті на долари США за офіційним курсом НБУ станом на 22.08.2014 становило суму 15 252,28 дол. США.

Що ж до відшкодування позивачу решти суми вкладу у розмірі 36 397,72 дол. США, то відповідно тексту виписки з Плану врегулювання неплатоспроможного банку ПАТ «Терра Банк» від 13.10.2014 № 224/14 (зі змінами від 08.12.2014 та 22.12.2014) та акта приймання-передачі активів та зобов'язань неплатоспроможного банку ПАТ «Терра Банк» від 22.12.2014 з додатком до нього (витяг з п. 2.1 «Реєстр договорів з вкладниками - фізичними особами») вказана сума коштів в іноземній валюті не передавалася перехідному банку в якості зобов'язання неплатоспроможного банку за вкладом в іноземній валюті. Оскільки за рішенням Фонду ПАТ «Кристалбанк» набуло зобов'язань щодо повернення коштів за вкладами фізичних осіб-клієнтів ПАТ «Терра Банк» лише в межах гарантованої суми відшкодування в розмірі 200 000 грн.

Дане рішення Фонду від 13.10.2014 № 224/14 про затвердження плану врегулювання неплатоспроможного банку ПАТ «Терра Банк» позивачем в судовому порядку не оскаржувалося.

Таким чином, враховуючи встановлені у справі обставини та наведені вище норми ст. 26 Закону № 4452-VI, суд приходить до висновку, що виконавча дирекція Фонду, приймаючи рішення про затвердження плану врегулювання неплатоспроможного банку ПАТ «Терра Банк», та уповноважена особа Фонду, якою здійснено передачу частини активів та зобов'язань ПАТ «Терра Банк» до ПАТ «Перехідний банк «Кристалбанк» за актом від 22.12.2014 (в тому числі щодо передачі зобов'язання ПАТ «Терра Банк» за договором банківського вкладу (депозиту) № ВДБ-103284:840 від 10.10.2013 у межах суми 200 000 грн.), діяли в межах закону та наданих їм повноважень,

Натомість порядок повернення вкладникам сум коштів, що в силу закону не гарантуються Фондом гарантування вкладів фізичних осіб у зв'язку з ліквідацією банку врегульований нормами ст. 45 Закону № 4452-VI.

Частинами 2, 3 і 5 ст. 45 цього Закону визначено, що Фонд здійснює опублікування відомостей про ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду у газетах «Урядовий кур'єр» та «Голос України» не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Відомості про ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду повинні містити: 1) найменування та інші реквізити банку, що ліквідується; 2) дату та номер рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку;3) дату та номер рішення виконавчої дирекції Фонду про призначення уповноваженої особи Фонду; 4) прізвище, ім'я та по батькові уповноваженої особи Фонду; 5) інформацію про місце та строк приймання вимог кредиторів.

Протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду кредитори мають право заявити уповноваженій особі Фонду про свої вимоги до банку. Вимоги фізичних осіб-вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами не заявляються.

Згідно з положеннями ст. 48 Закону № 4452-VI уповноважена особа Фонду з дня свого призначення здійснює, зокрема, складає реєстр акцептованих вимог кредиторів (вносить зміни до нього) та здійснює заходи щодо задоволення вимог кредиторів. Уповноважена особа Фонду може здійснювати інші повноваження, передбачені цим Законом та/або нормативно-правовими актами Фонду, які є необхідними для завершення процедури ліквідації банку.

За приписами ч. 1 ст. 49 Закону № 4452-VI встановлено, що уповноважена особа Фонду припиняє приймання вимог кредиторів після закінчення 30 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону. Будь-які вимоги, що надійшли після закінчення цього строку, вважаються погашеними, крім вимог вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами.

Надалі протягом 90 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону уповноважена особа Фонду здійснює такі заходи: 1) визначає суму заборгованості кожному кредитору та відносить вимоги до певної черги погашення; 2) відхиляє вимоги в разі їх не підтвердження фактичними даними, що містяться у розпорядженні уповноваженої особи Фонду, та, у разі потреби, заявляє в установленому законодавством порядку заперечення за заявленими до банку вимогами кредиторів; 3) складає реєстр акцептованих вимог кредиторів відповідно до вимог, встановлених нормативно-правовими актами Фонду (ч. 2 ст. 49 цього Закону).

Реєстр акцептованих вимог кредиторів та зміни до нього підлягають затвердженню виконавчою дирекцією Фонду (ч. 3 ст. 49 зазначеного Закону).

Таким чином, наведеними нормами Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» регламентовано чіткий порядок звернення кредиторів із майновими (грошовими) вимогами щодо відшкодування коштів в частині перевищення гарантованої Фондом гарантування вкладів фізичних осіб суми 200 000 грн. у зв'язку з ліквідацією банку.

Відповідно п.12.13 гл. 12 розд. VI Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 № 14 (що зареєстроване в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за № 1548/21860), протягом 20 днів з дня затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів уповноважена особа Фонду сповіщає кредиторів про акцептування їх вимог шляхом розміщення повідомлення на офіційному сайті Фонду, неплатоспроможного банку, а також у приміщеннях такого банку в доступному для відвідувачів місці.

Нормою ч. 1 ст. 52 Закону № 4452-VI передбачено, що кошти, одержані в результаті ліквідації та реалізації майна банку, спрямовуються Уповноваженою особою у 4 чергу на задоволення вимог вкладників фізичних осіб у частині, що перевищує суму, виплачену Фондом гарантування вкладів фізичних осіб.

Як зазначає в своїх письмових поясненнях ПАТ «Терра Банк» та не заперечує позивач, ОСОБА_1 не скористався своїм правом та не звернувся до ПАТ «Терра Банк» з метою включення до реєстру кредиторів та подальшого задоволення грошових вимог, як це передбачає процедура, визначена Законом № 4452-VI.

З огляду на вищезазначене суд дійшов висновку, що оскільки позивач фактично в повному обсязі отримав грошові кошти в межах гарантованої суми, що підлягає відшкодуванню з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а решту коштів мав повернути ПАТ «Терра Банк» відповідно до порядку черговості задоволення вимог кредиторів, правомірність заявлених позивачем позовних вимог до відповідача спростовується нормами Закону № 4452-VI та матеріалами справи.

Відповідно до ст. 19 Конституції України правовий порядок в Україні ґрунтується на засадах, відповідно до яких ніхто не може бути примушений робити те, що не передбачено законодавством. Органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Згідно з ч. 1 ст. 71 Кодексу адміністративного судочинства України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.

В адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову (ч. 2 ст. 71 КАС України).

Беручи до уваги вищенаведене в сукупності, повно та всебічно проаналізувавши матеріали справи та надані сторонами та третіми особами докази, а також усні та письмові доводи представників сторін і третіх осіб стосовно заявлених позовних вимог, суд дійшов до висновку про відсутність правових підстав для задоволення позовних вимог ОСОБА_1

Керуючись положеннями статей 2, 7, 69-71, 94, 160-163, 254 Кодексу адміністративного судочинства України, Окружний адміністративний суд міста Києва, -

П О С Т А Н О В И В:

В задоволенні позову ОСОБА_1 відмовити повністю.

Постанова набирає законної сили в порядку, встановленому ст. 254 Кодексу адміністративного судочинства України. Постанова може бути оскаржена до суду апеляційної інстанції протягом десяти днів за правилами, встановленими ст.ст. 185-187 Кодексу адміністративного судочинства України, шляхом подання через суд першої інстанції апеляційної скарги.

Суддя І.О. Іщук