Ухвала суду № 56854429, 22.03.2016, Печерський районний суд міста Києва

печерський районний суд міста києва

Справа № 757/12860/16-к

У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

22 березня 2016 року слідчий суддя Печерського районного суду м. Києва Гладун Х.А. при секретарі Кулаковій І.О., за участю слідчого в ОВС СВ ГУ СБ України Трембача А.О., розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Києві клопотання слідчого в ОВС СВ ГУ СБ України Трембача А.О., погоджене з прокурором відділу прокуратури м. Києва Сибіряковим О.О. про призначення позапланової перевірки,-

В С Т А Н О В И В :

22.03.2016 слідчий в ОВС СВ ГУ СБ України Трембач А.О., за погодженням із прокурором відділу прокуратури м. Києва Сибіряковим О.О., звернувся до слідчого судді з клопотанням про призначення позапланової інспекційної перевірки ПАТ «Банк «Київська Русь» (код ЄДРПОУ 35364697), всіх його філій та відділень, за період з 01.01.2011 р. по 21.03.2015 р.

З наданих в обґрунтування клопотання матеріалів вбачається, що Головним управлінням СБ України в м. Києві та Київській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 42015100000001149 від 12.10.2015 за ознаками вчинення злочинів передбачених ч. 5 ст. 191, ч. 1 ст. 212 та ч. 2ст. 364-1 КК України.

Під час досудового розслідування встановлено, що 20.03.2015 р. Голова правління ПАТ «Банк «Київська Русь» (код ЄДРПОУ 35364697) ОСОБА_3, зловживаючи повноваженнями, діючи за попередньою змовою групою осіб, не маючи повноважень вчиняти з 19.03.2015 р. жодних правочинів від імені ПАТ «Банк «Київська Русь» (код ЄДРПОУ 35364697), право на вчинення яких з 19.03.2015 р. перейшли до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в порушення постанови Правління Національного банку України № 190 від 19.03.2015 р. «Про віднесення ПАТ «Банк «Київська Русь» до категорії неплатоспроможних» та рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 19.03.2015 р. «Про запровадження з 20.03.2015 р. тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «Банк «Київська Русь», підписав у приміщенні приватного нотаріуса Київського міського нотаріального округу ОСОБА_4 договір № 20/03-15/1 відступлення права вимоги за кредитним договором № 1322-02-1 від 26.09.2012 р. на користь ТОВ «Фінансова компанія «Фактор Плюс» (код ЄДРПОУ 37881514) в розмірі 1500000 доларів США за тілом кредиту та 10 770,83 доларів США простроченої заборгованості по сплаті відсотків та штрафів (пені), що згідно курсу НБУ станом на 20.03.2015 р. становить 35343031,72 грн. та договір № 20/03-15/2 про відступлення частини права вимоги за кредитним договором № 393-02-1 від 14.03.2013 р. на користь ТОВ «Фінансова компанія «Фактор Плюс» (код ЄДРПОУ 37881514) в розмірі 397 379 доларів США 83 центи, що згідно курсу НБУ станом на 20.03.2015 р. становить 9296319,21 грн.

Крім того, Голова правління ПАТ «Банк «Київська Русь» ОСОБА_3 не мав права підписувати вказані договори уступки прав вимог без дозволу Національного Банку України, предметом яких є майнові права за кредитами № 1322-02-1 від 26.09.2012 р. та № 393-02-1 від 14.03.2013 р. Так, між Національним Банком України та ПАТ «Банк «Київська Русь» укладено договір застави майнових прав № 09/ЗМП від 04.03.2014 р., предметом яких, в тому числі є майнові права за кредитними договорами № 1322-02-1 від 26.09.2012р. та № 393-02-1 від 14.03.2013. Згідно пункту 3.4.2. договору застави № 09/ЗМП від 04.03.2014 р., ПАТ «Банк «Київська Русь» не мав права відчужувати у будь-який спосіб майнові права за кредитами, переданими в заставу Національному Банку України, а також обтяжувати їх на користь третіх осіб.

Надалі ТОВ «Фінансова компанія «Фактор Плюс» (код ЄДРПОУ 37881514) уступило право вимоги по вищевказаних кредитних договорах на користь громадянки України ОСОБА_5

Також, протягом 2011-2015 років службові особи ПАТ «Банк «Київська Русь» заволоділи грошовими коштами зазначеної банківської установи в сумі 44 000 000 доларів США шляхом зловживання своїм службовим становищем під час підписання договорів із MEINL BANK AKTIENGESELLSCHAFT (адреса головного офісу: Бауернмаркт, 2, 1010, Відень, Республіка Австрія) про відповідальне зберігання, ухилились від сплати податків, зборів (обов'язкових платежів) та вчинили зловживання повноваженнями, що спричинило тяжкі наслідки.

Так, 22 квітня 2011 року ПАТ «Банк «Київська Русь» перерахувало грошові кошти в сумі 15 230 000,00 доларів США згідно розпорядження від 22 квітня 2011 року, яке підписане платіжним дорученням у форматі МТ 202 № В220411.26918 від 22 квітня 2011 року по SWIFT з кореспондентського рахунку, який відкрито в DEUTCHEBANKTRUSTCOMPANY на кореспондентський рахунок № 100462209, який відкритий для ПАТ «Банк «Київська Русь» в MEINL BANK AKTIENGESELLSCHAFT, з призначенням платежу - «Поповнення власного коррахунку».

30 вересня 2011 року ПАТ «Банк «Київська Русь» перерахувало на кореспондентський рахунок № 100462209, який відкритий для ПАТ «Банк «Київська Русь» в MEINL BANK AKTIENGESELLSCHAFT, грошові кошти в сумі 24 770 000,00 доларів США згідно виписки MEINL BANK AKTIENGESELLSCHAFT, отриманої по SWIFT від 30 вересня 2011 року, на користь компанії TANDICELTD, NICOSIA, з призначенням платежу «Інвестиційні кошти».

Згідно бухгалтерського обліку ПАТ «БАНК «Київська Русь» зазначені грошові кошти в сумі 44 000 00 доларів США не перебували у жодному обтяжені, в тому числі у заставі в MEINL BANK AKTIENGESELLSCHAFT.

Однак, згідно відповіді MEINL BANK AKTIENGESELLSCHAFT від 15 червня 2015 року усі вищевказані грошові кошти в сумі 44 000 000 доларів США списанні із кореспондентського рахунку у зв'язку із переданням зазначених грошових коштів банком - ПАТ «БАНК «Київська Русь» в заставу MEINL BANK AKTIENGESELLSCHAFT на підставі договору застави від 23 березня 2011 року (зі змінами від 18 березня 2015 року), договору застави від 28 вересня 2011 року (зі змінами від 18 березня 2015 року), договору застави від 07 березня 2012 року (зі змінами від 12 квітня 2013 року та 18 березня 2015 року).

Зазначені договори застави укладені для забезпечення виконання таких кредитних договорів:

- кредитного договору від 23 березня 2011 року між Tandice limited (позичальник) (адреса головного офісу: 2 Іраклі, Егкомі, 2413, Кіпр) та MEINL BANK AKTIENGESELLSCHAFT (позикодавець) на суму 40 000 000,00 доларів США зі змінами та доповненнями. В забезпечення цього договору між ПАТ «БАНК «Київська Русь» та MEINL BANK AKTIENGESELLSCHAFT укладено договір застави від 23 березня 2011 року на суму в розмірі 40 000 000,00 дол. США, останні зміни до договору застави внесені 18 березня 2015 року. Сума заборгованості за цим договором складає 15 453 373,33 доларів США.

- кредитного договору між Tandice limited (позичальник) та MEINL BANK AKTIENGESELLSCHAFT (позикодавець) на суму 24 770 000,00 доларів США від 28 вересня 2011 року зі змінами та доповненнями. В забезпечення цього договору між ПАТ «БАНК «Київська Русь» та MEINL BANK AKTIENGESELLSCHAFT укладено договір застави від 23 березня 2011 року на суму в розмірі 24 770 000,00 доларів США, останні зміни до договору застави внесені 18 березня 2015 року. Сума заборгованості за цим договором складає 25 193 154,17 доларів США.

- кредитного договору між Tandice limited (позичальник) та MEINL BANK AKTIENGESELLSCHAFT на суму 10 000 000,00 доларів США від 23 березня 2011 року зі змінами та доповненнями. В забезпечення цього договору між ПАТ «БАНК «Київська Русь» та MEINL BANK AKTIENGESELLSCHAFT укладено договір застави від на суму 10 000 000,00 доларів США, останні зміни до договору застави внесені 18 березня 2015 року. Сума заборгованості за цим договором складає 4 054 000,00 доларів США».

Крім того, встановлено, що засновниками компанії Tandice limited, кінцевим бенефіціаром і фактичним власником компанії Tandice limited є акціонер та колишній Голова правління ПАТ «БАНК «Київська Русь» ОСОБА_3. Так, доля товариства з обмеженою відповідальністю «Далія» (код ЄДРПОУ 24542148) у статутному капіталі Tandice limited становить 61,08 %, товариства з обмеженою відповідальністю «TBK «Київська Русь» (код ЄДРПОУ 31170965) - 5,41 %, товариства з обмеженою відповідальністю «Каскад» (код ЄДРПОУ 30524873) - 43,87 %, товариства з обмеженою відповідальністю «Капіталінгруп» (код ЄДРПОУ 37107038) - 9,84 %, товариства з обмеженою відповідальністю «ІГ «Базус» (код ЄДРПОУ 36538420) - 8,99 %, товариства з обмеженою відповідальністю «Грандінвестгруп» (код ЄДРПОУ 36538415).

При цьому, ОСОБА_3 має безпосередню участь в підприємствах: товариства з обмеженою відповідальністю «ІГ «Базус» (код ЄДРПОУ 36538420), доля складає 71,51%, та товариства з обмеженою відповідальністю «Грандінвестгруп» (код ЄДРПОУ 36538415), доля складає 51,55%.

Крім того, засновниками та керівниками товариства з обмеженою відповідальністю «Далія» (код ЄДРПОУ 24542148), товариства з обмеженою відповідальністю «TBK «Київська Русь» (код ЄДРПОУ 31170965), товариства з обмеженою відповідальністю «Каскад» (код ЄДРПОУ 30524873) та товариства з обмеженою відповідальністю «Капіталінгруп» (код ЄДРПОУ 37107038) є родичі ОСОБА_3 та працівники ПАТ «Банк «Київська Русь».

Окрім цього, 19.03.2015 р. Голова правління ПАТ «Банк «Київська Русь» (код ЄДРПОУ 35364697) ОСОБА_3, зловживаючи повноваженнями, діючи за попередньою змовою групою осіб, умисно підписав від імені ПАТ «Банк «Київська Русь» (код ЄДРПОУ 35364697) договір купівлі-продажу частини об'єкту нерухомого майна, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_4 та зареєстровано в реєстрі за № 464, на користь ОСОБА_5

Відповідно до умов Договору купівлі - продажу, Банк передав у власність ОСОБА_5 2/5 частини нерухомого майна за адресою: АДРЕСА_1, за грошові кошти в сумі 42 507 600,00 грн.

Однак, згідно статуту та Положення про Правління ПАТ «Банк «Київська Русь», Голова правління ОСОБА_3 не мав права одноосібно приймати рішення про продаж вказаного нерухомого майна ПАТ «Банк «Київська Русь» (код ЄДРПОУ 35364697). Так, лише Правління приймає рішення про реалізацію прав Банку як іпотекодержателя/заставодержателя шляхом прийняття у власність нерухомого та рухомого майна; затвердження плану продажу необоротного активу, утримуваного для продажу.

Станом на 19.03.2015 р. та в подальшому Правління ПАТ «БАНК «КИЇВСЬКА РУСЬ» не приймало рішення про продаж об'єктів нерухомого майна за адресою: АДРЕСА_1.

Крім того, жодного рішення про надання повноважень будь якої особі для здійснення продажу Об'єкту нерухомого майна Органами управління Банку не приймалося.

Також, 19.03.2015 р. на рахунки ОСОБА_5, в порушення п. 3.2.1. договорів банківських вкладів між ОСОБА_5 та ПАТ «Банк «Київська Русь» щодо визначення процентної ставки у випадку дострокового розірвання договору, перераховані грошові кошти в загальній сумі 107 819 806,97 грн. як дострокове повернення банківських вкладів. Повернута сума повинна бути значно нижчою.

Крім того, 20.03.2015 р. ОСОБА_3 незаконно продав об'єкти нерухомості, які належали ПАТ «Банк «Київська Русь» на користь ПАТ «Закритий недиверсифікований корпоративний інвестиційний фонд «Сатурн» (код ЄДРПОУ 35086626) та Асоціації міжнародних автомобільних перевізників України (код ЄДРПОУ 16307261), за адресами: АДРЕСА_2; нежилі приміщення з № 1 по № 10 (прим. 212) (ЛІТЕРА А) в АДРЕСА_3; квартиру АДРЕСА_4; квартиру АДРЕСА_5 та нежитлову будівлю у АДРЕСА_6.

Також ОСОБА_3 причетний до заволодіння грошовими коштами Національного банку України, наданих ПАТ «Банк «Київська Русь» на підставі договорів № 03 від 08.05.2013 р. про надання стабілізаційного кредиту на загальну суму 170 000 000 грн. та № 09 від 04.03.2014 р. про надання кредиту для збереження ліквідності банку на загальну суму 385 000 000 грн.

Окрім того, службові особи ПАТ «Банк «Київська Русь» в порушення діючого законодавства видали кредити таким суб'єктам господарювання, внаслідок чого Фонду гарантування вкладів фізичних осіб завдано значну матеріальну шкоду: ТОВ «Фінансова компанія «Дебер» (код ЄДРПОУ 37783881), ТОВ «Мілагро» (код ЄДРПОУ 38985218) (припинене), ТОВ «Контакт-Сервіс» (код ЄДРПОУ 38391545), ТОВ «ТЕРРМЕТ» (код ЄДРПОУ 39028840), ТОВ «ЕНЕРТЕР» (код ЄДРПОУ 37438545), ТОВ «ПРАНА МЕНЕДЖМЕНТ» (код ЄДРПОУ 35254493), ТОВ «Венчурні будівельно-технологічні інвестиції» (код ЄДРПОУ 35211140), ТОВ «Кватро Лізінг» (код ЄДРПОУ 36047296).

Зазначені факти свідчать про здійснення ПАТ «Банк «Київська Русь» ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників або інших кредиторів, в тому числі Національному Банку України.

Враховуючи вказане, слідчий вказує на необхідність проведення позапланової інспекційної перевірки ПАТ «Банк «Київська Русь» (код ЄДРПОУ 35364697), всіх його філій та відділень, за період з 01.01.2011 р. по 21.03.2015 р.

У судовому засіданні слідчий підтримав клопотання та просив його задовольнити.

Згідно ч. 1 ст. 107 КПК України фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалась.

Відповідно до ч. 2 ст. 93 КПК України сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій та негласних слідчих (розшукових) дій, витребування та отримання від органів державної влади, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ та організацій, службових та фізичних осіб речей, документів, відомостей, висновків експертів, висновків ревізій та актів перевірок, проведення інших процесуальних дій, передбачених КПК України.

Відповідно до ст. 71 закону України «Про банки та банківську діяльність», кожний банк є об'єктом інспекційної перевірки уповноваженими Національним банком України особами.

У відповідності до ст.ст. 72, закону України «Про банки та банківську діяльність», Національний банк України має право здійснювати перевірку осіб, які охоплюються наглядовою діяльністю Національного банку України, з метою дотримання законодавства щодо банківської діяльності. При здійсненні перевірки Національний банк України має право вимагати від цих осіб подання будь-якої інформації, необхідної для здійснення перевірки. Інспектовані особи зобов'язані подавати Національному банку України затребувану інформацію у визначений ним строк.

Відповідно до п. 1.8. постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про планування та порядок проведення інспекційних перевірок» № 276 від 17.07.2001 р., Національний банк має право прийняти рішення про проведення позапланової інспекційної перевірки за наявності обґрунтованих підстав. Однією з таких підстав є - наявність фактів, що можуть свідчити про здійснення об'єктом перевірки ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників або інших кредиторів.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» банківською таємницею є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України, інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню та інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду.

Заслухавши пояснення слідчого, дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, надходжу до висновку про наявність підстав для надання дозволу на проведення документальної позапланової перевірки.

На підставі викладеного і керуючись ст. 7 закону України «Про Національний банк України», ст.ст. 67, 71 та 72 закону України «Про банки та банківську діяльність», п. 1.8. постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про планування та порядок проведення інспекційних перевірок», ст.ст. 93, 110, 132, 309 КПК України, -

У Х В А Л И В :

клопотання слідчого в ОВС СВ ГУ СБ України Трембача А.О., погоджене з прокурором відділу прокуратури м. Києва Сибіряковим О.О. про призначення позапланової перевірки - задовольнити.

Призначити позапланову інспекційну перевірку ПАТ «Банк «Київська Русь» (код ЄДРПОУ 35364697), всіх його філій та відділень, за період з 01.01.2011 р. по 21.03.2015 р.

Проведення перевірки доручити службовим особам Національного банку України та усіх його структурних підрозділів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: Х.А. Гладун