Ухвала суду № 56381982, 12.03.2016, Дніпровський районний суд міста Запоріжжя (до 25.04.2025 - Ленінський районний суд м. Запоріжжя)

Дата документу 12.03.2016

Справа № 334/1586/16-к

Провадження № 1-кс/334/343/16

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

12 березня 2016 року Ленінський районний суд м. Запоріжжя у складі:

слідчого судді - Добрєва М.В.;

при секретарі - Франчук Н.С;

розглянувши у відкритому судовому засіданні у залі Ленінського районного суду м. Запоріжжя клопотання слідчого СВ Ленінського ВП ГУ НП в Запорізькій області Пелих А.М., погоджене прокурором Запорізької місцевої прокуратури №3 Запорізької області Черніченко І.В. по кримінальному провадженні №12015080050003618 від 01.08.2015, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст.382, ч.2 ст.190, ч.3 ст.190 КК України та додані до клопотання матеріали, -

В С Т А Н О В И В :

Слідчим відділом Ленінського ВП ГУНП в Запорізькій області розслідується кримінальне провадження, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань під № 12015080050003618 від 01.08.2015 р., за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Під час досудового розслідування встановлено, що 01.08.2014 до Ленінського РВ ЗМУ ГУМВС України в Запорізькій області надійшла заява від вкладників Запорізької обласної кредитної спілки «Довіра» щодо протиправних дій службових осіб ЗОКС «Довіра», які шляхом обману заволоділи їх грошовими коштами, чим спричинили останнім матеріальні збитки у великих розмірах.

Під час досудового розслідування встановлено, що 04.09.2013 між ОСОБА_3 та ЗОКС «Довіра», укладено договір № 9224 про надання фінансової послуги - залучення внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок. За вказаним договором, ОСОБА_3 внесено на депозитний рахунок 115 276 грн., що підтверджується квитанцією до прибуткового касового ордеру №4367 від 04.09.2013. В подальшому, ОСОБА_3 щомісяця нараховувалися проценти на вклад які, щомісяця вносилися ним на депозитний рахунок згідно договору № 9224 про надання фінансової послуги - залучення внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок від 04.09.2013. Вказаний договір був укладений ОСОБА_3 на 13 місяців, тобто, до 04.10.2014. Відповідно до чинного законодавства та п.п.3.3.3 договору по закінченню строку дії цього договору вкладник має право отримати всі належні йому грошові кошти відповідно до умов цього договору.

Однак, ОСОБА_3 його вклад в розмірі 115 276 грн., по сплину строку дії договору, посадовими особами ЗОКС «Довіра» так і не був повернутий.

13.05.2015 рішенням судді Ленінського районного суду м. Запоріжжя Дубини Л.А. позов ОСОБА_3 про стягнення з Запорізької обласної кредитної спілки «Довіра» суми вкладу в розмірі 115 276 грн. - задоволено, проте вказана сума на сьогоднішній день так і не повернута.

Аналогічна ситуація склалася у ОСОБА_4 яка звернулася до СВ Ленінського ВП ГУНП у Запорізькій області 19.01.2016. За вказаним фактом зареєстровано кримінальне провадження, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань під № 12016080050000442 від 19.01.2016, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

В подальшому, кримінальні провадження № 12015080050003618 від 01.08.2015 року та № 12016080050000442 від 19.01.2016 року об'єднані процесуальним прокурором Запорізької міської прокуратури №3 на підставі ст. 217 КПК України в одне кримінальне провадження, якому присвоєно № 12015080050003618.

Загалом, між ОСОБА_4 та ЗОКС «Довіра» було укладено шість договорів про надання фінансової послуги - залучення внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок, а саме:

●договір №8959 про надання фінансової послуги - залучення внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок від 28.02.2013 на суму 9 400 грн.;

●договір №9074 про надання фінансової послуги - залучення внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок від 07.05.2013 на суму 148 000 грн.;

●договір №9137 про надання фінансової послуги - залучення внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок від 04.06.2013 на суму 147 129 грн.;

●договір №9173 про надання фінансової послуги - залучення внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок від 02.07.2013 на суму 9 753 грн.;

●договір №9488 про надання фінансової послуги - залучення внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок від 08.01.2014 на суму 14 917 грн., яка, шляхом внесення додаткових внесків останнього, збільшилась до 77 295 грн.;

●договір №9564 про надання фінансової послуги - залучення внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок від 05.05.2014 на суму 3 000 грн.

За жодним з договорів, по сплину строку їх дії, ОСОБА_4 суму вкладів повернуто не було, незважаючи на її неодноразові письмові звернення до керівництва ЗОКС «Довіра».

30.11.2015 суддею Ленінського районного суду Дубиною Л.А. на користь ОСОБА_4 було прийнято рішення про стягнення з Запорізької кредитної спілки «Довіра» суми в розмірі 1 055 027 грн. 59 коп. (з них: 644 206,37 грн. сума вкладу, 66 938,81 - заборгованість за відсотками, 21 087,96 грн. - 3% річних, 322 794,45 грн. - інфляційні збитки).

Аналогічна ситуація склалася у тому числі у наступних вкладників ЗОКС «Довіра»:

●ОСОБА_5 - сума неповернутого ЗОКС «Довіра» депозитного вкладу складає 52 020 грн.,

●ОСОБА_6 - сума неповернутого ЗОКС «Довіра» депозитного вкладу складає 150 486,38 грн.,

●ОСОБА_7 - сума неповернутого ЗОКС «Довіра» депозитного вкладу складає 21 114 грн.,

●ОСОБА_8 - сума неповернутого ЗОКС «Довіра» депозитного вкладу складає 27 650 грн.,

●ОСОБА_9 - сума неповернутого ЗОКС «Довіра» депозитного вкладу складає 26 416 грн.,

●ОСОБА_10 - сума неповернутого ЗОКС «Довіра» депозитного вкладу складає 12 951 грн.,

●ОСОБА_11 - сума неповернутого ЗОКС «Довіра» депозитного вкладу складає 56 922,69 грн.,

●ОСОБА_12 - сума неповернутого ЗОКС «Довіра» депозитного вкладу складає 60 000 грн.,

●ОСОБА_13 - сума неповернутого ЗОКС «Довіра» депозитного вкладу складає 29 800 грн.,

●ОСОБА_14 - сума неповернутого ЗОКС «Довіра» депозитного вкладу складає 18 950 грн.,

●ОСОБА_15 - сума неповернутого ЗОКС «Довіра» депозитного вкладу складає 42 750 грн.,

●ОСОБА_16 - сума неповернутого ЗОКС «Довіра» депозитного вкладу складає 37 748 грн.,

●ОСОБА_17 - сума неповернутого ЗОКС «Довіра» депозитного вкладу складає 6000 грн.,

●ОСОБА_18 - сума неповернутого ЗОКС «Довіра» депозитного вкладу складає 787 643 грн.,

●ОСОБА_19 - сума неповернутого ЗОКС «Довіра» депозитного вкладу складає 368 156,18 грн.,

●ОСОБА_20 - сума неповернутого ЗОКС «Довіра» депозитного вкладу складає 15 280 грн.,

●ОСОБА_21 - сума неповернутого ЗОКС «Довіра» депозитного вкладу складає 104 000 грн.,

●ОСОБА_22 - сума неповернутого ЗОКС «Довіра» депозитного вкладу складає 179 883 грн.,

●ОСОБА_23 (батько - ОСОБА_24 діє на підставі нотаріальної довіреності) - сума неповернутого ЗОКС «Довіра» депозитного вкладу складає 17 450 грн.,

●ОСОБА_25 - сума неповернутого ЗОКС «Довіра» депозитного вкладу складає 18 800 грн.,

●ОСОБА_26 - сума неповернутого ЗОКС «Довіра» депозитного вкладу складає 10 000 грн.,

Відповідно до п. 3.1 розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України №821 від 30.12.2011р. яким затверджено правила здійснення депозитних операцій для кредитних спілок та про внесення змін до деяких нормативно-правових актів, кредитні спілки повертають внески (вклади) та сплачують нараховані проценти у строки, що визначені умовами договору про залучення внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитні рахунки між вкладником і кредитною спілкою. За договором про залучення внеску (вкладу) на депозитний рахунок незалежно від його виду кредитна спілка зобов'язана видати внесок (вклад) або його частину на першу письмову вимогу з урахуванням умов договору.

Однак, незважаючи на письмову вимогу ОСОБА_4 та інших вкладників, сума вкладу ЗОКС «Довіра» так і не була повернута.

Сума матеріальних збитків, завданих неправомірними діями службових осіб ЗОКС «Довіра» ОСОБА_3, ОСОБА_4 та іншим, встановленим на сьогоднішній день, потерпілим становить 3 214 323,84 гривень і складається з боргу за вкладами на депозитні рахунки, відкриті в ЗОКС «Довіра».

Згідно зі ст. 23 ЗУ «Про кредитні спілки» внески (вклади) членів кредитної спілки на депозитні рахунки, а також нарахована на такі кошти та пайові внески плата проценти) належать членам кредитної спілки на праві приватної власності.

Кожний член кредитної спілки має право одержати належні йому кошти, зазначені в частині першій цієї статті, у порядку і строки, які визначені відповідно до частини сьомої статті 10 цього Закону, статуту кредитної спілки або укладеними з членом кредитної спілки договорами.

Відповідно до п.п. 2.2.4. кредитна спілка може здійснювати розподіл доходу на додаткові пайові внески протягом року або розподіляти нерозподілений дохід за підсумками фінансового року на пайові внески лише за умови досягнення нормативів достатності капіталу, коефіцієнта платоспроможності, за умови дотримання нормативу прибутковості та графіка формування резервного капіталу.

Як свідчать вищенаведені норми законодавства, кредитна спілка не може відмовити члену спілки в поверненні депозитного вкладу, який є його приватною власністю, та при цьому будь-яким іншим чином розпоряджатися наявними в касі та на банківських рахунках грошовими коштами.

Крім того, 20.10.2015 за вих. №33033 Державним виконавцем Ленінського відділу державної виконавчої служби ОСОБА_27 до Ленінського РВ УМВС України в Запорізькій області було направлено подання про притягнення голови правління ЗОКС «Довіра» ОСОБА_28 до кримінальної відповідальності щодо злочинів, передбачених ст. 382 КК України. У своєму поданні державний виконавець що 02.03.2015 державним виконавцем здійснено вихід на дільницю за адресою боржника: пр. Металургів 12 м. Запоріжжя.

02.03.2015 державним виконавцем виявлено касу в якій знаходилися готівкові грошові кошти боржника, а саме 532,88 грн. які були вилучені та перераховані на депозитний рахунок Ленінського ВДВС ЗМУЮ 03.03.2015 згідно ПАТ «Діамант банк» НОМЕР_1 касу божника опечатано.

02.03.2015 державним виконавцем винесено постанову про арешт готівкових коштів що перебувають у касі боржника. Того ж дня державним виконавцем відібрано пояснення від голови правління ЗОКС «Довіра» ОСОБА_28 та попереджено її про кримінальну відповідальність згідно ст. 382 КК України

03.03.2015 державним виконавцем передано представнику ЗОКС «Довіра» ОСОБА_29 вимогу надати на адресу Ленінського ВДВС ЗМУЮ перелік рухомого та нерухомого майна яке знаходиться на балансі та перебуває у власності ЗОКС «Довіра»

18.06.2015 державним виконавцем направлені доручення стосовно опису та арешту майна боржника на адреси відділів ДВС відповідно до територіальності.

При цьому у досудового слідства є всі підстави вважати, що для забезпечення повного, об'єктивного, неупередженого досудового розслідування необхідно отримати первині фінансово-господарські документи ЗОКС «Довіра», так як саме у цих документах буде відображено рух грошових коштів кредитної спілки, крім того враховуючи, що потерпіли по кримінальному провадженню прямо вказують на те, що голова правління ЗОКС «Довіра» ОСОБА_28 на даний момент отримує грошові кошти, але при цьому не виплачує вкладникам, та те, що державний виконавець у своєму поданні прямо зазначає, що 15.07.2015 року на адресу Ленінського ВДВС ЗМУЮ надійшла заява ДПІ згідно якої боржника сплачено 14 340,91 грн. з чого випливає, що боржник - голова правління ЗОКС «Довіра» ОСОБА_28 - будучи належним чином повідомлений про викриття виконавчого провадження, на власний розсуд розпоряджається коштами. Таким чином досудове слідство доходить висновку що голова правління ОСОБА_28, яка скоріше за все, згідно даних досудового розслідування, діє за попередньою змовою з юристом ЗОКС «Довіра» ОСОБА_29, засновником, членом наглядової ради, колишнім головою правління: ОСОБА_30 активно перешкоджає господарській діяльності ЗОКС «Довіра» з метою укриття грошових коштів, що надходять на розрахункові рахунки кредитної спілки.

В ході допитів потерпілих останні повідомили, що голова правління ОСОБА_28 активно перешкоджає діяльності ЗОКС «Довіра», а саме укриває отримані спілкою грошові кошти та привласнює їх, для чого остання відкрила нові розрахункові рахунки ЗОКС «Довіра» з метою уникнення попадання грошових коштів на ті рахунки, які були арештовані виконавчою службою. Так, Ленінським відділом державної виконавчої служби Запорізького міського управління юстиції, постановами державного виконавця ОСОБА_27 відкриті виконавчі провадження, а саме: від 23.09.2015 (ВП № 48829194), 23.09.2015 (ВП № 48829120), 23.09.2015 (ВП № 48829065) та 23.09.2015 (ВП № 48828964), 09.11.2015 (ВП № 49261084), щодо примусового стягнення грошових коштів з Запорізької обласної кредитної спілки «Довіра» в сумі 1301346 (один мільйон триста одна тисяча триста сорок шість) грн. 31 копійка. Постановою державного виконавця ОСОБА_27 зазначенні виконавчі провадження були приєднані до зведеного виконавчого провадження № 46344608, яке веде Ленінський відділ державної виконавчої служби Запорізького міського управління юстиції.

Таким чином, на даний момент у досудового слідства є всі підстави вважати, що ОСОБА_28 діючи за попередньою змовою з іншими вищевказаними членами наглядової ради ЗОКС «Довіра» отримує готівку від боржників і не перераховує її на поточний рахунок, який арештований державним виконавцем, так як після відкриття виконавчого провадження в квітні 2015 року відкрила нові розрахункові рахунки на філії ЗОКС «Довіра»: р/р 26507696 в «РайффазенБанк Аваль» МФО 380805 ЄДПРОУ 33986243, р/р 2650030101329 в Ощадбанку МФО 313957 ЄРПОУ 303986552. Данні ЄРДПОУ належать Якимівській філії запорізької обласної кредитної спілки «Довіра» філія №10 та Оріхівській філії запорізької обласної кредитної спілки «Довіра» філія №9. Крім того про що ОСОБА_28 за власним підписом направила листи до Оріхівської та Мелітопольської виконавчої служби, де вказала нові реквізити для перерахування коштів стягнутих з боржників на користь ЗОКС «Довіра», що дає підстави вважати, що остання має намір ухилитися від виконання рішення суду та привласнити грошові кошти. Отже на теперішній час, з метою встановлення всіх членів кредитної спілки, яким завдано збитки неправомірними діями службових осіб ЗОКС «Довіра» та які можуть бути залучені в якості потерпілих в кримінальному провадженні, а також, можливої наявності грошових коштів в касі ЗОКС «Довіра» та можливих фактів кредитування членів спілки, нарахування процентів на пайові внески або іншого використання грошових коштів при наявності боргу ЗОКС «Довіра» перед своїми членами, які внесли грошові кошти на депозитні рахунки, вилучення та вивчення оригіналів первинних бухгалтерських документів, касових ордерів, чеків, членських книг, укладених ЗОКС «Довіра» кредитних договорів, та інших документів, що стосуються діяльності ЗОКС «Довіра» та відображають надання та повернення кредитів, сплату процентів на них та рух інших грошових коштів між кредитною спілкою та її членами, а також протоколів загальних зборів ЗОКС «Довіра», рішень правління, спостережної ради, ревізійної комісії спілки, наказів голови правління та посадових інструкцій і положень кредитної спілки, особові справи працівників, бухгалтерську базу 1С на електронному носії за весь період роботи спілки, виникла необхідність в проведенні обшуку у квартирі 11, будинку 12 проспект Металургів м.Запоріжжя з метою пошуку документів ЗОКС «Довіра».

Клопотання слідчого погоджено із прокурором Запорізької місцевої прокуратури №3 Запорізької області Черніченко І.В., оформлене відповідно до вимог ст. 234 Кримінального процесуального кодексу України.

Слідчий і прокурор підтримали клопотання про проведення обшуку у квартирі АДРЕСА_1 з метою пошуку документів ЗОКС «Довіра» з метою», встановлення всіх членів кредитної спілки, яким завдано збитки неправомірними діями службових осіб ЗОКС «Довіра» та які можуть бути залучені в якості потерпілих в кримінальному провадженні, а також, можливої наявності грошових коштів в касі ЗОКС «Довіра» та можливих фактів кредитування членів спілки, нарахування процентів на пайові внески або іншого використання грошових коштів при наявності боргу ЗОКС «Довіра» перед своїми членами, які внесли грошові кошти на депозитні рахунки, вилучення та вивчення оригіналів первинних бухгалтерських документів, касових ордерів, чеків, членських книг, укладених ЗОКС «Довіра» кредитних договорів, та інших документів, що стосуються діяльності ЗОКС «Довіра» та відображають надання та повернення кредитів, сплату процентів на них та рух інших грошових коштів між кредитною спілкою та її членами, а також протоколів загальних зборів ЗОКС «Довіра», рішень правління, спостережної ради, ревізійної комісії спілки, наказів голови правління та посадових інструкцій і положень кредитної спілки, особові справи працівників які знаходяться в ЗОКС «Довіра», бухгалтерську базу 1С на електронному носії за весь період роботи спілки, для встановлення свідків та осіб, які можуть бути причетні до скоєння кримінального правопорушення, фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення.

Згідно довідки з реєстру прав власності не нерухоме майно у квартирі АДРЕСА_1 з метою пошуку документів ЗОКС «Довіра» на праві приватної власності належить Запорізькій кредитній спілки «Довіра».

Згідно ч.1 ст.234 КПК України обшук проводиться з метою виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення, відшукання знаряддя кримінального правопорушення або майна, яке було здобуте у результаті його вчинення, а також встановлення місцезнаходження розшукуваних осіб.

Слідчий суддя, перевіривши доводи вказані у клопотанні, думку прокурора, вивчивши надані до клопотання матеріали, приходить до висновку про необхідність клопотання прокурора задовольнити частково та надати дозвіл на проведення обшуку.

Керуючись ст. 160-164, 234, 235 КПК України, -

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого СВ Ленінського ВП ГУ НП в Запорізькій області Пелих А.М., погоджене прокурором Запорізької місцевої прокуратури №3 Запорізької області Черніченко І.В. по кримінальному провадженні №12015080050003618 від 01.08.2015, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст.382, ч.2 ст.190, ч.3 ст.190 КК України та додані до клопотання матеріали - задовольнити.

Надати дозвіл слідчому СВ Ленінського ВП ГУ НП в Запорізькій області Пелих А.М на проведення обшуку в у квартирі АДРЕСА_1 з метою пошуку документів ЗОКС «Довіра», встановлення всіх членів кредитної спілки, яким завдано збитки неправомірними діями службових осіб ЗОКС «Довіра» та які можуть бути залучені в якості потерпілих в кримінальному провадженні, а також, можливої наявності грошових коштів в касі ЗОКС «Довіра» та можливих фактів кредитування членів спілки, нарахування процентів на пайові внески або іншого використання грошових коштів при наявності боргу ЗОКС «Довіра» перед своїми членами, які внесли грошові кошти на депозитні рахунки, вилучення та вивчення оригіналів первинних бухгалтерських документів, касових ордерів, чеків, членських книг, укладених ЗОКС «Довіра» кредитних договорів, та інших документів, що стосуються діяльності ЗОКС «Довіра» та відображають надання та повернення кредитів, сплату процентів на них та рух інших грошових коштів між кредитною спілкою та її членами, а також протоколів загальних зборів ЗОКС «Довіра», рішень правління, спостережної ради, ревізійної комісії спілки, наказів голови правління та посадових інструкцій і положень кредитної спілки, особові справи працівників які знаходяться в ЗОКС «Довіра», бухгалтерську базу 1С на електронному носії за весь період роботи спілки, для встановлення свідків та осіб, які можуть бути причетні до скоєння кримінального правопорушення, фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення.

Ухвала діє один місяць з дня її постановлення - до 12 квітня 2016 року.

Ухвала є остаточною і оскарженню не підлягає.

Суддя: Добрєв М. В.