Вирок № 56000284, 22.02.2016, Галицький районний суд м. Львова

Справа № 461/9689/14-к

Провадження №1кп/461/111/16

В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

22.02.2016 м. Львів

Колегія суддів Галицького районного суду м.Львова в складі:

головуючого судді Мисько Х.М.

суддів: Волоско І.Р.

Юрківа О.Р.

при секретарі Коружинець Н.В.

з участю прокурора Мотрука Н.М.

обвинуваченого ОСОБА_2

його захисника: ОСОБА_3

представника потерпілого: ОСОБА_4

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м.Львові в залі суду кримінальне провадження, відносно:

ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця м. Караганда, Республіки Казахстан, німця, громадянина України, приватного підприємця, зареєстрованого та проживаючого за адресою: АДРЕСА_1, з середньо-спеціальною освітою, раніше не судженого,-

у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ст.ст. 190 ч.4, 200 ч. 1, 209 ч.2 КК України -

в с т а н о в и в :

обвинувачений ОСОБА_2, з метою незаконного заволодіння грошовими коштами, шляхом незаконних банківських операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки,із застосуванням підроблених платіжних карток та з використанням платіжного РОS-терміналу, здійснював доступ до вказаних банківських карток та в подальшому переказував грошові кошти, які знаходились на банківських картках міжнародних платіжних систем Visa та MasterCard на свій поточний рахунок у ПАТ «Ощадбанк».

Так, ОСОБА_2, маючи умисел на заволодіння грошовими коштами з банківських карток іноземних громадян, з метою надання в майбутньому своїм злочинним діям уявної правомірності, зареєструвався в органах державної реєстрації фізичних та юридичних осіб як фізична особа-підприємець.

У подальшому, ОСОБА_2 уклав договір оренди нежитлового приміщення за адресою: АДРЕСА_2. з ТзОВ «Менестрель» та звернувся у філію Львівського обласного управління АТ "ОщадБанк" із заявою про відкриття поточного рахунку між ОСОБА_6 та ПАТ «Державний ощадний банк України», на підставі чого було укладено договір банківського рахунку № 1/1171021 та відкрито поточний розрахунковий рахунок НОМЕР_2.

24.02.2014 р., ОСОБА_2, у приміщенні філії Львівського обласного управління АТ "ОщадБанк", уклав договір на еквайрингове обслуговування № 8/14, згідно якого отримав можливість приймати до оплати банківські платіжні картки за послуги чи товари, як готівковими, так і безготівковими коштами з використанням платіжного РОS-терміналу, зазначивши при цьому місцем здійснення підприємницької діяльності адресу: АДРЕСА_2, ТзОВ «Менестрель», крім цього уклав договір оренди устаткування № 8/14 від 24.02.2014, згідно якого отримав електронний пристрій, призначений для ініціювання переказу з карткового рахунку держателя платіжної картки, в тому числі видачі готівки, отримання додаткової інформації і друкування документа за операцією із застосуванням платіжних карток та 25.02.2014 р. прийняв у строкове тимчасове користування устаткування РОS-термінал/Ingenico іWL 220 (мобільний) з можливістю транспортування, після чого звернувся із відповідною заявою до Банку про підключення до системи клієнт-банк та 04.03.2014 із ним було укладено договір на виконання розрахункових операцій системою дистанційного обслуговування «Інтернет-Клієнт-Банк» № 2/11171021, згідно якого могли здійснюватись певні операції з коштами за допомогою відкритого особистого ключа з використанням електронного цифрового підпису доступного клієнту та банку, та, згідно Акту приймання-передачі отримав ключ ЕПЦ у кількості 1 штуки, який було активовано.

У подальшому, у період з 06 березня 2014 року по 11 березня 2014 року ОСОБА_2, придбавши у невстановлених осіб підроблені банківські картки, з використанням банківського програмного забезпечення, зареєстрованого в процесинговому центрі банку та орендованого РОS-терміналу, використовуючи підроблені платіжні картки банківських установ та шляхом незаконних операцій з використанням електронно - обчислювальної техніки,заволодів грошовими коштами, які знаходились на банківських картках міжнародних платіжних систем Visa та MasterCard, здійснивши 84 трансакції, наслідком яких стало перерахування на його поточний розрахунковий рахунок грошових коштів в загальній сумі 4 865 805,00 грн., і, оскільки ПАТ «Ощадбанк», має зобов'язання перед іноземними банками щодо відшкодування грошових коштів, які безпідставно перераховувались на його рахунок, завдав Банку шкоди в особливо великих розмірах.

Так, 06 березня 2014 року о 16:06:30 год., ОСОБА_2 перебуваючи у невстановленому місці, маючи умисел на заволодіння грошовими коштами, використовуючи підроблену платіжну картку, тобто картку, яка йому не належить, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно - обчислювальної техніки та орендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_3 міжнародної платіжної системи Visa, яка обслуговується банківською установою CommunityFirstGuamFederalCreditUnion та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк» в сумі 1800,00 грн., чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім цього, ОСОБА_2, 06 березня 2014 року о 18:21:39 год., перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно - обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_4 міжнародної платіжної системи Visa, яка обслуговується банківською установою Deutsche Apotheker- und Aerztebank eG та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 2000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2, відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім цього, ОСОБА_2, 06 березня 2014 року о 18:25:07 год., використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно - обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_5 міжнародної платіжної системи Visa, яка обслуговується банківською установою Deutsche Apotheker- und Aerztebank eG та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 5000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім цього, ОСОБА_2, 06 березня 2014 року о 18:27:21 год., перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_6 міжнародної платіжної системи Visa, яка обслуговується банківською установою Deutsche Apotheker- und Aerztebank eG та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 8000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім цього, ОСОБА_2, 06 березня 2014 року о 18:30:21 год. , використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_7 міжнародної платіжної системи Visa, яка обслуговується банківською установою Deutsche Apotheker- und Aerztebank eG та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 8000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім цього, ОСОБА_2, 06 березня 2014 року о 19:00:37 год., перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки та орендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_8 міжнародної платіжної системи Visa, яка обслуговується банківською установою Deutsche Postbank AG та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 8000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім цього, ОСОБА_2,, 06 березня 2014 року о 19:19:47 год., використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування - платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_9 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою CANADIAN IMPERIAL BANK OF COMM та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 8000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім цього, ОСОБА_2, 06 березня 2014 року о 19:45:32 год., перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки та орендованого устаткування - платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_10 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою BARCLAYS BANK DELAWARE та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 10000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім цього, ОСОБА_2, 06 березня 2014 року о 21:10:04 год., перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування - платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_11 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою BARCLAYS BANK DELAWARE та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 50000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім цього, ОСОБА_2, 06 березня 2014 року о 21:28:23 год., перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки та орендованого устаткування - платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_12 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою BARCLAYS BANK DELAWARE та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 50000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім цього, ОСОБА_2, 06 березня 2014 року, о 22:13:42 год., перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки та орендованого устаткування - платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_13 міжнародної платіжної системи Visa, яка обслуговується банківською установою Canadian Imperial Bank of Commerce та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 10000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім цього, ОСОБА_2, 06 березня 2014 року, о 22:20:17 год,, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування - платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_14 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою CAPITAL ONE, NATIONAL ASSOCIAT та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 10000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім цього, ОСОБА_2, 06 березня 2014 року, о 22:23:56 год., перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування - платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_15 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою BARCLAYS BANK DELAWARE та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 20000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім цього, ОСОБА_2, 06 березня 2014 року, о 22:59:35 год., перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки та орендованого устаткування - платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_16 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою CAPITAL ONE, NATIONAL ASSOCIAT та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 20000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 06 березня 2014 року, о 23:08:23 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_17 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою CAPITAL ONE, NATIONAL ASSOCIAT та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 30000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 06 березня 2014 року, о 23:14:03 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки та орендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_18 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою CAPITAL ONE, NATIONAL ASSOCIAT та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 40000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 06 березня 2014 року, о 23:26:47 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_19 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою CAPITAL ONE, NATIONAL ASSOCIAT та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 20000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 06 березня 2014 року, о 23:33:04 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки та орендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_20 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою CAPITAL ONE, NATIONAL ASSOCIAT та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 30000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 07 березня 2014 року, о 17:20:30 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_21 міжнародної платіжної системи Visa, яка обслуговується банківською установою CAPITAL ONE, NATIONAL ASSOCIAT та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 50000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 08 березня 2014 року, о 13:18:45 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки та орендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_22 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою BARCLAYS BANK DELAWARE та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 30000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 08 березня 2014 року, о 13:23:23 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_23 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою BARCLAYS BANK DELAWARE та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 08 березня 2014 року, о 13:29:58 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_24 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою FIRST HAWAIIAN BANK та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 08 березня 2014 року, о 13:44:56 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки та орендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_25 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою FIRST HAWAIIAN BANK та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 50000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 08 березня 2014 року о 14:44:43, ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_26 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою ОТП Банк та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 5.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 08 березня 2014 року, о 14:51:06 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки та орендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_27 міжнародної платіжної системи Visa, яка обслуговується банківською установою The Toronto-Dominion Bank та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 5000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 08 березня 2014 року, о 14:52:30 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки та орендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_27 міжнародної платіжної системи Visa, яка обслуговується банківською установою The Toronto-Dominion Bank та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 20000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 08 березня 2014 року, о 14:57:44 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_28 міжнародної платіжної системи Visa, яка обслуговується банківською установою The Toronto-Dominion Bank та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 50000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 08 березня 2014 року, о 15:08:50 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_29 міжнародної платіжної системи Visa, яка обслуговується банківською установою Bbva Bancomer S.A та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 10000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 08 березня 2014 року, о 15:12:29 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_30 міжнародної платіжної системи Visa, яка обслуговується банківською установою Bbva Bancomer S.A та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 50000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 08 березня 2014 року, о 15:24:31 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки та орендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_31 міжнародної платіжної системи Visa, яка обслуговується банківською установою The Toronto-Dominion Bank та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 50000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 08 березня 2014 року, о 15:26:07 год.,, ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_32 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою BARCLAYS BANK DELAWARE та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 50000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 08 березня 2014 року, о 15:28:31 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_33 міжнародної платіжної системи Visa, яка обслуговується банківською установою The Toronto-Dominion Bank та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 50000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 08 березня 2014 року, о 15:30:22 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки та орендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_34 міжнародної платіжної системи Visa, яка обслуговується банківською установою The Toronto-Dominion Bank та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 50000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 08 березня 2014 року, о 15:33:27 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_35 міжнародної платіжної системи Visa, яка обслуговується банківською установою The Toronto-Dominion Bank та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 50000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 08 березня 2014 року, о 15:35:35 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_36 міжнародної платіжної системи Visa, яка обслуговується банківською установою The Toronto-Dominion Bank та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 50000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 08 березня 2014 року, о 15:40:13 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_37 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою BARCLAYS BANK DELAWAR та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 10000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 08 березня 2014 року, о 15:45:58 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_38 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою BARCLAYS BANK DELAWARE та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 10000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 08 березня 2014 року, о 15:48:07 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_39 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою BARCLAYS BANK DELAWARE та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 10000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 08 березня 2014 року, о 15:55:12 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_40 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою BARCLAYS BANK DELAWARE та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 20000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 08 березня 2014 року, о 15:59:52 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_41 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою BARCLAYS BANK DELAWARE та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 20000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 08 березня 2014 року, о 16:08:06 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_42 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою BARCLAYS BANK DELAWARE та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 20000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 08 березня 2014 року, о 16:13:42 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_43 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою BARCLAYS BANK DELAWARE та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 20000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 09 березня 2014 року, о 14:38:34 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_44 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою CAPITAL ONE, NATIONAL ASSOCIAT та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 50000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 09 березня 2014 року, о 14:51:38 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_45 міжнародної платіжної системи Visa, яка обслуговується банківською установою Fia Card Services, National Association та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 50000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 09 березня 2014 року, о 14:57:03 год, ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_46 міжнародної платіжної системи Visa, яка обслуговується банківською установою MASTERCARD - MDS FOR EUROPE DE та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 50000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 09 березня 2014 року, о 15:03:31 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу, яка має право вчиняти операції з цією карткою, та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_47 міжнародної платіжної системи Visa, яка обслуговується банківською установою MASTERCARD - MDS FOR EUROPE DE та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 09 березня 2014 року о 15:06:48 год., ОСОБА_2 перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_48 міжнародної платіжної системи Visa, яка обслуговується банківською установою MASTERCARD - MDS FOR EUROPE DE та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 09 березня 2014 року, о 15:15:30 год., ОСОБА_2 перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_49 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою CAPITAL ONE, NATIONAL ASSOCIAT та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 50000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 09 березня 2014 року, о 15:20:29 год., ОСОБА_2 перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_50 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою CAPITAL ONE, NATIONAL ASSOCIAT та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 09 березня 2014 року, о 15:26:18 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_51 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою CAPITAL ONE, NATIONAL ASSOCIAT та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 09 березня 2014 року, о 15:28:27 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_52 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою CAPITAL ONE, NATIONAL ASSOCIAT та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 09 березня 2014 року, о 15:32:55 го., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_53 міжнародної платіжної системи Visa, яка обслуговується банківською установою Fia Card Services, National Association та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 09 березня 2014 року, о 15:39:43 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_54 міжнародної платіжної системи Visa, яка обслуговується банківською установою MASTERCARD - MDS FOR EUROPE DE та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 20000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 09 березня 2014 року, о 15:54:38 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_55 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою CAPITAL ONE, NATIONAL ASSOCIAT та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 09 березня 2014 року, о 15:56:07 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_56 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою BARCLAYS BANK DELAWARE та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 09 березня 2014 року, о 16:07:30 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_57 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою BARCLAYS BANK DELAWARE, та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 10 березня 2014 року, о 13:55:50 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_58 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою CAPITAL ONE, NATIONAL ASSOCIA та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 10 березня 2014 року, о 14:05:12 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_58 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою CAPITAL ONE, NATIONAL ASSOCIAT, та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 10 березня 2014 року, о 14:12:44 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_59 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою CAPITAL ONE, NATIONAL ASSOCIAT та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 10 березня 2014 року, о 14:25:15 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_60 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою BARCLAYS BANK DELAWARE та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 10 березня 2014 року, о 14:37:17 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_61 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою BARCLAYS BANK DELAWARE та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 10 березня 2014 року, о 14:43:39 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_62 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою BARCLAYS BANK DELAWARE та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 10 березня 2014 року, о 14:55:39 год, ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_63 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою BARCLAYS BANK DELAWARE та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 10 березня 2014 року, о 14:58:54 год., ОСОБА_2 перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_64 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою BARCLAYS BANK DELAWARE та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 10 березня 2014 року о 15:03:33 год., ОСОБА_2 перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки та орендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_65 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою BARCLAYS BANK DELAWARE та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 10 березня 2014 року, о 15:06:28 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_66 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою BARCLAYS BANK DELAWARE та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 10 березня 2014 року, о 15:19:09 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_67 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою BARCLAYS BANK DELAWARE та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 11 березня 2014 року, о 12:54:47 год, ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_68 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою BARCLAYS BANK DELAWARE та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 11 березня 2014 року, о 13:13:12 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_69 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою CAPITAL ONE, NATIONAL ASSOCIAT та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 11 березня 2014 року, о 13:18:28 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно- обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_70 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою CAPITAL ONE, NATIONAL ASSOCIAT та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 11 березня 2014 року, о 13:21:38 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_71 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою CAPITAL ONE, NATIONAL ASSOCIAT та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 11 березня 2014 року, о 13:27:33 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно- обчислювальної техніки та орендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_72 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою CAPITAL ONE, NATIONAL ASSOCIAT та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 11 березня 2014 року, о 13:35:02 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_72 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою CAPITAL ONE, NATIONAL ASSOCIAT та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 11 березня 2014 року, о 13:53:00 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_73 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою CAPITAL ONE, NATIONAL ASSOCIAT та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 11 березня 2014 року, о 14:05:12 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_74 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою CAPITAL ONE, NATIONAL ASSOCIAT та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 11 березня 2014 року, о 14:23:20 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_75 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою CAPITAL ONE, NATIONAL ASSOCIAT та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 11 березня 2014 року о 14:51:15, ОСОБА_2 перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_76 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою BARCLAYS BANK DELAWARE та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 11 березня 2014 року, о 14:57:52 год., ОСОБА_2 перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_77 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою BARCLAYS BANK DELAWARE та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 10000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 11 березня 2014 року, о 15:16:25 год., ОСОБА_2 перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_78 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою BARCLAYS BANK DELAWARE та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 10000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 11 березня 2014 року, о 15:39:06 год., ОСОБА_2 перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_79 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою BARCLAYS BANK DELAWARE та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 11 березня 2014 року, о 15:50:42 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_80 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою BARCLAYS BANK DELAWARE та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 20000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 11 березня 2014 року, о 16:51:20 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_81 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою BARCLAYS BANK DELAWARE та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 11 березня 2014 року, о 16:56:15 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_82 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою BARCLAYS BANK DELAWARE та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

Крім того, 11 березня 2014 року, о 17:00:15 год., ОСОБА_2, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи підроблену платіжну картку, видаючи себе за особу яка має право вчиняти операції з цією карткою та таким чином вводячи в оману операційну систему банку, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки таорендованого устаткування-платіжного РОS-терміналу, незаконно здійснив доступ до банківської картки НОМЕР_83 міжнародної платіжної системи MasterCard, яка обслуговується банківською установою BARCLAYS BANK DELAWARE та несанкціоновано перерахував грошові кошти з вказаної картки в сумі 100000.00 гривень на свій розрахунковий рахунок НОМЕР_2 відкритий у ПАТ «Ощадбанк», чим завдав ПАТ «ОщадБанк» збитки на вказану суму.

В подальшому, ОСОБА_2, заволодівши грошовими коштами ПАТ «ОщадБанк» на суму 4,8 млн. грн., внаслідок вчинення ним шахрайських дій, та маючи на меті надання таким коштам статутсу легальних, 07.03.2014 року, перебуваючи у невстановленому місці, достовірно знаючи, що грошові кошти, які перебувають на його рахунку у ПАТ «Ощадбанк» здобуті внаслідок вчинення ним злочину, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, маючи умисел на легалізацію грошових коштів, одержаних злочинним шляхом та з метою приховання їх незаконного походження, увійшовши до системи дистанційного обслуговування «Інтернет-Клієнт-Банк» за допомогою електронного ключа та пароля відомого тільки йому, створив платіжне доручення № 3(#55301832) про переказ грошових коштів на суму 90000,00 гривень на поточний розрахунковий рахунок № 26000001313619 ТзОВ «Медфорд», відкритий у ПАТ «АктаБанк» та для здійснення переказу, відправив їх за допомогою вказаної системи до ПАТ «Державний ощадний банк України» (МФО 325796).

Крім того, ОСОБА_2, 07.03.2014 року, перебуваючи у невстановленому місці, достовірно знаючи, що грошові кошти, які перебувають на його рахунку у ПАТ «Ощадбанк» здобуті внаслідок вчинення ним злочину, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, маючи умисел на легалізацію вказаних грошових коштів та з метою приховання їх незаконного походження, увійшовши до системи дистанційного обслуговування «Інтернет-Клієнт-Банк» за допомогою електронного ключа та пароля відомого тільки йому, створив платіжне доручення, № 3(#553006603) про переказ грошових коштів на суму 65000,00 гривень на поточний розрахунковий рахунок № 26000001313619 ТзОВ «Медфорд» відкритий у ПАТ «АктаБанк» та для здійснення переказу, відправив їх за допомогою вказаної системи до ПАТ «Державний ощадний банк України» (МФО 325796).

Крім того, ОСОБА_2, 07.03.2014 року, перебуваючи у невстановленому місці, достовірно знаючи, що грошові кошти, які перебувають на його рахунку у ПАТ «Ощадбанк» здобуті внаслідок вчинення ним злочину, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, маючи умисел на легалізацію вказаних грошових коштів та з метою приховання їх незаконного походження, увійшовши до системи дистанційного обслуговування «Інтернет-Клієнт-Банк» за допомогою електронного ключа та пароля відомого тільки йому, створив платіжне доручення № 3(#55304474) про переказ грошових коштів на суму 90000,00 на поточний розрахунковий рахунок № 26000001313619 ТзОВ «Медфорд» відкритий у ПАТ «АктаБанк», та для здійснення переказу, відправив їх за допомогою вказаної системи до ПАТ «Державний ощадний банк України» (МФО 325796).

Крім того, ОСОБА_2, 11.03.2014 року, перебуваючи у невстановленому місці, достовірно знаючи, що грошові кошти, які перебувають на його рахунку у ПАТ «Ощадбанк» здобуті внаслідок вчинення ним злочину, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, маючи умисел на легалізацію вказаних грошових коштів та з метою приховання їх незаконного походження, увійшовши до системи дистанційного обслуговування «Інтернет-Клієнт-Банк» за допомогою електронного ключа та пароля відомого тільки йому, створив платіжне доручення № 3(#55469452) про переказ грошових коштів на суму 1400000,00 гривень на поточний розрахунковий рахунок № 26000001313619 ТзОВ «Медфорд» відкритий у ПАТ «АктаБанк», та для здійснення переказу, відправив їх за допомогою вказаної системи до ПАТ «Державний ощадний банк України» (МФО 325796).

Крім того, ОСОБА_2, 11.03.2014 року, перебуваючи у невстановленому місці, достовірно знаючи, що грошові кошти, які перебувають на його рахунку у ПАТ «Ощадбанк» здобуті внаслідок вчинення ним злочину, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, маючи умисел на легалізацію вказаних грошових коштів та з метою приховання їх незаконного походження, увійшовши до системи дистанційного обслуговування «Інтернет-Клієнт-Банк» за допомогою електронного ключа та пароля відомого тільки йому, створив платіжне доручення № 3(#55468075) про переказ грошових коштів на суму 1600000,00 гривень, на поточний розрахунковий рахунок № 26000001313619 ТзОВ «Медфорд» відкритий у ПАТ «АктаБанк», та для здійснення переказу, відправив їх за допомогою вказаної системи до ПАТ «Державний ощадний банк України» (МФО 325796).

Таким чином, ОСОБА_2, з метою приховання незаконного походження коштів, здобутих злочинним шляхом, створив платіжні доручення про переказ грошових коштів на загальну суму 3245000,00 гривень, на поточний розрахунковий рахунок № 26000001313619 ТзОВ «Медфорд» відкритий у ПАТ «АктаБанк», та для здійснення переказу відправив їх за допомогою вказаної системи до ПАТ «Державний ощадний банк України» (МФО 325796). Після того, як банком були опрацьовані вказані платіжні доручення, грошові кошти в сумі 3245000,00 гривень з поточного розрахункового рахунку НОМЕР_2 ОСОБА_2, були перераховані на поточний розрахунковий рахунок № 26000001313619 ТзОВ «Медфорд» відкритий у ПАТ «АктаБанк».

Крім того, ОСОБА_2, 12.03.2014 року, перебуваючи у невстановленому місці, достовірно знаючи, що грошові кошти, які перебувають на його рахунку у ПАТ «Ощадбанк» здобуті внаслідок вчинення ним злочину, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, маючи умисел на легалізацію вказаних грошових коштів та з метою приховання їх незаконного походження, увійшовши до системи дистанційного обслуговування «Інтернет-Клієнт-Банк» за допомогою електронного ключа та пароля відомого тільки йому, створив платіжне доручення № 8(#55688036) про переказ грошових коштів на суму 332000,00 гривень, на поточний розрахунковий рахунок № 26000120000152 ПП «Метсплавсервіс-2002» відкритий у ПАТ «ВіЕйБі Банк», та для здійснення переказу відправив їх за допомогою вказаної системи до ПАТ «Державний ощадний банк України» (МФО 325796).

Крім того, ОСОБА_2, 12.03.2014 року, перебуваючи у невстановленому місці, достовірно знаючи, що грошові кошти, які перебувають на його рахунку у ПАТ «Ощадбанк» здобуті внаслідок вчинення ним злочину, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, маючи умисел на легалізацію вказаних грошових коштів та з метою приховання їх незаконного походження, увійшовши до системи дистанційного обслуговування «Інтернет-Клієнт-Банк» за допомогою електронного ключа та пароля відомого тільки йому, створив платіжне доручення № 9(#55688450) про переказ грошових коштів на суму 458000,00 гривень, на поточний розрахунковий рахунок № 26000120000152 ПП «Метсплавсервіс-2002» відкритий у ПАТ «ВіЕйБі Банк», та для здійснення переказу відправив їх за допомогою вказаної системи до ПАТ «Державний ощадний банк України» (МФО 325796).

Крім того, ОСОБА_2, 12.03.2014 року, перебуваючи у невстановленому місці, достовірно знаючи, що грошові кошти, які перебувають на його рахунку у ПАТ «Ощадбанк» здобуті внаслідок вчинення ним злочину, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, маючи умисел на легалізацію вказаних грошових коштів та з метою приховання їх незаконного походження, увійшовши до системи дистанційного обслуговування «Інтернет-Клієнт-Банк» за допомогою електронного ключа та пароля відомого тільки йому, створив платіжне доручення № 10(#55689616) про переказ грошових коштів на суму 320000,00 гривень, на поточний розрахунковий рахунок № 26000120000152 ПП «Метсплавсервіс-2002» відкритий у ПАТ «ВіЕйБі Банк», та для здійснення переказу відправив їх за допомогою вказаної системи до ПАТ «Державний ощадний банк України» (МФО 325796).

Крім того, ОСОБА_2, 12.03.2014 року, перебуваючи у невстановленому місці, достовірно знаючи, що грошові кошти, які перебувають на його рахунку у ПАТ «Ощадбанк» здобуті внаслідок вчинення ним злочину, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, маючи умисел на легалізацію вказаних грошових коштів та з метою приховання їх незаконного походження, увійшовши до системи дистанційного обслуговування «Інтернет-Клієнт-Банк» за допомогою електронного ключа та пароля відомого тільки йому, створив платіжне доручення № 11(#55690913) про переказ грошових коштів на суму 300000,00 гривень, на поточний розрахунковий рахунок № 26000120000152 ПП «Метсплавсервіс-2002» відкритий у ПАТ «ВіЕйБі Банк», та для здійснення переказу відправив їх за допомогою вказаної системи до ПАТ «Державний ощадний банк України» (МФО 325796).

Таким чином, ОСОБА_2, з метою приховання незаконного походження коштів, отриманих злочинним шляхом, створив платіжні доручення про переказ грошових коштів на загальну суму 1410000,00 гривень на поточний розрахунковий рахунок № 26000120000152 ПП «Метсплавсервіс-2002», відкритий у ПАТ «ВіЕйБі Банк», та для здійснення переказу відправив їх за допомогою вказаної системи до ПАТ «Державний ощадний банк України» (МФО 325796), однак, під час опрацювання Банком вказаних платіжних доручень про переказ грошових коштів на поточний розрахунковий рахунок № 26000120000152 ПП «Метсплавсервіс-2002», відкритий у ПАТ «ВіЕйБі Банк» в сумі 1410000,00 гривень, останні були заблоковані.

Крім того, ОСОБА_2, в період з 06 березня 2014 року по 11 березня 2014 року, за допомогою банківського програмного забезпечення, зареєстрованого в процесинговому центрі банку та орендованого РОS-терміналу, видаючи себе за дійсного клієнта банку, тобто вводячи операційну систему банку в оману, використав підроблені банківські картки, придбавши такі у невстановлених осіб та з їх допомогою здійснив 84 трансакції, наслідком яких стало перерахування на його поточний розрахунковий рахунок грошових коштів в загальній сумі 4 865 805,00 грн.

Допитаний в судовому засіданні обвинувачений ОСОБА_2 свою вину у вчиненні інкримінованих йому дій визнав повністю, підтвердив обставини, викладені у обвинувальному акті, пояснивши, що, дійсно у період лютого-березня 2014 року, зареєстувавшись приватним підприємцем, уклав з банком договори про відкриття рахунку, ексвайрингового обслуговування та оренди устаткування, отримавши банківський термінал та доступ до системи «Клієнт-Банк». За допомогою вказаного терміналу, використовуючи особистий електронний ключ для входу в систему та підроблені платіжні картки, тобто картки, які йому не належать, вводячи в оману операційну Систему Банку, здійснив 84 транзакції, перерахувавши на свій рахунок кошти, що поступили від іноземних банків у сумі 4 865 805, 00 грн. та таким чином заволодіши ними. Крім того, з метою надання вказаним коштам легального походження, достовірно знаючи, що заволодів ними злочинним, а саме шахрайським шляхом, за допомогою системи «Клієнт-банк» та особистого електронного ключа, перерахував частину вказаних коштів на рахунки ТзОВ «Медфорд» та ПП «Метсплавсервіс-2002». В подальшому його злочинні дії були викриті Банком та термінал заблоковано. У скоєному щиро розкаявся, вказав, що усвідомив злочинний характер своїх дій, має в подальшому намір відшкодувати Банку завдану шкоду, крім того хворіє, має на утриманні хвору матір? а також цивільну дружину та неповнолітню дитину, просив суворо його не карати та застосувати покарання нижче нижчої межі санкції інкримінованих йому статтей. Крім того просив застосувати до нього норми Закону України «Про амністію у 2014 році», скоротивши наполовину невідбуту частину покарання.

Крім повного визнання ОСОБА_2 своєї вини у вчиненні інкримінованих йому злочинів, вина такого стверджується наступними дослідженими та перевіреними в судовому засіданні доказами.

По епізодах заволодіння коштами ПАТ «ОщадБанк» у сумі 4 865 805, 00 грн. шляхом обману, вчинених з використанням електронно-обчислювальної техніки та з використанням підроблених платіжних карток:

Показами представника потерпілого - ПАТ «ОщадБанк», даними в судовому засіданні про те, що ОСОБА_2 дійсно був клієнтом Банку, уклав Договір «Інтернет-клієнт-банк» та Договір еквайрингового обслуговування, відкривши у Банку особистий рахунок. Використовуючи технічне обладнання Банку та підроблені платіжні картки, здійснив зняття коштів з рахунків іноземних банків та через систему «Інтернет-клієнт-Банк» розпорядився ними, завдавши своїми діями шкоди в особливо великому розмірі, оскільки в ПАТ «ОщадБанк» виникли міжнародні договірні зобов*язання по виплаті іноземним банкам привласнених ОСОБА_2 коштів.

Показами свідка ОСОБА_8, даними в судовому засіданні про те, що на час подій, описаних в обвинувальному акті, працював у державному Львівському обласному управлінні АТ «ОщадБанк» та знає обвинуваченого ОСОБА_2, як клієнта Банку, з яким в березні 2014 року працював по встановленню системи «Клієнт-банк» на підставі поданого останнім пакету документів. При встановленні вказаної програми , він перевірив правильність заповнення представлених ОСОБА_2 документів та через комп'ютерну систему вніс дані в базу «корпоративного клієнт-банку» на відкритий ОСОБА_2 рахунок. При встановленні вказаної програми була присутня бухгалтер ОСОБА_9, яку ОСОБА_2 представив як свою довірену особу. На ноутбук, представлений останніми був встановлений інсталяційний пакет, в який входило інсталяція самого корпоративного «Клієнт-банку» та ключ до нього, за допомогою якого здійснюється вхід в систему та підтвердження інформації щодо оформлення платіжних доручень. По загальних правилах, такий ключ може бути один - яким користується лише директор, а також два і більше, якими можуть користуватися директор, бухгалтери та інші довірені особи. Такі ключі для входу в систему видаються лише клієнтам Банку і в даному випадку ключ для входу в інстальовану систему «Клієнт-банк» був лише один з правом доступу до нього виключно ОСОБА_2 та виписаний на його прізвище. Використовуючи ключ, останній міг входити в систему та проставляти свій електронний підпис в платіжних дорученнях. Перевіривши вказаний ключ після перевірки працездатності корпоративного «Клієнт-банку», встановленого на ноутбуці провів відповідний інструктаж по використанню встановленої програми. В подальшому, по системі він побачив, що в «корпоративному клієнт-банку» по рахунку ОСОБА_2 було набране платіжне доручення з некоректно введеними даними, для з'ясування вказаних обставин він зв'язався з бухгалтером ОСОБА_9 по номеру телефону, який вона йому залишила та остання повідомила, що допустила технічну помилку, попросивши вказану платіжку видалити. В подальшому процесу роботи вказаної програми «Клієнт-банк» по рахунку ОСОБА_2 не контролював.

Показами свідка ОСОБА_10, даними в судовому засіданні про те, що знайомий з обвинуваченим тривалий час та перебував із ним у нормальних стосунках. 13.03.2014 року був присутній при його затриманні в приміщенні відділення «ОщадБанку», по вул..Січових Стрільців у м.Львові. Перед цим, цього ж дня зустрівся з ОСОБА_2 та на прохання останнього поїхав з ним в Банк, оскільки останній повідомив йому, що має намір зняти гроші. Коли прибули в відділення Банку по вул..Січових Стрільців, ОСОБА_2, підійшовши до працівника банку, попросив допомогти заповнити йому чекову книжку, під час заповнення ОСОБА_2 чекової книжки, вийшов у кафе поряд, коли повернувся, побачив, що останній сидить в оточенні працівників служби безпеки банку. З метою з'ясування вказаних обставин пред'явив присутнім своє посвідчення адвоката, в подальшому був присутній при проведенні сдічих дій, під час яких у нього вилучили паспорт, посвідчення адвоката та портмоне.

Показами свідка ОСОБА_9, даними в судовому засіданні про те, що знайома з обвинуваченим з початку 2013 року через свого двоюрідного брата ОСОБА_10 ОСОБА_10 звернувся до неї з пропозицією допомогти його знайомому ОСОБА_2, сказавши, що дасть йому її номер телефону, на що вона погодилась. Згодом їй зателефонував ОСОБА_2 та попросив допомогти йому укласти договір оренди невеликого приміщення в людному місці, оскільки мав намір здійснювати у ньому торгівельну діяльність. Погодившись на його пропозицію, вона по оголошенню підшукала приміщення по АДРЕСА_2 та зустрівшись з його власником домовилась про оренду вказаного приміщення, у зв'язку з чим останній надав їй примірник договору оренди, який вона в подальшому передала ОСОБА_2. Вказаний договір ОСОБА_2 заповнив сам та привіз їй через декілька днів і вона передала його власнику приміщення. В подальшому питаннями оренди вказаного приміщення не займалась. Через деякий час їй зателефонував ОСОБА_2 та попросив про допомогу в заповненні відповідних заяв для відкриття рахунку в банку, на що вона погодилась. Разом з ОСОБА_2 декілька разів приїжджали у відділення «ОщадБанку», що по вул..Січових Стрільців у м.Львові, де він заповнював відповідні документи на відкриття гривневого рахунку та заявку на оформлення постерміналу. Після оформлення постерміналу, ОСОБА_2 була подана заявка на встановлення системи «клієнт банк», яка в подальшому була встановлена на його ноутбук. Вказана програма на його ноутбук була встановлена працівником Банку у її присутності, а також ОСОБА_2 було надано спеціальний особистий ключ для входу у вказану програму.

Показами свідка ОСОБА_12, даними в судовому засіданні про те, що на час описаних у обвинувальному акті подій працював у відділі платіжних карток ВАТ «ОщадБанк» та обслуговував ФОП ОСОБА_2 як клієнта та безпосередньо з ОСОБА_2 Банком було укладено Договір еквайрингового обслуговування та Договір оренди POS-терміналу у лютому 2014 року. При укладенні вказаних договорів з ОСОБА_2 був проведений відповідний інструктаж по використання терміналу і останній почав його активно використовувати у березні 2014 року, знімаючи по ньому в тому числі значні суми по картках закордонних банків. Усі кошти , які проводились по банківському терміналу, згідно угоди, перераховувались ОСОБА_2 на його поточний рахунок, відкритий у Банку. Отримавши інформацію від відділу безпеки Банку про можливі шахрайські дії даного підприємця по використанню терміналу, оскільки від іноземних Банків почали поступати запити на підтвердження транзакцій по переведенню значних сум коштів на рахунок ОСОБА_13, він заблокував термінал та зконтактувався з клієнтом, вимагаючи від нього чеки на підтвердження вказаних транзакцій, чого останній не зробив та більше на зв*язок не виходив.

Тегом з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців щодо ФОП ОСОБА_2 (т.1 а.м.к.п. 20);

Договором оренди від 01 січня 2014 року, укладеним між ТзОВ»Менстрель» в особі ОСОБА_14 та ФОП ОСОБА_2, предметом яікого є нежитлове приміщення за адресою АДРЕСА_2 (т.1. а.м.к.п. 143-144);

Заявою особи-підприємця ОСОБА_2 про відкриття поточного рахунку у АТ «ОщадБанк» (т.1 а.м.к.п. 18);

Договором банківського рахунку № 1/1171021 від 28 січня 2014 року, укладеного між ПАТ «Державний ощадний банк України» та ФОП ОСОБА_2 та додатками до нього, згідно яких клієнту відкрито поточний рахунок НОМЕР_2 в гривні України (т.1 а.м.к.п. 21-27);

Заявкою на отримання доступу до системи «Інтернет-Клієнт-Банк» клієнта АТ «ОщадБанк» ОСОБА_2, з якої вбачається, що клієнту Банком відкрито рахунок НОМЕР_2 (т.1 а.м.к.п. 15);

Договором на виконання розрахункових операцій системою дистанційного обслуговування «Інтернет-Клієнт-Банк» № 2/1171021 від 04 березня 2014 року, укладеного між ПАТ «Державний ощадний банк України» та ФОП ОСОБА_2, згідно якого Банк передає клієнту дистрибутив, тобто пакет необхідних програм для проведення початкової інсталяції та ініціалізації Системи «Інтернет-Клієнт-Банк» та макет особистого ключа ЕЦП для підключення клієнта до Системи «Інтернет-Клієнт-Банк» з додатками (Т.1 а.м.к.п 32-38);

Договором оренди устаткування № 8/14 від 24 лютого 2014 року, з якого вбачається, що такий укладений між ПАТ «Державний ощадний банк України» та фізичною особою-підприємцем - ОСОБА_2, предметом даного Договору є електронний пристрій, призначений для ініціювання переказу з карткового рахунку Держателя Платіжної картки, у тому числі видачі готівки, отримання довідкової інформації і друкування документа за операцією із застосуванням Платіжних карток; вказане устаткування передається в оренду на виконання Договору на еквайрингове обслуговування № 8/14 від 24 лютого 2014 року; договір оренди діє протягом року (т.1 а.м.к.п. 123-127);

Актом приймання-передачі устаткування від 25 лютого 2014 року, з якого вбачається, що ПАТ «Державний ощадний банк України», як орендодавець передав, а ФОП ОСОБА_2, як орендар прийняв у тимчасове користування мобільний POS-термінал № 12090WL/60504772 (т.1 а.м.к.п. 142);

Договором на еквайрингове обслуговування № 8/14 від 24 лютого 2014 року, з якого вбачається, що такий укладений між ПАТ «Державний ощадний банк України» та фізичною особою-підприємцем - ОСОБА_2, як Торговцем, предметом договору є порядок взаємодії між Торговцем і Банком під час технологічного, інформаційного обслуговування Банком Торговця та з проведення платежів та розрахунків за Операціями, здійсненими з використанням БПК МПС Visa International і MasterCard International під час оплати товарів, робіт та\або послуг в Торговельних точках Торговця та Додатками до вказаного Договору (т.1 а.м.к.п.180-191);

Випискою АТ «ОщадБанк» по ФОП ОСОБА_2 з відповідними датами проведення транзакцій по рахунках, часом проведення транзакції, повними номерами карток, по яких проведено транзакції, найменуваннями іноземних Банків, з якими проводились транзакції, сумами транзакцій за період з 01.03.2014 р. по 11.03.2014 р., згідно якої підсумок транзакцій за вказаний період по даті авторизації не відповідає сумі покриття, загальна сума транзакцій - 4 865 805, 00 грн. (т.1 а.м.к.п. 200-201);

По легалізації (відмиванню) коштів, здобутих злочинним шляхом в особливо великих розмірах:

Розрахунковим документом № 7 від 11 березня 2014 року, згідно якого з рахунку НОМЕР_84 платника ФОП ОСОБА_2 на рахунок 26000001313619 отримувача 38958332651 ТзОВ «Метфорд» переказані кошти в сумі 1 400 0000,00 грн. (т.1 а.м.к.п. 9);

Інформацією щодо юридичої особи ТзОВ «Метфорд» (т.1, а.м.к.п. 10-11);

Повідомленням АТ «Ощадбанк» щодо опротестування вказаного розрахункового документу (т. 1 а.м.к.п. 8);

Платіжним дорученням № 3 (#55301832) від 07.03.2014 року, згідно якого платником ОСОБА_2, р/р НОМЕР_84, на р/р 26000001313619, що належить ТзОВ «Медфорд» (ідент.код 38958336) та відкритий у ПАТ «Актабанк», перераховано кошти у сумі 90 000,00 грн. (т.1., а.м.к.п. 115);

Платіжним дорученням № 5 (#55306603) від 07.03.2014 року, згідно якого платником ОСОБА_2, р/р НОМЕР_84, на р/р 26000001313619, що належить ТзОВ «Медфорд» (ідент.код 38958336) та відкритий у ПАТ «Актабанк», перераховано кошти у сумі 65 000,00 грн. (т.1., а.м.к.п. 116);

Платіжним дорученням № 4 (#55304474) від 07.03.2014 року, згідно якого платником ОСОБА_2, р/р НОМЕР_84, на р/р 26000001313619, що належить ТзОВ «Медфорд» (ідент.код 38958336) та відкритий у ПАТ «Актабанк», перераховано кошти у сумі 90 000,00 грн. (т.1., а.м.к.п. 117);

Платіжним дорученням № 7 (#55468452) від 11.03.2014 року, згідно якого платником ОСОБА_2, р/р НОМЕР_84, на р/р 26000001313619, що належить ТзОВ «Медфорд» (ідент.код 38958336) та відкритий у ПАТ «Актабанк», перераховано кошти у сумі 140 000,00 грн. (т.1., а.м.к.п. 118);

Платіжним дорученням № 6 (#55468075) від 11.03.2014 року, згідно якого платником ОСОБА_2, р/р НОМЕР_84, на р/р 26000001313619, що належить ТзОВ «Медфорд» (ідент.код 38958336) та відкритий у ПАТ «Актабанк», перераховано кошти у сумі 160 000,00 грн. (т.1., а.м.к.п. 118);

Інформацією про юридичну особу ПП «Метсплавсервіс-2002» (т.1 а.м.к.п. 12);

Платіжним дорученням № 8 (#55688036) від 12.03.2014 року, згідно якого платником ОСОБА_2, р/р НОМЕР_84, на р/р 26000120000152, що належить ПП «Металсплавсервіс-2002» (ідент. код 325796) та відкритий у ПАТ «ВіЕйбі Банк», перераховано кошти у сумі 322 000,00 грн. (т.1., а.м.к.п. 119);

Платіжним дорученням № 9 (#55688450) від 12.03.2014 року, згідно якого платником ОСОБА_2, р/р НОМЕР_84, на р/р 26000120000152, що належить ПП «Металсплавсервіс-2002» (ідент. код 325796) та відкритий у ПАТ «ВіЕйбі Банк», перераховано кошти у сумі 458 000,00 грн. (т.1., а.м.к.п. 120);

Платіжним дорученням № 10 (#55689616) від 12.03.2014 року, згідно якого платником ОСОБА_2, р/р НОМЕР_84, на р/р 26000120000152, що належить ПП «Металсплавсервіс-2002» (ідент. код 325796) та відкритий у ПАТ «ВіЕйбі Банк», перераховано кошти у сумі 320 000,00 грн. (т.1., а.м.к.п. 121);

Платіжним дорученням № 11 (#55690913) від 12.03.2014 року, згідно якого платником ОСОБА_2, р/р НОМЕР_84, на р/р 26000120000152, що належить ПП «Металсплавсервіс-2002» (ідент. код 325796) та відкритий у ПАТ «ВіЕйбі Банк», перераховано кошти у сумі 300 000,00 грн. (т.1., а.м.к.п. 122);

Таким чином, оцінюючи зібрані у кримінальному провадженні докази в їх сукупності, суд вважає їх належними, допустимими та такими, які повністю доводять вину ОСОБА_2 у вчинені інкримінованих йому злочинів, відтак кваліфікує його дії за ч. 4 ст. 190 КК України, як заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене в особливо великих розмірах, ч. 2 ст. 209 КК України як вчинення фінансової операції з коштами, здобутими злочинним шляхом з метою приховання їх незаконного походження, тобто легалізація (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом в особливо великих розмірах та ч. 1 ст. 200 КК України як використання підроблених платіжних карток.

У даному кримінальному провадженні ВАТ «ОщадБанк» заявлено цивільний позов до обвинуваченого ОСОБА_2 про стягнення з останнього заподіяної його злочинними діями матеріальної шкоди у сумі 4 675 792, 73 грн., з підстав викладених у такому (т. 1 а.с. 91-93).

В судовому засіданні представник потерпілої сторони заявлений цивільний позов підтримав повністю, просив такий задоволити.

Обвинувачений у судовому засіданні вказаний цивільний позов визнав повністю, відтак, оцінивши позовні вимоги цивільного позивача, дослідивши матеріали кримінального провадження, заслухавши думку обвинуваченого, колегія суддів прийшла до висновку, що такий підлягає до задоволення у повному обсязі.

Обираючи покарання обвинуваченому ОСОБА_2, суд враховує ступінь тяжкості вчинених ним кримінальних правопорушень, їх наслідки, особу обвинуваченого, який раніше не суджений, винність у вчиненні злочинів визнав повністю, щиро розкаявся у вчиненому, усвідомивши протиправність своїх дій, вказавши що має намір відшкодувати завдану ним шкоду, його стан здоров'я, те, що у нього на утриманні перебуває непрацююча цивільна дружина, неповнолітня дитина та хвора матір, а тому приходить до висновку, що покарання останньому слід обрати в межах санкції статтей, за якими кваліфіковано кримінальні правопорушення у виді штрафу та позбавлення волі з конфіскацією коштів, здобутих злочинним шляхом та конфіскацією усього належного йому майна (крім спеціальної конфіскації) та позбавленням права обіймати керівні посади, пов'язані із розпорядженням коштами у підприємствах, установах, організаціях.

Крім того, суд вважає за можливе застосувати до ОСОБА_2 норми ст. 69 КК України, призначивши основне покарання нижче від найнижчої межі санкції статті, за якою кваліфіковано вчинені ним злочини, виходячи з наявності кількох пом'якшуючих, відсутності обтяжуючих обставин його покарання. Так, обставинами, що пом'якшують покарання ОСОБА_2 суд визнає наміри ОСОБА_2 добровільно відшкодувати завдану його діями шкоду, повне визнання останнім цивільного позову, заявленого у даному кримінальному провадженні, можливість часткового відшкодування завданої ним шкоди з врахуванням того, що на його рахунку, відкритого в ВАТ «Ощадбанк» та арештованого ухвалою слідчого судді знаходяться кошти, які підлягають поверненню Банку з врахуванням спеціальної конфіскації, що істотно знижує ступінь вчинених ним злочинів, міцність його соціальних зв'язків, зокрема наявність фактичних шлюбних відносин, перебування у нього на утриманні непрацюючої дружини, неповнолітньої дитини та матері пенсійного віку, яка хворіє на хронічну ішемію головного мозку 2-ої ступені, що стверджується представленою випискою із медичної картки амбулаторного (стаціонарного) хворого ОСОБА_15, те, що останній повністю визнав свою вину у вчиненні інкримінованих йому злочинів, щиро розкаявся у вчиненому. Крім того, при призначенні покарання із застосуванням ч. 1 ст. 69 КК України, суд враховує стан здоров'я обвинуваченого, а саме те, що останній хворіє на хронічний пієлонефрит в ст. ремісії, хронічний аліментарний гепатит мінімальної ступені активності, що стверджується представленими довідками Державної пенітенціарної служби України у Львівській області УВП № 19 від 22.02.2016 року та 19.02.2016 року. Обтяжуючих обставин судом не встановлено.

Разом з тим колегія суддів вважає, що клопотання ОСОБА_2 про застосування до нього Закону України «Про амністію в 2014 році», зокрема ст. 6 вказаного закону, згідно якої засудженим, що відбувають покарання у виді позбавлення волі на певний строк наполовину скорочується невідбута частина покарання не підлягає до задоволення та є передчасним, оскільки як вбачається із змісту вказаної статті, норми такої застосовуються лише до засуджених осіб, тобто осіб, відносно яких обвинувальний вирок набрав законної сили. Проте, суд вважає за необхідне роз'яснити обвинуваченому його право на звернення з аналогічним клопотанням в порядку виконання вироку суду, який набрав законної сили.

Щодо конфіскації усього належного ОСОБА_2 майна, суд зазначає, що, згідно норм ст. 96-1 КК України, спеціальна конфіскація, це примусове безоплатне вилучення за рішенням суду у власність держави грошей, цінностей, у тому числі коштів, що знаходяться на банківських рахунках чи на зберіганні у банках або інших фінансових установах, іншого майна, включаючи майно третіх осіб, у випадках, визначених цим Кодексом, у тому числі і за вчинення злочину, передбаченого статтею 209 КК України. Згідно ч.1 п. 3 ст. 96-2 КК України, спеціальна конфіскація, серед іншого застосовується і до коштів, що були предметом злочину, крім тих, що повертаються власнику (законному володільцю), а у разі, коли його не встановлено, - переходять у власність держави; згідно ч. 5 ст. 96-2 КК України, спеціальна конфіскація не застосовується до грошей, цінностей та іншого майна, зазначених у цій статті, які згідно із законом підлягають поверненню власнику (законному володільцю) або призначені для відшкодування шкоди, завданої злочином. Таким чином, з врахуванням того, що ухвалою Галицького районного суду м.Львова від 14.03.2015 року накладено арешт на кошти, що знаходяться на рахунку ОСОБА_2 НОМЕР_2, відкритого у ВАТ «ОщадБанк», вказані кошти належать законному володільцю - ВАТ «ОщадБанк», відтак підлягають поверненню власнику.

Речові докази у кримінальному провадженні відсутні.

Запобіжний захід ОСОБА_2 у виді тримання під вартою - до вступу вироку в законну силу, слід залишити без змін.

Керуючись ст.ст.368,370,374 КПК України, суд,-

засудив:

ОСОБА_2 визнати винним по ст.ст. 190 ч. 4, 200 ч.1, 209 ч.2 КК України та призначити йому покарання:

за ст.190 ч.4 КК України із застосуванням ч. 1 ст. 69 КК України - (4) чотири роки позбавлення волі з конфіскацією особистого майна;

за ст.209 ч.2 з застосуванням ч. 1 ст. 69 КК України -5 (п'ять) років позбавлення волі з конфіскацією коштів, одержаних злочинним шляхом ( крім коштів, які перебувають на рахунку ОСОБА_2 №№ НОМЕР_84, відкритого у ВАТ «ОщадБанк» та належать Банку), конфіскацією майна та з позбавленням права обіймати посади, пов'язані з розпорядженням коштами у підприємствах, установах, організаціях на строк 2 (два) роки.

за ч. 1 ст. 200 КК України - штраф у розмірі 3000 (три тисячі) неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 51 000 (п*ятдесят одна тисяча) гривень.

На підставі ч. 5 ст. 72 КК України, звільнити ОСОБА_2 від відбування покарання у виді штрафу.

На підставі ст.70 КК України, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим остаточно призначити ОСОБА_2 покарання 5 (п'ять) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов'язані з розпорядженням коштами у підприємствах, установах, організаціях на строк 2 (два) роки з конфіскацією коштів, одержаних злочинним шляхом ( крім коштів, які перебувають на рахунку ОСОБА_2 №№ НОМЕР_84, відкритого у ВАТ «ОщадБанк» та належать Банку) та з конфіскацією майна.

Строк відбуття покарання засудженому ОСОБА_2 рахувати із часу фактичного затримання, тобто з 13 березня 2014 року.

На підставі ч. 5 ст. 72 КК України, зарахувати засудженому ОСОБА_2 в строк відбуття покарання строк попереднього ув'язнення з 13 березня 2014 року по день ухвалення вироку у розрахунку один день попереднього ув'язнення за два дні позбавлення волі.

В клопотанні ОСОБА_2 про застосування до нього Закону України «Про амністію в 20114 році» - відмовити, у зв'язку з його передчасністю, роз'яснивши останньому право звернення з аналогічним клопотанням після вступу вироку в законну силу.

Цивільний позов Публічного акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» в особі філії - Львівського обласного управління АТ «Ощадбанк» задоволити. Стягнути з ОСОБА_2 на користь Публічного акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» в особі філії - Львівського обласного управління АТ «Ощадбанк» 4 675 792, 73 грн. заподіяної матеріальної шкоди.

Запобіжний захід засудженому ОСОБА_2 - до вступу вироку в законну силу - залишити попередньо обраний - тримання під вартою.

Арешт, накладений ухвалою Галицького районного суду від 14.03 2014 року (т.1 а.м.к.п. 105-106) на паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_2, НОМЕР_85 у обкладинці коричневого кольору, з карткою платника податку, квитанцію № 54836795 від 03.03.2014 року, сім-карту оператора «Лайф» НОМЕР_86, конверт з пін-кодом до платіжної картки НОМЕР_87, аркуш паперу з записом номера телефону НОМЕР_1 «Марія», договір № 2625902940759980 про обслуговування банківського рахунку від 02.09.12 року, аркуш паперу розграфлений у клітинку із записами номерів телефонів, чекову книжку для отримання готівки по рахунку « НОМЕР_88 на 25 чеків за № АЗ 0357251 до Д357275, зв'язку ключів у кількості три штуки з двома електронними ключами, телефон «Нокія» чорного кольору, ноутбук марки «Леново» В590 № WB11517827 із блоком живлення марки «Леново» № 11536200290-ZZ3003421YG 21, сім-карту МТС № 8938001650405417217, сімкарту оператора мобільного зв'язку «Лайф» № 2209142418658 № 2209150119297, сім-карту оператора мобільного зв'язку «Ді-Джус» № 8938003991720514389F, пластикові картки з-під сім-карт оператора мобільного зв'язку «Лайф» НОМЕР_89, НОМЕР_90, НОМЕР_91, НОМЕР_92, пластикові картки з-під сім-карток оператора мобільного зв'язку «Київстар» НОМЕР_93, НОМЕР_94, НОМЕР_95, банківську картку «Надра Банк» НОМЕР_96, кредитну картку «Приватбанк» НОМЕР_97, дві візитні картки «Універсал Банк» із рукописними записами, кредитну картку «Приватбанк» НОМЕР_98, кредитну картку «Кредо банк» НОМЕР_99 - скасувати;

Арешт, накладений ухвалою Галицького районного суду від 14.03 2014 року на готівку у сумі 50000 грн. - з метою забезпечення цивільного позову, залишити в силі до стадії виконання вироку.

Арешт, накладений ухвалою Галицького районного суду м.Львова від 14.03.2014 року ( т.1 а.м.к.п. 100) на грошові кошти, які знаходяться на поточному розрахунковому рахунку НОМЕР_2 фізичної особи підприємця ОСОБА_2 у філії «Львівське обласне управління «ВАТ Ощадбанк», з метою забезпечення виконання цивільного позову - залишити в силі до стадії виконання вироку;

Арешт, накладений ухвалою Галицького районного суду м.Львова від 17.03.2104 року (т. 1, а.м.к.п. 109) на грошові кошти, які знаходяться на розрахунковому рахунку ТзОВ «Медфорд» (код ЄДРПОУ 38958336, місцезнаходження за адресою: 0110, м.Київ, вул.Анищенка, буд. 3-а, офіс 202/2) № 26000001313619 у відділенні ПАТ «АКТАБАНК», МФО 307394, місцезнаходження за адресою: м.Дніпропетровськ, вул..Шевченка, 53 та № 26003052722178 у Печерській філії ПАТ «ПриватБанк», МФО 300711, місцезнаходження за адресою: м.Київ, вул.Передславинська, 19, а також картковому на рахунку № 26058052716032 цієї ж філії ПАТ «ПриватБанк», МФО 300711 - скасувати

Вирок може бути оскаржений до апеляційного суду Львівської області через Галицький районний суд м.Львова шляхом подачі апеляційної скарги протягом тридцяти днів з дня його проголошення, а засудженим - з моменту вручення копії вироку.

Вирок, якщо інше не передбачено цим Кодексом, набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги вирок, якщо його не скасовано, набирає законної сили після прийняття рішення судом апеляційної інстанції.

Головуючий суддя: Х.М. Мисько

Судді: І.Р. Волоско

О.Р. Юрків