Вирок № 5597884, 02.07.2009, Чистяківський міський суд Донецької області (до 25.04.2025 - Торезький міський суд Донецької області)

Копия: Дело № 1 393 \ 09.

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

2 июля 2009 года. Торезский городской суд, Донецкой области в составе:

Председательствующего: Гаркавенко С.И.

При секретаре: Уваровой Н.А.

С участием прокурора: Кашарского Ф.В.

рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Торезе уголовное дело по обвинению

ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженца АДРЕСА_1, гражданина Украины, образование неоконченное высшее. Холостого, не работающего. Проживающего АДРЕСА_2 Ранее не судимого,

В совершении преступлений предусмотренных ст. 191 ч. 3, 366 ч. 1 УК Украины.

У С Т А Н О В И Л:

Подсудимый ОСОБА_2, являлся должностным лицом, поскольку согласно приказу № 1520-к от 21.11.2006 года был принят на работу в АКБ «ПРАВЭКС-БАНК» на должность менеджера по потребительскому кредитованию. В соответствие с п.п.2.1 - 2.3 должностной инструкции, в его обязанности входило: предложение услуг АКБ «ПРАВЭКС-БАНК» по программе потребительского кредитования посетителям в закрепленном за ним магазине; осуществление проверки документов потенциальных заемщиков; оформление в магазине первичного пакета документов для предоставления потребительского кредита.

Кроме того, согласно договору о полной индивидуальной материальной ответственности, ОСОБА_2, как менеджер по потребительскому кредитованию, несёт материальную ответственность независимо от того, в каком учреждении банка Украины или банка-корреспондента за границей обнаружены оформленные соответствующими документами (актами) недостачи валютных и других ценностей и иные недостатки в работе, причинившие ущерб банку. А также несёт полную материальную ответственность за ущерб, причиненный вследствие нарушения возложенных на него трудовых обязанностей в сфере денежного обращения, а также при осуществлении работ по приему всех видов платежей и выплате денежных средств.

ОСОБА_2 действуя умышленно, повторно, из корыстных побуждений, путём злоупотребления своим служебным положением, в нарушение своих должностных обязанностей, предусмотренных должностной инструкцией, при помощи должностного подлога, совершил завладение чужим имуществом при следующих обстоятельствах.

В марте 2007 года, ОСОБА_2, работая в должности менеджера по потребительскому кредитованию в магазине партнере АКБ «ПРАВЭКС - БАНК» - ООО «АЛЛО», расположенному по адресу: г.Торез, ул. Николаева 28 - партнере АКБ «ПРАВЭКС - БАНК» являясь должностным лицом, действуя умышленно, из корыстных побуждений, вопреки интересам службы, с целью завладения имуществом - денежными средствами АКБ «Правэкс-банк» вступил в предварительный сговор с ОСОБА_3 на совершение указанного преступления.

07.03.07 ОСОБА_3 действуя по предварительной договоренности с ОСОБА_2, предоставили ему утерянные документы гражданина Украины ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_5 паспорт и его идентификационный код.

В этот же день ОСОБА_2, работая в должности менеджера по потребительскому кредитованию в магазине «АЛЛО», по месту своей работы в данном магазине, действуя умышленно, из корысти, по предварительному сговору группой лиц с ОСОБА_3, используя вышеуказанные документы гражданина ОСОБА_4, достоверно зная о том, что ОСОБА_4 не заключает договор потребительского кредита, составил пакет заведомо ложных официальных кредитных документов для приобретения товара в магазине ООО «АЛЛО» за счет денежных средств АКБ «Правэкс-банк»: кредитный договор № 131165-1-225-7 от 07.03.07 г. заключенный между ОСОБА_4 и АКБ «Правэкс-Банк» на сумму 3 922,18 грн. ; договор залога № 131165-1-225-7 от 07.03.07 г. заключенный между ОСОБА_4 и АКБ «Правэкс-Банк»; расписку о предупреждении ОСОБА_4 об уголовной ответственности по ст.ст. 190,192,200,209,220,222 УК Украины. Своей подписью заверил достоверность указанных документов, а так же заверил копии идентификационного кода и паспорта ОСОБА_4.

Продолжая свою преступную деятельность направленную на завладения имуществом -денежными средствами АКБ «Правэкс-банк» по предварительный договоренности группой лиц, ОСОБА_2 в этот же день по месту своей работы внес в компьютерную базу данных кредитной программы при помощи которой производится оформление кредитной документации и выдача по безналичному расчету через банк в пользу магазина-партнера АКБ «ПРАВЭКС - БАНК» - ООО «АЛЛО» денежных средств заведомо ложные сведения о кредитополучателе ОСОБА_4, на личные документы (паспорт, идентификационный код) которого оформлялся кредит, характеризовав его как платежеспособного и благонадежного. Указанные действия ОСОБА_2 позволили автоматически получить положительный ответ на оформление потребительского кредита на сумму 3922,18 грн. и перечисления указанных денежных средств, для кредитования на счет магазина ООО «АЛЛО».

07.03.07 при поступлении на счет магазина ООО «АЛЛО» денежных средств в сумме 3922,18 грн. принадлежащих АКБ «Правэкс-банк», для оформление потребительского кредита, ОСОБА_2 действуя по предварительной договоренности с ОСОБА_3, за счет указанных денежных средств, приобрели в магазине ООО «АЛЛО» два мобильных телефона и карту памяти. В результате указанных умышленных действий ОСОБА_2 был причинен ущерб АКБ «ПРАВЭКС - БАНК» на сумму 3922,18 грн.

Т.е ОСОБА_2, совершил преступление, предусмотренное ст.191 ч. 3 УК Украины - завладение чужим имуществом, путем злоупотребления служебным положением, совершенное повторно по предварительному сговору, группой лиц.

Кроме того, ОСОБА_2 работая в должности менеджера по потребительскому кредитованию в магазине партнере АКБ «ПРАВЭКС - БАНК» - ООО «АЛЛО», расположенному по адресу: г.Торез, ул. Николаева 28 - партнере АКБ «ПРАВЭКС - БАНК» являясь должностным лицом, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью завладения имуществом - денежными средствами АКБ «Правэкс-банк» вступил в предварительный сговор с ОСОБА_3 на совершение указанного преступления.

07.03.07 ОСОБА_3 действуя по предварительной договоренности с ОСОБА_2, предоставил ему утерянные документы гражданина Украины ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_5 паспорт и его идентификационный код.

В этот же день ОСОБА_2, работая в должности менеджера по потребительскому кредитованию в магазине «АЛЛО», по месту своей работы в данном магазине, действуя умышленно, вопреки интересам службы, из корысти, по предварительному сговору группой лиц с ОСОБА_3 используя вышеуказанные документы гражданина ОСОБА_4, достоверно зная о том, что ОСОБА_4 не заключает договор потребительского кредита ,составил пакет заведомо ложных, официальных кредитных документов для приобретения товара в магазине ООО «АЛЛО» за счет денежных средств АКБ «Правэкс-банк»: кредитный договор № 131165-1-225-7 от 07.03.07 г. заключенный между ОСОБА_4 и АКБ «Правэкс-Банк» на сумму 3 922,18 грн. ; договор залога № 131165-1-225-7 от 07.03.07 г. заключенный между ОСОБА_4 и АКБ «Правэкс-Банк»; расписку о предупреждении ОСОБА_4 об уголовной ответственности по ст.ст. 190,192,200,209,220,222 УК Украины, своей подписью заверил достоверность указанных документов, а так же заверил копии идентификационного кода и паспорта ОСОБА_4.

Продолжая свою преступную деятельность направленную, на завладения имуществом - денежными средствами АКБ «Правэкс-банк» по предварительный договоренности группой лиц, ОСОБА_2 в этот же день по месту своей работы внес в компьютерную базу данных кредитной программы при помощи которой производится оформление кредитной документации и выдача по безналичному расчету через банк в пользу магазина-партнера АКБ «ПРАВЭКС -БАНК» - ООО «АЛЛО» денежных средств заведомо ложные сведения о кредитополучателе ОСОБА_4, на личные документы (паспорт, идентификационный код) которого оформлялся кредит, характеризовав его как платежеспособного и благонадежного. Указанные действия ОСОБА_2 позволили автоматически получить положительный ответ на оформление потребительского кредита на сумму 3922,18 грн. и перечисления указанных денежных средств, для кредитования на счет магазина ООО «АЛЛО».

Т.е ОСОБА_2, совершил преступление, предусмотренное ст. 366 ч.1 УК Украины - будучи должностным лицом, составил заведомо ложные официальные документы.

Подсудимый ОСОБА_2 свою вину в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 191 ч. 3, 366 ч 1 УК Украины признал полностью, суду пояснил следующее. С октября 2006 года по март 2007 года, работал менеджером от «АКБ» «Правэкс-Банк» по потребительскому кредитованию в магазине «Евросеть» расположенному по ул. Николаева в городе Торезе. В марте 2007 года был переведен на аналогичную должность в магазин «Алло», так же расположенный по ул. Николаева в городе Торезе. В этом магазине проработал с 06.03.2007 года по 23.03.2007 года, после чего уволился по собственному желанию.

В его обязанности как менеджера потребительского кредитования входила работа с клиентами, внесением в базу данных достоверных сведений о кредитополучателе, характеризующих его как платежеспособного и благонадежного, наименование кредитного товара и суммы его стоимости.

Примерно с января 2007 года знаком был с ОСОБА_3, который предложил ему за денежное вознаграждение оформлять кредиты на людей, которым было отказано в услугах других банков. Так же ОСОБА_3 познакомил его со своими товарищами по прозвищу «ОСОБА_13», с ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_1, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10 которые так же приносили ему документы граждан, на которых он оформлял потребительский кредит. За оформление указанных кредитов от указанных лиц получал вознаграждение в сумме от 100 гривен до 300 гривен.

ОСОБА_3 и парень по прозвищу «Зинкевич» начали приносить паспорта и идентификационные номера неизвестных ему людей, по которым он оформлял потребительские кредиты. С данных документов он снимал ксерокопии. Те, кто приносил документы, на копиях делали запись: «копия верна» и расписывались в них. Далее он своей подписью заверял копии данных документов. В кредитном договоре за людей, на которых оформлялся кредит, подписи ставили ОСОБА_3 либо парень по прозвищу «Зинкевич». Об этом он знал, но кредиты все равно оформлял, получая за каждый оформленный кредит вознаграждение в сумме от 100 до 300 гривен. Не отрицает, что кредит на ОСОБА_4 также оформил он. Документы для оформления кредита на ОСОБА_4 ему принес ОСОБА_3. В совершенном преступлении раскаивается, просит строго не наказывать.

Кроме личного признания своей вины подсудимым, его виновность в совершенном преступлении полностью подтверждается заявлением АКБ «ПРАВЭКС -БАНК» о преступлении(л.д.10-11). Копией кредитного договора № 131165-1-225-7 от 07.03.07 г. заключенного между ОСОБА_4 и АКБ «Правэкс-Банк» на сумму 3 922,18 грн. ; договором залога № 131165-1-225-7 от 07.03.07 г. заключенного между ОСОБА_4 и АКБ «Правэкс-Банк»(л.д. 32-33, 34). Копией паспора на имя ОСОБА_4 (л.д. 35-36). Копией идентификационного кода на имя ОСОБА_4(л.д.37). Распиской о предупреждении ОСОБА_4 об уголовной ответственности по ст.ст. 190,192,200,209,220,222 УК Украины(л.д. 40-41). Справкой паспортного отделения Торезского ГО УМВД Украины в Донецкой области о том, что ОСОБА_4 получил новый паспорт взамен утраченного(л.д. 43). Показаниями свидетеля ОСОБА_4(л.д. 48-49). Показаниями представителя гражданского истца ОСОБА_5(л.д.57-59). Протоколами выемки и осмотра кредитного дела на имя ОСОБА_4(л.д. 65-73, 74-76). Протоколом отобрания образцов для почерковедческого экспертного исследования(л.д. 79-100). Заключением почерковедческой экспертизы(л.д. 108-114). Копией приказа АКБ «ПРАВЭКС -БАНК» 21 ноября 2006 года о приеме ОСОБА_2 на работу на должность менеджера отдела потребительского кредитования (л.д. 145). Должностной инструкцией менеджера отделения АКБ «ПРАВЭКС -БАНК»(л.д. 146-147) Договором о полной материальной ответственности ОСОБА_2(л.д. 168-169). Заявлением ОСОБА_2 о предоставлении доступа к программному обеспечению банка(л.д. 173,174). А также другими доказательствами по делу.

Подсудимый ОСОБА_2 полностью признал свою вину в инкриминируемых ему преступлениях. Его показания полностью соответствуют предъявленному обвинению.

В соответствии со ст. 299 УПК Украины, суд, с согласия участников судебного разбирательства, считает нецелесообразным исследование доказательств в отношении тех фактических обстоятельств дела, которые никем не оспариваются, разъяснив подсудимому и другим участникам судебного разбирательства, что в таком случае они будут лишены права оспаривать эти фактические обстоятельства дела в апелляционном порядке. А также суд удостоверился в том, что подсудимый и другие участники судебного разбирательства правильно понимают указанное положение закона и их последствия.

При установленных доказательствах действия подсудимого по ст. 191 ч. 3, 366 ч. 1 УК Украины квалифицированы правильно, поскольку он совершил завладение чужим имуществом, путем злоупотребления служебным положением, совершенное повторно по предварительному сговору, группой лиц. Кроме того, совершил должностной подлог - будучи должностным лицом, составил заведомо ложные официальные документы.

Подсудимый ранее не судим, по месту жительства характеризуется положительно. На учете в психоневрологическом диспансере г. Тореза не состоит.

Обстоятельством, смягчающим наказание подсудимого, являются раскаяние в содеянном.

При определении размера и вида наказания суд учитывает, характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, обстоятельства дела, личность подсудимого, наступившие последствия. С учетом всех обстоятельств суд считает, что его исправление и перевоспитание возможно в условиях изоляции от общества.

ОСОБА_2 приговором Торезского городского суда от 16 июня 2009 года осужден по ст. 191 ч. 3, 364 ч. 1, 366 ч. 1 УК Украины к 3 годам, 6 месяцам ограничения свободы.

Поскольку преступления по настоящему делу совершены до вынесения приговора по предыдущему делу, наказание подсудимому следует назначить с применением требований ст. 70 ч. 4 УК Украины по совокупности преступлений.

АКБ «ПРАВЭКС -БАНК» заявлен гражданский иск о взыскании с подсудимого материального ущерба в сумме 28581 гривна 55 коп. Гражданский иск в соответствии со ст. 1166 ГК Украины подлежит частичному удовлетворению. ОСОБА_2 во время совершения инкриминируемых ему преступлений состоял в трудовых отношениях с АКБ «ПРАВЭКС -БАНК». Материальную ответственность за ущерб, причиненный учреждению банка он должен нести в соответствии со ст. 134, 135-3, 130 КЗОТ Украины. То есть взысканию подлежит лишь прямой ущерб в размере суммы оформленных и выданных кредитов. Исковые требования в части взыскания процентов по кредиту за пользование средствами, а также пени на сумму непогашенного кредита и неуплаченных процентов по кредиту являются необоснованными, поскольку вытекают из кредитного договора, которого лично ОСОБА_2 с банком не заключал.

Вещественные доказательства по делу, приобщенные к материалам уголовного дела, продолжать хранить в материалах дела.

Руководствуясь ст. ст. 323, 324 УПК Украины суд, -

П Р И Г О В О Р И Л:

ОСОБА_2 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст. 191 ч. 3, 366 ч. 1 УК Украины и назначить ему наказание:

По ст. 191 ч. 3 УК Украины 3 (ТРИ) года ограничения свободы с лишением права занимать должности, связанные с материальной ответственностью и выдачей официальных документов сроком на 2 (ДВА) года.

По ст. 366 ч. 1 УК Украины 1 (ОДИН) год ограничения свободы с лишением права занимать должности, связанные с материальной ответственностью и выдачей официальных документов сроком на 2 (ДВА) года.

На основании ст. 70 ч. 1 УК Украины по совокупности преступлений, путем поглощения менее строгого наказания более строгим, определить наказание 3 (ТРИ) года ограничения свободы с лишением права занимать должности, связанные с материальной ответственностью и выдачей официальных документов сроком на 2 (ДВА) года.

На основании ст. 70 ч. 4 УК Украины, путем частичного сложения назначенного наказания с наказанием назначенным приговором Торезского городского суда от 16 июня 2009 года, окончательно определить наказание 4 (ЧЕТЫРЕ) года ограничения свободы с лишением права занимать должности, связанные с материальной ответственностью и выдачей официальных документов сроком на 2 (ДВА) года..

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю подписку о невыезде с постоянного места жительства.

Взыскать с ОСОБА_2 в полу НИЭКЦ при ГУМВДУ в Донецкой области расходы за проведение экспертизы в сумме 765 (семьсот шестьдесят пять) гривен, 91 копейка (Код ОКПО: 25574914. Расчетный счет: 35220001000450. Банк УГК в Донецкой области, МФО 834016.).

Взыскать с ОСОБА_2 в полу АКБ «Правек-Банк» (01021, г. Киев, Кловский извоз, 9\2, расчетный счет № 29090517, МФО 321983, код ЕДРПОУ 14360920) материальный ущерб в сумме 3922 (три тысячи девятьсот двадцать две) гривны 18 копеек. В удовлетворении остальной части исковых требований отказать.

Вещественные доказательства по делу, приобщенные к материалам уголовного дела, продолжать хранить в материалах дела.

На приговор суда может быть подана апелляция в течение 15 суток, со дня его провозглашения, в Апелляционный суд Донецкой области через Торезский городской суд.

ПРЕДСЕДАТЕЛЬСТВУЮЩИЙ: подпись: ГАРКАВЕНКО С.И.

Копия верна:

Судья Торезского

городского суда: Гаркавенко С.И.